高管资格题库.xls

第 1 页 题型知识点题干选项a选项b选项c选项d选项e选项f 多选题公共部分 巴塞尔新资本协议规定，计量信用 风险的方法包括： 标准法高级计量法 内部评级初 级法 内部评级高 级法 多选题公共部分 巴塞尔新资本协议规定，计量操作 风险的方法包括： 基本指标法标准法内部评级法 高级计量法 多选题公共部分 巴塞尔新资本协议规定，内部评级 法（irb）所使用的数据包括： 违约概率违约损失率 违约风险暴 露 期限 多选题公共部分 巴塞尔新资本协议规定，适用债权 风险权重为0的多边开发银行的资格标 准包括( )。 长期发行人 评级很好， 即大部分外 部评级是aaa 股东提供了 足够的实收 资本，以表 明对银行的 强大支持 从股东结构 看，大多数 是主权国家 ，并且这些 主权国家的 长期信用评 级为aa-或以 上 资本和流动 性充足 多选题公共部分 巴塞尔新资本协议规定，监督检查 的四项主要原则包括： 监管当局应 具备一整套 程序，用于 评估与银行 风险轮廓相 适应的总体 资本水平， 并为银行制 定保持资本 水平的战略 监管当局应 检查和评价 银行内部资 本充足率的 评估情况及 其战略，监 测并确保银 行监管资本 比率的能力 监管当局应 鼓励银行资 本水平高于 监管资本比 率，应该有 能力要求银 行在满足最 低资本要求 的基础上， 另外持有更 多的资本 监管当局应 尽早采取干 预措施，防 止银行的资 本水平降至 防范风险所 需的最低要 求之下 多选题公共部分 巴塞尔新资本协议规定，健全的资 本评估应包括的基本要素有： 确保银行识 别、计量和 报告所有实 质性风险的 政策和程序 将风险水平 与资本联系 在一起的程 序 根据银行的 战略重点和 业务计划， 设定与风险 轮廓相符的 资本充足率 目标的程序 确保完整管 理过程的内 部控制、检 查和审计程 序 多选题公共部分 巴塞尔新资本协议规定，监管当局 的定期检查可采用的方法包括： 非现场检查定期报告 与银行管理 层进行讨论 检查外部审 计师的工作 多选题公共部分 巴塞尔新资本协议规定，银行的剩 余风险包括： 难以及时获 取抵押品或 将其变现 未检验文档 的无效性 沉没成本带 来的风险 保证人拒绝 或延迟支付 多选题公共部分 根据巴塞尔新资本协议附录9规定， 下列哪些官方实体的债权为0%。 国际清算银 行 国际货币基 金组织 欧洲中央银 行 欧盟 多选题公共部分 根据巴塞尔新资本协议附录9规定， 对以下哪些多边开发银行债权的风险权 重为0。 亚洲开发银 行(adb) 非洲开发银 行(afdb) 欧洲复兴开 发银行 (ebrd) 泛美开发银 行(iadb) 多选题公共部分 根据巴塞尔新资本协议附录9规定， 可归入零售资产的债权必须满足以下哪 些标准（ ）。 对象标准产品标准分散性标准 单个风险暴 露的金额较 小 多选题公共部分 根据巴塞尔新资本协议附录9规定， 以下实体提供的信用保护予以认可的有 ： 国家、公共 部门以及风 险权重不低 于20% 国家、公共 部门以及风 险权重不低 于10% 风险权重比 交易对象低 的其他实体 国家政策性 银行 多选题公共部分 根据巴塞尔新资本协议附录9规定， 总收入定义为：净利息收入加上非利息 收入。这种计算方法旨在( ) 反映所有准 备（例如， 未付利息的 准备）的总 额 不包括银行 账户上出售 证券实现的 利润（或损 失） 不包括特殊 项目以及保 险收入 包括银行账 户上出售证 券实现的利 润（或损失 ）和特殊项 目以及保险 收入 多选题公共部分 根据巴塞尔新资本协议附录2规定， 按照标准法，监管当局负责根据合格的 外部评级机构的信用风险评级结果，确 定相应的风险权重。因此，他们就需要 考虑一系列的定性和定量因素，以鉴别 不同评级结果所表示的程度不同的风险 。这些定性因素包括( ) 外部评级机 构覆盖的发 行人 外部评级的 范围 每一个级别 的含义 外部评级所 使用的违约 定义 第 2 页 题型知识点题干选项a选项b选项c选项d选项e选项f 多选题公共部分 根据巴塞尔新资本协议附录2规定， 逾期90天以上的贷款（不包括合格的居 民住房抵押贷款）未担保部分，在扣减 专项准备以后，其风险权重按照以下哪 些方法确定： 当专项准备 小于贷款余 额的20%，风 险权重为 150% 当专项准备 等于或大于 贷款余额的 20%，风险权 重为100% 当专项准备 等于或大于 贷款余额的 50%，风险权 重为100%， 但监管当局 可自行决定 将风险权重 降低到50% 当专项准备 等于或大于 贷款余额的 50%，风险权 重为100%， 但监管当局 可自行决定 将风险权重 降低到10% 多选题公共部分 根据巴塞尔新资本协议附录7规定， 属于盗窃和欺诈的活动有下列哪些 欺诈/信贷欺 诈/假存款 伪造 多户头支票 欺诈 内幕交易（ 不用企业的 账户） 多选题公共部分 根据巴塞尔新资本协议附录6规定， 属于公司金融的有下列哪些 公司金融 市政/政府金 融 商人银行咨询服务 多选题公共部分 根据巴塞尔新资本协议附录6规定， 属于交易和销售的有下列哪些 销售做市自营头寸资金业务 多选题公共部分 根据巴塞尔新资本协议附录4规定， 属于零售银行业务的有下列哪些 零售银行业 务 私人银行业 务 银行卡服务 金融衍生业 务 多选题公共部分 根据巴塞尔新资本协议附录6规定， 属于零售银行业务的有下列哪些 零售银行业 务 私人银行业 务 银行卡服务 金融衍生业 务 多选题公共部分 根据巴塞尔新资本协议附录4对监管 当局对专业贷款设定的标准规定中，财 