电放提单原因及风险探析.doc

中国农业大学现代远程教育毕业论文（设计）论文题目:电放提单原因及风险探析学 生 张晓冬 指导教师 专 业 公共事业管理 层 次 专升本 批 次 091 学 号 w310211091075 学习中心 310211 工作单位 农行 川沙支行 2011年 5月 中国农业大学网络教育学院制独 创 性 声 明本人声明所呈交的毕业论文（设计）是我个人进行的研究工作及取得的研究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文（设计）中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得中国农业大学或其它教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在毕业论文（设计）中作了明确的说明并表示了谢意。学生签名： 时间： 年 月 日关于论文（设计）使用授权的说明本人完全了解中国农业大学网络教育学院本、专科毕业论文（设计）工作条例（暂行规定）对：“成绩为优秀毕业论文（设计），网络教育学院将有权选取部分论文（设计）全文汇编成集或者在网上公开发布。如因著作权发生纠纷，由学生本人负责”完全认可，并同意中国农业大学网络教育学院可以以不同方式在不同媒体上发表、传播毕业论文（设计）的全部或部分内容。中国农业大学网络教育学院有权保留送交论文（设计）的复印件和磁盘，允许论文（设计）被查阅和借阅，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编论文（设计）。保密的毕业论文（设计）在解密后应遵守此协议学生签名： 时间：年 月 日密级：（请注明密级及保密期限）I摘 要电放，TELEX RELEASED，电子放单的意思 是指货物先于单据到达进口方，进口方为不因货物产生滞港费用而先行提货，而要求卖方至电船公司，凭这个卖方出具的“准予买方先凭副本提单提货”的电文（传真或电传），先行提货的行为。卖方将货物直接放给了买方，其风险是一旦客户不付款，则货款两空，风险很大。如果是进口方，则是很有利的做法。如果电放，则破坏了信用证的规则，那就是：如果信用证没有明文规定一张正本提单可以由卖方直接寄给买方，那么作为开证行或付款行或保兑行，保证单证相符的情况下付款的承诺，是要以控制提单及其货权为前提的。如果电放没有通知开证行或付款行或保兑行，或经这些银行同意，那么这样做了的话，这些银行将不再承担原有的第一付款责任的承诺。因为本应该由这些银行控制的货权，因卖方直接电放后而丧失了。所交的单据即使没有不符点，这些银行也可以不再履行第一付款责任。这样做由原来的信用证结算，实际变成了类似托收（D/P），但又不是托收，因为货物已经被提走，只是正本单据由银行转交而已。至于交不交给客户，要由卖方决定。关键词：电子放单 依据 优劣 风险防范II目录1绪论11.1 本文研究的背景.11.2国内外研究现状11.3研究目的和意义22电放提单的概况及原因.22.1电放（Telex Release ;Telex Surrender）”的概念22.2“电放”提单的法律原理及流程32.3“电放”提单的作用及特点43电放提单的风险探析43.1电放的依据与欺诈可能.43.2电放提单的优劣势及其风险防范54结论与建议7参考文献8后记9III1绪论随着国际贸易法律与实务的发展、变化以及集装箱班轮运输的普及和集装箱运输技术的进步，十多年来国际集装箱班轮运输中使用的单证也发生了一些变化。在我国的国际集装箱班轮的近洋航线上，为了减少或避免这种现象给收货人造成的损失，于1992 年底、1993年初，航运实践中出现了一种变通的做法“电放”提单。1.1本文研究的背景随着贸易主体的交易控制能力大大加强，交易的物权风险明显下降，对合约履行的速度、效率、效益的要求越来越高，企业从侧重风险管理，开始转向注重效率管理。初级产品的贸易大幅度缩减，中间品与资本品的贸易比重大大上升，使得提单物权凭证的作用明显减弱。