中国××银行外汇清算系统详细设计说明书

1 中国银行外汇清算系统详细设计说明书 一、 系统概述 编写目的 编写本说明书是为了明确外汇清算系统的设计方案，以及系统代码设计时应遵循的框架、规程和要求等，并作为外汇清算系统开发和维护的参考文档。本说明书的读者对象为项目管理者、项目设计开发者和项目验收者。 项目背景 项目背景 本项目系统全称：中国银行外汇清算系统； 本项目任务提出者：中国银行总行； 本项目开发者：深圳 脑有限公司； 本项目最终用户：中国银行总行外汇清算业务员； 本项目目标 : 完成符合中国银行外汇清算 需求书的要求，解决银行全行外汇业务信息发出和接收进行分拣及帐务处理。 二、 系统环境 系统运行环境硬件为每个使用外汇清算系统的人员一台工作站，若干台工作站连接到并共享一台服务器： 工作站（ 上 32M 以上内存、网卡），中文 8/000；安装 ； 服务器 务器（ 50 以上 128M 以上内存、网卡），安装更高版本。 数据库名称： 前台运行文件名称： 应用程序服务器运行文件名称： 2 三、 参考文档 中国银行外汇清算需求书 中国银行外汇清算系统总体设计说明书 中国银行 用手册 (第二版 ) 四、 网络结构 局域网收国际结算系统的电文发送电文给分行国际结算系统接收行外的电文发送电文到询核心系统 3 五、 数据库设计 数据保存格式 名称 保存格式 日期 20001201 表示 2000 年 12 月 1 日 时间 M: 14:20:55 金额 文类型 户号 ) 数据显示格式 名称 保存格式 日期 间 M:额 #,# 做特殊处理，仍显示到金额的小数点后两位 电文类型 数据库表列表 表名 描述 文交易主库 文文本、电文显示格式、电文打印格式 务传票 史 史 史 额表 户资料 户权限 易代码 务编号表 外帐户行帐户 行资料 行帐户资料，包括分行存总行备付金余额 支机构 码 计科目表 文分类管理 统日 志 误代码表 水号表 统参数表 4 存储过程列表 名称 描述 传入的参数返回唯一的顺序号，用于生产流水号 、 检查总行制作的电文是否重复 2、 检查收到的分行的电文是否重复 动撮合 出汇款核销 (50 借记核销 ) 入汇款核销 (50 贷记核销 ) 表转历史库 数据库各表结构描述 (暂定，以附件的为准 ) 文交易主库 字段名 字段描述 流水号 入库日期 入库时间 电文类型 电文来源 I行外收文， O分行发文， M总行制作发往行外， B总行制作发往分行 发报行 收报行 业务编号 相关业务编号 汇票编号 分行票汇汇入汇款流水 币种 金额 起息日 汇款人 出行 益行 送标记 发送日期 发送时间 撮合标记 撮合日期 撮合时间 撮合电流水号 勾对标记 勾对日期 勾对时间 勾对电流水号 销帐标记 销帐日期 销帐时间 帐务处理标记 5 帐务处理日期 帐务处理时间 帐务处理流水 经办用户号 经办用户名 经办日期 经办时间 复核用户号 复核用户名 复核日期 复核时间 授权用户号 授权日期 授权时间 文 字段名 字段描述 流水号 来电日期 来电 时间 电文类型 记 发报行 收报行 业务编号 货币 金额 起息日 状态标记 P 未找到对应电文 ,F 找到对应电文 文数据表 (记录报文的原始格式、打印格式 ) 字段名 字段描述 流水号 电文来源 O 行外来文， I 行内发文， S 文类型 电文文本 电文显示格式 电文打印格式 6 支机构 码表 字段名 字段描述 机构编号 机构名称 码 状态标记 A 可用， P D 已删除 复核授权标记 O 经办， C 复核， G 授权 经办用户号 经办用户名 经办日期 经办时间 复核用户号 复核用户名 复核日期 复核时间 授权用户号 授权用户名 授权日期 授权时间 务编号表 字段名 字段描述 编号类型 分行代号， 国际结算业务代号， 清算业务代号，号代码 *L*表示该业务编号流水的总长度 编号说明 状态标记 A 可用 ,P 删除 复核授权标记 O 经办， C 复核， G 授权 经办用户号 经办用户名 经办日期 经办时间 复核用户号 复核用户名 复核日期 复核时间 授权用户号 授权用户名 授权日期 授权时间 