（世界史专业论文）日本家族企业近代化转型问题研究——以三井之中上川改革为视点.pdf

福建师范大学研究生硕士学位论文 英文摘要 a b s t r a c t w i 廿lt h ep r o m o t i o no fi n d u s t r i a lr e v o l u t i o ni nj a p a n , m i t s u if a m i l yf a c e st h ec r u c i a l m o m e n t ：h o wt oc o m p l yw i t hj a p a n e s eh i s t o r i c a lt i d eo ft h ei n d u s t r i a l i z e dd e v e l o p m e n t , a n dh o wt or e a l i z et h et r a n s i t i o nf r o mp o l i c yt r a d e rt om o d e r ne n t e r p r i s et r a n s i t i o n t h e r e f o r mm a k e sm i t s u ir e a l i z et h et r a n s i t i o nf r o mp o l i c yt r a d e rt oc a p i t a l i s to fm o d e r n i n d u s t r ys m o o t h l y t l l i sa r t i c l ea l m sa tf i l l i n gi nt h ed e f i c i e n c yt ot h eh i s t o r i c a ld a t ao h r e s e a r c ho ft l l i sr e f o r mo fd o m e s t i ca c a d e m i a d e s c r i b i n gf o u rr e s p e c t ss u c h 鹪j a p a n e s eh i s t o r i c a ls i t u a t i o nb e f o r et h er e f o r mo f m i t s u i 、i n t e r n a ls i t u a t i o no fm i t s u ib e f o r et h er e f o r m 、t h r e em a j o rm e a s u r e so ft h er e f o r m o fn a k a m i g a w ah i 玉, o j i r oa n dt h ei n f l u e n c eo ft h er e f o r m ，t h i sa r t i c l ew a n t st o r e p r e s e n tt h eo b j e c t i v ea n do v e r a l lh i s t o r i c a lp r o c e s so ft h i sh i s t o r i c a li n c i d e n t , a n dt o p r o b ei n t ot h et e a s e l lw h ym i t s u is u c c e e d si nm a k i n gt h et r a n s i t i o n t h e ni to b t a i n st h e p r o p o s i t i o nt h a tt h er e f o r mi sak e yr e a s o l lo f t r a n s i t i o no fm i t s u if a m i l ys m o o t h l yi nt h e c o u r s eo ft h ei n d u s t r i a l i z e dd e v e l o p m e n t , a n dt h er e f o r mh a si m p o r t a n th