选择银行工作的原因

1 / 35 选择银行工作的原因 影响个人客户银行选择的关键因素分析 随着科学技术和移动互联网的快速发展与广泛应用，银行作为经济社会中一个重要的金融服务机构，除了物理网点之外， 能为客户提供的服务渠道越来越多，有 ATM 机、 POS 机、电话银行、网上银行等多种方式，在普惠金融和金融民主化的发展趋势的推动下，银行面临的竞争也很吃紧，这就要求商业银行分析消费者银行选择的关键因素，这有利于促进银行业务的全面开展，促进银行综合服务水平的提升。结合自己的感受和网民对银行的评价，我对个人客户银行选择的因素排了一下序，发现不管是 60 后、 70 后、 80 后、 90 后，有五个因素对个人客户银行选择影响较大，下面逐一分析。 第一，客户工资或社会福利的代发。如果单位里的工资卡或者社会福利卡开到哪个银行，大部分人会顺从这样的一种选择，如需要顺便办理一张信用卡。有个朋友单位里有一段时间有两张工资卡，一个是奖金，一个是工资，他就百思不得其解，我告诉他，这一定是有非常优秀的营销员找了你们的两个领导，把这个事给分了。我奶奶原来是农村信用社的客2 / 35 户，后来因为政府发的老年卡是邮储银行代发的，就又有多了一个选择，所以银行营销搞定客户的单位或所在的社区非常重要，这就是要求银行要招有公关能力的业务经理，或者员工中有领导干部的 亲属子女也可以，都能搞定一些大单位或社区。 第二，离家或工作地近。这也是传统商业银行扩展网点、大量布置 ATM 机、开设社区银行的促进因素，让客户在哪个地方都能产生离家近的感觉，能就近办理业务，有很多农民到外地打工都还用农村信用社的卡就是受这一因素影响。就这一点来说农村信用社在农村地区是有竞争 优势的。今后几年之内，可能在这一点上，其它商业银行都很难去竞争，农村金融是农村信用社开拓客户资源发展业务的蓝海。 第三，网上银行。这一因素让地方金融机构更有信心，随着社会的发展客户普遍对网上银行的使用和要求，已经非常强烈地影响了一个人对于银行的选择，这是各家商业银行必须利用好的一个服务渠道，如今有很多人缴费、购物、结算、理财、信贷等都在网上进行。这要求商业银行把自己的网上银行办的很好，很安全、很 便捷，且与多家第三方支付机构合作便于消费，为客户提供高效、实时的金融信息、客户交流、交易等综合服务，并不断优化升级网络以便更好地服务3 / 35 客户。 第四，服务姿态的主动性、互动性。银行要充分借鉴互联网金融 以客户为核心，提高服务体验水平 的发展思路，将 开放、自由、协作、分享 的互联网精神主动贯彻于对自身业务的改善与创新上，并融入自己的企业文化中，在坚持把风险控制摆在重要位置的基础之上，为客户提供更全面 的服务。在互联网金融时代，主动服务的姿态很重要，因为每台电脑，每部智能手机都可以当做银行的客户端，所 以商业银行的精准广告，主动服务，积极互动增强客户的体验感才更能吸引留住客户。 第五，理财产品丰富、种类多，客户有可挑选的余地。庞大并在持续增长的个人金融资产，为商业银行发展个人理财业务提供了物质基础，构成了潜在的、持久而旺盛的理财需求。再加上住房、医疗、教育、养老等体制改革也激发了居民的理财需求。这就要求商业银行提供的理财产品丰富、种类多，客户有可挑选的余地，同时根据客户的需求不断完善银行的金融服务功能，推动商业银行向综合化方向发展才能满足客户日益增长的理财需求。 4 / 35 互 联网时代，个人客户的银行选择是一个多种因素决定的问题，商业银行要获得消费者的选择，并赢得客户满意，要从分析影响消费者做出选择的主要因素入手，同时在其他影响客户忠诚的因素上做出相应的努力，进而获得更多的客户资源。 作者：田丰收 单位：山西省农村信用社大同办事处 电话：银行选择等额本息法的原因 总额 40 万元、限期 30 年的房屋贷款，两种不同的还款方式，利息差额竟达 10 万元！日前，一则有关两种不同房贷还款方式的消息， 引起了消费者的普遍关注。两种方式有何不同？利息差异大到什么程度？什么原因造成如此落差？ 一系列疑问夹杂着些许不满情绪，在贷款购房者中弥散开去。 差额在于利息 5 / 35 房贷还款方式中的确存在 两种不同的方式， 学名 分别是 等额本息还款法 和 等额本金还款法 。在央行 1998年颁布的个人住房贷款管理办法中，这两种方法都获得了 许可证 。 两种方法的本质区别在于，等额法是银行根据借款人贷款额与贷款限期，计算出到期本息之和，再除以总月数后，每月还贷等额资金；递减法中，银行把总贷款额等分到每个月，借款人除了每月缴纳相等数量的本金外，每月需还利息则根据剩余本金所产生的月息计。简言之，本息 法各月还贷总额是一样的，而本金法则是各月所还本金相同。 现在我们来算笔账。借款人贷款总额 40 万元、期限 30 年，按照目前 的利率，采用等额法还贷，总计本息元；而采用递法还贷，本息共 703240 元，两者相差元。相差部分其实就是不同方法所产生的息差。 银行占了便宜？ 出于主客观原因，银行一般都乐于 推荐 等额法。客观上，等额法虽然不能给银行带来超额利润，但由于利息可以赚6 / 35 定，风险相对较小；主观上，借款人对递减法知之甚少，计算起来又相对麻烦，银行自然不愿在解释工作上多花人力、物力。 2016 无锡银行招聘：我为什么选择银行？ 写给正 在找工作的学弟学妹 一、找工作的一般场景 回到 2016 年 9 月 -2016 年 11 月那段时光：疯狂的参加宣讲会，没完没了的投递简历，紧锣密鼓的辗转面试，这绝对可以算的上人生中最为忙碌的时光没有之一。整整三个月，疲惫几乎要将我打垮，状态不断下滑，当即决定要休息整理下思路，不能这样饥不择食的面试下去。 二、给自己定位的经验 一直在反问自己，哪个行业，什么公司才是你真的想要去的地方 ?这当然与个人偏好，所学专业及自己能力水平的认知相关，对我而言，金融行业，尤其是银行、大投行等是比较向往的，务实的标准自然是收入高第一、发展好第二、公司在行业地位第三。 7 / 35 前三个月的辛苦也换来了一些收获和启示 (仅限面试接触过的行业 )： 1. 大券商的投行和行研，因为招的人少很能看上咱们这类普通 211， 985 的硕士研究生，大券商只会提供投资顾问这类营业部岗位 (招商证券总部面试过全国只招 一人，面试时感觉对你就没多大兴趣，居然还让你去面试，杳无音讯，拿到 offer 的都是国信证券等一些投资顾问 )，券商面试形式丰富，难度也相对较高，所 以可以作为一些练手的机会。 2.大基金面试形式很开放，只要 到现场就有机会，当时我觉得我在嘉实基金的面试表现还是很不错，不过超越你的大神会更多，所以嘛人家才要可怜的个别人，还需去总部继续面试，很难杀出重围，不过很锻炼人，基本上这两类你能有所表现，基本其他面试都能应付了。 3.还有一些其他面试，比如华为、四大会计事务所、房地产公司等其实都是性价比超低的 (在那里工作两年后的同学都想逃离，你懂的 )。 4. 