农村信用社监事会工作报告

农村信用社监事会工作报告 强化监督职能提高服务水平扎实推进监事会工作不断迈上新台阶 各位代表，同志们： 受市联社监事会的委托，我向大会作报告，请予审议，并请列席会议的同志提出意 见。 一、年监事会工作回顾 年，市联社监事会以党的十六大和十六届四中全会精神为指导，紧紧围绕社员 代表大会确定的工作思路和工作重点，认真履行工作职责，与联社理事会、经营班子一道， 促进本联社各项业务的持续健康发展。 (一)、积极参与和监督理事会重大决策活动 年，监事会作为市联社的 监督机构，积极参与理事会的决策过程，并在参与中体现监督作用。一是监事会全体成员 列席了每一次理事会会议，并对有关决议提案进行认真研究和讨论，充分发表意见和建议， 切实履行市联社章程赋予的工作职责。二是积极开展调研活动，先后深入卸甲、八桥、临 泽、天山等家信用社，围绕社内资金平衡运用、信贷档案动态管理、违规违纪人员思想动 态、授权授信管理设想及可行性等，进行专题调研，为理事会决策和主任室经营提供了多 项参考意见。三是参与理事会的决策过程，联社理事会在推进产权制度改革、明晰产权关 系、增资扩股，在推进法人治理结构、实行科学授权授信、规范行为，在推进“三项制度” 改革、建立灵活经营机制、促进发展，在稳妥落实扶持政策、申请央行票据、化解包袱， 在推进电子化建设、优化服务功能、提升形象等方面，作出的一系列重大决策，监事会全 程参与，为全市农村信用社在更高的平台上起跳，奠定了坚实的基础。监事会认为：联社 理事会年的一系列的重大决策，思路清晰、目标明确，程序规范、合法有效，切实履 行了社员代表大会赋予的各项职责，全体在岗理事能够认真履职，工作卓有成效。 (二)、全力支持、配合和监督主任室经营管理活动 年，根据社员代表大会和理事会确定的年度工作目标和思路，市联社主任室切 实履行职责，组织、指导和督促全市农村信用社深化改革，加快发展，强化管理，不断提 升金融服务水平。在主任室工作的具体运作过程中，市联社监事会积极支持与配合，并在 支持配合中发挥监督作用。监事长代表监事会按时列席主任办公会等重要活动，对于重大 事项的决定和实施充分发表意见和建议，增强决策的科学性和措施的有效性，确保社员代 表大会和理事会确定的年度目标的实现。一是各项业务指标较为理想，年末各项存款亿元， 上升万元，增幅，完成省联社任务的；各项贷款亿元，增加万元，“三农”贷款万元，占 比，完成省联社增幅任务；全年业务收入万元，增长率，综合费用率，实现帐面利润万元。 二是票据兑付目标基本实现，不良资产万元，较年初下降万元，占比，较年初下降个百分 点，其中不良贷款万元，较年初下降万元，占比为，较年初下降个百分点；对社员股金， 按银监部门的要求，进行了重新规范，资本充足率达，年底达到了申请兑付人民银行票据 的要求，已向人民银行申请兑付。三是内控管理不断加强，实现了“三会”运作的基本架 构，完善法人治理结构，按现代企业制度的要求，初步形成了一整套的内控管理制度，这 必将在年实施的“内控管理年”活动中，发挥积极作用。四是服务水平明显提高，在 省联社的指导下，实现了全省数据大集中，在全辖范围内开通了储蓄通存通兑业务，同业 市场竞争能力明显增强；五是加大宣传力度，全市农村信用社的社会影响力和知名度得到 快速提升。 监事会认为：主任室一年来的工作，通过全体班子成员以及职能部室的共同努力， 全市农村信用社和改革与发展事业取得了良好成就，较好地完成了省联社下达的年度工作 目标和任务。主任室的工作符合社员大会和理事会决议要求，运作行为扎实规范，采取措 施扎实有效；全体高级管理人员以及职能部门都能勤勉尽职，工作成绩较为突出。 2 (三)、积极实施科学、有效和规范的监督 年，市联社监事会根据章程赋予的职责和权利，在服从、服务于全局工作中， 主动增强责任意识、内控意识、监督意识、风险意识，加强对监察审计工作的领导，扎实 有效地开展检查监督工作。 