（教育经济与管理专业论文）高等教育质量风险成因分析及其管理对策.pdf

武汉理| = 大学硕士学位论文 摘要 加快高等教育的发展，扩大高校招生规模，提高全民族的素质，是我国高等 教育发展的迫切需要。但是，在高校超常规发展、大规模举债办学、快速扩张的 同时，也应该看到，高等教育质量风险日益突现，面临着非常复杂的局面。高校 逐渐由“卖方市场”转变为“买方市场”。一旦在竞争中失败，对高校教学质量 的影响将是难以想象的。因此，研究高等教育质量风险的识别、分析、应对和控 制问题具有很重要的现实意义。 本文站在高校的角度研究其教育质量风险识别、分析、应对和控制问题，对 我国高校的教育质量风险管理工作具有一定的借鉴意义。 首先，本文在分析高等教育质量风险含义的基础上，对高等教育质量风险进 行了重点分析，指出高等教育质量风险成因的特殊性，将高等教育质量风险按照 来源划分成国际市场面临的风险和国内市场面临的风险大两个部分，并对这两个 大的部分进行细分，具体分析高等教育质量风险形成的原因。其中，国际市场面 临的风险包括：极易引起教育资金外流；容易导致生源国际范围内的流失：国外 教育机构大力发展境外办学带来的风险：引起高校优秀师资力量流失。国内市场 面临的风险包括：高等教育日趋效益化带来的风险：高等教育日益大众化带来的 风险；国内生源市场的竞争风险；品牌效应产生的风险；来自教育质量保证机构 的压力；高等学校与政府间相互依赖的关系带来的风险：师资队伍不稳定危机： 多校区管理危机；高校收费风险；高校面临的筹资风险；高校财务风险；招生的 风险：意外风险。 其次，本文借鉴国内外相关研究成果，阐明一般意义上的风险管理和高等教 育质量风险及其风险管理的定义、过程和主要内容。同时，简要地解析了高等教 育质量风险管理分析、识别、应对和控制的具体内容。 最后，在高等教育质量风险成因的基础上，本文有针对性地探讨高校如何运 用风险管理理念，对高等教育质量存在的风险提出具体的组织结构、管理过程及 其过程应对措施，建立了高校教育质量风险组织结构和高校教育质量风险管理过 程，希望能为高校各级领导的宏观决策提供依据。 关键词：风险识别；风险分析；风险应对；风险控制；高等教育质量风险； 高等教育质量风险管理 论文类型：应用研究 武汉理1 从学硕 学位论文 a b s t r a c t i t i su r g e n t l yn e c e s s a r yo fa d v a n c e de d u c a t i o nt oa c c e l e r a t ed e v e l o p m e n t ，e n l a r g e t h ee n r o l l m e n ts c a l ea n di m p r o v et h eq u a l i t yo ft h ew h o l en a t i o n h o w e v e r , t h e r ei s c o m i n gt h ep r o b l e mo fh i g he d u c a t i o nq u a l i t yr i s ka n dm o r ec o m p l i c a t e ds i t u a t i o n w i t hs u c hu n u s u a ld e v e l o p m e n ta n dl a r g e s c a l ee n r o l m e n t u n i v e r s i t i e sh a v ec h a n g e d f r o m “s e l l e rm a r k e t t o b u y e rm a r k e t ”o n c ef a i l e di nt h eh e a t e dc o m p e t i t i o n i t w o u l db r i n gg r e a ti n f l u e n c eu p o nu n i v e r s i t i e s e d u c a t i o nq u a l i t ys i t u a t i o n t h e r e f o r e ， i ti sv e r yi m p o r t a n ti np r a c t i c et os t u d yt h ee v a l u a t i o n ，f o r e c a s t i n ga n dc o n t r o lo fh i 【曲 e d u c a t i o nq u a l i t yr i s k t h et h e s i ss t u d i e sh i g he d u c a t i o nq u a l i t yr i s ka n a l y s i s ，e v a l u a t i o n ，d e a l i n ga n d c o n t r o lo fu n i v e r s i t i e si nt h eh o p eo fr e f e r e n c ef o rt h em a n a g e m e n to fu n i v e r s i t i e s e d u c a t i o nq u a h