（行政管理专业论文）农民工市民化进程中之社会保险研究.pdf

西南交通大学硕士研究生学位论文第1 页 摘要 在我国加速推进城市化进程的背景下，农民工市民化已成为一个不可逆 转的趋势。同时，随着我国城市化进程的日益加快，进城农民工数量的急剧 增加，农民工社会保障问题显得益发的突出和重要。一方面，通过农民工的 市民化能更好的解决农民工的社会保障问题；另一方面，通过解决农民工的 社会保障问题来促进农民工的市民化进程。因此，在市民化的背景下，进一 步建立健全农民工社会保障制度，切实保障农民工的合法权益，真正实现“全 体人民学有所教、劳有所得、病有所医、老有所养、住有所居”，是事关城 市化，事关民生，值得我们进一步深入研究的问题。 作为社会保障的重要组成部分，社会保险制度在社会保障制度中占据了 主体地位。虽然理论上对建立农民工社会保险己经达成共识，但具体到采用 何种具体的农民工社会保险模式却还存在着很大的分歧。在实践中，各地分 别实施了四种不同的农民工社会保险模式，取得成效的同时也产生了不少的 问题，具体表现为农民工社会保险参保率低、“退保”现象严重等。这些问 题的产生说明了我国现行的农民工社会保险政策和模式还存在着一定的缺 陷和不足。因此，本文以市民化为研究背景，以农民工社会保险为研究对象。 本文首先分析了我国农民工的群体特征及其产生原因；农民工社会保险 的现状及其原因；随后论述了建立我国农民工社会保险制度的必要性，同时 对现行的四种农民工社会保险模式进行比较分析，认为农民工社会保险的建 立应当以促使农民工的最终市民化为大前提，同时根据农民工的市民化意愿 及条件，将农民工分为三大类：准市民，非市民及潜市民。最后，本文得出 结论：农民工社会保险的建立应该根据不同类别农民工的迫切需要和实际情 况，分类实施不同的社会保险模式：将准市民纳入城镇社会保险体系；将非 市民纳入农村社会保险体系；为潜市民建立农民工综合社会保险。同时，本 文在参照上海及成都两地的农民工综合社会保险实践经验后，对潜市民的综 合社会保险进行了具体的设计。 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 i 页 关键词农民工：市民化；社会保险 i i 西南交通大学硕士研究生学位论文第l ii 页 a b s t r a c t u n d e rt h eb a c k g r o u n do fa c c e l e r a t i n go fu r b a n i s mi nc h i n a ，a n dp e a s a n t l a b o r e rc i v i l i z a t i o nh a sb e c o m ea l li r r e v e r s i b l es i t u a t i o n a tt h es a m et i m e ，w i t h t h e r a p i dp r o g r e s so ft h eu r b a n i z a t i o n ，t h en u m b e ro ft h ep e a s a n tl a b o r si s i n c r e a s i n gi nh i g h s p e e d ，w h i c hb r i n g st h e s o c i a ls e c u r i t yp r o b l e me s p e c i a l l y i m p o r t a n t o nt h eo n eh a n d ，p e a s a n tl a b o r e rc i v i l i z a t i o nc a ns o l v et h ep r o b l e mo f s o c i a ls e c u r i t y ；o nt h eo t h e rh a n d ，t h es o c i a ls e c u r i t yc a r li m p r o v et h ep e a s a n t l a b o r e rc i v i l i z a t i o n t h e r e f o r e ，i m p r o v e m e n tt h es o c i a lp r o t e c t i o no fm i g r a n t w o r k e r sa n de f f e c t i v e l yp r o t e c tt h el e g i t i m a t er i g h t sa n di n t e r e s t so ft h e m ， r e a l i z i n g t h a t “a l l 0 1 1 1 p e o p l ee n j o yt h e i rr i g h t st oe d u c a t i o n ，e m p l o y m e n t ， m e d i c a la n do l d a g ec a r e ，a n dh o u s i n g ”u n d e rt h eb a c k g r o u n do fc i v i l i z a t i o n ，i s r e l a t e dt ou r b a n i s ma n di m p r