务比率包括: 偿债保障比 率 贷款期保障 比率 项目期保障 比率 债务/资本比 率 多选题公共部分 根据巴塞尔新资本协议附录4对政治 、法律环境的规定，包括那些: 政治风险， 即涉及项目 类型和风险 缓释工具的 转移风险 不可抗力风 险（战争、 内乱等） 政府的支持 和项目在长 期对国家的 重要程度 法律和监管 环境的稳定 性（法律变 革的风险） 多选题公共部分 巴塞尔新资本协议规定，风险加权 资产涵盖的风险包括： 信用风险经营风险 市场风险政策风险 多选题公共部分 金融工具确认和计量暂行规定（试行 ）规定，金融资产包括以下内容（ ） 企业持有的 现金 权益工具投 资 从其他单位 收取现金或 其他金融资 产的合同权 利 在不利条件 下与其他单 位交换金融 资产或金融 负债的合同 权利 多选题公共部分 金融工具确认和计量暂行规定（试行 ）规定，金融负债包括以下内容（ ） 企业向其他 单位支付现 金或其他金 融资产的合 同义务 企业在有利 条件下与其 他单位交换 金融资产或 金融负债的 合同义务 应付款项和 应付债券 衍生金融资 产 多选题公共部分 金融工具确认和计量暂行规定（试行 ）不涉及下列各项（ ） 金融资产转 移业务和套 期保值业务 采用权益法 处理的股权 投资 企业合并购 买方在或有 对价合同中 的权益 货币性交易 多选题公共部分 金融工具确认和计量暂行规定（试行 ）规定，衍生金融工具是指具有以下 特征的金融工具（ ） 其价值随特 定利率、汇 率或类似变 量的变动而 变动 其价值随费 率指数、信 用等级或类 似变量的变 动而变动 不要求初始 净投资，或 与对市场情 况变化有类 似反应的其 他类型合同 相比，要求 很少的初始 净投资 在未来某一 日期结算 多选题公共部分 金融工具确认和计量暂行规定（试行 ）规定，以下非衍生金融资产不应划 分为持有至到期投资（ ） 初始确认时 划分为交易 性非衍生金 融资产 初始确认时 被指定为可 供出售非衍 生金融资产 符合贷款定 义的非衍生 金融资产 符合应收款 项定义的非 衍生金融资 产 第 3 页 题型知识点题干选项a选项b选项c选项d选项e选项f 多选题公共部分 金融工具确认和计量暂行规定（试行 ）规定，出售或重分类是由于企业无 法控制、预期不会重复发生且难以合理 预期的事项所引起。此种情形主要包括 （ ） 出售源于被 投资单位信 用状况严重 恶化 出售源于税 收法规取消 了该投资的 利息税前可 抵扣政策， 或显著减少 了税前可抵 扣金额 因为企业经 营政策作出 修改而出售 该投资 因为监管部 门的监管要 求而出售该 投资 多选题公共部分 金融工具确认和计量暂行规定（试行 ）规定，可供出售金融资产，指初始 确认时即被指定为可供出售的非衍生金 融资产，以及下列各类资产之外的非衍 生金融资产（ ） 贷款应收账款 持有至到期 投资 交易性金融 资产 多选题公共部分 金融工具确认和计量暂行规定（试行 ）规定，企业不应将以下非衍生金融 资产划分为贷款和应收款项（ ） 将立即出售 的非衍生金 融资产 将于近期出 售的非衍生 金融资产 初始确认时 被指定为可 供出售的非 衍生金融资 产 因发行方信 用恶化导致 难以收回几 乎所有初始 投资的非衍 生金融资产 多选题公共部分 金融工具确认和计量暂行规定（试行 ）规定，以下税费应属于交易成本（ ） 支付给代理 机构的手续 费和佣金 债券溢折价 证券交易所 代征的税金 及其必要支 出 融资费用和 内部管理成 本 多选题公共部分 金融工具确认和计量暂行规定（试行 ）规定，金融资产发生减值的客观证 据，包括但不仅限于以下方面（ ） 某组金融资 产预计未来 现金流量虽 不可计量但 确已减少 债务人违反 合同条款 权益证券市 场发生严重 或持久性下 跌 发行人或债 务人发生严 重财务困难 多选题公共部分 金融工具确认和计量暂行规定（试行 ）规定，采用估值技术确定金融工具 的公允价值时，应当尽可能使用包括以 下方面在内的市场参与者在金融工具定 价时考虑的所有市场参数，尽可能不使 用与企业特定相关的参数（ ） 无风险利率信用风险股价指数服务成本 多选题公共部分 中华人民共和国行政处罚法中规定 的行政处罚的种类，除没收非法所得、 没收非法财务；行政拘留；罚款；警告 外，还包括：（）。 责令停产停 业 暂扣或者吊 销许可证、 暂扣或者吊 销执照 撤职 法律、行政 法规规定的 其他行政处 罚 多选题公共部分 根据个人存款账户实名制规定的规 定，可作为实名证件的有：（）。 临时居民身 份证 机动车驾驶 证 工作证 护照 多选题公共部分 我国票据法规定的付款日期记载形 式包括：（）。 见票即付定日付款 出票后定期 付款 见票后定期 付款 多选题公共部分 下列哪些事项形成的法律关系不由劳 动法调整：（）。 公司为其职 工购房向银 行提供的担 保 甲因身高不 足而被公司 招聘职工时 拒绝录用， 甲欲告公司 一公司与二 公司就外派 劳务人员达 成协议 公司职工甲 操作机器时 不慎将参观 客户致伤， 客户要求甲 赔偿 多选题公共部分 金融违法行为处罚办法中规定的纪 律处分，除警告、记过、记大过外，还 包括：（ ）。 降级撤职留用察看开除 多选题公共部分 金融机构衍生产品交易业务管理暂行 办法所称金融机构衍生产品交易业务 包括：( )。 金融机构为 规避自有资 产、负债的 风险或为获 利进行衍生 产品交易 金融机构向 客户（包括 金融机构） 提供衍生产 品交易服务 远期期货 第 4 页 题型知识点题干选项a选项b选项c选项d选项e选项f 多选题公共部分 金融机构衍生产品交易业务管理暂行 办法规定，金融机构申请开办衍生产 品交易业务应具备下列哪些条件：( ) 。 