（管理科学与工程专业论文）大型机电工程业主风险管理研究.pdf

摘要 机电工程项目在我国的工程建设中占很大的比例，而且投资额度非常大，有 些在我国国民经济中发挥了很好的作用，国家投资取得了良好的社会和经济效 益。但是，也有一些项目因为各种原因不仅没有达到预期的效果，甚至彻底失败， 造成了国家资源的极大浪费。本文就是对机电工程项目的业主风险管理模式进行 的有效探索。 本文在国内外的最新研究动态的基础之上，对机电工程项目的特点进行了分 析，以将机电工程项目与土木工程项目加以区分。从业主角度，对大型机电工程 项目的全生命周期中的风险进行了深入系统的研究，包括风险定义，识别、分析、 评价和应对，着重分析了业主的外汇风险，设计施工安装风险，而且给出了业主 应对方案。运用博弈理论论证了业主风险管理的重要性，并且通过a h p 方法建立 业主风险管理评价体系，建立起了定性和定量分析相结合的模型，并且力图对重 大风险提出解决方案。这样就建立起了大型机电工程项目的一个完整的业主风险 管理体系。 在大型机电工程项目的建设过程中，可以识别出非常多的风险，业主应该充 分重视项目全生命周期的风险因素，包括内部风险和外部风险，建立起有效的风 险识别、分析、评价、应对机制，做好业主方的风险管理。 本文研究的内容可供业主进行风险管理时的参考，对工程咨询机构的工作也 有一定的参考价值。 关键字：大型机电工程项目；业主风险管理；汇率风险；工程保险 a b s t r a c t i n c h i n a ，e l e c t r i c a la n dm e c h a n i c a le n g i n e e r i n gp r o j e c t s t a k e v e r yh e a v y p r o p o r t i o ni n t h ee n g i n e e r i n gc o n s t r u c t i o n t h ep r o j e c th a st h ec h a r a c t e r i s t i c so f i n v e s t m e n tq u o t ag r e a t ，i n v e s t m e n tp e r i o dl o n g ，a n di n v e s t m e n tr i s kh i g h s o m eh a v e e x e r t e dg o o di n f l u e n c eo no u rn a t i o n a le c o n o m ya n dg r e a ts o c i a la n de c o n o m i c b e n e f i t sa r eg a i n e d b u ts o m eh a v ef a i l e dt oa c h i e v ee x p e c t e de f f e c td u et ov a r i o u s r e a s o n s ，w h i c hh a sc a u s e dh e a v yn a t i o n a lr e s o u r c ew a s t e t h ep a p e ri sa ne f f e c t i v e e x p l o r a t i o nf o rt h eo w n e r sr i s km a n a g e m e n to fl a r g em e c h a n i c a la n de l e c t r i c a l e n g i n e e r i n gp r o j e c t o nt h eb a s i so ft h el a t e s tr e s e a r c hd e v e l o p m e n t sa th o m ea n da b r o a d ，t h ep a p e r a n a l y s e st h ec h a r a c t e r i s t i c so ft h em e c h a n i c a la n de l e c t r i c a le n g i n e e r i n gp r o j e c t s ( m e e p ) ，s ot h a tw ec a nd i s t i n g u i s ht h em e e pf r o mt h ec i v i le n g i n e e r i n gp r o j e c t s f r o mp e r s p e c t i v eo ft h eo w n e r ，w ea n a l y z et h ev a r i o u sr i s k so fl a r g em e c h a n i c a la n d e l e c t r i c a l e n g i n e e r i n gp r o j e c t si nt h ef u l l l i f e c y c l e ，i n c l u d i n gt h ec o n c e p t ，t h e f o r m a t i o no fr i s k ，t h ep r o c e s so fr i s ki d e n t