内蒙古2015年上半年基金从业资格证券投资基础知识命题点：证券投资基金的参与主体试题

内蒙古 2015 年上半年基金从业资格证券投资基础知识命题 点：证券投资基金的参与主体试题 一、单项选择题（共 24 题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、资产配置的过程中，_包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑 资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。 A：明确投资目标和限制因素 B：明确资本市场的期望值 C：明确资产组合中包括哪几类资产 D：确定有效资产组合的边界 2、依照财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知规定，对 _买卖基金的差价收入征收营业税。 A银行 B非银行金融机构 C个人 D非金融机构 3、下列说法正确的是_ A：托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支 付给托管人 B：我国封闭式基金按照 0.88%的比例计提基金托管费 C：我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于 0.25% D：股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率 4、开放式基金募集期限届满合同正式生效，需满足_。 A基金募集份额总额不少于 2 亿份 B基金募集金额不少于 2 亿元人民币 C基金份额持有人不少于 1000 人 D中国证监会对验资报告和基金备案材料进行书面确认 5、在股票型基金业绩分析指标中，_是最主要的分析指标。 A基金分红 B留存收益 C已实现收益 D份额净值增长率 6、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括_。 A宏观经济政策的调整 B清算方式的变化 C供求关系的变化 D经济形势的变化 7、有限责任公司，经营规模较大的，设立监事会，其成员不得少于_ A：一人 B：三人 C：五人 D：十人 8、证券发行市场的作用不包括_。 A为已经发行的证券提供流通转让的机会 B为资金供应者提供投资和获利的机会 C为资金需求者提供筹措资金的渠道 D促进资源配置不断优化 9、目前，基金的募集期限不得超过（）个月。 A1 B2 C3 D6 10、我国目前的基金监管法律法规体系是以_为核心。 A 证券投资基金法 B 证券投资基金运作管理办法 C 证券投资基金管理暂行办法 D 基金公司管理条例 11、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法正确的有_。 A交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等 B申购费用模式上，客户可选择前端或后端收费模式 C定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍 D红利再投资尚未被我国的基金管理公司所采用 12、投资者 T 日申购、赎回成功后，登记结算机构在 _日办理现金替代等的 交收以及现金差额的清算。 A：T+1 B：T+2 C：T+3 D：T+4 13、基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是持续经营_个以上完整的会 计年度。 A2 B3 C4 D5 14、_对基金管理人的估值结果负有复核责任。 A：基金注册登记结构 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构 15、导致基金销售操作风险的原因主要有_。 A基金销售机构业务制度不健全 B销售人员违章操作 C销售人员操作失误 D销售人员不遵循规章制度 16、下列关于前台业务系统和后台管理系统功能的说法，正确的有_。 A前台业务系统应具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能 B前台业务系统应具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能 C后台管理系统应具备交易清算、资金处理的功能 D后台管理系统应具备进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等 交易的功能 17、以下属于银行业金融机构的有_。 A商业银行 B证券公司 C城市信用合作社 D农村信用合作社 18、以下不属于基金销售机构的内部环境控制的是_。 A对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划 B建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统 C建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体 系 D建立健全内部授权控制体系，加强对分支机构的管理 19、封闭式基金和开放式基金的主要区别不包括_。 A份额限制不同 B交易场所不同 C投资对象不同 D激励约束机制与投资策略不同 20、_是基金投资运作的具体执行部门。 A投资部 B研究部 C交易部 D投资决策委员会 21、 证券投资基金销售管理办法规定，商业银行负责基金代销业务的部门管 理人员须具备从事_年以上基金业务或者_年以上证券、金融业务的工作经历。 A2；4 B3 ；5 C3 ；4 D2；5 22、下列_不属于基金的运作相关环节。 A基金收益分配 B基金募集 C基金投资运作 D基金前台管理 23、_是股票最基本的特征。 A永久性 B收益性 C风险性 D流动性 24、下列关于印花税的说法，错误的有_。 A基金买卖股票暂免征收印花税 B对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税 C对个人投资者买卖股票暂免征收印花税 D对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税 二、多项选择题（共 24 题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意， 至少有 1 个错项。 ） 1、基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品 相关一些裂活动，不包括_ A：设计 B：销售 C：售后服务 D：基金运作 2、首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是_。 A中国国际期货香港公司 B香港中银集团 C格林期货香港公司 D南华期货香港公司 3、债券的票面要素包括_。 A债券的票面价值 B债券的到期期限 C债券的票面利率 D债券发行者名称 4、指数型基金按完全复制指数与部分复制指数的标准，可分为_。 A完全型基金 B纯指数型基金 C增强型指数基金 D部分型基金 5、基金持有人享有_等法定权利。 A分享基金财产收益 B基金资产运作管理权 C剩余基金资产分配权 D基金资产保管权 6、在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为_。 A前端收费模式 B后端收费模式 C全额收费模式 D净额收费模式 7、证券投资基金的销售过程中，客户促成的内容主要有_。 A维护与客户的关系 B选择适合的投资方式 C选择合适的营销时机 D提供便利条件，降低客户成本 8、按投资主体可以将股票划分为_。 A国家股 B法人股 C社会公众股 D外资股 9、证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说_ A：资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较低 B：资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低 C：资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高 D：资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高 10、基金份额净值应当在估值日后_个工作日内披露。 A：1 B：2 C：3 D：4 11、由于_的不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票真 实内在价值的估计值。 A未来收益 B账面价值 C年度预算 D市场利率 12、采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金 或一定回报的证券投资基金是_。 A增长型基金 B收入型基金 C平衡型基金 D保本基金 13、下列属于社会公益基金的有_。 A教育发展基金 B养老基金 C福利基金 D文学奖励基金 14、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有 _。 A估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值 B估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当 参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值 C估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参 考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允 价值 D有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的 市价进行调整，以确定投资品种的公允价值 15、下列我国机构中可以成为证券发行人的有_。 A企业 B政府 C金融机构 D证券业协会 16、我国证券投资基金法于_开始实施。 A2003 年 7 月 14 日 B2005 年 1 月 1 日 C2002 年 8 月 1 日 D2004 年 6 月 1 日 17、基金销售人员从事基金销售活动应当遵循_。 A投资者利益优先原则 B勤勉尽职原则 C公司利益至上原则 D诚实守信原则 18、以下哪种费用不可以从基金财产中列支_ A：申购费 B：基金托管费 C：信息披露费 D：基金管理费 19、基金注册登记机构应当提供_基金交易确认情况，并保证信息的真实性、 准确性和完整性。 A每日 B每周 C每月 D每季 20、证券投资基金的销售过程中，客户促成的方式主要有_。 A选择合适的投资方式 B选择合适的营销时机 C提供便利条件 D降低客户成本 21、证券投资基金的特点包括_。 A集合理财、专业管理 B组合投资、分散风险 C利益共享、风险共担 D独立托管、保障安全 22、根据是否可