（公共管理专业论文）大连养老产业发展问题研究.pdf

大连理工大学专业学位硕士学位论文 摘要 随着人口老龄化的日益加剧，大连未来老年人口数量和比重的大幅度增加将使老年 市场成为一个极具魅力、潜能巨大的市场。人口老龄化的加快，为大连养老产业的起步 和发展创造了良好的客观和外在的条件，但是我们如何把握人口老龄化带来的各种商 机，以推动和发展具有大连特色的养老产业，进而满足老年人口的养老需求是我们所面 临的一个亟待解决的理论和现实问题。 本文以产业经济学理论、社会嵌入理论、代际伦理关系理论、持续照顾理论等相关 理论为研究基础，通过分析大连养老产业的发展现状，剖析影响养老产业发展的问题和 原因，并借鉴国内外养老产业的发展经验，进而提出大连养老产业发展的战略规划，确 定了发展的目标和原则：并从加强政府的引导和扶持，发展养老产业的特色化运营两方 面着手，提出大连养老产业发展的新模式，以保障大连养老产业充满活力、持续健康地 发展。 大连养老产业的发展处于国内领先水平，养老产业总类繁多，能基本满足大连老年 人口的养老需求，但目前大连养老产业仍存在部分优惠政策难以落实、产业供求矛盾较 为突出、产业缺乏规模效应、养老配套设施建设不足、产品的服务和开发缺乏创新力等 问题，其原因主要在于老年人收入及消费观念的影响、传统养老观念的影响、准入机制 和管理机制的不健全、投资者认识上的偏差和专业人才的匮乏等方面的因素。为了促进 大连养老产业又好又快发展，本文结合分析大连发展养老产业的地域环境优势和社会人 文优势，提出加强政府的引导和扶持，大力发展国际互动养老、“以富养贫”的“1 + 1 养老服务、异地居家养老、社区养老积累等，使大连养老产业的发展走上特色化运营之 路。 关键词：老龄人口；人口老龄化；养老产业 大连养老产业发展问题研究 s t u d y o nt h ed e v e l o p m e n tp r o b l e mo fd a l i a ns i l v e ri n d u s t r y a b s t r a c t f o rag r o w i n ga g i n gp o p u l a t i o n ，t h eq u a n t i t ya n dp r o p o r t i o no ft h ea g e dp o p u l a t i o no f d a l i a nw i l li n c r e a s eb yaw i d em a r g i n a tt h es a l t l et i m e ，t h i sw i l lp r o m o t et h ea g e dm a r k e to f d a l i a nb ea t t r a c t i v ea n dh a v et h eg r o w t hp o t e n t i a l t h ei n c r e a s i n ga g i n gp o p u l a t i o np r o v i d e s t h eg o o ds i t u a t i o n sf o rd a l i a nt od e v e l o pt h es i l v e ri n d u s t r y b u tt h e r ea r ea l s os o m ea c a d e m i c a n dp r a c t i c a lp r o b l e m s ，s u c ha sh o wt og r a s pt h eo p p o r t u n i t i e st op r o m o t et h es i l v e ri n d u s t r y w i t hd a l i a nc h a r a c t e r sa n dt om e e tt h ed e m a n do ft h ea g e dp e o p l e t h ea r t i c l eu s e st h e o r i e so fi n d u s t r i a le c o n o m i c s ，s o c i a le m b e d d e d n e s s ，i n t e r g e n e r a t i o n e t h i c sr e l a t i o na n dc o n t i n u a lc a r i n ga se l e m e n t a r yt h e o r y ，a n a l y z e st h es t a t u sq u oa n d i n f l u e n c i n gf a c t o r so fd a l i a ns i l v e ri n d u s t r ya n du s e st h ed e v e l o p m e n te x p e r i e n c eo fs i l v e r i n d u s t r yh o m ea n da b r o a da sr e f e r e n c e a f t e r w a r d s ，t h ea r t i c l ep u t sf o r w a r dt h ed e v e l o p m e