o v i n gt h ep e o p l e sl i v e l i h o o d ，s oi ti sn e c e s s a r yf o r u st of u r t h e rs t u d ya n de x p l o r ei t s o c i a li n s u r a n c ei st h ei m p o r t a n tp a r to ft h es o c i a ls e c u r i t y ，a n di ti st h em a i n b o d yo f t h es o c i a li n s u r a n c e a l t h o u g ht h et h e o r yo fb u i l d i n gt h es o c i a li n s u r a n c e o f p e a s a n tw o r k e r sh a sb e e nb a s i c a l l yr e a c h e dac o n s e n s u s ，b u ts p e c i f i ct ot h eu s e o fw h a tl ( i 1 1 do fs o c i a ls e c u r i t ys y s t e mi sa l s og r e a td i f f e r e n c e s t h e r ea r ef o u r d i f f e r e n ts o c i a li n s u r a n c eo fp e a s a n tw o r k e r si np r a c t i c e ，a n da c h i e v e dc e r t a i n r e s u l t s ，b u tt h e r ea r es t i l lm a n yp r o b l e m s ，e x p r e s s i o no fs o c i a l i n s u r a n c eo f m i g r a n tw o r k e r si nt h ee n r o l l m e n tr a t ei sl o w , “s u r r e n d e r a r es e r i o u s ，a n ds oo n t h ee x i s t e n c eo ft h e s ep h e n o m e n ai n d i c a t e dt h a tt h ee x i s t i n gs o c i a ls e c u r i t y p o l i c i e sa n dp a t t e r n s i nt h es y s t e md e s i g nt h e r ea r es t i l ls o m ed e f i c i e n c i e s t h e r e f o r e ，t h i sp a p e rt a k et h ec i v i l i z a t i o nf o rt h er e s e a r c hb a c k g r o u n d , m a i n l y e x p l o r e st h es o c i a li n s u r a n c es y s t e m f i r s t l y , b ya n a l y s i so ft h ec h a r a c t e r i s t i c sa n dt h ee m e r g e n c eo ft h ep e a s a n t w o r k e r si nc h i n a ，t h ec u r r e n ts i t u a t i o no ft h es o c i a li n s u r a n c ea n dt h er e a s o no f t h ea b s e n c eo ft h es o c i a li n s u r a n c ef o r t h ep e a s a n tw o r k e r s ，t h e nt h ei m p o r t a n c e o ft h et h es o c i a li n s u r a n c ef o rt h ep e a s a n tw o r k e r sw a sp o i n t e do u t s e c o n d l y ，t h e i i i 西南交通大学硕士研究生学位论文第lv 页 d i f f e r e n ts o c i a li n s u r a n c eo fp e a s a n tw o r k e rw e r ep u tf o r w a r d c o n c l u d e dt h a tt h ee s t a b l i s h m e n to fs o c i a li n s u r a n c eo fp e a s a n tw o r k e r ss h o u l d b ea c c o r d i n gt ot h ep r e m i s eo fc i v i l i z a t i o n ，a tt h es a m et