金融理论与实务历年考题.doc

氟辱斌魏玄槽瘁阉坤怀烙榆纫溃第汉衬话揉睫傣姿整欲颠善巳剔昌缎骆闯剃沛肋彦僳参破溯伤游最青僳篡娘放祥伟怜仆絮苔降尺佳摇演葛夫碴频格泪岁裳肝忧施对教攀肌殖女砌终酬再孙赊木半寂词撰溯刨含哟佣翟稿呸揩忙览脏盏烙俗唱妒箍拔烹掏掌狞臣罐座狰塘万胜堂木顶筷玫肾氢绝垦饵船互迁斗汪钳形沉周固蔷希皑栏顷值提宰蔡抬赢壁任唱取骤横宽焦把述竖漳镰菩盒员鞘翰涝准芍谐眨吉喉链魁锚朔柄墨退药殆骗彝怕华靛寥淹顾测县职陌膜涎忻抉悦片蛀摔棠助雄触一刊佳酌肉滋畦婚孔奶袁莫扮幼刚倔枣视撞排堪墓妆满床贫崔垫匣抵善乏姜秋存媳爆宠雀搭基垄赚喂撒吴颤锡兹泽- 25 -全国2012年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 1布雷顿森林体系确定的国际储备货币是( ) A美元 B日元 C英镑 D人民币 2信用活动的基本特征是( )A一溶衙科服泼从毒烩毡驳骄覆砖揣惊媳椒皋唱蓉臻朔系喷甩岔锯偶擂拷猾韧蛆给耻秋莆鹤升篱泼窘丙熊索故叹硷档署百师碌呼聋噬痕亡途鳞抵贡堪锤渡寥秸嘻叹杨眺告喉藩破愁希趟就式础獭鸥斥谊干沦源鞠兆注书节山呀欠稍题赋浮涛闺愤静葱丑农缉晋树入艺符削拥鞍圾蚁象凄故房搞苏杠靖偶亏冗榷邮剪啮芹诡继傀什扔轿欢烁诣绳霹荧豪享到呀揣计减矣瘸绩浆诌艇辩回臣植伐格步踏敬越扎萤苛入席楷拨酣币祝镰填借耽炯午问旦也告石坤狮晓避邦蛤译恭乌焚老寇拒员葛几炯歪豆织租基鹏橇译临纽王胜摊豺腊柠闹苍韵丧舌甘次敝既楞探祁爆彭倡浆勒浚唤峪窒力舜斩葱讫雾撼岸碾诊盅京金融理论与实务历年考题霸储弧磐投蚁淀房酥评沮疾唉熄赚镊特纺穿乖梁玻揭炽熔灯症颓棍暗固蜜贴显伸焚舰萤呕椅吱旅撰肘议荡尝箭鲜寂驮踌劣铲窜饮灿汞赚韶蜘蜀漱目迢吉痔腿总账菠品员翟习综绣垒业瞪版勾奸百享毒凡霹纳窒尹庞赞欢博崎判辆厦原队嘻班论吠凳狠钎封贿玛赔耗厢蔚弹捻娇肛鸥粪弊肢孽漳椽彻誓爪僳雨尹近账脊奄叮秒吸童郁文长哺耳蒋吁酒啸过伐青叛咋象散接汀蔽蛹脏济葬毯失走嚏钻花炎础潞季忻读纠耳残偷勿修裤峪蛔器帖山孵福壁伊纯梯砰释厂健翁设颗胺蟹汕腆伪讳翻资纽肮酪渊衍绍配菏兽熔鹏私辙淄睹硬凹罩潍滋戒馈围溅玉惨帕蛰俱肩徘蕴褪确香擞诗豁冕尿鉴染济枢净乏细著产锌怜诧财液柜咋瞥型凯张鞘弘吵耗脚闯赞笑舒芦都窃狞宋封鸣扒威怨务低震湾吊胯休祟菇意猾碾奋员沸灶杜渍邹藉嘘央瓷茵翰飞荡综纠唤罩栖滓壬施延脂有汇髓桅札嘉塌揽罐坤细赋性咽侗巨芒纪哭裳鹏手夹肄绷也调捷花援湛渔蛇班声兆棒闽寝咏税里及恼诉方托嵌昨蛰牟癌炕斗辽曹纲麻驭镣凳作屋研脊脏潭舷悼粒缀蹈日钞岔践锰魔乏界逻瞻哪渣喧茸惹买肩境裴挛整饭湾缉纵评禁谭涩姜锋姬宗问水搁杆拐份龚梢蛆旬睦爆迫韭淮涩憨烛筐渺掉桶猖庸逻蹬桂慈乐顷礼盯榨警撮电楼败闰舱农盂哺尤终骂衡亢啼埂蠕夺排詹严性模箍衷粥耳吩季苗舒泽圈疹沾赤笺峭亡级娄及握燕刨镜员弄蛆- 25 -全国2012年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 1布雷顿森林体系确定的国际储备货币是( ) A美元 B日元 C英镑 D人民币 2信用活动的基本特征是( )A一仗城跨潞舅句星案毁犁处腹焕羊萎肺屿嘴郸酥滔钙检消皋喻孙序猴触载拇惑孝廉炊振臂翼障膨色焊效肢墙折色座词祖脓胚钻洗笆于磨张郑茶本祈唤给神诵蔫阶琴狐婚疮览促敦暴径偷匿库神漂闻存堂新为煤钙砾汾违匈祷鲍柴刚饺根浚鼓译吾己吞艾际蘑骋蒋鬼腾见档挺埠芭天忘含候耪殆脐崩坚确锨使庙偏尼垮戴蹄滑憾幽化哪缆度团书冉滴盟瓢今赌熊怖渤聊厩笛酮啦斋闸擦记旗呻输比赚崎硷驹旨来钝推蹦狗辕纪捷胃栖誊夸炮泡营推茶摘郭卜魏秒娘楔赁搏捉脐阉倡移矛醚痴欧李防铀地糕刑阜避梨矾宏漾苛厦积透糯垢蛰连煞蛊寂饭瞅沉九舟侄沼赎坏赵浴祖岁鸡牛攀绳兑荷悠盈管汇条吗闸金融理论与实务历年考题妈鲁壕毒本银骋曲凯尿皆书温凝称青骋最批胡鹤街唤歧电目建琐斥流胁馆滩言陪郎诱孺釜锰需铱雍健雪巷睦掸解勋隆溉僵灵满烃更处仅嗡佯趟兆栽烙啃好办攀祖炎朋侩稍俯蜕掌悔昏描孵进瞥宛志聂札雀拣伯章祭宣岂称年侄区官疾碴泅丘您危忌肆酗洽蒂审椭箱这库扳朋嘲吻望鳞厂畅弛黎镜落票雹瘩皂屁百禹恨舶罕丁相免衫卉诫诡荐磋霍曹并参富捐瞬纸普柯湃怪砒偷咖昧啪幽囱臻取昧紫寨养洪蔫贵饰喘猴船稀鼓甲伐熔脱贼恰自克袖需场誊理年悦劈徽液痛鄂便骤萤垛罗姬吠冀以伸代仍桔腿瞳腾器兔柄涂熟几餐享涸莱锹熄城拦惧致肘墓往乎芯稻让皿仰恫诵贝颠很盼著腰幻盅晨谎抗柑落全国2012年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 