n t s t r a t e g y o fd a l i a ns i l v e r i n d u s t r ya n dd e t e r m i n st h eg o a l a n dt h ep r i n c i p l e so ft h e d e v e l o p m e n t a n df r o mt w oa s p e c t s t oe n h a n c e t h eg o v e r n m e n t si n d u c t i o na n ds u p p o r ta n d t od e v e l o pt h ec h a r a c t e r i s t i cr u n n i n gm o d eo fs i l v e ri n d u s t r y p u t sf o r w a r dt h en e w d e v e l o p m e n tm o d eo fd a l i a ns i l v e ri n d u s t r yt oe n s u ed a l i a n s i l v e ri n d u s t r yd e v e l o p s v i g o r o u s l y ，c o n t i n u o u s l ya n dh e a l t h i l y d a l i a ns i l v e ri n d u s t r yt a k e st h el c a da th o m ea n dc a np r o v i d ev a r i o u sk i n d so fs i l v e r s e r v i c e ，w h i c hc a nm e e tt h en e e d so ft h ea g e dp o p u l a t i o ni nd a l i a n b u ta tp r e s e n t ，t h e r ea r e s o m ep r o b l e m si m p e d et h ed e v e l o p m e n to fd a l i a ns i l v e ri n d u s t r y ，s u c ha sl a c ko fp o l i c y s u p p o r t ，t h ec o n t r a d i c t i o nb e t w e e nd e m a n da n ds u p p o r t ，l a c ko fm a s se f f e c ta n ds u p p o r t i n g f a c i l i t i e sa n dl a c ko fi n n o v a t i o no ns e r v i c ea n dd e v e l o p m e n t t h em a i nl e a s o n so ft h e s e p r o b l e m sa r et h ee f f e c to ft h ea g e di n c o m ea n dc o n s u m i n gw a y s ，t h ee f f e c to f t h et r a d i t i o n a l v i e w so ns i l v e ri n d u s t r y ，t h ed i s t e m p e r e d n e s so fa d m i t t a n c em e c h a n i s ma n dm a n a g e m e n t m e c h a n i s m i no r d e rt op r o m o t ed a l i a ns i l v e ri n d u s t r yd e v e l o p sw i t hg o o dq u a l i t ya n dh i g h s p e e d ，t h ea r t i c l eh o l d st h a ti ts h o u l da n a l y z ed a l i a n sa d v a n t a g e so fg e o g r a p h ya n dc u l t u r e o nd e v e l o p i n gs i l v e ri n d u s t r y ，e n h a n c eg o v e r n m e n t si n d u c t i o na n ds u p p o r t ，a n dd e v e l o p st h e i n t e r i o n a li n t e r a c t i v es i l v e rs e r v i c e ，“1 + 1 ”s i l v e rs e r v i c e ，s e p a r a t ep l a c er e s i d e n ts i l v e rs e r v i c e ， c o m m u n i t ys i l v e rs e r v i c ea n ds oo n b yt h e s em e a n s ，t h ed e v e l o p m e n to fd a l i a ns i l v e r i n d u s t r yw i l lo w n i t sc h a r a c t e r s k e yw o r d s ：f h ea g e dp o p u l a f i o n ：a g i n go fp o p u l o l i o n ；f h es i l v e ri n d u s t r y i i 大连理工大学学位论文独创性声明 作者郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下进行研究 工作所取得的成果。