第04讲 人力资本投资

第四讲 人力资本理论 易定 红 中国人民大学劳动人事学院 2009年 3月 2Labor Economics 课程目标 l 人力资本与人力资本投资模型 l 人力资本投资方式之一：教育分析 l 人力资本投资方式之二：在职培训 l 人力资本投资方式之三：劳动力的流动（迁移 ） l 人力资本理论核心思想评介 3Labor Economics 课程目标 人力资本投资方式之二：在职培训 人力资本与人力资本投资模型 人力资本投资方式之一：教育分析 人力资本投资方式之三：劳动力的流动（迁移） 人力资本理论核心思想评介 4Labor Economics 第一节 人力资本与人力资本投资模型 1.1 人力资本概念 1.2 人力资本投资 1.3 人力资本投资的核算方法 5Labor Economics 1.1 人力资本概念 l 资本的定义：由经济制度本身生产出来并被用作 投入要素以便进一步生产更多的商品和劳务的物品 。 l 人力资本：指包含在人体中的被生产出来的生产 手段；它体现在劳动者身上，并以劳动的数量和质 量表示的非物质资本。 6Labor Economics 舒尔茨在美国经济学会 1960年年会上指出 “人力投资这种设想是对我们一些人的冒犯。我们的价值 和信仰不容许把人类看作资本品，除了在令人憎恶的奴 隶制中 所以，把人类作为财富看待，认为可以通过投 资使之增加，这是与现有的价值相违背的。他似乎再一 次把人贬为仅仅是与财产类似的物质成分而已。 ”舒尔茨 认为：人力资本方法作为分析的观点是有价值的，而且 也不违背人类的价值。 7Labor Economics 舒尔茨： 他继续说道： “通过向他们投资，人们可以扩大 它们可能选择的范围。这是自由人得以增进其福 利的一种方法。 ”他的结论是： “我们经济制度的 最显著的特征就是人力资本的增长。没有它，那 么除了那些获取财产收入的人以外就只有艰苦的 体力工作和贫困。 ” 8Labor Economics 1.2 人力资本投资 1、什么是人力资本投资活动和行为？ 贝克尔在 人力资本 一书中指出： “这 一学科研究的是通过增加人的资源而影响未 来的货币和物资收入的各种活动。这些活动 就叫做人力资本投资。 ” 9Labor Economics 2、人力资本投资形式 （ 1）各级正规教育； （ 2）在职训练活动； （ 3）各种健康投资； （ 4）父母用于照看孩子的时间； （ 5）工人寻找工作的活动； （ 6）工人从一个地区向另一个地区迁移。 10Labor Economics 3、人力资本中内在的消费与投资的关系 注意：现实导向行为与未来导向行为之间，即消费 和投资之间的区别是重要的，但分界线往往不是很 清楚。消费和投资是人力资本包含在人体之内这个 事实的不可避免的结果。但我们在分析问题时，往 往忽略人力资本内投资中可能产生的消费方面，原 因是没有简单的方法加以计量。 11Labor Economics 1.3 人力资本投资的核算方法 l1、净现值法 l 所谓净现值法 就是把未来收益与成本按 预定的贴现率进行折现后，比较两者的差 额，如果差额为非负值，那么作为追求效 用最大化并抱有终身观点的决策主体而言 ，就有激励投资的意愿；如果差额为负值 ，则投资中止。 12Labor Economics l 假设某项人力资本投资，在未来一段时 间内（ t年）为投资者带来收益为 B1， ,B t ， 贴现率为 r， t年内折现的收益为 PV， 那么人力资本投资收益现值 13Labor Economics l 假设该项人力资本投资的成本为 C，在 n 年之内完成，且每年的投资成本为 C1， ， Ct， n年内投资成本的现值为 PVC， 那么 人力资本投资成本现值 14Labor Economics l 净现值为 Q l 人力资本投资的原则是净现值为非负值 。 15Labor Economics l2、内部收益率法 l 内部收益率的定义： 未来收益现值之和 恰好等于成本时的贴现率，用符号 r*表示 。内部收益率是下面方程的解 ： 16Labor Economics l 内部收益率是投资净获利程度的一个简 单计算方法，而且可以用来评价那些投资 。