（技术经济及管理专业论文）工程项目的风险评价研究.pdf

西南交通丈掌硕士研寇熊举位沦文第1 页 摘要 在工程项目实施过程中，1 由于人们认识客观事物的局限性和信息本身的 滞后性，会出现许多不确定的因素，这些不确定因素导致了工程风险的产生， 由此可能给工程带来严重的后果，因此对工程风险的管理是势在必行的。本 文主要针对风险管理过程中的风险评价做一定的研究。 论文在深入分析工程风险的特点之后，对工程项目的风险进行了分类。 在论述了风险评价的意义和评价标准的基础上，总结了风险的识别方法。风 险识别是充分认识风险的前提，也是风险评价中不可缺少的条件。风险评价 有定性、定量或者二者相结合的分析方法，在实际评价中常常采用定性定量 相结合的方法，将定性分析的内容通过数理方法转为定量分析，让管理者通 过具体的数值对风险水平有一个直观的了解。工程风险评价的方法很多，本 文对一些常用的方法，分析了各自的优缺点和实用方向，并用层次分析法对 一个实际案例进行了风险评价。在层次分析法的基础上，结合灰色理论提出 了灰色层次评价法，通过建立灰色层次模型，将信息不够完全的工程风险灰色 系统白化。对工程风险的评价先采用层次分析法将各风险的轻重缓急排序出 来，再借用狄色白化函数把各灰类的值计算出来，最后对结果进行综合评价， 这就是灰色层次评价的核心。灰色层次评价的最终结果就是要用实在的数据 体现出风险的水平，再进行定性的分析。通过具体的工程实例论证，可以看 出这种方法直观、易于理解。 关键词：工程项目风险；风险识别：风险评价；灰色层次评价 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 i 页 a b s t r a c t t h ee n g i n e e r i n gp r o j e c tr i s kp r i m a r i l yr e s u l t e d f r o m1 0 t so f u n c e r t a i nf a c t o r sd u et ot h el i m i t so f p e o p l e s k n o w l e d g eo n o b j e c t i v et h i n g sa n dt h e1 a go fi n f o r m a t i o ni t s e l fd u r i n gt h e i m p l e m e n t a t i o no ft h ep r o j e c t ，w h i c hu s u a l l yl e a d e dt os e r i o u s r e s u l t s t h e r e f o r e ，i tw a si m p e r a t i v et om a n a g et h ee n g i n e e r i n gr i s k s t h i s p a p e rm a i n l yd i ds o m er e s e a r c h e so nr i s ke v a l u a t i o ni nt h er i s k m a n a g e m e n t w i t hd e t a i l e da n a l y s i so nt h ef e a t u r e s o fe n g i n e e r i n gp r o j e c t r i s k s ， t h ee n g i n e e r i n gp r o j e c tr i s k sw e r ep u ti n t oc a t e g o r i e s 0 nt h e b a s i so fd i s c u s s i n gt h es i g n i f i c a n c eo fr i s ke v a l u a t i o n ，t h em e t h o d s o f r i s ki d e n t i f i c a t i o nw e r es u m m a r i z e d a sad r e m i s eo ff u l l u n d e r s t a n d i n gr i s k s ， r i s ki d e n t i f i c a t i o nw a si n d i s p e n s a b l ei nr i s k e v a l u a t i o n t h er i s ki d e n t i f i c a t i o nm e t h o d si n c l u d ea u a l i t a t i v e a n a l y s is ，q u a n t i t a t i v ea n a l y s i sa n dt h ec o m b i n a t i o no ft h eb o t h ，w h i c h i s u s u a l l ya d o p t e d t ot r a n s f e rt h e q u a l i t a t i v ea n a l y s i s t o q u a n t i t a t i v ea n a l y s i sb yw a y 。