激烈的国际竞争使得利润平均化的进程大大加快，导致微利时代的到来，空间层次的国际贸易利益逐步缩小，时间层次、产业链层次的贸易利益成为贸易商追逐的主要目标，在信息高度发达的市场经济条件下，大多数企业通过长期稳定的国际合作，谋求贸易的稳定和持久。电放提单的大量使用是适应新经济贸易环境变化的结果。 近年来，随着海运业的发展，高速船舶大量涌现，中途港大量减少，装卸设备不断改进，海运时间大大缩短。这对提单流程提出了挑战：在提单流程中，收货人必须凭提单正本提货，而正本提单往往被卖方所控制，当货到而提单未到收货地，或收货人未对汇票承兑、付款而得不到提单正本时，就会出现货等单的问题，由此而引起延迟卸货或码头拥挤现象，尤其是近洋运输。如从中国青岛港到韩国仁川一般航程为14小时，如采用提单，正本提单到达买方一般需一个星期左右，这样货物就要滞港至少56天，既给港口带来了压力，也给买方带来不便或增加了额外的费用。在此情况下，电放提单便应运而生。EDI贸易方式给提单带来的挑战。1996年2月，我国成立了国际贸易EDI中心，2002年我国电子商务比2001年增长66%，2004秋季广交会一开始，电子商务方式就成为外商交易的重要平台。在EDI被运用于国际贸易以后，租船订舱由电子计算机自动运行。提单即表现为储存于电子计算机的电子数据，这就是电子提单。电子提单的使用对提单的物权作用提出了挑战。提单的物权作用日前要从电子信息传输中体现出来尚有困难。因为买方不能把电讯传递的提单拿去提货，承运人不承认其法律效力，因此有人提出在新的贸易方式下，提单的物权作用是否还有必要保留的问题，如不保留这一作用，那么提单就可以被其他的海运单据如电放提单所代替。1.2国内外研究现状在最近几届广交会上，欧美国家和韩国、日本、泰国等周边国家采购商的订单数量和金额大大增加。世界各国采购商在使用不同贸易方式的同时，也在选择不同的结算方式，许多采购商将电放提单的方式加到合同的条款中。为防止部分国家的诈骗行为，如尼日利亚的“黑关”现象，研究电放提单对我们出口贸易商防范风险有着非常积极的意义。“电放实践在我国国际班轮运输中已经有了近十年的历史，并在实践中起到了一定的作 1用。但是，其存在的问题也是显而易见的。由于许多船公司不拥有自己的海运单，而货方在绝大多数情况下也不存在故意欺诈的行为，所以，使得“电放”在实践中广为流传。当承运人、无船承运人以及托运人(发货人)和收货人都了解了“电放的原理和海运单规则、承运人也拥有了自己的海运单后，大家就会逐渐弃用“电放”而采用海运单了。 如果shipper需要做电放（telexrelease)的话，通常要寄本来提单（三正三副）给回货代公司，提单背后要盖公司单和签名。然后交电放费。货代公司这边会联系国外的代理，说明这份提单是做电放的。货代公司也会出一份好像上面的电放给shipper,需要shipper做确认的。然后consignee就可以拿着一份复印，复印件是盖了个surrended的单的。这样consignee就可以拿着这份复印件在POD提货。1.3研究目的和意义电放行为是指船东在得到托运人指示后，在收回其已签发的提单情况下，用电话或传真形式指令其在目的港代理人将货物放给提单中所标的收货人的行为。电放行为是多年来航运界形成的一种常见的操作习惯，它使得收货人无法及时凭正本提单提取货物，此时应托运人的指示，承运人可以不凭正本提单放货，其产生的基础则是缘于买卖双方良好的信誉和合作关系，致使托运人相信货款肯定能够收回。而对于承运人而言，只要能证明给其发出电放指示的主体是本票货物的托运人即可。由于船东或其代理人没有精力和时间去辨别谁是每票货物的真正托运人即货主，因此，惟一识别托运人身份的途径就是根据申报订舱的单据中所列明的托运人名称，并且在没有足够的反证情况下，往往以此作为提单中的托运人，换言之，船东或其代理人主要是依据出运该票货物的申报人的指示填制船东提单，并依据提单中托运人的书面指示而电放货物，船东认为这是毫无风险的。然而，在实际操作中，由于电放行为本身具有一定的风险性，倘若贸易合同中的买方利用其中的某个环节图谋诈货，容易以“合法”的手段达到其非法之目的。