i s t o r i c a lv a l u ei n t h eh i s t o r yo fj a p a n e s ei n d u s t r i a lr e v o l u t i o n f r o mt h ev i e w p o i n to nt h ei m p o r t a n th i s t o r i cs i g n i f i c a n c eo ft h er e f o r mo hm i t s u i ，t h e a r t i c l eh a sm o r ep r o f o u n du n d e r s t a n d i n ga b o u tt h et r a n s i t i o nc o b l s ea n dh i s t o r i c a lr e a g o 璐 o nt h eb a s i s ，i to f f e r san e ve x p e t l e n c eo fs t u d y i n ga tt h es a m et i m e ，a n dt r u s ts o 勰t o h e ! pf o rt h es t u d yo hf a m i l ye n t e r p r i s e sd e v e l o p m e n th i s t o r yi no u rc o u n t r f sa c a d e m i c f i e l d j a p a n e s em i t s u i t r a n s i t i o h t h er e f o r mo fn a k a m l g a w ah u , o j l r o m13伽9舢60舢8 川1舢y 气，k 福建师范大学研究生硕士学位论文 ? 0 i ， 中文文摘 中文文摘 明治维新中后期，日本产业革命进入新阶段，政府以工业化为方针，掀起了日 本的近代化企业的创建高潮，是日本产业革命史上承上启下的重要历史阶段。面对 新局势，三井家族也顺应历史发展要求，完成从政商到资本主义近代化企业的转型。 中上j | l 改革是三并家族成功完成政商蜕变，转变为近代化企业并最终发展为财阀的 关键。中上川改革不仅使三井家族企业适应了日本产业革命的近代化发展要求，也 为日本产业革命的工业化进程的主要支柱企业的近代化转型提供了成功的经验。通 过三井家族企业之中上川改革这一视点，我们对日本家族企业近代化转型乃至日本 产业革命工业化进程会有更加深刻的认识。 论文包括了绪论、正文、结语几个部分。 绪论主要概述本文选题的史学价值和意义，结合国内外研究现状，提出本文在 史学研究上的创新点。 正文第一章分两个方面论述中上川改革前的局势。第一方面主要通过分析明治 以来日本经济的发展和政府决策的沿革，对改革前的三井所处的这一历史阶段 工业化新阶段做一个客观的介绍，从宏观上对中上川改革的必要性和紧迫性有充分 认识。对日本产业革命的工业化进阶前的经济时局进行一个冷静的判断，对于三井 这样的江户以来的封建家族企业的近代化而言，是非常有必要的。可以说，日本经 济工业化前的各项准备，政府不同时期或成功或消极的实施方案，为即将到来的工 业化新阶段提供条件，是日本家族企业近代化转型的客观有利条件。第二方面主要 分析了改革前三井内部的积弊问题和经营危机的表现。政商性质的业务使得三井在 明治初期发展迅速。明治中期，三井利用这种长期的政商关系和各大事业之间的有 机结合，逐步建立有了一个庞大商业网络。而改革前的三井内部问题层出不穷，主 要积弊有二：一是缺乏一个能统筹全局，引领三并顺应时局的专业经理人，导致三 井经营陷入保守退后的困境；二是三井家族企业自江户以来实行的封建传统的奉公 人制度( 雇佣制度) 尚未糅合近代化用人因素，无法适应三井家近代化发展的要求， 阻碍了三井近代化人才的引进。三井内部的积弊日久，在外力的作用之下，直接催 发三井银行陷入困境。 v 福建师范大学研究生硕士学位论文 正文第二、三、四章，是论文的主体部分，主要论述中上川改革的措施及其影 响。 第二章为改革的开始，论述中上川的用人制度改革。