200907账户资料送审资格认证测试题.doc

账户资料送审资格认证测试题2009-07单位： 姓名： 成绩： 一、填空题：（10分）1、人民币银行结算账户管理办法所称存款人，是指在中国境内开立银行结算账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织(以下统称单位)、 和 。2、银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币 存款账户，按存款人分为 银行结算账户和个人银行结算账户。3、个体工商户凭营业执照或经营者姓名开立的银行结算账户纳入 结算账户管理；邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入 结算账户管理。4、中国人民银行负责对银行报送的 银行结算账户开户资料的合规性以及存款人开立基本存款账户的 进行审核。5、中国人民银行分支机构和银行机构可在不中断业务处理的情况下通过账户管理系统 功能，查询 、行别代码、地区代码等信息及相关规章制度，并进行相关信息验证。6、银行为存款人开立单位银行结算账户，自开立之日起 个工作日后，方可办理付款业务。但 的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。7、储蓄账户仅限于办理 业务，不得办理转帐结算。8、一般存款账户是存款人因 或其他结算需要，在 开户银行以外的机构开立的银行结算账户。9、银行结算账户管理档案的保管期限伟结算账户撤销后 年10、存款人可到中国人民银行当地分支行或 开户银行，提交基本存款账户开户许可证，使用 查询其已经开立的所有银行结算账户的相关信息。二、单选题：（30分）1、存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。除国家法律、行政法规和国务院规定外，任何 不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。( )a. 个人 b. 单位c. 单位和个人 d. 人员2、存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，银行应在接到变更申请后的 ，将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。( )a. 2个工作日内 b. 10个工作日内c. 3个工作日内 d. 5个工作日内3、银行机构通过审核存款人开户资料，确定符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，应办理开户手续，并于开户之日起 向中国人民银行当地分支行备案。( )a. 5个工作日内 b. 10个工作日内c. 2个工作日内 d. 3个工作日内4、中国人民银行通过从支付系统、同城票据清算系统等存贮有银行结算账户信息的业务系统采集有关账户信息，与账户管理系统存贮的账户信息进行比对，实现对银行结算账户开立、变更、撤销和使用情况的 。( )a. 信息查询 b. 管理职能c. 信息数据维护 d. 非现场监督管理5、银行机构代码信息书面资料的保管期限为 年。( )a. 10 b. 5 c. 3 d. 156、银行负责所属营业机构 ，监督和检查其执行账户管理相关法规的情况，纠正违规开立和使用银行结算账户的行为。( )a. 银行结算账户开立和销户的管理b. 银行结算账户使用和销户的管理c. 银行结算账户开立和使用的管理d. 银行结算账户变更和使用的管理7、银行机构应按规定及时、准确、完整地向中国人民银行当地分支机构申报银行机构代码信息,如需 银行机构代码信息的，应提出书面申请，经其直接管辖行审核同意后向中国人民银行当地分支机构提交。( )a. 变更、停用 b. 新增、停用、撤销c. 变更、新增、撤销 d. 新增、撤销8、存款人向银行提交开户申请书及证明文件后，银行机构应对其真实性、完整性、合规性进行认真审查,对申请书填写事项齐全，符合开立 条件的，银行应将存款人的开户申请书、相关的证明文件和银行审核意见等开户资料报送中国人民银行当地分支行，经其核准后办理开户手续。( )a. 基本存款账户、临时存款账户和个人银行结算账户b. 基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户c. 一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户d. 基本存款账户、预算单位专用存款账户和其他专用存款账户9、存款人因迁址需要变更开户行或其他原因需撤销账户的，撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在 内申请重新开立基本存款账户。a. 5日b. 10日c. 15日d. 30日10、涉密单位银行结算账户，是指根据中国人民银行会同国家有关行政管理部门确定的，保密级别为 级以上的单位银行结算账户。( )a. 机密 b. 秘密 c. 涉密 d. 绝密11、临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其 。存款人在账户的使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户银行提出申请，并由开户银行报中国人民银行当地分支行核准后办理展期。临时存款账户的有效期最长不得超过 年。( )a. 最长期限 2b. 最长期限 3c. 有效期限 2d. 有效期限 312、银行机构应指定专人负责银行结算账户业务，建立健全银行结算账户 ，加强内部控制和管理，防止银行结算账户业务处理“一手清”。( )a. 风险控制制度和业务复核制度b. 风险控制制度和业务监督制度c. 业务授权制度和风险控制制度d. 业务授权制度和业务复核制度13、存款人应以 开立银行结算账户，并对其出具的开户申请资料实质内容的真实性负责，法律、行政法规另有规定的除外。( )a. 曾用名 b. 实名 c. 笔名 d. 化名14、存款人注册地与申请开户地属于同一地的，属 ；存款人注册地与申请开户地不是同一地的，属 。( )a. 本地业务 异地业务 b. 异地业务 本地业务c. 本地业务 本地业务 d. 异地业务 异地业务15、存款人遗失密码的，可直接或通过其基本存款账户开户银行向中国人民银行当地分支机构申请重置密码。申请重置密码时，应提交重置密码申请、 ，重置密码申请应包括存款人名称、账号、开户银行名称、基本存款账户开户许可证核准号等要素。( )a. 基本存款账户开户许可证（副本）原件b. 基本存款账户开户许可证（正本）原件c. 基本存款账户开户许可证（副本）原件和复印件 d. 基本存款账户开户许可证（正本）原件和复印件三、多选题：（45分）1、银行机构在银行结算账户的开立中违反规定为存款人多头开立银行结算账户、明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储的，一经查实将按照有关规定给予 处罚。( )a. 对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分b. 情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证c. 构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任d. 