t yr i s kw o r k f i r s t l y , t h et h e s i se m p h a s i z e sh i g he d u c a t i o nq u a l i t yr i s ko nt h eb a s i so fn o r m a l r i s ka n dc o n s i d e r i n gt h ei m p o r t a n c eo fh i g he d u c a t i o nq u a l i t yr i s km a n a g e m e n t ； d i v i d e sh i g he d u c a t i o nq u a l i t yr i s km a n a g e m e n ti n t ot o wp a r t s ：i n t e r n a t i o n a lm a r k e t r i s ka n dd o m e s t i cm a r k e tr i s k i n t e r n a t i o n a lm a r k e tr i s kc o n t a i n s ：i n t e r n a t i o n a l l y s t u d e n tr e s o u r c ef l o w - o u t ；r i s kf r o mi n t e r n a t i o n a le d u c a t i o ng r o u p s ；i n t e r n a t i o n a l l y f l o w - o u to fe x c e l l e n tt e a c h e rr e s o u r c e a n dt h ed o m e s t i cm a r k e tr i s kc o n s i s t so f ：r i s k d u et oh i g he d u c a t i o nb e i n gb e n e f i c i a l ；r i s kr e s o u r c e df r o mh i g he d u c a t i o nb e i n gi na p o p u l a rs t y l e ；m a r k e tr i s ko fd o m e s t i cs t u d e n t ；r i s ko fb a n da f f e c t i o n ；p r e s s u r ef r o m e d u c a t i o ne v a l u a t i o ng r o u p s ；r i s kr e l a t i o n s h i pb e t w e e nu n i v e r s i t ya n dg o v e r n m e n t ； u n - s t a b l ec r i s i so ft e a c h e rt e a m ；m u l t i c a m p u sm a n a g e m e n te m b a r r a s s ；c h a r g i n gr i s k ； c o l l e c t e d m o n e yr i s k ；f i n a n c i a lr i s k ；e n r o l m e n tr i s k ；s u d d e n n e s sr i s k s e c o n d l y t h ea r t i c l eu s e sr e l e v a n ts t u d yr e s u l th o m ea n da b r o a d ，e x p l a i n sw h a t a r et h ed e f i n i t i o n ，p r o c e s sa n dc o n t e n to fn o r m a lr i s km a n a g e m e n t ，h i 曲e d u c a t i o n q u a l i t yr i s ka n dh i g he d u c a t i o nq u a l i t yr i s km a n a g e m e n t a tt h es a m et i m e ，c l a r i f yt h e d e t a i l e dc o n t e n to fh i g he d u c a t i o nr i s km a n a g e m e n t sa n a l y s i s ，e v a l u a t i o n ，d e a l i n g a n dc o n t r 0 1 t h i r d l y , o nt h eb a s i so fr e a s o n sw h yh i g he d u c a t i o nh a p p e n s ，t h i st h e s i sd r a w su p h i g he d u c a t i o nm a n a g e m e n tg r o u pf l a m ea n dp r o c e s s a n di