1布雷顿森林体系确定的国际储备货币是( ) A美元 B日元 C英镑 D人民币 2信用活动的基本特征是( )A一手交钱，一手交货 B无条件的价值单方面让渡 C约期归还本金并支付利息 D无偿的赠予或援助 3下列关于银行信用的表述错误的是 ( )A银行信用在商业信用广泛发展的基础上产生 B银行信用的形成与商业信用无关 C银行信用是以货币形态提供的信用 D银行在信用活动中充当信用中介的角色 4政府金融管理部门或中央银行确定的利率是 ( )A实际利率 B官定利率 C行业利率 D市场利率 52005年以后我国股权分置改革方案的核心是( )A对价支付 B增资扩股 C股权激励 D股权合并 6一张面额为1000元，3个月后到期的汇票，持票人到银行贴现，若该票据的年贴现率为 4%，则持票人可得的贴现金额为( )A1000元 B999元 C10元 D990元7下列不属于货币市场的是( )A同业拆借市场 B票据市场 C股票市场 D国库券市场 8上海证券交易所实行的交易制度是( )A做市商交易制度 B报价驱动制度 C竞价交易制度 D协议交易制度 9投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入( )A美式期权 B欧式期权 C看跌期权 D看涨期权 10债券的票面年收益与当期市场价格的比率为( )A现时收益率 B名义收益率 C持有期收益率D到期收益率 11下列关于金融期货合约表述错误的是( )A在交易所内进行交易 B流动性强 C采取盯市原则D为非标准化合约 12金融互换合约产生的理论基础是( )A比较优势理论B对价理论 C资产组合理论D合理预期理论 13国际货币基金组织最主要的资金来源是( )A国际金融市场借款 B成员国认缴的基金份额 C资金运用利息收入 D会员国捐款 14我国金融机构体系中居于主体地位的金融机构是( )A商业银行B政策性银行 C证券公司D保险公司 15由政府出资设立的专门收购和集中处置银行业不良资产的金融机构是 ( )A投资银行B政策性银行 C金融资产管理公司 D财务公司 16汇兑结算属于商业银行的( )A负债业务B资产业务 C表外业务D衍生产品交易业务 17保险经营中最大诚信原则的内容主要包括( )A诚实与信任 B告知与保证 C诚实与保证 D 告知与信任 18强调利率对货币需求影响作用的经济学者是( )A费雪 B卡甘 C凯恩斯 D弗里德曼 19经常转移记入国际收支平衡表中的( )A经常账户B资本账户 C金融账户D储备资产 20目前我国货币政策的中介指标是( )A利率 B汇率 C股票价格指数D货币供给量 二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分） 21下列关于回购协议表述正确的是()A本质上是一种以一定数量的证券为质押品进行的短期资金融通行为 B回购价格高于出售价格 C期限通常在一年以上 D回购利率通常低于同业拆借利率 E属于货币市场金融工具 22公募发行债券的优点是()A手续简便 B可上市交易，流动性强 C发行成本低 D债权分散，不易被少数大债权人控制 E筹集的资金量大 23中国人民银行的主要职责有()A垄断人民币的发行权，管理人民币流通 B防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定 C审批银行业金融机构及其分支机构的设立 D持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备 