外帐户行资料表 字段名 字段描述 码 帐户行中文名称 帐户行英文名称 7 状态标记 A 可用 ,P 删除 复核授权标记 O 经办， C 复核， G 授权 经办用户号 经办用户名 经办日期 经办时间 复核用户号 复核用户名 复核日期 复核时间 授权用户号 授权用户名 授权日期 授权时间 授权时间最后更新时间 行资料表 字段名 字段描述 机构代码 码 分行中文名称 分行英文名称 状态标记 A 可用 ,P 删除 复核授权标记 O 经办， C 复核， G 授权 经办用户号 经办用户名 经办日期 经办时间 复核用户号 复核用户名 复核日期 复核时间 授权用户号 授权用户名 授权日期 授权时间 授权时间最后更新时间 行帐户资料表 字段名 字段描述 机构代码 币种 帐号 属分行的客户及帐号 状态标记 A 可用， D 删除 8 帐单余额表 字段名 字段描述 日期 帐户行代码 币种 起始余额 上日余额 清算系统余额 核心系统余额 核对标记 1 950/940 余额核对标记 N 未核对， S 前后期余额一至， D 前后期余额不一至 核对标记 2 950/940 余额与清算系统余额核对标记 N 未核对， S 余额一至， D 余额不一至 核对标记 3 清算系统余额与核心系统余额核对标记 N 未核对， S 余额一至， D 余额不一至 计科目表 字段名 字段描述 文分类管理 字段名 字段描述 电文类型 类型描述 收款标记 付款标记 处理标记 0不处理， 1转发 户资料表 字段名 字段描述 用户号 ) 用户名称 ) 用 户级别 A 经办， B 复核， C 授权， Q 查询 生效日期 9 失效日期 上次登录日期 上次登录时间 上次签退日期 上次签退时间 联系电话 址 状态标记 A 可用 ,P 删除 复核授权标记 O 经办， C 复核， G 授权 经办用户号 经办用户名 经办日期 经办时间 复核用户号 复核用户名 复核日期 复核时间 授权用户号 授权用户名 授权日期 授权时间 授权时间最后更新时间 户权限表 说明：用户权限的设置流程同用户资料表，若要修改用户权限，用户资料表的相应用户记录的状态标记、复核授权标记要相应置位 字段名 字段描述 用户号 交易代码 对应于交易代码表 易代码表 字段名 字段描述 交易代码 交易代码别名 交易代码由本系统自行设计，别名则可有用户设计便于记忆的代码，应用于熟练的用户可以通过该代码别名直接进入交易界面 交易代码说明 授权控制标记 N 不用复核授权、 C 仅需复核、 G 需要复核授权 状态标记 A 可用 ,P 删除 复核 授权标记 O 经办， C 复核， G 授权 经办用户号 经办用户名 经办日期 经办时间 复核用户号 复核用户名 复核日期 复核时间 10 授权用户号 授权用户名 授权日期 授权时间 授权时间最后更新时间 误代码表 字段名 字段描述 错误代码 )， 示成功， 示错误 错误代码说明 统参数表 字段名 字段描述 参数类型 ) 参数代码 ) 参数名称 0) 参数顺序号 用标记 A可用， D删除 志表 字段名 字段描述 流水号 日期 时间 用户号 用户名称 交易代码 状态标记 成功， 示错误 日志描述 水号表 字段名 字段描述 日期 用的日期段用 X 代替，如 2000200012水号名 ) 顺序号 数据库存储过程描述 存储过程名称 入参数 期、 水号名称 传出参数 序号 功能说明 相关数据库表 11 备注 存储过程名称 入参数 天数，默认为 30 天 传出参数 无 功能说明 将总行新制作的电文、分行发给总行的电文与指定天数内的有效电文进行比较，对每笔新电文设置重复标记 相关数据库表 注 存储过程名称 入参数 无 传出参数 无 功能说明 电文自动撮 合 相关数据库表 注 存储过程名称 入参数 无 传出参数 无 功能说明 电文自动勾对 (汇出汇款 ) 相关数据库表 注 存储过程名称 入参数 无 传出参数 无 功能说明 电文自动勾对 (汇入汇款 ) 相关数据库表 注 存储过程名称 入参数 无 传出参数 无 功能说明 将总行新制作的电文、分行发给总行的电文 与指定天数内的有效电文进行比较，对每笔新电文设置重复标记 相关数据库表 注 12 六、 功能模块设计 本系统设计的功能模块主要按照中国银行外汇清算需求书中要求完成的功能进行结构化分类，以后的代码编写将按照结构化编程模式将功能模块逐一实现。 