关于开展人民币收付业务自查整治情况报告.docx

关于开展人民币收付业务自查整治情况关于开展人民币收付业务自查整治情况 报告报告 银行要求临柜人员必须反复学习人民银行有关管理制 度，严格规范操作，提高履行执行政策和管理规定的能力， 切实做好人民币收付业务和反假货币工作。以下是由聘才 网小编为大家整理的相关范文，欢迎阅读。 关于开展人民币收付业务自查整治情况报告 按照中国人民银行关于开展石河子辖区 20XX 年人 民币收付业务检查工作的通知(石银办20XX50 号)文 件要求，为进一步协助人民银行做好辖区人民币收付业务 监督管理，结合我行人民币收付业务实际情况，提出了具 体的检查要求，针对人民币收付业务的内控制度建设、营 业场所公示内容、人民币缴存款质量等业务进行了自查， 现将自查情况汇报如下： 为进一步贯彻落实中华人民共和国人民币管理条例 和中国人民银行残缺污损人民币兑换办法以及中国人 民银行不宜流通人民币挑剔标准的相关规定，切实规 范人民币收付业务，维护人民币信誉，提升我行公众可信 度，树立文明服务窗口形象，我行组织职工认真学习了相 关文件，并对员工进行了业务培训。 一、领导重视，认真组织 为贯彻落实和配合好人民银行的检查工作要求，加强 对我行人民币收付检查工作的组织领导，分行成立人民币 收付工作自查领导小组，组员包括个人业务部、公司业务 部、审计部、会计结算部。领导小组下设办公室，办公室 设在会计结算部。在开展自查工作前，我行组织相关人员 认真学习和贯彻落实人民银行关于人民币支付检查的通知 要求，充分认识到开展人民币收付自查工作的重要意义， 并以此次检查为契机，对全行人民币收付管理进行一次全 面的梳理，争取在自查阶段将存在的问题全部查出，并落 实整改。 二、全员行动，以查促规 (一)、人民币收付管理制度执行情况 1、分行各网点在日常的现金业务收付过程中，能够 严格执行上级行下发的现金业务管理办法 。在具体业务 办理的过程中，要求柜员必须对涉及现金收付的细节严格、 认真的执行遵守。如“唱收唱付、钱款当面点清、所有经 手现金必须验钞”等现金收付细节。 2、加强现金需求预测，确保现金供应。现金供应问 题是关系到金融稳定乃至社会稳定的全局性问题，通过学 习，职工对现金需求预测工作的重要性有了进一步的认识， 按时向分行财务会计部上报现金需求预测，科学预测支行 业务所需现金数量、券别，同时积极了解客户对现金的需 求倾向，提高现金预测的准确性。 3、分行制订中国邮政储蓄银行人民币现金出纳管 理办法(邮银发XX655 号)办法;要求网点按月对临柜 人员进行人民币收付业务知识学习培训;并设置检查人员， 将检查、培训情况在登记簿登记，待分行审计部、财务会 计部抽查。 (二)、增强社会责任感,树立窗口服务意识 我行各网点均按照人民银行要求在营业场所公示无偿 兑换残缺污损人民币兑换办法、举报电话，并设置了残损 缺人民币兑换窗口，认真贯彻执行中华人民共和国人民 币管理条例 中国人民银行残缺污损人民币兑换办法等 法规,无偿为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑 换服务,无相互推诿拒绝兑换现象发生,无将回收的残损人 民币对个支付给客户行为。 (三)、规范人民币收付业务，提高流通中人民币整洁 度 自查过程中，支行所有临柜人员都能自觉遵守人行及 行内对人民币挑剔、整理的相关要求，按照不宜流通人 民币挑剔标准要求对残缺、污损人民币进行挑剔整点， 在办理业务结束后，都能主动、及时、准确的按要求将每 笔收进的现金进行币别、质量的把关和挑剔整理，保证在 对外支付时做到券别清晰、券面整洁、券捆整齐，自营网 点能够并按标准捆扎、盖章并及时上缴分行金库。 (四)假币收缴、鉴定管理办法执行情况 办理假币收缴业务人员均持有反假货币上岗资格证 书上岗证;各支行发现假币均能按规定程序进行假币鉴定、 收缴及登记、保管，能够做到账实相符，收缴的假币实物 由分行财务会计部统一按规定及时上缴石河子市人民银行; 无截留或私自处理收缴、鉴定、没收的假币的情况，未发 现有已收缴、没收的假币重新流出情况。 (五)、ATM 机等清分设备的使用情况 目前，我分行自营网点：分行出纳班共有人民币清分 机一台，直属营业部配备三台 ATM 和一台自助存取款一体 机;北四路支行自助银行配备了两台 ATM 机和一台自助存取 款机。二类支行及代理网点：布放 ATM 机具共计 28 台，各 支行储蓄柜员均配备假币鉴别仪。截止自查结束，分行自 助机具运行良好，未发生因现金配置有误发生的运行不畅 或客户投诉问题。