tc o m e su pw i t hr e l a t e d s u g g e s t i o nt ot h eu n i v e r s i t i e s le d u c a t i o nq u a l i t yr i s ks y s t e mi nt h eh o p eo fp r o v i d i n g e v i d e n c ef o rl e a d e r s 1 1 i 武汉理+ 1 人学硕十孚位论文 k e yw o r d s ：r i s ka n a l y s i s ；r i s ki d e n t i f i c a t i o n ；r i s ke v a l u a t i o n ；r i s kc o n t r o lh i g h e d u c a t i o nq u a l i t yr i s k ；h i g he d u c a t i o nq u a l i t yr i s km a n a g e m e n t t y p eo f t h e s i s ：a p p l i c a t i o nr e s e a r c h 武汉t i - 人学硕士学位论文 1 1 研究背景 第一章绪论 二十一世纪，经济全球化空前高涨，知识创新日新月异，综合国力竞争日趋 激烈。从二十世纪八十年代开始加速的全球化不仅使经济全球化、金融全球化、 文化全球化，同时也是一种风险的全球化。它已对人类社会的经济、社会、文化、 生态等诸多领域带来了冲击并形成了风险。由于缺乏有效的治理，许多风险已转 化成了事实上的危机。当风险的规模扩大，变得更复杂、更具全球性时，我们的 管理能力也日趋重要。因此，人们在各种管理活动中不能不考虑风险因素。 在市场经济经济条件下，高等院校与商业机构一样也是一种组织。他们同样 面临着各种风险的考验。所不同的是商业机构注薰的是产品质量，而高等院校注 重的是教育质量。客观看待我国高等教育质量管理的方式、成果和现状，结论是 我们可以做得更好。目前，高等教育质量管理的成果还算差强人意，但是应变能 力就不敢恭维了。主要是因为现行的高等教育质量管理倚重于“事后”的管理， 是一种常规管理，预测能力不强。而未来，我国高等教育质量将面对风云变幻的 风险，需要种以预测性内容为主的“事前”的新的管理方式。因而整体来说， 在教育全球挑战和风险管理领域内，我国高等教育质量的应变之道还未获致满意 的成果。 著名学者墙根曾经说过：“若想获得全新的成果，就要用全新的方法”。在管 理领域里，我们已经得到很多先进的资讯和运用法则，而管理风险的新策略也自 成功企业的实务经验中应运而生。风险管理的最佳经验和高技术的应变能力，将 对人类生存最具威胁性的各种领域进行卓有成效的管理。同样，在高等教育质量 管理中引入风险管理的新鲜血液，必将提高其应变风险和防范风险的能力。因而， 对高等教育质量进行风险管理就显得尤为必要了。 1 2 文献综述 近些年，风险管理虽在我国企业己开始起步，但是，风险管理理论运用在高 等教育方面还处于起步阶段。这种起步尚无系统的理论作指导，也无成熟的经验 可借鉴。已有的研究成果多半侧重于高等教育质量保障体系和全面质量管理的研 究。由于起步晚，研究人员少，在质量风险管理方面的研究，著述很少。己有的 少数涉及高等教育质量风险管理的研究缺乏系统性，缺乏对风险管理的全面深入 的认识。而从质量风险管理理论层面对于高等教育质量的研究少之又少。主要有： f1 ) 英国高等教育质量风险管理研究述评，王强著。浚文简要介绍r 英 国在教育风险管理方面的研究状况及所取得的成果，并指出英国高等教育质齄风 - 武汉l t pf 大学硕十学位论文 险管理对我国高等教育质量保订- 的启示。它仅仅综述了西方教育质量风险管理的 基本成果，没有结合我国高等教育自身特点对质量风险管理的成因及其管理对策 做入的分析研究。 ( 2 ) 风险管理概论，周宜波著。该书针对我国目前企业对风险问题认识 不足，缺少必要的防范措施和手段的现状，介绍了风险管理的基本理论，缺少对 各种风险及其防范措施之间的联系进行全面系统的研究，仅能作为风险管理知识 的普及性读物。 ( 3 ) 当前高校面临的财务风险及防范措施，徐云著。该文论述了目前高 校面i i 备的众多财务风险，主要有过度举债的风险、投资损失的风险、财务信息失 真的风险、孳生贪污腐败的风险。认为为了防范财务风险，保证学校资产的安全 完整，规范高校的经济行为，提高会计信息的质量应在高校建立健全内部控制制 度，将内部控制制度作为防范财务风险的基础手段，以促进使会计控制和管理控 制想和交叉、互相渗透。这篇文章对高校面临的财务风险阐述透彻，但是作者的 观点仅仅限于财务风险，没有对高等教育质量面临的各种风险一一阐述，但是， 具有一定的借鉴意义。 由上述可知，国内关于高等教育质量风险管理的文献资料并不多，已有的成 果大多侧重于高等教育质量保障体系和全面质量管理的研究。这些研究是集中于 操作手段与技术层面，而从风险管理理论层面对于高等教育质量管理的研究基本 处于空白。 从国外相关的研究来看，关于高等教育质量风险成因及其管理对策的丰富的 研究成果主要是几个西方发达国家的学者做出的。