i f i c a t i o n ，e v a l u a t i o na n dt h em e a s u r e st o d e a lw i t ht h er i s k s m e a n w h i l e ，t h ef o r e i g ne x c h a n g er i s ka n dt h er i s k si nt h ep r o c e s s o fd e s i g n ，c o n s t r u c t i o na n di n s t a l l a t i o na r ee m p h a t i c a l l ya n a l y z e da n ds o m e s u g g e s t i o n s a r e p u tf o r w a r d t h r o u g h t h eg a m et h e o r y ，t h ep a p e rp r o v e st h e i m p o r t a n c eo ft h ee m p l o y e r sr i s km a n a g e m e n ta n du s e st h ea h p m e t h o dt oe s t a b l i s h t h ee m p l o y e r sr i s km a n a g e m e n te v a l u a t i o ns y s t e m t h e nt h em o d e lo fq u a l i t a t i v ea n d q u a n t i t a t i v ea n a l y s i si se s t a b l i s h e d t h r o u g ht h e s ea n a l y s e s ，w ec a ng e tt h ei n t e g r a t e d s y s t e mo fo w n e r sr i s km a n a g e m e n to fl a r g em e c h a n i c a la n de l e c t r i c a le n g i n e e r i n g p r o j e c t i nc o n s t r u c t i o np r o c e s so ft h el a r g em e c h a n i c a la n de l e c t r i c a le n g i n e e r i n gp r o j e c t ， w ec a ni d e n t i f yal o to fr i s k s s ot h eo w n e rs h o u l dp a ym u c ha t t e n t i o nt ot h e s er i s k si n t h ef u l ll i f ec y c l e ，i n c l u d i n gt h ei n t e r n a lr i s k sa n de x t e r n a lr i s k s i ti sn e c e s s a r yf o rt h e o w n e rt ob u il du pt h ee f f e c t i v es y s t e mt oi d e n t i f y , a n a l y z e ，e v a l u a t ea n dd e a lw i t ht h e r i s k s t h es t u d yi sf o rt h ee m p l o y e r s r e f e r e n c e m e a n w h i l ei ti sv a l u a b l ef o r c o n s u l t i n g a g e n t se t c k e yw o r d ：l a r g em e c h a n i c a la n de l e c t r i c a le n g i n e e r i n gp r q i e c t s ( l m e e p ) ： o w n e r sr i s km a n a g e m e n t ：f o r e i g ne x c h a n g er i s k ：p r q i e c ti n s u r a n c e ； 独创性声明 本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作和取得的 研究成果，除了文中特别加以标注和致谢之处外，论文中不包含其他人已经发表 或撰写过的研究成果，也不包含为获得苤盗盘堂或其他教育机构的学位或证 书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中 作了明确的说明并表示了谢意。 学位论文作者躲络椽 签字目期： 沙，窘年6 月日 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解垂叠盘堂有关保留、使用学位论文的规定。 