支行 ATM 管理人员在对自助机具的现金 管理及配置工作方面能够严格遵守分行下发ATM 管理办法 中相 关现金配置的要求，在配置现金时均能做到对配置入 钞箱的人民币严格把关，保证券别清晰、券面整洁，确保 客户在使用本行 ATM 时操作顺畅、金额准确。 今后我行将继续加强临柜人员在人民币收付业务方面 的培训力度，要求临柜人员必须反复学习人民银行有关管 理制度及分行下发的各项规定,严格规范操作,提高履行执 行政策和管理规定的能力,切实做好人民币收付业务工作。 关于开展人民币收付业务自查整治情况报告 为进一步加强人民币流通管理，提高流通中人民币的 整洁度，维护人民币流通秩序，切实保护公众利益，根据 中国人民银行湘潭市中心支行 XX 年度人民币流通管理工 作检查方案要求，我行立即组织总行营业部、各支行进 行全面自查，现将自查工作情况汇报如下： 一、制度建设与内控管理 根据中华人民共和国反洗钱法 、 金融机构反洗钱 规定 、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 、 人民币银行结算账户管理办法 、 金融机构报告涉嫌恐 怖融资的可疑交易管理办法 、 金融机构客户身份识别和 客户身份资料及交易记录保存管理办法 、 中国人民银行 出纳基本制度 、 现金管理暂行条例等有关规定，结合 我市农商行人民币流通管理、发行出纳业务、大额现金支 付管理工作，出台了湘潭市农村商业银行股份有限公司 出纳管理制度 、 湘潭农村商业银行股份有限公司反洗钱 操作实施细则 、 湘潭农村商业银行股份有限公司现金管 理暂行规定 、 湘潭农村商业银行存取现金预约管理办法 、 关于加强现金业务管理的通知等一系列的内控制度。 总行营业部、各支行认真学习相关法律法规，严格遵守各 项规章制度，认真受理每笔人民币收付业务，开展反假货 币工作，并依据各业务类型的相关资料进行分类登记，资 料专人专夹妥善保管，实物定期上缴。 二、自查情况 (一)网点公示、张贴情况多数网点公示以下业务服务 承诺：1.人民币收付业务举报电话; 2.办理提前支取、查询、挂失、开户等业务请出示有 效身份证件; 3.反假货币业务咨询台、残损人民币兑换窗口;4.钱 币当面点清，出门概不负责、发现假币一律收缴;5.无偿兑 换残缺污损人民币、提供券别调剂业务，如有推诿、拒绝 请电话投诉举报。 部分网点张贴了以下制度： 1、 中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法; 2、 不宜流通人民币挑剔标准; 3、 中国人民银行残缺污损人民币兑换办法 。(二) 现金收付、反假、反洗钱情况 1、加强现金需求预测，确保现金供应。现金供应问 题关系到金融稳定乃至社会稳定的全局性问题，通过深入 学习和理解，员工对现金需求预测工作的重要性有了进一 步的认识，能按时向总行上报现金需求预测，科学预测日 常业务所需现金数量、券别，及时了解和掌握客户对现金 的需求倾向，提高现金预测的准确性，对大额现金支取的 客户实行提前预约、分级审批制度并进行逐一登记。 2、规范人民币收付业务，提高流通中人民币整洁度。 我行 员工能按照不宜流通人民币挑剔标准规定，定期 或不定期对残缺、污损人民币进行挑剔整点，且按相关标 准捆扎、盖章并及时上缴。 3、加强内部管理，严格执行现金缴款业务规定。我 行对缴存的款项，基本做到“五好”钱捆的标准：点准、 墩齐、挑净、捆紧、印章清晰。 4、增强社会责任感，树立窗口服务意识。我行员工 能认真贯彻执行中华人民共和国人民币管理条例 、 中 国人民银行残缺污损人民币兑换办法等规定，无偿为公 众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务，无相 互推诿拒绝兑换现象发生，没有将回收的残损人民币对个 支付给客户的行为。 5、重视反假货币工作，建立反假长效机制。所有办 理假币收缴业务人员均持有反假货币上岗资格证书;反 假收缴过程严格按照中国人民银行假币收缴、鉴定管理 办法规定程序收缴;假币实物登记好假币收缴登记簿后由 储蓄临柜人员保管，在上缴前每天随钱箱上交总行金库;各 营业网点收缴的假币实物每月末上缴总行营业部，由总行 营业部统一解缴人民银行;各授权的营业网点均无偿提供鉴 定货币真伪的服务，鉴定后都出具了中国人民银行统一印 制的货币真伪鉴定书 ，并加盖了货币鉴定专用章和鉴定 人私章。 6、多渠道宣传反洗钱信息，加大反洗钱宣传力度。 