精心组织 稳步实施,扎实推进廉政风险防控管理工作

精心组织精心组织 稳步实施稳步实施 扎实推进廉政风险防控管理工作扎实推进廉政风险防控管理工作 去年以来，我行按照中央“在坚决惩治腐败的同时，更加注重治 本、更加注重预防、更加注重制度建设”的要求，秉承“忠诚事业、埋 头苦干、严细管理”的管理文化理念，在系统内广泛开展了廉政风险 防控管理工作，为全行各项工作的稳健发展提供了坚实保障。经过 一年来的实践和探索，初步形成了具有农发行特色的廉政风险防控 管理机制。 一、提高认识，加强领导，确保廉政风险防控管理扎实开展 推进廉政风险防控机制建设，是推进惩防体系建设和深化党风 廉政建设的重要举措和有效途径。辖内各级行按照省行党委的统一 部署，加强领导，精心组织，确保这项工作取得实实在在的效果。 （一）加强组织领导，全面推进廉政风险防控机制建设。开展廉 政风险防控管理关键在组织领导，重点在落实责任。我行把加强廉 政风险防控作为反腐倡廉建设的主要工作来抓，将防控工作延伸到 业务工作的各领域、各环节、各岗位，实现廉政风险防控与各项工作 相互促进、协调发展。为推动工作开展，去年初，省分行制定下发了 关于实行岗位廉政风险防控管理的实施意见、二级分行廉政风险 防控管理操作规程，明确了廉政风险防控的主要内容、方法步骤和 阶段性目标，并分别选定一个二级分行泰安市分行和一个县级支行 禹城市支行进行了试点，在禹城市支行召开了二级分行纪委书记、 2 监察室主任参加的现场会，并在总结完善试点工作经验的基础上， 全面推进廉政风险防控管理工作。今年，针对这项工作的开展情况， 为更加扎实有效地推进工作，省行党委又下发了进一步深化廉政风 险防控管理工作意见，进一步明确工作目标，细化工作要求。各级 行领导干部尤其是“一把手”认真履行“一岗双责”，带头分析查找廉 政风险，带头制定和落实防控措施。省行不断加强廉政风险防控工 作的检查、督导，将廉政风险防控纳入二级分行领导班子成员分片 包行责任制；省行机关处室设纪检监察联系员，二级分行部室副职为 兼职纪检监察员，明确工作职责，纳入专业条线管理范围，做到业务 工作延伸到哪里、风险防控就跟进到哪里、主体责任就落实到哪里， 切实形成一级抓一级、一级带一级，层层抓落实的责任体系和齐抓 共管的工作格局。 （二）抓好宣传教育，提高对廉政风险防控的认知能力。开展岗 位廉政风险防控，提高思想认识是基础。为使广大员工理解认识开 展廉政风险防控的内涵意义、自觉接受并主动参与进来，我行积极 开展廉政风险防控主题教育活动，利用集中学习、党委会议、支部活 动、民主生活会，开展党风廉政建设研讨，集思广益，研究推进廉政 风险防控管理的好方式、好方法。通过正面教育与树立典型相结合， 岗位廉政教育与警示教育相结合，主题教育与廉政文化建设相结合 等多种教育形式，教育引导广大员工充分认识廉政风险的客观存在 和现实危害性，强化员工的风险意识，使他们充分认识开展岗位廉 政风险防控，就是要将手中的权力“晒”之于众，让职权在公开、透明 的环境中运行，这既是对岗位职权的监督和制约，又是对每一位员 工的关心和爱护，更是确保各项业务发展的重要保证，从而增强了 3 员工参与廉政风险防控的主动性和自觉性。 （三）加强检查督导，确保廉政风险防控工作落实。一是建立检 查督导机制。按照层级管理原则，加强分类指导，建立经常性地上下 级监督制度。