2022反洗钱法律法规知识笔试客观题题库大全（含答案）

2022反洗钱法律法规知识笔试客观题题库大全（含答案）

一、单选题

1.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次

性金融服务时，都应当提供（）

A、真实有效的身份证件

B、真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

C、身份证

D、组织机构代码证或身份证

答案：B

2.金融机构应当按照规定向（）报告人民币'外币大额交易和可疑交易。

A、中国人民银行

B、中国银行保险监督管理委员会

C、中国反洗钱监测分析中心

D、金融机构管理部门

答案：C

3.《现场检查取证记录》由检查人员'主查人及证据提供人、被查单位负责人分

别签字或盖章，并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务章。（）

Av正确

B、错误

答案：A

4.恐怖组织'恐怖分子名单一般由（）发布。

A、国务院反洗钱监测分析中心

B、司法机关

C、联合国安理会中国人民银行银监会

D、金融行动特别工作组国务院

答案：C

5.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取()的客户身份识别措施,

关注客户及其日常经营活动'金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

A、持续

B、稳妥

C、间断

D、积极

答案：A

6.金融机构及其分支机构的()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A、反洗钱联络员

B、负责人

C、合规管理员

D、工作人员

答案：B

7.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门

负责人批准，可以采取()措施。

A、查询

B、临时冻结

G扣划

D、封存

答案：B

8.金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时

以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过()个工作日。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：C

9.《刑法》中对洗钱罪的处罚是没收实施犯罪的所得及其产生的收益，处五年以

下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之

二十以下罚金。()

A、正确

B、错误

答案：A

10.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不承担未履行客户身份识别

义务的责任。()

A、正确

B、错误

答案：B

11.对身份不明的客户，《反洗钱法》规定金融机构在提供服务时

A、不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。

B、不能开立账户，但能办理不通过账户的现金业务。

C、可以按照客户要求提供相应服务。

D、可以正常提供相应服务，但在业务处理过程中如有可疑，应及时上报主管部

门。

答案:A

12.在客户初次身份识别时，应进行客户洗钱风险评估。境内机构洗钱风险评估

应按照监管要求，在与客户建立业务关系后的()个工作日内完成。

A、10

B、5

C、3

D、15

答案：A

13.金融机构在发现客户有洗钱嫌疑且要求将资金转移境外时，可以先行冻结客

户账户费金，然后向中国人民银行当地分支机构报告。

A、正确

B、错误

答案：B

14.境内机构洗钱风险评估应按照监管要求，在与客户建立业务关系后的()个工

作日内完成。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：B

15.《三反意见》指出，特定非金融机构反洗钱监管应当（）

A、由人民银行统一负责

B、由行业主管部门负责

C、“一业一策”分别确定

D、由公安部负责

答案：C

16.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，义务机构应当定

期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。其中“定期”

是指（）。

A、月度

B、季度

C、半年

D、年度

答案：D

17.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的,

情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管

理人员和其他直接责任人员，处以五万元以上五十万元以下罚款。（）

A、正确

B、错误

答案：B

18.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施

需经（）批准可以采取。

A、国务院反洗钱行政主管部门负责人

B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D、国务院总理

答案：A

19.对于系统中客户身份及其交易信息等数据的监测，义务机构可采取（）的方

式进行结果反馈。其中，涉恐名单监控应以（）为基础。

A、实时和定期，人工干预

B、实时，自动化干预

C、定期，人工干预

D、实时和定期，自动化干预

答案：D

20.中国人民银行可以直接和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实

施跨境反洗钱监督管理。（）

A、正确

B、错误

答案：B

21.对于可疑交易报告涉及的客户或账户，义务机构应当适时采取合理的后续控

制措施，下列选项不正确的是()o

A、调高客户洗钱和恐怖融资风险等级

B、以客户为单位限制账户功能

C、调低交易限额

D、暂时中止为客户提供服务

答案:D

22.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份费

料。()

A、正确

B、错误

答案：A

23.反洗钱是金融机构总部的全员性义务，金融机构要明晰各条线(部门)和各类

人员的反洗钱职责。

A、正确

B、错误

答案：B

24.中国反洗钱监测分析中心是我国的反洗钱信息中心，只负责大额交易和可疑

交易报告的接收和分析，不具有对金融机构监督检查的职责。()