我行利用地理位置优势，常年在营业厅一侧摆放反洗钱宣 传材料并定于 每年反洗钱月开展不少于一次的反洗钱户外宣传活动， 切实做到：宣传到位，反馈及时，作用持久，管理有序， 客户受益。 (三)现钞处理设备情况 我行辖内 51 个营业网点，拥有自动取款设备 19 台， 存取款一体机 1 台，自助设备均及时进行了升级。按照人 行相关规定，我行全面更新了点验钞机，全辖更换点钞机 110 台，现各营业网点柜台内使用的点钞机为浙江依特诺电 子有限公司出产，型号为 JBY-D-ET800(A)，防伪鉴别点荧 光、紫光、磁检、纸质、红外、幅面、白光、多光谱、冠 字、安全线，符合反假要求。柜台外摆放了供客户使用的 点钞设备，营业时间保持通电状态，保证正常运转。所有 现钞处理设备均建立了台账，并及时向人行报备。 (四)培训、检查情况 1、总行营业部、各支行委派会计，每月对各营业网 点现金支付业务等基础工作进行检查，并书面记录检查结 果，对检查中发现的问题提出整改建议，并定期回访。 2、总行稽核监察部定期、不定期的对各营业网点进 行现场、非现场检查，确保各项相关业务的合规操作。 3、总行营业部、各支行委派会计，每年制定当年的 培训计划，并按计划对员工进行相关业务培训。每年至少 举办一次以上人民币收付、反假币、反洗钱、现金管理培 训，做好培训记录，完整保管培训资料。 三、存在问题 通过自查，我行在人民币收付、反假、反洗钱等工作 方面基本做到合法、合规，但还存在如下问题： (一)我行于 XX 年 10 月 26 日由原岳塘、雨湖两家联 社合并组建，所有网点公示的投诉电话均为之前所属联社 号码，未及时进行更新替换。 (二)因网点装修部分网点张贴的制度不完整，张贴制 度完整的网点因张贴时间远久部分悬挂制度污损、变形。 (三)部分网点公示内容不齐全。 (四)XX 年新进员工暂未考取反假上岗证，XX 年已经 参加反假培训并通过考试的员工，人行暂未发放反假上岗 证。 四、整改方案 针对以上存在的问题制定整改措施如下： (一)由总行统一订制各类需公示和张贴的制度，摆放、 悬挂各营业网点。 (二)要求新进员工积极学习反假知识，参加人行相关 培训，必须在本年度人行组织的反假上岗考试中取得上岗 证。 (三)要求全体职工统一思想，提高认识，认真落实相 关制度，杜绝漏洞。 今后工作中，我行将要求全员反复认真学习人民银行 有关规定，严格规范操作，提高履行执行政策和管理规定 的能力;加强人民币收付业务和反假货币的内容制度建设; 提高对流通中人民币和反假货币管理工作水平，完善人民 币流通和反假货币管理规章制度，维护人民币流通秩序， 切实做好现金流通管理工作。 关于开展人民币收付业务自查整治情况报告 根据省分行关于转发中国人民银行关于进一步加 强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的 通知的通知要求，为贯彻落实人民银行有关要求，进 一步规范我行人民币结算账户开立、转账、现金支取业务 的管理，防止客户从事反洗钱活动，我行高度重视，加强 组织领导，现就自查情况报告如下： 一、加强组织领导 为认真开展好人民币结算账户管理和反洗钱检查工作,我 行高度重视,加强组织领导,组织全行员工认真学习省分行 关于关于转发中国人民银行关于进一步加强人民币银 行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知的通 知 。通过学习,统一了员工的思想认识,提高对账户管理和 反洗钱工作重要性的认识，明确了检查的内容、范围、方 法,落实检查人员责任,提出了具体的任务和要求,从而保证 了自查效果。 二、检查情况 (一)人民币银行结算账户的自查情况： 我行在支付结算管理中，严格按照中华人民共和国 反洗钱法 、 个人存款账户实名制规定 人民币银行结算 账户管理办法 金融机构客户省份识别和客户省份资料及 交易记录保存管理办法等规章制度，严格按支付结算规 章制度办事，针对突出问题结合我行实际情况，完善了支 付结算制度，提高了支付结算管理和业务服务水平。 1.结算账户核准程序。基本存款账户、一般存款账户、 临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核 准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准和 报备;专用存款账户的开立具备合法依据，临时存款账户的 开立严格审查存款人提供的企业名称预先核准通知书或有 关部门的批文，确保了结算账户核准程序符合开立账户的 规章制度。 