最终发现与自己综合能力比较匹配的还是银行，首先招8 / 35 的人多，作为金融行业支柱性的一块，涉及面广，可以提供各方面的发展方向，现将银行工作的特点跟大家分 享一下：大多数都要从柜员做起，少数招的所谓管理培训生可能从市场部门、业务管理部门或者业务支持管理部门做起 (警惕以招管培生的名义来招柜员的单位 )。 对于少部分从一级分行(省分行 )的管理部门做起是很不错的，希望同学珍惜，因为直接接受部门领导教导，工作表现如何领导非常清楚，有非常乐观和顺畅的职业 上升通道，如果 在下面就没有这种优势了，上面领导都看不到你，而下面领导又想留住好员工，在有机会时可能会错过。待遇四大行肯定收入要相对低，股份制相对 较高，体制上就更加不用说，压力是一样的 (不同岗位之间压力有不同，但总体来说压力一致 )，四大行可能会更加累 (这个是经验推测，从自己跟同学的加班对比 来看的 )。 三、银行业简单描绘 这里主要说一下银行积极的一面，不是为了说银行有多好，主要是因为也工作了 两年了有一定的了解，给一些想从事银行同学一些参考。 首先相信大家每年会听到有很多关于银行很有诱惑的信息，9 / 35 比如利润有多高，增长有多快，人均工资有多少，这些信息只能这么解读，在一个 贫富差距 严 重的范畴内讲平均那是最没有参考意义的，但是可以认为银行整体收入水平还是有竞争力的。银行同时也会给人这样一个印象营业部里排长队，办理业务要等半 天 ?作为现代服务业的银行随着新一届政府的经济思路，绝对会加快现 代化进程，以后你将会看到客户经理拿着 ipad现场几秒钟就给你开了一张银行卡，营业 网点全是高科技 IT 新技术，理财经理非常专业 ?当然还有很多创新性的中间业务，比如二维码支付、与微信平台进行合作的支付、电商销售模式平台等等现在都 已经开始应用推广了，以后绝对是主流，可以说银行的传统模式将会颠覆，广阔的市场空间等着大家来开拓。 四、一些个人认知 当时在选择公司时，也遵循了自己认为基本有道理的观念：四大行选建行和中行，尽量选择分行或发展有优势的一级支行。股份制就只选一级分行 (省分 )。 记得当时拿下的 offer有广州中行天河支行、建行城区支行 (具体哪里未定 )、深圳农业银行 (具体哪里未定 )、中信银行东莞分行等。 (一 )如何收集和筛选信息 10 / 35 这几份银行工作觉得已经非常对得起自己了 (作为一个普通毕业生的我很庆幸 )，下面进入如何抉择阶段。方法莫过于以下几种： 第一，咨询已经参加工作的学长或亲戚朋友 (最好是工作两三年以上的，这类学长才会有较深刻的工作体会，不过也会因碍于面子只讲好的、或者是无限抱怨等一些信息，这个就要看你的水平和你跟他的关系了 )。 第二，网络收集消息 (参考 性最差，因为网络充斥的消息噪音水分太大，要么通过传播被放大要么被缩小，就像你买了个新车，你会使劲找一些正面消息去支 持你的选择，不利消息都会被你找各种理由忽视掉，所以好的会被说成天花烂醉，差的会变成地狱，所以要对信息要按二手车标准至少打个五折以上 )。 第三，就是亲自体验，这种亲身体验回来的最直接 (缺点就是不一定会提供机会给你，那么就自己创造 )。广州生活三年我全知道，师兄师姐多也很容易知 道，深圳 我专门去我姐那里呆了三天，总体我个人品味觉得深圳比广州好 (同样拥挤，但是深圳都是年轻人，天气、空气要好 );东莞是因为中信提供实习，搬着行 李就去了，因为他开放让你近距离感受的机会太好了，我能看到他们几年有房有车，什么档次，11 / 35 平时消费水平如何，工作情况是怎样等等等等，结果是让人惊喜的， 工作两年都买房了，工作三年的基本房车都落实了。 (二 )需要明确的观念 主要是城市选择。我找的工作 涉及到了广州、深圳、东莞三个城市。我认为就是看城市的包容度 (自己定义的 )：环境好，容易安居乐业，要沿海城市 (相对 公平度高 )，城市前景好。三个城市基本的差别在于前两个是大都市，东莞是小城市，大都市回家讲起来多有面子，东莞可是低端劳动密集的代名词，如果讲虚荣东 莞完败。务实讲适居指数和城市包容度又是什么情况 ?答案是吊丝逆袭。首先，城市建设 (当然不是比高楼大厦，是比谁更适合生活 )：绿化、空气质量确实比广 州、深圳好，更关键的是少了前胸顶后背、前脚踩后脚的拥挤和压抑，那种豁然开朗完全是好心情和延寿命的不同 ;其次城 市包容度，我认为包容度不是当地人对你 的接受度，而是你能多快在当地买房、买车过上高质量的幸福生活，否则你会因为长期痛苦的生活质量而被城市抛弃。按照这个自己定义的标准，根据公司提供的待 遇信息，东莞在绝对收入和相对收入都会高很多，为什么呢 ?人均可支配收入常年东莞是压倒深圳广州的 (可上网查证 )，相对收入高低主要参12 / 35 照标准是我们即将消 费的主要商品价格和物价水平：最大的就是房子，东莞位置好交通好毛坯 8000 左右，物价嘛不用多说。广州深圳买房的问题就不多说了，三五年内买房的速度更 多由家庭支持多少来决定。 总结一下，大小都市的差别在于：过年回家被问起工作状态，一种是我在广州深圳某某银行工作，浮夸的声音不绝于耳 ;一种是羞答答的回答我在东莞打工， 而后两三年差别就来了，当你安居乐业有房有车，开着二三十万的车回家的时候，再也不会有人问你了，因为他们直接会恭维的夸夸你而已，当然不要觉得自己多牛 B，虚荣心满足了开心了就行了，中国的交际圈就这样，有多好自己过的好才是真的好。 其实写到这里，我觉得差不多了，只是给大家一个工作的选择的思路，希望有所帮助。 对客户选择银行的决定性因素分析研究 创优论文 整理 最近全球的一些在商贸业的银行出现了对商业操作的新概念的改革。银行产业帮助每一位个体用户加强了他 /她的财政价值，并为他们提供了最好的经融理财服务。研究显示对客户选择银行的决定性因素是银行的发展前13 / 35 景和客户的发展前景，但最重要的是客户的发展前景，因为相比于获取利益，更重要的是，所有的商业和服务都是为了满足客户。在巴基斯坦，甚至人们对理财 的方法有更多的了解，再加上他们自己对银行的看法，他们会选择一家能够在经融理财服务上帮助自己的银行。为了加强银行的金融体系， 1990 年巴基斯坦通过使经融自由化来实行经融部门的议程结构改革，从那时起，经融部门的竞争趋势日益增加，这已成为经融机构去了解和分析对银行选择的决定性因素重要的一部分，同时也会帮助银行增加客户量。与过去相比，现今的银行更趋于顾客导向型，原因就在于客户和客户的价值观对银行而言很重要。 