A、正确

B、错误

答案：A

25.约见谈话时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于2人。（）

A、正确

B、错误

答案：A

26.金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由国务院反洗钱行政主管部门或

者其授权的设区的市一级以上派出机构按照规定进行处罚。（）

A、正确

B、错误

答案：A

27.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱

专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施。

（）

A、正确

B、错误

答案:A

28.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗

钱活动。（）

A、正确

B、错误

答案：A

29.金融机构有境外机构的，由其（）按（）向中国人民银行或其分支机构报告

所属境外机构接受驻在国家（地区）反洗钱监管的情况。

A、境内法人金融机构总部，年度

B、境外法人金融机构总部，年度

C、境内法人金融机构总部，季度

D、境外法人金融机构总部，季度

答案:A

30.反洗钱内部控制制度中的核心管理制度不包括（）

A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易记录保存制度

C、大额交易和可疑交易报告制度

D、反洗钱保密制度

答案：D

31.按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有两名受

益所有人。（）

A、正确

B、错误

答案：B

32.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,

关注客户及其日常（）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

A、资金来源

B、经济状况

C、经营活动

D、资金用途

答案：C

33.客户身份信息资料登记与保存作为金融机构反洗钱核心义务，是落实“了解

你的客户”'贯彻“以风险为本”原则的基本要求，也是对客户采取分类管理措

施、防范洗钱风险的重要依据。()

A、正确

B、错误

答案:A

34.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或

者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，可以不关注

受益所有人信息变更情况。()

A、正确

B、错误

答案：B

35.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以

()o

A、封存

B、公开

C、保密

答案：C

36.关于识别和防范利用虚拟货币进行洗钱犯罪行为说法错误的是()?

A、不法分子往往以“虚拟货币”的名义，打着“投资返利”“保本保收益”的

旗号，诱骗投资者购买“XX币”“XX豆”等形式的虚拟货币，借机吸收资金

B、社会公众可以参与虚拟货币交易炒作活动

C、虚拟货币在国内是合法存在的，但如果利用虚拟货币从事非法的活动那就是

违法的

D、虚拟货币往往涉嫌从事非法集资、传销、网络赌博、诈骗等犯罪活动

答案：B

37.金融机构应细化反洗钱操作规程，健全反洗钱内控制度，下列选项中，哪项

不是需要落实的具体要求（）o

A、在高级管理层中，明确专人负责反洗钱合规管理工作

B、加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善反洗钱内部操作

规程

C、加强对金融从业人员在反洗钱和反恐怖融斐方面的宣传、引导和培训

D、加重对责任人员的行政处罚力度

答案：D

38.金融机构“未按照规定对职工进行反洗钱培训”或“未按照规定设立反洗钱

专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作”，由国务院反洗钱行政主管部门或

者其授权的设区的市一级以上派出机构责令其限期改正；情节严重的，并建议有

关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他

直接责任人员给予纪律处分。（）

A、正确

B、错误

答案:A

39.义务机构提交可疑交易报告的起算时间为（）。

A、初审完成时间

B、复核完成时间

C、提交审定的时间

D、完成审定的时间

答案：D

40.对于未发生实质性风险变化的客户，也必须调整客户洗钱风险等级。

A、正确

B、错误

答案：B

41.按照反洗钱保密要求，当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客

户身份资料和交易信息（），对依法监测'分析、报告可疑交易的有关情况予以

保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

A、予以保密

B、予以公开

C、部分保密

D、业务发展需要可以提供

答案：A

42.办理跨境汇出汇款时，义务机构应当获取和登记汇款人姓名或名称、账号、

住所，以及收款人的姓名或名称'账号。汇款人没有在本机构开户的或本机构无

法登记收款人账号的，义务机构应当将唯一交易识别码作为汇款人或收款人账号

进行登记，确保该笔交易可跟踪稽核。

A、正确

B、错误

答案：A

43.依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当在大额

交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：C

44.2021年3月1日，刑法修正案（十一）生效实施，“自洗钱”行为将单独构

成洗钱罪，对于遏制洗钱及上游犯罪具有极其重要的意义。（）

A、正确

B、错误

答案：A

45.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当按照完整

准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理

情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。

A、10

B、7

C、5

D、3

答案：C

46.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报

告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融

机构应在接到补正通知的15个工作日内补正。（）

A、正确

B、错误

答案：B

47.《中华人民共和国反洗钱法》规定：任何单位和个人在与金融机构建立业务

关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份

证件或者其他身份证明文件。（）

A、正确

B、错误

答案：A

48.（）制度被公认为是打击洗钱犯罪活动的最有效和重要措施之一。

A、反洗钱和反恐怖融资内部控制办法

B、可疑交易报告制度

C、客户身份识别制度

D、洗钱和恐怖融资风险自评估制度

答案：B

49.交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关'