有健全的衍 生产品交易 风险管理制 度和内部控 制制度 具备完善的 衍生产品交 易前、中、 后台自动联 接的业务处 理系统和实 时的风险管 理系统 衍生产品交 易业务主管 人员应当具 备5年以上直 接参与衍生 交易活动和 风险管理的 资历，且无 不良记录 有适当的交 易场所和设 备 多选题公共部分 金融机构衍生产品交易业务管理暂行 办法规定，金融机构申请开办衍生产 品交易业务，应当向中国银行业监督管 理委员会或其派出机构报送下列哪些文 件和资料？( ) 开办衍生产 品交易业务 的申请报告 、可行性报 告及业务计 划书或交易 展业计划 主管人员和 主要交易人 员名单、履 历 交易场所、 设备和系统 的安全性测 试报告 中国银行业 监督管理委 员会要求的 其他文件和 资料 多选题公共部分 金融机构衍生产品交易业务管理暂行 办法规定，金融机构申请开办衍生产 品交易业务，应当制定下列哪些制度并 向中国银行业监督管理委员会或其派出 机构报送？( ) 风险敞口量 化或限额的 授权管理制 度 衍生产品交 易业务内部 管理规章制 度 衍生产品交 易的会计制 度 内部控制制 度 多选题公共部分 金融机构衍生产品交易业务管理暂行 办法规定，金融机构对该机构或个人 披露的信息应至少包括（）。 衍生产品合 约的内容 衍生产品合 约内在风险 概要 影响衍生产 品潜在损失 的重要因素 该机构或个 人的信用风 险 多选题公共部分 金融机构衍生产品交易业务管理暂行 办法规定，金融机构应按照中国银行 业监督管理委员会的规定向中国银行业 监督管理委员会报送与衍生产品交易有 关的下列哪些资料？（ ） 会计报表统计报表 其他相关报 告 经营报表 多选题公共部分 金融机构衍生产品交易业务管理暂行 办法规定，金融机构应按照中国银行 业监督管理委员会关于信息披露的规定 ，对外披露从事衍生产品交易的下列哪 些情况？（） 风险状况损失状况利润变化异常情况 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会关于推进 和完善贷款风险分类工作的通知对开 款的风险分类提出了更明确的要求,下面 符合通知规定的表述是（）。 从2004年起, 贷款质量五 级分类的 资 产范围从的 各类信贷资 产扩大到开 出信用证、 承兑、担保 和贷款承诺 等表外业务 对重组贷款 的分类档次 至少3个月的 观察期内不 得调高 对抵债资产 的 评估至少 应半年进行 一次,当资产 评估值低于 账面价值时, 应计提资产 减值准备 五级分类的 执行情况将 作为金融机 构高级管理 人员任职资 格考核的重 要内容 试行对非信 贷类资产的 风险分类,并 计提资产减 值准备 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政处罚 办法规定，下列哪些情况依照本办法 实施（ ）。 银行业金融 机构违反法 律、行政法 规和规章的 规定 非银行业金 融机构违反 法律、行政 法规和规章 的规定 银监会及其 派出机构应 当给予行政 处罚 金融机构个 人违反法律 、行政法规 和规章的规 定 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政处罚 办法规定，银监会及其派出机构实施 行政处罚以（ ）为依据。 法律行政法规规章 规章以下的 规范性文件 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政处罚 办法规定，银监会及其派出机构对银 行业金融机构实施行政处罚时，应当责 令银行业金融机构对下列哪些人员给予 纪律处分（ ）。 董事长 负有直接责 任的董事 负有直接责 任的高级管 理人员 其他直接责 任人员 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政处罚 办法规定，行政处罚包括下列哪些种 类（ ）。 警告罚款 取消董事、 高级管理人 员任职资格 法律、行政 法规规定的 其他行政处 罚 第 5 页 题型知识点题干选项a选项b选项c选项d选项e选项f 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政处罚 办法规定，银监会对下列哪些违法行 为给予行政处罚（ ）。 银监会直接 监管的银行 业金融机构 及其工作人 员的违法行 为 全国范围内 有重大影响 的违法行为 银监会认为 应当由其直 接查处的其 他违法行为 银监会派出 机构所监管 的银行业金 融机构及其 工作人员的 违法行为 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政处罚 办法规定，当事人有下列哪些情形之 一的，应当依法从轻或者减轻行政处罚 （ ）。 主动消除或 者减轻违法 行为危害后 果的 受他人胁迫 做出违法行 为的 已满14周岁 不满18周岁 的人有违法 行为的 其他依法应 当从轻或者 减轻行政处 罚的 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政处罚 办法规定，当事人有下列哪些情形之 一的，应当依法从轻或者减轻行政处罚 （ ）。 