特授权叁盗盘堂可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检 索，并采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编以供查阅和借阅。同意学校 向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘。 ( 保密的学位论文在解密后适用本授权说明) 学位论文作者签名： ，。 矜、洚导师签名乓冬 签字吼沙8 年6 月e 日 签字日期：乙护g 年易月厂日 第一章绪论 第一章绪论 大型基础工程建设项目可分为土木工程项目和机电工程项目两类。土木工程 项目是以土木工程为主的工程项目，如公路、桥梁和大型的建筑工程项目等；机 电工程项目是以大型机电系统制造、安装为主的工程项目，如石油化工生产系统、 冶金生产系统以及各种生产线的制造安装等工程。 1 1 本文研究的背景 随着社会经济的不断发展，人们规避风险的意识不断增强，使得风险管理的 应用不断扩大。尤其在大型工程项目中，预先进行风险预测和风险概率估价对保 证项目的安全成功实施起着十分重要的作用。 我国的机电建筑市场逐步走向了国际市场，国内的机电建设项目越来越多的 引用国外资金、采用国际招标。如湖南大源渡枢纽工程，四j i i - - 滩水电站，河南 小浪底水利枢纽工程，长江三峡等，在我国建设的众多大型机电工程项目中，有 些在我国国民经济中发挥了很好的作用，国家投资取得了良好的社会和经济效 益。但是，也有一些项目因为各种原因不仅没有达到预期的效果，甚至彻底失败。 这些项目的失败不仅给国家造成了巨大的经济损失，还带来了不利的社会影响。 如，中原制药企业为充分利用当地丰富的粮食资源，花费巨额外汇从国外引进生 产原料药的成套设备，由于设备的技术指标远远没有达到设计的要求，致使整个 项目失败、设备报废，工厂倒闭、工人下岗。1 9 9 0 年起，中原制药厂曾作为我 国“八五”重点建设工程，横跨“七五”到“九五”3 个五年计划，历经1 2 年，准备形 成5 0 0 0 吨维生素c 生产能力，其设计产能之大被誉为中国制药“航母”。但是， 由于进口生产设备工艺不过关，中原制药厂始终未投产。另外，国外一些厂商给 我国某些建设项目提供的设备，有的是二手设备，如果我们的企业不能有效地实 施相应的风险管理措施，就会蒙受严重的经济损失。 从这个角度来说，伴随着国民经济建设的发展，机电工程项目也在快速发展， 所以我们在这里从业主角度出发分析，研究在机电工程项目中业主需要面对和处 理的主要风险问题，并以定性和定量相结合的形式给出了解决的方案问题，期待 在以后的工程建设中机电项目业主方更为顺利的实施工程的全生命周期的建设 管理。 第一章绪论 1 2 课题相关理论知识背景及国内外研究现状 1 9 5 0 年，莫布雷( m o w b r a y ) 等人在其合著的保险学一书中阐述了“风 险管理”概念。1 9 6 0 年，美国保险管理协会( a m e r i c a ns o c i e t yo fi n s u r a n c e m a n a g e m e n t ) 纽约分社与亚普沙那大学( u p s a l au n i v e r s i t y ) 合作，首次试验开 设为期1 2 周的风险管理课程。1 9 6 3 年，梅尔( m e h r ) 和赫奇斯( h e d g e s ) 合著 ( ( r i s km a n a g e m e n ti nb u s i n e s se n t e r p r i s e ) ) ，该书后来成为该学科领域影响最为深 远的历史文献晗1 。m i c h a e l s s i m o n l 9 7 9 年编写的c o n s t r u c t i o nc o n t r a c t sa n d c l a i m s ) ) 和j a m e s j a d r i a n l 9 8 8 年编写的( ( c o n s t r u c t i o nc l a i m s ，aq u a n t i t a t i v e a p p r o a c h ) ) ，全面总结了前人对工程风险的合同索赔的研究成果，是关于合同索 赔的重要的著作曲1 。1 9 8 2 年，美国保险管理协会更名为风险与保险管理协会( r i s k & i n s u r a n c em a n a g e m e n ts o c i e t y ) 这标志着风险管理从原来意义上的用保险方式 转变到真正按照风险管理的方式处置风险。1 9 8 9 年，t h o m a s 对建筑工地因材料 管理不善而造成的生产率降低进行了研究；其后，t h o m a s 和s m i t h 合作进行了 更进一步的研究，提出了生产率影响系数( p i f ) 的概念。c y n t h i asm a c a h o n 在 1 9 9 3 年对工程项目模糊网络计划进行了研究，提出了模糊网络计划方法和工期 实现的可能性模型，使工期的计算更加合理，给工期风险管理提供了更科学的计 算方法h 。1 9 9 6 年m a s a h i k ok u n i s h i m a 和e m i k i o s h i j i 在t h ep r i n c i p l e so f c o n s t r u c t i o nm a n a g e m e n t ) ) 中对网络技术进行了深入的研究，给出了利用网络技 术定量计算风险的模型哺1 。