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错误答案已经用红色标注一、单项选择题 1. 目前港股通的投资者可以参与的香港证券市场的产品是（ ）。 A. 债务证券 B. 交易所买卖基金 C. 房地产投资信托基金 D. 股票 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 2. 香港交易所集团旗下共运营三间交易所：香港联交所、香港期交所和2012年12月收购的伦敦金属交易所。其中与港股通有关的交易所是（ ）。 A. 香港联交所 B. 香港期交所 C. 伦敦金属交易所 D. 香港联交所和香港期交所 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 3. 对参与港股通的内地投资者征收的费用中，不属于交易税费的是（ ）。 A. 印花税 B. 交易费 C. 交易系统使用费 D. 证券组合费 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 二、多项选择题 4. 港股通投资者可以输入的买卖盘有（ ）。 A. 竞价盘 B. 竞价限价盘 C. 特别限价盘 D. 增强限价盘 您的答案：D,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 5. 下列关于香港证券市场特点的陈述中正确的有（ ）。 A. 香港证券市场的股票选择多元化，行业配置丰富 B. 香港证券市场以个人投资者为主 C. 长期来看香港证券市场表现稳定 D. 在港上市企业有较强的分红动机与良好的分红纪录 您的答案：A,D,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 6. 下列关于内地个人投资者参与港股通的要求的叙述中正确的有（ ）。 A. 证券和资金帐户余额合计不低于100万元人民币 B. 需要具备港股通股票交易和外汇风险管理的基础知识 C. 签署风险提示文件 D. 券商需制定投资者适当性管理标准并负责执行 您的答案：C,B,D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 三、判断题 7. 境内投资者通过港股通买卖香港证券市场的股票，以人民币报价，以人民币作为支付货币。（ ） 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 8. 港股通标的调整处理的总原则是，对于新调入港股通的股票，调入生效后即可交易买卖；而对于调出股票，一旦调出港股通范围，就只能卖出不能买入了。（ ） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 9. 因为流通量少，碎股市场股份价格会略低于完整买卖单位市场中同一股份的价格。所以参与沪港通业务的内地投资者可以通过买入碎股，把碎股凑成整手的股份，然后再通过自动对盘系统卖出，来进行套利。（ ） 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 10. 香港和大陆两地指数走势的差异化特征有利于投资者进行多元化的资产配置，降低投资组合的风险。 （ ） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：一、多项选择题 1. 互联网或从如下（ ）方面带来金融行业运行机制上的改变。 A. 使得KYC（Know Your Customer）变得真正可行，进而实现基于风险识别的差异化定价 B. 培育市场化的违约机制 C. 培育市场化的征信机制 D. 促进民间征信的发展 您的答案：C,D,A,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 2. 未来传统金融与互联网的联系或更加紧密，金融行业发展可深入借助互联网，如（ ）。 A. 利用数字技术实现自动投融资需求对接，降低人工成本 B. 注重个性化、定制化的金融服务，注重长尾效应 C. 提供金融服务的方案更清晰更透明 D. 最大程度简化用户操作 E. 降低用户参与资金门槛 您的答案：C,A,D,E,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 3. 以下关于众筹模式的描述正确的是（ ）。 A. 来源于众包思想 B. 提供了融资便利 C. 可让企业直达客户，减少中间渠道费用 D. 用户参与产品定位和设计，提高产品在目标客户的适用性 您的答案：B,C,A,D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 4. 随着互联网的快速发展与金融服务电子化程度的逐步提高，逐渐出现了一些新型的金融服务形式：（ ）。 A. 传统金融业务的互联网化，如网上银行、网上证券交易 B. 基于互联网平台开展金融业务，如电商小贷、个人消费金融业务 C. 基于互联网的全新金融模式，如P2P、众筹融资 D. 金融支持类服务的互联网化，如金融业务和产品搜索、金融社交平台 您的答案：D,A,C,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 二、判断题 5. 金融的本质是资金融通、服务于实体经济。互联网促使金融回归本质。（ ） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 6. 互联网使得欺诈变得更容易，也使防范欺诈变得更加困难。（ ） 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 7. 从现阶段的情况来看，信用数据分布于不同的机构，没有统一的机构将其整合，企业所承担的风险和其所能获得收益不匹配，优势资源分布不均衡。（ ） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 8. 互联网金融可以理解为互联网与金融的结合，是借助互联网技术和移动通信技术实现资金融通、支付和信息中介的新兴金融模式。（ ） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 9. 随着互联网及移动互联网的发展，数据变成触手可及的在线资源，逐渐沉淀成为数据资产。（ ） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 10. 随着互联网的发展，基于互联网的价值互动增多，传统金融机构难以完全覆盖。（ ） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0一、单项选择题 1. 为了避免每次资产转让都要设立一个新信托的问题，信用卡公司一般采用（ ）而不是（ ）。 A. 统和信托模式，单一信托模式 B. 单一信托模式，统和信托模式 C. 统和信托模式，双层信托模式 D. 单一信托模式，双层信托模式 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 2. 服务商会把投资者权益分得的现金流存入本金账户和融资收入账户。在周转期，下列各项中（ ）不是从融资费用现金流账户提出。 A. 冲销款项的补偿 B. 投资者的利息收入 C. 信托费用 D. 购买指定信用卡账户里新产生的信用卡应收款 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：0.0 批注： 3. 下列关于采用资产投资额度方式进行信用增级的表述中，不正确的是（ ）。 A. 资产投资额度是通过发行C档（C Tranche）债券，引进次级投资者进行增信 B. 资产投资额度是由卖方或第三方存入资金到信托账户进行增信 C. 资产投资额度优先级低于其他优先级证券 D. 资产投资额度是在超额利差降为负数时用来填补其他证券的利息和本金等的付款不足 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 二、多项选择题 4. 下列关于提前分期偿还期的各项表述中，正确的是（ ）。 A. 一旦提前分期偿还期发生，所有分摊到投资者权益凭证的本金收入将会全部用于偿还证券投资者 B. 一旦提前分期偿还期发生，所有分摊到投资者权益凭证的本金收入将会全部用于购买新的信用卡应收账款 C. 在提前分期偿还期内，用于偿还投资者的本金收入的分配是按照证券的优先级档次来安排 D. 在提前分期偿还期内，用于偿还投资者的本金收入的分配是按照各个证券的法定或预期到期日来安排 您的答案：A,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 5. 信用卡资产证券化循环购买和多次发行的运作模式可行性的前提包括（ ）。 A. 短期资产必须要有持续稳定的供应，短期资产的质量要有有效控制 B. 循环购买的操作成本不能太高 C. 短期资产的收益率要足够高 D. 合理有效的短期资金积累以偿付大额到期额 您的答案：C,B,A,D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 6. 下列关于信用卡贷款特点的表述，正确的包括（ ）。 A. 信用卡贷款是一种循环信用的高利率高风险贷款 B. 信用卡的发贷方对借款方在资金用途上一般没有限制，信用卡贷款的还款期相对较短 C. 信用卡贷款是一种无担保信贷 D. 信用卡贷款发行人的收入来源多样 您的答案：D,C,A,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 三、判断题 7. 由于信用卡贷款的期限很短，如果服务出现问题，很可能就会导致证券的损失。评级机构会对服务商的质量和财力、服务费水平、服务商的更换条件进行分析和评估。（ ） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 8. 资产投资额度的优势在于提供信用支持的同时扩大了投资者范围和增加资产的利息收入。（ ） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 9. 现金抵押账户是没有进行投资的信托借款，会降低信托资产的加权平均回报率。（ ） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 10. 考虑信用卡贷款的特点，用于打包住房贷款，汽车贷款和学生贷款等的封闭式还本型的构架无法用于信用卡贷款的证券化。（ ） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：一、单项选择题 1. 以银行贷款证券化为例，在交易的特殊目的实体无需合并、资产的转让形成销售（终止确认）的情景下，银行的负债（ ），同时由于资产销售收入的实现，未分配利润（ ）。 