一般的规律是 r*越大，投资就越好。为 判定投资实际上是否值得，就要把内部收 益率与可以借到的资金利率作比较。如果 内部收益率较大，进行的投资就是明智的 。 17Labor Economics 课程目标 人力资本投资方式之二：在职培训 人力资本与人力资本投资模型 人力资本投资方式之一：教育分析 人力资本投资方式之三：劳动力的流动（迁移） 人力资本理论核心思想评介 18Labor Economics 第二节 人力资本投资方式之一：教育分析 l2.1 教育在人力资源开发中的作用 l2.2 教育的成本 收益分析 l2.3 对大学教育需求的分析：大致的结论 19Labor Economics 2.1 教育在人力资源开发中的作用 v 教育是培养劳动者道德价值观念的最重要 的手段。 v 教育是提高劳动者智力素质的最重要的途 径。 v 教育是培养和提高劳动者创造力的关键。 v 教育对劳动者健康素质也有着极大的影响 。 20Labor Economics 2.2 教育的成本 -收益分析 l1、教育的成本 l 指为了培养一定熟练程度的劳动后备 力量和专门人才，提高现有劳动力素质而 耗费的教育费用。教育成本是教育机构为 了培养人才所耗费资源的量度，是劳动力 再生产费用的一个重要组成部分。 教育的 成本按来源可以划分为个人成本和社会成 本 。 21Labor Economics l （ 1）教育的个人成本 l 指学生为了就学 ,个人或家庭直接支 付的各种费用和发生的机会成本。个人直 接成本包括：学杂费、书本等学习用品费 、交通费、额外支出费、文娱体育费用。 个人间接成本，指学生在达到法定就业年 龄后因继续就学所放弃的劳动收入。 2.2 教育的成本 教育的成本 -收益分析收益分析 22Labor Economics l （ 2）教育的社会成本 l 指由社会支付的教育费用和间接成 本。社会直接成本主要是用于教育的公共 支出。社会间接成本包括社会所放弃的收 入、免税成本、潜在的租金和折旧费。 2.2 教育的成本 教育的成本 -收益分析收益分析 23Labor Economics 2.2 教育的成本 -收益分析 l2、教育的收益 l 教育通过培养和提高劳动者的知识和技 能给个人和社会带来的种种有益效果，即 教育的经济收益。同样可划分为个人收益 和社会收益。 24Labor Economics 2.2 教育的成本 -收益分析 l （ 1）教育的个人收益。劳动者因为受到 教育而提高劳动能力，从而获得的种种好 处。可划分为间接收益和直接收益。 l （ 2）教育的社会收益。指受教育者本人 不能占有的、为社会其他成员所得到的收 益。也分为直接和间接收益。 25Labor Economics 教育程度不同人的收入流 26Labor Economics 2.3 大学教育的投资分析 l1、对个人教育投资的评估 l 高估： 能力与教育在获取高报酬时都 l 能发挥作用 l 低估： 忽略了构成报酬的福利部分 l 职业选择问题 27Labor Economics 2、对大学教育需求的分析：大致的结论 v 在其他条件相同的情况下，目光短浅者比目 光远大者相比，其上大学的可能性要小。 v 大多数学生都是年轻人。 v 在其他条件相同的情况下，如果上大学的成 本上升，则大学入学的人数会下降。 v 在其他条件相同的情况下，如果大学毕业生 的工资报酬与高中毕业生的工资报酬之间的差距 扩大，则大学入学人数会增加。 2.3 大学教育的投资分析 大学教育的投资分析 28Labor Economics 2.3 大学教育的投资分析 l3、大学教育的信号模型 l 该模型由迈克尔该模型由迈克尔 斯本斯提出。在此模型中，他斯本斯提出。在此模型中，他 认为受过高等教育的工人比没有受过高等教育的认为受过高等教育的工人比没有受过高等教育的 工人具有更高的生产率不是因为他们上了大学，工人具有更高的生产率不是因为他们上了大学， 相反，高等教育的价值在于它揭示了关于工人生相反，高等教育的价值在于它揭示了关于工人生 产率的信息，尽管它不一定使工人的生产率得到产率的信息，尽管它不一定使工人的生产率得到 提高。提高。 