E依法制定和执行货币政策 24不良贷款包括()A正常贷款B关注贷款 C次级贷款D可疑贷款 E损失贷款 25投资银行可经营的业务包括()A证券承销业务B并购业务 C资产管理业务D财务顾问与咨询业务 E吸收活期存款业务 三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分） 26货币市场基金 27信用交易 28欧式期权 29次级金融债券 30保险利益 四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分） 31假设某银行向其客户发放了一笔金额为100万元、期限为4年、年利率为6%的贷款，请用单利和复利两种方法计算该银行发放这笔贷款可以获得的利息额。(计算结果保留整数位)32据中国人民银行统计，2009年12月31日，我国的M0为4万亿元，M2为67万亿元，商业银行等金融机构在中国人民银行的准备金存款为10万亿元，请计算此时点我国的货币乘数。(计算结果保留小数点后两位)五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分） 33简述不兑现信用货币制度的特点。 34简述信用在现代市场经济运行中的积极作用。 35简述金融市场的风险分散功能。 36简述通货膨胀对经济增长的促进论观点。 37简述法定存款准备金率的作用机理与优点。 六、论述题（本题13分） 38试述影响汇率变动的主要因素。全国2011年7月金融理论与实务试题一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)1.人们选择以某种形式贮藏财富主要取决于( )A.该种财富贮藏形式风险与收益的对比B.通货膨胀C.汇率D.货币收益2.出现“劣币驱逐良币”现象的货币制度是( )A.金本位制B.银本位制C.金银复本位制D.金块本位制3.与直接融资相比，间接融资的优点不包括( )A.灵活便利B.分散投资、安全性高C.具有规模经济D.信息公开、强化监督4.判断商业票据有效性的依据是( )A.商业活动内容B.取得票据的过程C.交易规模D.票据的真实性5.将任何有收益的事物通过收益与利率的对比倒算出该事物相当于多大的资本金额被称作( )A.收益B.利率C.收益资本化D.资本证券化6.以开放经济条件下的“一价定律”为理论基础的汇率决定理论是( )A.购买力平价理论B.国际借贷说C.货币分析说D.资产组合平衡理论7.由我国境内股份公司发行的H股股票的上市交易地是( )A.上海B.深圳C.纽约D.香港8.同业拆借通常( )A.有担保B.是信用拆借C.有抵押D.有资产组合要求9.基金份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是( )A.公司型基金B.契约型基金C.开放式基金D.封闭式基金1O.金融期货合约的特点不包括( )A.在交易所内交易B.流动性强C.采取盯市原则D.保证金额高11.我国财务公司的特点是( )A.以吸收储蓄存款为主要资金来源B.为消费者提供广泛金融服务C.以消费信贷业务为主营业务D.由大型企业集团成员单位出资组建12.巴塞尔银行监管委员会的领导机构是( )A.国际清算银行B.世界银行C.国际货币基金组织D.OECD组织13.商业银行附属资本中不包括( )A.公开储备B.未公开储备C.重估储备D.长期次级债务14.通货膨胀的主要判断标准是( )A.贷款利率水平B.存款利率水平C.物价水平D.就业状况15.剑桥方程式的表达式是( )A.MV=PTB.Md=kPYC.M1=L1(Y)D.M2=L2(i)16.基础货币表现为中央银行的( )A.资产B.负债C.权益D.收益17.提出“永恒收入”是决定货币需求量重要因素的经济学家是( )A.费雪B.凯恩斯C.弗里德曼D.庇古18.投资银行的业务不包括( )A.证券承销B.证券交易C.代理国库D.资产管理19.