人民政协机关和人民解放军'武警部队的资金交易，金融机构可以不报告大额和

可疑交易报告。（）

A、正确

B、错误

答案：B

50.中国人民银行及其分支机构开展现场风险评估,应至少提前（）个工作日将《反

洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：A

51.金融机构接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》的，或超过24小时未

接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结；接到侦查机关继续冻结

通知的，按照侦查机关的要求继续冻结。（）

A、正确

B、错误

答案:B

52.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币

（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转交易应提交大额交

易报告。

A、50,10

B、50,20

C、200,10

D、200,20

答案：D

53.中国反洗钱监测分析中心不必履行以下职责。

A、按照规定向中国人民银行报告分析结果

B、接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告

C、对金融机构进行检查、调查

D、接收并分析外币大额交易和可疑交易报告

答案:C

54.在涉毒、涉黑、涉恐、金融诈骗、贪腐、走私、破坏金融管理秩序等七类上

游犯罪中，往往伴随着洗钱犯罪。除了国家公职人员贪污受贿，通过洗钱手段转

移赃款，还有一些涉毒、涉黑、涉恐的组织，也在利用洗钱来转移隐瞒非法所得。

为此，最高检要求洗钱罪与上游犯罪“一案双查”，对每一起上游犯罪都要审查

是否存在洗钱犯罪。（）

A、正确

B、错误

答案:A

55.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》适用于金融机构

开展（）工作

A、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

B、洗钱风险评估、客户洗钱风险等级划分及其他风险管理

C、大额交易及可疑交易报告

D、开户管理及可疑交易报告后续控制

答案：B

56.在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查单位行长（主任）或者主管

副行长（副主任）批准,检查组可对有关证据材料予以先行登记保存。O

A、正确

B、错误

答案:A

57.以下关于反洗钱奖惩的说法，错误的是：

A、主动发现并及时报告重大洗钱线索的应予以奖励

B、协助有权机关破获重大涉嫌洗钱案件的应予以奖励

C、未按照规定履行客户身份识别义务或未按照规定保存客户身份费料和交易记

录的应受到违规处置

D、确定为重点可疑事项后，未依据风险提示及时采取管控措施，造成可疑事项

蔓延并形成风险事件的可不处罚

答案：D

58.初次划分客户风险等级时，应重点关注客户身份风险、地域风险、业务风险

和行业风险等风险因素。

A、正确

B、错误

答案：A

59.金融机构及其工作人员对配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱

工作的信息资料予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。（）

A、正确

B、错误

答案：A

60.下列可以作为实名证件使用的有。

A、临时身份证

B、学生证

C、机动车驾驶证

D、介绍信

答案:A

61.1.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行（）制度，遵循“了解你的客户”

的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融斐风险特征的客户、业务关系或者交易，

采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然

人和交易的实际受益人。

A、统计分析

B、大额交易

C、档案管理

D、客户身份识别

答案：D

62.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民

银行可以责令停业整顿或吊销其经营许可证。

A、正确

B、错误

答案：B

63.对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当

知道恐怖活动组织和恐怖活动人员名单之日起（）内完成。

A、3个工作日

B、5个工作日

C、10个工作日

D、15个工作日

答案:B

64.如果客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反

洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反

洗钱调查工作结束。（）

A、正确

B、错误

答案:A

65.中国人民银行及其分支机构进行约见谈话前，《反洗钱监管通知书》应当至

少提前（）个工作日送达被谈话机构。

A、2

B、5

C、10

D、15

答案：A

66.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期

限保存。（）

A、正确

B、错误

答案：A

67.我国《刑法》第一百九十一条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯

罪、恐怖组织犯罪等犯罪所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质的提

供资金账户，协助将财产转换为现金、金融票据'有价证券，通过转账或者其他

结算方式协助资金转移，协助将资金汇往境外和以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得

及其收益的来源和性质的行为，应予以刑事处罚。（）

A、正确

B、错误

答案：A

68.《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌

疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临

时冻结不得超过（C）小时。

A、24小时；

B、36小时;

G48小时；

D、72小时。

答案：C

69.客户身份资料，自（）当年起至少保存5年。

A、业务关系建立

B、持续识别

G重新识别

D、业务关系结束

答案：D

70.金融机构应当根据（）制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,

并向中国人民银行报备。

A、《人民银行法》

B、《反洗钱法》

C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D、《金融机构大额交易和可疑交易报告数据接口规范（试行）