主要的成果有： ( 1 ) 风险管理软件系统开发方法， 美 伊莱思m 霍尔著，王海鹏， 周靖译。该书详尽地描绘了风险管理的导航图，能使软件项目从危机状态转为控 制状态。通过人、过程、基础结构与实施这四个方面的相互促进，阐明提高风险 管理能力的途径。该书局限性在它仅仅限于系统细致地描述了软件系统开发方面 的风险管理的具体操作过程和方法，没有涉及到高等教育质量风险管理方面。 ( 2 ) h e f c er i s km a n a g e m e n t ：ag u i d et og o o dp r a c t i c ef o rh i g h e re d u c a t i o n i n s t i t u t e ，m a y2 0 0 1 ( h t t p ：w w w h e f c e a c u k h e f c e 2 0 0 i 0 1 - 2 8 h t m # e x e c ) 。该报告是 对英国高等教育基金委员会设立的“高等教育质量风险管理”项目研究第一阶段 的总结。它采用调查和咨询的方法，通过对一百零六所高等院校的问卷调查，就 质量风险的概念，高等教育领域实行质量风险管理的意义，高等教育环境中的质 量风险成因以及质量风险的识别和评估、管理和控制等问题进行了深入的研究。 但是，他们没有对发展中国家，尤其是像中国这种社会主义国家的高等教育 质量风险成因和管理对策进行研究。各国的国情大相径庭，这就导致了形成高等 武汉理i 。大学硕十学位论文 教育质量j x l 险的因素也是各不相同的。因此，国外的相关研究成果虽然对我国的 高等教育质量风险管理有一定的借鉴意义，但是不能全盘照搬，必须要针对中国 的历史和具体国情做出相应的研究。 1 3 本研究的意义 研究高等教育质量风险的成因及其管理对策对于预测、识别、评估、和防范 质量风险，认识高等教育质量的本质特性，积极探索高等教育质量保证的新思路 有着极为重要的意义。 首先，能帮助我们树立教育风险意识，以教育质量风险的确定为出发点，促 使高等教育和教育工作者更加重视对教育效果和效率的研究，使有限的教育资源 发挥更充分的社会效益。 其次，能有利于高等院校和教育人员应用风险管理的理论和方法，根据各自 的情况，采取正确的方法和应对措施，准确地识别教育质量风险，恰当地预测和 评估教育质量风险，果断地处理教育质量风险，因而就可以有效地防范、控制、 化解教育质量风险，使其降到最低限度。 最后，能够探索高等教育质量保证的新思路。高等教育质量保证使一个设计 管理、教育、控制等多门学科的交叉的一个研究领域。关于我国高等教育质量风 险成因及其管理对策的研究可以从方法论上启示我们，要借鉴现代管理科学及其 它相关学科的理论和方法，深入分析高等教育这一特殊系统的特点和规律，建立 科学合理的高等教育质量保证体系，以适应高等教育的发展趋势。 1 4 本研究的理论基础“类企业行为” 1 4 1 大学的异质性结构决定了类企业行为存在的合理性 随着高校规模的不断扩大，高校管理的发生了根本的变化，特别是在大学内 部产生了两个文化和职能迥异的部门：学术部门和管理部门。这两个部门形成大 学“学术与事业单位相结合的矩阵”状态。学术将大学的教师和学生联系起来， 其组织文化是专业文化，用专业手段进行教学，用专业标准组织知识和评价学生 成就；管理部门将专业世界和外部世界联系在一起，其组织文化是管理文化，突 出对工作业绩的追求和行动导向。可见大学呈现出明显的异质性结构特征。 这种异质性结构特征要求我们必须抛弃学术主义或市场主义的一元论断，承 认高校( 尤其是大学) 是由组织文化和结构功能完全不同的两个部门组成的，并 在此前提下，分别进行研究，寻求不同的管理原则指导两部分的工作。 对高校管理进行研究，必须寻找一个切入点。高校管理的本质，是实现资源 约柬下的最优选择，这一点和企业没有明显的差别。而且在高校管理实践中，岜 武汉理t 大学硕七学位论文 表现出与企业趋同的管理行为。因此，有学者将高校管理部门表现出来的行为特 征概括为“类企业行为”。所谓“类企业行为”，指的是随着高校规模的扩大、结 构和功能复杂化而在学校运营中出现的、保证其作为一个组织在资源限制的条件 下整体运转良好的管理行为。 毫无疑问，高校中类企业行为的出现代表了当今时代精神对高校的影响，克 服高校制度构建中对学术传统这一路径的过分依赖，帮助市场力量顺利的进入高 校管理领域，避免陷入封闭的状态。因此，向企业学习经验，应该成为高校制度 创新的一个来源1 。 1 4 2 风险管理：高校类企业行为的典范 众所周知，二十一世纪的经济是全球化的经济。正是由于经济全球化的扩张， 加速了高科技及其产业的崛起和市场、金融、经济等各方面不确定因素的增长， 进而促使了社会各方面的风险因素加大。因此，人们在各种管理活动中不能不考 虑风险因素，提高风险意识，加强风险管理，在捕捉机遇的同时努力防范风险。 有效的风险管理方法是任何组织管理框架中的基本要素。风险管理是未来管理必 不可少的重要组成部分。 此外，联合国教科文组织在学会生存一书中也指出：“最近的各种实验 表明，许多工业体系中的新管理程序，都可以实际应用于教育，不仅在全国范围 内可以这样做，而且在一个教育机构内部也可以这样做。”2 风险管理( r m ：r i s km a n a g e m e n t ) 理论首先应用于金融业中。