2015证券投资基金试题和答案

一、单项选择题(本类题共 60 小题，每题 0.5 分，共 30 分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分) 1.在我国，( ) 约定了基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务。.A.基念份额上市交易公告书B.基金成立公告C.基金合同D.招募说明书2.基金销售机构是受( )委托从事基金代理销售的机构。A.基金托管人B.中国证监会C.基金机构投资者D.基金管理公司3.证券投资基金资产总值占世界半数以上，对全球证券基金的发展有重要示范性影响的国家是( ) 。A.日本B.中国C.美国D.欧洲4.中国基金业在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的( )。A.审批制B.申报制 C 核准制D.注册制5.债券基金主要以( )为投资对象。A.股票B.债券C.货币市场工具D.其他证券投资基金6.以某一国家的股票市场为投资对象，以期分享该国股票投资的较高收益，但会面临较高的国家投资风险的股票基金称为( ) 。A.国际股票基金B.洲际型股票基金C.区域型股票基金D.单一国家型股票基金7.从最近 7 日年化收益率指标看，按日结转份额的最近 7 日年化收益率相当于( ) 。A.按复利计息B.按单利计息C.折现的利率D.贴现8.安全垫是风险资产投资可承受的( )损失限额。A.最低B.最高C.最小D.最优9.基金管理人应当自收到核准文件之日起( ) 个月内进行基金份额的发售。A.1B.2C.4D.610.下列对于封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则理解正确的是( ) 。A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报B.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者D.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报11.基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付 赎回款项，但不得超过正常支付时间( )个工作日，并应当在至少一种中国证监会指 定的信息披露媒体公告。A.5B.10C.15D.2012.由于 1OF 的基金份额是分系统登记的，下列表述错误的是( )。A.登记在基金注册登记系统中的基金份额只能申请赎回B.登记在证券登记结算系统中的基金份额可以在证券交易所卖出C.登记在基金注册登记系统中的基金份额可以在证券交易所卖出D.登记在证券登记结算系统中的基金份额不能直接申请赎回13.( )是基金管理公司最核心的一项业务。A.投资管理业务B.基金行政业务C.基金募集与销售业务D.受托资产管理业务14.关于基金管理公司的投资决策，下面叙述正确的是( ) 。A.公司总经理审议和决定基金的总体投资计划B.风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围C.由基金投资部门的基金经理向(中央)交易室发出交易指令D.主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目15.除另有规定外，多个客户资产管理计划每年至多开放( ) 计划份额的参与和退出。A.1 次B.2 次C.3 次D.4 次16.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于( ) 人，且不得少 于董事会人数的 1/3。A.3B.5C.7D.917.基金托管人通过托管业务获取的托管费收入与托管规模成( ) 。A.正比B.反比C.线性关系D.凹性18.( )是基金托管人全面行使职责的主要阶段。A.签署基金合同阶段B.基金募集阶段C.基金运作阶段D.基金终止阶段19.( )指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算。A.交易所交易资金清算B.第三市场资金清算C.场外资金清算D.全国银行间债券市场交易资金清算20.内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。这体现了内部控制的( ) 。A.及时性原则B.完整性原则C.有效性原则D.独立性原则31.公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡，这体现了基金管理公司内部控制应遵循的( )。A.成本效益原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则32.依法设立的商业银行申请取得基金托管资格，应当具备相应条件，并经( ) 核准。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国银监会和中国人民银行D.中国证监会和中国银监会33.QDII 基金在境内募集资金，境外进行投资，其托管业务有一定的特殊性，境内托管银行一般委托境外机构担任次托管人，由担任次托管人的境外托管人履行部分境外托管业务职责，但托管业务的责任仍由( ) 承担。A.境外托管人B.境内托管人C.QDII 基金D.次托管人34.交易所交易资金清算流程中，( ) 托管人将经过复核、授权确认的清算指令支付执行。A.T 日B. T+1 日C.T+2 日D.T+4 日35.内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终，这体现了基金托管人内部控制的( ).A.合法性原则B.独立性原则C.有效性原则D.审慎性原则36.( ) 是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户。A.促销B.直销C.传销D.分销37.下列基金费用不属于投资者在买进与卖出基金环节一次性支出的是( ) 。A.认购费B.托管费C.申购费D.赎回费38.存在以下( )问题的证券公司不具有申请基金代销业务的资格。A.没有发生诉讼、仲裁等其他重大事项B.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会要求C.违法违规行为被监管机构调查D.最近 2 年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为39.下列不属于基金宣传推介材料的禁止规定的是( ) 。A.违规承诺收益或者承担损失B.预测该基金的证券投资业绩C.登载基金过往业绩D.登载单位或者个人的推荐性文字40.基金资产估值是指通过对基金所拥有的( ) 按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.净资产B.全部资产C.全部资产及所有负债D.所有负债31.对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收( ) 。A.营业税B.增值税C.个人所得税D.企业所得税32.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6 个月披露一次更新的( ) 。A.基金合同B.托管协议C.招募说明书D.基金份额发售公告33.当媒体报