（中国近现代史专业论文）近代青岛货币金融述论（1897——1937年）.pdf

近代青岛货币金融述论( 1 8 9 7 一1 9 3 7 年) 中文摘要 中文摘要 青岛从开埠到全面抗战爆发中断其正常发展，经过短短四十年时间，即成为华北地区首 屈一指的通商口岸和工商业中心，可谓中国城市史上的奇迹，同时由于青岛特殊的历史，其 货币金融呈现出。万国金融”的特色，在城市发展过程中，发挥了重要的推动作用，研究价 值不言而喻。本文以马克思主义史学方法为指导，借鉴货币银行学、金融学的理论和研究方 法，对近代青岛的货币金融进行系统研究，力图使本文的研究具有一定的学术价值，填补这 领域的空白。 本文再现了青岛从一个不知名的海边渔村到华北重要港市期间，有关货币金融的发展历 程，试图通过描绘近代青岛开埠之后不同时期的货币发行、流通情况，找出看似混乱的货币 流通如何保证青岛口岸经济有序运行的原因；在近代青岛的金融机构方面，着重论述了中外 金融机构的业务开展情况，分析它们在不同时期发挥的作用，揭示了近代青岛金融业国际化、 多层次的特点；探讨了近代青岛货币金融的社会经济功能，论述了金融业同农、工、商业的 关系以及对青岛城市化进程的贡献；深入研究了近代青岛与以上海为代表的其他通商口岸之 问的金融互动，尝试总结近代中国口岸金融的发展特点，展现中心市场与次级市场之间的相 互作用。 关键词：近代；青岛；货币；金融 作者：盂川 指导教师：卢伯炜 a b s t r a c t t h e i n v e s t i g a t i o n o n c u r r e n c y a n d f i n a c e o f q i n 8 d a o i n m o d e m t i m e s ( 1 8 9 7 - - 1 9 3 7 ) t h e i n v e s t i g a t i o no nc u r r e n c ya n d f i n a c e o fq i n gd a oi nm o d e mt i m e s ( 1 8 9 7 - 一1 9 3 7 ) a b s t r a c t q m gd a o , w h i c hb c c 枷e1 h ct r a d i n gp o r tc i t ya n di n d u s t r ya n dc o m m e c e n t e a ri nn o r t h c h i n a f r o m o p t h l g t h e p o r t t o t h ee r u p a n g o f s i n o - j a p m l e s e w a r d i s t u r b e d i t sn o r m a ld e v e l o p m e n t d u r i n gt h es h o r t4 0y e a r s i tw a sc o n s i d e r e da st h em i r a c l ei nc h i n e s eh i s t o r y s i m u l t a n e o u s l y , a sa r e s u l to ft h es p e c i a lp o s i t i o ni nc h i n e s eh i s t o r y , i t sa m l c yf i n a n c ep r e s e n t st h ec h a r a c t e r i s t i c so f t e nt h o u s m l dc o u n u i e sf m m c e s ”，q i 雌d a op l a y e d 柚i n i p 0 咖tp a r ti nt h ep r o c e s so f 删o n t h ea r t i c l ei st ob ed i r e c t e db ym a r x i s th i s t o r i c a lt h 。o i ya n dm a k e sf l a i ll mo fk n o w l e d g eo f c u r r e n c ya n df i n a n c es u b j e c tt oe n a b l et h i sa r t i c l ev a l u a b l e , t i e st o 矗nt h eb l a n ko f t h i sd o m a i n t h i s a r t i c l eh a s 坤印p e 捌t h ec o u e n c yf - m 卸d e v e l o p m e n to f q i n g d a of r o man o tw e l l - k n o w n8 e , a s h o r e v i l l a g et o 锄j l n p o r t w ap 眦d r yi nn o r t hc h i n a a t t e m p tt of i n dt h ei 屯a s o nw h i c h 母埔r 