家庭发展、企业运行与市场中的政府

-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 家庭发展、企业运行与市场中的政 府 摘要：家庭、企业和政府的关系 事实上是一种委托一代理关系，基于为 家庭和企业服务、追求经济效率的中性 政府假定和贝克尔的家庭分析模型，构 建一个拓展的家庭效用函数，分析家庭 发展、企业行为、经济运行和政府作用 的关系。基本结论是，市场效率依赖于 家庭与企业之间的协同互动，市场对资 源配置的决定作用也就是家庭和企业对 资源分配的共同决定，家庭、企业具有 资源配置的自主权是市场充分发挥作用 的基础。政府对家庭的过度干预，既伤 害家庭功能、又压缩企业利润，实质上 是限制市场。家庭发展政策应该为至高 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 无上的家庭自由、自主、自治提供制度 性保护，追求对家庭的宽容和福利增加。 中国论文网 /4/view-12760083.htm 关键词：家庭发展；家庭效用； 政府与市场；委托一代理关系 中图分类号：C92；F.014. 31 文 献标识码：A 文章编号： 0257- 5833（2015）09-0063-09 2013 年 11 月，中国共产党十八 届三中全会通过了全面深化改革若干 重大问题的决定 。 决定指出，经济 体制改革是全面深化改革的重点，核心 问题是处理好政府和市场的关系，使市 场在资源配置中起决定性作用和更好发 挥政府作用。其目的在于推动经济更有 效率、更加公平、更可持续发展，进一 步解放和发展社会生产力、解放和增强 社会活力。改革开放以来，处理好政府 和市场的关系、推动市场化改革始终处 于核心地位。家庭、企业对于市场和政 府是什么关系？市场对资源的配置和家 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 庭、企业之间存在什么样的关系？处理 好政府和市场的关系是否就是处理好家 庭、企业与政府的关系？或者在忽视家 庭利益、家庭发展的环境中能否处理好 政府与市场的关系进而激发各经济主体 的活力？从经济运行的角度思考，家庭 仅仅是一个利他主义（altruism）驱动的 社会细胞吗？家庭发展和经济主体是何 种关系？基于这种背景，本文试图从经 济系统循环的视角，探讨家庭、企业和 市场中的政府如何协调、互动，分析家 庭、企业和政府的功能及可能的边界。 希望一方面能够有助于深化对政府与市 场关系的认识，另一方面，有助于新常 态的中国经济进一步激发活力、保持经 济发展的持久动力。本文的创新在于， 拓展了家庭效用函数，将主流经济学忽 视的家庭因素纳入经济运行系统，并提 炼其政策含义。 一、家庭、企业、政府与经济运 行 在最简单的经济模型里，经济运 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 行是这样的：家庭向企业提供各种生产 要素，同时从企业那里得到相应的货币 收入；家庭向企业购买物品与服务（称 之为消费） ，相应地用于消费的货币支 出流向企业；如果家庭不把所有的收入 用于消费，就会发生储蓄。这些储蓄流 入金融市场。企业则从金融市场得到贷 款，进行投资。与货币投资相应的实物 资本的流动则发生在企业内部。在这个 经济中，当家庭从企业购买物品和劳务 时，这些物品通过劳务市场流动。当企 业反过来从销售中得到的钱用来支付工 人工资、土地租金和企业所有者的利润 时，这些要素又通过生产要素市场流动。 货币不断地从家庭流向企业，然后又流 回家庭。现实的经济虽然复杂得多，但 资源由非政府组织（企业、家庭和市场） 所有和配置仍然是资本主义的标志。家 庭的收人要分为消费、政府税收和储蓄 三部分，企业的全部产品和劳务通常也 有三个流向：家庭购买、政府购买和企 业购买。家庭通过市场向企业购买市场 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 品用于家庭生产，生孩子并把孩子培养 成市场所需要的劳动力，家庭和企业通 过购买政府生产的公共产品（如建立家 庭和企业的许可、避免冲突和有效合作 的规则和秩序）和准公共物品（如学校、 医院、公共场所等） ，从而政府得到收 入（税收） ，但基本经验是相同的：家 庭、企业和政府总有买者与卖者（如图 1 所示） 。三者在市场上的合作互动形成 完整的经济运行。 二、一个拓展的家庭效用函数 （一）贝克尔的家庭生产函数 从传统意义上说，家庭问题似乎 是社会学研究的范围。但被誉为“经济 帝国主义”（ economic imperialism）推 广人的著名经济学家、诺贝尔经济学奖 得主贝克尔（G.S.Becker）认为，有必 要从经济学的观点研究家庭问题。