当然，此中必然有一个角色或是共谋或是被利用而替买方最终完成诈货任务。对此，一方面船东仍然以谨慎的心态对待电放，往往能够免除责任；而另一方面，真正的货主(即贸易合同中的卖方)在不知情的情况下发现货款未收到而货却被放掉，那么，货主将成为真正的惟一的受害者，这就是电放行为有时又能为诈货提供可能的情形。 2电放提单的概况及原因2.1“电放（Telex Release ;Telex Surrender）”的概念在货物装船、船公司签发提单的情况下，收货人必须交出一份经适当背书(dulyendorsed)的正本提单（在变更卸货港时或在其它特殊情况下），通常应交出全套正本提单，并且还应付清所有应支付费用，然后方能在卸货港取得提货单(Delivery Order，DO)，提取货物。当收货人无法及时获得提单，则通常是收货人凭保证书换取提货单后提货。但是，船公司不能以保证书对抗第三人(持有提单的真正的收货人)，因为提单是承运人保证据以交付货物的 2单证。提单中载明的向记名人交付货物，或者按照指示人的指示交付货物，或者向提单持有人交付货物的条款，构成承运人据以交付货物的保证。 为了使收货人可以在某些无法及时取得提单、而船公司又不愿意凭保证书交付货物的情况下能及时提取货物，实践中就产生了“电放”的做法。人们通常所说的“电放”是狭义上的概念，即托运人(发货人)将货物装船后将承运人(或其代理人)所签发的全套正本提单交回承运人(或其代理人)，同时指定收货人(非记名提单的情况下)；承运人授权(通常是以电传、电报等通讯方式通知)其在卸货港的代理人，在收货人不出具正本提单(已收回)的情况下交付货物。 因此，“电放”实际上就是承运人以电报、电传、传真等手段通知其在卸港的代理人凭副本提单或提单传真件、复印件放货的一种行为。所以从本质上来“电放” 也是无单放货的一种。提单一经“电放”处理，提单“准流通证券”的性质，即提单可以通过背书或交付来转移物权的性质即归于消灭。2.2“电放”提单的法律原理及流程“电放”的法律原理是：在承运人签发提单的情况下，当收回提单时即可交付货物(或签发提货单)。由于承运人收回提单的地点是在交付货物(卸货港)以外的地点(通常是在装货港)，视其为特殊情况，所以收回全套正本提单。然而，目前有关的国际公约、各国的法律(如中国的海商法)和法规中均无“电放”的定义。所谓的“电放”是由托运人向船公司发出委托申请并提交保函后,由船公司或船代以电报(传)通知目的港代理,某票货物无须凭正本提单提货,收货人可凭盖收货人公司章的电放提单换取提货单以清关提货的海运操作方式.“电放”的基本流程如下图所示货物到港 收货人向托运人申请“电放” 收货人向承运人申请“电放” 承运人收回全套正本提单，托运人出具“电放”保函，缴纳相应手续费 承运人重新签发提单，并注明“电放”，交还托运人 托运人将电放后的提单传真件或复印件传给目的港的港收货人 承运人以电讯手段通知其卸货港代理，可以不凭正本提单提货 收货人凭电放提单传真件或复印件向提承运人提货此种形式是电放操作中最常用的,其模式为:船公司 电放目的港货运代理(简称货代)电放收货人,若出口公司有专门负责出口的部门,自己能办理商检,报关,托运等业务,则不经货代,直接到船公司租船订舱申请电放,其运行程序则在上图中去掉货代,其模式为:船公司电放收货人.另外还有一种模式是:船公司 电放 货代 ,托运人 传统提单传递收货人.采用这种模式,电放只作为其中的一个环节,只在船公司和货代之间使用,收货人与托运人之间的单据传递及货款支付方式等都与传统的方式没有任何区别.此方式多用于远洋航运中,是长期合作,相互信赖的船公司和货代之间为了减少双方的工作量,节省邮寄费用,方便快捷地操作而采用的一种方式。2.3“电放”提单的作用及特点 3电放提单是指船公司或其代理人签发的注有Surrendered或Telex Release的提单副本,复印件或传真件.其基本作用有三:1、是承运人收到其照管的货物收据，2、是运输合同的证明，3、是用来换取提货单的依据。而“电放”提单的特点其一就是：“电放”提单主要应用于近洋贸易，电放提单之所以应用于实践，其作用就在于可以有效解决近洋贸易时，在目的港出现的货等单（提单）问题，从而减少货物的压港时间。