孤眙铭t l i e 埘m i c a ld e i o p m e mo fq i l i gd a ot h r o n g ht h cr o l e a a n dc i r c u l a t i o no ft h ea 啊螂w h i c h p - m tt h ec h a o t i c 舢a 6 a st ot h ef i n a n c i a lc o n s l r u c l i n no fq i n gd a oi nm o d e ml i m e s , t h i s a r t i c l ee m p h a l i e a l l yd i s e 嘲t h eb u s i n e s ss i t u a t i o na n da n a l y z e st h ef u n c t i o no f t h e mi nd i f f e r e n t t i m e t h i sa r t i c l ee x p o u n d st h a tt h ef i n a n c ei n d u s a - yo f q i n gd a oi si n t e m a t i o n a la n dm u l t i - l e v e l i t a l s od i s c u s s e ss o c i a lf u n c t i o no ff i n a n c ef u n c t i o n , t h er e l a t i o n s h i pb e t w e e nf i l m n c ea n da g r i c u l t u r e , i n d u s t r ya n do m i l m e r c ea sw e l la st h ec o n t r i b u t i o nt ou r b a n i z a t i o ni nq i n gd a o i na d d i t i o n , i t d i s c u s s e st h ef i n a n c i a lr e l a t i o n s h i pb c t 、v q j l ，gd a oa n do t h e rp o r tc i t yr e p r e s e n t a t i v e l y 鹄 s h a n g h a i a t t e m p tt oc o n c l u d et h ef i n a n c ed e v e l o p m e n tc h a r a c t e r i s t i c so f p o r tc i t i e si i lm o d e m t i m e s a n dp r e s e n tt h em u t l l a lf u n c t i o no f t h ec e n w a lm a r k e ta n ds e c o n d a r ym a r k e t w r i t t e nb y ：m e n gc h u a n s u p e r v i s e db y ：l ub o w e i 表目录 表l l1 8 9 2 - - 1 9 0 1 年十年间海关银两和铜元之间最大和最小兑换比例表9 表l 21 8 9 2 - - 1 9 0 1 年十年间海关银两和铜元之间最大和最小兑换比例表2 l 表l 31 9 0 5 - - 1 9 2 2 年银元一元兑换铜元简表2 2 表1 41 9 1 1 1 9 1 2 年银元一百元兑换德国马克数量简表2 2 表i - - 51 9 1 9 年一百元银元与日本金币兑换表2 2 表2 一l近代青岛外国银行一览表2 3 表2 - - 2 地方官办银行一览表( 1 9 2 4 - - 1 9 3 7 年) 2 9 表2 - - 3青岛市商办银行一览表( 1 9 1 1 - - 1 9 3 7 年) 3 3 表2 - - 4上海商业储蓄银行青岛分行历届盈亏数目表( 1 9 3 1 - - 1 9 3 7 年) 4 0 表2 - - 5 近代青岛银号钱庄概况表4 2 表3 - - 1近代青岛华商当铺一览表5 l 表3 - - 2 近代德国在青岛设厂简表5 3 表3 - - 31 9 1 5 - - 1 9 2 7 年外资在青岛历年所设工业企业一览表5 4 表3 41 9 1 8 - - 1 9 2 7 年青岛民族资本历年开设工业企业一览表5 6 表3 5青岛港外贸进出口额统计表( 1 8 9 9 - - - 1 9 1 4 年) 5 8 表3 6青岛港贸易额历年比较表( 1 9 1 5 1 9 2 2 年) 5 9 表3 - - 7 青岛港对外贸易收支表( 1 9 2 4 - - 1 9 3 7 年) 5 9 表3 8 上海一青岛银元之移动6 3 表3 91 9 2 2 - - 1 9 3 1 年上海运往青岛银元分月统计6 4 表3 1 0 全国各地金融季节表6 4 表3 一1 1 青岛申汇行市表( 1 9 3 0 - - - 1 9 3 4 年) 6 8 表3 一1 2 在青岛设有分支机构的上海中外银行表7 0 表3 - - 1 3 近代青岛保险公司概况表7 1 表3 一1 41 9 3 2 年青岛上海银行承做商品押汇与其出口值比较表7 3 表3 1 51 9 3 2 年上海商业储蓄银行1 5 商埠出口押汇统计表7 4 表3 1 61 9 1 9 年5 月2 6 日7 月1 2 日周内上海金银进出口表( 沪青之间) 7 5 苏州大学学位论文独创性声明及使用授权声明 学位论文独创性声明 本人郑重声明：所提交的学位论文是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所 取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含其他个人或集体已经发表或 撰写过的研究成果，也不含为获得苏州大学或其它教育机构的学位证书而使用过的材 料。对本文的研究作出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人承 担本声明的法律责任。 研究生签名： 学位论文使用授权声明 日期：翻至堑豳 苏州大学、中国科学技术信息研究所、国家图书馆、清华大学论文合作部、中国 社科院文献信息情报中心有权保留本人所送交学位论文的复印件和电子文档，可以采 用影印、缩印或其他复制手段保存论文本人电子文档的内容和纸质论文的内容相一 致。除在保密期内的保密论文外，允许论文被查阅和借阅，可以公布( 包括刊登) 论 文的全部或部分内容。论文的公布( 包括刊登) 授权苏州大学学位办办理 研究生签名：耋：兰f日期：丝丑墨! 园! 星 导师签名：j 孝二臼蔓璋日期：j 喇 近代青岛货币金融述论( 1 8 9 7 - - 1 9 3 7 年) 绪论 绪论 一、选题缘起和意义 本题是在导师的直接指导下，经过一段时间的学习、讨论后确定的虽然我生长在青岛， 但是在未进行研究之前对于本题所涉及的多数内容是一无所知的，通过长期专业知识的学习 和大量相关史料的收集、整理，并与导师讨论，反复修改后，才逐渐确定基本框架，同时对 该题的意义，也有了进一步的理解。 鸦片战争以后，西方列强敲开了中国的大门，中国卷入了资本主义世界市场，大清帝国 再也不是闭关锁国的天朝上国。不仅如此，在主要资本主义国家完成了第二次工业革命以后， 为了争夺市场和输出资本，列强掀起了瓜分中国的狂潮，纷纷在中国划分势力范围。德国作 为欧洲的新兴资本主义国家也不甘落后，1 8 9 7 年强占胶州湾，迫使清政府认可它在山东获得 的特权，这也由此强行催生了中国经济史上一座著名的贸易港口城市青岛 德国强行租借胶州湾后，致力于将青岛建设成为其对华输出资本的经济重镇和进一步侵 华的军事要塞，为此投入大量的人力物力财力，修建深水港和铁路，成立胶海关，确立自由 港制度，对整座城市进行系统规划，客观上促成了青岛取代烟台，成为山东省的对外贸易中 心。由于铁路的建设，青岛成为沟通山东以及内地省份的通商口岸，开始与中国其他通商口 岸以及世界各个主要港口保持密切的联系，对外贸易额逐年增加，逐渐引起人们的关注青 岛市面的好坏逐步成为中国北方经济状况的风向标之一。 第一次世界大战爆发之后，早就对青岛垂涎三尺的日本于1 9 1 4 年出兵击败了远东德军， 抢夺了德国在青岛和山东的特权。由此，青岛问题成为中日交涉的重点，其问经历了凡尔赛 媾和、中国的五四运动，直到1 9 2 2 年中日双方在华盛顿会议上达成协议。青岛在经历了2 5 年殖民统治以后，回到了祖国的怀抱，它是中国2 0 世纪收回主权的第一座城市。 除了政治上的特殊意义之外，在经济领域，经过多年的发展，青岛的角色已经不仅是单 纯的货物集散中心，而且成为了山东省内的工业中心和金融中心。在中国近现代经济史上， 青岛占据了十分重要的地位，堪称中国近代众多通商口岸的一个缩影。 本文选取了青岛的通货、金融机构、与上海的金融联系以及金融市场与当地社会经济关 系作为研究对象，是基于以下四方面的考虑： ( 一) 中国在鸦片战争之后，到1 9 3 5 年国民政府币制改革之前，通货一直没有得到统一， 青岛作为德、日在中国的殖民地和后来军阀控制下的贸易中心，其通货状况更是混乱。外国 货币、殖民政府发行的货币、中国的银两、制钱、军阀政权强令使用的军用票还有当地的私 钱等等，五花a l l ，给当地人民的生活造成极大的影响1 3 岸金融与社会经济互动共生的种 种关系及特点，这既是货币银行学的案例，也是对清末民初区域社会经济发展的说明，更是 对近代中国半殖民地半封建社会的经济特征的阐释。 ( 二) 现代工业和对外贸易都需要大量资金支持。金融业满足了他们的融资需要，金融 机构也就无可替代地成为融资的主要部门。青岛作为山东乃至华北地区的贸易中心和工业中 l 绪论 近代青岛货币金融述论( 1 卜一1 9 3 7 年) 心，不可避免的需要金融机构的大力扶持。由于青岛在政治上的特殊性，其金融机构也呈现 出国际化、多层次的特点，近代化的银行与旧式的钱庄、票号、典当并存，外国较为成熟的 金融机构同中国新兴的近代金融机构同在，各方为了满足自身的金融需要，都想尽办法在青 岛设立金融机构，这在客观上也使得青岛成为华北地区的金融中心之一。