因为， 家庭已经发生了巨大变化，而经济因素 对推动这种变化起了至关重要的作用。 家庭类似于一种小微企业生产一种 不能在市场上购买而是被家庭生产出来 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 的“商品”，包括：孩子、声望和尊严、 健康、利他主义、嫉妒以及精神享受。 如同家庭消费一样，在这个单位内，利 用市场品、自有时间以及各种环境投入 品进行生产。他将家庭效用函数表示如 下： S 表示家庭的时间和货币收入限 制，V 表示家庭的非货币收入， Z1Zn 可以用 Zi 表示，每个商品 Zi 都是在家庭生产出来的，既表示商品又 表示这种商品提供的服务，xi 为生产 Zi 所需的市场物品，ti 为家庭成员消费 xi 所需时间，E 表示生产所处的环境变量， 这些环境变量反映生产工艺状态或生产 过程的技术水平。家庭效用函数的极大 化受 Zi 限制，也受家庭的时间和收入 限制，也就是说，家庭的效用函数是把 市场商品与家庭的时间相结合，经由家 庭生产实现的。 （二）家庭效用函数的拓展 贝克尔关于家庭生产概念的提出 有重要意义。但在上述效用函数中，孩 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 子在家庭中的地位没有凸显出来。在分 析对孩子需求的时候，进一步提出了附 加孩子数量、质量及其相互作用的家庭 效用函数 U= （N，Q，Z ） 预算方程为 PnN+PqQ+PzZ=I， 此处的 N 表示家庭的孩子数量，Q 表示 孩子质量，Z 表示其它物品给家庭带来 的满足。Pn、 Pq 和 Pz 分别表示家庭这 个企业生产出来的“ 商品”的价格，I 表 示收入。 贝克尔把孩子数量、质量加进家 庭生产函数的努力有重要意义，但忽略 了一个很重要的因素家长，一个完 整的家庭是由家长和孩子共同组成的， 同时又似乎轻易地放弃了主流经济学的 效用函数假定，即 U=U（x） ，这里的 x 表示家庭的消费。因此有必要构建一个 新的家庭效用函数 （三）贝克 尔效用函数的进一步改进一个新的 家庭效用函数 基于贝克尔的分析和传统的效用 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 8 函数假定，家庭效用函数可进一步拓展 为 U=U （N，Q，xi，O） 约束条件仍然是收入和时间。这 个公式里边，N、Q 和 xi 含义与前相同， O 表示这三个因素以外的给家庭带来满 足的物品或服务，其最接近的含义是家 长。这个新的效用函数包含了孩子、家 长、消费这样一些因素，既符合经济学 的一般假定，也涵盖了贝克尔的分析。 从而有助于开展隐含于家庭内部的物质 行为与非物质行为的经济分析。 按照这个模型，家庭效用依赖于 孩子的数量（相当于家庭规模） 、孩子 的质量（如孩子的受教育程度、孩子的 性别等等） 、购买的市场品（相当于消 费水平）和其他物品（家长的与孩子无 直接关系的偏好，如家长的事业等等） 之间的配置，但要受到时间和收入的约 束。同时家庭效用还有一个硬约束，即 家庭效用函数中的每个变量都必须为正， 否则，家庭效用将下降到最低。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 9 如 N=O，Q 将不复存在，因为有 孩子才有孩子的质量，N=O 意味着长期 里的家庭是不复存在的。所以家庭的效 用特别依赖于孩子数量和质量的相互作 用，孩子是家庭效用的核心。 xi=0，意味着从家庭以外的市场 里得不到任何资源，没有购买任何市场 物品的能力，即消费水平等于 0，这样 就生产不出 Zi，从而家庭效用最低，这 类似于最贫困的家庭。 Q=O ，意味着孩子质量为 0，孩 子没有成长为社会所需要的劳动力，如 残疾、生理和心理方面的缺陷、培养孩 子的失败等等。 0=0，意味着没有家长的家庭， 或者说没有事业的家长，如失业者和那 些灰心丧气的人（discouraged worker） ； O 和 xi 紧密相联，前者决定获取市场品 的能力，后者是前者的表征。 三、政府干预对家庭效用和企业 利润的影响 （一）政府干预下的家庭行为 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 10 在家庭完全自主的社会，约束仅 仅是来自货币和非货币的约束，也就是 说，家庭把时间和收入分别用在孩子数 量、孩子质量、从市场购买更多的物品 和家长的事业上。现在考虑政府对家庭 规模进行限制背景下的家庭效用函数。 