j o h n k s y k e s 的( ( c o n s t r u c t i o nc l a i m s ) ) 于1 9 9 9 年出版， 书中，他着重从风险的角度对合同、保险、索赔及索赔的解决以及分包合同索赔 等进行了论述阻1 。 在我国，随着经济的开放和建设事业的进一步发展，科学技术不断进步，复 杂的大型机电安装工程的上马和大型工业项目的实施，都需要认真考虑风险问 题。上世纪8 0 年代中期以来，随着中国经济的不断发展，世界上各种风险管理 的理论被介绍到中国。一些大型土木机电安装工程项目，如三峡水利枢纽工程， 岭澳核电安装工程，也开始引入风险管理。此外，上海地铁、广州地铁在项目实 施过程中也运用了项目管理。上述两大地铁工程因为是引进外资，所以直接采用 了国际惯例中的风险方法，聘请了风险管理顾问和保险经纪人，为中国的项目风 险管理的开展提供了宝贵的经验。我国陆上油田管理部门，于1 9 9 4 年开始着手 风险分析和管理探索，委托天津大学海洋与船舶工程系进行“淮河跨越大桥的安 全寿命与风险分析”，节约了上亿元的重建。天津大学王雪青老师的国际工程 项目管理一书中，对工程风险做出了严格的定义与应对策略，并列举了国际大 型工程项目业主方的风险 3 。何伯森老师的国际工程合同管理，从合同管理 2 第一章绪论 的角度对国际工程中的风险提出了合同规避的方法阳1 。天津大学的何伯森老师、 张水波老师等对1 9 9 9 年的最新版f i d i c 施工合同条件下的承包商风险进行 了深入的研究，其研究成果对在f i d i c 施工合同条件下的索赔管理有很强的 指导意义聆1 。东南大学的成虎等从施工索赔干扰事件的机理研究入手，围绕“有 效预测，快速反应”的索赔工作原则开发了两个应用模型，分别从事前预测和事 后分析两个角度对施工风险前期问题进行了研究，得出了“干扰事件一索赔争议 敏感性预测模型”和“干扰事件识别应激模型”【l 刚。 在机电工程项目业主索赔理论与方法研究的方面，我国还停留在案例分析和 定性分析层面上，没有进行系统的理论研究，而且多借鉴土木工程索赔的理论、 经验，1 9 9 8 年蔡革胜在“火电机组设备质量问题及解决措施”一文中认为，大型 机电工程项目中业主向承包商进行索赔是法律和经济意识提高的表现，是正常的 经济行为，并可以对承包商起到警示的作用( 蔡革胜1 9 9 8 ) n 。1 9 9 9 年，盛振远就 大型机电工程项目进口成套机电设备的管理问题进行了研究，提出了业主对不符 合合同规定的设备的索赔方法n 刳。2 0 0 0 年徐秉均从工程监理的角度对大型机电 工程项目中的索赔，特别是业主向承包商或工程设备供货商的索赔进行了较详细 的描述“合同中的索赔条款有两种规定方式，一种是异议与索赔条款：另一 种是罚金条款n 副。 1 3 论文写作内容 在查阅大量国内外有关索赔和大型机电工程项目风险管理的文献和案例的 基础上，结合前人已经取得的成果和大型机电工程项目的特点，本文对国内大型 机电工程项目中的业主风险进行系统的研究，主要有以下几个方面的内容： 1 对机电工程项目的特点进行了系统的总结，以区别机电工程项目与土木工 程项目，给出了机电工程项目自身的特点。 2 概述了业主风险管理的知识，论述了风险的概念、形成，及其识别与应对 措施，并对保险这一特殊的风险管理形式进行了案例分析。 3 针对大型机电工程项目的特点，分析和识别了在大型机电项目中的一些影 响大的风险事件。 4 从业主的角度对已经识别的影响大的风险事件进行管理与应对，尤其是大型机电工程 项目的汇率风险，从而期望对我国机电工程项目的建设有一定的启示。 3 第二章大型机电安装工程概述 第二章大型机电安装工程概述 如果把工程主体结构比做大型公建的“骨架”，智能化则是人的“大脑”和 “神经”，机电安装工程就是工程的“肺、胃”等功能“器官”。而这些“器官” 能否正常运转将影响到大型工程为使用者提供的服务及其整体功能的发挥。 2 1 机电安装工程的内容 “机电”一词，在现代汉语词典中解释为机械和电力设备的统称。机电安 装工程项目活动覆盖设备采购、安装、调试、试运行、竣工验收等各个阶段，最 终是以满足建筑物的使用功能为目标，是一个从设计，设备选型，制造，运输到 现场安装的顺序的开发过程。机电安装工程是建筑工程的重要组成部分，涵盖了 工业、民用、公用工程中的各类设备、电气、给排水、采暖、通风、消防、通信 及自动化控制系统的安装。 机电安装，通常也称机械设备安装，包括切削设备、锻压设备、起重设备、 起重机轨道输送设备、电梯、风机、泵、工业炉、煤气发生设备及其他机械等安 装工程并且还涉及到除锈、刷漆、保温、防护层、地脚螺栓孔灌浆、设备底座与 基础间灌浆、支架制作等工作内容，是指设备由生产厂运输到施工地点，经过一 系列必要的施工过程，把设备主体和附属部件安装到正确的工艺位置上，并通过 调整试运行到投产使用条件的这一设备安装过程。 当前，业者和学界把安装工程涵盖在建筑工程之内，这个建筑是大建筑的概 念，无可厚非。工程实践中“安装”是一个“大安装”的概念，它包含了工业、 公用、民用工程中的各类设备、电气、给排水、暖通、消防、通讯、自控等系统 的安装。 机电安装涉及专业面广、学科跨度大。