在集装箱运输的过程中，随着装卸效率的提高以及海上航运速度的加快，在近洋运输当中经常会出现货等提单的现象。自上个世纪90年代以来，电放提单已为我国的外贸人员所认识和使用。目前，我国在向日本、韩国及东南亚国家的出口业务中电放提单的使用已达10%左右。其二：电放提单不适用于信用证结算方式。尽管信用证支付对出口方而言稳定可靠，但电放提单难以与信用证结合起来使用主要原因在于以下两方面：一是在办理电放提单时，船运公司不会向托运人出具本提单。二是信用证是银行信用，银行处于第一付款人地位，但是银行在付款（付或承兑）时的一个关键性条件，就是出口方必须向银行提交全套正确的符合信用证规定的单据，而正本提单又是全套单据中关键性的单据。综合上述两方面可知，在使用电放提单时，由于出口商拿不出正本提单，因而也就不可能进行信用证项下的出口押汇。其三：电放提单只适用于非信用证结算方式。由于电放提单难以和信用证结合使用，因此出口实践中电放提单主要和电汇（T/T）的结算方式结合使用。电汇不仅可以克服这一缺陷，而且具有如下的优点：相对信用证而言，电汇涉及到的与银行相关的手续费要少，并且货款的回笼时间要短。正因如此，我国许多外贸企业在实践中选择了T/T支付方式。尤其是一些中小外贸企业以及成交金额较小的外贸合同，通常都偏向于T/T方式收取货款。其四：电放提单难以背书流通。传统的海运提单具有物权凭证、货物收据、运输契约等三方面的属性。因而可以通过背书的方式得以流通，而电放提单就不具有物权凭证的特性，对银行债权无保障.电放提单是提单的副本或复印件,不可流通转让,议付,不是物权证明,对银行债权无保障.它的使用与海运单一样,也是有条件的。其五：迅捷简便。电放提单可通过传真在几秒钟内完成单据传递.收货人凭电放提单换取提货单并及时提货,从根本上解决了货等单的问题.采用电放提单,托运人一般用传真方式将电放提单传与收货人,传真方式不同于以往的邮递方式,减少了许多中间环节,也减少了其中间环节所带来的不必要的风险和失误,传递既简便又安全,也减少了收货人的风险。3电放提单的风险探析3.1电放的依据与欺诈可能众所周知，提单已有国际公约、各国的法律等赋予其定义、加以规范。而“电放”实际上是使用提单时的一种特殊情况。但这种情况非常特别，使得提单的准“流通证券”的性质，即提单可以通过交付或背书加交付自由转让的性质被消灭。目前还没有国际公约或各国的法律给“电放”赋予定义和规范。如前所述，“电放”的原理是异地收回提单，然后交付货物。这种做法也是参照了在签发提单时的特殊情况，即“异地签单”的做法。但是，“异地签单”仍然是存在着问题的，并且也有人对其做法提出过质疑，可以说“异地签单”做法的后果存 4在着不确定性。 严格按照本文给予“电放”的定义操作，可以避免一些不确定因素造成的影响。然而，实践中的一些做法仍然给“电放”以后承运人承担的相应责任构成风险。由于船东或其代理人没有精力和时间去辨别谁是每票货物的真正托运人即货主，因此，惟一识别托运人身份的途径就是根据申报订舱的单据中所列明的托运人名称，并且在没有足够的反证情况下，往往以此作为提单中的托运人，换言之，船东或其代理人主要是依据出运该票货物的申报人的指示填制船东提单，并依据提单中托运人的书面指示而电放货物，船东认为这是毫无风险的。然而，在实际操作中，由于电放行为本身具有一定的风险性，倘若贸易合同中的买方利用其中的某个环节图谋诈货，容易以“合法”的手段达到其非法之目的。当然，此中必然有一个角色或是共谋或是被利用而替买方最终完成诈货任务。1999年1月12日，山东公司与香港实信行有限公司(以下简称实信行)签订绿豆销售合同，约定山东公司向实信行销售绿豆80吨，单价每吨FOB大连365美元，付款方式为D/P即期付款。1月28日，实信行的代理人万某利用事先从天开公司取得已盖印章的空白提单，向山东公司出据了托运人为山东公司，收货人凭指示，通知方为实信行，目的港是台湾高雄等内容的一套正本提单。