假定政府要求每个家庭只生一个孩子， 则家庭效用函数可表示如下 U=U （1，Q，xi，O） ，OO， xi0， 00 在政府限制家庭规模 N 的情况下， 即在 O0 是市场价格，q 表示产量，x 表 示投入，其价格分别为 r，企业家根据 体现在生产函数中的工程或技术条件追 求利润最大化。这里假定企业的投入是 从家庭购买的，而且购买的只是一种劳 动力要素。当家庭是自主的情况下，家 庭能够根据企业的需求提供企业所需的 生产要素：如企业家、企业的普通人力 资本和资产一消费选择。 2.政府干预家庭生产对企业的影 响 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 11 如家庭规模受限制，家庭规模的 选择范围为（0，1，这会通过三个渠 道影响企业运行：（1）影响企业家产 生和市场活动时间的提供。企业家的创 新能力不是天生的，而是特定环境的产 物，在某种程度上是逼出来的。1 个孩 子的家庭或无孩子的家长尽管有时间， 但会减少家长市场劳动供给的时间，还 可能降低对企业家的产权激励（如在男 性继承权的情况下或在孩子夭折的情况 下） 。从历史上看，企业是企业家创建 的；（2）影响企业生产要素的投入成 本。家庭向企业提供的生产要素如劳动 力数量、质量（能够满足企业需求的因 素）也都受到限制。在长期中，企业可 供选择的生产要素劳动力数量减少，由 此造成企业的投入价格上升；（3）影 响企业产品价值的最终实现。企业产品 和服务价值的最终实现极大地依赖于家 庭购买，家庭规模受限制将影响家庭从 企业购买的数量和结构，进而影响企业 产品价值的最终实现。在很多发达围家， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 12 来自家庭的总消费占 GDP 的绝大部分， 如美国 2009 年为 70.8%，其他欧美国 家在 65%以上，世界总体水平也都在 60%以上。 （4）奖励与处罚政府干 预家庭规模的两条途径。一是处罚孩子 数量大于 l 的家庭。如对多子女家庭的 孩子在受教育、工作方面给予歧视，直 接或间接增加他们受教育的成本，直接 或间接提高他们从事高收入工作的门槛， 或者直接进行经济处罚，减少多子女家 庭应得的收入。二是给独生子女家庭以 各种优惠，把 1 个孩子家庭的孩子当成 “宠儿”，享受教育、工作机会、升迁提 拔等方面的优先，或者直接给予货币激 励，使其收入高于市场水平或本人劳动 能力应得的水平。这样的结果是处罚造 成购买力下降，从而消费减少和企业销 售下降；后者增加独生子女的优越感、 降低创新激励和努力工作的激励，或者 把一个企业不需要的人员压给企业或者 人员高配、岗位高配，其结果损失可能 更大。所以政府干预不当，会造成激励 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 13 的扭曲和企业活力的下降。 3.政 府行为与政府作用 任何政府都面临着权威和自由的 永恒冲突，没有任何一方能够绝对战胜 另一方。温加斯特（B. Weingast）认为， 强大到足以保护产权和实施合同的政府 也同样强大到足以剥夺公民的财产。诺 斯（D.C.North）的国家理论认识到政府 既有生产性亦有潜在的掠夺性。青木昌 彦（Aoki）将国家概括为政治领域中一 般政治交换博弈的多重稳定均衡，其中 政府和私人之间达成某种秩序。同时国 家也是约束政府本身的秩序。国家有民 主型、剥夺型和勾结型三种类型。最一 般的民主型国家，对产权的自发秩序侵 犯最少。勾结型国家是指政府与特定私 人集团为了自身利益相互勾结。他认为， 既不应该把国家视为仁慈的社会福利最 大化者或潜在的万能的社会 T 程师，又 不应该把国家看作本性上对个人利益侵 犯的超自由主义者，而应把政府看成一 个追求自身目标但又受到私人策略行为 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 14 制约的策略性参与人。姚洋与青木昌彦 有相似的观点。他认为，发展主义国家 （the developmental state）在自主性国 家的基础上为国家制定了经济发展目标， 假定政府都会采取好的经济政策以加速 经济增长的速度，即“ 好人 ”政府。需要 注意的是，好人政府的确在一些国家和 地区存在过，但只不过是对特定时期政 府行为的描述和总结而已，不具有一般 性。姚洋进而提出了不长期偏向某个 （些）社会群体的中性政府 （disinterested government）的假定。中 性政府不是对社会群体毫无兴趣，也不 是在制定政策的时候不掺杂自己的利益 诉求。相反，中性政府是自利的，它采 取中性的态度，是策略选择的结果。由 于它的中性选择，政府在制定政策的时 候才可以不受社会利益集团的限制，放 开手脚把资源分配给那些最具生产力的 群体，从而促进经济增长。