机电安装工程涵盖了机械设备工程、 电气工程、电子工程、自动化仪表工程、建筑智能化工程、消防工程、电梯工程、 管道工程、动力站工程、通风空调与洁净工程、环保工程、非标设备制造和设备 成套监造等。 2 2 大型机电安装工程的特点 机电项旨是指以实现整套机械和电气设备预定功能为目的的工程项目。在运 4 第二章大型机电安装工程概述 些项目的建设过程中，配备的机电设备投资比例往往占总投资的一半以上。这些 设备的设计、制造、安装质量以及工程进度、工程总投资的控制都将直接影响项 目整体质量及投资效益的发挥。 2 2 1 对设计单位的管理和控制 设计是将项目由概念转变成具体实施的图纸、方案和数据。机电工程项目的 目标与水平，是通过机电设计具体化，并依此作为机电工程施工的依据。搞好机 电设计质量的控制，是确保工程质量、缩短工期、节约投资、提高效益的关键性 工作。对设备制造单位设计的审查主要是审查所选用的材料、主要元器件、外协 件是否符合合同文件规定，与其他承包商的接口是否一致以及工厂制造和现场装 配的分配是否合适，本着能在制造厂完成的决不放在现场的原则严格控制审查。 2 2 2 安装活动的固有特征 建设工程只有按照规范要求，采用必要的技术手段和安装工艺，对各项系统 与装置进行安装与调试，才能使其发挥应有的功能，形成生产能力。各种不同形 式的安装活动表现出其固有的特征见表2 1 ，如下。 表2 1 安装活动的固有特征 项次特征说明 设备制造 通过施工活动把不能在工厂中组合成整体的设备中使用现场组合成有独 l立功能的整体设备。如重型立式车床、散装锅炉的支架，水轮发电机的 延续安装 安装等 通过施工活动把已在工厂中制造完成或需要在使用现场继续完成制造的 装置组合 动设备和静设备按预期位置组合固定就位，且将它们之间的各类管道、 2 安装 线缆及控制系统连接起来，形成具有独立功能的生产装置，如各种动力 站房安装、大型龙门起重机，金属油罐等安装 带有部分即在施工活动中，被安装对象除已在制造厂完成的设备外，还有在安装 3制造工作过程中需要制造成型的对象，如通风工程的风管及部件，大口径煤气管 的安装道工程的鼓形伸缩节，以及非标准金属构件的制作等 管道、线 通过施工活动把被安装的对象形成输水、输油、输气以及其他物料输送 4 到管路和各级配送站，或形成各种电压等级的架空电力线路、埋地电缆 路安装 线以及其他用途的线缆和各类配送站 _ 其他形式通过施工活动，把无外界工艺连接的整体设备就位固定或把仅有模块间 3 的安装连接的工艺模块整体就位固定，且完成模块问管路和线缆的连接等 5 第二章大型机电安装工程概述 2 2 3 机电安装工程的通用性 应该说，机电安装工程虽然是一个专业，但是具有极大的通用性，从“大安 装”的概念看，其他专业也大多包含了机电安装工程的内容，如民航机场工程候 机大楼的机电设备、电力工程的锅炉机组和发电机组等设备管道、冶炼工程的炼 钢及轧钢工艺设备和水泥生产线、石油化工工程的炼油设备和化工生产工艺设备 和管道、市政公用工程的水厂、污水处理场设备和管道以及道路照明、公路工程 和通信工程的遥控系统和呼救系统等工程的安装都与机电设备安装有着极为密 切的关系，机电安装工程在我们生活中是非常普遍的，有着非常强的通用性，所 以在本文中要对在生活中有着通用性的工程专业进行风险分析是非常必要的【l 4 1 。 2 2 4 机电安装工程施工验收特征 机电安装工程的施工与质量验收，与建筑物、部分构筑物的施工和质量验收相 比较，也有着很多不同。机电工程项目的施工特征见表2 - 2 ，如下。 表2 2 机电工程项目施工特征 类别项次特征说明 涉及的学科和专业门类多。安装对象包括不同类型、不同品种的装置， l以及不同的生产工艺流程。涵盖了不同学科和专业领域，需要具备各类 专业技术去解决相关问题。 机电 2涉及新技术、新工艺、新材料、新设备等 工程 3工业规模日趋扩大，安装工程规模也越来越大 项目 高大建筑与高大装置的增加使大型吊装工程量越来越大，对吊装的要求 施工4 特征 越来越高 5大型、精密设备现场组装量大，对装配与检测技术要求高 6压力容器、钢结构构件、通风管道与部件、管路配管需要在现场制作 7控制系统的不断更新使工程技术含量越来越高 机电安装工程的验收过程也有着区别于土建施工的自身特征： 1 工程质量的评估方法 机电安装工程要经过动态试运行考核，以验证其施工质量。对民用的机电安 装工程而言，要验证是否符合满足建筑物预期的功能需要；对工业的机电安装工 6 第二章大型机电安装工程概述 程而言，要验证是否符合工艺生产的需要，而且以生产的最终产品的质量和数量 是否满足工艺设计预期要求为主要考核指标。这与建筑物、部分构筑物施工质量 验收时仅做静态评估是不同的。 2 工程验收的手段 ， 因验收的方法不同，导致验收的手段有区别。主要体现在机电安装工程验收 过程中有较多的能源( 煤、电、油、气等) 和物料( 生产使用的原料) 投入，使 机电安装工程中负荷试运行或联合试运转中经过实体考验，以判断其施工质量是 否合格，能否满足生产或使用要求。这与建筑物、部分构筑物施工质量验收采用 的手段是不同的。 3 售后服务手段 实行总承包的机电安装工程，依据合同约定，在交工验收过程中，要提供对 业主的维护修理人员培训，使工程日后能正常有效运行。