fm a t h e m a t i c a lm e t h o d ss oa st h a tp r o j e c t a d m i n i s t r a t o r sc o u l dh a v ea ne x d l i c i tv i e wo nt h el e v e lo fr i s k sw i t h t h es p e c i f i cn u m b e r s t h e r ea r em a n y w a y st oe v a l u a t ee n g i n e e r i n g p r o j e c tr i s k s ， w h i l et h i s p a p e ra n a l y z e dt h es t r o n g p o i n ta n d s h o r t c o m i n go fs o m ec o m m o nm e t h o d sa n dat r u ep r o j e c th a db e e ne v a l u e d b yt h eh i e r a r c h ye v a l u a t i o n b a s e do nt h ea b o v ea n a l y s i s ，t h em e t h o d g r a y h i e r a r c h ye v a l u a t i o nw a sb r o u g h tu pw i t ht h ec o m b i n a t i o no fg r a y t h e o r ya n dh i e r a r c h ye v a l u a t i o n ， w h i c hs e t su pg r a y h i e r a r c h ym o d e l t oc o n f i r mt h ei n f o r m a t i o n i n c o m p l e t eg r a y h i e r a r c h ys y s t e m f i r s t l y ， a l lr i s k sw e r er a n k e da c c o r d i n gt ot h ei m p o r t a n c ea n du r g e n c yw i t h b i e r a r c h ym e t h o d t h e na 1 1t h eg r a yv a l u e sw e r ec a c u l a t e dt h r o u g hg r a y w h i t e n i n gf u n c t i o n a tl a s t ，t h er e s u lt sw e r eg i v e nt h ei n t e g r a t e d 西南交通大学硕士研究生学位论文 第1 i i 页 e v a l u a t i o n a 1 1 。ft h e s ew a st h ec o r eo fg r a y h i e r a r c h ye v a l u a t i o n t h ec o n s e q u e n c eo fg r a y h i e r a r c h ye v a l u a t i o nw a st oe m b o d yt h e1 e v e l o fr i s k sw i t hc o n c r e t en u m b e r sa n dt h e nt ot a k eq u a l i t a t i v ea n a l y s i s t h r o u g hd e m o n s t r a t i n ga ne x a m p l eo fae n g i n e e r i n gp r o j e c t ， t h em e t h o d p r o v e de x p l i c i ta n dp r o n et oc o m p r e h e n d k e yw o r d s ：e n g i n e e r i n gp r o j e c t r i s k ：r i s ki d e n t i f i c a t i o n ： r i s k e v a l u a t i o n ：g r a y h i e r a r c h ye v a l u a t i o n 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 页 1 1 课题背景 第1 章绪论 工程建设项目是在复杂的自然和社会环境中进行的，其建设周期长、规模 大、产品具有单件性和复杂性等特点，实施过程中存在着很多的不确定因素。 随着我国改革开放的不断深化，国民经济高速发展，新建工程项目的数量越来 越多，其规模也越来越庞大、结构功能日趋复杂，导致项目的投资迅猛增加， 建设周期不断拉长，工程项目实旌失控的危害日趋严重。而且工程项目具有一 次性的特点，实施过程要求只能成功不许失败，这就使得对工程项目的风险进 行管理变得尤为重要。在进行风险管理的过程中，主要包括风险规划、风险识 别、风险估计、风险评价、风险应对和风险监控等内容。任何工程项目都具有 风险，完全避开或者消除风险，或者只享受权益而不承担风险都是不可能的， 所以充分认识工程中的风险并对其加以分析和评价是工程风险管理的重要内 容，也是对风险进行应对和控制的前提。 