理财产品销售资格认证测试试题参考.xls

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integerdifficulty of the question, using one of the following number: 1 for easy 2 for normal 3 for hard statusyn/a textthe status of the question on for online, meaning it is ready for use. off for offline, meaning it is not ready for use. description1000 textthe description of the question. for authors internal use. explanationnot restricted textthe explanation of the question. it will be displayed to the learners in the assessment reports. folderfolder idid titletitlequestionquestionashtmlashtmloptionoption 1 1optionoption 2 2optionoption 3 3optionoption 4 4answeranswer 1 单选 在综合理财服务活动中，客户授权银行代表 客户按照合同约定的投资方向和方式，进行 投资和资产管理，投资收益与风险应 _承担。n完全由客户承担 完全由银行承担 客户与银行共同 承担 由客户或客 户与银行按照约 定方式承担4 2 单选 商业银行应保证个人理财业务人员每年的培 训时间不少于_小时。n102030402 3 单选 客户的风险承受能力评级有效期为_ 个月。n61218242 4 单选 对于超出客户风险承受能力级别的理财产品 ，在客户自行咨询了解产品的风险后，由客 户主动提出购买需求，应_。n 口头通知客户中 国银行不推荐客 户购买此产品。 以书面形式确认 客户在中国银行 推荐此产品的情 况下，已经充分 认知产品风险， 自行要求投资， 其后果自行承担 。 确认客户自 愿购买，即为客 户办理。 不允许客户 购买该理财产品 。2 5 单选 下列哪个客户信息不是中国银行股份有限 公司个人理财产品客户投资风险承受能力测 试的题目？n性别年龄投资时间 曾经投资产品类 别1 6 单选 客户坚持购买不适合的投资产品，需要签署 _n购买协议书意愿确认书风险测评书购买确认书2 7 单选 保证收益理财计划，是指商业银行按照约定 条件向客户承诺支付_收益，银行承担由 此产生的投资风险，或银行按照约定条件向 客户承诺支付_收益并承担相关风险， 其他投资收益由银行和客户按照合同约定分 配，并共同承担相关投资风险的理财计划。 n固定，最低固定，最高浮动，最低浮动，最高1 8 单选 保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约 定条件向客户保证本金支付，本金以外的投 资风险由_承担，并依据实际投资收益情 况确定客户实际收益的理财计划。n客户商业银行客户和商业银行 政府1 9 单选 非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据 约定条件和实际投资收益情况向客户支付 _，并不保证客户_安全的理财计划。 n收益，本金本金，收益 本金和收益，本 金 本金和收益，收 益1 10 单选 理财产品的起点金额不得低于_万元人民币 或等值外币，产品另有规定的除外。n235103 11 单选 产品的宣传和介绍材料应在首页最醒目位置 揭示_，说明最_的投资情形和投资结果 。n风险，不利收益，有利风险，有利收益，不利1 12 单选 理财产品风险评级含义a的含义是_n 本产品本金安全 ，投资收益水平 的波动性较小 本产品本金安全 ，投资收益水平 有一定的波动性 本产品存在本金 遭受较小程度损 失的可能性，投 资收益水平有一 定的波动性 本产品存在本金 遭受一定程度损 失的可能性，投 资收益水平的波 动性可能较大1 13 单选 根据中国银行股份有限公司个人理财产品 客户投资风险承受能力测试，哪个年龄的 人风险承受能力是最高的？