答案：C

71.金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息（）。

A、反洗钱内部控制制度建设情况；反洗钱宣传和培训情况；反洗钱年度内部审

计情况；金融机构协助公安机关打击洗钱活动情况

B、反洗钱内部控制制度建设情况；洗钱工作机构和岗位设立情况；反洗钱宣传

和培训情况

C、反洗钱内部控制制度建设情况

D、洗钱工作机构和岗位设立情况；反洗钱宣传和培训情况；反洗钱年度内部审

计情况；中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息

答案：C

72.金融机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机

构风险管理能力的，O与客户建立业务关系或者进行交易；已建立业务关系的，

应当（）交易并考虑提交可疑交易报告，必要时可O业务关系。

A、可以终止中止

B、可以中止终止

C、不得终止中止

D、不得中止终止

答案：D

73.对于单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的跨境汇入汇款，义务机构

应当通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件等措施核

实收款人身份，并根据风险状况采取相应的其他客户身份识别措施。

A、正确

B、错误

答案：A

74.反洗钱岗位专职人员应当具有一年以上金融行业从业经历，专职人员和兼职

人员均应当具备必要的履职能力和职业操守。

A、正确

B、错误

答案：B

75.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客

户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审

核。

A、每一年

B、每一月

C、每半年

D、每半月

答案：c

76.金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反

洗钱信息（）。

A、执行客户身份识别制度的情况；协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动

的情况；中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息

B、执行客户身份识别制度的情况；协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动

的情况；向公安机关报告涉嫌犯罪的情况；中国人民银行依法要求报送的其他反

洗钱工作信息

C、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；向公安机关报告涉嫌犯

罪的情况

D、中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息

答案：B

77.公司客户的受益所有人包括直接或间接拥有超过50%的公司股权或表决权的

自然人。

A、正确

B、错误

答案：B

78.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服

务时，只要客户提供证件真实有效，即可为客户办理业务，无须了解客户的交易

目的和交易性质。

A、正确

B、错误

答案：B

79.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以询问金融机构

的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。（）

A、正确

B、错误

答案:A

80.控制人是指对某一机构实施控制的个人，并应按照标准依次判定。以下哪项

可优先判定为公司控制人。

A、直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的个人

B、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的个人

C、公司的高级管理人员

D、公司职业经理人

答案：A

81.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（）是：

A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D、客户洗钱风险分类是额外要求

答案：B

82.义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，

仍不能排除洗钱'恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发

生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起O提交一次接续报告。

A、每一个月

B、每三个月

C、每六个月

D、每一年

答案：B

83.对以下哪种违法行为，不能处以罚款？

A、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

B、违反保密规定，泄露有关信息的

C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

D、拒绝提供调查材料

答案：C

84.新产品上市前完成洗钱风险评估后，无需进行动态评估。

A、正确

B、错误

答案：B

85.检查可疑交易人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构无

权拒绝检查。（）

A、正确

B、错误

答案：B

86.金融机构应认识到受益所有人身份识别工作与客户身份识别工作的不同，在

内部管理制度和操作规程上保持其独立性。

A、正确

B、错误

答案：B

87.下列属于大额交易的是()

A、一笔25万元人民币的现金汇款

B、当日累计支取人民币18万元

C、个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D、单位银行帐户之间一笔150万元人民币的转账

答案：A

88.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账

户的金融机构或者发卡银行报告。

A、正确

B、错误

答案：A

89.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱监督管理机构举报。()

A、正确

B、错误

答案：B

90.金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融斐风险自评估制度，定期或不定

期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起O个工作日

内，将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。

A、3

B、5

C、10

D、20

答案：C

91.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的

是

A、自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告

B、自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告

C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑

交易报告

D、自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告

答案：C

92.金融机构应当按照完整准确、安全保密原则，将大额交易和可疑交易报告、反

映交易分析和内部处理情况工作记录等资料自生成之日起至少保存10年。

A、正确

B、错误

答案：B

93.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户

身份基本信息进行登记。

A、正确

B、错误

答案：B

94.如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的，应当将公司

的高级管理人员判定为受益所有人。（）

A、正确

B、错误

答案：A

95.在新一代反洗钱系统执行尽职调查必须在（）个工作日内完成。

Ax1日

B、2日

C、3日

D、5日

答案：B

96.金融机构有下列（）行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设

区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机

构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予

纪律处分：

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的

D、以上都是

答案：D

97.非银行支付机构、银行卡清算机构、资金清算中心、网络小额贷款公司不适

用《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》。（）

A、正确

B、错误

答案：B

98.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受

益所有人。每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。

A、0

B、Monday,JanuaryOI,1900

C、Tuesday,January02,1900

D、Wednesday,January03,1900

答案:B

99.以下哪项不属于对低风险客户可酌情采取的措施。

A、适当延长客户身份资料的更新周期

B、在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份

C、在风险可控情况下，允许工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收

集相关证据材料

D、无需审核客户身份资料

答案：D

100.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发

生的，中国人民银行可以对其处以最高（D）的罚款。

A、20万元

B、50万元

C、200万元

D、500万元

答案:D

101.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,

银行在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。

A、一次性的

B、间隔的

C、持续的

D、定期的

答案：C

102.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的

交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金

额或者费产价值大小，应当提交（）。

A、可疑交易报告

B、大额交易报告

C、尽职调查报告

D、疑点分析报告

答案：A

103.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给（）指定

的机构。（）

A、中国人民银行

B、国务院金融监管机构

C、司法机关

D、公安机关

答案:B

104.我国《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），

受法律保护。

A、大额交易和可疑交易报告

B、现金交易报告

C、财务报表

D、业务报告

答案：A

105.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易

报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，

金融机构应当在接到补正通知之日起10个工作日内补正。

A、正确

B、错误

答案：B

106.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是:

A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介

质的客户身份资料或者交易记录。

B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期

限保存。

C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗

钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至

反洗钱调查工作结束。

D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长

保存期限要求的，遵守其规定。

答案：A

107.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令2021年

3号）的施行时间是（）

A、2021.8.1

B、2021.6.1

G2021.3.1

D、2021.5.1

答案：A

108.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）

万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转交易应提交大额

交易报告。

A、20,5

B、10,5

C、20,1

D、10,1

答案：C

109.客户出现如下任一情形时，各级机构应中止业务关系：

A、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期

限内更新且没有提出合理理由

B、法律法规对客户身份资料、信息的要求发生变化，客户先前所提供的身份资

料、信息无法满足变化后的反洗钱监管要求

C、以上两项都是

D、以上两项都不是

答案：C

110.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当()

A、分别提交大额交易报告和可疑交易报告

B、提交大额交易报告，视情况提交可疑交易报告

C、提交可疑交易报告，视情况提交大额交易报告

D、提交可疑交易报告后，大额交易已在可疑交易中，无须再提供大额交易报告

答案：A

111.金融机构违反《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份

识别和客户身份费料及交易记录保存管理办法》等规定的，由()按照《中华人

民共和国反洗钱法》相关规定予以处罚。

A、中国人民银行及地市以上分支机构；

B、中国人民银行及分支机构;

C、中国银行业监管委员会及分支机构；

D、中国银行业监管委员会及地市以上分支机构。

答案：B

112.以下不是“三反”监管体制有关深化国际合作的要求的是

A、做好反洗钱和反恐怖融资互评估，树立良好国际形象。

B、深化反逃税国际合作，维护我国税收权益。

C、有效整合稽查资源，建立打击关税违法犯罪活动合作机制。

D、配合''一带一路''倡议，做好与周边国家（地区）的反洗钱交流与合作。

答案：C

113.基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的

自然人。（）

A、正确

B、错误

答案：A

114.金融机构内部调拨大额资金，如未发现交易或行为可疑的，可以不报告。（）

A、正确

B、错误

答案：A

115.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家

（地区）'组织、个人有关，应（）。

A、立即终止与该客户发生交易

B、立即中止与该客户发生交易

C、立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告

D、立即提交可疑交易报告

答案：C

116.对经分析认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反洗钱监测分析中心

报告的同时，应向（）报告。

A、中国人民银行当地分支机构

B、当地公安机关

C、当地监察机关

D、当地法院

答案：A

117.《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的

特定非金融机构。

A、正确

B、错误

答案:B

118.在开展现场风险评估时，中国人民银行及其分支机构的反洗钱工作人员不得

少于3人，并出示合法证件。（）

A、正确

B、错误

答案：B

119.当日单笔或者累计人民币交易5万元以上（含5万元）'外币交易等值1

万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现

金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测

分析中心报告大额交易。()

A、正确

B、错误

答案:A

120.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]

第3号)自()起施行。

AxSunday,JanuaryOI,2017

B、Saturday,JuIy01,2017

CxMonday,JanuaryOI,2018

D、Sunday,JulyOI,2018

答案：B

121.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账

户的金融机构或者发卡银行报告。()

A、正确

B、错误

答案：A

122.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限

内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。O

A、正确

B、错误

答案：B

123.如果客户风险等级被评为高风险、中高风险或低风险的，则系统会自动发起

尽职调查任务至分类机构。

A、正确

B、错误

答案：B

124.调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有()关系，可能影响公正调查的，

应当回避。

A、利益

B、利害

C、亲属

D、上下级

答案：B

125.可疑交易活动行政调查的主体不包括()?

A、中国人民银行总行

B、地市(州)城市中心支行

C、省会(首府)城市中心支行

D、副省级城市中心支行

答案：B

126.个人在银行柜面开立的II、III类户，无需绑定I类户或者信用卡账户进行身

份验证。

A、正确

B、错误

答案：A

127.《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的（）和按照规定应

当履行反洗钱义务的Oo

A、银行、保险机构

B、金融机构特定非金融机构

C、金融机构非金融机构

D、非银行金融机构跨国企业集团

答案：B

128.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客

户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或

者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一

次审核。

A、半年

B、一年

C、三个月

D、两年

答案：A

129.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料，应当予以保密；非依

法律规定，不得向外提供。（）

A、正确

B、错误

答案：A

130.加强外国政要身份识别措施中，经办人员应根据客户个人履历，尽可能获取

当地政府公布公职人员薪酬标准、行业水平等信息，对客户（）进行分析。

A、资源配置

B、合理薪酬

C、财富来源

D、行业投资

答案:C

131.中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反《金融机构反

洗钱规定》的行为给予行政处罚的，应当遵守《中国人民银行行政处罚程序规定》。

（）

A、正确

B、错误

答案:A

132.如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或

者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当考虑将通过人事、财

务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人

A、正确

B、错误

答案：A

133.客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（）：

A、客户因素包括个人客户和企业客户

B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界

评价

C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业'

