Excel在财务与股票分析中的简单应用.docx

常用统计软件论文Excel在财务与股票分析中的简单应用班级：财管J1303姓名：陈璐瑶 学号：41311660752016.5摘要：随着计算机技术的不断进步和发展，会计的信息化已逐渐成为经济发展的必然趋势。Excel是一种电子表格的软件，它所具备的功能除了数据图表以外还有一般电子表格的功能，如今，Excel在财务和会计等领域都得到了广泛的应用。在财务分析中，经常会出现大量的数据需要分析，财务人员可以通过Excel将繁琐的数据处理过程简单化。本文将从财务分析和股票数据处理分析这两方面，对Excel的简单应用作详细说明。关键词：Excel；财务与股票分析；应用一、 Excel的基本功能EXCEL是一种电子表格软件，它具有两个基本的特征：一是作为一种通用计算工具，允许用户在屏幕上设计所需要求和格式的报表，填写数据及进行复杂计算，二是无须编写程序，此外，EXCEL还具有如下一些基本功能：（一）以表格方式处理数据。对于表格的建立，编辑，访问，探索等操作很方便，可以像数据库软件一样对记录进行修改、添加、删除、排序、查询和分类汇总等处理。（二）提供大量函数。可以用于统计、数据分析等，特别适合会计领域应用，例如提供了分析投资偿还率，固定资产折旧等公式。（三）图形表格多。能自动生成各种一维或三维统计图形，这些统计图形能随着数据源的变动而动态更新，适用于动态的财务分析。二、利用Excel对财务和股票分析进行简单处理和运用1.使用EXCEL进行财务数据的排序和筛选首先，数据排序具体分为常规排序与自定义排序。常规排序是选中需要排序的数据后，点击“数据排序”菜单命令，在打开的对话框中点击“选项”按钮打开“排序选项”对话框，按照自身要求选择排序方式，点击“确定”按钮后，数据将进行重新排列。自定义排列中首先要建立一个自定义序列：点击“工具选项”菜单命令，打开“选项”对话框中的“自定义序列”选项卡。选中左边“自定义序列”下的“新序列”选项，然后输入自定义序列，每个序列之间要用英文逗号隔开，完成后点击“添加”按钮，将自定义序列添加到“自定义序列”框中备用。自定义序列排序方法只要打开“排序选项”对话框中的“自定义排序次序”下拉列表，选中前面定义好的序列，其它选项保持不变。回到“排序”对话框后根据需要选择“升序”或“降序”，“确定”后即可完成排序。例如，以净资产收益率为主要关键词进行降序排序。 （图1）其次，进行财务数据的筛选。通常包括自动筛选和高级筛选。自动筛选的具体步骤是：选中要进行筛选的数据后，点击“数据筛选自动筛选”菜单命令，数据清单的列标记右侧就会出现一个下拉按钮，点击筛选条件的下拉按钮后，选择“自定义”选项打开“自定义自动筛选方式”对话框，然后输入条件就可筛选出符合条件的数据。当然还可以多次筛选，选择符合多个条件的数据。高级筛选能够使用各种条件对数据进行筛选，其功能强大和使用灵活是自动筛选不能比的。下面举例说明具体操作过程：例如我们要在股票财务数据表中筛选出“净资产收益率（ROE）”大于1.0%且“摊薄每股收益”大于0.1元的符合条件的记录。首先，将“净资产收益率”和“摊薄每股收益”二字段的字段名复制到数据表格的右侧(表格中其他位置空白也可以)并输入条件；其次，选中数据区域，点击“数据筛选高级筛选”菜单命令，显示高级筛选对话框，在所示位置按自身要求输入条件，条件放在同一行表示“与”的关系，条件不在同一行表示“或”的关系(具体如图2所示)。 （图2）2.使用函数进行财务数据分析财务工作中常要为一些投资决策找出依据，如计算投资回报率，偿还贷款额等，这些问题的计算非常复杂繁琐，而使用EXCEL函数功能则可以轻松得到解决。例如，计算一笔投资的未来值FV函数，包括的参数有Rate为各期利率，Nper为总投资期（即该项投资的付款期总数），Pmt为各期所应支付的金额，通常pmt包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。如果忽略pmt，则必须包括PV参数。PV为现值（即该项投资开始计算时已经入账的款项，或一系列未来付款的当前值的累积和，也称为本金），如果省略PV，则假设其值为零，并且必须包括Pmt参数。Type为数字0或1（期末为0或省略，期初为1）。如果省略Type，则假设其值为零。对于那些周期性偿付或是一次性偿付完的投资，我们还可以通过函数RATE计算投资的实际赢利。