主动消除或 者减轻违法 行为危害后 果的 受他人胁迫 做出违法行 为的 已满14周岁 不满18周岁 的人有违法 行为的 其他依法应 当从轻或者 减轻行政处 罚的 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政处罚 办法规定，当事人有下列情形哪些之 一的，应当依法从重行政处罚（ ）。 违法行为情 节特别恶劣 的 拒绝或阻碍 监管人员检 查或调查的 受他人胁迫 做出违法行 为的 其他依法应 当从重行政 处罚的 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政处罚 办法规定，经审查后，有下列情形哪 些之一的，法律部门应当提出纠正意见 ，并将监督检查部门移送的材料一并退 回监督检查部门，重新进行调查取证（ ）。 违法事实不 清 证据不足 程序不合法 的 适用法律、 行政法规、 规章错误 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政处罚 办法规定，银监会或其派出机构做出 重大行政处罚包括以下哪些选项（ ）。 较大数额的 罚款 责令停业整 顿 吊销金融许 可证 取消董事、 高级管理人 员任职资格5 年（含5年） 以上直至终 身 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政处罚 办法规定，银监会或其派出机构做出 较大数额罚款的行政处罚包括下列哪些 选项（ ）。 银监会决定 的200万元人 民币以上（ 含200万元） 罚款 银监局决定 的100万元人 民币以上（ 含100万元） 罚款 银监分局决 定的50万元 人民币以上 （含50万元 ）罚款 对个人作出 的50万元人 民币以上（ 含50万元） 罚款 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政处罚 办法规定，银监会或其派出机构负责 人或主席会议、局长会议应当根据审查 结果，分别做出以下哪些决定（ ）。 确有应受行 政处罚的违 法行为的， 根据情节轻 重及具体情 况，做出行 政处罚决定 违法行为情 节轻微，依 法可以不予 行政处罚的 ，做出行政 处罚决定 违法事实不 能成立的， 不得给予行 政处罚 违法行为已 构成犯罪的 ，在做出相 应行政处罚 决定的同时 ，移送司法 机关追究其 刑事责任 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政处罚 办法规定， 银监会或其派出机构可以 按照中华人民共和国行政处罚法规 定的简易程序，当场做出下列处罚 （ ）。 对个人处以 五十元以下 罚款 对个人处以 一百元以下 罚款 对银行业金 融机构和其 他单位处以 一千元以下 罚款、警告 对银行业金 融机构和其 他单位处以 一万元以下 罚款、警告 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政处罚 办法规定，当事人逾期不履行行政处 罚决定的，银监会或其派出机构可以采 取以下哪些措施（ ）。 到期不履行 罚款的，每 日按罚款数 额的百分之 五加处罚款 到期不履行 罚款的，吊 销其金融许 可证 依据中华 人民共和国 银行业监督 管理法第 四十七条规 定进行处理 申请人民法 院强制执行 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政处罚 办法规定，银监会或其派出机构做出 吊销金融许可证处罚决定的，应当在 中国银行业监督管理委员会公报或报 纸上公告以下哪些内容( )。 被处罚机构 的名称、住 所 被处罚机构 的法人代表 做出吊销金 融许可证处 罚决定的理 由和法律依 据 其他需要公 告的事项 第 6 页 题型知识点题干选项a选项b选项c选项d选项e选项f 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政复议 办法规定，有下列哪些情形之一的， 银行业金融机构、其他单位和个人可以 依照本办法申请行政复议（ ） 。 对银监会或 其派出机构 做出的警告 、罚款、没 收违法所得 、责令停业 、吊销金融 许可证等决 定不服的 对银监会或 其派出机构 做出的取消 银行业金融 机构董事、 高级管理人 员一定期限 或者终身任 职资格的决 定不服的 认为银监会 或其派出机 构的具体行 政行为侵犯 其合法的经 营自主权的 认为银监会 或其派出机 构没有依法 办理其申请 的行政许可 事项的，认 为银监会或 其派出机构 的其他具体 行政行为侵 犯其合法权 益的 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政复议 办法规定，申请行政复议的申请人包 括（ ）。 银行业金融 机构 其他金融机 构 个人 银监会或银 监局 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政复议 办法规定，行政复议申请书应包括下 列哪些内容（ ）。 被申请人的 名称、地址 具体的行政 复议请求 申请行政复 议的主要事 实、理由和 证据 提出复议申 请的日期 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政复议 办法规定，行政复议申请有下列哪些 情形之一的，行政复议机关将决定不予 受理（ ）。 