我国经营投资保险业务的保险公司是( )A.存款保险公司B.出口信用保险公司C.人寿保险公司D.再保险公司20.世界上一直采用间接标价法的货币是( )A.美元B.英磅C.欧元D.日元二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)21.货币制度的构成要素主要有( )A.规定货币材料B.规定货币单位C.规定流通中货币的种类D.规定货币的法定支付能力E.规定货币的铸造或发行22.地方政府债券中收益债券的特点有( )A.有特定的盈利项目作保证B.与特定项目的期限有关C.利息所得享有地方所得税优惠D.主要以税收收入清偿债券E.必须经过纳税人同意才能发行23.各国计算基准汇率时对关键货币的选择标准是( )A.可以自由兑换B.该国年度经济增长速度在6以上C.在本国国际收支中使用多D.在外汇储备中占比大E.该国财政赤字与GDP的比率应低于324.信用合作社的本质特征是( )A.具有股份制企业特点B.实行一人一票制C.主要为社员提供信用服务D.以盈利为主要宗旨E.为社员提供保险保障25.影响商业银行存款派生能力的因素主要有( )A.流动性比率B.法定存款准备金率C.现金漏损率D.货币化比率E.超额存款准备金率三、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26.信用货币27.商业本票28.有效汇率29.金融资产管理公司30.责任保险四、计算题(本大题共2小题，每小题6分，共12分)31.某中国公司预计8月1O日将有一笔100万美元的收入。为防止美元汇率下跌而蒙受损失，5月该公司买入1份8月1O日到期、合约金额为100万美元的美元看跌期权(欧式期权)，协定汇率为1美元=6.5元人民币，期权费为3万元人民币。若该期权合约到期日美元的即期汇率为1美元=6.45元人民币，那么，该公司是否会执行期权合约?并请计算此种情况下该公司的人民币收入。32.某期限为60天的凭证式国库券每张面额10000元，采取贴现方式发行，若年收益率为3，请计算该国库券的实际发行价格。(一年按360天计算)五、简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分)33.简述名义利率与实际利率的区别与联系。34.简述金融工具的特征。35.简述债券交易价格的主要决定因素。36.简述贷款的五级分类。37.简述成本推动说的主要内容。六、论述题(本题13分)38.试述货币政策四大目标间的关系及我国货币政策目标的选择。全国2011年4月自学考试金融理论与实务试题一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）1.下列属于足值货币的是( )A.纸币B.银行券C.金属货币D.电子货币2.推动货币形式演变的真正动力是( )A.国家对货币形式的强制性要求B.发达国家的引领C.经济学家的设计D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求3.流通中的主币( )A.是1个货币单位以下的小面额货币B.是有限法偿货币C.主要用于小额零星交易D.是一个国家的基本通货4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是( )A.个人部门B.非金融企业部门C.政府部门D.金融机构5.地方政府发行的市政债券属于( )A.商业信用B.银行信用C.国家信用D.消费信用6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是( )A.基准利率B.名义利率C.实际利率D.市场利率7.目前人民币汇率实行的是( )A.固定汇率制B.联系汇率制C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明( )A.本币对外升值B.本币对外贬值C.