n30岁以下30-39岁40-49岁50-59岁1 14 单选 _是银行职业道德的基本原则，贯 穿于整个银行职业道德体系，始终制约和影 响着其他一系列职业道德规范n诚实信用爱党爱国业务精通甘于奉献1 15 单选 _指商业银行在对潜在目标客户群分析研 究的基础上，针对特定目标客户群开发、设 计并销售的自己投资和管理计划n理财计划私人银行业务理财顾问服务综合理财服务1 16 单选 个人理财业务的收益人是_n 委托银行理财的 委托人本人 委托人指定的自 然人 委托人指定的法 人 委托人指定的组 织1 17 单选 银行应将客户资产与银行资产_管理，理 财产品与本行储蓄存款_强制性搭配销售 n分开，不可以分开，可以统一，不可以统一，可以1 18 单选 根据银监会相关规定，仅适合有投资经验客 户的理财产品起点金额不得低于_万元,并不 得向无投资经验客户销售。 n3510203 19 单选 我行分层客户管理指：对传统网点提供标准 化服务，对理财中心客户提供_服务，对 财富中心客户提供_服务，对私人银行客 户提供_服务。 n 销售式，顾问式 ，管家式 销售式，管家式 ，顾问式 顾问式，管家式 ，销售式 管家式，顾问 式，销售式1 20 单选 中银平稳收益理财计划的注册登记机构是：n中国人民银行 中国证券登记结 算有限责任公司 上海证券登记结 算有限责任公司 银监会2 21 单选中银平稳收益理财计划的理财份额面值为：n1元10元100元1000元1 22 单选 中银平稳理财计划，投资者资金与理财计划 结束后的几个工作日内到账？n357103 23 单选 中银平稳收益理财计划在认购期间怎样为投 资者计息？n 金融机构同业活 期存款利率理财计划收益率 同期限定期存款 利率+100bp没有具体规定1 24 单选 某个人投资者欲购买中银平稳收益理财计划 2009年第x期产品，他该准备下列多少资金可 以全额认购？n100080元100800元100888元108000元4 25 单选 某机构投资者欲购买中银平稳收益理财计划 2009年第x期产品，该机构准备下列多少资金 可以全额认购？n10001000元11000000元11100000元11110000元2 26 单选 中银平稳理财计划到期日至资金到账日期间 如何计息？n当期活期利率理财计划收益率 不计息没有具体规定3 27 单选 中银平稳理财计划认购期结束后投资者是否 可以追加投资？n可以不可以 有的可以，有的 不可以没有具体规定2 28 单选 中银平稳收益理财产品的风险由谁承担？n 中国银行股份有 限公司信托公司投资者借款人3 29 单选 依照中国银监会办公厅关于进一步规范商 业银行个人理财业务报告管理有关问题的通 知（银监办发2009172号）的要求，中银 平稳收益理财计划需最迟在发售理财计划前 （）日，统一由其法人机构将相关材料向负 责法人机构监管的银监会监管部门报告。n357104 30 单选如果在某期中银平稳收益理财计划产品项下 信托贷款逾期，则n 中国银行须按期 对投资者还本付 息 信托公司须按期 对投资者还本付 息 投资者自担理财 计划延期风险没有具体规定3 31 单选 中银平稳理财计划筹集的资金可投资于全国 银行间市场的国债、金融债、央行票据、同 业拆借等，投资比例不高于 n0.010.030.050.13 32 单选 某客户于2008年9月21日购买了中银平稳受益 理财计划，该理财计划于同月29日成立，并 于2009年9月21日到期，则该期理财计划的存 续期间为： n365天366天357天358天3 33 单选 总行发行中银平稳受益理财计划的销售系统 为： n国债销售系统基金销售系统汇聚宝日积月累2 34 单选 中银平稳收益理财计划的投资者收益分配方 式为： n现金分配理财份额分配自动转投资没有明确规定1 35 单选 中银平稳收益理财计划的认购费用收费比例 为： n不收取认购费用 0.0150.02 依照具体情况确 定 1 36 单选 依照中国银监会办公厅关于进一步规范商 业银行个人理财业务报告管理有关问题的通 知（银监办发2009172号）的要求，中银 平稳收益理财计划需最迟在开始发售理财计 划后（）内，由我行各分支机构将相关材料 按照有关规定向当地银监会派出机构报告。 