给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款2、存款人在以下情况时可以申请开立临时存款账户： 。( )a. 借款或其他结算活动b. 设立临时机构c. 注册验资 d. 异地临时经营活动3、对于不再使用的操作员，人民银行分支机构或银行机构应及时进行 ；对于一定时期内不使用的操作员，应及时办理 。( )a. 停用 b. 删除 停用c. 冻结 d. 删除 4、银行机构可以申请对银行机构全称等信息进行变更，但不可对 、 、启用日期进行变更。( )a. 直接管辖行银行机构代码b. 银行机构代码c. 直属人民银行分支行银行机构代码d. 分支机构序号5、银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规，不得利用银行结算账户进行 。( )a. 偷逃税款b. 逃废债务c. 其他违法犯罪活动d. 套取现金6、存款人开立、撤销银行结算账户，出现下列行为 ，属于非经营性存款人的，给予警告并处以1000元的罚款；属于经营性存款人的，给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。( )a. 从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户的b. 伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户的c. 违反规定不及时撤销银行结算账户的d. 违反规定开立银行结算账户的7、结算账户业务，是指对银行结算账户的 等业务。( )a. 开立、变更、撤销 b. 年检c. 查询、统计 d. 监测8、人民币银行结算账户管理办法对存款人的定义表述正确的是：在中国境内开立银行结算账户的 事业单位、其他组织、个体工商户和自然人。( )a.机关 b.团体 c.部队 d.企业9、存款人申请重新开立基本存款账户，中国人民银行当地分支机构应将账户管理系统显示的存款人原基本存款账户信息与存款人书面相关资料进行核对，核对一致的，进行基本存款账户核准的业务处理， 。( )a. 核对不一致的，可依据书面相关资料进行修改和补充，可以修改存款人注册地的地区代码b. 核对不一致的，可依据书面相关资料进行修改和补充，但不得修改存款人注册地的地区代码c. 需修改存款人名称、组织机构代码或工商营业执照注册号的，经授权后进行修改d. 需修改存款人名称、组织机构代码或工商营业执照注册号的，直接进行修改10、存款人因 可以在异地申请开立有关银行结算账户。( )a. 营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的b. 办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的c. 存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的d. 异地临时经营活动需要开立临时存款账户的11、一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理 ，但不得办理 。( )a. 现金缴存 b. 收汇业务c. 转账支付 d. 现金支取12、银行应负责对存款人开户申请资料的 、 和 进行审查。( )a. 真实性 b. 完整性 c. 合规性 d. 有效性13、实行核准制度的单位银行结算账户包括： 。( )a. 基本存款账户b. 临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）c. 预算单位专用存款账户d. 专用存款账户14、银行得知存款人有 情况，存款人超过规定期限未主动办理撤销银行结算账户手续的，银行有权停止其银行结算账户的对外支付。( )a. 被撤并、解散、宣告破产或关闭的。b. 其他原因需要撤销银行结算账户的。c. 因迁址需要变更开户银行的。d. 注销、被吊销营业执照的。15、下列对银行机构各级操作员权限描述正确的是 。( )a. 一级操作员的最大权限：开立、变更、撤销、年检、久悬银行结算账户，管理待核准信息，修改存款人密码、打印已开立银行结算账户清单、浏览公告、使用在线帮助功能b.二级操作员除具有一级操作员的最大权限外，还具有下列权限：批量导入个人银行结算账户，制作账号批量变更和账户批量迁移对照表，查询、统计银行结算账户信息c. 三级操作员的最大权限：管理本机构一、二级操作员、公告管理、系统日志管理、使用在线帮助功能d. 一、二、三级操作员之间可以相互兼任四、判断题：（15分）1、中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门。负责监督、检查银行结算账户的开立和使用，对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚。（ ）2、银行机构应根据需要设置适当数量和级别的操作员，其一、二级操作员与三级操作员之间可以互相兼任。（ ）3、存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。但存款人因注册验资需要开立的临时存款账户除外。（ ）4、银行机构需将银行结算账户设置为久悬的，银行机构应依据久悬银行结算账户清单，将账号提交账户管理系统，并将账户管理系统显示的信息与存款人书面相关资料进行核对。核对不一致的，应退出业务处理；核对一致的，应设置久悬标识。（ ）5、建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立超过项目合同个数的临时存款账户。（ ）6、单位银行结算账户的存款人可以在不同的银行机构开立多个基本存款账户。（ ）7、账户年检范围为2007年12月31日以前开立的且正常使用的单位银行结算账户，2008年新开立账户不用参加账户年检，但转户重新开立且第一次开户日期为2007年12月31日以前的单位银行结算账户须参加账户年检。预算单位、军队、武警存款人开立单位银行结算账户和久悬单位银行结算账户不在此次年检范围内。（ ）8、银行机构的银行机构全称、地址、邮政编码、直接管辖行银行机构代码、电话号码、电子邮箱等信息发生变动的，应于上述信息发生变更的5内向中国人民银行当地分支机构提出变更申请。（ ）9、银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案时，应将账号、开户日期、基本存款账户开户许可证核准号、基本存款账户开户地地区代码等信息提交账户管理系统审核。（ ）10、银行机构申请对银行机构全称、银行机构代码、直接管辖行银行机构代码、直属人民银行分支行银行机构代码、邮编、电话、启用日期、电子邮件、地址进行维护时，应按要求填制“新增（变更或删除）银行机构代码信息申请书”，连同下列证明文件提交中国人民银行分支机构：金融许可证正本（或副本）原件及复印件；营业执照正本（或副本）原件及复印件。（ ）11、银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密。对单位银行结算账户、个人银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。（ ）12、中国人民银行分支机构和银行机构应指定专人负责涉密单位银行结算账户业务处理，并根