这些金融机构的业 务开展、相互联系，以及对其进行的金融监管，不仅是研究青岛城市经济史的重要课题，对 于研究近代中国主要通商口岸的。万国金融”特色也有很好的借鉴意义。 ( 三) 青岛作为一个新兴城市，它的城市化体现在方方面面，金融业自然是其中重要的 一个方面。青岛的货币金融不仅同本地社会经济保持密不可分的联系，同时也同上海等中国 主要通商口岸存在着微妙的互动关系。 青岛金融市场的起伏都会深刻的影响青岛当地乃至山东省社会经济的方方面面；同样， 青岛当地社会经济的变化也会反映到金融市场。金融业利用其特有的融资功能，渗透到工业、 农业、商业的各个环节，为各行各业服务；农工商的财富也源源不断地流入金融市场，为其 融资提供充分的资金保障。这种互动关系不同于货币兑换、金融机构关系和埠际金融联系， 已经呈现出一种宏观经济联系的特点。对一个通商口岸进行这样的整体性研究，是本文的一 个研究尝试。 鸦片战争以后，中国逐步形成了以上海为中心的近代金融市场，青岛在建城以后，就迅 速融入到这一市场中青岛作为山东省的重要通商口岸，不仅连接着山东与歇美的外贸关系， 更多的是沟通山东与中国其他省份的内贸关系。青岛所代表的次级市场无可避免地要被纳入 到以上海为代表的中心市场中去，这种关系在金融市场上也是有所体现的。可以说，近代青 岛金融业发展的重要支撑就是青岛与上海等中国主要通商口岸的联系。青岛次级市场与上海 等中心市场两缓之间的互动关系正是本文希望重点讨论的，这也是以往研究中的空白点。 二、研究状况和主要资料 关于青岛经济的研究，散见于我国学者的有关论著中，有所论及的主要有： 解放前，袁荣叟著胶澳志，沈雷春著中国金融年鉴2 ，谋乐蓍青岛全书3 ， 张一志、沈云龙编山东问题汇刊4 ，何炳贤著中国实业志山东志，徐美烈著德管时 期之青岛市政建设及政策o 。由于此时的青岛是作为政治悬案被国人关注，以上这些著作大 多是对青岛这座城市的历史、风貌、名胜古迹等方面的概况性描述，没有深入讨论经济领域， 但是这些著述向人们展示了青岛社会的方方面面，为笔者提供了线索和启示。 解放后，海内外对山东省及青岛市的区域社会经济研究逐渐重视起来，台湾的中央研究 院近代史研究所主持编写的专刊中国现代化的区域研究 丛书中就有张玉法先生编写的山 东省1 8 6 0 - - 1 9 1 6 箍7 ，张先生的研究将青岛的发展融入到整个中国和山东的历史进程中加以 。袁荣叟；胶澳志 台湾文海出版社1 9 8 2 年版。 2 沈雷春：中国金融年鉴 ( 1 9 4 7 年) ，台湾文海出版社1 9 7 7 年版 谋乐：青岛全书，青岛印书局1 9 1 4 年版。 张一言、沈云龙：山东问题扩刊。国市北京大学出版部1 9 2 2 年版 5 何炳贤主编：中国实业志山东志 。实业部国际贸易局1 9 3 4 年版 徐美烈；德管时期之青岛市政建设及政策) ，大公报) 1 9 4 9 年7 月2 3 日。 7 张玉法：中国现代化的区域研究山东省1 8 6 0 - - 1 9 1 6 ，台湾文海出版社1 9 8 2 年版 2 近代青岛货币金融述论( 1 鲫卜一1 9 3 7 年) 绪论 分析，对于了解青岛早期社会经济发展提供了线索山东社科院的庄维民先生撰写的近代 山东市场经济的变迁l 。书，将近代青岛的经济状况进行了系统的研究，结合整个山东省的 经济发展，展现出了青岛作为山东省最重要的贸易港1 3 所起到的重要中转作用。陆安的青 岛近现代史 2 ，是解放后第一本系统描述青岛城市史的作品。涉及面广，记叙翔实此外， 其他的著作，有关内容涉及到青岛经济的主要有：胡汶本、寿杨宾、秦治新、迟守卫著帝 国主义与青岛港 ，王守中著德国侵略山东史4 ，姜宏业主编中国地方银行史 ，刘 大可、马福震、沈国良著日本侵略山东史) 6 ，吕伟俊主编民国山东史) 7 。宋连威著青 岛城市的形成 ，余继明编( i h 中国纸币图鉴一中国银行纸币券 、旧中国纸币图鉴 交通银行纸币券) ，傅为群著九府裕民t 海钱庄票图史”，石长有编民国地方钱票 图录”，上海档案馆编陈光甫日记“，庄维民、刘大可著日本工商资本与近代山东” 关于青岛城市史、地方经济史方面的论文，主要有：张玉法先生在台湾发行的山东文 献杂志上发表了政权转移与青岛工业发展一文山东文献还曾经在2 0 0 0 年9 月刊 登了戴建兵教授的山东省近代私票小史青岛部分，对青岛近代史上的货币发展进行了描 述。青岛大学的任银睦教授从社会史的角度对青岛早期社会经济发展进行研究，他所写的清 末民初移民与城市社会现代化青岛社会现代化个寨研究1 4 ，涉及了德租日据时期青岛人生 活方式的变化、德租日据时期青岛城市制度以及移民对于青岛早期社会发展的贡献等等方面， 从社会发展的侧面对青岛的经济发展进行了更深层次的研究。青岛杜科院的李宝金先生1 9 9 7 年在文史哲 杂志上发表了青岛近代城市经济简论，以论文的形式将近代青岛的经济发 展进行了梳理，简要地将一个近代中国北方的经济重镇展现在我们眼前，将青岛的工业发展、 贸易情况、金融状况以及与列强之间的经济联系进行了描绘。