n3日3个工作日5日5个工作日4 37 单选 中银平稳收益理财计划的投资者获取本金与 收益的方式为： n 理财计划到期后 一次性获取本金 与收益 理财计划存续期 间按季分配收益 ，到期获取本金 理财计划存续期 间按月分配收益 ，到期获取本金 ， 理财计划到期后 一次性获取本金 ，获取收益的方 式由投资人在签 署理财认购协议 时选定 1 38 单选 某期中银平稳收益理财计划存续期限365天， 预期年投资收益率为4.0%，若理财计划正常 到期，投资者投资金额为5万元，则投资者收 益为： n2027.78元1972.6元52027.78元2000元4 39 单选 某期中银平稳收益理财计划存续期限365天， 预期年投资收益率为4.0%，若理财计划提前 到期，实际存续期为100天，投资者投资金额 为5万元，则我行返还投资者的资金金额为： n2000元2027.78元547.95元50547.95元4 40 单选 中银平稳收益理财计划到期获得的收益高于 预期投资收益时，高出预期收益部分的收益 _ n 按约定比例支付 给管理人（中国 银行）和投资人 全部归投资人所 有 全部归信托公司 所有 以浮动管理费方 式支付给管理人 （中国银行） 4 41 单选 中银平稳收益理财计划募集的资金一般投资 于： n单一资金信托集合资金信托两者皆可无明确规定1 42 单选 中银平稳收益理财计划属于我行理财产品的 类型为： n表外理财表内理财两者皆有无明确规定1 43 单选 中银平稳收益理财计划, 对于机构投资者认 购起点金额说法正确的是： n100万元200万元300万元500万元3 44 单选 商业银行应将理财客户划分为有投资经验客 户和无投资经验客户，并在理财产品销售文 件中标明所适合的客户类别；仅适合有投资 经验客户的理财产品的起点金额不得低于（ ） 万元人民币（或等值外币），不得向无投 资经验客户销售。 n$5.00$10.00$15.00202 45 单选 权益投资信托理财业务对外销售名称为 （） ，在总分行统一编号使用。 n 中银智富理财计 划 中银平稳收益汇聚宝中银私人理财1 46 单选 单选）我行权益投资信托理财业务应以 （） 型为主，由投资者承担不能回收部分或全部 理财本息的风险。 n保本浮动收益型 非保本浮动收益 型 保本固定收益型 非保本型2 47 单选 我行权益投资信托理财产品期限一般不超过3 年，最长不超过 （） 年 n$4.00$5.00$8.00102 48 单选 在权益信托理财计划中，我行规定的受让主 体即目标权益回购主体，为一般工商企业客 户的，应为总行级重点客户（含集团客户的 成员公司）；在我行信用评级为（） na级（含）以上 bbb级（含）以 上 bb级（含）以上 b级（含）以上2 49 单选 在权益信托理财计划中，我行规定的受让主 体即目标权益回购主体，为政府融资平台企 业的，应在我行信用评级 na级（含）以上 bbb级（含）以 上 bb级（含）以上 b级（含）以上4 50 单选 在权益信托理财计划中，我行规定的受让主 体即目标权益回购主体，属我行市政基础设 施行业的（）支持城市，地方政府有充足财 政实力、履约情况良好，企业有可产生充足 覆盖理财产品本金、收益和费用的现金流的 资产，或提供符合前述准入标准的保证人。 n必须为重点支持 重点支持或适度 支持 无此类要求2 51 单选 权益投资信托理财业务应按中国银监会办 公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务 报告管理有关问题的通知（银监办发 2009172号）要求，在产品发售前 （） 日 ，统一由商业银行法人机构向负责法人机构 监管的银监会报告。 n5日5个工作日10日10个工作日3 52 单选 商业银行应科学合理地进行客户分类，根据 客户的风险承受能力提供与其相适应的理财 产品。商业银行应将理财客户划分（）客户 ，并在理财产品销售文件中标明所适合的客 户类别。 n 普通客户和有投 资经验客户 普通客户和重点 客户 稳健客户和投资 客户 有投资经验客户 和无投资经验客 户 4 53 单选以下说法正确的是（）n 权益类信托理财 产品存续期间， 我行无须对理财 产品及相关风险 进行日常管理。 权益类信托理财 产品存续期间， 信托公司对受让 主体和目标企业 经营和履约情况 进行全权监督。 权益类信托理财 产品存续期间， 业务发起分行应 根据合同约定履 行对受让主体和 目标企业经营和 履约情况的监督 、服务职责。 权益类信托理财 产品存续期间， 总行资金业务部 门对受让主体和 目标企业经营和 履约情况的监督 、服务职责。 3 54 单选 假设某期中银智富理财计划的预期年收益率 是5.5%，每份理财计划的面值是1元，起息日 是2009年7月7日，到期日是2010年7月7日。 