目前，这种 管理思想己普遍应用于服务业，在教育机构中也有所应用，国外高校在2 0 世纪 末、2 l 世纪初就开始了风险管理的尝试。例如2 0 0 0 年1 1 月，英国高等教育基 金委员会( h i g he d u c a t i o nf u n d i n gc o u n c i lf o re n g l a n dh e f e c ) 发布通知，要求 各高等院校应用风险管理的理论和方法，建立一种经常性的检查机制，用于识别、 评估和管理所面临的风险。我国高校也已经有了这方面的实践。毫无疑问，采纳 风险管理是高校典型的类企业行为。 当然，“在没有认真地考虑其在学校管理中是否可行有效之前，传统的管理 理论不可能在教育机构中得以应用，因此，必须十分谨慎”。我们的观点是： 在高等教育中借鉴风险管理理论的确有重大意义，但必须慎重待之。 1 5 本研究的方法论基础 系统论、信息论、控制论被称为二十世纪最富有革命性的理论之一。它已在 。肖晓森高等教育全面质量管理研究：【硕十学位论文】湖南：湖南人学，2 0 0 2 ：联合国敦科文组织学会生存一世界教育的今大希i 明天北京：教育科学出版 工，1 9 9 6 ：2 1 9 3 蠼英国高等教育质培风险管理研究述评 j 高教管理研究，2 0 0 4 6 4 武i 哩l ：人学硕十学位沧文 军事、经济、工程、社会科学等领域得到了广泛的应用。 “三论”是应用科学的定量方法，研究系统信息与控制之间的关系，为管理 工作提供理论和方法。虽然它们产生于现代科学中三个不同的领域( 生物学、通 讯和计算机) ，而且从理论上可以自成体系，但它们几乎是同时产生的( 2 0 世纪 4 0 年代) ，都具有在各自独立的学科中般适用的普遍意义。实质上，他们是对 同一整体从不同的角度所提出的认识、研究和解决问题的方法，并且都是以系统 的观点和方法为基础的。控制论是从系统的运营动态控制与调节方面研究体系运 行规律的；信息论则是通过信息实现对系统的运营进行反映并为有效地控制与调 节提供依据。系统的目的在于有效地控制，控制的基础是准确的信息，信息的生 成又是系统的特征，三者之密切相关，互为条件，只有将三论有机地结合起来同 时运用，才能实现在现代管理中的综合效应。具体而言，“三论”有如下四个基 本观点4 一是系统的观点。把事物看成是一个由若干部分构成的系统，使一个整体。 对这个系统要研究各部分功能上的联系。注重整体效应，追求一加一大于二的效 果。 二是信息的观点。就是将系统有目的的运动视为一个可控的信息过程，由于 信息流的正常进罕亍，特别是反馈信息的畅通，保证了系统实现有效的调控而达到 预定的目标。 三是反馈的观点。就是控制系统将信息输送出去，又把其作用结果返送回来， 并对信息的再输出发生影响，起到控制的作用，使系统始终保持在最优的动态平 衡中，朝着预定的方向进行，这是反馈信息最重要的作用。 四是调控的观点。就是对系统实行最优控制，根据反馈原理，调整部分的功 能，以达到系统的最佳状态、最优效果。 就目前而言，系统论、控制论、信息论在教育领域已经得到较力广泛的应用。 例如，很多高校都利用“三论”建立了教学质量监控评估体系，实践证明效果良 好。这为高校实施风险管理提供了“肥沃的土壤”，因为高校风险管理体系的构 建、运行的理论方法就是建立在系统论、控制论、信息论的基础上的。 1 6 本研究的结构 本文包括绪言和正文的五章以及结论。 在绪言申，苜先阐明高校实施风险管理的社会背景。其次从学术主义和市场 主义两种教育哲学观着手，说明高校特别是大学作为种具有“异质性结构”特 点的组织，“类企业行为”具有存在的合理。因此企业风险管理理论也可以为高 4 扬春时系统论控制论信息论浅蜕北京：中国j 播电戳山版朴，1 9 8 7 ：1 0 2 t 0 3 5 武汉理i + 人学顺士学忙沦文 校教育质量管理提供借鉴。再次是阐明本研究的方法论基础即系统论、信息论、 控制论并进行了简要的介绍。 第二章，高等教育质量风险概述。本章节阐明一般意义上的风险的定义、特 征和分类，并在此基础上提出高等教育质量风险的定义、特征。 第三章，高等教育质量风险成因分析。本章节将高等教育质量风险按照来源 划分成国际市场面临的风险和国内市场面临的风险大两个部分，并对这两个大的 部分进行细分，具体分析高等教育质量风险形成的原因。其中，国际市场面临的 风险包括：极易引起教育资金外流：容易导致生源国际范围内的流失；国外教育 机构大力发展境外办学带来的风险；引起高校优秀师资力量流失。国内市场面临 的风险包括：高等教育日趋效益化带来的风险；高等教育日益大众化带来的风险： 国内生源市场的竞争风险；品牌效应产生的风险：来自教育质量保证机构的压力： 高等学校与政府间相互依赖的关系带来的风险；师资队伍不稳定危机；多校区管 理危机；高校收费风险；高校面临的筹资风险；高校财务风险；招生的风险：意 外风险。 第四章，高等教育质量风险管理概论。该章节阐明一般意义上的风险管理和 高等教育质量风险管理的定义、过程和主要内容。同时，简要地解析了高等教育 质量风险管理识别、评估、和控制的具体内容。 第五章，高等教育质量风险管理对策。本章主要讨论高校如何运用风险管理 理念，针对高等教育质量存在的风险提出具体的组织结构、管理过程及其过程应 对措施。 