(6)-3.1什么是外汇国际金融实务

CONTENTS主要知识点01040203什么是汇率？汇率的种类汇率的决定与变动什么是外汇？05开放经济下汇率变动的经济分析PART01什么是外汇？引子什么是外汇？在国际经济交往中，我们往往需要外汇，企业：出口、进口、筹集资金、境外投资个人：出国旅游、购买进口品例如政府：干预外汇市场、境外投资、融资等等什么是外汇？外国货币就是外汇吗？

2017年春节期间，网上销售的“外币红包”“外币福袋”在朋友圈流行起来。用看着“高大上”、价格又便宜的外币,作为压岁钱和礼物,成为不少朋友的选择。案例：购买外币红包”的风险：300元购买价值仅值30元的外汇。什么是外汇？外国货币就是引子吗？案例：购买”外币红包”的风险：300元购买价值仅值30元的外汇。然而,但记者调查发现，”外币红包”就是售价100至300元不等，20多个国家52张纸币，大多为小国纸币，兑换成人民币大多只值30元,其中不乏有些国家已经退出的币种。什么是外汇？外汇（ForeignExchange），即”国外汇兑”的简称外汇的概念动态静态将一国货币兑换为另一国货币以清偿国际债权债务关系的金融行为或金融过程。什么是外汇？外汇的概念动态外汇国际结算等于从这个意义上讲静态的外汇，又有广义和狭义之分。什么是外汇？外汇的概念静态狭义：外汇是指以可兑换外币表示的可直接用于国际债权债务结算的支付手段。

人们通常所说的外汇是指狭义的外汇。它包括：外币银行存款、外币票据（外币银行汇票、本票、支票及电汇凭证等）什么是外汇？外汇的概念静态的外汇，又有广义和狭义之分。静态广义：外汇泛指一切以外币表示的、可作为一国国际储备资产的金融资产。包括：外币和以外币有价证券、外币支付凭证及特别提款权等各国外汇管制法中所称的外汇就是广义的外汇什么是外汇？外汇的概念如，2008年《中华人民共和国外汇管理条例）第三条规定的外汇包括：01外国现钞，包括钞票、铸币等；02外币支付凭证或支付工具，包括票据、银行存款凭证和银行卡等；03外币有价证券，包括政府公债、国库券、公司债券、股票等；什么是外汇？外汇的概念如，2008年《中华人民共和国外汇管理条例）第三条规定的外汇包括：04特别提款权；05其他外汇资金。什么是外汇？外汇的基本要素

美元是世界上主要的外汇资产，但它不是美国的外汇。例如

国际性。即必须是以外币表示的金融资产，而不能是本币表示的金融资产。什么是外汇？外汇的基本要素

可兑换性（Convertiblity）

。即持有人能够不受限制地将它们兑换为其他外币支付手段。（发挥国际记账单位职能）

经常账户可自由兑换：指经常账户下的收支实现本币与其他货币的自由兑换

（1996年12月1日，我国人民币已实现了经常账户下的可兑换）外国货币什么是外汇？外汇的基本要素

完全自由兑换：指经常账户与资本与金融账户的各项收支都

实现了自由兑换。外汇因此，外汇是以外币表示的金融资产，但是，并不是所有的外币表示的金融资产都是外汇，必须是以可自由兑换外币表示的金融资产才是外汇！什么是外汇？外汇的基本要素外汇的可偿付性能确保其持有人拥有对外币发行国的商品和劳务的要求权。因此，该国必须具有相当规模的生产能力和出口能力，或者该国拥有其他国家所缺乏的资源。可偿付性。即可以在另一国直接作为支付手段无条件使用。（发挥国际交易媒介和支付手段）什么是外汇？外汇的基本要素普遍接受性。

外汇必须是各国普遍接受的支付手段和可用作对外支付的金融资产。（发挥国际价值储藏职能）什么是外汇？外汇的国际标准代码与习惯写法常用的外汇名称货币符号货币名称中文习惯写法USDUS

Dollar美元$/US$GPBEURO欧元€EURPound

Sterling英镑£JPYYEN日元JP￥CHFSwissFrance瑞士法郎SFCADCanadian

Dollar加拿大元Can$AUDAustraliaDollar澳大利亚元A$SGDSingapore

Dollar新加坡元S$HKDHong

Kong

Dollar香港元HK$SDRSpecialDrawingRight特别提款权SDRs什么是外汇？外汇的国际标准代码与习惯写法常用的外汇名称我国人民币的国际标准代码为CNY,习惯写法为RMB¥什么是外汇？外汇的种类外汇只有一种吗？NO！按其能否自由兑换，可分为自由外汇和记账外汇自由外汇是指上述概念中所述的外汇，也是通常所说的外汇，即在国际市场上可以自由买卖，在国际结算中广泛使用，在国际上可以得到偿付，并可以自由兑换其他国家货币的外汇；什么是外汇？外汇的种类按其能否自由兑换，可分为自由外汇和记账外汇记账外汇是指是指两国签订的支付协定中所使用的外汇，仅作为两国交往中使用的记账工具。什么是外汇？外汇的种类按其来源和用途，可分为贸易外汇和非贸易外汇贸易外汇是通过国际经济交往取得的外汇。各国间的主要经济交往是国际贸易，所以贸易外汇是一国外汇收入的主要来源。什么是外汇？外汇的种类按其来源和用途，可分为贸易外汇和非贸易外汇非贸易外汇是指进出口贸易以外国际收支的外汇。如侨汇、旅游、海运、保险、航空、邮电、海关、承包工程、文化交流等取得的外汇。什么是外汇？外汇的种类按其买卖的交割期，可分为即期外汇和远期外汇即期外汇指在外汇成交后于当日或两个营业日内办理交割的外汇。（交割，Delivery，双方各自按照对方的

要求，将卖出的货币解入对方指定的账户

的处理过程）什么是外汇？外汇的种类远期外汇是按商定的汇率订立买入或卖出合约，到约定日期进行交割的外汇。按其买卖的交割期，可分为即期外汇和远期外汇什么是外汇？外汇的种类按外币的形态，可分为外币现钞和现汇是指可自由兑换的外国钞票、铸币，现钞主要由境外携入。1、外币现钞：什么是外汇？外汇的种类按外币的形态，可分为外币现钞和现汇是指持有者在货币发行国本土银行的存款账户中的自由外汇