由于中性政 府既不同于发展主义国家，也不同于自 主性国家。发展主义国家要求政府主动 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 15 地以经济发展为政策导向，而中性政府 只对政府施加一个禁止性限制，要求它 不得和社会集团结盟，发展性政府类似 于主动自由，而中性政府类似于被动自 由，只要求政府免予被利益集团俘获。 这显然超出了本文的主题，但仍然为以 下分析提供指导和借鉴意义。 在完全竞争性的劳动力市场上， 政府部门和私人部门的工资（分别用 WG 和 WL 表示）取决于劳动的边际产 量，即 WG=WL=VMPL。政府部门支 付的工资水平为边际劳动产品的价值， 即 VMPL，而从中获得的税收为 VMPL.t*，因此政府的行为表示如下： 支出函数：VMPL-VMPL t*=（1-t*）VMPL 收益函数：t*y（G） 生产函数：P （G ） t*表示最优税率，该税率恰好能 使政府偿付其工资帐单，并且平衡预算， 即保持收支平衡（如图 2） ，G*表示能 够保证社会共有收入最大化的政府雇员 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 16 数量，y（G）表示某个经济的总产出和 政府部门雇员数量的关系，P（G）表示 政府部门提供的公共秩序或其生产函数， 它由唯一的投人品政府工作人员数 量 G 生产出来。而经济的总产出和政府 雇员数量存在非线性关系，总产出随着 政府雇员数量的增加而增加，但增加到 一定程度后，将使得总产出下降。当公 共部门的就业水平为 G*时，公共部门 和私人部门的劳动者边际产量相等，产 量达到最大 Y*（图 3） 。 假定政府是为企业和家庭服务的， 企业和家庭作为委托人，政府作为家庭 和企业的代理人，并形成长期的委托一 代理关系或契约关系，这种关系规定公 共服务和与税收之间的交换关系：从委 托人角度看，可能关注两个方面：一是 企业和居民需要什么样的公共服务（种 类与范围、数量与质量） ；二是委托人 花费的成本，也就是需要付出什么样的 代价获得这种服务（如税率高低、自由 或选择域的收缩） 。从作为代理人的立 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 17 场看，代理人的干预（或行动）同时产 生收益和费用。我能提供什么样的公共 服务，提供或生产出这些公共服务需要 什么样的条件，是否存在对代理人提供 公共服务效率的激励？如何保证每个政 府工作人员或大部分工作人员努力为委 托人的利益服务而不采取机会主义行为？ 或者怎样保证每个政府工作人员都是利 他主义者，忠诚地服务、服从于委托人 的利益，而不计较个人的利益。因此， 在委托人和代理人之间取得平衡非常重 要。在尊重委托人一代理人核心利益的 前提下，保持家庭、企业和政府之间的 互动和协调，政府为家庭和企业服务， 家庭和企业也要尊重代理人的权威，考 虑代理人的利益。 政府如何为作为委托人的家庭和 企业服务呢？保证家庭效用、企业效用 的实现是委托人的利益所在，而保证这 个效用实现的前提就是保证家庭和企业 之间的不断循环、保持他们之间的交易 能够正常进行。因此，真正代表委托人 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 18 利益的有效率的政府最应该在以下方面 有所作为： （1）促进家庭效用的实现与提 高 如前所述，家庭效用函数有 4 大 要素 N、Q、x 和 O，而且这四大要素 都是大于零的，其中的一个要素是零， 整个家庭的效用值就是 0。所以政府对 家庭的职能就是使这些要素都大于 0， 对无力保证这四个要素都为正的家庭提 供帮助。帮助的渠道可以是：让家庭 在宽松的环境下选择 4 大要素的自主组 合。在 Development as Freedom 一书中， 著名经济学家森（Amartya Sen）首先指 出，发展是人民享有的真实自由的扩展 过程（a process of expanding the real freedoms thatpeople enjoy） ，经济政策应 该追求自由、宽容和福利的增加。即使 在中性政府或“ 好人政府”假定下，政府 的干预也可能出现好心办不成好事的结 局。中国政府在过去三十多年是一个中 性政府，采纳了有利于经济长期发展的 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 19 政策，但中性政府却不是发展中国家的 常态。中国在今后的发展中能否保持这 种独特性，恐怕越来越难。基于这种担 忧，保持家庭的高度自主性非常重要。 