最后是结论，归纳了全文的主要内容、观点。 1 7 本章小结 本章首先阐述高等教育质量风险管理的社会背景，然后提出本研究的理论基 础“类企业行为说”；在高等教育管理领域，一直存在着市场主义和学术主 义的争论，高等教育机构( 特别是大学) 的异质性结构特点决定了高校类企业行 为存在的合理性，风险管理则是类企业行为的典范。最后介绍本研究的方法论基 础即系统论、信息论、控制论以及论文的主要结构。 武汉理 ：大学顷十学位论文 第二章高等教育质量风险溉述 2 1 一般意义上的风险定义 2 1 1 一般意义上的风险定义说及其评价 在解释教育质量风险之前，我们先来看看什么是般意义上的风险。什么是 一般意义上的风险的确切定义，目前国内外学术界尚无统一意见，定义的角度和 叙述更是五花八门。归纳起来，主要有以下几种： ( 1 ) 损害可能说与损害不确定说 美国学者海恩斯( h a y n e s ) 最早提出风险的概念并对风险进行分类。他定义 风险是损失的可能性。在日本和德国学者中也有许多人把风险理解为损害发生的 可能性。这种说法强调只要造成损失的可能性存在，风险就一定存在，但这一观 点只是表明了风险的存在，并未说明风险能否被测定与衡量。 美国学者威利特( a h w i l l c t ) 博士提出风险是客观存在的，其发生既有不 确定性的观点，即风险是引起损失产生的不确定性。这一定义强调了损失和不确 定性两个重要因素，得到普遍的认可和采用。 ( 2 ) 损失概率说 决策学派认为，风险是指经济主体能够为每一个可能出现的结果确定一个概 率值的非确定情况。它表明了风险可以被测定与衡量，量化损失的可能性大小。 决策学派也因此把非确定型决策分为风险型决策和不确定型决策。 ( 3 ) 预期结果和实际结果差异说 威廉姆斯( c a r t h u r w i u i a m sj r ) 和海因斯( r i c h a r d m h e i n s ) 认为，风险 是在风险状态下，预期结果与实际结果之间的差异，差异越小则风险越小，差异 越大则风险越大，这种定义的缺陷在于，缺乏事前对风险的认识和衡量。 ( 4 ) 风险的其它学说 现阶段，关于风险的定义还有主观风险说与客观风险说，广义风险说与狭义 风险说等。 主观风险说认为风险是与损失相关的不确定性，包括风险是否发生的不确定 性，发生时间的不确定，发生过程的不确定，发生结果的不确定，而这种不确定 性产生于个人对客观事物的主观估计。客观风险说则是以风险客观存在为前提对 风险事故观察为基础，用数学和统计学观点加以定义，认为风险可用客观的尺度 测量其大小。 上述几种观点既有可取之处又有值得进一步完善的地方。风险的定义是风 险大本质反映，也是风险管理的基础和理论前提，因此，应当通过对大量风险现 象共性的描述柬定义风险。 武汉理c 人学硕十学位论文 2 12 风险的特征 研究任何一个风险现象，我们都可以发现从其形成的原因，到其可能产生的 结果，都是一个系统的过程。该过程由风险要素、风险事件、风险期望和风险结 果四部分构成，这四个部分及其相呼应关系正是我们所要探寻的众多风险现象的 共性。 1 。风险要素，也叫风险因素，是指增加或减少风险事件的机会以及影响风险 结果程度的主、客观条件，是导致风险存在的源头。为便于理解，可划分为三个 方面； ( 1 ) 实质性风险因素。主要针对物质条件、设旅等客观方面，也称物质因 素、有形因素： ( 2 ) 道德风险因素。指个人的品德、行业规范、修养、素质等，是。种无 形因素； ( 3 ) 心理风险因素。指人们的心态、思维、对事物的看法等，也是一种潜 在的无形因素。 2 风险事件，是指由风险要素引发的，直接给社会或人类利益产生重大影响 的客观事件。从风险构成形态上讲，一个或一个以上的风险因素即可导致风险事 件发生。风险事件存在具有客观性，但其发生又是极其随即和偶然的。 3 风险期望，是指人们在从事某项面临风险的活动时，对该活动设立的基本 目标，即所期望的最低利益，在数量上一般大于( 至少应等于) 无风险的最大利 益。人们一般把风险期望的实现或超额实现称为成功，反之称为失败，可见，风 险期望成为风险现象中一个不可缺少的构成部分。 4 风险结果，是指由风险要素引起的，由风险事件造成的，能够和风险期望 相对比的一种后果。无论风险事件是否发生，风险结果必定出现。若风险事件不 发生或发生并出现好的结果，则会获得等于或大于风险期望风险收益；若发生并 造成损失，则会产生低于风险期望的后果，甚至血本无归。 这四个部分是相互联系的有机整体。风险要素引起风险事件，使风险形成的 前提和基础；风险事件是导致风险结果，影响风险期望的关键；风险期望是人们 评价风险结果的标准，也是风险事件影响的直接目标：风险结果是风险事件的必 然结果是风险给人类造成影响的现实表现。它们之间的关系，如图卜1 所示： ，代汉理工火学硕士学伯沦文 图2 - 1 风险现象的系统过程 2 1 3 一般意义上的风险的定义 根据上述分析，可以得出一般意义上的风险的定义：风险是指由于风险要素 的存在，使事物发展的未来结果与入们事先的期望结果产生差异的可能性，或者 说是未来结果的一种不确定性5 。 