那么到期后，10000份理财计划的投资收益是 n 1100005.5 %365/365 1100005.5 %360/360 1100005.5 %365/360 1100005.5 %366/365 1 55 单选中银智富理财计划存在以下几类风险 n 信用风险、市场 风险、操作风险 信用风险、市场 风险、流动性风 险、操作风险 信用风险、市场 风险、流动性风 险、操作风险、 法律合规风险 信用风险、声誉 风险、市场风险 、流动性风险、 操作风险、法律 合规风险 4 56 单选 中银智富理财计划的预期年投资收益率是5% ，以下理解正确的是： n 投资者最终年实 际收益率可能高 于5，也可能 低于5 投资者最终年实 际收益率肯定是 5 投资者最终年实 际收益率基本是 5，有很小的 可能低于5 投资者最终年实 际收益率有很大 可能低于5 1 57 单选 中银智富理财计划的预期年投资收益率是5% ，银行会提取一定的销售费用、管理费、托 管费、信托相关费用，那么如果投资者最终 确认购买得到的理财产品份额是100000份， 每份面值为1元，那么在产品正常到期后（假 设存续期正好是365天），假如没有违约事件 的发生，投资者的可以取回的资金是： n$100,000.00$105,000.00小于105000大于1050002 58 单选 中银智富理财计划的预期年投资收益率是5% ，银行会提取一定的销售费用、管理费、托 管费、信托相关费用，如果投资者最终确认 购买得到的理财产品份额是100000份，每份 面值为1元，不考虑认购期间利息问题，那么 投资者可以购得的理财计划份额是 n100000份小于100000份105000份大于100000份1 59 单选 国内财经媒体经常报道有关美国美联储（fed ）加息或减息消息，此处“息”是指 （ ） 。 nliborlibid 联邦储备基金利 率 美国国债收益率 3 60 单选 下列那种情况，以联邦储备基金利率计息的 是（ ）。 n 商业银行向fed 借款 商业银行向最好 的客户放款 商业银行间借贷 储备金 财政部向公开市 场借款 3 61 单选请问libor是（ ）的利率形式n 国内银行间同业 资金拆入利率 伦敦银行间同业 资金拆出利率 伦敦银行间同业 资金拆入利率 纽约银行间同业 资金拆入利率 3 62 单选如果实行紧缩性货币政策，fed将（ ）。n 提高贴现率，或 降低储备金比率 ，或卖出国债 降低贴现率，或 降低储备金比率 ，或卖出国债 提高贴现率，或 提高储备金比率 ，或卖出国债 降低贴现率，或 降低储备金比率 ，或买入国债 3 63 单选 以现代观点来看，货币供应增速提高将在短 期内使（ ）。 n 实质利率和失业 上升，产出下降 实质利率和产出 下降，价格上升 价格和失业上升 实质利率和失业 下降，产出和价 格上升 4 64 单选 在一般理财产品的条款中，使用的libor数据 是由（ ）确定。 n 提供理财产品的 银行 客户自己 伦敦银行协会公 布 路透社3 65 单选 你在111.75买入200万美元卖出日元，在 111.80卖出100万美元买入日元，在111.84 卖出100万美元买入日元，则你的损益为（ ）： n-50000日元+140000日元+120000日元+100000日元2 66 单选 下列何期权组合可以从上升的市场波动率中 获利（ ） n 买入看涨期权和 买入看跌期权 买入看涨期权和 卖出看跌期权 卖出看涨期权和 买入看跌期权 卖出看涨期权和 卖出看跌期权 1 67 单选 usd/jpy中间价为111.60，aud/usd中间价为 0.7270，则aud/jpy中间价为（ ）。 n$81.13$81.16$81.18其他1 68 单选 一张债券面值$100，期限20年，票息10%，每 年付息一次，到期偿还全部本金。如果到期 前两年的到期收益率为11%，则此时该债券的 市值为（ ）。 n$87.90$92.00$98.30$1,03.53 69 单选 一张欧洲债券面值$100，期限20年，票息10% ，每年付息一次，到期偿还全部本金。如果 发行时以面值买入，半年后以$120售出，可 得现金(不考虑手续费等因素)（ ）。 n$100.00$105.00$120.001253 70 单选每笔期权交易都是（ ）。n 包括一个买权和 卖权 包括期权的买方 和卖方 必定执行期权以上都是2 71 单选 如果投资者看空市场，以下何种方案符合他 的观点，可以尽可能的获利并且损失有限？ （ ） n买入看跌期权买入看涨期权卖出看跌期权卖出看涨期权1 72 单选 如果认为欧元波动率会增大，则应（ ）。 i, 买入欧元买权 ii，卖出欧元买权 iii，买入欧元卖权 iv，卖出欧元卖权 ni, iv ii, ivii, iiii, iii4 73 单选 债券到期收益率（yield to maturity）如 何计算问题。 