A. 没有受到影响，增加 B. 没有受到影响，不变 C. 增加，增加 D. 增加，不变 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 2. 发起人对资产证券化的需求之一在于（ ）。 A. 发行方降低资产端久期 B. 发行方提高资产端久期 C. 发行方降低负债端久期 D. 发行方提高负债端久期 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 3. 根据财务会计准则公告第167号-可变利益实体的合并（FAS167），“控制性财务利益”的特征包括（ ）。 A. 获取实体预计剩余收益的权利 B. 在没有额外的次级财务支持下，风险权益投资不足以为实体自己的经营活动提供资金 C. 承受实体预计损失的义务 D. 主导对 VIE 经济表现产生重大影响的活动的权力和吸收VIE潜在的重大损失的义务或接受 VIE潜在重要收益的权利 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 二、多项选择题 4. 资产证券化成功离不开“软环境”建设，这里“软环境”主要包括（ ）。 A. 发起方的风险资本约束和资产证券化的税收 B. 资产证券化载体SPE的合并报表规定 C. 投资人的产品选择限制和监管 D. IT支持/商业模式革新/服务商 您的答案：D,A,C,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 5. 下列关于资产证券化与企业证券化的概念和认识，正确的包括（ ）。 A. 企业证券化主要是资产负债表右边融资，而资产证券化主要是资产负债表左边融资 B. 企业证券化主要起到盘活存量的作用，而资产证券化主要起到报表扩张的作用 C. 企业证券化以公司为融资主体，并且假设公司会永续经营，而资产证券化以SPV为发行主体，在设立的第一天就有明确的终止日期 D. 企业证券化属于公司财务（Corporate Finance）的范畴，而资产证券化操作属于结构金融（Structured Finance）的范畴 您的答案：A,D,B 题目分数：10 此题得分：0.0 批注： 6. 根据美国资产证券化市场的发展经验，资产证券化与（ ）密切相关。 A. 金融脱媒 B. 利率市场化 C. 美元国际化 D. 影子银行 您的答案：B,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 三、判断题 7. 资产证券化中使用的SPV几乎都是可变利益实体，发行人在VIE经常保留可变利益，如利差收入等，超额利差可用来承受预计损失或获取剩余收益，但不一定保留对可变利益的控制权。（ ） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 8. 国家可以利用税收规定来调节资产证券化融资成本，进而抑制或推动资产证券化发展。（ ） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 9. 一般的信用违约的形式为期间违约（Term Default）或者到期违约（Maturity Default），前者往往由于净现金流多次无法覆盖当期本息，后者常常由于无法偿付本金或再融资。（ ） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 10. 合理的设计多层次的久期较长的夹层证券及收益率较高的次级级证券，可以有效的拓宽投资者的范围。（ ） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：一、单项选择题 1. 涉及非上市公众公司收购的，除权益变动披露外，收购人必须聘请具有相关业务资格的（ ）负责对收购人的主体资格、收购目的、实力、诚信记录、资金来源和履约能力进行尽职调查。 A. 律师事务所 B. 会计师事务所 C. 证券公司 D. 财务顾问 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：0.0 (批注： 2. 根据非上市公众公司收购管理办法，收购要约约定的收购期限不得少于（ ）日，并不得超过（ ）日；但是出现竞争要约的除外。 A. 10，30 B. 15，30 C. 15，60 D. 30，60 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 3. 根据非上市公众公司重大资产重组管理办法，独立财务顾问应当结合非上市公众公司重大资产重组实施当年和实施完毕后的第一个完整会计年度的年报，自年报披露之日起（ ）日内，对重大资产重组相关事项出具持续督导意见。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 4. 我国交易所市场的投资者以（ ）为主。 A. 中小投资者 B. 证券公司 C. 基金公司 D. 投资公司 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 二、多项选择题 5. 非上市公众公司重大资产重组管理办法对于非上市公众公司购买或出售的参股权，以（ ）计算是否触及重大资产重组标准。 A. 净资产 B. 总资产 C. 成交金额 D. 账面价值 您的答案：D,B 题目分数：10 此题