近代化专门人才的引进及 其中上川改革团队的形成，为之后改革的推进深化提供了有利条件。人才的引用和 用人标准的改变，为以后三井银行的改革做了准备，是三井改革极其重要的一步。 三井政商身份之下延续的旧有经营模式、内部人员的守旧习惯、奉公人制度下的封 建习气等等，在人事方面的近代化改革，使三井的经营风气为之一新。 第三章则围绕三井这次近代化转型的焦点，即三井银行的整改为中心，从银行 消极“旧案 的整理、近代业务的积极引进到形成近代金融银行等三个方面全面展 示中上川改革团队的举措及其对三井转型的影响。中上川改革之后的三井银行，完 成了政商蜕变十分关键的一步：它形成了自主经营的近代业务运营模式，资产增值 迅速，再度以屈指可数的大银行地位成为可影响日本金融界的巨头。整改之后的三 井银行成了三井的资产运营的中枢，中上川之后推行“工业化 路线的所需的扩殖 资金大部分还是出自于三井银行。因此，中上j i l 改革之焦点，即三井银行的整改在 三井转型的改革之路上是绝对关键的所在。 第四章则论述了中上川改革的进一步深化，即推行工业化路线，扩殖三井实业。 最终，三井形成一个近代综合实业体系从金融、商业贸易直至矿业、机器、纺 织、缫丝、造纸等工矿业方面，三井从政商到近代企业的转型已然基本完成。 结论部分，对中上川改革之于三井、之于日本产业革命的重要历史意义作总括。 中上川改革是三井家族企业在日本近代化过程中的顺利转型的关键原因，而三井家 族企业从政商到近代企业的转型在日本产业革命史上具有重要的典型意义。 v i 目录 目录 中文摘要i a b s t r a c t i i i 中文文摘v 目录0 0 0 0 0 0 ”“”“”“”v i i 绪论0 0 0 000 0 ”“”“”“”“一1 一 第一章改革前的三井一5 一 第一节改革前的日本产业革命一5 一 第二节三井的危机一一9 一 第二章改革之始：人事的近代化一1 9 一 第一节专业经理人的起用一1 9 一 第二节外部近代化人才的引进一2 0 一 第三节内部奉公人制度的改革一2 4 一 第三章改革之焦点。三井银行的整改一2 7 一 第一节消极。旧案一的整理一2 7 一 第二节积极的近代业务改革一3 3 一 第三节近代银行的形成一3 7 一 第四章改革之深化：近代综合企业的形成一3 9 一 第一节工业部的设立一3 9 一 第二节多样化经营的形成一一4 3 一 结语”“”“”“”一4 7 一 参考文献一4 9 一 攻读学位期间承担的科研任务与主要成果一5 3 一 致谢”“”“一”“”“：“”“”一5 5 一 个人简历一5 7 一 福建师范大学硕士学位论文独创性和使用授权声明一5 9 一 v h 福建师范大学硕士学位论文 ，ll 绪论 绪论 一选题的意义 明治维新中后期，日本产业革命进入新阶段，政府以工业化为方针，掀起了日 本的近代化企业的创建高潮，是日本产业革命史上承上启下的重要历史阶段。面对 新局势，三井家族也顺应历史发展要求，完成从政商1 到资本主义近代化企业的转 型。为了这次转型的成功，三井推行了中上川改革。本文拟从此次转型所必须解决 的三个问题入手，即三井内部积弊的清除、三井与政府的特权式的旧业务关系的结 束、近代化工业企业的开展，详尽分析中上川改革的各项措施在这三个方面施行的 历史过程及其积极作用，从而得出本文的主旨：中上川改革是三井家族成功完成政 商蜕变，转变为近代化企业并最终发展为财阀的关键性改革。中上川改革不仅使三 井家族企业适应了日本产业革命的近代化发展要求，也为日本家族企业日本产 业革命的工业化进程的主要支柱企业的近代化转型提供了成功的经验，是日本产业 革命史上一次重要的改革。因此，以三井家族企业之中上川改革这一视点，对日本 家族企业近代化转型乃至于日本产业革命史的工业化进阶历史过程的考察，具有特 殊的历史价值；同时，同时对我国目前家族企业的发展也有一定的借鉴作用。 二研究综述 1 国外研究方面 国外的研究现状方面，有关于改革核心人物中上川彦次郎的个人专著，如白柳 秀湖的中上川彦次郎传、日本经营史研究所编写的中上川彦次郎传记资料、 松尾博志的近代三井的企业革命家中上川彦次郎、砂川幸雄的 将明治时期近代化过程中的企业家进行分类，中上川彦次郎是“政商 2 绪论 类型的企业家 并与政府保持了牢固的合作关系等。