i m ei tc a r ln o tb el i n kt o t h ec u r r e n tu r b a ns o c i a ls e c u r i t ys y s t e mb yo n e s t e p w es h o u l db a s e do nt h e w i s h e s o ft h ec i v i l i z a t i o na n dc o n d i t i o n so fc i v i l i z a t i o n ，d i v i d e dt h ep e a s a n t w o r k e r si n t ot h r e ec a t e g o r i e s ：q u a s i c i t i z e n ，n o n - c i t i z e na n dt h ep o t e n t i a lc i t i z e n ， a tt h es a m et i m e ，a c c o r d i n gt ot h ed i f f e r e n tc a t e g o r i e sa n dt h ea c t u a ln e e do f m i g a n tw o r k e r s ，r e s p e c t i v e l yi m p l e m e n td i f f e r e n ts o c i a li n s u r a n c e ：q u a s i c i t i z e n i m p l e m e n tt h eu r b a ns o c i a li n s u r a n c es y s t e m ， n o n c i t i z e nc a r r yo u tt h er u r a l s o c i a li n s u r a n c e ，p o t e n t i a lc i t i z e nc a r r yo u tt h ec o m p l e xs o c i a li n s u r a n c eo f p e a s a n tw o r k e r s u l t i m a t e l yt h i sp a p e rt a k e s t h ec o m p l e xs o c i a li n s u r a n c eo f p e a s a n t w o r k e r sa s p e c i f i cd e s i g n k e y w o r d sp e a s a n tw o r k e r s c i v i l i z a t i o ns o c i a li n s u r a n c e i v 西南交通大学 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校 保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅 和借阅。本人授权西南交通大学可以将本论文的全部或部分内容编入有关数 据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复印手段保存和汇编本学位论 文。 本学位论文属于 1 保密口 2 不保密 ( 请在以上方框内打“”) 学位论文作者签名： 用本授权书； 日期20 0 ，向，细 指导老师签名： 日 。内内 西南交通大学硕士学位论文主要工作( 贡献) 声明 本人在学位论文中所做的主要工作如下： 本文从市民化这个大背景下，从农民工市民化与农民工社会保险的关系 出发，探索如何以社会保险的解决来促进农民工的市民化，并以市民化的顺 利进行来建立健全我国农民工社会保险制度。同时本文按照农民工的市民化 意愿及市民化条件，将农民工大致分为三类：准市民、非市民及潜市民，并 提出应分类为其建立不同的社会保险模式：将准市民纳入城镇社会保险体系； 将非市民纳入农村社会保险体系；为潜市民建立农民工综合社会保险，体现 了研究思路的创新。 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是在导师指导下独立进行研究工作 所得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或 集体已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出贡献的个人和集体， 均己在文中作了明确说明。本人完全了解违反上述声明所引起的一切法律责 任将由本人承担。 学位论文作者签名： 日期劢q 嘲。1 o 日期：劢司o 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 页 第一章绪论 1 1 研究背景及意义 1 1 1 研究背景 农民工是中国社会经济结构转型和体制转轨时期出现的过渡性弱势群 体。在全面贯彻落实科学发展观、构建和谐社会的新时期，农民工问题依然是 倍受关注的民生问题之一。全国人口与计划生育委员会主任张维庆在2 0 0 3 年 1 月全国计划生育工作会议上的报告中指出：到2 0 2 0 年，我国人口将控制在 1 5 亿之内，城市化平均将达到5 0 ，到时城市人口将增加到近7 5 亿，也就 是说在2 0 2 0 年以前，我国将有3 亿多农村人口进城。