我国的工程风险管理尚处于起步阶段，在计划经济时期，由于工程项目的 投资是以国家为主，企业也以国有单位为主体，一旦出现问题，风险主要是由 国家承担，与企业的直接利益关系不大，因而工程项目风险管理意识极为淡薄。 随着经济体制改革的不断深入和现代企业制度的建立和不断完善，我国的工程 项目投资己呈多元化，企业的所有制结构也发生了巨大变化，工程项目风险管 理已逐渐引起工程项目各参与方的重视。 目前我国已加入w t o ，实现了中国人多年的愿望，建筑市场的大门已经打 开，入世将会改善投资环境，建立健全建筑市场的法律、法规，引进先进的工 程承包模式，增进与境外承包商的合作和增加就业，加快进入国际建筑市场的 步伐等。但是可以预见将有越来越多的国外公司进入中国市场，市场竞争必将 越来越激烈。而在激烈的市场竞争中，与搠 有资金、技术、管理、网络优势的 国外工程承包商相比，国内建筑企业将处于很不利的地位，要想立于不败之地， 不断提高自身的管理水平是重要的途径。要提高风险管理水平，必然要求管理 者很清楚所建项目的风险所在，还需要运用风险管理的手段来深入对风险的了 西南交通大学硕士研究生学位论文第2 页 解，从而达到控制风险的目的。另外一方面，我国公司到国外承包工程项目担 任施工，也面临着许多不可预见的风险因素，有的甚至危及到工程人员的生命 安全。因此为了保证工程的顺利进行、工作人员的生命安全以及项目的盈利能 力，或者在国外建立良好的信誉并加强合作，必须加强风险管理，对项目的各 个环节必须严格的进行风险分析和评价。因此如何有效的去评价风险，是任何 一个工程项目必然面临而又必须解决的现实问题。 1 2 国内外研究现状 1 2 1 国外研究状况 在各国的风险管理中，美国的风险管理起步最早，理论研究与应用范围很 广，在风险管理的职业教育与培训方面是相当出色的，拥有这方面大量的人才。 在文献【8 中提到，美国是风险管理研究最为活跃的国家之一，3 0 年代起就开 展风险管理的研究和咨询活动，1 9 6 3 年，梅尔( m e l l r ) 和赫奇斯( i e d g e s ) 合 著的m s km a n a g e m e mi nb u s i n e s se n t e 叩r i s e ，该书后来成为该学科领域影响 最为深远的历史文献。1 9 8 3 年，美国r 咂s 年会上，世界各国专家学者共同讨 论并通过了”1 0 1 条风险管理准则”，以作为各国风险管理的一般准则( 其中 包括风险识别与衡量，风险控制，风险财务处理，索赔管理，职工福利，退休 年金，国际风险管理，行政事务处理，保险单条款安排技巧交流，管理哲学等) ； i 9 8 7 年，美国项目管理学会p m i ( p r o j e c tm a l l a g 锄e n th i s t i t u t e ) 公布了第一个 项目管理知识体系( p m j e c tm a n a g e l l l 钮tb o d yo f 心l o w l e d g e ，简称p m b o k ) ， 将风险管理作为项目管理的一个重要组成部分，并于2 0 0 0 年对其进行了修正， 足以可见p m i 对项目风险管理的重视。 与美国相比，英国的风险研究有其自己的特色。在r i s k a n a l y s i sf o r l a r g e p r o j e c t s ：m o d e l ，m e t h o da n dc a s e s 一书中，南安普敦大学c b c h a p m a l l 教授提 出了”风险工程”的概念。他认为，风险工程是对各种分析技术及管理方法 的集成，以更有效的风险管理为目的，范围更广，方式更加灵活。该框架模型 的构建弥补了单一过程的风险分析技术的不足，使得在较高层次上大规模地应 用风险分析领域的研究成果成为可能。英国除了有自己的成熟理论体系外，许 多学者还注意把风险分析研究成果应用到大型的工程项目当中，并取得相当可 观的成绩，在实际工程中降低了成本，并在项目决策阶段也做出了卓越贡献。 如1 9 7 6 年在北海油田输油管道的铺设过程中，由于采用了风险分析的方法， 西南交通大学硕士研究生学位论文第3 页 从而提高了该项目的安全系数，而且降低了成本。1 9 7 9 年在伊拉克火力发电厂 交钥匙工程竞标过程中，由于不确定因素十分复杂，属于高风险高收益类型项 目，承包商在是否投标和投标报价水平等问题上提出风险咨询，经过详细的风 险分析，最后决定不投标，实践证明了该项决策是明智的。此外，英国工商界 开展风险管理活动也十分活跃，设有工商业风险经理和保险协会( a j r m i c ) ，特 许保险学会等，对推动本国的风险管理做出了卓越贡献。 英美两国在风险管理与研究方面各有所长，且具有很强的互补性，代表了 该学科领域的两个主流。而德国是从风险管理政策的角度来研究的。德国是开 始风险管理研究最早的国家，一战期间，德国经济混乱，学者莱特纳开始研究 风险管理，并在1 9 1 5 年写成了企业风险论。一战后，德国经济发生了恶性 通货膨胀，从经济学划分出来的经营学，开始把研究重点移至企业风险管理上， 并从理论上研究风险政策，诸如以存在风险为前提，合理地提供经营经济行为 和处理方式，风险处理的手段为风险的控制、分散、补偿、转嫁、防止、回避、 抵消等。