这些篇目虽没有对中上川改革 进行专题研究，但对三井发展史的脉络均有明晰的把握，对于本文全面的深入的分 析中上川改革提供一个有利的资料背景。其他关于日本家族企业发展的相关著述， 则着重于二战之后的现代日本家族企业文化的嬗变研究，对中上川改革不过寥寥几 笔，在此不做赘述。如在日本家族制度文化这一角度的研究中，以李卓的研究为代 表：在家族制度与日本的近代化分析了中上川改革中作为家族雇佣制度中“管 家 的作用，是家族制度文化传统在中上川改革的延续的一个表现，本文则将论及 此次改革的关于家族制度文化更多方面的表现，客观展现中上川改革与三井家族企 业的关系。 以上，由国内学术界的研究状况可知，涉及中上川彦次郎本人或者中上川改革 的著述，主要集中于关于日本家族制度史或日本企业( 财阀) 发展史的相关著述中。 代表性论点主要多以中上川改革的核心人物中上川彦次郎本人身份地位( 即做为三 井家族企业任用的外来经理人) 作为例证，来证明日本家族制度在近代化发展过程 中的适应力，再推及日本家族企业发展成财阀的原因，从而肯定家族企业在日本近 现代的深远影响。论述的重点在于日本家族制度或日本家族企业，而中上川改革这 一历史史实多作为旁证。 可以说，国内学术界对中上川改革的历史全过程，尚未有一个较为详细、从微 观细节上的全面考察。 三本文的创新点 本文的创新之处在于对中上川改革这一历史事件的全过程，包括改革前三井所 处的历史背景、改革措施制定的具体条件，改革措施的制定、施行过程及其影响， 改革过程中时局的变化等，进行一个全面的、包括微观细节上的考察，从而揭示中 上川改革是三井家族企业在日本近代化过程中的顺利转型的关键原因，而三井家族 企业从政商到近代企业的转型在日本产业革命史上具有重要的典型意义。此外，该 论文对我国目前家族企业的发展也有一定的借鉴作用。 3 福建师范大学硕士学位论文 4 一 i ， 第一章改革前的三井 第一章改革前的三井 历经了幕末之乱的三井家族，明治初期借由与政府的良好合作关系( 政商) 发 展壮大，成为明治初年明治政府的“私人财政部”，在日本金融界也堪称资金实力第 一的魁首。不想，这一世袭家族财团在日本产业革命进入新阶段、日本经济要开始 腾飞的阶段时，却陷入了困境。如果没有经由改革，在这一次工业化的高潮来临时， 三井家族将被淘汰。 这一节主要是通过分析明治以来日本经济的发展和政府决策的沿革，对改革前 的三井所处的这一历史阶段工业化新阶段做一个客观的全局认识。从宏观角度 对中上川改革的必要性和紧迫性的历史局势做一个考证。 第一节改革前的日本产业革命 纵观日本近代经济发展史，在进入明治二十年代以后( 1 8 8 0 年代初始) ，明治 政府经过十多年的政权巩固和经济体制基础改革，具备了近代工业发展的实力，日 本进入产业革命的新阶段，及至1 9 世纪末2 0 世纪初i 世纪交接的日本经济正式腾 飞了。这一阶段，之于世界同期的3 5 增速来说，日本工业产量每年以百分之五的 速度增长，而之于美国同期的工业产量的增速( 1 8 9 5 1 9 1 5 年增长一倍) 来说，日 本是2 5 倍数，成绩卓著。 可以说，1 8 8 8 1 8 9 7 年这一阶段是日本近代工业化的起点，是日本资本主义形 成的真正开始。这一阶段，对于日本资本主义发展，是一个关键性的进阶过程。对 日本明治政府经济决策中的重要依靠力量，即私人财团来说，这个阶段，是一个契 机，亦是一个考验。家族企业的近代化转型是否成功，则是是否顺应日本产业革命 工业化进阶过程的关键。 为此，对日本产业革命的工业化进阶前的经济时局进行一个冷静的判断，之于 三井这样的江户以来的封建家族企业的近代化而言，是非常有必要的。可以说，日 本经济工业化前的各项准备，是三井家族企业近代化改革的客观有利条件。以下从 日本资本主义经济的工业化的基础完备和明治政府的殖产兴业政策的有效策应两个 方面进行论述，对三井之中上川改革前的客观有利时局做出考证。 一、工业化的基础完备- 福建师范大学硕士学位论文 经过十数年的政权巩固和经济体制的逐步改革，日本基本具备了产业革命的工 业化条件。