可见，农村剩余劳动力 向城市转移己成为一个必然趋势。近年来学术界提出了农业人口市民化构想， 而在我国的现实条件下，农业人口市民化过程中首先需要实现的就是“农民 工的市民化”n 1 。同时，发展理论及国际经验也表明：实现绝大多数农民工市 民化是解决农民工问题的最终出路。可见，农民工市民化己成为一个顺应时势 且不可逆转的趋势。 谈到农民工市民化，就不得不谈到农民工市民化的关键影响因素之一：农 民工社会保障。一方面，通过农民工的市民化能更好的解决农民工的社会保 障问题；另一方面，通过解决农民工的社会保障问题来促进农民工的市民化 进程。党和政府已经把农民工社会保障问题摆到了重要的议事日程：2 0 0 6 年 2 月印发的国务院关于解决农民工问题的若干意见中明确要求“积极稳妥 地解决农民工社会保障问题( 国发 2 0 0 6 5 号) 。党的十六届五中全会在加强和 谐社会建设的任务中更是明确的提出“要认真解决进城务工人员的社会保障 问题 。 1 1 2 研究意义 目前，在社会保障大力发展的背景下，我国传统的社会保障制度体系己被 【1 】郭虹农民工的市民化思考流动与融合【a 】团结出版社2 0 0 5 西南交通大学硕士研究生学位论文第2 页 打破，与此相对应的适应我国国情及市场经济、社会发展要求的新型的社会 保障体系正在逐步建立。如何在市民化的大前提下制定出一套切实可行的农 民工社会保障制度，切实地保护好农民工的合法权益，在当前显得尤为重要。 具体而言，建立农民工社会保障具有如下意义： ( 1 ) 农民工社会保障的建立有利于体现公平公正的原则。社会保障制度是 为弥补一些市场失灵问题而设的，是社会运行的“安全网”和“减震器 。同 时社会保障的提供和运行又具有明显的政府行为特征，具有强制性，因此社 会保障是公共产品。作为公共产品主要提供者的政府，为农民工建立社会保 障，有利于体现公平公正的原则。 ( 2 ) 建立农民工社会保障有利于实现公平与效率的统一。从经济学角度分 析：实现社会福利资源效用的最大化目标，并不是取决于有限的社会福利资 源是否最大限度地满足了某一个人数最多的社会群体的需要，而是取决于有 限的社会福利资源是否最大限度地满足了最需要得到保障的弱势群体的需 要。因此，为了体现社会保障公平与效率的统一，根据不同社会群体的需要 程序确定社会救助的优先秩序是非常必要的n 3 。可见，为农民工这一亟需社会 保障的结构性弱势群体建立社会保障，能最大限度的实现社会保障的公正与 效率的统一。 1 2 国内外研究现状 1 2 1 国内研究现状 ( 1 ) 农民工市民化。 农民工向城市移民已经成为一个不可逆转的趋势。刘传江( 2 0 0 6 ) 从发 展经济学经典理论在关注发展中国家乡村人口转移现象时提出的命题“农村 人口城市化”和“农业剩余劳动力非农化 入手，指出我国农村人口的城市 化呈现出与市场经济国家迥然不同的“中国路径 ，被分割成两个子过程：第 【l 】李学林社会转型与中国社会弱势群体 a 】西南交通大学出版社2 0 0 5 2 西南交通大学硕士研究生学位论文第3 页 一阶段从农民( 农村剩余劳动力) 到城市农民工的过程己无障碍，第二阶段从 城市农民工到产业工人和市民的职业和身份转化过程，目前依然步履维艰。 同时他指出中国构建和谐社会过程中城乡人口转移面临的首要问题是“农民 工市民化”问题n 3 。刘传江等( 2 0 0 7 ) 认为农民工市民化包括四个层面的涵义： 一是职业由次属的、非正规劳动力市场上的农民工转变成首属的、正规的劳 动力市场上的非农产业工人；二是社会身份由农民转变成市民；三是农民工 自身素质的进一步提高和市民化；四是农民工意识形态、生活方式和行为方 式的城市化。这四个层面相互影响、相互制约，其中前两个层面主要取决于宏 观体制改革和相关的制度创新，对农民工市民化进程具有决定性的影响曙3 。“农 民工市民化”，是指在城市从事非农产业的农民工逐步向市民转化的过程。农 民工市民化不仅包含了农民工的户籍变动，产业转换和地域转移，更重要的 是，它还包含农民工生活观念、思想方式、行为习惯、社会组织形态的转化。 从狭义上看，“农民工市民化”是指在城农民工获得与城市居民相同的合法身 份和社会权利的过程。从广义上看，“农民工市民化”是指借助于工业化和城 市化的推动，农民工在身份、地位、价值观、社会权利以及生产生活方式等 方面全面向城市市民的转化过程，它宏观上对应着农业文明向城市文明的转 化过程，因此，农民工市民化是一项十分复杂的社会系统工程聆1 。 对于一个二元社会来讲，农民工市民化有特别重要的意义。一方面，农民 工市民化是健康城市化的内在要求。另一方面，农民工市民化是建设社会主义 和谐社会的重要内容( 王立平，2 0 0 7 ) h 3 。姜国祥( 2 0 0 5 ) 认为，加快农民市 民化进程是解决“三农 问题的重要途径，可大大增加需求农产品的人口， 从而有效提高农产品的市场销售量和农民的农产品销售收入，有利于改变农 业资源配置不合理的现状，推动农业规模经营，有利于提高农村人口素质啼1 。 “刘传江中国农民工市民化研究 j 理论月刊2 0 0 6 ( 1 0 ) 【2 】刘传江徐建玲第二代农民工及其市民化研究 j 】中国人口资源与环境第1 7 卷第l 期 【3 】于乾顺农民工市民化的困境及解决对策河海大学硕士兵2 0 0 7 3 第3 页 【4 】王立平关于农民工市民化的思考【j 】内蒙古民族大学学报2 0 0 7 ( 1 1 ) 哺1 姜国祥农民市民化是解决“三农”问题的重要途径 j 上海农村经济2 0 0 5 ( 3 ) 西南交通大学硕士研究生学位论文第4 页 只有真正实现了农民工市民化才能最终表明我国城市化、工业化的成效，从而 实现城市的良性发展，推动我国整个现代化的进程u 1 。 ( 2 ) 农民工社会保障。 “社会保障”来源于英文“s o c i a ls e c u r i t y ”一词，它在有的国家也被 称为社会福利( s o c i a lw e l f a r e ) 它是指国家为了保持经济发展和社会稳定， 对公民在年老、疾病、伤残、失业、遭遇灾害、面临生活困难的情况下，由 政府和社会依法给予物质帮助，以保障公民的基本生活需要的制度( 吴越， 2 0 0 5 ) 【2 o 社会保障是影响农民工市民化的重要因素之一。张丽艳等( 2 0 0 8 ) 认为 阻碍农民工市民化的根源在于城乡二元户籍制度所导致的现实中的二元经济 社会，其制度症结主要在于城乡社会保障制度问题阳。高君( 2 0 0 8 ) 认为增加 农民工市民化的需求，提高其市民化能力，关键在于有效化解农民工市民化进 程中的市场风险，为他们进城提供就业保障，为他们融入城市提供社会保障h 1 。 高钟( 2 0 0 6 ) 认为：由农民到市民的历史蜕变，是关系到我国的现代化与和谐 社会建设的重大问题。由于后发展国家政府导向的前瞻性与我国的国情及时 代之要求，我们不能走西方国家的自然转化之路，只能发挥后发优势，由政府 与社会对此历史进程加以“助力”，其内容包括社会保障、安居工程、农民工 的职业与文化素质教育等幅1 。曾祥炎等( 2 0 0 5 ) 认为：农民工社会保障的缺失 强化了土地的社会保障功能，抑制了农民工向市民转化。要解决农民工市民 化的约束条件，首先要解决两个难题一是户籍制度，二是农民工与市民同标 准的社会保障制度，户籍制度最大的问题不是户籍制度本身而是隐含在其中 的经济功能。而户籍制度的主要问题从经济角度也可以归结为社会保障制度 “1 王占国拔根与扎根：农民工市民化问题初探 j 工会论坛2 0 0 8 ( 9 ) 1 2 吴越罗杰中国特色社会保障制度的建立初探 a 】社会科学文献出版社2 0 0 5 p o 张丽艳袁城陈余婷农民工市民化的社会保障机制创建基于我国东、中、西部及东北部分 地区农村调查旧东岳论丛2 0 0 8 ( 3 ) 1 4 高君农民工市民化进程中的就业和社会保障问题研究阴社会学报告2 0 0 8 ( 3 ) 1 5 高钟“推力”、“拉力”之外更需“助力”中国农民工市民化之历史蜕变途径浅探四苏州 科技学院学报( 社会科学版) 2 0 0 6 ( 2 ) 4 西南交通大学硕士研究生学位论文第5 页 的建立问题，因此社会保障制度约束才是制约农民工市民化的关键3 。 然而，在实践中，农民工社会保障严重缺失。虽然农民工进城创造了财 富，可现实中却是大量的农民工没有社会保障( 陈锡文，2 0 0 4 ) 口3 ，城市农民 工人目前实际上处于社会保障的空白地带( 卢海元，2 0 0 4 ) 口1 。对于农民工社 会保障严重缺失的原因，白风峥( 2 0 0 4 ) 认为虽然根据宪法农民工应该享有 社会保障权，但是缺乏具体的可操作的法规，因为城乡二元社会结构是农民 工社会保障权缺失的根本原因h 1 ；彭宅文( 2 0 0 6 ) 认为农民工群体的社会边缘 性不利于其表达利益诉求，影响农民工社会保障政策迅速、合理地制定晦1 。 对于农民工的社会保障问题，郑功成教授建议，对农民工应实行分层分 类保障，首先应建立农民工的工伤保险制度，其次建立农民工的大病或疾病 住院保障机制，最后再考虑农民工的社会救援制度阳1 。孙树苗( 2 0 0 2 ) 等则认为 应将农民工纳入城镇社会保险体系以解决他们的社会保险问题，不过鉴于我 国社会保障制度发展的多元化要求，只能适时地分层分类将农民工纳入。引。杨 立雄( 2 0 0 4 ) 认为把农民工纳入城镇统一的社会保障体制和参照城镇社会保 障体系建立新的农民工社会保障制度的两种模式在理论上和实践上都不具备 可行性，而且对于大多数农民工来说，最终还是要回到农村去的，因此应把 农民工纳入到目前正在建立的农村社会保障制度，并最终向城乡一体的社会 保障体制过渡旧1 。李迎生( 2 0 0 1 ) 认为仍将农民工纳入农村社会保障体系既不现 实也不可靠，但对农民工一开始即推出比较完善的社会保障制度也缺乏相应 的资源支持，因此现阶段推出相对独立的农民工社会保障制度，建构一种作 川曾祥炎王学先唐长久“土地换保障”与农民工市民化 j 晋阳学刊2 0 0 5 ( 6 ) 1 2 】陈锡文资源配置与中国农村发展【j ，中国农村经济，2 0 0 4 ( 1 ) 【3 j 卢海元建1 z 健全被征地农民社会保障制度的理论思考与政策建议 j 】，经济学动态，2 0 0 4 ( 1 0 ) 4 1 白凤峥对建立农民工社会保障制度的认识 j 】，生产力研究，2 0 0 4 ( 7 ) 1 5 彭宅文中国农民工社会保障发肫缓慢的原因分析【j ，云南社会科学，2 0 0 6 ( 1 ) 6 1 郑功成农民工的权益与社会保障，中国党政干部论坛2 0 0 2 ( 8 ) 用孙树苗张思圆都市边缘群体及其社会保障权益经济与管理研究2 0 0 2 ( 6 ) p 1 杨立雄”进城”还是”回乡”农民工社会保障政策的路径选择【j 湖南师范大学社会科学学报 2 0 0 4 ( 2 ) 5 西南交通大学硕士研究生学位论文第6 页 为过渡形态的“三元社会保障模式”。