省行机关各处室率先垂范，在带头梳理、查找本部门廉 政风险点，制定防控措施的同时，加强对专业条线廉政风险防控工 作的检查、督导，及时帮助解决工作中遇到的问题，推动形成以岗位 为点、以专业为线、以单位为面、上下联动的廉政风险防控机制，保 证廉政风险防控机制建设有序推进。各级纪检监察部门切实履行职 责，积极建立督查、测评等工作方式，对各行廉政风险防控落实情况 及时进行检查督导，促进工作落实。二是建立纠错整改机制。根据检 查督导情况，及时纠正问题、完善工作措施、修改管理方案，重点纠 改搞形式主义、走过场、做表面文章等问题，确保廉政风险防控工作 落到实处。三是建立责任追究机制。按照“一岗双责”的要求，对抓风 险防范管理工作不力，责任范围内出现违规违纪问题的，严肃追究 相关领导责任。四是建立考核评估机制。结合业务检查活动，按照风 险防范管理循环周期半年或一年，对廉政风险防控情况进行考核评 估，把考评结果作为奖励、晋级、评先、选优的重要依据。 二、突出重点，抓住关键，确保廉政风险防控管理有序推进 廉政风险防控管理工作环节众多，内容广泛，涉及到反腐倡廉 建设的方方面面。具体工作中，我们结合实际，按照突出重点、分步 实施、扎实推进、务求实效的要求，着力抓好风险排查、严密防范和 制度保障三个关键环节，积极推进廉政风险防控管理创新，实现反 腐倡廉建设和经营管理同步发展。 （一）全面清权，摸清职权底数。摸清职权底数是准确查找廉政 4 风险点的基础。工作中，我们按照“谁行使、谁清理”的原则，对领导 班子成员、内设部门负责人和普通员工的岗位职权进行了逐项梳理、 界定，确保横向到边、纵向到底、不留死角。尤其对掌握信贷审批、 财务管理、大额采购等职权的处室和岗位进行重点清理, 确保部门 职权、岗位职责界定清晰。在此基础上，编制“部门职权目录”，明确 职权名称、内容、行使主体，避免职责交叉重复和归属不清，防止职 权随意扩张和越权行使。同时，以“内容合规、形式简洁、操作简便” 为标准，将每个部门工作职权划分为若干必经环节，绘制“部门职权 运行廉政风险提示图”，进行“流程再造”，进一步明确各工作环节应 注意的廉政风险事项，使权力运行更加明晰、流程更加优化、监督更 加到位、管理更加规范。 （二）深入排查，找准廉政风险点。查找廉政风险点是廉政风险 有效防控的前提和基础。风险点找不准、查不清，建立防控机制就会 缺乏针对性和可操作性，既“防不好”，也“控不住”，容易造成“夹生饭” 。因此，我们在排查廉政风险点过程中，不避实就虚，不避重就轻， 不避难就简，在全面准确、透彻上下工夫，努力做到有的放矢、对症 下药。 一是明确查找方法。以界定工作职责为基础，从梳理工作流程 入手，按照全员参与的要求，采取自上而下和自下而上相结合的方 式，通过自己找、领导提、群众帮等方法，系统梳理每个部门、每个 岗位的职责定位和工作流程，全面深入查找可能存在廉政风险的部 位和环节，做到职权项目清楚、责权流程清晰、权力运行清透。重点 从三个层面查找风险点：(1)查找岗位风险。主要是针对工作职责逐 一梳理，认真分析并查找出个人在思想道德、履行岗位职责、执行制 5 度、行使权力和外部环境等方面存在或潜在的风险内容及表现形式。 (2)查找部门风险。主要是对照职责定位等情况，分别查找出业务流 程、制度机制和外部环境等方面存在或潜在的廉政风险，并认真细 化、分析风险的内容和表现形式。(3)查找单位风险。结合单位实际， 重点查找在“三重一大”（重大事项决策、重要人事任免、重大贷款项 目安排和大额资金使用）等方面容易产生腐败行为的风险内容及表 现形式。 