此外，其他涉及到青岛地方社 会经济的论文有：陆安著简论近代青岛城市的产生及其特点1 5 ，黄尊严著( 1 9 1 4 - 1 9 2 2 年 日本帝国主义对青岛盐业的经营与掠夺研究”，马俊亚著近代国内钱业市场的运营与农副 产品贸易) ”，李万荣著试论德租时期青岛的对外贸易与城市的近代化 ”，曹胜著德占 庄维民；近代山东市场经济的变迁 ，中华书局2 0 0 0 年版 2 陆安：青岛近现代史 ，青岛出版社2 0 0 1 年版。 胡汶本、寿杨宾、秦治新、迟守卫；帝国主义与青岛港，山东人民出版杜1 9 8 3 年版 4 王守中：德国侵略山东史) ，人民出版社1 9 8 8 年版。 5 姜宏业主编：中国地方银行史 ，湖南出版社1 9 9 1 年版 刘大可、马福震、沈国良：日本侵略山东史) ，山东人民出版杜1 9 9 1 年版 7 吕伟俊主编：民国山东史 山东人民出版社1 9 9 5 年版 宋连威：青岛城市的形成 ，青岛出版社1 9 9 8 年版 余继明编：引日中屋纸币图些一中周银行纸币券旧中目纸币图鉴交通银行纸币券 浙江大学出版社 2 0 0 0 年版 傅为群：九府裕民一上海钱庄票图史，上海书店出版社2 0 0 2 年版。 “石长有编：民国地方钱票图录) ，中华书局2 0 0 2 年版。 珏上海档案馆编：陈光甫日记上海书店出版社2 0 0 2 年版 u 庄维民、刘大可z 日本工商资本与近代山东，社会科学文献出版社2 0 0 5 年版。 任银睦：清末民初移民与城市社会现代化一青岛社会现代化个案研究，民国档案 1 9 9 7 年第4 期 ”陆安：筒论近代青岛城市的产生及其特点 。青岛教育学院学报，1 9 9 5 年第2 期 怕黄尊严：( 1 9 1 4 - 1 9 2 2 年e l 本帝国主义对青岛盐业的经营与掠夺研究) 。北方论丛1 9 9 5 年第4 期 ”马俊亚：近代国内钱业市场的运营与农副产品贸易 ，近代史研究) 2 0 0 1 年第2 期 李万荣：试论德租时期青岛的对外贸易与城市的近代化 ，长春师范学院学报) 第2 l 卷第2 期 3 绪论近代青岛货币金融述论( 1 8 9 7 - - 1 9 3 7 年) 时期青岛城市建设的特点与启示) 。，等等 关于青岛的研究，现在能够见到的国外的有关著作多数是2 0 世纪初，德、日学者基于本 国政府侵华需要所作的调查材料，数据翔实，从外国人的角度看待青岛的社会经济，视点独 特，具备一定的研究价值，主要有：青岛市档案馆藏德文译稿胶州地区发展备忘录2 ，吉 田丰次郎著山东省视察概要3 ，田原天南著胶州湾4 ，太田金乙著青岛经济事情5 ， 日本东亚同文会支那省别全志第四卷山东省6 ，日本青岛守备军民政部青岛研究资料 7 ， 武康魏镜著青岛指南 ，李俊熙著( 1 9 1 4 年以前日本人在山东9 ，等等 以往关于青岛研究的成果与不足之处主要有： 1 对于青岛在中国近代政治史外交史上的特殊经历，围绕租借胶州湾、日本取代德国占 领青岛和收回青岛主权的历史过程，有较深入地研究，资料收集方面有了基本的建设，为进 一步研究作了铺垫。 2 在近代青岛城市史、地方经济史方面如上所述，出过一些研究成果。这些成果对本人 认识近代青岛社会经济与市场环境有较大帮助，是很重要的参考文献 3 不足之处有：( 1 ) 由于种种原因，许多年来，学术界对于青岛的研究主要停留在政治 层面，对社会经济层面的关注较少；( 2 ) 在现有的关于青岛城市史和地方经济史方面涉及青 岛货币金融的研究成果很少，很多方面尚无定论；( 3 ) 现有的有关青岛货币金融方面的资料 积累较少，也没有能够很好的利用；( 4 ) 众多研究立足于宏观描绘，重点着眼于青岛在各个 时期内占有控制地位的经济成分，尤其关注外国资本情况，忽略了对广大华人资本运营情况 的描述；( 5 ) 多数研究关注德租日据时期青岛政治社会经济研究，而对收回青岛主权后北洋 军阀和国民政府统治时期的社会经济极少涉及；( 6 ) 对于金融资料的分析和跨学科研究方面 明显不够 青岛从晚清到抗战爆发之问经历了德租日据、北洋军阀祸害和国民政府统治，不仅在近 代政治史上值得书写，由于其特殊的政治经历而具有的经济特点也是经济史上难得的案例。 青岛作为众多近代中国通商口岸中的一员，无不受到半殖民地半封建社会的影响，带有深深 的时代烙印，许多现象同样是其他通商口岸也存在的问题青岛这座城市的历史非常短，只 有区区百余年，不仅与中国近代主要通商口岸上海，广州、天津无法相比，而且它的地方社 会经济史也大大短于晚清开埠的香港、大连和烟台。但是经过短暂的发展，青岛却超越了很 多资历更老的经贸城市，成为中国北方举足轻重的经济中，d 。这样的经济“奇迹”无疑值得 历史研究工作者通过有益的探讨加以解释。本论文就是在整理、解读大量原始资料的基础上， 试图运用现代金融学等经济学的理论，通过对近代青岛货币金融的描述，试图在以往研究成 1 曹胜：德占时期青岛城市建设的特点与启示，青岛科技大学学报( 社会科学版) ) 第2 0 卷第1 期 2 青岛市档案馆译：胶州地区发展备忘录 ( 1 9 0 1 年- 1 9 0 2 年) ，内部发行 吉田丰次郎：山东省视察概要 ，关东都督府民政部山东省视察报告文集 1 9 1 3 年 4 田原天南：胶州湾，大连满洲日日新阐社1 9 1 4 年版 5 太田金乙：青岛经济事情) ，大阪野村书店1 9 1 7 年版。 