模块代码 模块名称 行外收文、分拣 行内发文 文制作 文发送到 统 文发送到 分行 户资料管理 户权限管理 易代码管理 误代码管理 表数据传历史 文撮合 出汇款核销 (40 借记核销 ) 入汇款核销 (40 贷记核销 ) 额管理 50/940 余额核对 50/940 余额与清算系统余额的核对 核心系统的对帐 息日管理 行存放总行备付金管理 务授权控制 忘录管理 常事务管理 单管理 务处理 查分行实付头寸是否超过总可付头寸 查是否我行境外帐户行 查电文是否重发 询模块 计模块 模块代码 块名称 读行外收文、分拣 功能描述 从 统中读入行外的来电，作为业务处理的原始依据 实现方案 1、 系统定时自动从指定磁盘路径读入外部电文文件 2、 对读入的电文文件进行分析，提前电文类型、发报行、收报行、业务编号、货币、金额、起息日等数据，写入数据库，并设置相应状 13 态标记 3、 可重复读入，但系统根据电文的顺序号判断电文是否已经读入 相关数据库表名 关存储过程 无 模块代码 块名称 读行内发文 功能描述 从分行电文接口中读入分行发给总行的电文，作为业务处理的原始依据，并转发发往行外的电文到 统 实现方案 1、 系统定时自动接口读入分行电文 2、 对读入的电文文件进行分析，提前电文类型、发报行、收报行、业务编号、货币、金额、起息日等数据，写入数据库，并设置相应状态标记 3、 对系统判断为可能重复的电文，给出提示并由操作员确定 相关数据库表名 关存储过程 块代码 块名称 电文制作 功能描述 根据电文类型，制作符合 统格式的电文，用于发送到 实现方案 1、 根据电文类型显示电文录入界面 2、 对录入资料进行完整性、合法行检查 3、 保存 相关数据库表名 关存储过程 无 模块代码 块名称 发送电文到 能描述 1 将收到的分行国际结算系统发往行外的电文通过 统发送到行外 2 将系统制作生成的待发往行外的电文通过 统发送到行外 实现方案 写电文到 器上的指定磁盘目录，由 理发送 相关数据库表名 关存储过程 无 模块代码 块名称 发送电文到分行国际结算系统 功能描述 1 将行外发给分行的电文转发给分行国际结算系统 2 将系统生产的待发送给分行的内部电文发送给分行国际结算系统 3 将无法处理的分行电文退回 实现方案 发送电文到分行电文接口 相关数据库表名 14 相关存储过程 无 模块代码 块名称 用户资料管理 功能描述 1、 显示用 户资料列表 2、 用户资料维护 3、 用户权限维护 实现方案 用户资料保存在数据表 ， 关系是一对多的主从关系 相关数据库表名 关存储过程 无 模块代码 块名称 权限控制 功能描述 权限控制，控制某个用户可做的交易 实现方案 用户提交一项交易前，先调用该模块，根据用户号和交易代码，在数据表 查找用户是否有该项交易的权限 相关数据库表名 关存储过程 无 模块代码 块名称 交易代码管理 功能描述 1、 显示交易代码列表，供查询 2、 交易代码用于用户权限检查，每一个用户可使用的交易与交易代码关联 实现方案 在系统内定义交易代码常量，每种交易代码对应一项交易 相关数据库表名 关存储过程 无 模块代码 块名称 错误代码管理 功能描述 1、 显示错误代码列表供查询 2、 根据错误代码，返回错误信息 实现方案 相关数据库表名 关存储过程 无 模块代码 15 模块名称 电文转历史数据 功能描述 在系统运行一段长时间后，电文交易主库的记录数量太大，影响查询速度，可考虑把某一时间段前的记录倒入历史表中，统计查询应将历史库考虑在内 实现方案 建立与主表结构相同的历史表，每隔一段时间将指定天数以前的已处理完成记录倒入历史库，并从主表中删除 相关数据库表名 关存储过程 块代码 块名称 合 功能描述 对于新收进的与汇入款项有关的报文，有效 03、有效 谓有效是指已判断款项所属分行 )、 要先与已收存的另两类报文撮合，相应确定是否将款项下划分行 实现方案 撮合对象： 0303合条件：币种、金额、起息日完全相同， 03 的 20 项、 1 项、 21 项相符。 