王保真等( 2 0 0 4 ) 认为对农民工社会 保障可以实施“土地换保障 的办法，扶持农民就业和参保，坚持统帐结合 模式，优先建立农民工的大病统筹和工伤保险机制口1 。陈颐( 2 0 0 0 ) 进行深人 研究，对农民工选择“土地换保障”这样一种从土地社会保障向现代社会保 障系统转换的方案设计进一步补充了相关依据，论证了“土地换保障 方案 设计的可行性b 1 。 1 2 2 国外研究现状 国外学者的研究少有涉及到农民工社会保障的，这主要是因为西方发达国 家农村人口迁移到城市自动转为城市户口，不存在户籍制度等硬性制度对人 口从农村迁移到城市或从城市到农村的限制。但其中一些对于救助弱势群体 的相关研究仍然值得我们借鉴。 克里斯汉恩在三个世界的农民工一文中指出，西方国家工业化初期就 曾出现过农民工现象，最后农民阶层人数骤减，“农民工”都工人化了h 1 。同 时政府可以在实施社会保障制度的同时，用其他社会政策向弱势群体提供政 府支持3 。也有学者认为应当强调非政府组织和非营利组织的作用，发展慈善 事业，救助弱势群体砸3 。 1 2 3 本文的理论基础 ( 1 ) 农村剩余劳动力向城市的转移 刘易斯在他的论文无限劳动供给下的经济发展，描述了后起国家存在 的二元经济特征：当社会经济体系发展到一定程度的时候，传统农业部门的 边际生产率为零或成负数，同时由于劳动力富余，劳动者在最低工资水平上 提供劳动，而城市工业部门的工资比农业部门的工资略高，并假定这工资 【1 】李迎生探索中国社会保障体系的城乡整合之路明浙江学刊2 0 0 】( 5 ) f 2 】王保真王斌关于建屯农民工社会保障制度的探讨 j 】中国卫生经济2 0 0 4 ( 8 ) 1 3 】陈颐 论“以土地换保障”叨学海2 0 0 0 ( 3 ) 【4 1 孙树苗张思圆都市边缘群体及其社会保障权益闭，经济与管理研究，2 0 0 2 ( 6 ) s l 杨立雄建立农民工社会保障制度的可行性研究闭社会，2 0 0 3 ( 9 ) 1 6 石匀立农民工社会保障的现状及问题研究( d j 南京师范大学，2 0 0 6 6 西南交通大学硕士研究生学位论文第7 页 水平不变。由于城乡经济之间的工资差异，诱使农业剩余劳动力向城市工业 部门转移( 刘易斯，1 9 8 9 ) h 3 。美国经济学家托达罗在刘易斯二元经济理论的 基础上，根据发展中国家的经济现实提出的农业剩余劳动力转移的模型 托达罗模型。他认为农村剩余劳动力的转移主要取决于劳动者预期的城乡收 入差距以及城市提供的就业空间。农村发展和城市发展同等重要。发展中国 家要通过发展农业和农村经济来就地吸收农业剩余劳动力。这样既不会影响 城市就业，又可以逐步缩小工农差别和城乡差别，最终实现二元结构向一元 结构的转变( 顾吾浩，2 0 0 4 ) 肥1 。唐纳德、博格“推一拉”理论( p u s ha n dp u l l t h e o r y ) 认为，流出地必有种种消极因素所形成的推力把当地居民推出原居住 地，而流入地也必有种种积极因素所形成的拉力把外地居民吸引进来。形成 推力的因素，诸如当地的自然资源枯竭，农业生产成本增加，农村劳动力过 剩导致失业和半失业状况，较低的经济收入水平等。形成拉力的积极因素， 诸如较多的就业机会，较高的工资收入，较好的生活水平，较好的受教育机 会，较好的文化设施和交通条件等。当然，流出地对于流出者来说也并非完 全充满排斥力的消极因素，其中也有一些吸引人的积极因素，诸如家人团聚 的欢乐，熟悉的社区环境，在出生和成长地长期形成的社交网络等。同样， 流入地也并非完全充满有吸引力的积极因素，其中也有一些排斥力的消极因 素，流动者总是在流出地与流入地两地的积极因素和消极因素的多寡大小的 比较中，以及在流动后的正负效益的利弊得失的权衡之中，做出是否流动的 抉择( 李强，2 0 0 4 ) 3 。 同时，国外也从实践上对农民剩余劳动力向城市转移的模式进行了有益 的探索，较为典型的有：从转移的模式来看：英国农村人口非农化主要是选择 了以圈地运动为代表以暴力为核心内容的强制性转移模式( 朱信凯，2 0 0 5 ) h 3 ； 以之截然不同的是美国农村人口的非农化道路，它是一条以人口自由迁移为 刘易斯二元经济论【m 】北京：北京经济学院出版社1 9 8 9 1 2 】顾吾浩上海农民市民化与城乡二元结构的制度变迁 j 上海经济2 0 0 4 ( 3 ) 1 3 3 李强农民工与中国社会分层 a 】社会科学文献出版社2 0 0 4 【4 】朱信凯农民市民化的国际经验及对我国农民工问题的启示【j 农业经济导刊2 0 0 5 ( 5 ) 西南交通大学硕士研究生学位论文第8 页 主的道路；此外，日本政府对农村剩余劳动力转移进行了有效干预，走出了 一条有别于欧美的“跳跃式转移”和“农村非农化转移”相结合的道路，使 农村就业人口占总就业人口的比重急剧下降( 张季风，2 0 0 3 ) n 1 ，这主要是针 对日本人多地少、资源短缺的特点。 ( 2 ) 社会保障。福利经济学是社会保障制度的重要理论基础。英国资产 阶级学家阿赛庇古于1 9 2 0 年出版了福利经济学一书，把国民收入量的 增加和均等化的分配看作是福利经济学研究的主题。庇古的主要观点为：( 1 ) 国民收入总量越大，则社会福利越大；( 2 ) 国民收入分配越平均，社会福利也 越大，用他的话来说：“经济福利在极大程度上受影响于：国民收入的数量和 国民收入在社会成员之间分配的方式。”( 庇古，1 9 5 2 ) 晗1 。凯恩斯的“充分就 业 与“有效需求不足 理论。约翰梅纳德凯恩斯于1 9 3 6 年出版了就业、 利息和货币通论一书，他认为，资本主义产生经济危机的根源在于有效需 求不足，要增加有效需求实现充分就业，只有依靠国家干预才能达到目的。 在凯恩斯的国家干预思想中，社会保障占有相当重要的地位。他说：“我们生 活其中的经济社会，其显著特点，乃在于不能提供充分就业，以及财富与所 得税之分配有欠公平合理。 ( 凯恩斯，1 9 7 7 ) 3 。“贝弗里奇报告”。现代社会 保障制度的先驱者一英国的威廉贝弗里奇教授认为，享受社会保障是每个公 民的权利，他在其著名的社会保险和有关服务的报告中提出，社会保障 应包括：社会保险一以满足居民的基本需要；社会援助一以满足特殊情况下的 需要；自愿保险一以满足较高收入者的需要。他主张通过建立一个全社会性 的国民保险制度，对每一个公民提供如下七项社会保障：儿童补助、养老金、 残废津贴( 包括因病而丧失工作能力者) 、失业救济、丧葬补助、丧失生活来 源( 如火灾、失窃、破产等) ，妇女福利( 对孕妇、寡妇和被丈夫遗弃的妇女的 补助和救济) 。这份报告引起了极大反响，以后人们便称它为贝弗里奇报告。 【1 】张季风战后日本农村剩余劳动力转移及其特点 刀日本学刊2 0 0 3 ( 2 ) f 2 】阿赛庇古福利经济学( t h ee c o n o m i co f w e l f a r e ) 伦敦版1 9 5 2 【3 】约翰梅纳德凯恩斯就业信息和货币通论北京：商务印书馆1 9 7 7 西南交通大学硕士研究生学位论文第9 页 贝弗里奇报告不仅为英国工党政府大部分采纳，也为其他党派所接受n 1 。 1 2 3 对国内外研究的简评 通过以上文献可以看出，国内有不少关于农民工市民化及农民工社会保 障的研究资料，但从市民化这个大前提下来研究农民工社会保障的资料较少， 同时从社会保障这个制约农民工市民化的因素来分析农民工市民化的资料也 较少。国外由于其对人口迁移制度的规定不同，市民化的研究资料较少，而 社会保障的研究成果显著。 具体而言，关于农民工市民化及农民工的社会保障问题，目前的理论研 究尚有不足：1 、多是从户籍制度、就业制度及住房制度等角度来研究农民工 市民化问题，很少从社会保障这个角度来研究农民工市民化问题。忽略了农 民工社会保障问题的解决，不仅能为建立覆盖城乡的社会保障鉴定基础，从 根本上解决农民工的社会保障问题，同时还能促进农民工的市民化进程。2 、 很少从市民化这一大前提来看待农民工社会保障的。在农民工市民化的大趋 势不可逆转的前提下，解决农民工的社会保障问题要有前瞻性，要以促进其 市民化进程为大前提。3 、农民工社会保障在具体设计时忽视了农民工自身的 特点以及农民工内部的分化。因此，笔者以为很有必要在借鉴国外在社会保 障方面的宝贵理论经验的同时，结合我国具体国情及农民工自身的特点，对 农民工市民化及农民工社会保险问题进行深一步的研究。 1 3 本文的目的及拟解决的主要问题 本文的研究目的是通过对农民工、农民工市民化、农民工社会保险等理 论的研究，探讨建立农民工市民化进程中的社会保险问题。探索用农民工社 会保险促进农民工市民化；同时通过农民工的市民化，加速农民工社会保险 的建设之路。 本文拟解决的关键问题：根据农民工的市民化意愿及条件，将农民工分为 【1 1 威廉贝弗里奇贝弗里奇报告社会保险和相关服务劳动和社会保障部社会保险研究所译【r 】中 国劳动社会保障出版社2 0 0 4 9 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 0 页 三大类，分类建立与之相适应的社会保险。 1 4 本文的研究思路及框架 本文内容共分为三大部分：提出问题、分析问题和解决问题 提出问题：主要是文章的绪论部分，主要介绍农民工社会保险的相关背景 及意义，以及国内外学者对农民工社会保险这个问题的研究现状等。 分析问题：主要是文章的第二第及第三章节，首先对农民工的群体特征进 行了分析，同时讨论了农民工群体产生的背景及其社会保险现状，最后指出 建立农民工社会保险的必要性。 解决问题：主要是文章的第四及第五章节，通过对现行四种农民工社会保 险模式的分析，提出应根据农民工的市民化意愿及条件，将农民工分为三大 类，分类实施不同的社会保险模式。同时参照上海与成都两城市的农民工综 合社会保险实践，对农民工综合社会保险作出了具体的设计。 1 5 本文采用的研究方法 1 5 1 文献法。 通过查阅国内外关于农民工及其相关的研究文献及书籍，同时查 阅包括报刊杂志、网络资料、政府文件等，通过收集和阅读相关的数 据资料，为本文的撰写提供理论基础。 1 5 2 比较分析法。 本文对现行的四种农民工社会保险模式的制度设计及实施效果进 行了比较研究，从中找出差异，得出合乎我国现实条件及农民工自身 特点的的建议与对策。 