假设债券a，债券面值为100元，债券票面利 率为4.75%，债券到期日为2014年5月15日， 目前市场交易价格为99.75，其对应债券到期 收益率（yield to maturity）为4.782%， 若同一交易日由于市场变化，该债券价格上 涨为100.15，请问其收益率将变化至： n$0.05$0.05$0.050.053 74 单选 下面哪些理财产品不属于客户委托性产品？ （ ） i, 中银理财增值计划 ii，汇聚宝 iii，春夏秋冬 iv，搏奕 ni, ivii, ivii, iii, ivi, iii, iv3 75 单选 中国银行股份有限公司结构性理财管理规 定（暂行）中涵盖的产品范围有哪些？（ ） n 打新股产品、汇 聚宝、中银理财 增值计划 汇聚宝、春夏秋 冬、搏奕 qdii, 春夏秋 冬、搏奕 委托理财、 qdii 2 76 单选 结构性理财业务的投资收益可以与利率、汇 率、商品价格、商品价格指数、股票价格、 股票指数、期货价格、期货指数等一种或多 种市场指标挂钩，客户通过承担一定的市场 风险获得约定的投资收益，下面什么是结构 性理财产品的主要特点之一？（ ） n 客户承担理财资 金运作的全部风 险 客户和银行共同 承担理财资金运 作的全部风险 产品必须是高风 险非保本的 产品只能发售非 人民币系列产品 2 77 单选 结构性理财业务重视产品服务的灵活性，不 断深入挖掘客户需求，形成更多有特色的理 财产品，这样结构性理财产品，如“汇聚宝 ”等，除了不断发售针对公众客户的理财产 品，还通过哪些方式来实现特色的理财产品 推出？（ ）。 i, 通过私募渠道 ii， 通过私人银行 iii，通过高端财富管理 iv，通过特定群体需求调研后，进行产品指 定群体投向销售（定向募集） ni, ivii, ivii, iii, iv i, ii, iii，iv 4 78 单选 目前理财产品销售起点金额为（ ）美元 （或等值货币）。 n$1,000.00$3,000.00$5,000.00100003 79 单选 目前我行理财产品销售起点金额以上，以（ ）单位货币单位（如美元）进行累进销售。 n$1.00$10.00$100.0010003 80 单选 “汇聚宝”理财产品属于下面哪种理财服务 方式 n理财顾问服务综合理财服务 保证收益理财计 划 非保本浮动收益 率理财计划 2 81 单选 按照满足客户流动性需求，下面哪种产品最 为合适？ n 中银理财增值计 划 汇聚宝春夏秋冬搏奕3 82 单选 购买挂钩股票类型产品和直接购买该股票的 投资行为之间重要的区别在于（ ）？ n 前者非保本的， 后者保本 前者保本的，后 者非保本 前者的市场风险 小于后者 前者和银行交易 ，后者和交易所 交易 3 83 单选 在“汇聚宝”和“搏奕”品牌下，我行先后 推出很多挂钩型理财产品，这些理财产品的 投资收益是与利率、汇率股票价格、股票指 数、期货价格等一种或多种市场指标挂钩， 客户通过承担一定的市场风险获得约定的投 资收益。这些挂钩型理财产品的优势主要是 什么？（ ） i, 可根据不同客户的风险偏好设计不同产 品 ii，可挂钩全球市场，实现客户资产全球配 置 iii，可实现保本的客户需求 iv，大幅提高客户潜在收益率 n i, ivii, ivii, iii, ivi, ii, iii4 84 单选 下面哪些产品是客户可以每日认购的（ ） ？ n 境外代客理财产 品（qdii） 中银理财增值计 划 汇聚宝春夏秋冬4 85 单选 “汇聚宝”理财产品是采用募集方式销售， 每次销售都有一个募集期，请问一般募集期 为多长时间？ n1周2-3周2-3月常年销售2 86 单选 理财产品需要进行不同客户分层，对于一些 高端客户，理财产品可以通过优惠认购价格 、或提高投资收益率等方式为客户提供更好 服务，下面哪些产品已经推出了vip客户报价 ？ i, 汇聚宝 ii，春夏秋冬 iii，搏奕 ni,iiiii, iiii, ii i, ii, iii4 87 单选 下面那些指数是属于亚洲市场股票指数？（ ） ns002 391 单选 中银“日积月累”理财计划，申购赎回清算 时间： nt+0t+1t+2t+31 392 单选 中银“日积月累”理财计划，申购起点金额 ： n1万元5万元10万元20万元2 393 单选 中银“日积月累”理财计划，追加申购金额 规定： n100元整数倍500元整数倍1000元整数倍5000元整数倍3 394 单选 中银“日积月累”理财计划，停止赎回规定 ： n 申购申请超过上 日份额的5% 申购申请超过上 日份额的10% 申购申请超过上 日份额的15% 申购申请超过上 日份额的20% 4 395 单选 中银“日积月累”理财计划，适合的客户类 型为： n 有较高流动性要 求的投资者 有短期闲散资金 ，希望获得稳定 