这一风险定义即说明了风险事件的四个组成部分及其关系，又强调了风险是 可以定性或定量的可度量的不确定性( 从风险期望) ，并且还指出不确定性并不 定仅仅表现为一种损失，而是有多种可能的情况，一种是实际结果比风险期望 好，差异为正，可以看成是风险收益；另一种是比风险期望差，差异为负，即为 风险损失。 2 1 4 风险的主要特征 首先，表现在风险的存在是不以人们的意志为转移的客观存在，它的运动， 发展有自己的规律性。这是因为风险因素对风险主体是独立存在的。风险的客观 性还表现在它是无所不在，无时不有的，即它的普遍性。 从风险的客观性，我们还可以推出风险的可识别性和可测性。可识别性是指 由于风险的客观存在，人们可以对它进行认识和预见。可测性是指人们根据对风 险范围、程度、频率等的认识，对风险进行定性或定量的测度。 其次，风险的偶然性与必然性。由于人们所处的环境不同，以及对客观事物 认识控制能力的局限性( 有限理性) ，导致主观对风险的认识与风险的实际之间 存在一定差异，从而产生了风险不确定性的概念。风险及所致的后果往往是以偶 然的形式呈现在人们面前，风险发生的种类、程度、时问、空间等都表现出一种 偶然性，杂乱无章的运动轨迹( 布朗运动) 。虽然单个风脸的发生具有偶然性， 但大量风险发生则具有必然性和规律性，这也是用概率测度风险的事实基础。 f 强英国高等教育质姑风险管理研究述评 j 高教管理研究，2 0 0 4 6 9 曰囤 武汉理t 大学硕士学位论文 然后，风险的相对性和可变性。风险的相对性是指对f 不同的风险主体或同 一主体的不同时期，同样的风险对其的影响不同，这是由f 风险主体的不同承受 能力所决定的。就企业而言，承受能力主要由人员、资金、物资、机制、信息这 五个因素组成。风险的可变性是指风险随社会的发展，人们认识的变化而变化。 这主要体现在；( 1 ) 风险性质的变化，如不可控风险转变为可控风险；( 2 ) 风险 后果变化，如风险损失由大变小；( 3 ) 出现新风险。 最后，损失与收益的对称性。风险必然与人们的利益相联系，否则，人们就 不会关注风险，也不会有风险期望；风险也必然能给人们的利益带来或大或小的 影响，而这种影响可能是收益，也可能是损失。风险和收益是对立统一的。未来 结果的不确定性包括两个方面：一是损失的可能性：二是获得超常收益的可能性。 一份风险一份收益。 2 2 高等教育质量风险概念分析 2 2 1 高等教育质量风险概念 那么什么是高等教育质量风险呢? 英国高等教育基金委员会2 0 0 3 年1 月发 布的学术风险的研究报告把高等教育质量风险定义为预计在未来会危及院校 学术规定的质量和标准的行动、时间或环境。此概念就是对教育质量不确定性和 不可预测性的描述。它将关注重点从结果转移到原因上，强调教育质量风险是由 于高等教育的行为而产生的8 。 2 2 2 离等教育质量风险的构成因素 ( 1 ) 外部条件。指高等院校所处环境中存在的威胁。这些风险主要表现为： 高等院校面临非自由、一元化的市场环境，高等院校在国际，国内和地区市场对 生源的竞争高等院校为保持师资队伍稳定而承受的眼里，国家高等教育政策和 法规的约束，政府对高等院校的管理及对其资源配置的调整。 ( 2 )风险行为。指为增加或降低暴露于风险的程度，控制院校内个人和 系的行为，院校及其成员所采取的行动。这些风险行为包括：设计和运行质量管 理体系，开展外部质量保证活动，开发组织质量管理文化。在一定程度上，这些 行为本身就是一种“风险行为”，对质量支持服务具有潜在的危险和负担。 ( 3 ) 特性风险。指在特殊的部门提供的教育服务中，或是在这些部门自 身特性中内在的弱点或脆弱性。从特殊的部门提供的教育服务中来看，这些内在 风险存在于合作办学( 尤其是海外办学) 、远程和电子学习方式等形式之中。从 教育部门自身特性来看，这些内在风险表现为教育提供者缺乏教育经验，老师对 “f 哇虽英国高等教育质鼙风险管理研究述评 j 高教管理研究，2 0 0 4 6 1 0 以汉理i 大学硕士学位论文 课程的广度和深度的把握不够，学习资源的不足等。 ( 4 ) 处于“有风险”的现象。高等院校的声望或教育质量和标准是否处 于“有风险”的境地，取决于院校的外部环境和自身存在的脆弱性和弱点之间的 相互作用，以及院校为管理这种相互作用而采用的行动，并且这种状况会随着环 境的变化而产生不同的结果，在此条件下不具有风险，但在彼条件下却处于“有 风险”的境地。对于高等院校而言，当他们“冒着风险”进入心的市场，开发新 的“教育产品”，应用新的传播手段，而对管理潜在的风险认识不足时，这些潜 在的脆弱性就会增加7 。 2 2 3 高等教育质量风险的来源 高等教育质量风险一方面来自高校内部环境的不确定性和外部环境的复杂 和变化：( 1 ) 高校内部环境的不确定性是指，高校内部的师资队伍、生源质量、 毕业生就业形势等各种状况是不确定的。比如生源质量，各个院系都按照招生计 划在各个生源遗进行招生，但是每个生源地的生源质量是不一样的，而且报考的 专业、报考的人数也是不一样的，在教育发达地区可能招的生源质量高，而偏远 地区的生源质量差，这些差异都会给学校的教学质量带来影响；( 2 ) 高校外部环 境的复杂变化是指，与教育有关的环境，比如政府教育法律法规、宏观教育政策、 国际教育环境等都处在不断的变化之中。 