日本东噩同文会：支那省别全志- 第四卷山东省，大正六年( 1 9 1 7 年) 日文版。 7 日本青岛守各军民政部：青岛研究资料 ( 1 9 1 9 年) o 武康魏镜：青岛指南 1 9 3 3 年 9 【幸# 降俊熙；1 9 1 4 年以前日本人在山东 ，东方论坛 ，2 0 0 0 年第4 期 4 近代青岛货币金融述论( 1 8 9 7 一1 9 3 7 年) 绪论 果的基础上，从经济层面反映青岛在近代中国经济史上的特殊价值，以金融领域的研究试探 青岛经济发展。奇迹”的脉络，有所深入和创新。 本论文的主要资料来源有： 报刊资料，主要是申报( 1 8 9 7 - 1 9 3 7 年影印本) 上海作为中国乃至远东地区的经济和 金融中心，市面的波动会震荡整个中国的经济。申报 立足于上海，辐射全国，信息量大， 每日登载银钱汇兑等有关行情，主要通商口岸进出口货物统计和金融评论等内容。其史辩价 值极高。为研究近代中国金融业的变化、发展提供了相当多的材料。其他资料主要有：青岛市 档案馆收藏的民国时期山东以及青岛发行的部分报纸青岛时报1 、正报2 、济南日报 ， 中国青岛报 4 、青岛公民报 5 、青岛晨报 6 、青岛民报7 申报年鉴( 民国2 4 年) ， 银行周报 东方杂志) ，山东文献 历史资料方面，主要有：严中平、徐义生、姚先镐等编中国近代经济史统计资料选辑 9 ， 山东省地方史志编纂委员会编 山东史志资料) ”，山东师范大学、中国近代史研究室选编清 实录山东史料选 “，青岛档案馆编帝国主义与胶海关 “，民建青岛市委、青岛市工商业 联合会编青岛工商史科 1 3 ，中国人民银行总行参事室编中华民国货币史资料第1 辑1 4 ， 中国人民银行总行参事室编中华民国货币史资料第2 辑1 5 , 青岛市青岛金融志编纂 办公室编青岛金融志”，山东省政协文史资料委员会编山东工商经济史料集萃1 7 ，政 协山东省委员会文史资料研究委员会编文史资料选辑i s , 山东省政协文史资料委员会编山 东文史集萃 ”，山东省地方史志编纂委员会编山东省志金融志 ”。中国人民银行青岛市 分行，青岛金融志编纂办公室编青岛金融史料选编”，单维廉著、周龙章译德领胶 州湾( 青岛) 之地政资料2 。 在此，要特别提到青岛金融史料选编这是一部由中国人民银行青岛市分行与青岛 1 青岛时报 ，现存1 9 2 4 - - 1 9 2 8 年，1 9 3 1 - - 1 9 3 4 年 2 正报) ，现存1 9 2 3 年 济南日报 ( 青岛版) ，现存1 9 2 3 年l o 月，1 9 2 4 年3 月 中国青岛报 ，现存1 9 2 4 年1 ，3 ，4 、6 、8 、9 月 5 青岛公民报 ，现存1 9 2 5 年5 月，附有青岛取引所商情报告 6 青岛晨报 ，现存1 9 2 3 年1 0 ，1 1 月，1 9 3 5 年5 - 8 月 7 青岛民报) ，现存1 9 3 0 ，1 9 3 3 年。 申报年鉴) ( 民国”年) ，台湾文海出版社1 9 8 2 年版 9 严中平，徐义生、姚先镐等编：中国近代经济史统计资料选辑) ，科学出版杜1 9 5 5 年版 坤山东省地方史志编纂委员会编；山东史志资料，山东人民出版社1 9 8 2 年一1 9 8 5 年版 ”山东师范大学、中国近代史研究室选编：清实录山东史料选，齐鲁书社1 9 8 4 年版 ”青岛档案馆编：帝国主义与胶海关) ，挡案出版社1 9 8 6 年版。 ”民建青岛市委、青岛市工商业联合会编：青岛工商史料( 第2 辑一第4 辑) ，1 9 8 7 年一1 9 8 9 年，疼部发行 “中国人民银行总行参事室编：中华民国货币史资料一第1 辑) ，上海人民出版社1 9 8 6 年版。 ”中国人民银行总行参事室编：中华民国货币史资料第2 辑) 。上海人民出版社1 9 9 2 年版 m 青岛市青岛金融志) 编纂办公室编：青岛金融志) ，1 9 8 8 年，内部发行。 ”山东省政协文史资科委员会编：山东工商经济史料集萃( 第一辑一第三辑) ，山东人民出版社1 9 8 9 年版 ”政协山东省委员会文史资料研究委员会编：文史资料选辑) ( 第一辑第三十一辑) ，山东人民出版社1 9 8 2 年一1 9 9 1 年版。 坤山东省政协文史资料委员会编：山末文史集萃 一_ 亡商经济卷，山东人民出版社1 9 9 5 年版 那山东省地方史志编纂委员会编；山东省志金融志，山东人民出版社1 9 9 6 年版。 2 中国人民银行青岛市分行、青岛金融志 编纂办公室编：青岛金融史料选编) ，1 9 9 1 年，内部发行 五单维廉著德颁胶州湾( 青岛) 之地政资料) ( 周龙章译) ，台北中国地政研究所1 9 8 0 年版 5 绪论 近代青岛货币金融述论( 1 8 9 7 一l 7 年) 金融志编纂办公室共同编纂的内部资料( 3 2 开捧印本，1 9 9 1 年印刷) ，按建国前、后分装 上、下两卷，上卷( 建国前部分) 两册，共1 0 5 8 页，下卷( 建国后部分) 三册。 