主要表现在：民间资本的成长( 货币金融系统的完善) 、工业基础设施的 建设( 近代运输业革命) 和主要工业产业的兴起( 纺织工业) 。 1 民间资本的成长。 首先体现在货币金融系统的完善。从18 7 6 年三井银行成立起日本金融业界在日 本大藏部的政策导引下，逐步建立起一套崭新的全国货币流通体系。及至1 8 8 2 年日 本银行的建立和货币的发行，预示着日本建立一起以日本银行为唯一货币法相这的 全国性金融体系。银行业使得国内市场的资金调度和民众的节约储蓄有机结合，为 工业的发展提供了资金。值得一提的是，新商业法的通过( 1 8 9 0 年) ，政府承认私 人商业社团的同时，对这些企业的不断发展给予了很大的支持。开始在银行业，随 后是铁路运输业和采矿业。根据中村隆英先生统计的日本资本支出情况( 1 8 8 7 1 9 3 9 年) 可知，1 8 8 7 年日本银行业、金融业的资本拥有量达到4 6 8 ，运输业占有率居 于第二位，达到3 5 8 。从这一数据我们不难得出日本银行金融业在产业革命中的 关键性1 。其次，我们可以通过当时银行的相关资金数据，对工业化前的民间资本的 准备条件有一个更清楚的认识。1 8 7 7 年第1 5 国立银行，拥有资本1 7 8 0 万日元，占 了同年日本财政收入( 5 2 2 3 万日元) 的3 4 。1 8 8 2 年前后，民间资本在矿业生产 方面打破官办企业垄断金、银生产的局面，在铁、铜、煤等方面，占据优势2 。 2 工业基础设施的建设 工业基础设施主要体现在日本近代运输革命，即铁路和海运的兴起和不断发展。 工业进一步发展需要与国i 勾j b 市场的有机结合，从这个意义上来讲，运输业是 日本工业化的支柱。此时期的日本铁路以每年2 7 4 的速度增长。发展到1 8 8 8 年末， 日本铁路已经超过1 0 0 0 英里，到1 9 0 0 年，总长度超过3 4 0 0 英里。铁路成为一个新 的行业的同时，也催发了其他行业的发展。它降低原料运输成本，低价把工业成品 运到国内市场、也可以配合海运运送到世界各地。 3 主要工业产业的兴起。 运输革命催动了日本资本主义经济发展的主要工业产业的发展。以纺织业和开 采业为最。 发展到1 8 9 0 年代日本的煤田出口量占了其所有产量的5 0 ，纺织工业的增长 1 【日】中村隆英：近代日本的经济发展 ( 中译本) ，日本外务省1 9 8 7 年出版，第2 l 页 2 刘天纯：日本产业革命史 吉林人民出版社1 9 8 0 年出版。第1 1 2 页 6 第一章改革前的三井 速度也达到2 2 6 ，缫丝业和棉纺织业发展成为日本最大的出口产业，这一行业的 兴盛对明治时期的工业化起着决定性的作用。日本的工业化是由纺织业带动的。工 业化这一阶段，日本丝出口增加四倍。机器生产也逐步普及。到了第一次世界大战 之前，蚕丝制造已有四分之三用机器，棉纱的手工生产也渐渐被机器取代。运输业 的发达，大部分产量以出口为目标。 另一个工业化的大项是煤炭及金属行业的开采。1 8 7 6 年起，日本金属增产7 倍， 矿区雇佣劳工书目仅次于纺织业。煤成为日本工厂燃料的主要来源，剩余则提供给 海港作为航运动力之用。另外，日本之足尾铜矿也是2 0 世纪初世界最大铜产地之一。 综上，日本产业革命进入新阶段前的十数年，建立了全国性金融体系、完善了 基于土地税之上的财政体系，包括公路、铁路及航运在内的工业基础设施的发展和 全国邮电网络的形成、以私人社团组成的联合股票市场、政府开办工厂并大力引进 及其和先进技术人员可以说，日本资本主义经济发展从幕末维新以来的“自我 持续落后 1 阶段，发展到了到了一个突破性阶段，即如何完成“自我持续增长 景? 2 的模式转变。我们再来考察明治政府之于日本近代化过程的政策应对。 二、殖产兴业政策的有效策应 在废藩置县和封建等级制度被代之以贵族政治和平民阶级之后，旧的商业体制 和经济管理体制彻底消失，日本迎来了可自由选择职业的局面，提高民众积极性， 推动了近代日本贸易的兴盛。政治改革的同时，在发展资本主义经济方面，明治政 府推行的是殖产兴业政策。 