企业应急互助周转金管理办法.doc

企业应急互助周转金管理办法 xx县企业应急互助周转金使用协议甲方：xx县国有资产经营公司乙方：乙方因资金周转的需要，向甲方申请使用企业应急互助周转金，用于归还银行贷款。根据经济合同法等法律法规的规定，双方在平等自愿、充分协商的基础上签订本协议，以资共同遵守。一、周转金用途：乙方必须用于归还银行（社）年月日的到期借款。二、周转金使用金额：人民币（大写）元整，其中实缴额度内元。三、周转金使用期限：自年月日起至年月日止。四、周转金使用费：实缴额度内元按日计算（含头尾两日）；其余元按日万分之五计算（含头尾两日）。五、周转金拨付：本协议双方签字盖章生效后，甲方将周转金如期划入乙方的银行还款帐户。六、周转金偿还：乙方在办理银行转贷手续时，出具周转金及其使用费的还款转帐支票；银行将转贷资金转入使用周转金企业账户的同时，凭甲方提供的企业周转金及其使用费还款转帐支票，即时将款项转入指定周转金账户。七、违约责任：1乙方未能按期归还的，自逾期之日起加收日千分之一的逾期使用费，并通报各金融机构，建议降低其信用等级。2、若乙方违约，一年内不再享有周转金使用的权利3、乙方未能按期归还的，甲方即时启动紧急保全措施，乙方同意追加乙方股东及其配偶个人资产无限连带保证。八、争议解决：双方约定，在履行本协议过程中产生争议时，由县企业应急互助周转金管理委员会调解；调解不成的向县人民法院提起诉讼。本协议双方签字盖章后生效，一式二份，双方各执一份。甲方（盖章）：磐安县国有资产经营公司乙方（盖章）：代表（签字）：法定代表人（签字）：开户行开户行账号账号：签订协议日期：年月日签订协议地点： xx县企业应急互助周转金使用审批表 确认书xx县国有资产经营公司：（企业）（账户）年月日在我行（社）到期贷款元(大写)元（小写）。经我行（社）审核，该企业符合我行（社）的转贷要求，转贷抵押物（或保证人）已落实，我行（社）确认予以转贷，并就相关事项明确如下：一、我行（社）同意转贷该企业此笔贷款，并在年月日前发放贷款资金。二、我行（社）同意：贵公司拨付的周转金进入（企业）账户的同时，即时用于归还该企业在我行（社）的到期贷款。三、我行（社）同意：凭贵公司提供的企业周转金及其使用费还款转帐支票，转贷资金进入（企业）账户的同时，我行（社）即时将周转金及其使用费划转到周转金专户。四、我行（社）同意：该企业在使用的周转金未归还贵公司前，未经贵公司书面同意，用于我行（社）的原贷款抵押物权证不予退还，代为妥善保管。五、如由于我行（社）原因导致周转金无法及时收回，我行（社）在一个月内予以追讨；一个月内仍无法收回的，我行（社）愿意承担因此给贵公司造成的损失。单位（公章）信贷员（签名）：银行（社）负责人（签名）：年月日 xx县企业应急互助周转金风险防范协定书为了确保xx县企业应急互助周转金（以下简称周转金）的有效投放、规范使用、安全回收，磐安县企业应急互助周转金管理委员会（下称管委会）成员单位，就周转金风险防范有关事项，并达成如下协定。一、周转金的运作严格按磐安县企业应急互助周转金管理办法执行。二、管委会定期召开成员单位会议，听取周转金管理办公室关于周转金募集、使用、回收、收益、管理等情况的汇报，各部门、银行和企业之间的配合协调情况的汇报；通报有关情况，研究工作措施。三、周转金管理办公室应及时向各成员单位出具认缴出资企业的名单，及时通报认缴出资企业的变动情况。四、由中国人民银行磐安县支行、金华银监分局磐安监管办负责监督商业银行履行转贷承诺，对违约银行提出相应的处理意见。五、县财政局对违约银行作出减少财政间歇资金存款或取消财政存款帐户的处理。六、县国税局对企业采取注销税务登记、查封账户或财产保全等强制性措施前，应通报周转金管理办公室；如发现执行对象为正在使用周转金的企业，应积极协助配合周转金管理办公室采取相应的风险防范措施。七、县人民法院对周转金认缴企业或其法人代表涉及合同纠纷诉讼或作为借贷被告的，应在正式立案前1个工作日内将有关信息通报基金管理办公室；在采取资产冻结、查封账户等强制性措施前，应通报管委会；如发现执行对象为正在使用周转金的企业，应积极协助配合周转金管理办公室采取相应的风险防范措施；对周转金未能及时归还或移作它用的企业，及时做好企业财产、企业股东及其配偶个人资产的保全和处置工作。八、县公安局、检察院对周转金认缴企业或其法人代表涉及刑事或经济犯罪立案侦查的，应在正式立案前1个工作日内将有关信息通报周转金管理办公室；在采取资产冻结、查封账户等强制性措施前，如发现执行对象为正在使用周转金的企业，应积极协助配合周转金管理办公室采取相应的风险防范措施；同时对管委会通报的涉及周转金的经济犯罪行为优先予以立案侦查；检察院对公安局、法院协助配合周转金风险防范的措施应予以支持。九、县经贸局应及时收集掌握认缴企业生产经营状况，并将认缴企业停产、歇业或倒闭等异常情况即时通报基金管理办公室及相关银行（社）。十、县工商局对周转金认缴企业实施注销、吊销证照及其它重要事项前，应通报周转金管理办公室；并积极协助配合周转金管理办公室采取相应的风险防范措施；十一、各商业银行（社）须及时如实向周转金管理办公室提供认缴企业贷款、担保、授信额度和规模、信用等级等信息；认真审核企业转贷条件及其抵押物、担保人落实情况；向申请使用周转金企业出具