Many studies have analyzed the determinants of customer choice of a bank from a bank s perspective and also from a customer perspective. But the most emphasized is the customer perspective, as business/service is all about satisfying customers rather generating profits. The recent global emergence of banking in business industry has revolutionized the concept of business operations. The banking industry has helped every individual by strengthening his/her financial value, providing the best financial services. Even, in 14 / 35 Pakistan, people are getting more well-aware of the economic scenario and based on their evaluations, they chose a bank to help them and assist them in financial services. Nowadays, banks are more customer-oriented than they were in the past. The mere reason for this is the importance of a customer and his value. To strengthen its financial system, Pakistan, went through liberalization and financial sector deregulation in 1990 s for the implementation of structural reforms agenda. From then, the sector is becoming competitive day by day, and it has becoming very important for a financial institution to know and analyze the determinants that help in increasing customer database. Hafeez ur Rehman and Saima Ahmed (XX), in their study in Lahore, Pakistan, found that the four most important factors for customers, while selecting a bank were customer services, convenience, online banking facilities and overall bank environment. Even profit rates and accessibility were also considered important while bank service charges were found to be irrelevant. 15 / 35 The purpose of the study was to help a bank in designing their future plans. Safiek Mokhlis, Hayatul Safrah Salleh, and Nik Hazimah Nik Mat (2016), conducted a survey of commercial bank selection, and comparing single users with multiple bank users in Malaysia. Out of 350 questionnaires, only 281 were used which indicated that the selection factors of single and multiple bank users had differences in attractiveness of a bank, its branch locations, the ATM services provided, the financial benefits and secure feeling. They developed nine major factors after running 29 bank attributes from factor analysis approach and evaluated nine most important selection factors for their research. Another survey was conducted by Safiek Mokhlis (2016) in Malaysia while determining the choice criteria of retail banking customers compared to their gender, his findings revealed similar results as the previous research, emphasizing the most important nine factors that played a vital role for a customer while choosing 16 / 35 a bank. Mohammad Hanif Akhtar (2002) analyzed the x-efficiencies of commercial banks in Pakistan by studying the two components of x-efficiency, technical efficiency and allocative efficiency. He carried out the Data Envelopment Analysis (DEA), rather than the traditional financial ratio analysis. He concluded that Pakistani banks need to improve their input productivity by justifying their operational overheads. The banks need to be consistent while utilizing inputs (deposits and capital) and outputs (loans and advances). But he clearly mentioned that the Private banks are emerging efficient on both components