之后，万又向船东提供了一份托运人为天开公司、收货人和通知人均为台湾公司的集装箱货物托运单，船东据此编制了内容与之相同的正本海运提单，在此份提单中，托运人变成了天开公司，使得实信行以保函形式骗取船东电放了本票货物，也使山东公司货款落空。船东由于没有谨慎地识别保函的来源及出具的主体，不恰当地接受非托运人的电放请求，也有其难脱之责，但最终的结果是船东和货主都成了实信行利用此种方式诈货的受害者。对此，我们一方面船东仍然以谨慎的心态对待电放，往往能够免除责任；而另一方面，真正的货主(即贸易合同中的卖方)在不知情的情况下发现货款未收到而货却被放掉，那么，货主将成为真正的惟一的受害者，这就是电放行为有时又能为诈货提供可能的情形。1999年5月4日，吉林公司与实信行签订500吨乌豆出口合同，单价为FOB大连318美元/吨，结算方式为D/P托收，目的港为台湾高雄。合同签订后，依照实信行通知，吉林公司向天津公司订舱，要求出运货物。该托运单清楚表明托运人为吉林公司、收货人和通知方为实信行、目的港台湾高雄、以及船名、航次等内容。5月12日，天津公司依实信行指示，在向船东提供本票货物清样时，未经吉林公司同意，将托运单中的原托运人、收货人分别变更为实信行和台湾公司，船东据此签发出正本海运提单。5月16日，天津公司向吉林公司签发了关于本票货物的第二套提单，用于结汇目的，在此套提单内容中，托运人与收货人仍为吉林公司和实信行。由于天津公司依据实信行的要求，擅自违背吉林公司的意思表示，篡改了船东提单中的托运人、收货人、通知人的名称等，此时针对船东而言，托运人变成了实信行，为实信行欲通过保函要求电放并达到诈货目的提供了可能。5月17日，该船东提单签出，天津公司遂转告船东，托运人实信行要求电放货物，因无托运人实信行的电放保函被船东拒绝。6月1日，天津公司将实信行电放保函传给船东，依照惯例，船东在收回正本提单后以传真形式，通知其在高雄的代理将本票货物电放给提单中的收货人，货已到手，实信行自然也不会去银行付款赎单，货主遭受损失。在系列诈货案中，实信行同其他诈骗案主体一样，其诈货手法已形成一定的规律和特点：一是涉案金额不大，往往在30至50万元人民币之间；二是施诈者大多选择粮食为贸易标的，而且往往转手给台湾公司。如实信行以各 5种豆类为诈货的对象；三是为达到使船东电放货物的目的，在FOB价格术语条件下，施诈者常出具保函。因保函的作用具有一定地域性和可执行性；四是诈货案涉及两岸三地。如实信行在大陆装货，在台湾卸货，在香港订约，利用两岸三地的政治和法律差异，逃避法律制裁；五是在船东签发提单前，施诈者总是要求代理公司改变委托单中原定的托运人、收货人及通知人名称。这样，使船东在无反证的情况下有理由接受施诈者作为托运人的电放保函，使货物轻而易举地落在其手中。由于施诈者找到了电放行为过程中的漏洞，并利用这样的机会使诈货成为可能。那么，是否应当明令禁止船东使用电放手段呢?其实，电放行为之所以能运用到现在，存在有利的一面，比如加快货物流转，减少不必要开支等等，但其中暴露出的问题也应予以避免。首先，买卖合同的卖方在签订合同之前，必须详实地了解买方的资信情况及财务状况，这是防止货物被诈取的最根本措施。其次，货主最好寻求国内声誉好、实力强且操作规范的大公司作代理，有的大船东往往有自己一套货运代理机构，这样会使货物更加安全保险。另外，船东在被要求电放货物的情况下，能否做到谨慎处置，即能否改变其目前简单的识别托运人的方法，对防止诈货将会起到重大作用。另外值得注意的问题可以包括，但不局限于：1.托运人(发货人)申请“电放”时，承运人不再签发提单，此时，提单条款对当事人是否具有约束力的问题。2.提单可以适当背书(dulyendorsed)后转让，“电放”时如何实施的问题。 3.“电放”情况下的托运人和收货人都是无船承运人，作为实际承运人的船公司将货物交付给真正的货主时，是否会承担交错货物的责任问题，或者无船承运人错误交付货物时船公司应承担的责任问题。4.船公司与船舶代理人之间授权不明现象的发生及其责任的承担问题。选择使用海运单的原因。海运单无论是在国际贸易方面(如国际商会制订的INCOTERMS)还是在国际航运方面(如国际海事委员会的海运单统一规则)都已经有了十多年的惯例、规范可循。