信用评级以及中介机构的评价等

D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

答案：D

134.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“短期”

系指20个工作日以内，含20个工作日。（）

A、正确

B、错误

答案：B

135.大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按费金收入或者付出的情况，单

边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。（）

A、正确

B、错误

答案：A

136.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定

向任何单位和个人提供。（）

A、正确

B、错误

答案:A

137.金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要

求的客户身份识别措施的，由该（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、第三方

B、客户

C、金融机构

D、直接经办人

答案:C

138.虚拟货币无真实价值支撑，价格极易被操纵，相关投机交易活动存在虚假资

产风险、经营失败风险、（）等多重风险

A、电信诈骗

B、投资炒作风险

C、庞氏骗局

D、虚假中介风险

答案：B

139.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，

受益所有人需登记的身份信息要素不包括（）o

A、姓名

B、身份证件的号码

C、地址

D、联系方式

答案：D

140.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客

户姓名、证件号码'照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。

A、正确

B、错误

答案:A

141.中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有

疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实（）。

A、电话询问

B、书面询问

C、走访金融机构，电话询问，书面询问、约见金融机构高级管理人员谈话

D、约见金融机构高级管理人员谈话

答案：C

142.出现以下哪种情况时，金融机构不需重新识别客户

A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类'身份证件号

码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

B、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

C、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性无疑点的

答案：D

143.受益所有人份识别工作涉及理财产品、定向资产管理计划、集合费产管理计

划'专项资产管理计划、资产支持专项计划、员工持股计划等未单独列举的情形

的，义务机构可以参照（）受益所有人判定标准执行。

A、公司

B、个人独资企业

C、个体工商户

D、基金

答案：D

144.自然人客户的“身份基本信息”包括()o

A、客户的姓名、性别、国籍、职业'住所地或者工作单位地址、联系方式

B、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

C、客户的姓名、性别'国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身

份证件或者身份证明文件的种类

D、客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身

份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

答案：D

145.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理

期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为其办理业务。()

A、正确

B、错误

答案：A

146.截至2017年6月30日账户加总余额超过()的非居民存量机构账户，金融

机构应当在2018年12月31日前完成对账户涉税信息的尽职调查。

A、十万美元

B、二十五万美元

C、五十万美元

D、一百万美元

答案：B

147.直接或间接拥有25%公司股权或者表决权的法定代表人是判定受益所有人

的基本方法。

A、正确

B、错误

答案：B

148.根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定更

为严格的受益所有人身份识别标准。（）

A、正确

B、错误

答案:A

149.外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人既包括外国政要'国际组织

高级管理人员，不包括括其父母、配偶、子女等近亲属。（）

A、正确

B、错误

答案：B

150.司法机构通过反洗钱途径获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱

刑事诉讼。（）

A、正确

B、错误

答案：A

151.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当以（）向中国人

民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A、电子形式

B、口头形式

C、电话形式

D、书面形式

答案：D

152.我国反洗钱信息中心是（）o

A、中国反洗钱监测分析中心

B、中国人行银行反洗钱局

C、中国金融情报中心

D、中国犯罪情报中心

答案：A

153.大额交易累计交易金额以（）为单位，按费金收入或者支出（）计算并报告。

A、账户，单边累计

B、客户，单边累计

C、账户，借贷方合计

D、客户，借贷方合计

答案：B

154.直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所

有人的基本方法。需要计算间接拥有股权或者表决权的，按照股权和表决权孰高

原则，将公司股权层级及各层级实际占有的股权或者表决权比例相乘求和计算。

A、25%

B、Thursday,JanuaryOI,1970

C、50%

D、90%

答案：A

155.金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及

时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。

A、正确

B、错误

答案：B

156.对于寿险和具有投资功能的财产险业务，义务机构应当充分考虑保单受益人

的风险状况，决定是否对受益人开展强化的身份识别措施。（）

A、正确

B、错误

答案：A

157.金融机构应当自收到《反洗钱监管提示函》之日起（）个工作日内，经本机

构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：D

158.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指

A、交易行为营业日每天发生3次以上

B、交易行为营业日每天发生5次以上

C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上

D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上

答案：A

159.客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身

份证明文件进行核对登记。()