compared to the public and foreign banks operating in Pakistan, the most important reason being the extensive branch network, private banks have and their distribution power. Studies have shown that service quality and branch network along with customer services are the most important factors for the western people while 17 / 35 selecting a bank and as globalization has made world a village, so as Pakistani customer tend to be more attracted toward service satisfaction. Ahmad Jamal and Kamal Naser (XX) cited customer satisfaction as customer selection factor and studied service quality and its two components, core and relational. He compared the effect of service quality (core and relational) and tangible aspects of service environment with customer satisfaction in Pakistan. He mentioned customer satisfaction as an important theoretical as well as practical issue for most marketers. He concluded that core service quality was as similar as the first expression and relational service quality was to make sure that the existing cust(来自 : 海达 范文 网 :选择银行工作的原因 )omer is well taken care of and that there was no significant relation between customer satisfaction and tangible aspects of service environment. He was the one who clearly mentioned that there exist a relation in banking industries of west and east irrespective of educational levels, culture, and economies. 18 / 35 Banks nowadays are more like brand names, and to evaluate consumer preference of a specific brand, Russell G. Wahlers (2001) conducted a quantitative study on the effect of choice alternatives and product characteristics on evaluation strategy for selecting that specific preference. He examined six different evaluation process models to differently evaluate the strategy involved. He concluded that consumers are highly adaptive to their task environment. As banks are considered to be brands than the element of loyalty should hold existence because brands are all about loyal customers. Alina Filip and Laurentiu-Dan Anghel (2016) did a quantitative study on 1010 respondents, in Romania and cited customer loyalty as another perspective of customer selection of a bank because loyal customers bring more customers through their references and 19 / 35 recommendations. They analyzed the effects on customer loyalty from a high level of satisfaction with products and services, their quality, contractual bonds, friendship relationship with certain bank s employees, habit and other factors. They concluded that loyalty or dis-loyalty in banking customer behavior can emerge from the interaction of employees and customers, the marketing campaigns and the customer services offered by the bank to the new and existing customers. Safiek Mokhlis (2016) also researched on determinants of Malaysian s choice criteria of retail banking and comparing it with gender-based choice decisions. His methodology was quantitative and he analyzed 368 Malaysian s