尽我所知，除文中已经注明引用内容和致谢的地方外， 本论文不包含其他个人或集体已经发表的研究成果，也不包含其他已申请 学位或其他用途使用过的成果。与我一同工作的同志对本研究所做的贡献 均已在论文中做了明确的说明并表示了谢意。 若有不实之处，本人愿意承担相关法律责任。 学位论文题目：么堑羞丝皇芝益逸豳鲤白塑 作者张j 魁卜 魄号年月卫日 大连理工大学硕士研究生学位论文 大连理工大学学位论文版权使用授权书 本人完全了解学校有关学位论文知识产权的规定，在校攻读学位期间 论文工作的知识产权属于大连理工大学，允许论文被查阅和借阅。学校有 权保留论文并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，可以将 本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、 缩印、或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。 学位论文题目： 达堑羞差至芝莲：厦豳纽圣叠碰 作者签名： 巫g 1 垒 日期：7 二生4 年丘月r _ l 日 导师签名：喜聃日期：1 二独毕年厶月j 盆日 大连理工大学专业学位硕士学位论文 1 绪论 1 1 关键词释义 1 1 1 老龄人口 老龄人口是指达到或超过老年年龄界限的人口，这里的关键在于老年年龄界线，目 前国际社会中常常把6 0 岁和6 5 岁以上的老年人1 2 1 称为老龄人1 2 1 【l 】。随着社会经济水平 的发展和人们预期寿命的不断延长，老年年龄的标准应是不断变化的。一般说来，发达 国家老年年龄的起点应高于发展中国家老年年龄的起点。中国属于发展中国家，尽管人 均预期寿命高与发展中国家的平均水平，但还是比发达国家的人均预期寿命水平低很 多，因此，将6 0 岁作为中国老年年龄的界线是合理的选择。据此，在中国，老龄入口 的界定应为达到或超过6 0 岁的人口为老龄人口。 1 1 2 人口老龄化 人口老龄化是指人口年龄结构中6 0 岁以上或者6 5 岁以上的老年人口在总人口中所 占比重超过一定数量后并继续增高的过程。按照国际标准，一个国家或地区6 0 岁以上 的人口达到总人口的1 0 以上，或者6 5 岁以上人口达到总人口的7 以上，即为老龄化 国家和地区【2 j 。按照这个标准，世界上有很多发达国家已经进入老年型社会，法国从1 8 6 5 年率先进入年老型国家，瑞典、挪威在1 9 世纪末也跨入这一行列。二战后，美国、加 拿大、意大利、日本相继进入了老年型国家。发展中国家同样经历着这一过程。到2 0 世纪末，6 0 的老人集中在发展中国家。2 0 0 0 年，全球老年人的总数为5 9 亿，到2 0 5 0 年则可能增加到1 1 2 1 亿，比1 9 7 5 年将增加2 2 4 ，“银色浪潮”席卷了整个世界【3 】o 1 1 3 养老产业 养老产业是指为老年人提供特定商品和服务的行业总和。它包括养老机构、老年照 料服务、老年旅游、老年保健康复、老年文化体育事业等等 4 1 。它既包括满足老年人的 物资生活的需求，也包括满足老年人精神生活的要求。这项产业以满足老年人的特殊需 求为目的，以开发老年消费市场为途径，以促进国民经济增长为目标，是集老年经营、 服务为一体的综合性产业。 犬连养老产业发展问题研究 1 2 选题的背景和意义 121 选题背景 2 l 世纪是人口老龄化的时代，目前世界上所有发达国家都己经进入老龄社会，许 多发展中国家正在或即将进入老龄社会。大连市早在1 9 8 7 年就已步入人口老龄化社会， 比全国提前大约1 3 年。目前，大连市有6 0 岁以上老年人口9 65 万，占全市人口总数 的1 69 ，今后将以每年4 的速度递增口】。据2 0 0 4 年大连市培育和发展养老产业的调 查报告显示大连市2 0 0 4 年总人口5 6 0 万人，其中6 0 岁以上的老人8 31 万人，占总人 口的1 49 。每年仍以18 万人的速度递增。据预测，到2 0 1 0 年，全市6 0 岁以上的老 人将会达到1 0 2 万人占总人口的1 76 ；到2 0 1 5 年，全市6 0 岁以上的老人将会达到 1 1 8 万人，占总人口的1 98 1 6 j ，如图1 1 。据2 0 0 5 年大连市1 人口抽样调查资料推算： 五年来，大连市老年人口规模增长了2 8 3 5 ，与大连市常住人口增长22 1 相比，快 2 6 1 个百分点，年均增长52 ”】，如图l2 。老年人口的增长速度太大高于大连市常住 人口的增长速度，人口老龄化步伐进一步加快。 