二战后，美国风险管理开始传入德国，其风险政策逐渐被风险管理所 替代。 日本的风险管理也是从美国引进的，由于日本经历经济高度发展后进入了 动荡不定的时代，因而企业发展充满着风险。为了自身的生存和发展，开始广 泛研究风险管理，将其作为管理企业的科学方法，1 9 8 7 年，成立了日本风险 管理学会。1 9 8 0 年，关西大学教授龟井利明出版了专著风险管理的理论和实 务，以后又出版了海上风险管理与保险制度和风险管理学，像英美一 样，r 本一些大学也开设了风险管理课程，日本是继承了美国“风险管理”模 式，虽然起步较晚，但成果颇丰，逐渐形成了一套适合其本国的理论体系。 发达国家风险管理方面的丰硕成果对发展中国家的新兴工业有着很强的吸 引力，随着跨国公司的扩张和垄断资本的输出，很自然地将风险管理带到了发 展中国家和地区，如此，风险管理在这些国家和地区迅速发展起来，并己取得 实际成果。 综上所述，风险管理的研究与发展是随着工业化水平的提高而逐步发展的， 当今社会的迅猛进步必将要求现代化科学管理技术与之匹配，故应该重视并积 极推动风险管理的研究和应用。目前，风险管理研究和应用己成为管理学科的 一个重要分支，风险管理理论的应用日益普及。而在风险管理的过程中，对各 风险因素的识别和评价具有极其重要的意义。因此在国际工程建设领域，从工 程项目的可行性研究一开始，就要对罄个工程进行风险评价，从而进入到工程 西南交通大学硕士研究生学位论文第4 页 设计、工程招投标、方案选择和工程施工组织等。当今世界上一些大型土木工 程项目均无一例外地采用了风险管理，如美国的华盛顿地铁、英国伦敦地铁、 香港地铁、新加坡地铁等大型项目都采用了风险管理技术，从而保证了项目的 成功。 国外在工程风险管理方面也出版了很多的著作。发表了很多的文章，主要 内容集中在风险技术的开发和理论体系的完善上，也有一定数量的应用报告和 体会文章。 a l ij a a f a r i 在文献 2 9 中讨论了项目的风险管理，在项目的生命周期里 不确定性和机会随着时间推移而相互转换的情况。因此提出工程风险的评价不 仅要考虑到工期和费用在预算之内，还要涉及到长期运营的相关实体，一定要 尽力达到预期目标。 h ，s t e y n 在文献 3 9 中讨论了约束理论在风险管理中的应用。它一方面论 述了约束理论在工期方面的控制，另一方面则主要讨论了该理论在几个因素共 同作用下的应用。最重要的是找出关键线路，以此来对工期风险进行评价，从 而达到对工程的控制和管理。 j h ， 1 丁a h ，v c a r r 在文献 3 3 中提出了当前风险管理工具和技术的一些 缺陷，他提到用工作分解结构来对工程风险进行识别，并对其进行分类，然后把 这些分类结果存储，通过计算机得到一个数据库，把这个数据作为原始系统从而 进行风险分析和评价。 在真正应用方面国外开发了很多的软件，如美国的p a l i s a d ec o r p o r a t i o n 开 发的“a n a l v t i c a l p o w e r t o o l s ”系列软件，英国的“r i s 如e t ”软件，芬兰的“础曲n a n ” 软件等。 1 2 2 国内研究状况 风险管理技术原是2 0 世纪6 0 年代以来的现代项目管理中不可缺少的工具， 但我国在上世纪7 0 年代末、8 0 年代初引进项目管理理论与方法时，只评价引进 了项目管理的基本理论、方法与程序，未能同时引进风险管理，其原因是： 1 ) 当时我国经济发震水平较低，人们风险意识普遍较差，尚未认识到运用 风险管理技术来抵御风险并转移风险的重要性。 2 ) 当时我国尚处于计划经济体制，国家是唯一( 或主要的1 投资主体，为了 节省投资( 只是在帐面上反映) 而不愿增列风险管理费用。 3 ) 风险管理的环境尚未形成，人民保险公司当时刚丌始恢复，也无工程险 等险种，风险管理人爿+ 缺乏。 西南交通大学硕士研究生学位论文 第7 页 图1 一l 论述线路图 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 0 页 造成财产损失和损害以及人员伤亡的风险。如我国工程人员在阿富汗从事工程 项目施工时，由于当地政治、社会问题，使得我国几位工程人员惨遭生命的损 失，同时给我国的工程建设单位也带来了严重的后果。从另外角度分析，还存 在一些政治风险因素，如政府或主管部门对工程项目干预太多、指挥不当；工 程建设体制、工程建设政策法规发生变化或不合理等等。 3 组织风险 是指由于项目有关各方关系不协调以及其它不确定性而引起的风险。现代 的许多合资、合营或合作项目组织形式非常复杂。有的单位既是项目的发起者， 又是投资者，还是承包商。由于参与项目的有关各方动机和目标不一致，对项 目的理解、态度和行动就可能不一致，各部门意见分歧，严重影响项目的准备 和进展。 4 经济风险 是指在从事经济活动过程中遭受的经济损失的风险。其产生的原因有多方 面。国家宏观经济形式不利情况下，整个国家的经济发展不景气：投资环境差， 包括硬环境( 如交通、电力供应、通讯条件等) 和软环境( 如地方政府对工程 的开发建设的态度等) ；原材料价格不正常上涨：通货膨胀幅度过大，税收提高 过多；投资回报期长，预期投资回报难以实现；资金筹措困难等。 5 技术风险 是指技术条件的不确定而引起可能的损失或工程项目目标不能实现的可能 性。