明治初年的殖产兴业政策( 1 8 6 8 1 8 7 3 ) ，主要是以“官营工业主义一为主要政 策，在整合全国商业资本的同时，利用民间资本进行财政政策的改革。正是由于动 员了商人资本，新政府创立后急需的资金支持以及随后新政府发行纸币、商业贸易 等政策得以进行，为资本的积累和商业贸易的广泛发展打下了坚实的基础3 。这一 阶段，以三井为代表的政商家族为维新政府的政策提供主要财政支持。如由利公正 卜2 罗托斯在其专著中将人类社会的发展划分为六个阶段：传统社会、起飞前提条件、起飞、走向成熟、大众 高消费时代和消费阶段以后他认为传统社会的特征是。自我持续落后”，即经济技术生产宰的进步是有限的、 现代社会的特征是“自我持续增长”。即经济发展具有了在非常广泛的资源范围上吸收和有效地采用现代技术中 最先进成果的能力而起飞则是指稳定增长的障碍和阻力得以最终克服的时期，同时促进经济进步的力量扩大 并开始支配整个社会( 参见【美】罗托斯经济增长的阶段( 中译本) ，中田社科院出版社2 0 0 1 年出版，第8 9 页) 3 【日】安蘑良雄缡：日本经济政策史论) ( 上册) ，东京大学出版社1 9 7 3 年出版，第7 页 2 杨栋梁z 日本后发型资本主义经济政策研究。中华书局2 0 0 7 年出版第7 9 页 7 福建师范大学硕士学位论文 主持的太政官札的发行，实质上是当时明治政府的信用脆弱、财政困难，借商人资 本弥补不足以解决殖产兴业的资金问题。而随后大限重信虽然雄心勃勃，具有远见 的想立即建立日本全国性的金融货币体系以促进日本资本主义经济的发展，却无法 改变当时日本政府财政紧缩、全国资本积累尚不足以引导日本工业化。他一度想通 过设立通商会社和为替会社加强政府对财政的干预，统辖全国的商业机构，并建立 政府自己的银行提供可供改革所需的商业资本，虽然没有成功，但是为之后掌权者 做了决策上的铺垫。 井上馨主政之后，认识到土地税改革之于国家资本的意义，大力推动土地税改 革。1 8 7 3 年土地税改革之后，土地税收占明治政府全部税收的9 0 ，占了国家收入 的7 0 。即便这个比率之后有所下降，也表明农业税收是这个国家资本积累的主要 基础，为日本早期的资本主义发展奠定了主要基础。地税改革也促使了私人资本的 发展。地主阶级常常利用佃户的租金为其创办近代工厂积累资本，主要涉及日本的 棉纺织工业、银行业、铁路及海洋运输业。配合土地税改革同时发布了“新货币条 例 ，筹建国立银行，同时以保护贸易为前提，推进扶植政商政策。 1 9 7 4 - 1 8 8 1 的明治政府( 大久保利通掌权) 开始改变初期建立大批国有企业的 方针，只直接经营对国家统治必要的制造工厂，放宽对民营企业的限制，并通过金 融税收财政等政策修正，确保私营企业的发展。这就大大有利于一批有志于实业的 私人财团。 在大久保遇刺之后松方正义( 1 8 8 8 ) 则施行“出售官营企业 政策3 涉及 的产业矿产、铁路、海运等涉及国家经济命脉的行业，竞拍价基本低价甚至无偿， 政府提供的不仅仅是低价( 几乎可以说无偿出售) ，还有免费的前期支持，包括技术 和资金方面。 不难看出进入明治2 0 年代以后，日本明治政府的财力逐步恢复壮大，政策重心 开始偏向于扶植企业以促进工业。重点促使银行业发展成为全国体制，同时促进铁 路、邮电通讯部门打发展，创建近代模式工厂，以便出售给私人，并向他们提供设 备、租借及其资金。根据政策，创办模式工厂，以便后期出售给私人所有的做法非 常重要，它促使日本引进了许多近代工业、如缫丝业、煤炭、水泥及其玻璃工业， 推动了许多应用技术的引进并未日本的造船和钢铁工业奠定基础。 综合明治以来日本资本主义经济的发展，明治政府通过政府决策与民间私人财 团的发展达到了一个有效的呼应，这种相辅相成的策应，是日本这一“后发性一资 8 第一章改革前的三井 本主义发展的落后国家发展的一个特色。政府不同时期或成功或消极的实施方案， 为即将到来的工业化新阶段提供条件，是日本家族企业近代化转型的客观有利条件。 这一阶段的殖产兴业政策的修订和对近代化企业扶植政策的倾向性1 ，反映了明治政 府已然意识到日本产业革命已经进入可以全面开展工业化的关键时期；而明治政府 的工业化离不开可以顺应资本主义市场的近代化企业。