、较高收入的投 资者 看好a股市场的 投资者 中高端客户，对 境外美元及港股 有一定了解，有 多元化资产配置 需求的客户 1 396 单选 中银“货币市场增值”理财计划，投资币种 为： n人民币港币欧元美元1 397 单选 中银“货币市场增值”理财计划，适合的客 户类型为： n 有较高流动性要 求的投资者 有短期闲散资金 ，希望获得稳定 、较高收入的投 资者 看好a股市场的 投资者 中高端客户，对 境外美元及港股 有一定了解，有 多元化资产配置 需求的客户 2 398 单选 中银“货币市场增值”理财计划的投资期限 为： n7-14天20-50天30-100天40-150天4 399 单选 中银“货币市场增值”理财计划对其风险性 和流动性，中国银行内部评级为： n 风险评级a，流 动性低 风险评级a，流 动性中 风险评级b，流 动性高 风险评级b，流 动性中 2 400 单选 中银“货币市场增值”理财计划投资范围不 包括： n企业债金融债国债银行承兑汇票1 401 单选 中银“货币市场增值”理财计划，其风险特 征为： n保本固定收益保本浮动收益非保本固定收益 非保本浮动收益 4 402 单选 中银“货币市场增值”理财计划，申购费用 ： n0.2%0.5%1.0% 无4 403 单选 中银“货币市场增值”理财计划，赎回费用 ： n0.2%0.5%1.0% 无4 404 单选 中银“货币市场增值”理财计划，管理费用 收取方法： n 只收取固定管理 费 只收取浮动管理 费 收取固定+浮动 管理费 不收取管理费3 405 单选 中银“货币市场增值”理财计划，管理费率 ： n固定费率0.1%固定费率0.05% 固定费率0.1%+ 超过年预期收益 率的浮动费率 固定费率 0.05%+超过年 预期收益率的浮 动费率 4 406 单选 中银“货币市场增值”理财计划，申购赎回 开放情况为： n每日开放每周开放每月开放不开放4 407 单选 中银“货币市场增值”理财计划，投资收益 资金到账日为： n 到期日后的3个 工作日内，到期 日和到账日之间 不计息 到期日后的5个 工作日内，到期 日和到账日之间 不计息 到期日后的3个 工作日内，到期 日和到账日之间 计息 到期日后的5个 工作日内，到期 日和到账日之间 计息 2 408 单选 中银“货币市场增值”理财计划，投资收益 计算基础为： n360/360act/360act/365act/act3 409 单选 中银“货币市场增值”理财计划，若不成立 ，投资者认购金额的返还为： n 在认购期结束5 日内，连同期间 利息返还 在认购期结束10 日内，连同期间 利息返还 在认购期结束5 日内返还，期间 不计利息 在认购期结束10 日内返还，期间 不计利息 1 410 单选 中银“货币市场增值”理财计划，申购起点 金额： n5万元10万元 个人5万元/机构 300万元 个人10万元/机 构300万元 3 411 单选中银“稳健增长”理财计划，投资币种为：n人民币港币欧元美元2 412 单选中银“稳健增长”理财计划，r的含义：n registered（ 注册的产品） rmb（人民币产 品） risk（风险类 产品） redeemable（ 可赎回类产品） 2 413 单选 中银“稳健增长”理财计划，适合的客户类 型为： n 有较高流动性要 求的投资者 有短期闲散资金 ，希望获得稳定 、较高收入的投 资者 看好a股市场的 投资者 中高端客户，对 境外美元及港股 有一定了解，有 多元化资产配置 需求的客户 4 414 单选中银“稳健增长”理财计划的投资期限为：n半年1年3年无固定期限4 415 单选 中银“稳健增长”理财计划对其风险性和流 动性，中国银行内部评级为： n 风险评级b，流 动性中 风险评级c，流 动性中 风险评级c，流 动性高 风险评级d，流 动性高 4 416 单选 中银“稳健增长”理财计划，其风险特征为 ： n保本固定收益保本浮动收益非保本固定收益 非保本浮动收益 4 417 单选 中银“稳健增长”理财计划，其投资基金和 债券比例分别为： n25%，75%40%，60%50%，50%75%，25%3 418 单选 中银“稳健增长”理财计划，其境内外托管 行分别为： n 中国银行，花旗 银行 建设银行，摩根 大同银行 交通银行，富国 银行 工商银行，布朗 兄弟哈里曼银行 4 419 单选中银“稳健增长”理财计划，管理费用为：n0%1%1%1%2 420 单选 中银“稳健增长”理财计划，申购赎回开放 情况为： n每日开放每周开放每月开放不开放1 421 单选 中银“稳健增长”理财计划，投资组合最多 可以保留_的人民币资金： n5%8%10%15%3 