农村信用联社整体轮岗工作报告.doc

农村信用联社整体轮岗工作报告*稽核中队：为揭示业务经营管理上的深层次问题，有效防范经营风险，促进业务经营健康发展，根据农信发2015291号*农村信用联社关于切实做好整体轮岗的通知及银监办发201328号*银监分局办公室关于开展营业网点整体轮岗工作的通知结合*农村信用合作联社2015度营业网点整体轮岗实施方案要求，*联社2015年对辖内10个网点，实施了总计100天的整体轮岗，现将整体轮岗情况汇报如下：一、整体轮岗前期准备工作（一）加强组织领导，精心制定方案1我联社领导高度重视银监部门部署的关于整体轮岗工作，为有效完成此项工作，特召开了以联社各部门经理为成员的工作小组会议，成立了轮岗工作领导小组，下设业务组、检查组两个小组。2联社抽调各部门及网点业务骨干共计32人组成人才库。3我联社按银监局监管部门要求，结合自身实际情况，在总结2013年、2014年整体轮岗工作经验的基础上又完善、制定了*农村信用合作联社2015度营业网点整体轮岗实施方案。（二）召开动员会议，组织岗前培训1在2015年5月15日，领导小组召开工作人员动员会议，会上高理事长就本次轮岗的意义和目的做了全面剖析，并全面指出此次轮岗工作首先要充分解决两个问题：一是通过整体轮岗工作进一步提升基层网点的柜面大服务和前台柜员的业务技能问题；二是联社机关各职能部门借此机会到营业网点发现问题、解决问题，全面梳理本部门各项制度，如不适应现在工作的全部要重新捋顺制定下发，以此来促进我联社各项业务健康、稳健的发展。2联社各部门经理对工作人员进行为期半天的岗前培训，培训主要包括柜员日常办理业务时应注意的操作风险点、账户管理、反洗钱知识、文明礼仪、综合业务检查等相关内容，确保轮岗工作取得实效。3.通过培训，使业务组、检查组人员进一步明确了各自的工作职责和工作要求，提高了自身业务素质，增强了工作责任感和使命感，为轮岗工作圆满完成奠定了坚实的基础。二、整体轮岗实施情况（一）轮岗网点2015年被轮岗的营业网点为城东信用社营业大厅、城东第一储蓄所、城东第八储蓄所、城东第九储蓄所、*信用社营业大厅、*第十二储蓄、博克图第十三储蓄所、*分社、宏达信用分社、*第十一储蓄所。（二）业务组工作开展情况1工作交接联社在每站整体移位组出发前，联社领导班子全体在联社召开了工作组的动员大会，为了保障此次工作取得实效，不搞形式上的走过场，联社领导在出发前要求工作人员全部将手机关闭并上缴统一保管后，在理事长亲自带领下，在事先不知目的地的情况下进驻城东信用社。进驻网点后，工作组马上填写了*农村信用社柜员维护申请表，将工作人员的柜员代码、身份信息、交易类别等信息连同“整体轮岗通知书”一并交由人力资源部和财务计划部审核，经轮岗工作领导小组组长审批后，传真至科技信息部进行柜员信息维护，并要求工作人员在现场一一签订了主任、委派会计、信贷人员、前台柜员、检查人员岗位承诺书。工作组成员按照整体轮岗实施方案中交接程序与原营业网点大厅人员办理业务交接，柜员交接工作在检查组成员的有效监督及监控有效范围下顺利开展，交接内容主要包括：柜员尾箱中保管的现金、重要空白凭证、业务印章、金库钥匙、各种登记簿、会计账簿、会计档案等物品及其它一些待办事项。交接过程中，接管人员对所接物品一一核对，做到了账款、账实相符，柜员核对无误后在*农村信用社柜员交接登记簿及整体轮岗工作人员工作日志进行登记。2柜员离岗新任柜员将核对完的业务印章、现金、重要空白凭证、有价单证、印鉴卡等物品入款箱后与新任会计主管共同更换锁具并上锁，放入本营业网点金库进行保管。原信用社员工交接完毕后全部撤离营业大厅，并将手中柜员卡全部交由检查组成员登记装箱双人上锁入库保管，然后由新任会计主管对其原营业网点员工在核心业务系统中做短期休假处理。