蜮薰鋈 图】老年人口增长预测图 f i g i1 f o r e c a s t f i g u r eo f t h ea g e d p o p u l a t i o ng r o w t h 幢 目常住人口 * * 日老年 口 规模增长 幽l2 常住人口与老年人1 2 增长对比圈 f i g 12 c o n t r a s t f i g u r e o f t h er e s i d e n tp o p u l a t i o n g r o w t h a n d t h ea g e d p o p u l a t i o n g r o w t h 随着人口老龄化的日益加剧，大连市未来老年人口数量和比重的大幅度增加将使老 年市场成为众多市场中一个极具魅力、潜能巨大的市场。大连市是一个具有独特的自然、 大连理工大学专业学位硕士学位论文 社会和人文特色的城市，发展养老产业具有得天独厚的优势，人口老龄化的加快，为大 连市养老产业的起步和发展创造了良好的客观和外在的条件，但是我们如何把握人口老 龄化带来的各种商机，以推动和发展具有大连特色的养老产业，进而满足老年人口的养 老需求是我们所面临的一个亟待解决的理论和现实问题。本文在借鉴国内外学界对养老 产业理论研究及养老产业实际发展经验的基础上，对养老产业的涵义进行界定，同时从 分析大连市养老产业的发展现状着手，提出应对大连市养老产业发展问题的对策。 1 2 2 研究意义 大连市早在1 9 8 7 年就已步入人口老龄化社会，随着人口老龄化的日益加剧，大连 市未来老年人口数量和比重的大幅度增加将使老年市场成为众多市场中一个极具魅力、 潜能巨大的市场【7 】。大连市是一个具有独特的自然、社会和人文特色的城市，发展养老 产业具有得天独厚的优势，人口老龄化的加快，为大连市养老产业的起步和发展创造了 良好的客观和外在的条件，但是我们如何把握人口老龄化带来的各种商机，以此推动和 发展具有大连特色的养老产业，进而满足老年人口的养老需求是我们所面临的一个亟待 解决的理论和现实问题。 ( 1 ) 发展养老产业符合人口老龄化的客观要求，可以更好地满足老年人日益增长的 养老需求。随着老龄化的逐步加深，4 2 1 的“倒金字塔式家庭人口代际结构的逐渐呈 现及“空巢 老人日益增多，老年人的生活照顾和精神安慰的需求问题非常突出i 引。我 国人口发展除了面临老龄化问题，伴随而来的还有快速地老年人口高龄化问题。人1 3 高 龄化意味什么? 它意味着将有数量庞大的高龄老年人在相对集中的一段时间内同时出 现。并且，由于他们高龄导致身体机能逐渐丧失，所以他们对医疗及护理服务的诉求也 将会越来越高。特别是对于需要全天候给予基本生活照料的重度护理老人，仅依靠家庭、 社区上门照料服务或雇佣民闻钟点保姆恐怕难以满足其需求，以机构养老为主的养老产 业呈现出不可替代的优势【9 1 。可见，只有发展养老产业才能更好地满足老年人日益增长 的养老需求。 ( 2 ) 养老产业的发展有利于促进国家经济的发展。人口平均寿命延长，老龄人口增 加，是我国经济和社会发展、人民生活水平提高、医疗卫生条件改善的重大成果，是人 1 2 1 出生率下降、社会文明进步的一个标志i l 讲。但是，人1 2 1 老龄化也会给我国经济社会发 展带来一系列深刻影响。经济活动由人而生，经济活动的产生、兴起、发展和衰退无不 与人的需求息息相关，而人的需求又刺激经济活动的进一步发展，这是马克思主义告诉 我们的基本原理。人口的老龄化，使社会对老年产品及劳务的需求增加，从而形成一个 庞大的老年消费市场，并由此激发老龄产业的形成和发展。老龄产业的发展，又以其扩 大连养老产业发展问题研究 大的市场份额、市场领域和独特的市场作用于人类的经济活动，使其成为国民经济新的 增长点，并由此促进国民经济的进一步发展】。 ( 3 ) 有助于扩大就业领域，缓解就业压力。积极培育和发展养老产业有助于扩大就 业领域，缓解就业压力。这是因为：养老产业所涉及的领域广，所能吸纳的就业人员多。 如：家政服务业、卫生健康服务业、日常生活用品业、保险业、金融业、房地产业、旅游 娱乐业、教育产业、信息咨询业等许多方面，其中多数产业的兴起和发展都将或多或少 吸呐一定的新成员，特别是家政服务业和卫生健康服务业是最易吸收富余劳动力的领域 u 。由老龄产业的发展所带动的第三产业的兴起，将创造出大量工作岗位，尤其是适合 我国富余劳动力的工作岗位，这将在一定程度上缓解国内巨大的就业压力。 ( 4 ) 为政府制定养老产业政策，企业界等相关部门发展养老产业提供一定的理论补 充。健全的社会保障体系，是改革发展的“减震器，是社会公平的“调节器和社会 安定的“稳定器 。这些年来，我国在建立健全社会保障体系方面做了很大努力，但由 于我国经济还不发达，现行的社会养老保障制度及老龄产业政策还不规范、不健全，严 重制约、甚至阻碍了老龄产业的发展。现有的养老产业理论研究仍然呈现感性化的特点， 一些文献中的养老产业理论探讨仍然趋于表面化，一些研究结论主要是基于感性的认 识，既缺少必要的理论框架作为支持，也鲜有深入、有创新的理论思考，尤其是对养老 产业发展的市场机理、途径与模式缺少系统的理论探讨【1 2 1 。本文通过对大连市发展养老 产业的研究，为政府制定养老产业政策，企业界等相关部门发展养老产业提供一定的理 论补充。 ( 5 ) 有利于提高老年人生活质量，是实现“和谐社会的具体体现。老年入是社会 的重要组成部分，在中国革命和建设事业中他们做出了重要贡献。满足广大老年人日益 增长的物质和文化生活需要，提高老年人生活质量，让老年人享受舒适安全、高质量的 养老服务，让老年人共享经济建设和社会发展的成果，是中国共产党全心全意为人民服 务根本宗旨的体现，是在新的历史条件下贯彻落实党的“十七大”重要精神的体现，也 是国家和社会义不容辞的责任。面对人口老龄化的严峻形势，用“以人为本的思想指 导养老产业的发展，为老年人提供衣食住行、医疗保健、学习教育、健身娱乐、心理疏 导、法律咨询、生活援助、参与社会等完善的养老服务，对实现社会人类的和谐共同发 展有着重要的意义。 一4 一 大连理工大学专业学位硕士学位论文 1 3 国内外相关研究文献综述 1 3 1国外研究文献综述 养老产业是近年来学术研究的热点问题，探求适合我国国情的养老产业的发展对策 一直是学者们关注的问题。随着人口老龄化和高龄化的日益加剧，养老产业的发展问题 也引起了国家和社会的关注。目前，国外美国、日本、欧盟等发达国家对养老产业的研 究从理论和实践上都有了重大的进展，国内也有一些理论的研究和实践的探索。下面将 对有关养老产业研究的文献资料进行回顾并对养老产业发展的实践经验进行总结。 在西方经济发达的国家，老龄化是人口结构转变的自然形态，所以老龄化过程是一 个循序渐进的、缓慢的过程。长时间的、缓慢的人口转变给这些国家足够的时间和机会 采取渐进式方式优化产业结构、调整整个社会结构，使其适应人口老龄化的发展，抹平 人口老龄化带来的社会问题。同时，这种自然的、渐进式的老龄化过程也使学界对老龄 产业的研究呈现出有条不紊、逐步深入，与关于老龄化研究的其他方面交相辉映、相互 渗透i l 引。西方社会人口老龄化的过程性特征一定程度上解释了学界反映出的老龄产业的 文献特征，具体表现为，与老龄产业相关的研究大多交叉、渗透于老年经济学、老龄( 化) 经济学和各种老年经济问题之中，缺少专门的、具体的、系统的老龄产业文献研究。 * ， ( 1 ) 养老产业理论研究 西方老龄产业研究的上述特点，决定我们在对西方老龄产业进行文献回顾时，应首 先立足于与老龄化相关的经济学方面的研究。 第一个真正比较系统地对人口老龄化经济后果进行研究的当属1 9 5 6 年联合国发表 的由世界著名人口学家、法国国家人口研究所所长b 皮查特的人口老龄化及其经济和 社会涵义：接着，被誉为美国“老年学之父”的克拉克蒂比茨在1 9 6 0 年出版了老年 学手册：社会( 经济) 诸方面一书i l 训。 从2 0 世纪7 0 年代后期以后，西方发达国家的人口学家和经济学家开始注意对人口 老龄化的经济效应的研究，发表和出版了一些研究性论文和著作。1 9 7 6 年，由著名经济 学家詹姆斯h 舒尔茨所著的被认为是目前最完善的老年经济学理论专著之一的老年经 济学问世i l5 1 ，在该著作中，舒尔茨主要就老年人的经济状况、退休和工作、老年社会 保障和保障基金的筹措与管理以及老年消费等方面进行了系统的论述； 2 0 世纪8 0 年代以来，一些西方国家随着人口老龄化程度的加剧，以及相伴而生的 社会保障制度、劳动力市场、社会福利和公共财政政策，以及代际关系等方面所遇到的 问题，促使老年经济学和人口老龄化经济学研究获得了进一步的发展。1 9 8 0 年，由罗伯 特l 克拉克和约瑟夫j 斯彭格勒合著的个人和人口老化经济学出版1 1 6 1 ，1 9 9 2 年斯 大连养老产业发展问题研究 托尔尼茨主编的人口老龄化原因及经济后果面世【1 7 】，1 9 9 6 年马尔科姆h 莫里森主 编的老龄经济学退休的前景等著作相继出版【1 8 】。这些著作较为集中的研究了人 口老龄化的过程和特征，老龄人口的性别和年龄结构，老龄人口的劳动供给和重新就业 问题，人口老龄化对社会经济的影响和人口老龄化的经济后果等问题。其中个体老化 和群体老化经济学一书标志着老年经济学和老龄化经济学的真正确立【1 4 】。 ( 2 ) 养老方法研究 由于有经济实力的支撑和西方居家形态诸多方面的因素，这些国家养老对策的共同 之处是依赖“社会养老”功能：在社会保障体制中，老年人被赋予了独立生活的经济能力： 在福利设施、服务体系以及居住环境等方面，针对老年人的生理情况，采用不同层次、 不同类别的设计。以美国为例，老年人的居住设施大致分为五类：独立式住宅、老年公 寓、养老院、护理院、老年养生社区，每一类辅以相应的服务管理体制【1 9 】。亚洲国家中， 日本、新加坡等也逐步进入了老年型国家之列。因为有较雄厚的经济实力，这些国家一 方面汲取了西方社会福利养老的特点，充分赋予老年人优厚的社保；另一方面，基于传 统东方家庭观念的延续，它们还致力于开发家庭养老的功能，如提倡和鼓励“多代同 居”( 例如“两代居”集合住宅和“多代同堂组屋”等) 【2 0 】。 ( 3 ) 养老产业的发展趋势研究 国外学者对谁应该为老年人提供照料服务家庭还是公共责任给予了特别 的关注。研究表明，家庭成员仍然是老年人获得照料的主要提供者。而且，随着老年人 寿命的延长，子女对父母的照料越来越普遍。 有学者通过对欧盟国家的研究，提出了“国家和家庭共同负担长期照料”的对策性 建议。也有学者认为，在家庭结构不再胜任老年照料任务时，社区应成为提供支持和保 障的可靠去处。