围绕中心工作，积极开展审计活动。一是转变审计观念，及时将关口前移，审计 部门列席联社审贷会议，对审贷会的权力运作过程和决议形成过程进行监督，有效防范新 的风险产生，实现由事后审计向事前防范、事中监督转移；二是改进审计方法，增加勾对 业务传票、上门核对贷款、跟踪检查贷款大户、召开群众座谈会等内容，发现问题，及时 发出预警信息；三是实现审计检查资源共享，每月定期召开联席会议，向人事、信贷、财 务和资产保全部门通报检查情况，拿出规范性意见，指定部门负责督促整改，实现三线监 督，齐抓共管。年先后对家(次)信用社进行全面审计、家进行全面大检查；在职能部 门的配合下，先后对家、人次离任、离岗人员，进行离任离岗审计，作出事实求是的评价； 对家单位，在历次检查中发现的 问题，实施后续跟踪检查。对稽核检查过程中发现的问题，及时下达整改措施，限期纠正， 为业务的正常发展发挥了积极的指导和监督作用。贯彻以人为本方针，强化纪检监察职 能。年，联社监事会把监督工作与纪检监察工作有机地结合起来，一是妥善处理各类 违章违纪贷款行为。月下旬，监事会在督查不良贷款清收进度时，不少同志普遍反映：联 社对违章违纪贷款的处置，难以调动相关责任人的积极性，影响了全社不良贷款的清收。 组织和指导联社监审部门查阅历史资料，分析具体情况，坚持以人为本，事实求是，形成 专题报告，向主任室提出五条处置意见，采取教育、诫勉谈话的方式，帮助违章违纪人员 主动处理各类问题。这种以教育为主、实施人文关怀的做法，受到普遍关注，有效的解决 了一些问题，违章违纪贷款行为得到了有效遏制。二是坚持执纪办案，严肃查处各类案件 和信访问题。对基层出现的各类问题，联社监事会认真对待，严格把关，先后指导查处了 郭集出纳短款案、汉留、湖滨员工打架案、陈华山、吴加伟违法犯罪案，发出案件通报三 起，及时开展案例鉴诫教育；对系统内存在的变相私分集体资金、违反结算纪律行为和件 群众信访问题，进行严肃认真调查，事实求是处理，为我市信用合作事业的健康发展起到 保驾护航作用。(四)、努力提高监事会的工作效率和质量强化制度建设，不断规范监督 行为。健全的制度，是工作正常开展的必要前提和保证。一年来，联社监事会不断完善内 部监督体系，强化制度建设，规范监督行为。先后制订、完善了监事会议事规则、 监事会工作制度审计委员会工作规则、高邮联社违反规章制度处罚办法、 高邮联社审计工作操作程序、干部离任、员工离岗的经济责任审计制度、审计 人员岗位责任制、中层干部诫勉谈话制度等一系列规章制度，从而使监督检查有章 可循，查处问题有据可依，为规范业务行为、加强员工管理、进行阳光操作、实施公正监 督，起到了较好地促进作用。坚持业务学习，全面加强监督能力建设。年，针对监 事会成员，特别是外部监事，对金融专业业务不太熟悉的实际，市联社多法并举，提高监 事会人员理论水平和工作能力。一是利用召开理、监事会的会议之际，组织集体成员认真 学习中央经济工作会议精神、学习农村信用社改革试点文件精神、学习金融业务努力变成 行家里手，把握工作主动权。二是组织培训，月份，组织全体外部监事参加了扬州银监分 局举办的农村信用社外部理、监事人员培训班，通过培训使外部监事对农村信用社改革与 发展的方向、服务“三农”的市场定位、执行“三会”制度的严密性，等有了更清晰的了 解，依法、合规监管能力和意识得到进一步增强。三是合理进行工作分工，月份联社新一 届监事会成立后，针对每一位监事现有职业特点，明确了各自的岗位分工，促进了各项检 查监督工作的扎实有效开展。摆正位置，正确处理监督与被监督的关系。现代企业制度 3 要求管理权、经营权和监督权相互分离、相互制衡、协调运转。监事会与理事会、经营班 子及各职能部门既是监督与被监督的关系，也是互相监督、相互配合、互相支持的关系。 