撮合方式分为自动撮合和手工撮合 1、 自动撮合 调用存储过程 满足撮合条件的电文标记相互关联标记 2、 手工撮合 屏幕列出自动撮合不成功的三类电文，有操作员手工选择，并设置撮合标记 撮合完成后，将款项下划分行（记分行帐，同时向分行发内部 所有撮合成功下划分行的款项，还需要与随后收到的帐户行对帐单（ 50）进行勾销 相关数据库表名 关存储过程 块代码 块名称 汇出汇款核销 (50 借记核销 ) 功能描述 实现方案 勾对对象：所有汇出款项 (包括分行和总行 )付款电文 50 借方 内部 50 借方 勾对条件：币种、金额、起息日、付款帐户行完全一致，且 相关业务编号、付款摘要的业务编号与对帐单借方发生的业务编号相符。 以未核销的帐户行 50 借方为依据 : 1、自动勾对 调用存储过程 满足勾对条件的电文设置关联标记 1、 手工勾对 屏 幕列出自动勾对不成功的电文，由操作员手工选择，并设置勾对标记 16 对于经过手工勾对，仍无法勾对掉的借记发生，判断是否属于以下业务： 1 帐户费用 2 帐户利息 3 帐户自动投资 4 原错入帐冲回 5 排除了以上四种情况，对帐单上借方还有未勾对事项，手工制作报文向帐户行发 询电，并进行帐户处理 应有而未有的对帐单借记发生 手工勾对，在与对帐单上的所有借方发生相勾对后，如果仍然有未勾对掉的汇出款项流水，则需发出提示，并选择是否向帐户行发报查询。 相关数据库表名 关存储过程 块代码 块名称 汇入汇款核销 (50 贷记核销、勾对 ) 功能描述 实现方案 勾对对象：帐户行 0350 贷方 50 贷方 50 贷方 勾对条件：币种、金额、起息日、业务编号、相关业务编号等，具体如下 分为自动勾对和手工勾对 2、 自动勾对 调用存储过程 满足勾对条件的电文设置 关联标记 3、 手工勾对 屏幕列出自动勾对不成功的电文，由操作员手工选择，并设置勾对标记 以未勾对的 50 为依据： 1 与已下划分行的汇入款项的勾对核销 2 与仍未下划分行的 03 撮合和勾对核销 3 与票汇汇入汇款 合和勾对核销 4 与总行资金业务汇入款项的撮合和勾对核销 若 50 贷方发生仍有未勾对掉的，则手工判断是否为以下业务： 1 自动投资返还 2 以前错扣帐冲回 3 以上都不是的，记为无头贷记 应有但未有的对帐单贷方发生 若与所有的对帐单贷方发生相勾对后，仍然有收进的 03 未被撮合和勾销，则需要发出提示，并向 03 的发报行发 询电。 相关数据库表名 17 相关存储过程 块代码 块名称 余额管理 功能描述 核对起始余额 (上日余额 (否一致、核对起始余额与 我方 清算系统余额 记录、从 核心系统调阅前日存放境外同业帐户各余额与清算系统前日余额核对 实现方案 1、 950/940 余额核对，见子模块 、 950/940 余额与清算系统余额的核对，见子模块 、 与核心系统的对帐，见子模块 据检查结果设置 核对状态位 相关数据库表名 关存储过程 无 子模块代码 模块名称 950/940 余额核对 功能描述 核对起始余额 (上日余额 (否一致 实现方案 关数据库表名 关存储过程 无 子模块代码 模块名称 950/940 余额与清算系统余额的核对 功能描述 核对起始余额与 我方 清算系统余额 记录 实现方案 相关数据库表名 相关存储过程 子模块代码 模块名称 与核心系统的对帐 功能描述 从 核心系统调阅前日存放境外同业帐户各余额与清算系统前日余额核对 实现方案 相关数据库表名 相关存储过程 模块代码 块名称 起息日管理 功 能描述 1、 分行的付款报文，起息日晚于总行收到分行报文的日期（发报日与起息日不一致），将产生的分录先挂起，待起息日当天再发到核心 18 系统记帐。报文所列起息日等于或早于总行收到分行报文的日期，当天产生分录并发到核心系统记帐。 2、 对 于 光 票 托 收 项 下 的 汇 入 款 项 ， 特 别 是 通 过 运 通 银 行(行的托收，起息日可能比对帐单上的记帐日晚，凭业务编号判断该笔款项属于某分行后，应将产生的分录先挂起，待起息日当天再发送到核心系统记帐。