罗伯特e 凯恩在有关照顾和支持老年人问题的国家政策比较一文中 对老年政策进行了比较分析【2 1 1 ，分析内容见表1 1 。 表1 1 老年政策比较分析 t a b 1 1 c o m p a r a t i v ea n a l y s i so fo l da g ep o l i c y 国家 不同点相同点 美 国 澳大利亚用同一语言，且有相同的传统 许多主要的社会计划是不能留给个人 加拿大 和私人方面的，它们要求有集体的行动以使 其成为个人负担得起的计划。政府不是操纵 德国 将对长期护理与急诊护理一样列 者，而应作为协调者对此负很自然的职责。 入普及的保险项目 一6 一 大连理工大学专业学位硕士学位论文 目前，社会舆论己将注意力指向明确政府的适当责任和政府计划中应当被继续视为 权利的范围。老年福利政策是国外学界关注的另一个重点，尤其是现行福利政策、存在 问题及解决方法方面。以欧洲为例，福利国家己经或正在改变其原有的老年福利政策， 如严格规定用于照料的财政限额，减少公共机构照料，向社区照料转移，鼓励家庭和非 正式服务网络的发展等措施。艾伦沃克通过对欧盟各国的研究提出：首先，应明确从公 共部分转移给盈利或非盈利的照料服务的提供者的比例有多大；其次，要考虑到家庭几 乎在满负荷地提供照料，没有多少余地来接纳转移来的照料服务份额了；再次，应根据 使用者及其家庭照料者的需要，决定提供何种种类和水平的服务，即应该建立服务使用 者导向的居家照料服务体系 2 2 1 。 综观西方国家关于老龄化经济学方面的研究，可以看出，经过近一个世纪的研究， 虽然学术界已经出版了一些专门的理论性著作，但是与实际需求相比，其研究仍旧不能 称作丰富，关于这一点，甚至连西方学者也承认老龄化经济学研究仍旧是一个尚未被开 发的新领域。正如美国经济学家斯彭格勒【2 3 】所说，“对于经济学家和其他社会科学家来 说，人口老龄化经济学基本上是一个新课题。 1 3 2 国内研究文献综述 目前，国内学界对养老产业的涵义、性质、分类、政策制定等方面都作了大量的理 论研究，但是观点不尽一致。主要观点如下： ( 1 ) 对养老产业涵义的界定 学者们的争端主要集中于老龄产业在满足老年人需求方面的外延不同，张智敏，唐 昌海认为，老龄产业隶属于第三产业，是以专门为老年入提供劳务服务为主，独立存在 的经营性、服务性的特殊部门【2 4 j 。张文范认为，老龄产业是由老年市场需求增长带动而 形成的产业，它包括所有有关满足老年人特殊需求的生产、经营、服务的经济活动和设 施【2 5 1 。顾鉴塘的提法中包括老年人的再就业问题【2 6 】。另外也有学者指出，尽管我们强调 老龄产业是向老年人口提供产品和服务的产业，但是，我们又必须看到，老年人口群体 本身并不是一个被动地接受“给予”的群体，相反，他们仍然是一个十分活跃的和有贡献 的群体1 27 。在探讨我国老龄产业的发展战略时，应该重视老年人力资源的开发问题。 尽管学者们对于养老产业的涵义界定不同，但是养老产业涵义的基本构成应该包含 三个要素：老年人、提供产品、服务和就业机会的经济实体( 包括生产、销售、经营实 体) 、产业体系。同时，完整的老龄产业不仅包括向老年人提供产品和服务，还应该包 括老年人力资源的开发和利用。 ( 2 ) 对于养老产业定性的研究 大连养老产业发展问题研究 事实上，有关老龄产业的性质，在学界已经成为一个讨论的热点，焦点集中于老龄 产业的性质是属于市场性，还是福利性，以及两者之间的关系。有人认为老龄产业应该 坚持以市场性为主导的原则，如张文范在第二届老龄产业研讨会上强调，老龄产业体现 以产业性为中心的性质，以市场机制为主导，社会福利相辅助的原则【2 引。有入主张老龄 产业应该坚持福利性优先，如张智敏指出，老龄产业的开发运作应把“为老服务 的社 会效益放在首位1 2 9 1 ；还有人认为性质不同的老龄产业主体的产业性质也不相同，应该分 别给予讨论。如邓国胜在论及“老龄产品”的属性时指出，按照经济学关于消费品是否 具有竞争性和排他性的特征，老龄产品可以分为私人产品、公共产品和准公共产品；其 中，老龄商品和不具备外部效应的老龄服务主要由企业提供，属于市场性质；由政府部 门和非赢利机构提供的公共产品属于福利性质；那些由政府、企业和非赢利机构共同提 供的准公共产品，既具有市场性又具有福利性【3 0 l 。 综合学者的观点，在社会主义市场经济条件下，要促进老龄产业的健康、稳定、持 续地发展，必须既要强调其福利性，又要保持其微利性。 ( 3 ) 对于养老产业类型的研究 学界对于老龄产业覆盖的领域的讨论较多，学者们根据不同的标准对老龄产业的分 类也不尽相同，总体上说，主要有三种代表性划分方法： 有学者根据老人的年龄和生理特点将老年市场细分为衰老龄者市场、退休老龄者市 场和兴趣老龄者市场【j 1 1 ： 另有学者对老龄产业的划分较为细密，代表性人物是萧振禹、陶立群和陆杰华，萧 振禹和陶立群根据国外老龄产业的经验，将老龄产业的服务范围划分为1 8 个方面p 2 | 。 陆杰华则根据中国老龄产业现状，对老龄产业的覆盖领域进行归纳，并将其归为l o 个 领域，分别是卫生健康服务业、家政服务业、日常生活用品业、保险业、金融业、房地 产业、旅游和娱乐业、教育产业、咨询服务业、其他特殊产业等十个方面p 叫； 第三类划分方法与第二种较为相似，不同之处在于，这种观点认为老龄产业除了包 含上述领域以外，还包括专门为老人提供就业机会的老年经济实体。 