同时，还要对整个机电 安装工程( 包括设备、管道、电气、通风与空调等) 编制维修保养使用说明书， 尤其是应用进口设备材料的机电安装工程，还要将其翻译后才能完成工程，这是 符合国际惯例的做法1 1 5 】。 7 第三章业主的风险管理概述 第三章业主风险管理概述 风险管理( r i s km a n a g e m e n t ) 是2 0 世纪5 0 年代前后从美、德等国发展起来 的管理方法，是项目管理的一个重要组成部分。 在2 0 世纪5 0 年代早期和中期，美国大公司发生的重大损失促使高层决策者 认识到风险管理的重要性。其中的一次工业灾难是1 9 5 3 年8 月1 2 日通用汽车公 司在密执安州德佛尼的一个汽车变速箱的工厂因火灾损失了5 0 0 0 万美元，它曾 是美国历史上损失最为严重的1 5 次重大火灾之一。在现代，当人们利用新的科 学和技术知识来开发新的材料、工艺过程和产品时，也面临着技术是否会破坏生 态平衡的问题。例如，美国三里岛核电站爆炸事故、1 9 8 4 年1 2 月3 日美国联合 碳化物公司在印度博帕尔经营的一家农药厂发生毒气泄露的重大事故都说明了 这一点。由于社会、法律、经济和技术的压力，风险管理运动在美国迅速开展起 来。目前，在理论和实践方面均有很大程度韵进展，逐渐引起各国政府和企业的 高度重视，为世人所瞩目。 在我国的台湾地区和香港地区学者也先后对风险管理进行了理论研究和应 用。台湾地区的学者宋明哲先生在1 9 8 4 年出版了风险管理专著。香港地区 保险总会于19 9 3 年出版了第一本风险管理手册。我国在恢复国内保险业务 后也开始重视风险管理的研究，并翻译和编写出版了数本教材，但如何把风险管 理的理论和我国的实际情况相结合，还待于作进一步的探索。本文即是对大型安 装工程项目的业主方风险管理的一个积极探索【1 6 】。 3 1 风险 风险的普遍性及其与人们自身利益的紧密相关性，使得风险理论的研究得到 蓬勃发展。 风险( r i s k ) 的基本含义是损失的不确定性( u n c e r t a i n t y ) 。风险是指人们从 事的某项活动中，在一定时间内给人类带来的危害。这种危害不仅取决于事件发 生的频率，而且与事件发生后造成的后果大小有关，所以通常把风险r ( r i s k ) 定义为风险事件发生的概率p ( p o s s i b i l i t y ) 和事件后果c ( c o n s e q u e n c e ) 的乘积， 即 风险值= 风险发生的概率风险后果 r = x - - d c 8 第三章业主的风险管理概述 式中：r 为风险事件的风险值； p 为该风险事件可能出现各类风险事故的概率； c 为该风险事件可能出现给各类风险事故的后果指数。 图3 1 ，为以概率和损失为坐标轴的风险区域划分，如下。 概率 损失 图3 1 风险区域划分 从风险的定义的角度看，风险主要有如下的特征。 1 损失的潜在性 机电工程中的损失是多种多样的。如采购一个大型制药设备，其内在的质量 的好坏只能在业主方使用过程中得到证实，当有质量缺陷时，就会造成业主方经 济损失以及由于售后调换配件、维修服务所占用的时间损失和精神损失等等。这 些机电设备在使用过程中已经验证的风险，是在采购设备的时候就已经存在或潜 伏在标的中，是在试运行或者生产过程中才暴露出来的。按照风险的定义，这种 潜在的损失就是风险，也就是说，机电工程项目的风险是具有潜在性，对于风险 的识别与分析就是针对风险的潜在特征。 2 不确定性 在风险的定义中强调了不确定性，这种不确定性表现在如下方面。 第一，机电工程投资是否能够得到预期的回报无法事先确定。如计划安装发 电厂的锅炉机组，是否能达到设计中预算的经济价值和社会价值，投资需要多少 时间能够回收，这个事情就是不确定的。 第二，机电工程损失程度无法事先确定。因为机电工程项目同样具有项目一 次性的特征，都具有自身独特的工程特点，因此无法精确估计出未来可能发生的 不利事件以及造成怎样的损失。 第三，机电工程发生损失的可能性无法确定。在机电工程项目中，影响业主 方及其利益相关者的因素很多，如政府的财政政策，设计方的设计水平，承包商 的承包能力，监理方的管理素质等等，这每一个环节都可能成为不稳定因素而导 9 第三章业主的风险管理概述 致风险，造成机电工程项目的设备损坏以及人员伤亡。 以上二个方面构成了机电项目风险的基本特征，包括了机电项目风险的内 涵。 3 2 工程项目风险管理 工程项目风险管理是在综合经济学、结构系统可靠性原理、管理学、行为科 学、运筹学、概率统计学、计算机科学、系统论、信息论等各学科和现代工程技 术的基础上，结合现代建设项目和高科技开发项目的实际，逐步形成的边缘学科。 它既是一门新兴的管理科学，也是项目管理的一个重要分支。风险管理就是要对 项目过程中可能出现的问题( 风险) 进行管理，保证项目管理的正确，保证项目 的成功。风险管理自身的过程，是先识别出项目每一个过程中可能出现的问题， 评估哪一个问题对项目目标的影响最大( 重要风险) ，然后明确负责解决这一问 题的责任人( 管理职责方) 和具体的解决措施( 风险处置措施) 。图3 2 是风险 管理对工程项目管理的影响： 项目开始 项 风干扰干扰目 险目 管标 理控 制 r 费用、进度、质量和安全目标 项目结束 项目投入使用 图3 2 工程项目管理与风险管理 风险管理就是一个确定和度量项目风险、以及制定、选择和管理风险处理方 案的过程。