二是明确查找内容。重点从五个方面排查潜在的风险：(1)查找 思想道德风险。主要查找由于自身思想道德出现偏差，可能造成个 人行为失范或职业操守发生偏移，经营管理行为失控，或授意他人 违反职业操守，导致违规操作、以权谋私等严重后果的廉政风险。(2) 查找岗位职责风险。主要查找在履行职责、行使职权过程中，不履行 “一岗双责”或履行不到位；利用职务上的便利谋取私利；违反民主集 中制，独断专行或软弱放任；失职渎职、不作为或滥用职权等风险。 (3)查找业务流程风险。主要查找执行制度不严格、违规操作、尽职不 到位、职责权力相对集中，缺乏有效制衡和监督制约可能造成的滥 用职权、以权谋私等严重后果。(4)查找制度机制风险。主要查找由于 未能根据改革发展和党风廉政建设形势的需要，及时完善和认真执 行各项制度，造成部分制度可操作性不强，贯彻执行不到位；部分机 制缺乏相互支撑、相互制约，约束力和监督力的作用不明显，不能形 成有效的常规性工作措施。(5)查找外部环境风险。主要查找贷款企 业对我行相关人员进行利益诱惑或施加其他非正常影响，导致我行 人员行为失范、失职渎职或权钱交易等严重后果。 6 三是明确查找重点。在查找廉政风险过程中，我们本着“紧贴突 出问题、紧贴关键环节、紧贴重要岗位”的原则，着力查找领导岗位 和重点岗位风险，着力查找重大事项决策、重要人事任免、重大贷款 项目安排和大额度资金使用“三重一大”议事决策风险，着力查找贷 款管理、会计结算、大额采购等重要环节风险，重点关注涉及员工利 益的重点、热点问题，以重点带全面，抓纲张目，既保证把主要精力 集中用于重要岗位和重点问题，又促进了工作的顺利开展。 四是逐级审核把关。对查找出的廉政风险，实行按要求逐级上 报、逐级审核、严格把关的办法，对查找脱离实际、内容空泛、敷衍 搪塞的，要求及时整改，确保查找质量。对查找出的风险点按标准进 行分析评估，按风险发生的机率和危害程度确定风险等级、细化风 险内容、明确风险形式，编制岗位风险等级目录，实行风险分级分类 管理。 （三）制定措施，严密防控廉政风险。制定预防措施是廉政风险防 控机制建设的重点和关键。我们按照“岗位定措施、部门定流程、单 位定制度”的要求，针对权力运行重点部位和关键环节存在的廉政风 险，综合运用教育、制度、监督等措施，建立起全面覆盖、责任到位、 管理透明的廉政风险防控体系。 一是开展常态化的廉政教育。把教育作为防控廉政风险的第一 道防线，把加强政治学习、强化党性修养作为搞好廉政风险防控机 制建设的基础性工作，不断增强教育的针对性、有效性。工作中，我 们紧密结合员工的思想实际和廉洁状况，针对不同层面、不同岗位 面临的廉政风险，分层分岗开展行之有效的主题教育、示范教育、警 7 示教育和岗位廉政风险教育，不断增强员工的自我防范和保护意识。 二是完善制度化的内控体系。坚持廉政风险防控与加强经营管 理有机结合，将廉政建设要求与业务管理规范一起部署，一起检查， 一起考核。建立和完善干部交流轮岗、客户经理换户管理，坐班主任 异地交流、员工强制休假、经济责任审计、大宗物品采购等制度，强 化内控制度体系建设。同时对重点部门、重要岗位人员实行定期约 谈制度，对其职权运行出现偏差失误的及时进行纠正，对出现苗头 性、倾向性问题的及时告诫提醒，教育帮助员工不犯错误或少犯错 误。对发现的违纪违规问题依据有关规定实施问责，对严重违规违 纪的依纪严肃查处。 