而“电放”实际上是在使用提单的情况下，基本上按照海运单流程操作的一种方式。因此，必要时选择使用海运单对作为承运人的船公司而言，可以在避免因使用“电放”而可能产生的问题同时，又有惯例、规范可供当事人遵守。所以，当需要时，承运人选择使用海运单是较为妥当的。3.2电放提单的优劣势及其风险防范电放提单是记名提单形势下的一种延伸操作，它的优势在于减少操作强度，使其货权交接变得简便，业务变得也更轻松；而劣势呢？大家都知道我们常说国际贸易操作是一种象征性交货，简单的理解就是我们在操作时，货权的交接与控制并不是实际性的，它是通过各种单据的交接来实现的，所以说，无论是那种提单（这里只涉及海运提单）它都是货权的买卖，所谓电放提单实质上是电放货权，这么看我们就很容易的知道为什么说电放提单的风险大了，因为本来交接货权就是象征性交货，而电放提单使这个象征性原则变得更加象征，甚至连几张纸都省了，所以说没有把握的情况下不要轻易选择电放提单出口商在签订合同之前， 6必须详实地了解进口商的资信情况及财务状况。防止货物被诈骗的最根本的措施就是:严格控制电放提单的使用对象,即与信誉良好的、有较长时间业务往来的进口商进行交易。国际商会的专家再三强调:“了解对方比了解怎样做更为重要。”针对不同的客户进行不同的风险控制,是安全收汇的根本。在具体操作中,对于那些不知根底的客户,要严格遵守操作规定、严格把关,切不可由于求单心切而操之过急。而对于那些信誉较好的老客户,也要随时关注他的业务变化。在使用电放提单时，安全主动的支付方式是很重要的。当以D/P 方式作为支付手段时,首先尽量争取即期D/P, 也就是如单据合格, 进口人就马上付款, 在收到款项后再交单。还有尽可能地争取以先结后出的T/T 方式作为支付手段, 先付钱后出货的T/T 方式当然是最保险的, 但要眼见为实, 不要仅凭银行付款的传真件就放货。最起码要通过银行核实货款确实已付到帐户上。预付的比例越高, 对于出口商的风险越小。选择一些大船东自己的一套货运代理机构,或是选择国内口碑比较好、实力强大且操作规范的大公司作为代理。这样会使货物更加安全保险,尽量避免外商指定境外货代安排运输。如外商仍坚持指定境外货代,必须严格按程序操作,即指定境外货代的提单必须委托经我部批准的货运代理企业签发并掌握货物的控制权,同时由代理签发提单的货代企业出具保函,承诺货到目的港后须凭信用证项下银行流转的正本提单放货, 否则要承担无单放货的赔偿责任。还可以投保出口信用险。出口信用保险公司在国际商账追收业务方面有着丰富的经验,在信息和人才方面有着独特的优势, 当风险事故发生时,由保险公司通过不同的渠道对有关部门责任进行追索,还替出口企业或公司省去了大量的人力,精力和费用，这种方式不仅效果好。4结论说到底风险的防范最重要的核心就是对方的信用问题，所以在没有搞清楚对方资信和诚意前，不要轻易就达成交易更不要签署对自己不利的条款。试问，真的出现买方存心与船方勾结，存心下套，那有没有提单又有什么关系呢！象征性交货，货权也是纸张，风险的防范终归是防范，它只是防，我们要真的避免风险，最有效的方法是避免它产生，而不是层层设防。 7参考文献1.毛刚， 民营经济报2005年7月4日第D04版2.李道金，公共商务信息导报，2006年5月12日第012版3.陈秋云，对外经贸实务，2005年第五期4.徐金丽，对外经贸实务，2005年第四期5.赵益华，集团经济研究，2005年9月上半月刊(总第181期)6.柳林， 武汉市经济管理干部学院学报，2003年z1期7.赵益华 集团经济研究，2005年17期8.褚荣桓，水运管理，2004年02期9.杨斌兵，蔡永芳，对外经贸实务，2003年11期10.王玉， 江苏船舶，2006年05期11.汪尧田，对外经济贸易实务大全，2006-10-20，吉林人民出版社8后记回顾三年学习期间的日日夜夜，我感慨万千，心情久久不能平静。在做论文的同时回顾往昔历历在目，对我大学所学知识的总结和考察，让我时刻缅怀时刻牢记发生的点点滴滴。