一年来，市联社监事会严格遵循“三长”分设、“三权”分离的要求开展工作，理事会、 监事会和主任室，团结一心、目标一致，但又各司其职、各负其责。监事会工作不缺位、 不错位、不越位。在重大问题处理上，实行以理事会、监事会、主任办公会为运行基础， 理事长、监事长、主任为运行纽带的“三长一会”联席会议制度。日常工作也时刻注意不 干预理事会、主任的管理决策和经营活动，充分尊重理事会和主任室的决策权和经营管理 权，提案或质询通过正当渠道沟通，相互探讨来解决。监事会成员忠于职守、办事公正、 实事求是，原则性强，有效地推进了监事会工作的正常开展。年，市联社监事会工作， 在探索中前进，在前进中发展，思想认识趋于一致，内部约束日臻完善，监督职能逐步加 强，各项业务有所发展。但对照现代法人治理结构的要求，与不断发展的形势相比，工作 做得还不够，还需要不断地探索和改进。二、年监事会工作的主要任务年，市联 社监事会，将按照章程规定的权利和义务，积极履行工作职责，充分发挥职能作用，全力 做好以下工作：提高认识，进一步加强监事会自身建设。完善法人治理结构，强化自我 约束机制，规范监督行为，是履行章程要求、推动农村信用社深化改革与加快发展的要求。 为此，市联社监事会将充分认识做好监事会工作的重大作用，从思想认识、制度完善、素 质提高、措施加强等方面全面加强自身建设。突出重点，在监督中促进业务发展。紧紧 围绕制度规范、资产质量、财务管理、业务操作流程、新业务拓展的真实性、合法性和风 险性等工作重心，在参与决策和支持经营管理活动中发挥监督职能，促进单位稳健发展， 确保人行票据如期兑付，实现组建农村合作银行的目标。改进方法，提高监督效能。发 挥求真务实精神，把监事会工作与信用社日常经营管理活动紧密结合起来，以强化自我约 束机制为切入口，以组织专项审计、检查、调查、跟踪检查等为手段，不断改善工作方法， 提高工作实效。加强教育，提高队伍素质。结合联社党委的成立，对全体党员开展保持 党员先进性教育；结合“内控管理年”活动，对全体员工进行内控意识、内控内容的学习。 通过形式多样的教育活动，增强全员综合素质和全员的创造力、凝聚力、战斗力。各位代 表，同志们，新的一年里，联社监事会将在联社党委的正确领导下，以本次社员大会确定 的工作任务为重心，扎实工作，为全市农村信用社的改革与发展尽职尽责。谢谢大家 2009 年度股东大会议案二 发表时间：2010-10-26 来源：兰州银行 兰州银行股份有限公司监事会二九年 工作报告 2009 年，是我行认真学习实践科学发展观，积极克服金 融危机的影响，经营管理取得不凡业绩的一年。在这一年里， 监事会根据监管部门的要求和本行章程等制度规定，在董 事会和经营管理层的支持下，积极关注业务发展，认真开展 调查研究，对本行经营管理中发现的有关问题，及时向董事 4 会和经营管理层提出有益的意见和建议，对促进我行审慎经 营与合规发展起到了积极作用，较好地履行了检查监督职责。 现将 2009 年工作情况及 2010 年工作要点报告如下： 一、积极开展监督检查工作，认真履行监督检查职责 2009 年，监事会召开了第十三次、第十四次、第十五次 会议，重点研究和讨论了 16 项议案，这些议案涉及到我行 2008 年度经营真实性审计、解决我行 2008 年度披露事项的 意见、全行贷款五级分类真实性检查、授信集中度检查、祥 和支行专项稽核、2008 年度报告审核、董事会和经营管理层 履职尽责情况监督评价等 7 个方面的问题。会议经过认真讨 论，审议通过了 10 个事项，形成了 3 份会议纪要，向董事会 和经营管理层发出 4 份整改建议书，较好地履行了监督职责。 年初，监事会委托兰州金瑞会计师事务有限公司对我行 2008 年度经营真实性进行审计并对我行内控机制和风险管 理系统进行评价。