另一方面，高等教育质量风险来自高校内部管理制度的不完备性和学校管理 人员知识的有限性：( 1 ) 高校内部管理制度的不完备是指，高校现有内部管理制 度难于准确地应对学校未来可能面临的各种状况以及明确每种状况下有关各方 的责任和权利；( 2 ) 学校管理人员知识的有限性是指，高校的管理人员获取的信 息( 关于不确定性的知识) 是有限的，所以管理人员必须不断学习，以消除高校 所面临的不确定性。 以上四种情况只有两两配合才能产生高等教育质量风险：第一高校内部环境 的不确定性和内部管理制度的不完备使高校为了确保教学质量付出加倍的管理 成本费用，这可以称为高等教育质量管理制度风险：第二高校外部办学环境的 不确定性和学校管理人员知识的有限性使得高校为了应对教育质量风险而必须 付出相应信息、数据搜集及其向专家顾问咨询的成本，这是高校外部办学环境风 险。实际上，两类风险的共同之处在于都给高校带来教育成本的加倍投入，从而 使得高校的办学收益和教育质量成为一个随机变量。 2 2 4 高等教育质量风险的分类 高等教育质量风险分类的标准在于对高等教育质量风险本质的认识。如前所 7 下强英国高筲教育质蛄风险管理研究述评 j 高教管理研究，2 0 0 4 6 1 1 武汉理工大学硕十、位论文 述，高等教育质量风险分为外部环境风险和制度风险。其中，环境风险又可分为 “外生的自然的风险”和“与高校管理决策有关的风险”两类。前者专指教育质 量风险中的纯粹风险，即只有损失而无收益的风险，对这类风险可以通过防范和 避免来进行管理，所以是可保的；后者属于投机风险，即可能带来损失也有可能 带来收益的不确定性。这类风险发生的概率是不可估计的所以是不可保的。 消除“与高校管理决策有关的风险”与高校教育质量管理是一个问题的两个 方面。西方学者认为，风险产生利益的源泉就在于不确定性，不确定性越大，风 险家获利的可能性也就越大。高校教育质量风险管理机构通过收集信息，加强教 育质量管理的过程就是不确定性转化为教学效果的过程。既然从某种愿意上来 说，消除高校外部环境风险与正面的教育质量风险管理可以归结为个问题，那 么，学校外部风险就可以按照管理的内容划分为：市场竞争风险、财务风险、服 务与技术等几个方面。 综上所述高等教育质量风险分类如下： 伟度风险r 教职员工人身 l 学生人身 高等教引厂夕卜生的自然的风险1 学校财产 质量风险i ( 可保风险)i 教学责任风险 l 政治风险 、办学环境风险 f ir 服务与技术风险 屿决策有关的风险 市场竞争风险 ( 不可保风险) l 财务风险( 筹资、投资、金融) 武汉理j 大学硕士学位论文 第三章高等教育质量风险成因分析 今天，质量已经成为教育界的一种口号和全社会关注的焦点，主要还是因为 教育界的外部和内部环境发生了巨大的变化。 加入w t o 后，我国将面临产业结构和产业政策的调整；日益深入的市场经 济原则也会使教育服务市场的竞争愈演愈烈；外资教育机构将以举办教育培训 班、招收学生、合作办学等多种形式介入中国教育市场；教育大众化进程客观上 对我国教育质量产生一定的冲击。在这样一个复杂、动态、不稳定的环境中，高 等院校必须在国际、国内和地区范围内进行激烈的竞争，处理各种不确定和不可 预知性问题。高等教育与过去相比面临着更多的风险8 3 1 国际环境下面临的风险 世界经济一体化带来了教育服务的国际化。由于教育发达国家，无论是美国、 日本还是欧共体，在经济上、教育资源上与我国相比，都具有明显优势。我国在 国际教育服务贸易中处于竞争不平等或竞争不利的境地。因此，在国际教育服务 贸易上，教育发达国家对教育贸易市场的垄断给我国教育带来了教育资金外流、 国际生源的流失、发展境外办学、对高校优秀人才竞争的四大风险。 3 1 1 产生风险的原因 目前，作为教育服务贸易重心部分的留学生国际市场，参与总人数约2 0 0 万， 年营业额高达3 0 0 多亿美元，涉及5 0 多个主要国家。据联合国教科文组织提供 的资料，1 9 7 0 年全世界约有4 7 万多留学生，到5 0 多个主要国家求学，其中近 5 6 4 的留学生集中在七个主要发达国家；到1 9 8 0 年，这个比例上升到6 3 2 ： 到1 9 9 5 年，更上升到6 9 4 。有资料表明，进入本世纪，这个比例还在继续扩 大。具体分割如下： 8 于强英国高等教育质鼙风险管理研究述评 j 高敦管理研究，2 0 0 46 1 3 武汉理f ：大学硕士学伊论文 5 洲o 5 啪o 4 删o 3 5 洲 捌洲 人数2 , 0 0 0 舶舢 1 5 0 0 0 0 仰帕 捌蝴 七个主要留学东道国市场分额比例 囊蕾英茸德茸法图彘罗擀日奉澳六利亚 7 0 年1 4 4 7 0 82 4 0 6 0 63 1 1 1 93 4 8 7 71 7 4 1 0 4 7 1 7 1 0 4 口比倒( )3 02 5 1657336 2 2 15 8 睥 3 1 1 8 8 25 6 0 0 38 8 5 8 51 1 0 7 6 36 2 9 4 26 5 4 38 7 7 7 口比倒( )3 356 g5 1 1 0 98 盯07口g 圈9 5 年4 5 3 7 8 71 8 7 1 明1 5 9 8 9 41 3 8 1 9 16 7 0 2 55 3 e 4 74 7 84 曩比例( ) 2 83