包括的参数有Nper为总投资期（即该顶投资的付款期总数），Pmt为各期付款额，PV为现值（本金），FV为未来值，Type指定各期的付款时间是在期初还是期末（1期初，0为期末）。根据赢利结果，判断投资项目是否满意，还是转投其他项，或重新谈判每年的回报。例如，例如某承包人建议你贷给他30000元，用作公共工程建设资金，并同意每年付给你9000元，共付五年，以此作为这笔贷款的最低回报。具体如下表： （图3）此外，强大的EXCEL函数功能还可以计算折旧、债券分析等等财务问题，节省了财务工作人员的大量精力和时间。3.数据透视表在财务分析中的应用数据透视表是用来从Excel数据列表、关系数据库文件或OLAP多维数据集中的特殊字段中总结信息的分析工具。它是一种交互式报表，可以快速分类汇总、比较大量的数据，同时还可以随意显示和打印出你所感兴趣区域的明细数据。下面举例说明使用数据透视表功能的具体步骤，例如，建立一个名为“老白干酒2015年流动资产”的文件，现在需要建立一个数据透视表。具体操作步骤如下。首先，在EXCEL的菜单栏上选择“数据”“数据透视表和数据透视图”，系统弹出“数据透视表和数据透视图向导”对话框。按对话框提示创建我们需要的“数据透视表”。其次，在“数据透视表”的工作栏中单击“布局”按钮，在弹出的“数据透视表和数据透视图向导-布局”对话框中定义数据透视表布局，分别将字段“第一季度”“第二季度”“第三季度”“第四季度”拖入“数值”区域，再将“项目/季度”字段拖入行标签，其下拉按钮为全选。（图4）4、利用Excel导入股票数据首先打开一个Excel表格，输入标题，比如输入“股票查询”。选中“股票查询”下部的空格准备插入数据。先选择“数据”，然后选择“来自网站”，将所需要查看的股票网站网址输入弹出对话框，如图5。（图5）在出现的页面中廁药插入的数据区域，点击黄色“”，然后点击导入，如图6：（图6）5.制作股票行情图首先打开一个Excel表格，输入标题，比如输入“股票查询”。选中“股票查询”下部的空格准备插入数据。先选择“数据”，然后选择“来自网站”，将所需要查看的股票网站网址输入弹出对话框。方法如4，导入数据。（图7）制作股价图，先用公式按股价图要求的顺序引用到当前表，再插入图表-选股价图（第4种）调整图表（如下图）（图8）从以上几个应用技巧看，EXCEL提供了大量非常实用的计算和分析工具，它们为许多复杂问题的解决提供了有用的模型和解决方案，给日常的财务分析与经济预测带来极大的便利。随着计算机技术的不断进步和发展，excel在现代财务分析中得到广泛的应用。它的应用一方面可以解决财务分析工作中核算的问题，另一方面还可以为财务工作者提供全面的经济数据。财务股票分析员运用excel对数据进行整理分析，不仅加速了日常工作处理，提高工作效率，同时也为管理信息使用者提供详尽准确的依据，促进了我国会计工作与国际水平的接轨。三、其他统计学在股票市场中的应用股票日益成为人们关注的一个内容，而统计学在股票市场分析中，也有着比较广泛的应用。比如股票市场价格波动，股票的价格指数，股票市场的风险等，运用统计学趋势分析，期望值与离差值分析，可以更好地定量分析股票市场。1.股票账户统计表根据统计学概念，可以把期末有效账户、新增有效账户分为时间段，把上海、深圳股市分类，然后进行数据统计，按照数据绘画出图形。2.股票买入卖出时机统计学中有一个概念，叫点估计与区间估计，这同样可以用来对股票市场的平均数进行计算，比如计算加权平均，或算术平均，来对股票价格低位买入时机做一个估计。3.用股票知识看大盘和板块比如有道琼斯工业指数、标准普尔指数、上海恒生指数、香港股指、日经指数等。比如道琼斯工业指数就是计算上市公司平均价格综合指数。用统计学知识，采集样本，重点关注、随机观察等方法对大盘做了解。按照不同行业，比如科技板块，创业板块，银行板块，国企板块等进行统计分组。比如美国标准普尔指数走势，宽松货币下美国股市趋于高位。（图9）4.股市大数据中的统计抽样分析面对股市中海量数据，可以运用统计学中的抽样分析，采集样本，进行分析。抽样也就是统计学中的概率分析，多阶段抽样，确定容量和样本，然后编号，整群、分层、多阶段抽样，对股票趋势概率进行多次多方位计算。我国股市发展较快，一次是2000年左右，一次是这一次。A股总市值增长，超过70万亿元，二十多年来，市值增长跃居全球第二大资本市场，仅次于美国市场。证券化率超过100%，全球投资者看好我国股市，不过，股价上涨太快，也可能存在一定非理性繁荣或风险。四、结束语Excel是常用统计软件中的一种，除了Excel外，常