3对外办理业务业务组成员进入后，与被移位网点交接完毕后，业务组准时对外办理业务，前台柜员严格按照核心业务系统操作流程办理各项业务，柜员每办理一笔业务都能做到准确、高效，确保了不因网点整体轮岗而对客户办理业务产生负面影响。同时，在办理业务过程中柜员密切监测该营业网点对公客户大额现金走向、资金异常变动及各项业务的合法、合规性。4.日终总结日终业务终了，业务组成员利用休息时间把一天来实际工作中所发现的问题及所办业务进行汇总，反馈给检查组成员，会上大家互相探讨，共同寻求改进的方法从而便于发现问题而快速解决问题，有效提高了工作的实效性。5营业前准备工作每日早晨营业前，业务组成员提前半小时到达营业场所，分管主任组织召开晨会，晨会内容主要为传达本日业务的开展重点及强调做好柜面服务工作，以便于前台柜员及时掌握工作动态；相关人员汇报前日工作情况及今日工作内容；熟记文明用语；柜员间互相整理仪容仪表；互动小游戏等相关内容，充分调动了员工的工作积极性。6观摩及交流业务组邀请原营业网点员工进入大厅进行实地观摩，全程观看柜员办理柜面业务，原网点员工看在眼里，记在心上，工作结束后员工与业务组、检查组成员对日常业务中存在的问题进行了交流和探讨，工作组领导在会上明确指出了该网点在业务操作和内控防范上存在的突出问题，同时也听取了被移位信用社对工作组的建议和意见及该社在日常工作中遇到的实际困难。此次会议达到了相互学习、相互促进、共同提高和防范风险的目的。7工作结束移位组每到一站网点，原网点工作人员向联社申请取消短期休假状态，领回柜员卡与整体轮岗工作组办理交接手续，交接程序严格按照接管流程进行。交接工作完毕后，业务组成员向联社提交封闭柜员权限后退出该营业网点，整体轮岗工作圆满结束。（三）检查组开展情况业务组开展工作的同时，检查组对被移位信用社的各项业务依照实施方案进行检查，检查内容主要包括：委派会计类、岗位设置类、重要事项类、银企对账类等18项内容124条。检查组在检查过程中如发现一般性违规问题，则采取“边检查、边整改”的方式，对相关责任人可以免于处罚。如发现违规性质严重或屡查屡犯及现场不能整改的问题，则对相关责任人依据有关规定提出处理处罚意见，并做出相应处理的原则。1检查范围：从整体轮岗工作组进驻时点往前追溯一年期间发生的各项业务。2检查业务量：对检查范围内的全部业务进行检查，但对传票、个人账户、信贷档案资料等根据实际情况按一定比例抽查。此次2015年*联社整体移位检查组共检查十个网点，共调阅相关资料2207份，总笔数为1837笔，总金额为11289万元，发现八大项管理类问题，共72条，风险点16个，处罚64人次，签订稽核处罚签证单41张，处罚金额25,500.00元，违规积分19人次，签订19张轻微违规积分单，累计积分19分。三、 检查中存在问题（一）柜面、柜员管理类问题1柜员手工模拟凭证无授权人签字确认；2柜员逆程序办理业务；3柜员未按照操作规程处理账务；4柜员离柜不锁屏,离柜现金不入库；5柜员输入密码未采取保密措施；6柜员个人名章随意放置未妥善保管；7三级柜员日终勾对一级柜员流水未与记账凭证进行核 对，未签名确认已核对；8未按要求导出点钞机冠字号码数据信息并进行存储；9营业网点工作日志，大额存取登记簿、重要空白凭证、有价单证、票样登记簿、抹帐、挂失、登记簿登记不规范，错登、漏登现象；10印、章使用中未做到人离章收，不按规定权限、范围和要求进行保管和使用；11经调阅传票及登记簿，存在表外重要空白凭证隔日销号现象；12日查周报工作流于形式，检查不到位，数据不统一，存在缺项、漏项现象；13存在尾箱号和清讫章号不符现象；14会计传票中现