三是推行细节化的延伸管理。积极推进这项工作向领导班子和 领导干部决策层面延伸。重点抓好领导班子自身建设和领导决策环 节的风险防范。要求领导干部身体力行，率先垂范，带头分析查找班 子和个人存在的廉政风险及原因；带头制定和落实防控措施；带头抓 好自身和管辖范围内的廉政风险防范管理工作，在解决重点问题、 规范权力运行、建立长效机制方面下功夫、见实效。积极推进这项工 作向重点部门、重要岗位延伸。实施支行行长监督办法和客户经 理监督办法，突出抓好拥有人、财、物等业务处置权的关键岗位。对 重要事项坚持一事一议，事前进行风险提示，事中加强风险监控，事 后进行检查评价。通过严细管理，提升廉洁自律意识和风险防控能 力。 三、健全制度，强化监测，构建廉政风险动态防控机制。 健全和落实制度是廉政风险防控机制建设的核心和保障。我行 8 始终坚持把制度建设贯穿于廉政风险防控机制建设的全过程，构建 廉政风险防控管理长效机制。 （一）建立廉政风险等级管理机制。每个岗位都有职责，有职责 就有职权，有职权的地方，就一定有潜在的廉政风险。工作中，我们 根据职权的大小、与客户关系密切程度以及产生腐败可能性的概率 “三条”划分标准，将岗位分为 A、B、C 三个风险管理类别，其风险等 级依次降低。即 A 级风险度最高，C 级风险度最低。具体分类：领导 班子成员及与客户有直接联系的人员为 A 级；内设业务管理部门及 物品采购人员为 B 级；除 A、B 级以外的其它岗位为 C 级。单位领导 班子副职岗位的风险级别则按分处部室中最高的级别确定。在划分 程序和方式上，采取自我申报、群众评议、领导班子集体研究，然后 填报岗位廉政风险等级划分申报表，由上级行纪委、监察部门审 查认定。合理划分风险等级，便于有重点实施防控措施。 （二）建立廉政风险排查动态管理机制。我们对廉政风险排查、确 认和风险等级评估的结果，建立廉政风险信息库，及时收集、整理、 更新和录入风险信息。根据内设部门职权、工作流程、岗位设置等变 动情况，及时对职权目录、职权运行流程图进行调整。根据需要，每 半年对风险防控措施进行相应地调整充实和完善，使这项工作不断 得以深化。 （三）建立廉政风险监测机制。通过信访举报、案件查处、监督检 查、经济责任审计、干部考核、网络舆情等多种渠道，加强对履行职 责、制度机制落实、职权运行实施动态监测，及时发现日常管理中存 在的漏洞和薄弱环节以及苗头性、倾向性问题，以便于及早予以解 决。 9 （四）建立廉政风险后期处置机制。针对廉政风险较大的重要部 门、重点岗位和关键环节，从投诉举报、内部审计、案件分析、述职 述廉、个人重大事项报告、舆情信息采集、重点工作推进、定期走访 等方面收集廉情信息，进行定期分析评估。对群众投诉和日常监督 检查发现问题，按问题性质、影响程度、轻重缓急，定期向有关单位 和个人发出“红、橙、黄”三色预警警报，并督导被预警个人、单位及 时改正问题。一是谈话提醒。对预警信息中涉及一般性问题的单位 负责人和当事人，及时进行谈话提醒。二是书面预警。对存在苗头性、 倾向性问题的单位和个人，由上级行党组下发廉政风险预警通知书 予以警示，并责令限期整改到位，由所属分管领导督办落实，当事单 位或当事人必须在规定时间内书面报告整改情况。三是通报批评。 对于确实存在违反党风廉政建设相关规定的，其过错行为尚不够追 究党纪政纪责任的单位和个人，在一定范围内通报批评，责令涉及 单位负责人和当事人书面检查，并视情调整职务或岗位。 （五）建立廉政风险防控管理评估考核机制。实行廉政风险防 控台账管理，分别建立岗位职责、岗位风险、风险信息三类台账，将 部门、岗位的风险点、风险形成原因、防控措施进行系统整合，详细 记载廉政风险防控管理措施的落实情况。市分行每季度、支行每月 检查记载一次，为本单位廉政风险的分析、预测、评估提供依据。通 过定期自查、上级检查、社会评议、领导班子和领导干部廉政指数测 评等方式，对廉政风险防控措施的落实情况进行考核，将其纳入党 风廉政建设责任制考评、惩防体系建设监督检查、述职述廉等内容， 纳入单位、部门的绩效考核，并根据考核结果，纠正存在问题，完善 工作程序，修正风险内容。 10 四、开展廉政风险防控管理的几点启示 实施岗位廉政风险防控管理，作为深入推进反腐倡廉建设的一 项新机制、新举措，经过实践探索我们得到以下几点启示： （一）开展廉政风险防范管理，必须坚持与中心工作有机结合。岗 位廉政风险防控管理，管理的是风险防控工作，而风险与具体的岗 位密切相关，涉及职权运行的每一个环节。只有将防控措施与业务 工作紧密结合、成为全面风险管理不可缺少的组成部分，相关工作 人员才能在开展业务的时候不折不扣地贯彻和执行这些防控措施。 一方面通过查找工作中的廉政风险点，制定防范措施，落实到每一 个岗位，责任清楚，目标明确，使防范工作具有很强的针对性和可操 作性；另一方面通过对防范措施落实情况的检查考核，推动各项业务 工作的健康发展，实现反腐倡廉工作与业务工作的有机结合。只有 把推进廉政风险防控机制建设与业务工作有机结合，与业务工作融 为一体，贴近中心工作，才能构建起符合实际、操作性强、有效管用 的科学防控体系。去年，省行党委组织各处室对本条线合规经营管 理，分别二级分行和支行制定了常态化检查标准，与廉政风险防控 机制建设考核办法等有机结合，科学运用检查与评议，定量与定性 相结合等方法，既有效地遏制了操作风险、市场风险、信用风险等演 变为道德风险、腐败风险，又为廉政风险防控及时提供广泛的、动态 的、不断变化的信息。*市分行提出廉政和经营两个风险防范管理 同时推进、同步进行的工作思路，在严格落实省行大客户定期分析 制度中，先后开展了对食品加工企业盈亏平衡分析监测，纺织企业 开工率调查，涉足房地产、小额贷款公司等高危产业企业的资金链 条压力测试，增强风险防控的前瞻性，发现风险信号及时预警处置， 11 实现了廉政风险和业务风险同步防范，有机结合，有效克服了廉政 风险管理与业务风险管理相脱节，形成“两张皮”的现象。 （二）开展廉政风险防范管理，必须坚持正面教育与领导干部率先 垂范相结合。廉政风险防范管理工作，是规范职权运行、正确履行职 责的一项基础性反腐倡廉工作。这项工作的顺利扎实开展，必须突 出正面教育和自我教育，使广大员工真正感受到这项工作的开展是 对自身的爱护和保护。同时，要充分发挥领导干部的表率作用，否则， 工作就很难推开，更不会出成效。因而我们在工作中，特别强调要把 领导干部的廉政风险防范作为重要抓手，以此带动整体工作的开展。 如*市分行在强化党员领导干部表率作用的同时，实行内设部门副 职兼任纪检员制度，明确工作职责，充分发挥中层干部的承上启下 的作用，保证了这项工作的有效开展。泰安市分行开展“廉洁一生、 幸福一生”专题教育，提高员工对职业愿景的认同感，为其自觉参与 廉政风险排查和积极化解风险提生成内在动力。