该资料集是青岛市金融系统根据市志编纂委员会的统一布署，于1 9 8 2 年6 月起，由2 0 多人在3 年多的时间内，查阅青岛、北京、南京、上海、济南等地的档案馆、图书馆、博物 馆以及金融研究部门有关金融档案、书籍、报刊和走访知情人士，搜集整理出9 5 0 0 余份、 6 0 0 余万字史料汇编而成，作为青岛金融志的组成部分。其史科编辑的特点同中国近代 工业史资料 、中国近代农业史资料和中国近代手工业史资料类似，根据历史档案原 始资料，重点摘录，每则资料标明出处，以事业为纬，以年代为经，将相关材料按目编排在 一起，便于使用。该资料集史料翔实，是研究青岛当地金融发展历史的重要文献。为了研究 需要，本文大量引用了该资料集所收录的史料特向该资料的编纂者致敬，对他们的辛勤劳 动表示感谢。 由于该资料集并未公开发行。本人的查阅工作是通过中国农业银行青岛市分行工作人员 孟力的帮助才得以完成，在此表示衷心感谢l 三、研究方法和基本框架 本论文在翻阅大量史料并吸收中外有关研究成果的基础上，坚持唯物史观的指导，通过 运用历史学，金融学等有关理论方法，以近代青岛货币金融为着力点，对近代青岛的通货、 金融机构、与上海的金融联系以及当地金融市场同社会经济的关系进行较为系统的研究，并 通过通货之间、金融机构之间、沪青金融市场之问以及金融业与社会经济之间关系的论述， 试图描绘出近代青岛金融的概况和发展变化，从而能更加深入地认识中国当时的半殖民地半 封建的社会经济形态 本论文的基本框架为引言、主体部分三章、结语。 引言 近代青岛的通货。在运用货币银行学的理论。解读大量的史料的基础上，分别论述了青 岛的银两与铜钱使用、德占青岛时期的通货、日本第一次占领青岛时期的通货、中国收回青 岛后的通货、青岛地区的私票以及各种通货之间的联系。本章是本文重点之一。 青岛的金融机构。第一节介绍了青岛金融市场上的各类银行。第二节分别介绍了青岛的 钱庄、票号和典当等旧式金融机构本章是本文重点之一 第三章近代青岛货币金融的社会经济功能。本章分为两节，第一节讨论青岛的货币金 融与本地社会经济的密切联系。该节分别论述青岛的金融市场与农业发展的关系；论述青岛 的金融市场与工业发展的互动；分析青岛的金融市场对商业发展的作用；以及青岛货币金融 对青岛城市化过程的影响。第二节探讨青岛与上海之间的金融互动关系。该节具体论述沪青 金融信息沟通，两地金融机构的业务往来，上海的银行家对青岛金融市场的考察与业务安捧， 试图从沪青之间的金融联系分析青岛金融市场的特点，以及上海金融市场对青岛货币金融的 辐射与支撑本章是本文的重点之 结语，对全文进行概括、总结 6 近代青岛货币金融述论( 1 眇卜一1 9 3 7 年) 绪论 四、创新与不足 本论文成果在于：运用历史学、货币银行学、金融学和经济学有关原理，对近代青岛货 币金融的概貌进行了描绘，对近代青岛所使用的各种通货进行了简明扼要的描述，介绍青岛 金融机构的历史、经营情况，了解青岛各类金融机构的业务差异与联系，通过这些描述考察 青岛在不同历史时期内的经济状况；运用历史资料分析上海与青岛的金融联系，以此确定青 岛在中国众多通商口岸中的经济地位；研究青岛货币金融与当地社会经济的互动，有助于分 析不同时期通商口岸金融业对经济变化的作用，试图探讨近代中国众多通商口岸共同面临的 问题不足在于：由于笔者能力和资料的有限，对青岛与上海以及山东省内其他城市的金融 联系还不能深入展开，对青岛金融市场与当地社会经济的互动只能概而论之，诸多缺陷与不 足，只能以日后的努力来弥补。 7 第一章近代青岛的通货问题近代青岛货币金融述论( 1 凹7 1 9 3 7 年) 第一章近代青岛的通货问题 青岛地处山东半岛东南，。其萌芽起于南朝，兴起于北宋，元以后，暗而不彰者将近六七 百年。”1 ，沦为。小小的渔村”2 ，居民以打鱼和务农为生。1 8 9 2 年，清政府在此设立海防要 塞，才开始了该地的发展；德国在1 8 9 7 年占领胶州湾，强租青岛多年，初步实现了青岛的城 市化；而在此后，日本借口第一次世界大战，1 9 1 4 年1 1 月从德国手中夺取胶州湾和胶济铁路； 后来，经过中国人民的争取，被日本霸占多年的青岛在1 9 2 2 年才回到祖国的怀抱这种特殊 的经历却使青岛发展成为近代中国北方重要的通商口岸。同时，在青岛跌宕起伏的历史背景 下，近代青岛的货币市场的复杂性可想而知，既有中国的传统金属铸币和银行发行的钞票， 又有外国殖民者强制流通的货币，还有地方军阀发行的军用票，曾经在青岛出现过的货币一 度超过2 0 种。近代口岸货币金融与社会经济互动荚生的种种关系及特点，这既是货币银行学 的一个案饲，也是对清末民初区域社会经济发展的一种说明，更是对近代中国半殖民地半封 建社会经济形态特征的阐释 第一节传统通货银两和铜元 青岛在未开埠之前，只是一个小渔村，然而此时的“胶州湾和沿海一带的港口及停泊港 湾，从山东半岛东南海岬起，到扬子江口、宁波、福州等地，都有广泛的民船贸易”3 。山东 南部和江苏往来青岛贸易的船只装来粮食、大蒜、黄麻等等，装回新鲜水果、大白菜和咸猪 肉等。