复议申请超 过法定期限 ，且无正当 延长期限理 由的 没有明确的 被申请人 没有具体的 复议请求和 事实根据 不属于本行 政复议机关 管辖 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政复议 办法规定，有下列哪些情形之一时， 行政复议期间具体行政行为可以停止执 行（ ）。 被申请人认 为需要停止 执行的 行政复议机 关认为需要 停止执行的 申请人申请 停止执行， 行政复议机 关认为其要 求合理，决 定停止执行 的 法律规定停 止执行的 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政复议 办法规定，行政复议答辩书应该包括 以下哪些内容（ ）。 被申请人的 名称、地址 、法定代表 人或主要负 责人的姓名 、职务 做出具体行 政行为的法 律依据、做 出具体行政 行为的证据 被申请人认 为应当答辩 的其他事实 和理由 做出答辩的 日期 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政复议 办法规定，行政复议机关应按照下列 哪些规定做出行政复议决定（ ） 。 具体行政行 为认定事实 清楚，证据 确凿，适用 依据正确， 程序合法， 内容适当的 ，决定维持 被申请人不 履行法定职 责的，责令 其在一定期 限内履行 决定撤销或 者确认该具 体行政行为 违法的，可 以责令被申 请人在一定 期限内重新 做出具体行 政行为 被申请人不 按照本办法 的规定提出 书面答复、 提交做出具 体行政行为 的证据、依 据和其他有 关材料的， 视为该具体 行政行为没 有证据、依 据，决定撤 销该具体行 政行为。 第 7 页 题型知识点题干选项a选项b选项c选项d选项e选项f 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政复议 办法规定，行政复议机关应按照下列 哪些规定做出行政复议决定（ ） 。 具体行政行 为认定事实 清楚，证据 确凿，适用 依据正确， 程序合法， 内容适当的 ，决定维持 被申请人不 履行法定职 责的，责令 其在一定期 限内履行 决定撤销或 者确认该具 体行政行为 违法的，可 以责令被申 请人在一定 期限内重新 做出具体行 政行为 被申请人不 按照本办法 的规定提出 书面答复、 提交做出具 体行政行为 的证据、依 据和其他有 关材料的， 视为该具体 行政行为没 有证据、依 据，决定撤 销该具体行 政行为。 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政复议 办法规定，具体行政行为有下列哪些 情形之一的，行政复议机关应决定撤销 、变更或者确认该具体行政行为违法（ ）。 主要事实不 清、证据不 足的，适用 依据错误的 不按照本办 法的规定提 出书面答复 超越或者滥 用职权的， 违反法定程 序的 具体行政行 为明显不当 的 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政复议 办法规定，行政复议决定书应当载明 下列哪些内容（ ）。 被申请人名 称、地址 申请人的复 议请求、申 请行政复议 的主要事实 、理由 行政复议机 关认定的事 实和理由、 行政复议决 定的内容 申请人不服 行政复议决 定的救济途 径、行政复 议决定的日 期 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政复议 办法规定，申请人逾期不起诉又不履 行行政复议决定的，或者不履行国务院 最终裁决的，那么可以采取以下哪些情 况怎样处理（ ）。 由做出具体 行政行为的 银监会强制 执行 由做出具体 行政行为的 银监会派出 机构依法强 制执行 申请人民法 院强制执行 由行政复议 机关依法强 制执行 多选题公共部分 中国银行业监督管理委员会行政复议 办法规定，除了我国银行业金融机构 之外，还有哪些单位或个人向银监会或 其派出机构申请行政复议时，适用本办 法（ ）。 金融资产管 理公司、信 托投资公司 、财务公司 、金融租赁 公司 经国务院银 行业监督管 理机构批准 设立的其他 金融机构 外资金融机 构 外国人、无 国籍人 多选题公共部分 根据结汇、售汇及付汇管理规定， 经营外汇业务的银行应当按照有关规定 和批准的业务范围办理（ ）业务。 结汇购汇 开立外汇账 户 对外支付 多选题公共部分 根据结汇、售汇及付汇管理规定， 下列说法正确的是（ ） 出口或者先 支后收转口 货物及其他 交易行为收 入的外汇应 当结汇 取得经营 外汇业务许 可证的金 融机构经营 外汇业务的 净收入应当 结汇 从事代理对 外或者境外 业务的机构 代收代付的 外汇不得开 立外汇帐户 保险机构受 理外汇保险 、需向境外 分保以及尚 未结算的保 费不得开立 外汇帐户 多选题公共部分 根据结汇、售汇及付汇管理规定， 除法律法规另有规定外境内机构取得的 下列外汇应当结汇( ) 出口或者先 支后收转口 货物及其他 交易行为收 入的外汇 境外贷款项 下国际招标 中标收入的 外汇 海关监管下 境内经营免 税商品收入 的外汇 居民个人及 来华人员的 外汇 第 8 页 题型知识点题干选项a选项b选项c选项d选项e选项f 多选题公共部分 根据结汇、售汇及付汇管理规定， 除法律法规另有规定外境内机构取得的 下列外汇应当结汇( ) 交通运输（ 包括各种运 输方式）及 港口（含空 港）、邮电 （不包括国 际汇兑款） 、广告、咨 询、展览、 寄售、维修 等行业及各 类代理业务 提供商品或 者服务收入 的外汇 行政、司法 机关收入的 各项外汇规 费、罚没款 