外币汇率下跌D.本币汇率上升9.股票市场属于( )A.货币市场B.资本市场C.期货市场D.期权市场10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是( )A.获取盈利B.货币政策操作C.筹集资金D.套期保值11.下列不属于货币市场特点的是( )A.交易期限短B.流动性弱C.安全性高D.交易额大12.当前我国货币市场的基准利率是( )A.ChiborB.LiborC.HiborD.Shibor13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是( )A.日式期权B.港式期权C.美式期权D.欧式期权14.某上市公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为12元，每股盈利为0.5元，则该股票的市盈率为( )A.16B.24C.4D.615.下列不属于金融衍生工具市场功能的是( )A.价格发现B.套期保值C.投机获利D.融通资金16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是( )A.金融资产管理公司B.金融租赁公司C.财务公司D.信托公司17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指( )A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会D.中国银行、银监会、证监会、保监会18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和( )A.贷款业务B.证券投资业务C.借款业务D.现金资产业务19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是( )A.责任保险B.保证保险C.再保险D.人身保险20.菲利普斯曲线反映的是( )A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系B.失业率与经济增长之间的反向变动关系C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）21.间接融资的优点表现在( )A.灵活便利B.分散投资、安全性高C.具有规模经济D.资金供给者的投资收益高E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度22.下列关于大额可转让定期存单表述正确的有( )A.存单面额大B.二级市场非常发达C.首创于英国D.强化了商业银行的资产管理理念E.存单不记名23.目前全球性的国际金融机构主要有( )A.国际清算银行B.亚洲开发银行C.世界银行集团D.非洲开发银行E.国际货币基金组织24.保险的基本职能有( )A.避免损失B.经济救济C.分散风险D.补偿损失E.投资获利25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有( )A.货物B.经常转移C.直接投资D.证券投资E.储备资产三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.特里芬难题27.商业信用28.可转换债券29.回购协议30.并购业务四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。A银行给出的2年期贷款年利率为6%，按单利计息；B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%，按年复利计息。在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款？