证券公司经纪人管理办法.doc

*证券公司经纪人管理办法第一章 总则第一条 为更好地执行公司经纪业务战略，规范经纪人管理，建立一支稳定、精干、具备团队精神的高素质营销队伍，保障公司经纪业务持续、健康、有序发展，特制订本办法。第二条 经纪人是指通过个人的专业能力和知识，使用公司的渠道和品牌，以各种方式为公司发展客户，并为客户提供综合性基础服务，以及从事公司发行或代销的金融理财产品销售的营销人员。第三条 经纪人的主要职责：1、利用各种资源和渠道为公司发展新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品；2、为客户提供综合性基础服务；3、为公司收集市场信息和客户建议，向客户传递公司产品与服务信息；4、按公司要求，向客户提供与证券经纪业务相关的其它服务。第四条 经纪人的基本任职条件1、大专以上学历，年龄35岁以下，能力、业绩突出者可适当放宽；2、具有证券、保险、银行、期货等金融从业经历或具有营销工作经验；3、具有一定的社会资源和客户开发能力；4、具有良好的敬业精神、职业道德和个人信誉，认同公司文化；5、品德优良，无不良纪录。第五条 下列人员不能招聘为经纪人1、无民事行为能力或限制民事行为能力者；2、因犯罪被判处刑罚，自刑罚执行完毕之日起未满三年者；3、证券市场禁入人员；4、法律、法规规定不得从事证券业的其它人员；5、被公司开除的员工。第二章 经纪人的组织结构和组织发展第六条 经纪人以营业部和运营部为单位组建营销团队，实行团队管理模式。其组织架构如下：第七条营业部负责经纪人团队的招募和管理初级以上（含）经纪人每达到8名（含）以上可设一名团队长；团队长可由营业部员工（客户经理）或具备高级经纪人(含)以上资格的经纪人担任，并报经纪业务总部审批后方可设立。团队长享受经纪人管理津贴。经纪人团队所开发客户市值达到5000万元以上，且连续二个考核周期净佣金超过25 万元，经上报公司批准，该经纪人团队长从第三个考核周期起可转为营业部正式员工。考核期内经纪人团队因经纪人辞职或淘汰造成团队不足8人或团队长因业绩考核不具备高级经纪人（含）以上资格，且下一考核期不能恢复到组建团队的要求时，该团队撤销。团队长由正式员工担任的，从团队撤销当月起该团队长转入经纪人序列，按经纪人考核标准确定级别。第八条 经纪人的增员方式为由营业部（运营部）统一招聘或员工、经纪人推荐相结合。第九条 经纪人离职或被辞退时，其客户归营业部所有，由营业部统一进行维护。经纪人团队长和经纪人不再对其进行佣金提成。第十条经纪人转为营销代理必须由营业部总经理或运营部经理提出申请，报经纪业务总部批准后方可转换，转换后原开发管理客户除经纪人本人外全部归营业部所有，不得作为营销代理客户进行挂接。第三章 经纪人定级、考核和薪酬标准第十一条 经纪人按开发客户的业绩进行级别管理，经纪人必须同时满足对应级别的各项指标（如下表）方可进行级别确认，否则将予以降级：经纪人类别 考核期季均资产（万元） 考核期净增有效客户（户）/季 考核期创造净佣金收入（万元）/季见习经纪人 50 15 初级经纪人 300 18 1.5中级经纪人 600 16 3高级经纪人 1200 12 4.5资深经纪人 2000 6 9注：有效客户为在考核期内市值大于1万元且有一次交易。第十二条 经纪人每三月为一个考核周期，根据上述指标考核结果确定下期级别。初级经纪人累计两次考核达不到业绩标准予以淘汰；见习经纪人首个考核周期末不能达标或二个考核周期不能晋升为初级经纪人则予以淘汰。第十三条 经纪人的薪酬构成为底薪+净收入提成，其标准如下表：类别等级 底薪 提成收入资深经纪人 2000 新增客户第一年按佣金净收入*14%第二年按佣金净收入*7%高级经纪人 1500 中级经纪人 1100 初级经纪人 800 见习经纪人 无 团队长管理津贴 所辖经纪人净佣金收入*2%备注：净佣金收入=手续费收入-手续费支出-税金第十四条 单个经纪人对营业部净收入贡献度（年）1%（含）以上，且年净佣金收入不低于20万元，提成收入提取比例可报经纪业务总部批准后另行设定。第十五条 营业部或运营部可针对不同经纪人占用资源情况设定个性化佣金提成起点，经纪人当月净佣金收入低于该起点时，不能进行佣金提成；同时，营业部（运营部）应保持合理佣金费率水平，保证每一客户净佣金收入减去经纪人提成和成本后公司实得费率不低于0.3。第十六条 营业部每月以经纪人团队净收入为基数，提取2%的奖励经费，用于经纪人完成营业部销售任务、团队成员育成和其它重点工作的奖励。发放明细需向总部备案。第十七条 经纪人团队长管理津贴，营业部可根据团队长工作业绩和考核情况，在团队长之间进行调节分配。第四章 经纪人客户归属与认定第十八条 由经纪人开发，并经过授权提供上门预开户服务的客户认定为相关经纪人的客户。（认定过程仍按经纪人客户认定审批流程执行）。自然增长的客户归营业部所有，经纪人不能提成。