undergraduate s responses. The factors he emphasized on were attractiveness, ATM service, marketing promotions, proximity, people influences and financial benefits. He advised the banking management to make different strategies for both male and female for better attraction with the customer. The reason for conducting research on undergraduates students was that, Malaysian financial institution had seen the 20 / 35 would-be of these students as a new specific target market. He concluded his results, while mentioning that this research implies students, not the general consumers of banking industry, so, on the basis of psychographics and demographics being different, the criteria of choice can also vary. Secure feeling and ATM service were the most important factors, while selecting a bank for the students. The difference of choice criteria among males and female explains the need of understanding them as different target markets, when bankers are designing new marketing strategies. Pakistanis and Indians have a lot of common interests and behavior, especially when it comes to banking industry. N. Kamakodi and Basheer Ahmed. Khan (XX) studied 292 clients for determining the factors which influenced them in selection decision for the bank. They lacked factor analysis, so they had 50 bank attributes as their independent variable but their research did gave extensive result and showed that there are ten most important factors, when it to comes to bank selection for Indian customers including safety 21 / 35 of funds ranked as the most important, and secured ATMs, their availability, reputation and etc. following it. They concluded that for a bank to excel, it should emphasize its future strategies on the top most ten important factors described in their research. Goddard, John A., Molyneux, Philip. And John O. S (XX) emphasized that for banks to grow in future should make better customer services and customer relations to satisfy customers as much as possible. They studied previous literature from European Union countries during mid-1990s. They mentioned that banks that have higher capital-assets are relatively growing slow as compared to those who have less capital-asset and bank level including with x-efficiency helps a bank to achieve higher profits but customer satisfaction was the main point in their discussion and analysis as bank is a service industry and the main task is to tender the customer as much as it is possible. People do get attracted to bigger banks as compared to small banks but it also 22 / 35 depends on the purpose of their choice. Berger, Allen N (XX) conducted a study on economic effects of technological progress from the banking industry by analyzing the effects on technological progress from bank size, its geographic location and expansion, and consolidation process. He suggested banks which want to grow should invest on new technology as technology at the back will have effect on