主要表现在工程方案选择、工程设计、工程施工等过程中，在技术标准的 选择、分析计算模型的采用、安全系数的确定的问题上出现偏差而形成的风险。 在可行性研究阶段，主要表现为基础数据不完整或不可靠、分析模型不合理、 预测结果不准确等；在设计阶段，可能出现的风险事件表现为设计内容不全、 设计存在缺陷错误和遗漏、规范标准选择不当、安全系数选择不合理、有关地 质的数据不足或不可靠、未考虑施工的可能性；在施工阶段，施工工艺落后、 不合理的施工技术或方案、施工安全措施不当、应用新技术或新方法失败、未 考虑施工现场的实际情况；还有其它一些方面，如工艺设计未达到先进指标、 工艺流程不合理、工程质量检验和工程验收未达到规定要求等。 2 2 工程项目风险评价 工程风险评价就是指项目管理人员对可能导致损失的风险因素进行系统分 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 l 页 析和权衡，并依据风险对项目目标的影响程度进行风险分级排序，综合评估项 目风险的整体水平。它是在项目风险识别的基础上，通过建立项目风险的系统 评价模型，对项目风险因素进行综合分析，把项目所有阶段的整体风险水平、 各风险之间的相互影响、相互作用以及对项目的总体影响、项目主体对风险的 承受能力等都进行了综合的考虑。 2 2 1 风险评价的目的 1 对项目各风险进行比较分析和综合评价，确定风险大小的先后顺序。对 工程项目中各类风险进行评价，根据它们对项目目标的影响程度，包括风险出 现的概率和后果，以确定它们的排序，分析出各风险的轻重缓急程度，为风险 控制提供依据。 2 确定风险事件间的内在联系。工程项目中各种各样的风险事件，表面上 看来是互不相干的，但当进行详细分析后，可能发现是由同一个风险源引起的。 例如某工程由于使用了不合格的材料，承重结构强度严重达不到规定值，可引 发不可预见的重大事故，造成费用失控、进度拖延、技术性能或质量不合要求 等多种后果。风险评价就是要从项目整体出发，弄清各风险事件之间确切的因 果关系，只有这样，才能制定出系统的风险管理计划。 3 综合考虑各种风险之间相互转化的条件，研究如何才能化威胁为机会， 明确项目风险的客观基础。例如承包商对工程项目实施总承包，和分项施工承 包相比，存在较多的不确定性，具有较大的风险，尤其是在对某些子项目没有 施工经验的时候。但如果承包商把握机会，将部分不熟悉的子项目分包给有经 验的专业施工队伍，就可将风险转移，并获得较大的利润。还需要注意的是， 原以为是机会的在某些条件也可能会转化为威胁。 4 进一步量化已识别风险的发生概率和后果，减少风险发生概率和后果估 计中的不确定性。当发现原估计和现状存在较大差异，必要时可根据工程项目 进展情况，重新估计风险发生的概率和可能的后果损失。 2 2 2 风险评价的作用 通过风险评价，可以更准确的认识风险，确定风险因素和风险事件发生的 概率大小和概率分布，及其发生后对工程目标影响的严重程度或损失严重程度。 同时，可以保证目标规划的合理性和计划的可行性。在工程目标规划的内容中， 工程数据库对目标规划的作用很大。工程数据库中的数据都是历史数据，是包 含各种风险用于工程实施全过程的实际结果。但是工程数据库中通常没有具体 反映工程风险的信息，充其量只有关于重大工程风险的简单说明。也就是说， 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 2 页 工程数据库只能反映各种风险综合作用的结果，而不能反映各种风险各自作用 的结果。由于工程风险的个别性，只有对特定工程的风险进行评价，才能正确 反映各种风险对工程目标的不同影响，才能使目标规划的结果更合理、更可靠， 使在此基础上制定的计划具有现实的可行性。 通过风险评价，可以合理选择风险对策，形成最佳风险对策组合。不同对 策的适用对象各不相同。风险对策的实验性需从代价和效果两方面考虑。风险 对策的效果表现在降低风险发生概率和降低损失严重程度。风险对策一般都要 付出一定的代价，如采取损失控制的措施费，投保工程险时的保险费，这些代 价一般都可以准确的度量。而风险评价的结果是各种风险的发生概率及其损失 严重程度。因此在选择风险对策时，应将不同风险对策的适用性与不同风险的 后果结合起来考虑，对不同的风险选择最适宜的风险对策，从而形成最佳的风 险对策组合。 2 2 3 风险评价的标准和水平 1 风险评价标准 大多数情况下，项目达到了事先设定的目标，就可以认为项目成功。而项 目目标多种多样，如工期最短、利润最大、成本最小、风险损失最小、树立最 好的形象、使服务质量达到最好、使公司的威信达到最高、员工最大的满意、 生命和财产的损失最低等等。这些目标中有的可以计量，有的不可量化，但其 可用一定的形式具体化，因此都可以选作评价标准。不同的评价目标有各自的 衡量的方式，但作为评价标准，它们具有一些特性，主要表现为： ( 1 ) 不同的项目主体有不同的评价标准。就同一一个项目，不同的项目主体 有不同的项目管理目标。如工程项目业主，对工程项目的工期、投资和质量方 面有较为具体的目标，而对承担其施工的承包人对其却有不同的管理目标。因 此对同一工程项目，不同的主体有不同的评价标准。 ( 2 ) 工程项目风险评价标准的两个层次。项目风险的概念总是和概率的概 念相关的，因此将百分之百实现项目目标作为风险评价的标准并不是科学的。 