内蒙古2015年下半年基金基础知识：基金的市场营销模拟试题

内蒙古 2015 年下半年基金基础知识：基金的市场营销模拟 试题 一、单项选择题（共 24 题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设_个基金账户。 A1 B2 C3 D4 2、考察基金公司风险控制能力的要点包括_。 A公司风险控制理念 B投资风险控制的情况 C公司合规经营情况 D公司风险控制组织架构情况 3、_是基金在一定时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变 动损益。 A：本期利润 B：本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额 C：期末可供分配利润 D：未分配利润 4、基金公司每月按不低于基金管理费收入的_计提风险准备金，用于赔偿因 公司违法违规.违反基金合同.技术故障.操作失误等给基金财产或基金份额持有 人造成的损失。 A：1% B：3% C：5% D：10% 5、交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是_指数的表现，属于_基金。 A超越；主动型 B超越；被动型 C复制；主动型 D复制；被动型 6、以下关于定期定额投资说法，不正确的有_。 A是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式 B能规避基金投资所固有的风险 C能保证投资人获得收益 D是替代储蓄的等效理财方式 7、关于基金监管目标，下列说法错误的是_ A：保护投资者利益 B：保证市场的公平、效率和透明 C：消除系统风险 D：推动基金业的规范发展 8、资产配置有两种类型，即_。 A战略性资产配置 B战术性资产配置 C稳定性资产配置 D灵活性资产配置 9、评估基金历史业绩的指标通常不包括_。 A平均收益率 B累计收益率 C风险调整后收益 D持仓比例 10、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每_个月披露 一次更新的招募说明书。 A：3 B：6 C：9 D：12 11、组合型消极投资战略_ A：重点是进行风险控制 B：是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合 C：可以扩展到积极型股票投资战略的实施过程中 D：不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票 12、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内信息包括_。 A偏离度绝对值在 0.25%0.5%间的次数 B偏离度的最高值和最低值 C偏离度绝对值的简单平均值 D偏离度绝对值的加权平均值 13、当前我国基金营销渠道包括_。 A保险公司 B基金超市 C证券公司 D证券咨询机构 14、ETF 基金管理人对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少 _个工 作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 A3 B5 C8 D10 15、目前我国各家商业银行推广的_是结构化金融衍生工具的典型代表之一。 A资产结构化理财产品 B利率结构化理财产品 C股权结构化理财产品 D挂钩不同标的资产的理财产品 16、关于基金管理人和基金托管人的税收，下列说法正确的是_。 A基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定 征收营业税 B基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定 征收企业所得税 C基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定 不征收企业所得税 D基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定 不征收营业税 17、增长型基金具有_特点。 A以追求资本增值为基本目标 B较少考虑当期收入 C主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象 D与收入型基金相比，风险小、收益也较低 18、具有良好择时能力的基金经理一般会_。 A在市场上涨之前减少现金并提高组合中权益资产的权重 B在市场下跌之前增加现金并降低组合中权益资产的权重 C在市场上涨之前增加现金并提高组合中权益资产的权重 D在市场下跌之前减少现金并降低组合中权益资产的权重 19、_是为投资人选择合适的基金产品前十分重要的环节。 A了解基金投资人的风险承受能力 B划分投资人的类型 C确定投资者的投资目标 D制定合适的理财方案 20、下列有价证券中，属于商品证券的有_。 A提货单 B商业汇票 C运货单 D仓库栈单 21、销售决策流程控制要求_。 A建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位 B重大决策过程应留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关等单位核查 C建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品 D对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划 22、参与证券投资的金融机构有_等。 A保险公司 B证券经营机构 C主权财富基金 D合格境外机构投资者 23、以下属于证券市场中介机构的有_。 A证券公司 B证券服务机构 C证券交易所 D证券业协会 24、_是指基金管理人要对有关信息进行收集.总结并认真评价，以找到有吸 引力的机会和避开环境中的威胁因素。 A：市场营销分析 B：市场营销计划 C：市场营销实施 D：市场营销控制 二、多项选择题（共 24 题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意， 至少有 1 个错项。 ） 1、对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券利息 收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣 代缴_的个人所得税。 A15% B20% C25% D30% 2、我国封闭式基金在发售方式上，主要有_方式。 A场内发售 B场外发售 C网上发售 D网下发售 3、考察基金经理投资理念时，其要点不包括_。 A基金经理投资经历 B基金经理投资哲学 C基金经理投资方法论 D基金经理投资策略 4、我国基金销售监管的原则有_。 A依法监管原则 B监管与自律并重原则 C监管的连续性和有效性原则 D审慎监管原则 5、目前我国证券投资基金营销渠道包括_。 A证券公司 B保险公司 C商业银行 D基金管理公司直销中心 6、督察长由总经理提名，董事会聘任，并应当经_独立董事同意。 A1/2 B2/3 C80% D全体 7、_可能导致不可控跟踪误差产生。 A因投资者或交易人员的疏忽 B交易成本、基金托管费、管理费等各项费用 C交易所交易规则变化 D资产配置过程中的四舍五入计算原则导致的计算误差 8、基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本 情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指 _。 A基金合同 B基金托管协议 C基金招募说明书 D基金上市交易公告书 9、开放式基金非交易过户的情况不包括_。 A继承 B捐赠 C申购和赎回 D司法强制执行 10、 、是证券投资基金市场营销的中心。 A：确定目标客户 B：扩大销量 C：利润最大化 D：分割市场 11、开放式基金的买卖价格以_为基础。 A：市场供求关系 B：市场存款利率 C：基金份额净值 D：基金份额总额 12、利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其 主要影响因素不包括_ A：借贷资金市场利率水平 B：筹资者的资信 C：债券期限长短 D：资金使用方向 13、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为_。 A封闭式基金和开放式基金 B契约型基金和公司型基金 C离岸基金和在岸基金 D主动型基金和被动型基金 14、债券是证明_关系的凭证。 A产权 B委托代理 C债权债务 D所有权 15、基金合同当事人包括_。 A基金销售代理人 B基金管理人 C基金托管人 D基金份额持有人 16、下列关于股票型基金的说法正确的是_。 A股票型基金是组合投资，风险相对分散化 B股票型基金份额净值高，说明基金投资业绩好 C股票型基金的分析难度低于对股票的分析难度 D股票型基金采取组合投资，所以不可以分散非系统性风险 17、根据证券投资基金运作管理办法 ，开放式基金的基金合同生效后，基金 份额持有人数量不满_人或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理人应当 及时报告中国证监会。连续_个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中 国证监会说明原因和报送解决方案。 A100；10 B100 ；20 C200 ；10 D200；20 18、下列各项中，_属于基金运作披露的信息。 A招募说明书 B基金合同 C基金资产净值 D基金份额发售公告 19、根据证券投资基金销售管理办法的规定，申请基金代销业务资格的机 构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起 _个工作日内向中国证监会提交更新材料。 A2 B5 C10 D15 20、封闭式基金收益分配后基金份额净值不能_面值。 A：高于 B：等于 C：低于 D：不确定 21、拟募集基金不应存在_的情况。 A与拟任基金管理人已经管理的基金雷同 B投资方向不明确 C其基金管理公司设立、运作未满 1 年 D基金名称存在欺诈、误导投资人 22、根据证券投资基金信息披露管理办法 ，开放式基金的