technology on front, and that will nourish the customer in front of the management, resulting better customer satisfaction. Technology has been the benchmark for every industry because of its revolutionary less time consuming processes and accurate results with efficiency and effectiveness. So as the case in banking industry, as the technology has advanced, new services and methods of banking are emerging. The bank that offers the latest technology in its customer services attracts a lot of customers. In his research he has mentioned the size of customer database being increased with the introduction of new technology. In Pakistan, when Standard Chartered Bank for the first time 23 / 35 introduced Cash Deposit machines along with the regular ATM machines, they captured a lot of market, due to the convenience and ease of accessibility of the service because customer needs convenience and ease. A review of literature indicated that studies carried out related to bank selection from customers perspective have been carried out in Pakistan or developing countries. These studies have contributed to the main attributes of customer choice of a bank and their findings will help in designing the framework for the current research. Studies have shown that the most important factors for the customer selection criteria are ATM services, safety of funds, profit rates and proximity of the bank. Pakistan being a developing country has a competitive banking industry and financial institutions. 创优论文 整理 银行 hr 爆料：银行需要什么样的毕业生及招聘潜规 .我在一家国有商业银行工作，我们行每年都要招聘应届毕业生，24 / 35 2016 年由于招人比较多，我被人力资源部借去帮忙。在这个过程中，我了解了银行招人的一些标准和规则，另外自己也总结了一些经验。在这里写出来，给各位正在找工作的应届毕业生的提一些建议。 一、银行招聘的公开条件 现在各个单位招人，基本的程序都是发公告、收简历、筛简历、笔试、面试、签约。通常，用人单位都会在招聘公告当中写明具体的要求，总结起来无外乎以下几个条件： 1、专业。一般来说，银行可以接受的专业还是比较多的，在专业方面，银行的要求并不是很严格。所以，如果你觉得你足够优秀，你可以投一份简历，或许就能得到一次机会。 2、学历。硬性标准，非常严格，如果写明招硕士，那本科以下的基本就不考虑了。另外，很多银行都写明非 211 工程学校不招，或者非某几所学校不招，等等。这些标准，通常在筛选简历的时候还是比较严格的。但是有极个别同学 虽然毕业学校不符合条件，但是个人综合素质非常优秀，也有可能得到一次笔试机会。 25 / 35 3、英语四、六级。绝对的硬性标准，没商量。虽然这个标准人人都知道不合理，但是所有单位都这么要求。凭良心说，如果因为没通过英语四级、六级，计算机二级等原因而失去一次工作机会，绝对是自找的。 4、其他标准。通常 招人单位还会加上一些附加条件。比如表达能力强、善于沟通等等，这些条件基本上很难通过简历来判断，所以只要在简历上写上具备这些条件基本就能过关 二、银行筛选简历的标准 对于简历，同学们一定要重视，一定要简洁大方，没有错别字，其实单位看简历还是很仔细的，如果你的简历上有错误，基本上都会被淘 汰掉。想一想也是这个道理，大学都毕业了，写自己的简历还写得乱七八糟，哪个单位愿意把工作交给这么一个不靠谱的人来做？ 很多同学在毕业找工作的时候都有一种怀才不遇的感觉，看到有的同学找到一份不错的工作，第一反应就是这个家伙肯定是通过关系进去的。其实，从我自己这么多年来的经历来看，现在这个社会，不埋没人才。靠关系找工作的还是少数，我周围同事大概也就五分之一有关系，而且这些人条件也不26 / 35 差，大部分都是名校毕 业，条件不好的，有关系也没用。现在很多大学生找不到工作，都是由于自身原因造成的，和剩男剩女一样，都是低不成高不就导致的。 说远了，回来说银行筛选简历的标准。通常应聘者认为，现在用人单位都很强势，招个人都是百里挑一，甚至千里挑一，想拒谁就拒谁。其实，用人单位也非常痛苦：面对成千上万份简历，却挑不出来几个合适的，好不容易看上一个，人家却不愿意来，最后只好招几个差不多的，马马虎虎地用着。 各个单位筛简 历的标准和程序不尽相同，还是有一些共同特征的。 1、先看硬性条件是否符合。如果不符合，直接淘汰，除非在某方面特别优秀。 2、看照片。看到这个标准，有的同学就开始骂：银行就知道以貌取人，纯粹的歧视。没错，银行就是以貌取人，但不是歧视。首先，银行是服务行业，窗口行业，员工要和客户打交道， 员工形象太差，肯定会影响银行业绩；其次，银行选人，不是单单看相貌，而是看形象和气质。 一般来说，这个世界上俊的和丑的，都是少数人。通过我自27 / 35 己的观察，大概各占 10%左右。换句话说，这个世界上百分之八十的人都是相貌一般的。所以，如果银行只招美女、帅哥，根本没有那么多人可以招。 我在帮着人 力资源部的工作人员筛简