等 外国驻华使 领馆的外汇 对外索赔收 入的外汇、 退回的外汇 保证金等 多选题公共部分 根据结汇、售汇及付汇管理规定， 除法律法规另有规定外境内机构取得的 下列外汇应当结汇( ) 出租房地产 和其他外汇 资产收入的 外汇 国际组织及 其他境外法 人驻华机构 的外汇 保险机构受 理外汇保险 所得外汇收 入 国外捐赠、 资助及援助 收入的外汇 多选题公共部分 根据结汇、售汇及付汇管理规定， 经营境外承包工程、向境外提供劳务、 技术合作及其他服务业务的公司，在上 述业务项目进行过程中收到的业务往来 外汇,( ) 可以自行保 留 可以向国家 外汇管理局 及其分支局 申请，在经 营外汇业务 的银行开立 外汇账户 其净收入应 当按照规定 的时间全部 卖给外汇指 定银行 其净收入可 以保留 多选题公共部分 根据结汇、售汇及付汇管理规定，( )的外汇，经外汇局批准后方可保留 赔偿资助 援助合同规 定用于境外 支付 捐赠 多选题公共部分 根据结汇、售汇及付汇管理规定，( )的外汇可以保留 外国驻华使 领馆 来华人员 国际组织及 其他境外法 人驻华机构 居民个人 多选题公共部分 根据结汇、售汇及付汇管理规定， 用跟单信用证/保函方式结算的贸易进口 ，如需在开证时购汇( ) 持进口合同备用证 进口付汇核 销单 开证申请书 多选题公共部分 根据结汇、售汇及付汇管理规定， 外商投资企业中( )职工依法纳税后 的人民币工资及其他正当收益，持证明 材料到外汇指定银行兑付 台湾外籍华侨港澳 多选题公共部分 根据结汇、售汇及付汇管理规定， 境内机构下列范围内的外汇，未经外汇 局批准，不得结汇( ) 境外法人或 自然人作为 投资汇入的 外汇 境外借款及 发行外币债 券、股票取 得的外汇 保险机构受 理外汇保险 所得外汇收 入 经国家外汇 管理局批准 的其他资本 项目下外汇 收入 多选题公共部分 根据结汇、售汇及付汇管理规定， 境内机构资本项目下的下列用汇，持所 列有效凭证向外汇局申请，凭外汇局的 核准件从其外汇账户中支付或者到外汇 指定银行兑付说法正确的是( ) 偿还外债本 金，持外 债登记证 、借贷合同 及债权机构 还本通知单 对外担保履 约用汇，持 担保合同、 外汇局核发 的外汇担 保登记证 及境外机构 支付通知 境外投资资 金的汇出， 持国家主管 部门的批准 文件和投资 合同 外商投资企 业的中方投 资者经批准 需以外汇投 入的注册资 金，持国家 主管部门的 批准文件和 合同 多选题公共部分 根据结汇、售汇及付汇管理规定，( )只能在外汇指定银行办理结汇和售汇 其他境内机 构 居民个人驻华机构来华人员 多选题公共部分 根据结汇、售汇及付汇管理规定， 为使有远期支付合同或者偿债协议的用 汇单位避免汇率风险，外汇指定银行可 以按照有关规定为其办理（ ）业务 。 提前结汇、 售汇 人民币与外 币的远期买 卖 预约结汇、 售汇 其他保值 多选题公共部分 金融企业财务规则适用范围包括： （ ）。 国有及国有 控股金融企 业 金融控股公 司 担保公司 城市合作金 融机构及农 村合作金融 机构 第 9 页 题型知识点题干选项a选项b选项c选项d选项e选项f 多选题公共部分 金融企业财务规则规定, 财政部门 履行的财务管理职责有：（ ）。 指导、督促 金融企业建 立健全内部 财务管理制 度 指导、督促 金融企业建 立健全财务 风险控制体 系 实施金融企 业财务评价 监督金融企 业接受社会 审计和资产 评估 多选题公共部分 金融企业财务规则规定, 金融企业 的投资者可以行使下列哪些财务管理职 权（ ）。 决定内部财 务管理制度 拟订内部财 务管理制度 决定财务管 理职能部门 的设置 组织财务事 项审批 多选题公共部分 金融企业财务规则规定, 金融企业 应当对分支机构实行（ ）的财务管理 制度。 统一核算分级管理事业部管理 统一调度资 金 多选题公共部分 金融企业财务规则规定,金融企业可 以接受（ ）方式的出资。 货币实物知识产权商誉 多选题公共部分 金融企业财务规则规定, 金融企业 可以通过以下方式筹集资金（ ）。 吸收存款发行债券 向人民银行 再贷款 融资租赁 多选题公共部分 金融企业财务规则规定,金融企业可 以用（ ）对外投资。 知识产权土地使用权 国家授予的 特许经营权 实物 多选题公共部分 金融企业财务规则规定, 金融企业 应当结合自身特点，按照内部财务管理 制度，强化成本费用预算约束，实行成 本费用（ ）。 全员管理动态管理责任管理 全过程控制 多选题公共部分 金融企业财务规则规定,金融企业在 经营过程中发生的与经营有关的支出可 以计入当期损益的有（ ）。 手续费支出 业务赔款支 出 佣金支出 资本化的利 息支出 多选题公共部分 金融企业财务规则规定, 金融企业 的成本核算，应当严格区分（ ）。 本期成本与 下期成本的 界限 货币性支出 与非货币性 支出的界限 收益性支出 与资本性支 出的界限 成本支出与 营业外支出 的界限 多选题公共部分 金融企业财务规则规定, 金融企业 的成本核算，应当以（ ）为计算期。 同一计算期内，核算成本和营业收入的 起止日期、计算范围和口径应当一致。 旬 季月年 多选题公共部分 金融企业财务规则规定, （ ）不 能从费用专户中开支。 税金及附加折旧资产摊销 准备金和坏 账损失 多选题公共部分 金融企业财务规则规定, 金融企业 的（ ）费用一律按规定据实列支，不 得预提。 业务宣传费 委托代办手 续费 防预费业务招待费 多选题公共部分 金融企业财务规则规定, 金融企业 根据有关法律、法规和政策的规定，经 股东（大）会或者董事会决议，可以对 （ ）实行与其他职工不同的薪酬办法 。 