在此特别要感谢我的论文指导老师王燕英，在本论文选题和研究思路与研究方法上给予我的指导。也要感谢我的班主任老师在这三年的无私关怀你的循循善诱的教导和不拘一格的思路给予我们无尽的启迪。感谢我的爸爸妈妈，焉得谖草，言树之背，养育之恩，无以回报，你们永远健康快乐是我最大的心愿。 在论文即将完成之际，我的心情无法平静，从开始进入课题到论文的顺利完成，有多少可敬的师长、同学、朋友给了我无言的帮助，在这里请接受我诚挚的谢意！9 中国农业大学现代远程教育学生毕业论文（设计）信息表学 生 张晓冬 专 业 公共事业管理 批 次 091 层 次 专升本 指导教师 学 号 w310211091075 学习中心 310211 工作单位 农行川沙支行 2011年5月中国农业大学网络教育学院制表1毕业论文（设计）申请表基本信息学生指导教师姓 名张晓冬性 别男出生年月1984年11月职 称工作单位农行川沙支行E-mail手 定电话通信地址川沙城南路627弄3支弄15号401室学分选修情况应修通识课学分44已修通识课学分44应修专业课学分24已修专业课学分24申请学位是 否 （相应项打勾）选题（方向）电放提单原因及风险探析指导教师意见指导教师签字：年 月 日学习中心审核意见负责人签字（盖章）：年 月 日表2毕业论文（设计）开题报告论文题目电放提单原因及风险探析一、立题依据在货物装船、船公司签发提单的情况下，收货人必须交出一份经适当背书(dulyendorsed)的正本提单（在变更卸货港时或在其它特殊情况下），通常应交出全套正本提单，并且还应付清所有应支付费用，然后方能在卸货港取得提货单(Delivery Order，DO)，提取货物。当收货人无法及时获得提单，则通常是收货人凭保证书换取提货单后提货。但是，船公司不能以保证书对抗第三人(持有提单的真正的收货人)，因为提单是承运人保证据以交付货物的单证。提单中载明的向记名人交付货物，或者按照指示人的指示交付货物，或者向提单持有人交付货物的条款，构成承运人据以交付货物的保证。1、本文研究背景新贸易环境的要求。随着贸易主体的交易控制能力大大加强，交易的物权风险明显下降，对合约履行的速度、效率、效益的要求越来越高，企业从侧重风险管理，开始转向注重效率管理。初级产品的贸易大幅度缩减，中间品与资本品的贸易比重大大上升，使得提单物权凭证的作用明显减弱。激烈的国际竞争使得利润平均化的进程大大加快，导致微利时代的到来，空间层次的国际贸易利益逐步缩小，时间层次、产业链层次的贸易利益成为贸易商追逐的主要目标，在信息高度发达的市场经济条件下，大多数企业通过长期稳定的国际合作，谋求贸易的稳定和持久。电放提单的大量使用是适应新经济贸易环境变化的结果。海运业飞速发展的需要。近年来，随着海运业的发展，高速船舶大量涌现，中途港大量减少，装卸设备不断改进，海运时间大大缩短。这对提单流程提出了挑战：在提单流程中，收货人必须凭提单正本提货，而正本提单往往被卖方所控制，当货到而提单未到收货地，或收货人未对汇票承兑、付款而得不到提单正本时，就会出现货等单的问题，由此而引起延迟卸货或码头拥挤现象，尤其是近洋运输。如从中国青岛港到韩国仁川一般航程为14小时，如采用提单，正本提单到达买方一般需一个星期左右，这样货物就要滞港至少56天，既给港口带来了压力，也给买方带来不便或增加了额外的费用。在此情况下，电放提单便应运而生。EDI贸易方式给提单带来的挑战。1996年2月，我国成立了国际贸易EDI中心，2002年我国电子商务比2001年增长66%，2004秋季广交会一开始，电子商务方式就成为外商交易的重要平台。在EDI被运用于国际贸易以后，租船订舱由电子计算机自动运行。提单即表现为储存于电子计算机的电子数据，这就是电子提单。电子提单的使用对提单的物权作用提出了挑战。提单的物权作用日前要从电子信息传输中体现出来尚有困难。因为买方不能把电讯传递的提单拿去提货，承运人不承认其法律效力，因此有人提出在新的贸易方式下，提单的物权作用是否还有必要保留的问题，如不保留这一作用，那么提单就可以被其他的海运单据如电放提单所代替。