2. 结算账户业务办理手续符合规定。对于单位负责 人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，我行严格 审查被授权人是否为授权单位工作人员，在被授权人工作 证或者其他证明文件齐全的情况下办理业务;授权办理中我 行在有授权书的情况下予以办理，并使用联网核查系统对 代理人身份证件进行核查。 3.结算账户资料合规、完整。经检查，未发生伪造、 变造居民身份证、工商营业执照、税务登记证等开户证明 文件骗取开立银行结算账户的案件，没有可疑或已超过有 效期的营业执照、批文等开户证明办理开户的现象;开户申 请书填写规范，留存资料中的组织机构代码证、企业法人 营业执照、税务登记证复印证件齐全，开户资料按照会计 档案进行管理;账户资料完整，并按照规定期限保存存款人 的账户资料。 4.在结算账户内容审查中尽职尽责。结算账户内容审 查中保证单位开立银行结算账户的存款人名称与其提供的 申请开户的证明文件的名称相一致，账户名称与预留名称 一致且符合规定。 5.结算账户开立、变更、撤销程序合规。在开立一般 存款帐户、其他专用存款账户于 5 个工作日内通过人民币 银行结算账户管理系统向当地人民银行备案，备案类账户 开户资料的保存完整，开立的单位银行结算账户执行年检 制度;接收存款户开户信息变更通知后，及时对相关文件的 真实性、完整性、合规性进行审查，在 2 个工作日内办理 变更手续。撤销银行结算账户，自撤销账户之日起 2 个工 作日内向人民银行报告。 6.在结算账户开立、转账、现金支取业务办理过程中 符合有关规定。对于新开立的单位银行结算户，我行自正 式开立之日起 3 个工作日后，办理付款业务，没有发生违 反规定的存款账户、或者为不可取现以及未经批准取现的 专用存款户办理取现业务的行为，严格按照法规制度办理 人民币现金支取业务。 (二)人民币银行结算账户转账业务的自查情况： 我行严格执行中华人民共和国反洗钱法 、 人民币 银行结算账户管理办法 金融机构大额交易和可疑交易报 告管理办法等法规制度，加强转账、汇兑等业务管理， 对大额可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心，并 同时向中国人民银行当地分支机构报告。 对于单位银行结算账户向个人转账单笔超过 5 万元的， 我们要求提供个人身份证复印件并进行联网核查。对于账 户资金急中转入，分散转出;快进快出，不留余额;拆分交 易，故意规避交易限额;对外收付与单位经营规模明显不符 等情况，我行拒绝办理转账业务 (三)人民币现金支取业务的自查情况： 我行在支付结算管理中，严格按照中华人民共和国 反洗钱法 、 金融机构客户省份识别和客户省份资料及交 易记录保存管理办法 金融机构大额交易和可疑交易报告 管理办法等法规制度，加强现金支取管理。 对办理人民币单笔 5 万元以上现金支取业务的，首先 进行大额现金支取登记，然后核对取款人及代理人的身份 证件，并留存个人身份证复印件并进行联网核查。有合理 理由认为现金支取与洗钱等违法犯罪活动有关的，我行及 时按规定报告中国反洗钱监测分析中心，同时向中国人民 银行当地分支机构报告。 (四)反洗钱的自查情况： 1.认真落实反洗钱内部控制制度有关要求的执行。我 行严格按照中华人民共和国反洗钱法 、 金融机构客户 身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 金融 机构大额交易和可疑交易报告管理办法等规章制度，没 按要求制定反洗钱工作岗位责任制，结合本行实际制定反 洗钱内部操作规程和控制措施。 2.严格执行客户身份识别及交易记录保存制度。企业 客户在开户时，我行财会人员会一一核对客户身份证件、 企业开户证实书、登记客户身份基本信息、留存单位客户 相关经营许可证及其他证明文件复印件;定期审核保存的客 户基本信息;客户先前提交的工商营业执照、税务登记证等 开户证明文件已过有效期限的，我行要求客户进行更新， 并按规定执行重新识别客户制度，并对客户身份资料和交 易记录按规定期限保存。 3.严格执行大额交易和可疑交易报告制度。我行按照 反洗钱有关规定及时上报大额和可疑支付交易，不存在迟 报或漏报的情况;对总行转发的补正通知和相关报文，我行 在规定时限内进行补正。 三、存在的问题 1.我行从业人员对支付结算业务系统的理论知识学习 还有待加强，要进一步完善人民币银行结算账户工作。 2.我行从业人