工程项目风险评价可分为计划风险水平和可接受风险水平两个层次：1 ) 计划风 险水平，即在项目实施前分析估计得到的或根据以往的管理经验得到的，并认 为是合理的水平。对这一风险水平，在不需采取特别控制措施的条件下，工程 项目目标基本上能得以实现。2 ) 可接受风险水平，即项目主体可以接受的，经 过一定的努力，采取适当的控制措施，项目目标能够实现的风险水平。 ( 3 ) 工程项目风险评价标准的形式。如前所述，工程项目的具体目标多种 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 3 页 多样，因而它的评价标准就不是唯一的。常用的有风险率、风险损失、风险量 等。工程项目施工进度风险常用风险率，即将不能按目标工期完成的概率作为 评价标准；质量风险可用质量事故发生后费用的损失或工期损失作为评价标准； 费用风险可用风险量作为评价标准等等。 2 风险水平 确定了风险标准之后，进一步要确定风险的整体水平。为此，有必要弄清 各风险之间的关系、相互作用以及转化因素对这些相互作用的影响。 风险的可预见性、发生概率和后果大小三个方面可以多种方式组合，使项 目的整体风险评价变得十分复杂。帕累托二八原理表明，2 0 的风险构成了对 项目严重威胁的8 0 。一般情况下，项目面临的各种风险的严重性和发生频率 都呈现这种分布规律，即后果严重的风险出现的机会少，可预见性低；出现机 会多的风险，后果不严重，可预见性也相当高。项目的所有风险中只有一小部 分对项目威胁最大，才会造成项目停顿。但是如果一种风险虽然可预见性很高， 但是损失或损害后果却相当严重，那么我们就必须要考虑其中是否有风险的耦 合作用。当两个或更多的风险以某种方式联系在一起时，就会发生耦合作用。 3 风险水平和评价标准的比较 工程项目实际风险水平和风险标准的比较要分布迸行。首先对单个风险水 平和相应的风险标准作比较，其次是整体风险水平和相应标准的比较，最后再 进行综合比较。所有比较结果有三种可能，即风险是可以接受的，风险不能接 受和项目不可行。 当项目整体风险小于或等于评价标准时，对总体而言风险是可以接受的， 项目或者项目方案是可行的。这时如果有单个风险大于项目的评价标准，则可 进行成本效益分析或其它方法权衡，是否有其它风险小的替代方案可用；如果 单个风险不能被接受，此时就应从全局出发作进一步的分析，确认机会多于风 险时，对项目或项目的方案可作适当的调整再实施。当项目整体风险比评价标 准大出许多时，风险不能被接受，因此就要认真考虑是不是要放弃这个项目。 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 4 页 第3 章工程项目风险评价的相关方法 3 1 风险因素的识别 3 1 1 风险识别 风险识别是指对与风险项目相关的潜在的及存在的各种风险进行系统的分 类和全面的识别，是风险评价的重要基础和前提，没有风险识别，要对风险进 行有效的评价是不可能的。 风险识别就是确定何种风险事件可能影响项目，并将这些风险的特性整理 成文档。风险识别是项目管理者识别风险来源、确定风险发生条件、描述风险 特征并评价风险影响的过程。它包括对所有可能的风险事件来源和结果进行实 事求是的调查，通过提供必要的信息和数据使风险评价更具效果和效率。然而 在大部分情况下风险并不显而易见，因此识别风险要讲究方法，特别要根据工 程项目风险的特点，采用具有针对性的识别方法和手段。风险识别做得不好， 通常意味着风险评价也会做得不好。风险一旦被识别和鉴定，那就不再是风险， 而变成了一个管理的问题。 风险识别是工程项目风险管理中一项经常性的工作，不是一次就可以完成 的，应当在项目的自始至终定期进行。通过风险识别，才能把理论联系实际， 把风险管理的注意力集中到具体的项目上来；通过风险识别，可以将那些可能 给项目带来危害和机遇的风险因素识别出来。 3 1 2 风险识别的方法及其分析 风险的识别可以通过感性认识和经验判断来进行，但是在大部分情况下风 险并不是显而易见的，它往往被种种假象所掩盖，或者必须到工程项目实施的 具体环节才能被识别，因此需要采用一些具体的工具和技术。因此在风险的识 别过程中，要依靠对客观的统计、资料的积累和风险的记录进行归纳、整理和 分析，根据工程项目风险的特点，采用具有针对性的识别方法。 1 核查表法 工程风险核查表是在已经完工的同类项目风险归纳总结的基础上，建立该 类项目的基本风险体系，把经历过的风险事件及其来源罗列出来，形成一张核 查表。核查表还可以包含很多内容，例如以前项目成功或失败的原因、项目其 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 5 页 它方面规划的结果( 范围、成本、质量、进度、采购与合同、人力资源与沟通 等计划成果) 、项目班子成员的技能、项目可用的资源等等。还可以到保险公司 去索取资料，参照保单内容加以分析，可以发现现存的风险。核查表上所列都 是类似项目曾经发生过的风险，是项目风险管理者的经验总结。 核查表可以帮助人们较全面的认识风险的存在，但它并不是风险识别的最 终结论。在进行核对分析后，还要根据工程的具体情况进一步辨识风险，必要 时做适当的补充和修改。 2 专家调查法 这是一种通过专家们的综合评定而识别出工程风险的方法。参与的专家都 有很强的专业知识理论，同时兼有丰富的实践经验。采用这种方法的优势是不 需要具备足够的统计资料和数据就可以迸行，但这种方法的缺陷在于评定结果 易受主观因素的影响。