第十九条 经纪人开发的客户至营业部现场开户的，经纪人须至少提前一个工作日向营业部开户员办理预约。柜员当天填写经纪人开户（预约开户）登记表后通过电子审批流程由前台主管确认。正式开户时，柜员根据前台主管审批后的经纪人开户（预约开户）登记表录入相关开户信息后，通过电子审批流程，由营业部后台主管审批，经纪业务总部审批通过后，营业部主管对经纪人客户进行注册。营业部将经纪人开户（预约开户）登记表打印与经纪人客户开户确认表（见附件）一并装订存档。第二十条 营业部存量客户不允许向经纪人分配；经纪人离职后的所有客户归营业部所有，未经经纪业务总部批准，不得迁移到其它经纪人名下。第五章经纪人的风险管理第二十一条 经纪人业务风险包括交易风险、道德风险、客户管理风险等，营业部（运营部）必须严格执行公司各项业务流程和规章制度，加强各类风险控制，确保经纪人队伍健康、有序、稳定发展。第二十二条 经纪人必须严格禁止以下行为：1、提供虚假信息、欺诈客户或为增加佣金收入而有意误导客户交易；2、接受客户的全权委托或代理客户下单；3、向客户做出投资保底和投资收益承诺；4、向客户收取和索取酬金，通过串通客户损害公司或其它客户的声誉和利益；5、接受客户委托直接替客户操作，代客理财；6、以增加佣金收入为目的，翻炒客户账户；7、团队成员相互诋毁、相互争夺客户，直接或间接挖公司存量客户。8、同时在其它证券公司或单位兼职。第二十三条 建立经纪人风险金制度1、风险金来源：每月从经纪人佣金收入提成中提取20%作为经纪人风险管理金；2、风险金管理与使用：建立经纪人个人风险金账户，对其风险金实行单独列帐管理。经纪人风险金主要用于经纪人工作失误或违规操作给公司和客户造成损失的风险赔偿和违纪违规时的经济处罚；3、风险金发放：（1）每年第一季度对经纪人上年度风险金进行结算。如上一年度经纪人没有发生风险事故，风险金全额发放。（2）经纪人因淘汰或辞职、离司六个月后没有接到客户投诉且与营业部没有未尽事项，营业部对其管理客户审查后，不存在潜在纠纷或风险事项，其个人风险金余额一次性清算发放给经纪人。（3）经纪人因违规被营业部辞退、风险金不予发放。经纪人管理客户存在潜在纠纷或风险隐患风险金不予发放，直至隐患解除。 第二十四条 经纪人违反公司制度，违反禁止行为情节严重的，营业部一律予以辞退。给客户和公司造成损失的，首先用当月提成进行冲抵，不足部分用风险金（累计数）冲抵，公司保留进一步追究责任的权利。第二十五条 前台主管（运营部经理）负责对经纪人的“日交易量”、“日客户动态”和“月资产变动状态”三项指标进行动态跟踪、监控，发现账户异动时，要及时调阅账户操作情况和客户向经纪人的授权情况，发现经纪人未经客户授权操作或进行恶意翻炒账户，要对经纪人进行诫勉谈话，情节严重的应立即解聘经纪人，同时提醒客户关注自己的帐户，最大限度防范经纪人翻炒客户账户，侵害客户利益。第六章 经纪人的业务管理第二十六条 经纪人业务管理通过公司经纪人薪酬管理系统实现。经总部授权，营业部拥有所服务客户的查询和统计分析权限，客户关联、经纪人注册、团队关系等审批权限，参数设置，经纪人辞职、淘汰等操作均由经纪业务总部掌握和使用。系统维护、赋权由信息技术部负责。第二十七条 经纪人的类别管理、客户对应关系建立、经纪人绩效管理全部通过经纪人薪酬管理系统实现，经纪业务总部综合部每月根据经纪人薪酬管理系统揭示的数据，编制经纪人统计报表和薪酬报表，营业部根据总部核定的经纪人薪酬明细按月向经纪人发放。第二十八条 经纪人客户开户预约及开户审批、经纪人录用等均要求由经纪人薪酬管理系统的电子审批流程审核，审批通过后，方可生效。第七章 经纪人的劳资管理第二十九条 经纪人由营业部（运营部）自主招聘，营业部招聘间隔不少于1个月，每次招聘录用见习经纪人不超过30人。第三十条 营业部（运营部）录用见习经纪人通过电子审批流程上报总部审批后进行注册，见习经纪人转正定级，均需经经纪人薪酬管理系统的电子审批流程，系统每季对经纪人考核结果及升降级情况提示，总部审批后进行经纪人级别调整。第三十一条 见习经纪人晋升为初级经纪人三个月后并能维持该级别，营业部可与其签订证券经纪服务合同。签订合同时，经纪人必须提供具有一定经济实力且信誉良好的自然人或机构出具的担保书。第三十二条 签订了证券经纪服务合同的经纪人，营业部应为其缴纳社会统筹养老保险金等基本保障。第三十三条 营业部（运营部）应建立经纪人临时档案，对经纪人的基本人力资源信息，职级升降，奖惩情况进行建档管理。第三十四条 对新招聘经纪人，营业部应组织上岗培训，内容主要包括公司各项规章制度，业务操作流程，经纪人管理办法，证券基础知识，相关政策和法规，营销实务知识与技巧等。第三十五条 经纪人薪酬按月支付，每月25日前发放，个人收入调节税由营业部或公司代扣代缴。第八章 附则第三十六条 本办法实施后，营业部、运营部现有经纪人按本办法规定的标准进行注册并定级，其原有客户归属不变。现有渠道经纪人选择成为营销代理，其原有客户归营业部所有。营业部