同时发出提示，向分行发知。 实现方案 在电文帐务处理前，现调用本模块，检 查电文起息日是否晚于当天处理时间，系统根据返回结果判断是否入帐 相关数据库表名 关存储过程 无 模块代码 块名称 分行存放总行备付金管理 功能描述 1、 总行收到境外银行发来的与汇入款项有关的报文 户行、非帐户行）、 确定该汇入款项所属分行后，生成内部 为贷记通知发往分行，由总分行分别做系统内存放备付金和存放总行备付金的帐务处理依据。内部 内容包括：发报行 (总行 )、收报行 (分行 )、内部910 流水号 (20 项 )、相关业务编号 (21 项 )、币种、金额、起息日、附言。 2、 总行收到分行发来的付款报文，要生成内部 为借记通知发往分行，由总分行分别做系统内存放备付金和存放总行备付金的帐务处理依据。内部 内容包括：发报行 (总行 )、收报行 (分行 )、内部 900 流水号 (20 项 )、相关业务编号 (21 项，引用分行付款报文 03/202/203 的 20 项编号 )、币种、金额、起息日、附言。 实现方案 系统在进行收付款电文的帐务处理成功后，更改分行存放总行备付 金金额（ ），并相应生成内部 10 电文发送给分行 相关数据库表名 关存储过程 无 模块代码 块名称 帐务处理 功能描述 收付款性质的电文进行帐务处理 实现方案 参考现国际结算系统的模式，与核销系统对接 相关数据库表名 关存储过程 模块代码 块名称 检查分行实付头寸是否超过总可付头寸 功能描述 检查分行发送到行外的付款电文的 实付头寸是否超过总可付头寸，返 19 回 现方案 分行的帐户资料表中设置了分行总可付头寸，根据分行代码、币种、实付头寸在 查到对应记录，比较实付头寸和总可付头寸 相关数据库表名 关存储过程 无 模块代码 块名称 检查是否我行境外帐户行 功能描述 检查是否我行境外帐户行 实现方案 我行境外帐户行资料保存在数据库表 ，根据 效记录 相关数据库表名 关存储过程 无 模块代码 块名称 检查电文是否重发 功能描述 将总行新制作的电文、分行发给总行的电文与指定天数内的电文进行比较是否重复，并提示操作员，避免重复处理 实现方案 比较对象： 1、 总行新制作的电文 2、 分行发给总行的电文 比较条件： 1、 收付款性质的报文，比较发报行、收报行、业务编号、币种、金额、起息日 2、 其他的电文比较发报行、收报行、业务编号 对每笔新入库的电文设置重复标记为 N 未处理，系统调用存储过程相应设置重复标记，对检查到重复的电文，需由操作员确认是否真的重复 相关数据库表名 关存储过程 块代码 块名称 查询模块 功能描述 对所有已收发的报文按照日期、报文格式、发报行、收报行、报文编号等进行单笔或多笔查询，查询报文原文 实现方案 相关数据库表名 关存储过程 无 模块代码 块名称 统计模块 功能描述 1、 报文收发量统计 按收报 /发报等 统计收发报文量，自动生成月统计表。 20 2、清算业务量统计 按汇出 /汇入分行等统计汇出 /汇入款项笔数和总金额等，自动生成月统计表。 实现方案 相关数据库表名 关存储过程 无 模块代码 块名称 业务授权控制 功能描述 多级别授权控制， 并对授权进行一般性校验。 实现方案 对需要复核授权的交易在交易代码表 设置相应标记位，系统根据该标记位判断是否需要复核、授权，并检查用户是否有复核、授权的权限 相关数据库表名 关存储过程 无 模块代码 块名称 备忘录管理 功能描述 提示当天需办理的业务 实现方案 系统搜索数据库业务数据表的记录状态标记，显示当日应做而未做的业务 相关数据库表名 关存储过程 无 模块代码 块名称 日常事务管理 功能描述 以各色标签提示日常待处理事务，挂起业务、待核销交易等 实现方案 系统显示交易数据时，根据业务记录的状态标记位以颜色加以提示 相关数据库表 名 关存储过程 无 模块代码 块名称 菜单管理 功能描述 编辑、修改系统显示菜单，编辑、修改不同权限用户显示菜单 实现方案 系统通过检查用户权限，将用户无权使用的菜单、按钮灰显 相关数据库表名 关存储过程 无 21 七、 电文业务处理流程 发出到行外电文的处理 1. 