审计报告经监事会审核并与事务所交换意 见后认为，审计报告基本能够全面真实地反映我行 2008 年 度的经营成果和财务状况。监事会对审计报告出具了鉴证报 告，并针对年报审计中披露出来的问题，提出了“区别情况， 分类解决；积极稳妥、分步实施、不留隐患；调减当年计划利 润指标”等三 项具体意见，认为，从这三个方面解决和消化历 年财务挂账问题，可为今后的发展奠定坚实的基础。监事会 检查后形成的关于解决我行 2008 年度披露事项的几点意 5 见得到了董事会和经营管理层的重视和支持，现已拿出 77 万元消化解决历史财务挂账问题，另外，决定再用 2009 年度 增资入股资金的部分溢价 3400 万元消化解决历史财务挂账 问题。 此外，监事会根据 商业银行信息披露办法的要求，对 本行 2008 年度报告中披露的重大信息进行了认真审核。年 度报告中监事会报告部分，对监事会的工作情况进行了客 观真实的反映。经甘肃银监局审核同意后，我行 2008 年报摘 要在金融时报上向全社会进行了公开披露。 二、注重内部控制和风险管理，积极开展调查研究 2009 年，监事会积极关注本行业务发展中的风险控制和 风险管理状况，深入基层开展调查研究。 一是安排开展了信贷风险分类情况的调查研究，针对分 类中存在的问题，提出了：扎实做好体制、机制建设；强化贷 款风险分类工作的预警功能; 完善信贷资产质量的责任制考 核办法; 细化贷款风险 分类; 统一、明确、 规范不良贷款清收 的归口管理；加强信贷文化建设；并提出了贷款风险分类专 项稽核检查结果的使用等七项具体意见和建议。监事会关 于我行贷款风险分类工作中的问题及整改建议与稽核部的 专项稽核报告一并提交经营管理层。经营管理层对此事进行 了专门研究，提出了在今后贷款风险分类工作中逐步改进的 具体措施。 6 二是安排开展了贷款集中度情况的调查研究，检查分析 了我行集团客户授信业务中存在的问题，提出了加强集团客 户授信业务有效监管的意见和建议。结合甘肃银监局关于 兰州银行风险监管指标年底达标的通知要求，行里制订了 兰州银行资本充足率和信贷风险集中度指标达标规划 （2009 年-2011 年）上 报银监局，提出了建立资本约束制度， 有计划有步骤降低信贷风险集中度，探索多种方式解决存量 贷款集中度超标问题的计划和落实措施。 三是安排稽核部对祥和支行进行了专项稽核，祥和支行 按照专项稽核意见要求提出了整改措施，稽核部的专项稽核 报告经监事会审议后向董事会做了专题汇报。行经营班子根 据专项稽核意见，调整了我行不良资产清收管理体制。 三、开展对董事会、经营管理层及其成员履职尽责情 况的检查评价 根据银监会公司治理指引中监事会的职责要求和本 行章程的相关规定，监事会于 11 月对董事会、经营管理层及 其成员履职尽责情况进行了检查评价。通过检查，监事会认 为，董事会和经营管理层总体上都能按公司治理指引的规定 要求开展活动，工作内容、工作程序、工作效率、工作成果越 来越规范、越来越提升，董事会和经营班子成员也都能认真 履行各自的职责，兢兢业业，勤勉努力。对于董事会，监事会 提出了影响董事会履职的三个问题，一是董事会人员结构需 7 要调整；二是董事津贴偏少，影响履职积极性；三是董事会专 业委员会未能充分发挥作用。对于经营班子，监事会提出成 员分工不符合内控制度要求的问题。 监事会在检查评价的基础上，对 2009 年度本行高管履 职考评提出了具体意见兰州银行 2009 年度对董事会、 监事会和经营班子履职尽责考核评价实施意见，经三届十 九次董事会会议审议并原则通过，决定本年度两会一层的考 评以此意见作为依据进行考核；监事会提出的问题，董事 会和行经营班子表示要积极整改，逐项完善；为加强公司治 理，今后行内财务、贷款和投资审查、决策，研究不良资产