A、正确

B、错误

答案：B

160.反洗钱相关办法规定，如对客户所提供的财富或资金的来源、用途存疑的，

应采取的核实措施包括获取客户()、。。

A、税收缴纳记录，过去三年经审计的财务报告等

B、消费记录，医疗记录

C、税收缴纳记录，医疗记录

D、消费记录，过去三年经审计的财务报告等

答案:A

161.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当立即针对本机构的

所有客户以及上溯（）内的交易启动回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。

A、半年

B、一年

C、二年

D、三年

答案:D

162.大额交易中，定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加

全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户，如未发

现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告。（）

A、正确

B、错误

答案:A

163.我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。

A、4种

B、5种

G6种

D、7种

答案：D

164.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（），并书面记录相关情况。

A、洗钱风险评估

B、洗钱结果评价

C、洗钱犯罪防控

D、反洗钱培训

答案：A

165.恐怖组织活动及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（）调查，

并提交可疑报告。

A、普遍性

B、全面性

C、回溯性

D、实时性

答案：C

166.金融机构应当按照《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的

通知》相关规定，严格判断非自然人客户是否属于简化或者豁免受益所有人识别

的范畴。非自然人客户出现（）情形的，不得简化或者豁免受益所有人识别。

A、无风险

B、低风险

C、中风险

D、局风险

答案：D

167.下列属于大额交易的是（）

A、一笔10万元人民币的现金汇款

B、当日累计支取现金人民币18万元

C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

答案：A

168.下列哪个机构有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查？()

A、中国人民银行及其派出机构

B、银保监会

C、证监会

D、中国银行业协会

答案：A

169.2020年1月1日，A银行新上线一项异常交易监测模型，该模型当天预警1

80笔，占该银行交易总笔数的90%,业务经办人员凭借多年的工作经验，认为该

模型的有效性不足，将异常交易全部排除，排除理由为“监测模型有效性不足，

排除可疑”，并且该情况持续至今，该银行存在哪些问题？()①监测模型的有

效性不足；②岗位设定不符合要求；③异常交易分析不到位；④监测模型未及时

调整

A、①②

B、①②③

C、②③④

D、①②③④

答案：D

170.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边

累计金额均未达到大额交易报告标准的，义务机构应当分别以人民币和美元折算,

单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准（），（）提交大额交

易报告。

A、孰高原则，分别

B、孰低原则，分别

C、孰高原则，合并

D、孰低原则，合并

答案:D

171.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）

内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A、48小时

B、24小时

C、3个工作日

D、六个月

答案：A

172.证券公司、保险公司等金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款

项的，由（）按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额

交易报告。

A、证券公司

B、保险公司

C、银行机构

D、第三方机构

答案：C

173.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计达

到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交

易金额以单一客户为单位，按斐金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正

确的理解是（）。

A、应将某一账户发生的交易累计计算

B、应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累

计计算

C、应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累

计计算

D、应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累

计计算

答案：D

174.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事

反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的应依

法给予刑事处分。

A、正确

B、错误

答案：B

175.《反洗钱法》第六条规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保

护。

A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员

B、中国反洗钱监测分析中心

G客户

D、第三方

答案：A

176.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民

银行可以责令停业整顿或吊销其经营许可证。（）

A、正确

B、错误

答案：B

177.公安机关'人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和

交易信息，可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。

（）

A、正确

B、错误

答案：B

178.义务机构可以不识别各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、

军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单

位的受益所有人。

A、正确

B、错误

答案：A

179.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身

份。

A、真实性

B、有效性

C、完整性

D、三者都是

答案：D

180.在与来自FATF名单所列的高风险国家或地区的客户建立业务关系或进行交

易时，义务机构应采取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施，

发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告，必要时拒绝提供金融服务乃至终止

业务关系。

A、正确

B、错误

答案：A

181.金融机构及其工作人员可以在进行反洗钱尽职调查时告知被调查客户其正

在接受我行反洗钱监测调查。

A、正确

B、错误

答案：B

182.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的,

情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管

理人员和其他直接责任人员，处以五万元以上五十万元以下罚款。（）

A、正确

B、错误

答案：B

183.金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章

的要求更加严格。

A、正确

B、错误

答案：A

184.中国人民银行及其分支机构检查组应将《现场检查事实认定书》发给被查单

位。被查单位应在收到之日起()个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认

定书》所述事实进行确认或提出异议。对《现场检查事实认定书》所述事实没有

异议的，被查单位应在每一页加盖行政公章，并由被查单位主要负责人签字确认;

有异议的，被查单位应提交说明材料及证据，检查组应予以核实。被查单位超过

时限未反馈的，不影响检查单位根据证据对有关事实的认定。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

185.上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查,可以授权下级行

检查应由上级行负责检查的金融机构。()