422 单选 中银“稳健增长”理财计划，投资组合类型 ： n股票型债券型 混合型（配置型 ） 货币市场型3 423 单选 中银“稳健增长”理财计划，投资组合中美 元投资股票基金为： n 首域中国增长基 金和富达中国焦 点基金 摩根斯坦利新兴 市场股票基金和 邓普顿新兴四强 基金 邓普顿新兴四强 基金和东方汇理 大中华基金 富达中国焦点基 金和东方汇理大 中华基金 4 424 单选 中银“稳健增长”理财计划，投资组合中美 元投资业绩比较标准为： n 25%恒生股票指 数+25%摩根士 丹利中国股票指 数+50%雷曼兄 弟美元综合债券 指数 30%恒生股票指 数+40%摩根斯 坦利新兴市场股 票指数+30%雷 曼兄弟美元综合 债券指数 25%摩根士丹利 中国股票指数 +25%摩根斯坦 利新兴市场股票 指数+50%雷曼 兄弟美国政府债 券指数 30%摩根士丹利 中国股票指数 +40%摩根斯坦 利新兴市场股票 指数+30%雷曼 兄弟美国政府债 券指数 1 425 单选 中银“稳健增长”理财计划，t日产品的估值 依据为： n 产品管理人t日 北京时间10:00 之前的交易计入 t日，之后的交 易计入下一工作 日 产品管理人t日 北京时间12:00 之前的交易计入 t日，之后的交 易计入下一工作 日 产品管理人t日 北京时间14:00 之前的交易计入 t日，之后的交 易计入下一工作 日 产品管理人t日 北京时间16:00 之前的交易计入 t日，之后的交 易计入下一工作 日 2 426 单选 中银“稳健增长”理财计划，人民币投资期 限不超过： n10天20天30天50天1 427 单选 中银“稳健增长”理财计划，人民币投资范 围： n商业票据贴现票据回购票据银行存款4 428 单选 中银“稳健增长”理财计划，美元投资范围 ，开放式股票基金投资不超过投资组合资产 总额的： n65%75%85%95%3 429 单选 中银“稳健增长”理财计划，美元投资范围 ，债券类资产投资不超过投资组合资产总额 的： n65%75%85%95%2 430 单选中银“新兴市场”理财计划，投资币种为：n人民币港币欧元美元3 431 单选中银“新兴市场”理财计划，r的含义：n registered（ 注册的产品） rmb（人民币产 品） risk（风险类 产品） redeemable（ 可赎回类产品） 2 432 单选 中银“新兴市场”理财计划，适合的客户类 型为： n 有较高流动性要 求的投资者 有短期闲散资金 ，希望获得稳定 、较高收入的投 资者 看好a股市场的 投资者 中高端客户，对 境外美元及港股 有一定了解，有 多元化资产配置 需求的客户 4 433 单选中银“新兴市场”理财计划的投资期限为：n半年1年3年无固定期限4 434 单选 中银“新兴市场”理财计划对其风险性和流 动性，中国银行内部评级为： n 风险评级b，流 动性中 风险评级c，流 动性中 风险评级c，流 动性高 风险评级d，流 动性高 4 435 单选 中银“新兴市场”理财计划，其风险特征为 ： n保本固定收益保本浮动收益非保本固定收益 非保本浮动收益 4 436 单选 中银“新兴市场”理财计划，其投资基金和 债券比例分别为： n25%，75%50%，50%40%，60%75%，25%4 437 单选 中银“新兴市场”理财计划，其境内外托管 行分别为： n 中国银行，花旗 银行 建设银行，摩根 大同银行 交通银行，富国 银行 工商银行，布朗 兄弟哈里曼银行 4 438 单选 中银“新兴市场”理财计划，托管人费用为 ： n0.05%0.10%0.10%0.20%4 439 单选 中银“新兴市场”理财计划，产品份额净值 的计算，精确到： n0.1元0.01元0.001元0.0001元4 440 单选 中银“新兴市场”理财计划，投资组合最多 可以保留_的人民币资金： n5%8%10%15%3 441 单选 中银“新兴市场”理财计划，投资组合类型 ： n股票型债券型 混合型（配置型 ） 货币市场型3 442 单选 中银“新兴市场”理财计划，投资组合中美 元投资股票基金不包括： n 首域中国增长基 金 摩根斯坦利新兴 市场股票基金 邓普顿新兴四强 基金 富达中国焦点基 金 4 443 单选 中银“新兴市场”理财计划，投资组合中美 元投资业绩比较标准为： n 25%恒生股票指 数+25%摩根士 丹利中国股票指 数+50%雷曼兄 弟美元综合债券 指数 30%恒生股票指 数+40%摩根斯 坦利新兴市场股 票指数+30%雷 曼兄弟美元综合 债券指数 25%摩根士丹利 中国股票指数 +25%摩根斯坦 利新兴市场股票 