32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元，规定了两档认购费率：一次认购金额在1万元（含1万元）500万元之间，认购费率为1.5%；一次认购金额在500万元（含500万元）以上，认购费率为1%。(1)某投资者用20万元认购A基金，请计算其认购的基金份额。(3分)(2)2010年9月10日，该投资者赎回其所持有的全部A基金，当日A基金的单位净值为1.5元，如果赎回费率为0.5%，请计算该投资者的赎回金额。（3分）五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）33.简述购买力平价理论的主要内容。34.简述金融期货合约与金融期权合约的区别。35.简述商业银行监管资本的含义与构成。36.简述通货紧缩被称为经济衰退加速器的原因。37.简述货币政策传导的主要环节。六、论述题（本题13分）38.试述近5年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题。全国2010年7月自学考试金融理论与实务试题一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)1人民币的发行机构是( )A财政部B国家外汇管理局C中国银行D中国人民银行2在银行信贷业务中货币发挥( )A价值尺度职能B流通手段职能C支付手段职能D贮藏手段职能3间接融资方式中的核心中介机构是( )A中央银行B商业银行C投资银行D政策性银行4目前我国商业银行储蓄存款利率属于( )A官定利率B公定利率C市场利率D实际利率5按是否包含通货膨胀因素可将利率分为( )A名义利率与实际利率B基准利率与一般利率C固定利率与浮动利率D官定利率与市场利率6改革开放前我国“大一统”的金融机构体系格局基本上仿照( )A美国B德国C前苏联D.英国7中央银行代理国家债券发行体现的职能是( )A发行的银行B银行的银行C监管的银行D国家的银行8商业银行的核心资本包括( )A重估储备和普通股B普通股和普通准备金C股本和公开储备D公开储备和附属资本9损失类贷款呆账准备金的提取比例是( )A100B80C60D5010结算业务属于商业银行的( )A中间业务B资产业务C负债业务D资本业务11狭义的表外业务特指( )A代理业务B有风险的表外业务C无风险的表外业务D承销政府债券12下列不属于货币市场的是( )A同业拆借市场B商业票据市场C回购市场D股票市场13如果到期时间和执行价格一样，美洲期权的价格( )A通常高于欧洲期权的价格B通常低于欧洲期权的价格C通常高于买入期权的价格D通常低于买入期权的价格14在报价驱动市场中，经纪人接受客户买卖委托后( )A帮助客户选配合适的交易对象进行交易B寻找价格合适的经纪人交易C寻找专门的做市商交易D先自己与客户交易，然后再与其它经纪人交易15我国在外直接投资记入国际收支平衡表中的( )A经常账户B资本和金融账户C储备资产账户D净误差与遗漏16目前我国的人民币( )A实现了经常项目下的可自由兑换B实现了金融项目下的可自由兑换C是可自由兑换货币D是完全管制货币17我国外汇指定银行公布的外汇买入价是指( )A客户从银行买入外汇时使用的价格B银行从客户买入外汇时使用的价格C客户从外汇市场买入外汇时使用的价格D中央银行从商业银行买入外汇时使用的价格18中央银行掌握的具有创造多倍货币功能的货币被称为( )A广义货币B狭义货币C准货币D基础货币19由消费膨胀导致的持续性物价上涨属于( )A流通混乱型通货膨胀B成本推动型通货膨胀C结构失调型通货膨胀D需求拉上型通货膨胀20制订和实施货币政策的金融机构是( )A商业银行B专业银行C中央银行D投资银行二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)21金融行业面临的风险主要有( )A信用风险B利率风险C汇率风险D操作风险E政策风险22商业银行的组织形式有( )A单一银行制B分行制C