29Labor Economics l 4、问题讨论： l 大学教育是信号还是增加了人力资本？ 2.3 大学教育的投资分析 大学教育的投资分析 结论：大学教育事实上不仅具有信号的功能，而 且也确实产生了社会收益。 30Labor Economics 课程目标 人力资本投资方式之二：在职培训 人力资本与人力资本投资模型 人力资本投资方式之一：教育分析 人力资本投资方式之三：劳动力的流动（迁移） 人力资本理论核心思想评介 31Labor Economics 第 三节 人力资本投资方式之二：在职培训 l 2.1 一般训练和特殊训练 l 2.2 一般训练的成本和收益 l 2.3 特殊训练的成本和收益 l 2.4 关于在职训练的观点综述 32Labor Economics 2.1 一般训练和特殊训练 一般训练和特殊训练之间的差别： l 判断依据：根据工人在某企业所学的职业技能对 其他企业是否有用？ 如果训练对其他企业也同样的有用，那么不管这种技能 的性质究竟是什么，它都是一般训练。 如果它使提供训练的企业的生产率比其他企业提高得多 ，它就要被当作特殊训练，即它的价值在某些方面是专门属 于那个企业的职业的。这种技能对别的企业工人的生产率毫 无价值，极端的情形叫做完全特殊训练。 33Labor Economics 2.2 一般训练的成本和收益 l 成本分析：应该由谁支付训练的成本？ 一般训练之后的工资效应 时间 工资 WE W0 Wu MRPL 成本 收益 MRPL 34Labor Economics l 结论结论 ： 更合理的情况应该是由工人而不是由企业支 付一般训练的成本。 l 原因原因 ： 这种收益必定为工人所得，因为随着他们的技能提高 ，工资也将会上升。只要其他雇主认为这种技能有用，就可以 肯定这一点。作为个人人力资本投资，它将提供无限的收益率 。如果由企业来提供这种训练，则只会造成成本而无收益。事 实上，每个工人进入企业后，都是由企业提供训练，如何解释 这一点？工人实际上没有直接支付一般训练的成本，而是通过 接受一个比本来会获得的较低的起点薪金支付的。他们的成本 是内在的而不是外在的。 35Labor Economics 2.3 特殊训练的成本和收益 l 假定： 完全特殊训练的情况下，工人提高的技 能对其他雇主没有意义。 特殊培训的成本与收益 时间 工资 W1 W4 W* MRPL 个人成本 个人收益 W2 VMP2 企业成本 企业收益 W 3 VMP3 W1 VMP1 VMP4 VMP* T* 36Labor Economics l 结论： l 训练期间，企业对工人的支付超过 MRPL， 因而成为特殊训练的成本。但在 T*后对工人的支付少于 MRPL因而弥补了 那些成本。 37Labor Economics l 问题 ： l 如果工人可自由改换工作，则很可能存在着有 的工人会在 T*之前接受训练之后突然离开，而在 别的情况一样的企业中获得工资 W1。 这种情况下 ，对工人没有任何损害，因为他没有给特殊训练 投任何成本；而企业则要受到损失，它将负担特 殊训练成本而得不到任何收益。如何解决该问题 ？ 38Labor Economics l 解决之道： l 方法 1：与工人订立长期劳动合同。 l 方法 2：企业给受过充分训练的工人提高在 T* 之后的工资，从而激励工人减少辞职。这就要求 ：给予受过特殊训练的工人的工资在 T*之前和之 后是不同的，这样使得对接受特殊训练的工人成 为无代价的人力资本投资。 39Labor Economics 年龄和收入型的训练效应 l 我们都假设工人从未受训练到完成训练 是瞬间完成的。事实上，一般来说，工人 的生产率是随训练而逐渐上升。在职训练 的工资效应是与个人收入基本的经验规律 相一致的。 40Labor Economics 在职训练的观点综述 1、一般训练和特殊训练都涉及成本和收益。一般训练 情况下，一个人既负担成本又获得培训后的收益；而在 特殊训练下，成本和收益一般由企业和工人分担。 2、在两种情况下，人们对训练的支付都是通过接受一 个比不受训练为低的工资来进行的。这种成本是机会成 本。 3、在有特殊训练的工作中，工人的所得在训练期间超 过 MRP， 此后则少于 MRP。 