日本资本主义经济的滞后性 决定了明治政府需要借助私人财团之经济实力。从明治政府“官售企业 大力支持 民间财团创建工业企业这一角度看，这对于具有资金优势的政商家族企业来说，是 一个契机。 一 然而，必须强调的是，此时期政府乐于扶植的，是能自主经营、自负盈亏、顺 应日本资本主义工业化要求的市场型的近代化企业。很显然，依赖政府授予特权业 务以及从江户封建时代就延续至今的传统商业经营模式，这样的政商家族企业们， 如果不能试着生存，完成经营性质的近代化转型，必会面临淘汰。从这一角度看， 这又是一个存亡生死的考验。 诚然，此时的三井就面临这一紧迫的生死关头。三井亟待改革以解危亡。 第二节三井的危机 一、三井家的创业史 三井家族以商人起家的创业史可追溯及1 7 世纪初，即日本元和年间( 1 6 1 5 年 一1 6 2 3 年) 。以当时越后的三井高俊在伊势、松坂等地方开设当铺为创业开始。到 1 6 2 2 年三井家著名的家主三并高利诞生，三井家已逐步兴起。1 6 7 3 年三井高利在江 户开设“越后屋吴服( 和服) 店 ，同时在京都开设吴服的采购分店。在三井高利的 运营之下，越后屋吴服店以其高效的销售技巧和采购策略( 后世称为“越后屋商法”) ， 在十年内营业额增长五倍，并扩大了规模，设立了多家分店。之后，三井高利在之 前的“三井银两兑换店一的基础上开设江户、京都汇兑店。可以说，江户时代的三 井家主要以经营金融业( 即“两替商 2 ) 和吴服业为主，并为幕府的御用商人，虽 1 冯玮：日本经济体制的历史变迁理论和政策的互动) ，上海人民出版社2 0 0 9 年出版第9 8 页 2 两警商，即饯庄产生于1 6 世纪中叶，到三种货币( 金、银、铜) 行情变动下商品流通繁盛的江户中期发 展最为繁荣日本全国都有，以三都为最( 大坂为主) 除了一般的兑换业务外，还办理幕藩领主的公款和经营 汇兑、存款、贷款、发行票据等业务( 参见【日】竹内理三编：日本历史辞典 ，沈仁安、马斌等译天津人民 出版社1 9 8 8 年出版，第1 3 2 页) 9 福建师范大学硕士学位论文 受历届幕府的盘剥克扣，其巨额财富的世代累积，堪称豪商。 江户末年，时局繁乱让多数商家只求眼前求生，而三井家却清醒的同时与幕府 和倒幕派两家保持联系。特别是在德川庆喜大政奉还之后、幕府尚有重兵自拥，并 有八百万石的江户一地。而草创时期的明治政府，当时“朝廷所有不过二十万石而 已 l 。这种差距明显的情势下，一般商人、豪商家族处于犹豫不决之时，三井家 家主高福在外聘番头三野村利左卫门( 1 8 6 8 年出任三井的大掌柜) 和斋藤纯藏的谏 言下，决定“力主勤王 2 。从东征军进发到江户这一段时间，三井勤王的军费就达 到了1 0 万两黄金。3 史上将三井的“勤王 献金称为臣民献金的开始。及后三井组 成为明治政府巩固政权的一大经济助力，又有称三井组是其私设财政部。幕末明治 初期的这番抉择，使三井由幕府的御用两替商逐渐演变明治政府的特权商人。 1 8 6 8 年2 月( 明治初年二月) ，三井联合小野、岛田，成为新政府的“金谷出 纳所为替方 ，共同承办政府的“会计基金 ，共同负责新政府的财政支持，凭借其 商家的信用和资金，为政府管理国库货币收支，筹措资金，并出谋划策帮助政府发 行“太政官札( 即纸币) ，创建“为替会社 ，组织通商等。太政官札是新政府发型 的纸币，在此次纸币的流通，三井以政府商法司的总办身份，起了重要作用。而后， 三井以5 万两黄金兑换3 0 万日元的“太政官札”为代价，成功获得“太政官札 的 独立发行权。之后的币制改革中，三井再次获得政府亲赖，当时的造币局局长井上 馨亲批三井成立“兑换座三井组 ，同时获得回收黄金和兑换新旧货币的独享权。 这几项特权业务足以使三井独领业界。 明治初期可凸现三井与政府良好关系的须提及一个事件：1 8 7 5 年1 2 月( 明治 八年十二月) ，大藏省突然发难经营官金( 政府存款) 的“三组一( 小野、岛田和三 井) ，向各组索要相当于官金总额的三分之一或四分之一价值的担保品，如若无法提 供，各家必须以包括公债、地契和现金等其他价值品代替呈缴。 这三家的特权运营官金，其实就是可以自由挪用官金以扩大自己的事业。