A、正确

B、错误

答案：A

186.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所

不明确的，金融机构可登记接收汇款的（）o

A、收款行名称

B、收款人账号

C、收款人身份证

D、资金汇出地名称

答案:D

187.对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。（）金融机

构可关注开（销）户数量、非自然人与自然人大额转账汇款频率、涉及自然人的

跨境汇款频率等。

A、银行业

B、证券业

C、期货业

D»保险业

答案:A

188.反洗钱客户风险等级分类是对客户洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将客户

按照洗钱和恐怖融资风险程度划分为（）的过程。

A、高风险等级

B、中风险等级

C、低风险等级

D、不同档次

答案：D

189.可疑交易监测报告应以（）为基础。

A、合理怀疑

B、行为特征

C、身份信息和交易信息

D、人工识别

答案：A

190.属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交可疑交易报告。（）

A、正确

B、错误

答案：B

191.关于风险为本方法的反洗钱基本原则，下列说法不正确的是O

A、在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险

B、在低风险情形下，允许金融机构采取简化措施

C、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但在低风险情形下，则

允许采取简化措施

D、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施

答案：C

192.我国规定的单位之间人民币单笔或累计转账需要进行大额交易报告的金额

起点为（）万。

A、Monday,February19,1900

B、Monday,Apri109,1900

CxWednesday,July18,1900

D、Tuesday,May14,1901

答案：C

193.合伙企业的控制人是拥有超过()合伙权益的个人。

A、0.25

B、0.5

C、0.6

D、0.8

答案：A

194.《中华人民共和国洗钱法》的立法目的是()(1)预防洗钱活动(2)维护金

融秩序(3)遏制洗钱犯罪及相关犯罪(4)打击洗钱犯罪

A、(1)(2)

B、(1)(2)(3)

C、(1)(2)(4)

D、(1)(2)(3)(4)

答案:B

195.根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，金融机构

确定的风险评级不得少于()级。

A、二

B、三

G四

D、五

答案：B

196.以下哪个机构是全球最具权威和有影响力的政府间反洗钱国际组织，目前已

得到180多个国家和地区承诺执行，成为公认的反洗钱和反恐怖融资的国际标准。

A、亚太反洗钱组织

B、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

C、金融行动特别工作组

D、巴塞尔银行监管委员会

答案:C

197.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“长期”

系指3年以上。()

A、正确

B、错误

答案：B

198.根据我国《刑法》规定,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯

罪。。

A、正确

B、错误

答案：B

199.金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》中涉及行政处罚事项有异议的，应

在()日内提出？

A、5日

B、10日

Cx15日

D、20日

答案：B

200.《反洗钱法》规定中华人民共和国公安部设立中国反洗钱监测分析中心，作

为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析'保存机构，避免因反洗钱信息

分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。（）

A、正确

B、错误

答案：B

201.检查组组长应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作《现

场检查事实认定书》。（）

A、正确

B、错误

答案：B

202.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授

权范围内，对金融机构履行（A）的情况进行监督、检查。

A、反洗钱义务

B、法律义务

C、金融法规

D、金融服务

答案：A

203.中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于20

06年10月31日通过了《中华人民共和国反洗钱法》，自（）起施行。

A、2006年10月1日

B、2006年10月31日

C、2007年1月1日

D、2007年1月31日

答案：C

204.金融情报机构分析信息的最基本目的是（）

A、发现资金的总体流向和趋势

B、发现犯罪的趋势、手段和应对方法

C、发现犯罪线索

D、为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描

答案：C

205.临时冻洁不得超过二十四小时。（）

A、正确

B、错误

答案：B

206.以下反洗钱整改相关说法错误的有：

A、各级机构应对内外部监督管理发现的反洗钱问题实施有效整改

B、需要一定时间的，要尽快制定整改计划，并组织实施

C、需要上级行进行整改的，要正式行文向上级行报告

D、需要一定时间的，可暂不制定整改计划

答案：D

207.任何单位和个人发现洗钱活动，有权利、有义务向反洗钱行政主管部门或者

公安机关举报。（）

A、正确

B、错误

答案:A

208.金融机构应当勤勉尽责，合理采取内部尽职调查，准确采集、规范填写可疑

交易报告要素，并按照规定留存可疑交易监测分析工作记录，确保可疑交易报告

工作履职情况的（）

A、完整性

B、有效性

C、合理性

D、可追溯性

答案：D

209.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循O原则，

针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户'业务关系或者交易，采取相应

的措施。

A、尊重你的客户

B、了解你的客户

C、熟悉你的客户

D、明白你的客户

答案：B

210.前台在日常业务中遇到司法机关前来查询、冻结、扣划相关客户账户时，不

需要进行区分判断是否与洗钱相关就直接在新一代反洗钱系统中报告风险信息、

调整客户等级、增录可疑交易。

A、正确

B、错误

答案：B

211.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，由国务院反洗钱

行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万

元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以一

万元以上五万元以下罚款。（）

A、正确

B、错误

答案:A

212.国务院有关金融监督管理机构根据国务院的授权，代表中国政府与外国政府

和有关组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和

资料。（）

A、正确

B、错误

答案：B

213.对符合下列（）条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可

以不报告:

A、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万

元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

B、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户

之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划

转

C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

答案：D

214.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，恐怖活动组织及

恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（）,并按规定提交可疑交易

报告。

A、行政调查

B、回溯性调查

C、针对性调查

D、全面性调查

答案：B

215.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计达

到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交

易金额以单一客户为单位，按斐金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正

确的理解是（）。

A、应将某一账户发生的交易累计计算

B、应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累

计计算