目前最常用且有一定代表性的是头脑风暴法和德尔非法。 ( 1 ) 头脑风暴法 又叫集思广益法，它是通过营造一个无批评的自由的会议环境，使与会专 家畅所欲言，充分交流、互相启迪，产生出大量创造性意见的过程。这种方法 以共同目标为中心，参会专家在他人的基础上提出自己的意见，可以充分发挥 集体的智慧，提高风险识别的正确性和效率。它主要包括收集意见和对意见进 行综合评价等内容。但在应用头脑风暴法时必须遵循一个原则，就是在发言过 程中没有讨论，不进行批判性评论。 ( 2 ) 德尔菲法 这是一种反馈匿名函询的方法。其做法是在对所要预测的问题征得专家意 见后，进行整理、归纳、统计，再匿名反馈给各专家，再次征示意见，再集中 再反馈，直至得到稳定的意见。在这种方法的实施中，发表意见的专家是互相 匿名的，这样可以避免公开发表意见时各种心里对专家们的影响。对各种意见 进行统计处理，如计算出风险发生概率的平均值和标准差等，以便将各种意见 尽量客观地、准确地反馈给各专家们。有反馈地反复地进行意见交换，使各种 意见互相启边，从而可以作出比较全面的预测。 德尔菲法不仅可以罗列出各风险因素，还可以对风险发生的可能性及其影 响做初步的估计。 3 工作分解结构 风险识别要减少项目的结构不确定性，就要弄清项目的组成、各个组成部 分的性质、它们之间的关系、项目同环境之间的关系等等。项目工作分解结构 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 6 页 就是完成这项任务的有力工具。它是按等级把项目分解成子项目，子项目再分 解成更小的工作单元，直至最后分解成具体工作的系统方法。 为了管理上的方便，可根据工程项目一般的分解方法，将其分解为单项工 程、单位工程、分部工程和分项工程，然后从工程项目的最小单位开始逐步识 别风险。项目管理的其它方面，如范围、进度和成本管理，也可以使用项目工 作分解结构。 4 情景分析法 情景分析法就是通过有关数字、图表和曲线等，对项目未来的某个状态或 某种情况进行详细的描绘和分析，从而识别引起项目风险的关键因素及其影响 程度的一种风险识别方法。它注重说明某些事件出现风险的外在条件和因素， 并且还要说明当某些因素发生变化时，又会出现什么样的风险，产生怎样的后 果等。 情景分析法在识别项目风险对的功能主要表现在以下四个方面： ( 1 ) 识别项目可能引起的风险性后果，并报告提醒决策者。 ( 2 ) 对项目风险的范围提出合理的建议。 ( 3 ) 就某些主要的、关键的因素对项目的影响进行深入的分析研究。 ( 4 ) 对各种情况进行比较分析，选择最佳结果。 情景分析法在使用的时候，往往借助其它一些辅助方法配合使用。如对某 个单项工程，可以利用实验或试验结果来辨识风险。这些实验或试验包括数学 模型、计算机模拟、市场调查或文献调查等。对于一些大桥的设计，专家常预 制一个小若干比例的模型，然后对其进行受力抗震分析，从而得到比较安全的 设计数据。这种方法常用于那些有新技术的工程项目中，它的使用需要付出较 大的代价。 5 财务报表法 财务报表有助于确定一个特定的建设工程可能遭受到哪些损失以及在何种 情况下遭受这些损失。通过分析资产负债表、现金流量表、营业报表及有关补 充资料，将这些报表与财务预测、预算结合起来，就可以发现建设工程未来的 风险。 采用财务报表法进行风险辨识时，要对财务报表中所列的各项会计科目作 深入的分析研究，并提出分析研究报告，以确定可能产生的损失，还应通过一 些实地调查以及其它信息资料来补充财务记录，结合： 程财务报表的特点来辨 识工程项目的风险。 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 7 页 对于工程项目的风险辨识，仅仅采用一种识别方法是远远不够的，因为任 何一种方法都不可能提示出风险单位面临的全部风险，更不可能提示出导致风 险事故的所有因素，因此必须根据风险单位的性质、规模以及每种方法的用途 将多种方法结合使用。另一方面，风险识别是一个连续不断的过程，仅凭一两 次调查分析不能解决所有的问题，许多复杂的潜在的风险要经过多次辨识才能 获得较为准确的答案，但由于经费的限制和不断增加工作会引起收益的下降， 这就要求风险管理者必须根据实际条件选择效果最优的方法组合。因此在实际 工作中，往往应根据具体情况来决定采取何种方法组合，才能收到良好的效果。 3 2 风险评价方法 风险评价最简单的方法是在所有项目风险中找出最严重者，将其和风险标 准相比价，若高于评价标准则拒绝该风险，即放弃该项目或者项目的方案；若 低于其评价标准，则接受该风险，即实施该项目或者项目的方案。这种方法虽 是最简单，但也是最保守的，其假定在项目的实施过程中始终存在着最严重的 风险，忽视了时间的因素和事物发展变化的规律，在一定程度上也否定了风险 管理的必要性。 在充分利用工程项目管理中所收集到的各种信息、以及管理人员以往经验 的基础上，风险管理者对工程项目风险的评价提出了很多方法，每种方法在不 同的环境下都有各自的实用性。风险评价的方法可分为定性、定量、定性与定 量相结合三类，有效的项目风险评价方法一般采用定性与定最相结合的系统方 法。 常用的工程项目风险评价方法有：主观评分法、模糊综合评价法、决策树 法、网络计划技术、蒙特卡罗模拟、层次分析法等等。 