东北地区有一些小船，每年从大东沟运来木材到青岛出售。福建和宁波的民船从1 8 9 2 年起，每年都有大约1 0 0 航次到达青岛，带来纸张、陶器、毛竹，糖、席子和其他南方器物， 带回豆油、花生油、豆类、豆饼、胡桃、瓜子、粉条、柿饼、中药材等。青岛在开埠之前， 胶州湾地区保持着一种传统的民船贸易，并且达到了一定的规模。但是，交易的对象多是农 副产品和土特产品，受农业收成丰歉的刚性影响。同时，由于这一地区的居民多以打鱼务农 为生，消费能力差，无力购买洋货。这种批、零贸易的传统特性，决定了这一地区货币流通 的前近代特性 这一阶段的青岛地区使用的货币是银两和铜元，“胶州城内有十一家钱铺，每日挂牌公布 银两和铜元之间的兑换价格，同时也公布向本省即墨、潍县，沙河和其他贸易中心汇款收取 的汇兑费用”7 。胶州银元宝以成色纯著名，每只靴形银元宝重五十两，“其它各地铸造的靴形 1 黄盛璋：历史地理论集) ，人民出版社1 9 8 2 年版，第1 0 5 页 2 青岛市档案馆编：帝国主义与胶海关) ，档案出版社1 9 8 6 年版，第4 7 页 3 青岛市档案馆编：帝国主义与胶海关) ，档案出版社1 9 8 6 年版，第8 l 页 青岛市档案馆编：帝国主义与胶海关 ，档案出版杜1 9 8 6 年版，第8 5 页一第硒页。 5 青岛市档案馆编：帝国主义与胶海关，档案出版社1 9 8 6 年版，第8 6 页 青岛市档案馆编：帝国主义与胶海关) ，档案出版社1 9 8 6 年版，第8 3 页 7 青岛市档案馆编：帝国主义与胶海关，档案出版社1 9 8 6 年版，第8 7 页 8 近代青岛货币金融述论( 1 8 9 7 一1 9 3 7 年) 第一章近代青岛的通货问题 银元宝在这里使用时，要打一折扣兑现”1 ，烟台公估行公估标准海关关银一百两，等于胶州 银一百零五两，等于烟台银一百零六点四两2 。在这一地区，由烟台东海关审定推行的“海关 两”显然在一个时期内成为这一地区银钱兑换的“基准货币”，也成为这一地区对外货币流通、 结算工具 德国人刚刚占领青岛的时候，中国人还是对外国货币很不信任的，也没有流行银元，尽 管胶州银元宝的使用并不方便，却仍是青岛附近地区的唯一流通货币，青州和上海的靴形银 两，到胶州都需要进银炉重新铸成胶州靴形元宝，方能使用3 。胶州没有成立公估机构，熔化 重铸元宝的工作，是由私商承办的。轻量的银条、碎银等在市面上也有一定的流通。 铜元在当时的价格是有季节性规律的，一般在秋收以后农民出卖货物需要大量的铜元现 款，这时的铜元价格就升高。铜元价格也随着年份而改变，根据胶海关十年报告中的记 载，从1 8 9 2 年到1 9 0 1 年，铜元的价格基本上是在升值，升值幅度有高有低。参见表l l ： 表l l1 8 9 2 - - 1 9 0 1 年十年间海关银两和铜元之间最大和最小兑换比例表5 年度 1 8 9 21 8 9 31 8 9 41 8 9 51 8 9 61 8 9 71 8 9 8 1 8 9 91 9 0 0 1 9 0 1 最大兑换率 1 6 0 01 6 0 61 5 9 11 4 7 01 3 8 31 3 2 31 3 4 11 3 1 21 5 0 71 3 3 3 最小兑换率 1 5 2 21 5 0 91 4 1 21 3 0 51 2 9 71 1 5 11 0 9 41 1 5 51 l 眇1 1 2 9 海关银两( 关银) 的购买力大小取决于关银与铜元的兑换比例，铜元的价值升高，也就 意味着关银的购买力下降，即关银贬值。 第二节首次出现的纸币和镍币 德占青岛时期的通货 青岛的优越地理位置，引起了西方列强的垂涎，德国在1 8 9 7 年1 1 月1 4 日，借口两名德 籍传教士在山东巨野县被杀，派军舰占领了胶州湾，夺取了青岛炮台，并且迫使清政府在1 8 9 8 年3 月6 日与德国订立了胶澳租界条约 ，租借青岛9 9 年。 德国占领青岛之后，“颁布了租借地内商业使用度量衡章程，规定只准使用德制衡器， 每两合3 6 克，所谓胶平银即是以此为标准来计算的”6 胶平银作为青岛的特有海关银两 记账单位，由德国殖民政府规定重量并加以推行的 1 青岛市档案馆编：帝国主义与胶海关) ，档案出版社1 9 8 6 年版，第6 0 页 2 青岛市档案馆编：帝国主义与胶海关 ，档案出版社1 9 8 6 年版，第6 0 页 3 王第荣：青岛货币史话 ，见青岛工商史料一第二辑，第1 2 2 页。 4 青岛市档案馆编：帝国主义与胶海关 ，档案出版社1 9 8 6 年版，第6 l 页 5 资料来潭；青岛市档案馆编：帝国主义与胶海关) ，档案出版社1 9 8 6 年版，第6 l 页 “铜元”与。制钱”不是一回事，此处是以“当十铜元”1 枚为折算单位的。钱码”文数，制钱逐步退出 流通，但依然作为计价单位之一 王第荣：青岛货币史话 ，见青岛工商史料一第二辑，。第1 2 1 页 9 第一章近代青岛的通货问题 近代青岛货币金融述论( 1 8 9 7 一1 9 3 7 年) 从此，银元一胶平银一海关两形成“比价链”，明显方便了埠际贸易结算和对外贸 易，这是一个不小的进步 在进入民国