指数+50%雷曼 兄弟美国政府债 券指数 30%摩根士丹利 中国股票指数 +40%摩根斯坦 利新兴市场股票 指数+30%雷曼 兄弟美国政府债 券指数 4 444 单选 中银“新兴市场”理财计划，t日产品的估值 时点为： n54%58%63%67%3 445 单选 中银“新兴市场”理财计划，人民币投资期 限不超过： n10天20天30天50天1 446 单选 中银“新兴市场”理财计划，投资组合汇率 敞口不超过资产总额的： n1%2%5%10%3 447 单选 中银“新兴市场”理财计划，美元投资范围 ，开放式股票基金投资不超过投资组合资产 总额的： n65%75%85%95%2 448 单选 中银“新兴市场”理财计划，美元投资范围 ，债券类资产投资不超过投资组合资产总额 的： n65%75%85%95%4 1 多选 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供 的_等专业化服务活动。n财务分析财务规划投资顾问资产管理1,2,3,4 2 多选 商业银行个人理财业务按照管理运作方式不 同，分为_。n理财顾问服务理财规划服务综合理财服务资产管理服务1,3 3 多选 理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的 _等专业化服务。n 财务分析 与规划 投资建议 为销售储蓄存款 产品进行的产品 介绍、宣传和推 介 个人投资产品推 介1,2,4 4 多选 按照客户获取收益方式的不同，理财计划可 以分为_。n 保证收益理财 计划 保本浮动收益理 财计划 非保本浮动收益 理财计划 非保证收益理财 计划1,4 5 多选 商业银行个人理财业务人员，应包括 _。n 为客户提供财 务分析、规划或 投资建议的业务 人员 销售理财计划或 投资性产品的业 务人员 其他与个人理财 业务销售和管理 活动紧密相关的 专业人员 银行对私柜台柜 员1,2,3 6 多选 保证收益理财计划或相关产品中高于同期储 蓄存款利率的保证收益，应是对客户有附加 条件的保证收益。附加条件可以是 _。n 对理财计划期限 调整的权利 对最终支付货币 的选择权利 对理财计划币种 转换的权利 对最终支付工 具的选择权利1,2,3,4 7 多选 在理财计划的存续期内，商业银行应向客户 提供其所持有的所有相关资产的账单，账单 应列明_。n资产变动收入期末资产估值费用1,2,3,4 8 多选 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资 产品时，应_。n 了解客户的风险 偏好 风险认知能力和 承受能力 提供合适的投资 产品由客户自主 选择 向客户解释相关 投资工具的运作 市场及方式，揭 示相关风险1,2,3,4 9 多选 商业银行个人理财业务人员应满足以下资格 要求n 对个人理财 业务活动相关法 律法规、行政规 章和监管要求等 ，有充分的了解 和认识 遵守监管部门和 商业银行制定的 个人理财业务人 员职业道德标准 或守则 掌握所推介 产品或向客户提 供咨询顾问意见 所涉及产品的特 性，并对有关产 品市场有所认识 和理解 具备相应的 学历水平和工作 经验 1,2,3,4 ,5,6 10 多选 商业银行不得向第三方提供客户的相关资料 和服务与交易记录，除_外 。n 法律法规 另有规定 报总行主管部 门批准 经客户书 面同意 经客户口头同 意1,3 11 多选 个人理财业务管理部门的内部调查监督，应 在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同 和其他材料等基础上，重点检查是否存在 _。n 不当销 售风险揭示不充分 错误销售 销售欺诈1,3 12 多选 以下关于商业银行个人理财业务人员与一般 产品销售和服务人员的工作范围界限，正确 的是_。n 商业银行禁止 一般产品销售人 员向客户提供理 财投资咨询顾问 意见、销售理财 计划 客户在办理一 般产品时，如需 要银行提供相关 个人理财顾问服 务，一般产品销 售和服务人员应 将客户移交理财 业务人员 如确有需要， 一般产品销售和 服务人员可以协 助理财业务人员 向客户提供个人 理财顾问服务， 但必须制定明确 的业务管理办法 和授权管理规则 一般产品 销售和服务人员 可以单独向客户 提供理财建议1,2,3 13 多选 商业银行从事财务规划、投资顾问和产品推 介等个人理财顾问服务活动的业务人员，以 及相关协助人员，应了解 _。n 所销售的 银行产品 代理销售 产品的性质 风险收益状 况 市场发展情况1,2,3,4 14 多选 商业银行向