经营者 核心技术人 员 核心管理人 员 高级财务管 理人员 多选题公共部分 金融企业财务规则规定, 金融企业 （ ）未达到有关法律、行政法规规定 标准的，不得向投资者分配利润。 资本充足率流动比率 偿付能力充 足率 净资本负债 率 多选题公共部分 金融企业财务规则规定,股份制金 融企业按照（ ）顺序分配净利润。 支付普通股 股利 提取任意盈 余公积金 支付优先股 股利 转作资本（ 股本） 多选题公共部分 金融企业财务规则规定, 金融企业 根据有关法律、法规的规定，经股东（ 大）会决议，可以对（ ）实行股权激 励。 经营者 核心技术人 员 高级财务人 员 核心管理人 员 多选题公共部分 金融企业财务规则规定, 金融企业 在（ ）时，应当按照国家法律、行政 法规和金融企业章程的规定实施清算。 被责令关闭依法破产 经营期限届 满 解散 多选题公共部分 金融企业财务规则规定, 金融企业 负责人对本企业财务信息（ ）负责。 合法性 真实性完整性及时性 多选题公共部分 金融企业财务规则规定, 财政部门 应当建立健全金融企业财务评价制度， 对金融企业（ ）等进行评价。 资本充足状 况 偿付能力状 况 资产质量状 况 盈利状况和 社会贡献 多选题公共部分 金融企业财务规则规定, 金融企业 有下列情形之一的，由财政部门责令限 期改正，或者予以通报批评（ ）。 不按规定提 交设立、变 更文件的 财务风险控 制未达到规 定要求的 不按照规定 建立内部财 务管理制度 的 不按照规定 提供财务信 息的 第 10 页 题型知识点题干选项a选项b选项c选项d选项e选项f 多选题公共部分 依据中华人民共和国刑法修正案（六 ）规定，当公司、企业或者其他单位 的工作人员利用职务上的便利，索取他 人财物或者非法收受他人财物，为他人 谋取利益情况发生时，下列哪些说法正 确（ ）。 数额较大的 ，处三年以 下有期徒刑 或者拘役 数额较大的 ，处五年以 下有期徒刑 或者拘役 数额巨大的 ，处五年以 上有期徒刑 ，可以并处 没收财产 数额巨大的 ，处五年以 上有期徒刑 ，可以并处 没收财产 多选题公共部分 中华人民共和国刑法修正案（六） 规定,为谋取不正当利益，给予公司、企 业或者其他单位的工作人员以财物情况 发生时，下列哪些说法正确（ ）。 数额较大的 ，处三年以 下有期徒刑 或者拘役 数额较大的 ，处五年以 下有期徒刑 或者拘役 数额巨大的 ，处三年以 上十年以下 有期徒刑， 并处罚金 数额巨大的 ，处五年以 上十年以下 有期徒刑， 并处罚金 多选题公共部分 中华人民共和国刑法修正案（六） 规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融 机构贷款、票据承兑、信用证、保函等 ，下列哪些说法正确（ ）。 给银行或者 其他金融机 构造成重大 损失或者有 其他严重情 节的，处三 年以下有期 徒刑或者拘 役，并处或 者单处罚金 给银行或者 其他金融机 构造成重大 损失或者有 其他严重情 节的，处五 年以下有期 徒刑或者拘 役，并处或 者单处罚金 给银行或者 其他金融机 构造成特别 重大损失或 者有其他特 别严重情节 的，处五年 以上七年以 下有期徒刑 ，并处罚金 给银行或者 其他金融机 构造成特别 重大损失或 者有其他特 别严重情节 的，处三年 以上七年以 下有期徒刑 ，并处罚金 多选题公共部分 中华人民共和国刑法修正案（六） 规定,明知是破坏金融管理秩序犯罪、金 融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为 掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列哪些 行为之一的，应该没收实施以上犯罪的 所得及其产生的收益，处五年以下有期 徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额 百分之五以上百分之二十以下罚金（ ）。 提供资金账 户的 协助将财产 转换为现金 、金融票据 、有价证券 的 通过转账或 者其他结算 方式协助资 金转移的； 协助将资金 汇往境外的 以其他方法 掩饰、隐瞒 犯罪所得及 其收益的来 源和性质的 多选题公共部分 中华人民共和国刑法修正案（六） 规定, 公司、企业或者其他单位的工作 人员在经济往来中，利用职务上的便利 ，违反国家规定，收受各种名义的回扣 、手续费，归个人所有情况发生时，将 如何处理（ ）。 数额较大的 ，处三年以 下有期徒刑 或者拘役 数额较大的 ，处五年以 下有期徒刑 或者拘役 数额巨大的 ，处五年以 上有期徒刑 ，可以并处 没收财产 数额巨大的 ，处五年以 上有期徒刑 ，可以并处 没收财产 多选题公共部分 根据商业银行内部控制指引，商业 银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有 效、独立的原则，包括（ ）。 内部控制应 当渗透商业 银行的各项 业务过程和 各个操作环 节，覆盖所 有的部门和 岗位，并由 全体人员参 与，任何决 策或操作均 应当有案可 查。 内部控制应 当以防范风 险、审慎经 营为出发点 ，商业银行 的经营管理 ，尤其是设 立新的机构 或开办新的 业务，均应 当体现“内 控优先”的 要求。 内部控制应 当具有高度 的权威性， 任何人不得 拥有不受内 部控制约束 的权力，内 部控制存在 的问题应当 能够得到及 时反馈和纠 正。 