银行卡联网联合技术规范4批文件说明.doc

银行卡联网联合技术规范4. 批文件说明4.1. 批文件获取方法批文件指单信息系统中每日日终的交易流水文件(Detail File) 和 统计文件(Summary Report)。联网成员机构可以以二种方式获取：从接口机(CAP)获取和从交换中心获取。4.1.1. 从接口机获取文件从CAP获取批文件时，在CAP上文件的存放目录如图：CAP为每个成员机构开设一个目录。 如：/usr/cap/00013930。在该目录下，交换中心以清算日期构造目录，如：/usr/cap/00013930/19990522。以清算日期为目录名的目录下存放了交换中心清算后产生的各类文件。CAP机根据硬盘大小决定下传目录（日期目录）的保留时间，定为15天。4.1.2. 从交换中心获取文件以FTP方式登录到交换中心，用户名为机构代码。密码由总中心下发，各个联网机构必须保证各自密码的安全保密。登录成功后，可以看到如下目录结构：各个联网机构有各自的目录（instinfo*），联网机构对自己的目录有读的权限，但无法访问其他联网机构的目录。对于公共目录 instinfopublic下的文件，所有联网机构都可读取。目录instinfo*中存放联网机构的交易流水和统计报表。每个联网机构对应这样一个目录。*为联网机构代码。总中心每做一次批处理后,在每个联网机构的目录下生成一个清算日子目录，子目录名为”yyyymmdd”，包含下述文件：atmissrt本机构作ATM发卡方时的数据，atmacqrt本机构作ATM受理方时的数据，posissrt 本机构作POS发卡方时的数据，posacqrt 本机构作POS受理方时的数据，expissrt本机构作差错处理发卡方时的数据，expacqrt本机构作差错处理受理方时的数据，fcpissrt本机构作收付费交易发卡方时的数据，fcpacqrt本机构作收付费交易受理方时的数据，unkissrt本机构作可疑交易发卡方时的数据，unkacqrt本机构作可疑交易受理方时的数据，summrept交易统计报表。这些文件均为文本格式，各个联网机构可以用文件传输的get命令获取。目录instinfob*p 中的所有文件均由总中心系统管理员定期删除。公共目录public中存放文件stlmdate。其中存放最后一个清算日的日期信息，格式为：mmdd*，其中前4位为清算日期。该目录对于所有联网机构都可读取，可用来存放一些公共信息。入网机构看到instinfopublicstlmdate文件更新后即可获取最新清算日的文件。4.2. 流水文件说明4.2.1. 流水文件的功能流水文件根据各联网机构和交易类型进行分类,如实反映了所有交易的信息.联网机构和交换中心在账务统计上如有不平,可通过流水文件进行交易的自动勾对,查出有差异的交易记录.目前,流水文件中暂只包含成功交易(应答码为“00”),将来根据业务需求的变化,将有选择地包含若干种应答码(不为“00”)的信息.4.2.2. 流水文件名的定义文件名说明ATMISSRT取款和取款冲正的发卡方交易明细ATMACQRT取款和取款冲正的代理方交易明细POSISSRT预授权完成、消费和对应撤消、退货、冲正的发卡方交易明细POSACQRT预授权完成、消费和对应撤消、退货、冲正的代理方交易明细EXPISSRI差错处理发卡方交易明细EXPACQRI差错处理代理方交易明细FCPISSRI收付费发卡方交易明细FCPACQRI收付费代理方交易明细UNKISSRT可疑账发卡方交易明细UNKACQRI可疑账代理方交易明细4.2.3. 可疑账的说明可疑账指有可能发生账务差异的交易，主要包括：l 发卡方承兑，但应答消息中某些域不符l 发卡方承兑，但交易应答跨清算日l 收到发卡方拒绝应答，但交换中心已收到过发卡方承兑应答l 交换中心已批准代理方的冲正请求，并向发卡方发送冲正请求，但没收到发卡方的冲正应答l 交换中心自行向发卡方发送冲正请求，但没收到发卡方的冲正应答l 包含非法交易状态4.2.4. 交易明细的格式ATM交易,POS交易,收付费交易和可疑账交易明细的格式代理方交易明细格式发卡方交易明细格式序号描述域号长度序号描述域号长度1受理方标志码32111受理方标志码32112系统跟踪号1162系统跟踪号1163交易传输时间7103交易传输时间7104主账号2194主账号2195交易金额4125交易金额4126消息类型46消息类型47交易类型码367交易类型码368商户类型1848商户类型1849受卡机终端标志码4189受卡机终端标志码41810检索参考号371210检索参考号371211服务点条件码25211服务点条件码25212授权标志应答码38612授权标志应答码38613接收机构标志码1001113发送方标志码331114原始交易的系统跟踪号614原始交易的系统跟踪号6l 域和域之间添加一个空格.l 在最后一个域之后跟一个回车符(0x0D,0x0A)l 对于冲正交易,原始交易指被冲正的交易.l 每条记录的长度为130字节(不包括回车符)l 对于收/付费交易,商户类型(8#),受卡机终端标志码(9#),服务点条件码(11#),授权标志应答码(12#),原始交易的系统跟踪号(14#)均为缺省值.对于差错处理交易,添加下列字段.15原始交易的日期时间1015原始交易的日期时间10l 每条记录的长度为141字节(不包括回车符)4.3. 统计文件(Summary Report)说明4.3.1. 统计文件的功能统计文件明确地表示出该联网机构的交易统计情况，以及资金划拨情况。随着业务的发展，统计文件可不断添加新的项目，且项目的顺序允许改变。4.3.2. 统计文件的格式文件内容说明INSTITUTION ID联网机构代码WORK OF清算日期NUMBER交易笔数AMOUNT交易金额（贷记金额为正，借记金额为负）REV-NUMBER冲正交易笔数REV-AMOUNT冲正交易金额（贷记金额为正， 借记金额为负）FEE服务费金额（贷记金额为正， 借记金额为负）NET-AMOUNT净金额。值为AMOUNT + REV-AMOUNT + FEEFORWARDING INSTITUTION联网机构作为发送方的交易统计数据的开始RECEIVING INSTITUTION联网机构作为接收方的交易统计数据的开始ATM CASH WITHDRAWALATM取款ATM DEBIT ADJUSTATM请款ATM CREDIT ADJUSTATM贷记调整ATM CHARGEBACKATM退单ATM REPRESENTMENTATM再请款ATM ELSE GET FEEATM差错处理转接服务费ATM FORWARDING SUB TOTALATM交易和ATM差错处理交易发起方的统计数据ATM RECEIVING SUB TOTALATM交易和ATM差错处理交易接收方的统计数据ATM TOTALATM交易和ATM差错处理交易的统计数据POS PREAUTH COMPLETEPOS预授权完成POS RETAIL PURCHASEPOS消费POS MERCHANDISE RETURNPOS退货POS DEBIT ADJUSTPOS请款POS CREDIT ADJUSTPOS贷记调整POS CHARGEBACKPOS退单POS REPRESENTMENTPOS二次请款POS ELSE GET FEEPOS差错处理转接服务费POS FORWARDING SUB TOTALPOS交易和POS差错处理交易发起方的统计数据POS RECEIVING SUB TOTALPOS交易和POS差错处理交易接收方的统计数据POS TOTALPOS交易和POS差错处理交易的统计数据DEBIT FCP收/付费（借记）CREDIT FCP收/付费（贷记）FCP FORWARDING