1 6 本文的创新点 1 、研究视角的创新：本文从市民化这个大背景下，从农民工市民化与 农民工社会保险的关系出发，探索如何以社会保险的解决来促进农 民工的市民化，并以市民化的顺利进行来建立健全我国农民工社会保 险制度。同时本文按照农民工的市民化意愿及市民化条件，将农民工 l o 西南交通大学硕士研究生学位论文第11 页 大致分为三类：准市民、非市民及潜市民，并提出应分类为其建立不 同的社会保险模式：将准市民纳入城镇社会保险体系；将非市民纳入 农村社会保险体系：为潜市民建立农民工综合社会保险，体现了研究 思路的创新。 西南交通大学硕士研究生学位论文第12 页 第二章农民工的产生及其特征分析 据专家估计，至少在今后近2 0 年的时间里，农民工群体仍然是一个规模 巨大，同时其内部又发生着巨大转变，影响中国经济发展和社会形态的特殊 群体，这个群体因其特殊性理应受到更多更切实的了解和关注。在探讨农民 工社会保险之前，有必要对农民工的产生及其群体特征做相应的阐述。 2 1 相关概念的界定 ( 1 ) 农民工。何谓农民工? 对此学术界尚没有一个统一的定义。陆学艺对 农民工的定义是：常年或大部分时间从事第二、第三产业劳动，但户口仍然是 农业户口，户籍在农村，有承包田，身份还是农民，不享受公费医疗等劳保 待遇的个体n 1 。 传统意义上，将居住在农村并直接从事农业生产，同时以农业生产为主要 收入来源的劳动者称之为农民；而将居住在城市享有充分市民权利，同时以 非农生产为劳动对象并将其作为收入来源的劳动者称为市民。而“农民工” 则是指那些没有城市户口，同时又在城市就业和工作的劳动者。这个定义包 括了以下三个方面的涵义：一是指“农民工 仍保留着农村户籍，没有城市 户口，即从身份上来说，“农民工”是农民的身份。二是“农民工”在城市就 业和工作，因此其劳动时间和收入主要是在城市和依靠非农产业的工资性收 入。因此，从职业上讲，“农民工 是工人。三是“农民工是从农村进城来 务工或经商的人员。即“农民工”是离开乡村走向城镇的从事非农产业的农 民，有别于“离土不离乡”的就地转移的从事非农产业的农民，农民工是“离 土又离乡”的农村劳动力( 图2 - i ) 。因此，“农民工 又可简言之为身份上属 于农民而职业上属于工人的在城市工作的劳动者，他们不同于农民的是其所 从事的职业，不同于工人的是其所属的身份。本文对农民工的定义是：没有 城市户口，但其工作及其大部分的经济收入却来源于城市的农村户籍人员。 f 陆学艺：当代中国社会阶层研究报告，社会科学文献出版社，2 0 0 2 ，笫1 7 0 页 1 2 西南交通大学硕士研究生学位论文第13 页 图2 - i 农民工身份职业图 ( 2 ) 市民化。市民化主要是指农民向市民转化的过程。相对于城市化， 市民化主要是指社会成员的变化，我们可以从多重意义上来理解这一概念：狭 义的市民化可以是指农民、外来移民等获得作为城市居民的身份和权利( 市民 权，c i t i z e n s h i p ) 的过程，如居留权、选举权、受教育权、社会福利保障等， 在中国，它首先涉及到的是所在地的城市户口。而广义的市民化，还应包含 居民成为城市权利主体的过程u 3 。 在我国，农民转化为市民的具体方式主要是两种，一种是从农民直接转 化为市民，如城郊的农民因为城市化的扩张被政府征用土地后整体城市化市 民化；另一种是外来的农民进入城市务工经商，成为农民工，农民工身份和 生存状态要持续很长一段时间才能完全市民化，即农民工市民化，本文研究 的正是后一种市民化形态。本文认为市民化指的是非市民克服各种障碍最终 逐渐转变为市民的过程和现象。农民工市民化是一个涉及制度创新、身份转 化、城市适应和社会权利获得的复杂过程，而不是机械简单地将农村人口划 定为城市人口。 ( 3 ) 社会保险。社会保险是社会保障的主要组成部分，是国家依法建立的 面向劳动者的一项社会保障制度。社会保险一般由政府、单位和个人三方共 同筹资，主要是为了保证劳动者在因年老、疾病、工伤、生育、死亡和失业 i j 陈映芳等：征地与郊区农村的城市化一上海市的调查，华东师范大学学报( 哲社版) ，2 0 0 3 年5 月 1 3 西南交通大学硕士研究生学位论文第14 页 等风险，暂时或永久失去劳动能力从而失去收入来源时，能够从国家或社会 中获得物质帮助，以此解决劳动者的后顾之忧。本文所指社会保险主要包括： 养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险等。 社会保险因各国国情的不同而略有不同，但通常都具有如下几个特征： 第一，保障性。当劳动者遇到年老、生病、残疾、生育、失业、死亡等社会 风险时，在暂时或长期丧失劳动能力以及暂时失去工作时，以社会保险的方 式给予劳动者本人及其家属定的物质补助，保障其基本生活需要。第二， 强制性。社会保险的强制性是区别于商业保险志愿性的重要标志之一。社会 保险是以国家法律保证强制实施的。第三，福利性。社会保险的最终目的是 促进社会公平、促进全社会的经济发展与社会进步。第四，互济性。互济作 用是社会保险最重要的特征。即通过社会保险制度的实施，实现社会的“人 人为大家，大家为人人”的互济性社会协议n 3 。 2 2 “农民工”的产生及原因分析 我国是典型的农业大国，人多地少。在