在一般训练的工作中，工人的 所得总是等于 MRP，但 MRP随训练而上升。 41Labor Economics 在职训练的观点综述 4、一个人在职业开始阶段，在职训练是逐步积 累的，这有利于解释个人收入的典型职业增长。 5、现时收入可能是 “ 真实收入 ” 的错误指标， 尤其是一个人如果正在接受大量在职训练的话。 6、收益率分析指出，在职训练投资对一些人比 另一些人更好。 42Labor Economics 课程目标 人力资本投资方式之二：在职培训 人力资本与人力资本投资模型 人力资本投资方式之一：教育分析 人力资本投资方式之三：劳动力的流动（迁移） 人力资本理论核心思想评介 43Labor Economics 第四节 人力资本投资方式之三：劳动 力流动（迁移） l 劳动力流动的概念 l 劳动力流动的成因 l 流动的人力资本投资模型 l 跨地区流动的人力资本投资分析 l 外来劳动力对当地劳动力市场影响的经 济分析 44Labor Economics 4.1 劳动力流动的概念 l 劳动力流动也称为劳动力迁移，是指劳动力在 工作岗位上的变化和空间上的位移。 l 劳动力流动主要有三种形式：即劳动力在本地 更换行业职业；劳动力在地区之间的流动；劳动 力在行业间流动（易地在其它行业就业） 。 l 两点说明： 劳动力流动比人口流动更严格 劳动力流动在很大程度上受到劳动力市场化 程度的影响 45Labor Economics 不同年代就业者平均每次工作变动所需的时间（年） 年代 北京 无 锡 珠海 1949年以前 20.5 18.8 29.6 1950-1965 26.7 22.8 21.3 19661979 16.8 16.5 14.1 19801989 10.4 9.6 9.2 19901994 5.2 6.1 5.7 19951998 4.8 6.6 5.1 总计 13.0 11.8 8.7 46Labor Economics 调查城市与其他数据分年龄组工作单位变动次数均值比较 (城市与国家 ) 年龄 北京 无锡 珠海 日本 美国 65 1.67 2.11 2.79 11.2 47Labor Economics 4.2 劳动力流动的成因 l 1、区域间劳动力供求的不平衡 l2、经济发展水平的差异 l3、不同国家和地区间同质劳动力的工资 差别 l4、经济周期引起的波动 l5、国际资本流动的影响 l6、强化工作匹配的意愿 48Labor Economics 4.3 流动的人力资本投资模型 l 人力资本投资模型可以被用来理解和预测自发 的劳动力流动。这种模型将自愿流动当成一种投 资来看待，即劳动者为了在今后一个相当长的时 间段内获得收益而在早些时候承担这种投资的成 本。如果与流动相联系的收益现值超过了与之相 联系的货币成本和心理成本的总和，劳动者要么 会决定更换工作，要么会决定进行地理上的迁移 ，或者是两者兼而有之。如果贴现之后的收益流 并不比成本高，劳动者就不会进行这种变动了。 49Labor Economics v Bjt为 t年时从新工作（ j） 中所获得的效用； v Bot为在 t年时从原来的工作（ o） 中所得的效用； v T为在工作 j上的预期工作时间（用年限表示）； v r为贴现率； v c为 在流动过程中所产生的效用损失（直接成本和心理 成本）； v 为加总符号，在这里是指从第一年到第 t年这一时期 中每一年净收益贴现值的加总。 净收益现值净收益现值 50Labor Economics l 结论：结论： l 劳动者从新工作中所获得的效用水平越 高，在原来的工作所得的快乐越少，与流 动相联系的直接成本越小，劳动者在新工 作上停留或在新地区生活的时间越长（即 T 的值越大），则流动的净收益值就越大。 51Labor Economics 4.4 跨地区流动的人力资本投资分析 l 1，迁移的方向 l 人力资本理论预测，人们会从工资报酬机会相 对较差的地区向工资报酬机会较好的地区迁移。 研究得出的一致性结论为：人们总是被吸引去那 些全日制工人所赚得的实际工资报酬最高的地区 。另外一个容易被想到的是，在新地区获得工作 机会的大小同样会影响到该地区的吸引力。 