3 2 1 主观评分法 主观评分法主要是利用专家的经验等隐性知识，直观判断项目每一单个风 险并赋予相应的权重，如0 1 0 之间的一个数，这是一种最常用、最简单，也 是最容易应用的一种方法。在工程项目风险评价过程中，首先要识别出和评价 对象相关的风险因素、风险事件或发生风险的环节，列出风险评价表。其次请 有经验的专家对可能出现的风险因素或风险事件的重要性进行评价，赋予o 1 0 之间相应的权重值，其中0 代表没有风险，l o 代表风险最大。然后把各个风险 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 8 页 的权值加起来，同风险评价基准进行分析比较，综合得出风险水平。 如某项目要经过5 个工序。表3 1 横向是经识别得到的该项目的前5 个风 险，表的竖向是该项目的5 个工序。对该项目进行风险评价，评价基准为0 6 ， 并对该项目作出是否实施的决策“1 。 表3 1工程项目风险综合评价表 风险类别 费用 工期质量组织技术各工序风 风险风险风险风险风险险权值和 建设过程 可行性研究 563872 9 设计 457282 6 试验 632382 2 施工 g75222 5 试运行 223l41 2 2 62 32 01 62 91 1 4 首先请有经验的专家对表中所列建设工程中的每一风险赋予分值。计算每 个建设过程中的风险值，即把同一建设过程中的每一风险值加起来，所得和放 在表中最右边一栏相应位置；再计算每一风险因素在不同建设过程中的分值之 和，所得结果放在表中最下面一栏相应位置；然后计算赋分的总分值。由表3 一l 可见，其总分值为1 1 4 。 分析总体风险水平。从表中可看出风险因素的最大值为9 ，用表的行数乘 以列数，再乘以表中最大风险权值，就可以得到最大风险权值和：5 5 9 = 2 2 5 ， 全部风险权值和除以最大权值和得到该项目的整体风险水平：1 1 4 2 2 5 = o 5 0 6 7 。 将此结果和评价标准o 。6 进行比较。显然实际的风险水平低于评价标准。因此 该项目的整体风险水平是可以接受的，该工程项目是可以继续实施的。 由上可知，主观评分法使用较简单，该方法的可靠性主要取决于专家赋分 的客观性和评价标准的合理性。若专家的赋分和评价基准都比较客观，则其评 价结果基本可信；但若专家的赋分不够客观或者选择的评价基准不够合理，则 使得评价结果的可靠性降低。当然在确定了整体风险水平低于评价基准时，还 要考虑到单个风险水平是否低于单个风险评价标准。无论怎样，主观评分法是 同时考虑了众多风险因素对整体风险的影响，它的评价结果的可信度比仅考虑 单因素的评价结果的可信度要高。 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 9 页 3 2 2 模糊综合评价法 模糊综合评价法是模糊数学在实际工作中的一种应用方式。在工程项目风 险评价过程中，有很大一部分风险影响因素或事件难以用完全定量的精确数据 加以描述，如风险水平高、技术先进、资源充分等，“高”、“先进”、“充分”等 属于边界不清晰的概念，这种不能定量的或精确的特性也可称为模糊性。同样 这些影响因素或事件导致的结果也是模糊不定的，无法用单一的准则来评判。 解决这样的问题，可采用模糊数学的理论来进行风险评价。 模糊数学是美国加利福尼亚大学的教授l a z a d e h 于1 9 6 5 年提出来的。4 0 年来，模糊数学得到了迅速的发展，已被广泛应用于自然科学、社会科学和管 理科学的各个领域，其有效性已得到了充分的验证。模糊数学的优势在于：它 为现实世界中普遍存在的模糊、不清晰的问题提供了一种充分的概念化结构， 并以数学的语言去分析和解决它们。它特别适合用于处理那些模糊、难以定义 的并难以用数字描述而易于用语言描述的变量。工程项目中潜在的各种风险因 素很大一部分虽然难以用数字来准确的加以定量描述，但都可以利用历史经验 或专家知识，用语言生动的描述出它们的性质及其可能的影响结果。现有的绝 大多数分析模型都是基于需要数字的定量技术，而与风险分析相关的大部分信 息却是难以用数字表示的，却易于用文字或句子来描述，这种性质最适合与采 用模糊数学解决问题。模糊数学处理非数字化、模糊、难以定义的变量有独到 之处，并能提供合理的数学规则去解决变量问题，相应得出的数学结果又能通 过一定的方法转为语言描述。 采用模糊综合评价法进行风险评价的基本思路是：综合考虑所有风险因素 的影响程度，并设置权重区别各因素的重要性，通过构建数学模型，推算出风 险的各种可能程度，其中的可能性程度高者为风险水平的最终确定值。其具体 步骤是“1 ： ( 1 ) 确定评价因素，构成评价因素集； ( 2 ) 根据评价目标的要求，建立评判集或评语集： ( 3 ) 对各风险要素进行独立评价，建立模糊评价矩阵； ( 4 ) 根据各风险要素的影响程度，确定相应的权重； ( 5 ) 运用模糊数学算法，确定评价结果： ( 6 ) 根据计算分析结果，确定项目风险水平。 3 2 3 决策树法 决策树法是进行风险量化的有效方法。它把有关决策的相关因素分解开 西南交通大学硕士研究生学位论文第2 0 页 来，逐项计算其概率和期望值，并进行方案的比较和选择。决策树法不仅可以 用来解决单阶段的决策问题，而且可以用来解决多阶段的决策问题，它具有层 次清晰、不遗漏、不易错的优点。 决策树法因其结构而得名。决策树的结