工程项目风险管理应是一种系统的、完整的过程。其管理流程如图1 所示。 1 风险识别( r i s ki d e n t i f i c a t i o n ) 风险识别是风险管理中最首要的步骤，在我国机电工程中尤为重要。风险识 第三章业主的风险管理概述 别的内容是通过某一种途径或几种途径的相互结合，尽可能全面地辨识出影响机 电工程项目业主目标实现的风险事件存在的可能性，并加以适当的分类。 2 风险分析和评价( r i s ka n a l y s i sa n de v a l u a t i o n ) 它是一个将机电项目风险的不确定性进行定量化，用概率论来评价项目风险 潜在影响的过程。这个过程中系统地认识项目风险和合理地管理项目风险之间起 着重要的桥梁作用。风险分析和评价包括如下内容： ( 1 ) 确定风险事件发生的概率和可能性； 风险事件的管理流程过程见图3 3 ，如下。 图3 3 风险管理流程图 行 果 ( 2 ) 确定风险事件的发生对项目目标影响的严重程度，如经济损失的大小， 工期的延误量等； ( 3 ) 确定项目总周期内对风险事件实际发生的预测能力以及发生后的处理 能力。 以上操作的实质是将每一种项目风险定量化，以便从项目风险清单中确定有 意义的风险即那些最严重、最难以控制，因而最需要关注的项目风险作为最终 评价的结果。 ( 4 ) 将工程项目所有的风险视为一爪整体，评价它们的潜在影响，从而得 11 第三章业主的风险管理概述 到项目的风险决策变量值，作为项目决策的重要依据。 3 规划并决策( r e s p o n s ep l a n n i n g ) 完成了项目风险的识别和分析过程，就应该对各种风险管理对策进行策划， 并根据项目风险管理的总体目标，就处理项目风险的最佳对策组合进行决策。一 般而言，风险管理的三种对策：风险控制、风险保留和风险转移。 4 实施决策 当风险管理人员在各种风险管理对策之间做出选择以后，必须实施其决策， 如制定设计计划、采购计划、安全计划、应急计划等等，以及在决定购买工程保 险时，确定恰当的保险水平和合理的保费，选择保险公司等等，这些都是决策实 施的重要内容。 5 检查 在项目进展中不断检查前四个步骤以及决策的实施情况，包括各项计划及工 程保险合同的执行情况，以及评价这些决策是否合理，并确定在条件变化时，是 否提出不同的风险处理方案，检查是否有被遗漏的项目风险或者发现新的项目风 险。 3 3 业主应对工程风险的方法 在机电工程项目中，面对很多与工程有关的风险，业主会提前、事中或者是 事后采取一些积极的措施，来规避、减少因为这些风险所给业主单位带来的风险 损失。 3 3 1 业主处理风险的原则 建设工程项目中业主处理风险的原则是：任何风险都在事前规定责任人，任 何人都必须对自己承担的风险承担责任，也就是说，当任何风险转变成现实的损 失时，都必须有人为此承担责任，对工程建设中的权利和义务进行有效的界定。 在工程建设的每一个阶段，如合同起草阶段、工程施工等阶段该原则都应该 得到很好的遵守；这里风险的责任人和承担者不仅可以是承包商，还包括业主自 己。实际上，作为一个原则，它只是我们处理问题的一个基点，在实践中，由于 各种各样的原因，使我们在处理问题时往往会偏离这一原则，不能和该原则完全 保持一致。例如，由于信息的不完全性，实际工程建设中的很多风险的情况是不 明确的，因此我们不可能在对风险都搞不清楚的情况下规定责任人、规定他人的 风险责任。但是，作为工作的评判标准和理想状态，这一原则应该得到遵守。 第三章业主的风险管理概述 3 3 2 业主工程风险的对策 项目风险管理的基本对策为风险控制、风险自留和风险转移等三种形式。这 三种对策各有不同的性质、优点和局限性。因此，当业主风险管理人员规划和决 策时，选择的常常不只是一种对策，而是几种对策的组合。 3 3 2 1 风险控制对策 风险控制包括所有为避免或减少项目风险发生的可能性以及其潜在损失而 采取的各种措施。因此，风险管理人员必须和个专业人员共同识别项目风险发生 以及使损失趋于严重的各种条件，然后通过对这些条件的控制而控制项目风险。 风险控制对策可分为风险回避和损失控制两种。 1 风险回避 风险因素的存在是产生项目风险的必要条件，风险回避对策就是通过回避项 目风险因素，而回避可能产生的潜在损失或不确定性。这是风险处理的一种常用 的方法。 风险回避对策经常作为一种规定出现，如禁止使用对人体有害的建筑材料， 炼油厂必须有净化除尘设备等等。因此，为了实施风险回避对策，风险管理人员 在确定产生项目风险的所有活动以后，有可能制定一些禁止性的规章制度。 2 损失控制 损失控制方法是通过减少损失发生的机会，或通过降低发生损失的严重性来 处理项目风险。与风险回避相同，损失控制是以处理项目风险本身为对象而不是 设立某种基金来对付。但回避偏重于一种消极的放弃和中止。 损失控制措施看根据其目的分为： ( 1 ) 损失预防手段：安全计划等。 ( 2 ) 损失减少手段：损失最小化方案，如灾难计划等：损失挽救方案，如 应急计划等。 3 3 2 2 风险自留对策 风险自留是一种重要的财务性管理技术，业主将承担项目风险所致的损失。 与风险控制技术不同，风险自留对策并未改变项目风险的性质即其发生的频率和 损失的严重性并未发生改变。 