内部控制的 监督、评价 部门应当独 立于内部控 制的建设、 执行部门， 并有直接向 董事会、监 事会和高级 管理层报告 的渠道。 多选题公共部分 根据商业银行内部控制指引，内部 控制应当包括以下要素 （ ）。 内部控制环 境 风险识别与 评估 内部控制措 施 信息交流与 反馈 监督评价与 纠正 多选题公共部分 根据商业银行内部控制指引，商业 银行应当设立履行风险管理职能的专门 部门，负责具体制定并实施识别、计量 、监测和控制风险的（ ），以确保 风险管理和经营目标的实现。 制度程序方案 方法 多选题公共部分 在金融市场构成要素中，（ ）是最基本 的构成要素，是形成金融市的基础。 金融市场主 体 金融市场客 体 金融市场中 介 金融市场价 格 金融监管机 构 多选题公共部分 金融抑制的原因包括（ ）。 计划经济体 制 不适当的金 融管制 经济不发达 缺乏金融发 展的良好环 境 外资金融机 构的恶性竞 争 第 11 页 题型知识点题干选项a选项b选项c选项d选项e选项f 多选题公共部分 利率管制对经济行为和经济增长有损害 作用，其表现是 （ ）。 使政府无所 适从，无能 为力 引导生产者 、投资者不 按意愿持有 资金 促使人们减 少储蓄 鼓励对贷款 的超额需求 多选题公共部分 在不同层次的货币中，流动性较强，可 以直接作为购买手段和支付手段的是（ ）。 现金有价证券 活期存款 大额可转让 存单 多选题公共部分 通货膨胀所指的物价上涨是 （ ）。 个别商品或 劳务价格的 上涨 一定时间内 物价的持续 上涨 物价一次性 的大幅上涨 全部物品及 劳务的加权 平均价格的 上涨 多选题公共部分 通货紧缩的危害有（ ）。 导致经济过 热 加速经济衰 退 导致社会财 富缩水 分配负面效 应显现 可能引发银 行危机 多选题公共部分 货币政策的最终目标着眼于解决宏观经 济问题。货币政策最终目标之间的矛盾 性是指 （ ）。 经济增长与 充分就业之 间的矛盾 经济增长与 国际收支平 衡之间的矛 盾 国际收支平 衡与充分就 业之间的矛 盾 经济增长与 稳定物价之 间的矛盾 国际收支平 衡与稳定物 价之间的矛 盾 多选题公共部分 在信用风险管理中，需要构建的管理机 制包括（ ）。 审贷分离机 制 集中分散机 制 授权管理机 制 额度管理机 制 多选题公共部分 应对金融危机的主要举措包括（ ） 。 构建健全、 健康、有效 的金融监管 体系 构建金融安 全网 构建金融危 机预警和处 理机制 构建金融调 控体系 进行金融危 机管理的国 际协调与合 作 多选题公共部分 我国金融监管与货币政策的协调内容主 要有（ ）。 对商业银行 监管与宏观 传导机制运 行的协调 对商业银行 监管与微观 传导机制运 行的协调 统计数据与 信息的协调 危机机构处 理的协调 多选题公共部分 汇率变动的决定因素包括 （ ）。 物价的相对 变动 国际收支差 额的变化 国际储备余 额的变化 市场预期的 变化 政府干预汇 率 多选题公共部分 金融风险可能造成的损失可以分为( ) 。 预期损失非预期损失系统性损失 灾难性损失 多选题公共部分 以下有关货币政策的说法正确的是( )。 我国货币政 策的最终目 标是保持货 币币值稳定 ，并以此促 进经济增长 现阶段我国 货币政策的 操作目标是 货币供应量 货币政策的 “三大法宝 ”包括公开 市场业务、 存款准备金 和再贴现 m1被称为狭 义货币，是 现实购买力 多选题公共部分 当社会总供给大于社会总需求时，为实 施宏观调控而选择的财政政策工具包括 （ ）。 减少财政支 出 增加财政支 出 降低税率 提高税率 多选题公共部分 常见的金融风险类型包括 （ ）。 市场风险信用风险流动性风险操作风险 多选题公共部分 影响供给价格弹性的因素有 （ ） 。 替代品数量 和相近程度 商品重要性 商品用途多 寡 资金有机构 成 生产周期和 自然条件 多选题公共部分 金融体系的构成要素包括 （ ）。 金融市场 由货币制度 所规范的货 币流通 金融机构 制度和调控 机制 金融工具 多选题公共部分 公共财政的基本职能有（ ）。稳定价格配置资源分配收入 稳定的发展 经济 多选题公共部分 根据商业银行银行账户利率风险管理 指引，银行账户利率风险是指( )等 要素发生不利变动导致银行账户整体收 益和经济价值遭受损失的风险。 利率水平汇率变动 期限结构经济形势 多选题公共部分 根据商业银行银行账户利率风险管理 指引，银行账户利率风险管理是指对 银行账户利率风险进行（ ）识别、计 量、监测和控制的过程。 识别计量监测控制 多选题公共部分 根据商业银行银行账户利率风险管理 指引，商业银行的管理信息系统应当 为准确、及时、持续、充分地识别、计 量、监测、控制和报告银行账户利率风 险提供有效支持，其功能至少包括（ ）。 按设定的期 限计算重新 定价缺口， 反映期限错 配情况 分币种计算 和分析主要 币种业务的 银行账户利 率风险 定量评估银 行账户利率 风险对银行 净利息收入 和经济价值 的影响情况 支持对限额 政策执行情 况的核查 为压力测试 、模型验证 提供有效支 持 第 12 页 题型知识点题干选项a选项b选项c选项d选项e选项f 多选题公共部分 根据商业银行银行账户利率风险管理 指引，商业银行在引入新产品和开展 新业务之前，应充分识别和评估潜在的 银行账户利率风险，建立相应的（ ） 内部审批、业务操作和风险管理程序， 并获得董事会或其授权的专门委员会的 批准。 业务授权 内部审批业务操作风险管理 多选题公共部