该行还围绕构建员 工不想违的思想道德防线、不能违的制度防线、不敢违的警示防线， 全面实施了廉政风险防控标准化工程。 （三）开展廉政风险防范管理，必须坚持抓好重点岗位与重要环 节的风险防控。权力在哪里运行，廉政风险防控就延伸到哪里，从源 头上遏制腐败行为的发生。推进廉政风险防控机制建设，必须注重 信贷管理、会计结算、大额采购等重点岗位，加强风险评估，制定防 控措施，实行风险防控项目化管理，使风险防控全面覆盖，更具针对 性和实效性。只有把廉政风险防控融入到贷前调查、贷款审查、贷款 审批、贷后尽职管理等环节，对不同类型的风险进行专项防控，才能 真正有效地发挥风险防控的作用，保持风险防控管理的持久活力和 12 不竭动力。如省行营业部针对支行行长、客户经理在主体管理和主 体业务中处于关键环节，且易发问题的实际，对支行行长和客户经 理实行重点监督管理。*市分行开展客户经理尽职记录展评等活动， 强化对重点岗位、关键环节人员的尽职履职管理，切实解决小错不 断、大错不犯和屡查屡犯等问题，做到“没有问题早防范，有了问题 早发现，一般问题早纠正，严重问题早查处”，起到抓本治标的作用， 保一方和谐平安。 （四）开展廉政风险防范管理，必须做到与规范管理相结合。通 过制定和完善风险点防控管理措施，进一步规范职权运行，促进全 面风险管理，有效堵塞机制和制度上存在的漏洞，切实做到用制度 管人、管事、管钱、管物，使员工养成在制度框架内和自我约束中遵 守合规的好习惯，自觉做到识别风险、查找风险、防范风险、远离风 险，促进各项业务管理的科学化、制度化、规范化。年初，省行制定 下发了贷款大客户及预警客户效能监察暂行办法，加大对信贷管 理制度执行情况的监督检查力度，着力解决执行标准不高、执行力 度不大、执行措施不力、执行能力不强等问题。临沂市分行以廉政风 险为切入点，细化贷款制度和新规，实行贷款客户分类现场监测等 办法，及时了解客户风险节点，发现重大风险苗头，两级行联动处置， 及时化解，实现了建行以来贷款零风险。省行客户二处从梳理管理 事项和工作流程入手，下发了客户二处重点风险预警客户监管流程 和关于弱质客户实行贴身管理的意见，根据注意事项先行的原则， 对预警和弱质客户实行重点监测和管理。省行营业部历城区支行多 年来坚持每天的班前会制度，对每个岗位、每项工作的注意事项进 行具体提示，提高了管理的针对性和有效性。 13 （五）开展廉政风险防范管理，必须注重强化保障与基础管理工作。 任何一项工作的顺利开展都离不开强有力的保障措施，建立廉政风 险防控管理机制也是如此。从我们的工作实践来看，廉政风险防控 管理机制建设，必须坚持和完善以下保障措施。一是要有效整合资 源，形成工作合力。推进廉政风险防控管理机制建设，党委统一领导 是前提，纪委组织协调是保证，部门齐抓共管是关键，员工参与是基 础。因此，要建立完善奖惩导向机制，有效落实党风廉政建设责任制， 充分调动各方的工作热情，使部门之间形成“大协调、大预防、大廉 政”的工作机制和工作合力，实现齐抓共管、密切配合、各展所长、优 势互补。二是要强化监督考核，实行问责监控。要在单位内部建立岗 位廉政风险定期检查制度，加强内部监督和社会监督，对廉洁承诺、 防控措施落实情况进行定期监督检查。要把廉政风险防控工作纳入 惩防体系建设检查考核的范围，并将考核结果作为评价领导班子和 领导干部的重要依据。纪检监察部门要不定期开展专项检查，对制 度落实不力、防控措施不到位的，及时指出，责成整改。三是要加强 内控，消除职权风险。防控廉政