风险自留对策分为非计划性风险自留和计划性风险自留。 1 非计划性风险自留 当风险管理人员没有意识到项目风险的存在，或者没有处理项目风险的准 备，风险自留就是j e 计划的和被动的。这一类型的风险自留在机电工程项目中表 第三章业主的风险管理概述 现如下： ( 1 ) 机电项目资金的来源与业主利益无关，这是目前国内一些由政府提供 机电工程建设资金的工程项目不自觉采用非计划风险自留的一个原因； ( 2 ) 机电工程中风险识别过程的失误，使得机电工程风险管理人员未能意 识到项目风险的存在； ( 3 ) 机电工程项目风险的评估结果认为可以忽略，而事实并非如此； ( 4 ) 风险管理决策与实施的时间差。即使风险管理人员成功地识别和衡量 了机电项目风险，但由于决策的失误，或者决策与实施的时间差，使得一旦项目 风险现实地发生了，成为事实上的非计划风险自留。 事实上，对于一个大型机电安装工程项目，风险管理人员不可能识别所有的 项目风险，从这个意义上来说，非计划风险自留是业主一种常用的风险处理策略。 2 计划性风险自留 计划性风险自留是指风险管理人员经过合理的分析和评价，并有意识地不断 转移有关的潜在风险。 3 3 2 3 风险转移对策 风险转移是工程项目风险管理中非常重要而且广泛的一项对策，主要分为合 同转移和工程保险两种形式。 1 合同转移 合同转移措施是指通过业主与设计方、承包商等分别签订合同，明确规定双 方的风险责任，从而： 将活动本身转移给对方； 减少业主对对方损失的责任； 减少业主对第三方损失的责任。 合同转移是一种控制性措施，并非简单地让其他方代业主承担机电工程风 险。对于一个合格的设计者、承包商来说，他们的专业能力可以接受或消除业主 认为很大而难以接受的项目风险。因此，合同转移实际上是业主与合同各方共同 承担项目责任和风险的一种方式，业主也由此必须考虑他所必须承担的合同风 险。 制定合同时应考虑到风险的合理分担，因为它是业主方和承包商共同关注的 焦点。根据合同协议，项目风险可能由业主、承包商中的一方承担，或者共同承 担。 一般地，业主不可能转移而必须自身承担的风险( 包括不可抗力风险) 有： ( 1 ) 政治风险，包括战争、敌对行动、叛乱、内战、骚乱等。 第三章业主的风险管理概述 ( 2 ) 自然环境中无法预测和防范的自然力，包括地震、台风、山洪暴发、 恶劣气候等。 ( 3 ) 其他原因导致的风险，如由于核废物、放射性毒气爆炸，或其他危险 性所引起的离子辐射或放射性污染，超音速飞机等产生的压力波等。 ( 4 ) 如果由业主方承担设计，业主方应承担设计不当的风险。 ( 5 ) 在项目竣工之前，业主使用或占用永久工程的任何部分造成的风险( 合 同中另有规定的除外) 。 ( 6 ) 法律风险：法律条文的改变等对工程项目的影响。 这些承包商无法控制的项目风险一旦发生并造成损失，承包商不承担任何责 任，并有权要求业主对此而造成的工程、材料设备等损失支付款项和合理的利润。 此外，对于不是由承包商的工程设计或提供的材料导致的工程损失，承包商 也不承担责任。 除了以上这些业主风险之外，工程项目建设还存在许多项目风险，或由业主 和承包商共同承担，或由承包商承担。常见的有： ( 1 ) 承包商应对所有现场作业和施工方法的完备，稳定和安全负全部责任。 因此在工程施工、竣工及修补任何缺陷的整个过程中，承包商应当： 高度重视所有现场人员的安全，并保持现场和工程的有序进行，以免发 生人身事故； 为了保护工程，或为了公众和安全的方便，在必要的前提下，自费提供 并保持一切照明、防护、围栏、警告信号和看守； 采取一切合理的步骤，以保护现场及其附近的环境，并避免由其施工方 法引起的污染、噪声或其他后果对公众造成人身或财物方面的伤害或妨 碍。 而当业主使用自己的工作人员在现场工作，则应： 对所有授权在现场的人员的安全负全面责任； 保持现场的井然秩序，以防对这些人员造成危险。 业主还可以考虑根据工程与公众设施的相对位置以及工程规模的大小，对承 包商消防设备和机构提出明确的要求。 ( 2 ) 在机电工程建设期间，承包商应对工程、现场材料和安装的工程设备 等的照管负完全的责任。 如果工程或待用的材料和设备出现损失或损坏，除非是业主风险所致或确实 不是由承包商的责任所引起的，不论其他何种原因，承包商均应自费弥补此类损 失或毁坏，以使工程符台台同要求。 如果损失是由于业主风险造成的，或是与其他风险因素结合造成时，若业主 第三章业主的风险管理概述 方提出要求，则承包商应该按该要求的程度进行修补，并考虑承包商和业主的责 任所占比例，合理地追加费用。 ( 3 ) 在机电工程安装施工或保修期间，如果发生人员伤亡和财产受损，承 包商应负责有关的索赔、损害赔偿费、诉讼费及其他有关费用。但是，如果损失 的发生时由于按照合同规定实施和修补缺陷所导致的，是难以避免的，或是由于 业主、监理工程师或者不是承包商所雇佣的其他承包商的任何行为或疏忽造成的 损失后果，而承包商也对此负部分责任时，则应公平合理地处理业主与其他承包 商对该项损失或损害所应承担的责任。 ( 4 ) 承包商应全面遵守与该工程建设有关的国家及地方的法规、法令或其 他法律、规章、实施细则等，并应考虑哪些财产或权利可能受到该工程影响的公 共团体或机构的规章制度。业主应负责获得工程实施所需的规划或其他相关的批 准。 (