从分行国际结算系统收来的电文 （ 1） 收报行为我行总行或另一分行 转到收进报文进行处理。 （ 2） 非付款性质的电文 调用模块 送到 统。 （ 3） 可能为付款性质，也可能为非付款性质的电文 判断是付款性质电文的条件： A. 必须是 03 格式的客户汇款电文 B. 收报行是我行境外帐户行（调用模块 非付款性质电文转 (2)处理，发送到 统 付款性质电文处理： （ 4） 付款性质的电文 判断条件： A. 电文格式必须为 03 22 B. 收报行为我行境外帐户行 (调用模块 检查分行实付头寸是否超过总可付头寸( C 否是否放行是否帐务处理(送到S W I F T 系统(出汇款核销(回分行国际结算系统(生产发送给分行的内部M T 9 0 0 借记通知电文(部M T 9 0 0 电文 保存发送到分行(程图1 23 （ 5） 汇票汇出款报文 . 直接发送到 统 (不做帐务处理 B. 待汇出汇款核销状态 检查分行实付头寸是否超过总可付头寸, 其中M T 2 0 3 以总金额为准( C 03否是否放行是否帐务处理(送到S W I F T 系统(出汇款核销(回分行国际结算系统(生产发送给分行的内部M T 9 0 0 借记通知电文(部M T 9 0 0 电文 保存发送到分行(程图2检查收报行是否我行境外帐户行( C h e c k A c c o B a n k )是否 24 2. 从清算系统制作生成的电文 （ 1） 外汇资金业务电文 非付款性质的电文 电文类型 电文说明 汇买卖证实 权交易证实 期存放款证实 期存放款清算通知 知存放款证实 债券业务有关的报文 由格式报文 由格式报文 以上总行资金部门的业务报文不须进行帐务处理，经过经办、复核和授权，调用模 块(送到 统 付款性质的电文 总行资金业务付款使用 金业务包括外汇买卖、拆放同业、同业拆放、帐户行头寸调整等。 电文类型 电文说明 用于两个相同币种境外帐户之间的资金调拨，从甲帐户行调拨到乙帐户行 于向他行付款 02 经过经办、复核和授权，调用模块 送到 统，并进行帐务处理，转汇出汇款核销 (（ 2） 清算部门电文 非付款性质电文 电文类型 电文说明 由格式报文 由格式报文 以上两种电文不需帐务处理，经过经办、复核和授权，调用模块 送到 统。 付款性质电文 电文类型 电文说明 算部门在办理退汇业务中使用的借记授权电文 以上电文经过经办、复核和授权，调用模块 送到 统，调用模块 行帐务处理 ，并转到待汇出汇款核销队列，调用汇出汇款核销模块 25 (行处理。 从行外收进电文的处理 （ 1） 非收款性质电文 报文类别 说明 票通知 票止付要求 票止付情况 款通知 认 兑通知 询 知单据情况 改托收指示 付通知 01 开证 先通知 11 转发信用证 21 转 开信用证 认 知接受单据 付通知 付授权 偿 改偿付授权 知不符点 权付款承兑或议付 付款承兑或议付的通知 知已偿付或付款 函 改保函 认收妥 知担保减额或解除责任 以上电文调用模块 发给分行国际结算系统 转发条件：报文的 21 项（相关业务编号）与某分行国际结算系 统的业务编号相符 无法自动判断的，由操作员指定发送到那个分行。 报文类别 说明 汇买卖证实 权交易证实 26 期存放款证实 期存放款清算通知 知存放款证实 由格式 债券业务有关的报文 以上类型的电文不需帐务处理，调用模块 印后人工转交总行资金部门 报文类别 说明 以上类型的电文不需帐务处理 ，由操作员手工确定转发分行 (调用模块 或调用模块 印后人工转交总行资金部门。 报文类别 说明 以上类型的电文不需帐务处理，由操作员手工确定转发分行 (调用模块 或调用模块 印后人工转交总行资金部门。 报文类别 说明 以上电文仅留存，不处理 清算查询答复报文调用模块 印后由清算部门 留存。 错发的电文，调用模块 行重新发送。 （ 2） 收款性质电文 电文类型 说明 03 这是发报行 (可能为我行帐户行，也可能非我行帐户行 )指示收报行 (我行总 27 行或分行 )将一笔款项解付给汇款的受益人； 有业务编