52Labor Economics l2、迁移者的个人特征如何影响其迁移 l 年龄特征 l 受教育程度 l 结论：一般来说，最有可能发生迁移的 人是年轻人和受过良好教育的人。 53Labor Economics l3、迁移距离的影响 l 人力资本理论预言，随着迁移成本的增 加，移民的流量将会减少。迁移的成本会 随着迁移距离的增加而上升。 54Labor Economics l 两个原因：两个原因： l 对于处于地方性劳动力市场上的人来说，要想获 取别处的就业机会信息很困难。显然，离家近的地 方比离家远的地方更容易发现就业的前景。 l 与迁移本身以及迁移之后回去看望朋友和亲戚的 交通问题有关的货币成本以及迁移的心理成本，显 然都会随着距离的增加而上升。相比之下，人们更 愿意进行近距离的迁移，而不大愿意进行远距离的 迁移。 55Labor Economics l 对于长距离来说 ,较低的教育水平是一个比年龄 因素更大的障碍。这对于我们了解在信息成本和 心理成本之间到底哪一个是迁移决策的主要因素 是有帮助的。一般而言，年龄因素与心理成本之 间有更为密切的关系，而教育水平与获取信息的 难易程度有密切的关系。教育水平对迁移决策的 影响更大，而信息成本对迁移活动与迁移距离之 间的关系的影响更大。 56Labor Economics 2.5 外来劳动力对当地劳动力市场影响的经济分析 l1、对外来工的两种看法 l 每一位外来工都从当地人手中夺取工 作（一般政府部门和部分公民）得出的推 论就是 1： 1的挤出效应 l 外来工所从事的工作都是本地区居民 不愿从事的工作 57Labor Economics l2、经济分析（局部分析） 一般情况不是 1： 1的挤出 在存在最低工资立法，并且由此导致劳 动力过剩的情况 外来工的受益者与受损者分析（假定外 来工为体力劳动者） 58Labor Economics 外来工的受益者与受损者分析： l运用消费者剩余和生产者剩余分析以 下群体的影响： la、 体力劳动者，使其工资下降，部分退出体力劳动者，使其工资下降，部分退出 劳动市场，对政府反贫困政策具有抵消的作劳动市场，对政府反贫困政策具有抵消的作 用，因为降低了体力劳动者工资水平和就业用，因为降低了体力劳动者工资水平和就业 水平。水平。 59Labor Economics 工人人数 当地工人 总 供给（包括外来工） N2N1N3 W1 W2 A B CD 需求 体力劳动者的需求与供给 工资 60Labor Economics 外来工的受益者与受损者分析： l b、 消费者：使部分消费者受益，即使用这些消费者：使部分消费者受益，即使用这些 体力劳动者生产出来的产品的消费者受益体力劳动者生产出来的产品的消费者受益 。 l c、 使用体力劳动者的雇主 l d、 技术劳动者。对于互补性生产要素的需求 会上升（利用互补性生产要素与替代性生产要素 原理） l e、 移民需求导致对其他产品生产者的需求上 升。 61Labor Economics l 解释： l 第一，外来工可能会选择去那些工作数 量正不断扩大的地区落户。 l 第二，当地人在国内的迁移可能在一定 程度上抵消了外国移民流入所带来的劳动 力增加。 外来工的受益者与受损者分析：外来工的受益者与受损者分析： 62Labor Economics 外来工所带来的总收益是可以弥补其所 带来的损失吗？ l 规范的标准：规范的标准： 若外来工使当地人一部分 受益，一部分受损，那么受益者所得能否 弥补受损者所失，并使其经济福利还有改 善呢？若外来工增加了当地人的总的可支 配收入，则答案是肯定的。 63Labor Economics l 对外来工输入地来说，外来工实际上增 加了当地人口，而这些人既是消费者，又 是生产者，所以，外来工到底使当地的原 有居民从总体上看起来变得富有了，还是 变得更贫穷了，在很大程度上取决于其为 当地增加的总产量与其消费的总产量相比 ，是前者大，还是后者大 。 64Labor Economics l 对于工作者：雇主支付给移民的工资不 会大于其 MP， 若外来工仅靠自己的工资报 酬来支撑自己的消费，那么这些参加工作 的移民并不会减少当