规避家庭风险。所谓家庭风险即是威 胁家庭存续和运行的因素，即造成家庭 效用函数中的任一因素降到最低。因此 在促进家庭效用方面，政府的职责就是 对其中任一个要素可能是 0 的家庭提供 直接的帮助，最基本的保证是让家庭 N 和 0 显著大于 0，极大地避免 N=O、 0=0 的可能风险。有了 N 和 0 显 著大于 0，那么 Q 和 x 的出现就是自然 而然的事情。如果人为的制造 N =0 或 者加大这个风险，将极大损害家庭的利 益。避免 0=0，主要表现是政府在促进 就业、发展家庭的事业上，让家长有从 事市场活动的机会和时间，使这个值显 著为正，这样家庭才有能力从市场上购 买商品和服务。对获取市场品能力低 的家庭提供适当补助。 （2）创 造有利于企业获利的环境 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 20 一是企业的产品有销路，二是企 业能够在有利的环境中获得生产要素， 即创造一个企业正常交易的环境，保证 企业与家庭的交易、企业之间的交易顺 畅、不中断。如果把政府看作代理人的 话，那么从代理人的角度讲，如何使代 理人受到激励从而为委托人的利益服务 呢？ 政府的收入取决于最大化的社会 产出和税率，但税率的高低要受到委托 人的制约，或者取决于委托人一代理人 之间的协商，因此高税率的成本极大。 所以在这种情况下，社会产出最大化是 委托人一代理人利益均衡点之一。达成 这个均衡，最终还是要企业能够正常运 行，保持企业与企业、企业与家庭、企 业与政府之间的正常交易。 （3）尊重家庭至高无上的自主 权 家庭是一种契约型组织，是人类 生存、生活和生产的一种比企业更为基 本的契约组织形式，在人类历史上几乎 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 21 是一种永恒的组织形式。现代企业是在 家庭工场家庭企业工 厂个体工商户家族企业这样一 个逻辑链条中逐步发展起来的。家庭自 主权至高无上基于这样一些理由：家 庭生产的特殊性。家庭的主要功能是 “家庭品”的生产，孩子是在家庭里生产 出来的，家庭品的生产和市场品的生产 既有联系也有区别，譬如，它们都需要 投入和场所。家庭生产的场所相对于市 场品来讲相对封闭，具有极高的私密性， 而市场品的生产是相对公开的；家庭品 的生产是父母在自主的时间、自主的场 所投入大量时间和精力的结果，尽管这 种生产需要对市场品的购买。家庭是 个人自主活动的领域，我家即我的城堡 （my home is my castle）：人们在其家 中拥有一个自治的空间，它受到被遵守 的、可强制执行的制度的保护。风可以 进、雨可以进，但天王老子不经允许不 能进。所以家庭的自主权远远高于企业 自主权。也就是说，企业拥有的自主权， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 22 家庭都可以有，企业没有的自主权，家 庭也可以有。企业自主权表现在企业可 以生产什么、生产多少、为谁生产、怎 样生产，家庭在进行家庭品的生产时起 码也应该有生产什么、生产多少、怎样 生产的权利。从这个角度讲，家庭的自 主权几乎是无穷大、几乎不受外界限制。 四、总结与思考 本文基于一个扩展的家庭效用函 数，把家庭、企业和政府的关系看作事 实上的委托一代理关系，基于为家庭和 企业服务、追求经济效率的中性政府假 定，分析了家庭发展、企业行为、经济 运行和政府作用的关系。本文要表达的 核心观点和得出的基本结论是市场效率 高度依赖于家庭与企业之间的协同互动， 家庭、企业具有资源配置的自主权是市 场充分发挥作用的基础。政府的过度干 预实质上是对市场作用的限制。需要说 明的是，本文把家庭、企业和政府的关 系看成委托一代理关系还有进一步深化 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 23 的余地，中性政府假定尚需进一步展开。 尽管这样，这些分析也足以说明笔者的 观点和结论。由此引发出以下思考： 1.充分认识家庭发展的重要性。 家庭对人们的生存质量和发展机遇都具 有决定意义，任何在家庭以外建立起来 的正规的社会保护制度都不能取代家庭 的功能和责任。在家庭、私有制和国 家的起源第一版序言中，恩格斯对家 庭的重要性给予高度肯定，提出了“直 接生活的生产和再生产” 为历史中的决 定性因素的著名论断。恩格斯说，生产 有两种， “一方面是生活资料即食物、衣 服、住房以及为此所必需的工具的生产； 另一方面是人类自身的生产，即种的蕃 衍。一定历史时代和一定地区内的人们 生活于其下的社会制度，受着两种生产 的制约：一方面受劳动的发展阶段的制 约，另一方面受家