2、理论依据及立题意义电放行为是指船东在得到托运人指示后，在收回其已签发的提单情况下，用电话或传真形式指令其在目的港代理人将货物放给提单中所标的收货人的行为。电放行为是多年来航运界形成的一种常见的操作习惯，它使得收货人无法及时凭正本提单提取货物，此时应托运人的指示，承运人可以不凭正本提单放货，其产生的基础则是缘于买卖双方良好的信誉和合作关系，致使托运人相信货款肯定能够收回。而对于承运人而言，只要能证明给其发出电放指示的主体是本票货物的托运人即可。由于船东或其代理人没有精力和时间去辨别谁是每票货物的真正托运人即货主，因此，惟一识别托运人身份的途径就是根据申报订舱的单据中所列明的托运人名称，并且在没有足够的反证情况下，往往以此作为提单中的托运人，换言之，船东或其代理人主要是依据出运该票货物的申报人的指示填制船东提单，并依据提单中托运人的书面指示而电放货物，船东认为这是毫无风险的。然而，在实际操作中，由于电放行为本身具有一定的风险性，倘若贸易合同中的买方利用其中的某个环节图谋诈货，容易以“合法”的手段达到其非法之目的。当然，此中必然有一个角色或是共谋或是被利用而替买方最终完成诈货任务。对此，一方面船东仍然以谨慎的心态对待电放，往往能够免除责任；而另一方面，真正的货主(即贸易合同中的卖方)在不知情的情况下发现货款未收到而货却被放掉，那么，货主将成为真正的惟一的受害者，这就是电放行为有时又能为诈货提供可能的情形。3、研究内容及方案电放，TELEX RELEASED，电子放单的意思 是指货物先于单据到达进口方，进口方为不因货物产生滞港费用而先行提货，而要求卖方至电船公司，凭这个卖方出具的“准予买方先凭副本提单提货”的电文（传真或电传），先行提货的行为。卖方将货物直接放给了买方，其风险是一旦客户不付款，则货款两空，风险很大。如果是进口方，则是很有利的做法。如果电放，则破坏了信用证的规则，那就是：如果信用证没有明文规定一张正本提单可以由卖方直接寄给买方，那么作为开证行或付款行或保兑行，保证单证相符的情况下付款的承诺，是要以控制提单及其货权为前提的。4.参考文献1.毛刚， 民营经济报2005年7月4日第D04版2.李道金，公共商务信息导报，2006年5月12日第012版3.陈秋云，对外经贸实务，2005年第五期4.徐金丽，对外经贸实务，2005年第四期5.赵益华，集团经济研究，2005年9月上半月刊(总第181期)6.柳林， 武汉市经济管理干部学院学报，2003年1期7.赵益华 集团经济研究，2005年17期8.褚荣桓，水运管理，2004年02期9.杨斌兵，蔡永芳，对外经贸实务，2003年11期10.王玉， 江苏船舶，2006年05期11.汪尧田，对外经济贸易实务大全，2006-10-20，吉林人民出版社二、进度安排1、6月1日6月15日 选题2、6月16日8月16日 实践活动 写开题报告3、6月17日9月16日 拟写初稿4、9月16日9月30日 定稿5、递交 在规定时间将毕业论文和学生毕业论文（设计）信息表按照要求装订成册，递交所在校外学习中心。（指导教师对论文选题评议：对选题意义、研究内容和可行性分析等方面做出评议，并提出是否通过的意见）指导教师签字：年 月 日表3毕业实践活动记录表实践内容一时间：2011年3月18日地点：上海捷虹船舶有限公司实践活动主题：电放的概念实践活动内容：“电放”实际上就是承运人以电报、电传、传真等手段通知其在卸港的代理人凭副本提单或提单传真件、复印件放货的一种行为。所以从本质上来“电放” 也是无单放货的一种。提单一经“电放”处理，提单“准流通证券”的性质，即提单可以通过背书或交付来转移物权的性质即归于消灭。实践内容二时间：2011年3月22日地点: 上海文达船舶有限公司实践活动主题：“电放”提单的法律原理实践活动内容：在承运人签发提单的情况下，当收回提单时即可交付货物(或签发提货单)。由于承运人收回提单的地点是在交付货物(卸货港)以外的地点(通常是在装货港)，视其为特殊情况，所以收回全套正本提单。然而，目前有关的国际公约、各国的法律(如中国的海商法)和法规中均无“电放”的定义。实践内容三时间：2011年3月25日地点：上海利武物