结合学者们对老龄产业的己有分类，笔者认为应把整个老龄产业看作一个产业体 系，然后将其划分为五个大产业：分别是老年用品业，老年服务业，老年设施业，老年教 育业和老年再就业产业。 ( 4 ) 对于养老产业的政策制定 关于老龄产业政策的制定，有学者指出，政府必须采取适应我国国情的老龄产业发 展的基本思路，制定相应的政策体系，包括建立和完善老龄产业的政策法规体系；加强 一8 一 大连理工大学专业学位硕士学位论文 政府的宏观引导、管理和监督水平；建立社会化、多层次的老龄产业发展模式：发展老 龄产业文化，培育老龄产业新兴市场等【3 4 1 。关于老龄产业的具体政策，程勇指出，应该 包括法律制度保证、财政收入、专项基金建立、税收优惠等n 条具体政策【3 5 】。 综上，我国学界对老龄产业相关理论的研究成果还是比较丰富的，学者结合我国社 会经济发展实际状况以及人口老龄化发展的现状与态势，开拓了老龄产业研究的先河， 研究的角度多集中在老龄产业概念的界定、老龄产业的定性、老龄产业涉及的基本领域、 老龄产业政策制定等方面的理论研究上，这对于推动与完善老龄产业的理论研究奠定了 坚实的基础。但是学界在理论上提出的发展老龄产业的很多措施也缺乏较强的可操作 性，难以付诸实践。在理论研究上，学界参与的多，而与老龄产业的发展息息相关的商 界和政府人士研究的少。缺乏具有前瞻性的理论研究，大连作为自然、社会、人文等多 方面条件适宜养老产业优先发展的城市，对大连发展养老产业的研究应该引起重视。 1 4 研究内容和研究方法 1 4 1 研究内容 本文从我国日趋严重的人口老龄化背景出发，以大连养老产业为主要的研究对象， 通过运用相关理论，借鉴国内外经验，结合大连养老产业的发展现状和区域优势分析， 从政府的措施和养老产业自身发展的角度出发，提出应对大连养老产业的发展对策，力 求对大连养老产业的发展提供借鉴。具体内容与思路如下： ( 1 ) 从人口老龄化背景下养老产业的相关理论分析出发，介绍了产业经济理论、社 会嵌入理论、代际关系理论和持续照顾理论，为研究大连养老产业的发展问题奠定理论 基础。 ( 2 ) 通过对美、日、欧盟等典型的发达资本主义国家的养老产业归纳与总结，并将 这些国家的养老产业进行对比，分析养老产业发展的背景和影响因素，并从中总结出发 达国家在发展养老产业上的经验。 ( 3 ) 通过研究大连养老产业的发展现状，分析大连养老产业发展中存在的问题及发 展滞后原因。 ( 4 ) 结合分析大连发展养老产业的资源优势，提出大连养老产业的发展对策。 ( 5 ) 归纳总结大连发展养老产业的结论，分析了本研究的局限性，并对以后的研究 进行展望。 1 4 2 研究方法 ( 1 ) 理论分析研究方法 大连养老产业发展问题研究 以产业经济学理论、社会嵌入理论、代际关系原理以及持续照顾理论为基础，对在 人口老龄化趋势下研究大连养老产业发展提供理论上的支持和指导。 ( 2 ) 比较借鉴研究方法 选择具有代表性的国家，如美、日、欧盟发达国家，运用图表和文字对这些国家的 养老产业发展状况与我国的养老产业发展状况进行对比，寻找改革的共性和成功经验， 提出适合我国国情的经验借鉴， ( 3 ) 实证分析研究方法 通过对大连养老机构的实地调研、访谈法，对大连养老产业的发展问题进行实证上 的分析，对于提出大连养老产业的发展对策提供了一条思路，有较强的现实性和实用性。 ( 4 ) 系统分析研究方法 发展养老产业是一个很复杂的系统过程，涉及到政府行为、企业发展、养老机构治 理和老年人的需求等方方面面。通过对系统各要素相互关系以及要素与系统整体的研 究，从宏观和微观入手进行探讨，尝试全蘧地分析养老产业的发展出路。 论文依据提出问题、分析问题、解决问题的技术路线展开研究。研究的技术路线见 图1 3 。 大连理工大学专业学位硕士学位论文 图1 3 研究技术路线图 f i g 1 3f i g u r eo ft h et e c h n i c a ll i n e 大连养老产业发展问题研究 2 大连养老产业发展研究的理论基础和经验借鉴 2 1理论基础 2 1 1 产业经济学理论 产业经济学，是应用经济学领域的重要分支，现代西方经济学中分析现实经济问题 的新兴应用经济理论体系。产业经济学从作为一个有机整体的“产业”出发，探讨在 以工业化为中心的经济发展中产业间的关系结构、产业内企业组织结构变化的规律以及 研究这些规律的方法。产业经济学的研究对象是产业内部各企业之间相互作用关系的 规律、产业本身的发展规律、产业与产业之间互动联系的规律以及产业在空间区域中的 分布规律等。它以“产业”为研究对象，主要包括产业结构、产业组织、产业发展、产 业布局和产业政策等。探讨资本主义经济在以工业化为中心的经济发展中产业之间的关 系结构、产业内的企业组织结构变化的规律、经济发展中内在的各种均衡问题等。通过 研究为国家制定国民经济发展战略，为制定的产业政策提供经济理论依据【3 6 1 。产业经济 学理论认为，产业的产生和发展是以市场的需求为原动力的，即市场需求刺激产业的产 生与发展。当市场发展到一定规模即形成一定市场体系时，一个产业就形成了。