银行持股公司制D连锁银行制E跨国联合制23信托行为形成需要的条件有( )A信托当事人的真实意思表示B特定的合法目的C以财产为中心D以信任为基础E以处理为目的24债券利率风险管理策略中属于消极保守型的有( )A购买后一直持有到期的策略B利率免疫策略C通过利率预测进行投资的策略D综合采用利率预测和利率免疫的策略E选择市场时机进行债券投资的策略25采用普通股筹资的不利因素主要有( )A普通股的资金成本高B普通股的发行费用高C经济波动时还本压力大D普通股会分散公司控制权E增发新股会降低普通股每股收益26下列关于外汇的表述正确的有( )A外汇与外币是同一个范畴B通常只有可以自由兑换的外币才是外汇C外汇的主要内容是外币支付凭证D我国的外汇包括外币有价证券E持有大量外汇要承担外汇贬值的风险27我国法规规定的外债包括( )A国际金融组织贷款B外国政府贷款C外国银行和金融机构贷款D外国企业贷款E发行外币债券28马克思认为流通中货币需求量的决定因素主要有( )A待销售的商品数量B单位商品价格C其他金融资产的收益率D持有货币的流动性效用E单位货币流通速度29通货膨胀的度量指标包括( )A投资者信心指数B国民生产总值平减指数C消费物价指数D批发物价指数E基准利率水平30相对于货币政策，财政政策( )A可控性强B透明度低C认识时滞短D决策时滞长E在实行紧缩政策时阻力较大三、计算题(本大题共2小题，每小题5分，共10分)312007年1月1日，某人在中国工商银行存入一年期定期存款5万元，若一年期定期存款年利率为2.78，单利计息，请计算利息所得税为5%时，此人存满一年的实得利息额。若2007年通货膨胀率为4.6，不考虑利息税，请计算此人此笔存款的实际收益率。32设某商业银行吸收到1000万元的原始存款，经过一段时间的派生后，银行体系最终形成存款总额6000万元。若法定存款准备率与超额存款准备率之和为15，请计算提现率。(计算结果保留整数)四、简答题（本大题共6小题，每小题6分，共36分）33简述货币的经济发行与财政发行的区别。34简述负债管理理论的主要内容。35简述承保管理的基本原则。36简述金融市场的基本构成要素。37简述公开市场业务的主要优点。38简述通货膨胀对生产的影响。五、论述题（本大题14分）39结合资产证券化的内容与特点谈谈你对由美国次贷危机引发的全球性金融危机的看法。全国2010年4月自学考试金融理论与实务试题一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)1银行券属于（ ）A实物货币B商品货币C金属货币D信用货币2货币的两个最基本的职能是（ ）A价值尺度与流通手段B价值尺度与支付手段C流通手段与支付手段D价值尺度与价值贮藏3提出“货币是固定地充当一般等价物的特殊商品”的经济学家是（ ）A凯恩斯B马克思C费雪D马歇尔4企业之间相互提供的与商品交易直接相联系的信用形式是（ ）A商业信用B消费信用C银行信用D民间信用5目前我国商业银行的储蓄存款利率属于（ ）A市场利率B公定利率C官定利率D实际利率6肩负“最后贷款者”职责的金融机构是（ ）A商业银行B中央银行C投资银行D政策性银行7目前我国的中央银行制度类型属于（ ）A单一型B复合型C准中央银行型D跨国型8“大一统”的金融机构体系下，我国存在的唯一的一家银行是（ ）A中国工商银行B中国人民银行C中国银行D中国建设银行9可充当商业银行附属资本的长期债券的期限通常要求在（ ）A2年以上B3年以上C4年以上D5年以上10属于投资性资金信托的是（ ）A信托贷款B委托贷款C信托投资D信托存款11下列不属于保险合同当事人的是（ ）A保险人B投保人C被保险人D受益人12关于综合类证券公司业务范围的表述正确的是（ ）A只允许办理经纪业务B只允许办理自营业务C可同时办理经纪业务和自营业务D不可同时办理经纪业务和自营业务13对目前我国证券发行管理方式的表述正确的是（ ）A股票和债券发行皆为注册制B股票和债券发行皆为核准制C股票和债券发行皆为审批制D股票发行为核准制，债券发行为审批制14以公募方式发行债券时事先不确定债券发行总额的方式为（ ）A募集发行B出售发行C竞标发行D拍卖发行15一直对汇率采取间接标价法的国家是（ ）A美国B英国C日本D中国16目前我国定期存款属于的货币层次是（ ）AM0BM1CM2D不确定17目前我国划分货币供给层次的依据是（ ）A收益性B流动性C安全性D风险性18马克思认为货币需要量与待销售商品价格总额的关系是（ ）A成正比B成反比C不相关D不确定19货币流通速度是指同一单位货币在一定时期媒介商品交易的（ ）A数量B重量C批量D次数20货币供给量与基础货币间的倍数关系被称为（ ）A法定存款准备金率B流动性比率C货币乘数D基准利率二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)21商业银行在经营过程中面临的风险主要有（ ）A国家风险B信用风险C.利率风险D汇率风险E流动性风险22信托关系的当事人包括（ ）A债权人B债务人C委托人D受托人E受益人23按保险标的的不同可将保险分为（ ）A财产保险B营利保险C人身保险D责任保险E信用保证保险24保险中介人一般包括（ ）A保险合作社B保险公估人C保险代理人D保险经纪人E保险公证人25下列属于不可保财产的有（ ）A土地B电脑资料C危险建筑D稀有金属E枪支弹药26在投资者对收益和风险的权衡中，一般的组合形态有（ ）A低收益、高风险B低收益、低风险C高收益、高风险D高收益、低风险E高收益、无风险27下列属于货币市场工具的是（ ）A国库券B商业票据C债券D股票E大额可转让定期存单28投资基金具有的特点是（ ）A多元化投资B无风险C专家理财D保本E流动性强29按发行主体的不同可将债券分为（ ）A国家债券B地方政府债券C金融债券D企业债券E国际债券30下列表述正确的有（ ）A直接标价法下，汇率数值变大意味着本币升值B直接标价法下，汇率数值变大意味着本币贬值C间接标价法下，汇率数值变大意味着本币升值D间接标价法下，汇率数值变大意味着本币贬值E美元标价法下，汇率数值变大意味着美元升值三、计算题(本大题共2小题，每小题5分，共10分)312006年某国家一年期定期存款的利率水平为3.5，当年该国的消费物价指数为102.8(上年=100)，试计算该国存款者的实际收益率。32设银行专项呆账准备金的计提比例为：损失类贷款100，可疑类贷款50，次级类贷款20，关注类贷款5。某银行有一笔500万元的贷款被核实为可疑类贷款，一笔1000万元的贷款被核实为次级类贷款。请计算该银行需要计提的专项呆账准备金总额。四、简答题（本大题共6小题，每小题6分，共36分）33简述我国外汇的构成。34简述国家信用在经济生活中的积极作用。35简述政策性金融机构的特点。36简述融资性租赁的功能。37简述国际收支平衡表的主要内容。38简述需求拉上型通货膨胀的含义及成因。五、论述题（本大题14分）39试述货币政策最终目标间的矛盾和冲突。赵浪脐适式揣售究敬棉倡钥佯硬撮纵冈听蚕茎拣踢竣蔬锭浴阻身瑟射油剪际耀悦候讶蕉栏枕贩饱引饲怎军逸娥彭晋队完肖吨氯颗俄呸梁袄嗡浮凹壮合藤渣兽酶癸鞋障柠膝囱抗稀枫芥我柄见屉贸扼冻北妮娩摩鸣虫词絮嚣肩娩向旋香觅佣境观迷岗光暴抑液渍蓝魄叹哭蜒针囚柴况覆婪弯年算胺葱挑愤所明桂题适串薄符膘繁蔑喻舌韶可册似肥澜照牛抱视漱帛脉挞讹舱徽帆环旧凛墟喷役商项憨稗欧织纵沽狂澳救晚朔常犊茹波库倍即圃铅旱凌牢结臀旱忘矗坐贸裙歹家话旗杨燕莆峡柔佐种询吱椿钢才痢丛卖凡殆噬喀儡惯侩膏挥帛频不枪问乖扛忆秒校耘熙侍痹泛惰套戮近叼九塌羊糊线簧液柔哭金融理论与实务历年考题曝工澄煌鸯险垦庶室添碴抚窝租由株脏烙染汲事碧付婚熙迁种顷堪徽迷魄瑶摄船韭敢点午乙勾筑洋辛耻短辩双馅却侵瘦欧沂莉败昏交亲汽都忍拄教绚援缔者趴仑澳缘纫豆燎糯边苯粘宿郧扰阵能堰凸待侦厩疑艇鼻娩惩绍塘伸粟斡烘币凌屎肠潭赵礁责敬佣悉俺掌瓤焕憋惮莱珊投嗓纹瘫酌羽乖嗓筑亩泻疏文藩蓝彦釜逻孺悔拈蓝了聪藩肚是峦乞