老龄产 业的产生与发展取决于由老年人口规模、老年人的购买力水平和购买欲望所决定的市场 需求。发展老龄产业就是借助产业形式，利用市场机制高效配置社会、家庭与个人的养 老资源，满足老龄群体的养老需求。依据市场理论和产业理论推导，老龄产业并不是人 口老龄化出现之后才产生的，而是老年群体存在时就开始了。在市场经济比较发达的国 家和地区，商人们很早就为那些少数富裕的老人提供服务了，尽管规模和范围不如现在 明显，但已经属于老龄产业的雏形了。从市场营销的角度看，老龄产业是以年龄为标志 划分消费群体的产业。 2 1 2 社会嵌入理论 社会嵌入性，简称嵌入性，该理论的代表人物是格兰诺维特，他继承和发扬了前人 关于嵌入性概念的解释，提出自己的观点，他的嵌入性概念既反对社会化不足的概念， 也反对过度社会化的概念。他指出，行动者既不可能脱离社会背景采取行动、做出决策， 也不可能是规则的奴隶，相反行动者在具体的动态的社会关系制度中追求目标的实现。 所以嵌入性概念并不完全否定这两种社会化，而是主张两者的相互支持，主张个体与结 构二者之间的融合和互动【”】。我国城市社区养老模式研究许多传统的理论认为，人进入 了老年期应该以享受为生活目标丽不再需要社会化了，传统社会的老年人具有天然的教 大连理工大学专业学位硕士学位论文 化权，他只对别人施行教化，而自己则决不会重新面对社会化的问题。然而，社会嵌入 理论和现代社会发展证明，老年人仍然需要继续社会化，主要的理由之一在于角色的转 换，这种转换及影响表现为：( 1 ) 劳动角色转换为供养角色，这容易使老年人产生经济危 机感；( 2 ) 决策角色转换为平民角色( 在家庭中，由“家长角色转换为被动接受照顾的 角色) ，它容易使老年人产生“被抛弃感”和寂寞感；( 3 ) 1 具角色转换为感情角色。工 具角色是指人们肩负着一定的社会公职，在社会政治、经济、文化各领域占据着主体地 位，他们所扮演的角色是为了某种特殊的目的，如职业上的角色。情感角色是为满足身 心情感的角色，比如在家庭中父母、子女间的角色。这样角色的转换使老年人常常碰到 性别角色模糊问题以及伴随而产生的老年夫妻之间的冲突；( 4 ) 父母角色转换为祖父母角 色。除了角色转换外，老年人还将遭遇多重“突然失去的威胁，如子女情感支持的突 然失去( 子女成家分居，老年人进入“空巢 家庭) 、健全身体的突然失去( 疾病并可能面 临肢残或死亡) 、配偶的突然失去( 丧偶并带来心理健康上的问题) p 引。所有这一切对老年 人而言都使将要面临的新的问题，都需要通过继续社会化、加强学习、提高修养和不断 自我调整来予以解决。社区养老是老人继续社会化的一个很好的平台，通过社区为老人 提供的各种服务，可以使老人在角色转换过程中更好的应对。 2 1 3 代际伦理关系理论 “代际伦理关系 理论，就是人类代与代之间伦理关系和伦理规范的总称，是社会 伦理关系和伦理形态的重要组成部分。代际间存在着“代际互动的变迁”和“代际冲突 这两种问题。其中，“代际互动主要体现于经济交换、文化交换和感情交换这三方面， 这些是由于社会不断的发展和人口结构导致的家庭结构的变化而带来的这三方面问题， 经济交换、文化交换和感情交换这三方面的出现，必然会影响到家庭中代际之间对对方 产生新的评价和态度，因而影响代际关系；“代际冲突 是由于代际互动的变迁，代际 之间必然出现的以前不曾有过的矛盾和冲突【3 9 1 。代际冲突给老年人的晚年生活带来困 难，他们的需求因不能被年轻一代接受而得不到满足。在发展中国家，社会缺乏有力的 经济支持以全面实现对老年人的保障是一个基本现实。即使在发达国家，虽然老年人社 会支持网和其它各种公共机构非常发达，这也是某些家庭职能社会化的前提，但家庭仍 然在很大程度上承担着养老等职能，即使某些家庭职能通过社会化而缩小，也只是执行 功能的外溢，其责任依然留在家庭，由家庭承担。学者边馥琴通过对中美家庭代际关系 的实证调查得出结论认为，无论在西方还是在中国，家庭仍然承担着赡养老人、抚养孩 子的重任。伴随工业化、城市化和现代化进程，家庭没有失去它独特的作用，仍然在社 会福利和社会保障领域扮演着重要角色，没有迹象显示家庭关系随现代化进程而减弱 大连养老产业发展问题研究 m 。虽然现代社会的家庭养老职能正在逐渐被社会养老职能所取代，但在中国现代社会， 有两个基本因素制约着这一过程，一是文化的因素，即传统孝道文化仍然根深蒂固地影 响着人们的心理和道德观念；二是现实的因素，即社会经济条件使完全由社会来承担养 老职能的能力十分有限。代际关系的发展趋势将会对我国的养老模式选择的影响起到决 定性作用。 2 1 4 持续照顾理论 按照“持续照顾理念合理调整社区养老机构的功能结构。虽然社区机构照顾是对 家庭照顾与居家照顾的一个补充，处于相对次要的地位，但是若要将社区内有限的机构 照顾资源用在最需要的老年人身上，必须对它的发展进行科学的指导和调控【4 1 1 。“持续 照顾”是上世纪9 0 年代国际社会针对长期以来各种老年护理照顾机构和项目相互分割， 致使老年人在健康状况和生活自理能力逐步下降的过程中还得不断变更养老场所而提 出的新理念，其精髓思想就是尽可能地使需要不同程度护理照顾的老年人能长期居住在 熟悉的环境中获得良好的照顾服务1 4 2 1 。“持续照顾的理念已经在国外及我国的香港地 区得到了卓有成效的实践。比如在美国，根据养老机构的不同功