明治 初期，因为政府财政能力脆弱，这项业务无须担保，政府依靠三组在各地开设支店 办理官金收支业务，从而达到稳定财政的目的。政府财政日渐稳固，开始担心无担 保的巨额收入会出现亏空，于是规定官金的担保比率。这次突然索要担保品，是财 1 郑学稼：日本财阀史论 ，上海生活书店1 9 3 6 年出版，第6 8 页 2 郑学稼：日本财阀史论 ，上海生活书店1 9 3 6 年出版，第6 9 页 3 湛贵成：幕府末期明治初期日本财政政策研究) 中国社会科学出版社2 0 0 5 出版第6 3 页 1 0 第一章改革前的三井 政能力增强以后的政府收回财政特权的一个表现。当时三组运营官金是公开的秘密， 以三井为最。当时是，三井挪用的无担保官金达到5 0 0 万元，担保品是无法在一时 之间提供出来的。其他两家，挪用的官金分别被散乱投资于其他行业。可以说，此 次的临检突袭，三家无法应对则必然遭受破产。 但在这次事件中，由于三井的大经理人三野村利左卫门事先得到井上馨的密报， 连夜调度各支店的资金汇总至总部，才应对了大藏省这次突袭。从一夜之间可筹集 巨额资金，也可以看出政商三井当时的财力，在三家中的经营应对能力也是最好的。 这次事件之后，小野、岛田先后破产。而后，大部分官金运营权力收归日本银行， 日本政府仍允许了三井运营部分官金的独家特权。这项业务持续到1 9 0 3 年。无可否 认，即便是部分官金的运营，这项业务给三井事业的发展带来的巨额资金。三井顺 利成章的成为金融界最大的“政商 ，继续保持与政府的良好关系。 1 9 7 6 年，在颇具远见的三野村利左卫门策划之下，三井在政府的支持下，成立 了三井银行和三井物产。三井银行是是日本最早的私立银行，资本达2 0 0 万元。官；：- ， 金业务是三井银行的主要业务，根据部分账目数据可知( 1 8 8 0 - 1 8 8 4 年) ，官方存款 占到总的1 5 0 0 万元的存款的4 0 5 0 1 。三井家的另一个主要产业三井物产( 主。 营贸易) 最开始经办的主要是米谷、生丝、茶叶等农副产品，因着政商关系，三井 物产取得官办三池煤矿的独家出口销售权。当时负责此时的工务卿伊藤博文就直言 不讳的说：“我们不会苛刻，贵公司可以用成本价取得煤炭，再用它来发展你们的事 ” 业 2 。时值运输业革命，铁路和航运业发展迅猛。煤炭出1 ：3 额在1 8 7 7 年至1 8 8 6 年就从2 7 0 0 吨遽升到1 8 3 7 0 0 0 吨。三井物产可从中收取占出口2 5 的佣金和利润 的半数。3 政商关系的有效操作之下，从明治2 0 年代开始，三井逐渐走银行、矿产和贸易 相结合的经营之路。可以说，在未来的工业化道路，三井在三个行业的优势是它初 步具备了金融资本向工业资本转化的实力。当然，前提是，三井这几项事业能继续 有效的运营。 二、三井的积弊 一、= 升副碳羿 1 王文英：。三井财阀形成研究”，蛾于苏州大学学报) 2o04 年第4 期 2 【美】安德鲁戈登著李朝津译t 日本的起起落落。从德川幕府到现代) 广西师范大学出版社2 0 0 8 年出版， 第1 1 8 页 3 冯玮：日本经济体制的历史变迁理论和政策的互动) ，上海人民出版社2 0 0 9 年出版第1 2 2 页 福建师范大学硕士学位论文 创业史中提及政商性质的业务使得三井在明治初期发展迅速，一直到明治中期， 三井利用这种长期的政商关系和各大事业之间的有机结合，逐步建立有了一个庞大 商业网络。同时期倚赖政商关系崛起的还有航运业的老大三菱。日本滞后的资本主 义发展，想在短时间积累资本发展工业化，政商的发展和政府的规划是相辅相成的。 观明治以来各类政商的兴起和发展过程，政商就是借由政府特权累积财富，并依仗 巨大的资本转变为日本资本主义的轴心财阀。整个过程呼应了明治政府从政权 巩固到推行产业化政策的全过程。1 当1 8 8 8 年政府发布新的殖产兴业政策“官售企业丹之下，身为政商的各大家族 财团再一次以政商的优势低价竞拍到日本工业化中的重要企业。当时的三井凭借特 殊关系，先后抢购到涉及几个重要产业的企业：新町丝织所( 1 8 8 7 年) 、三池煤矿 ( 1 8 8 8 年) 、富冈制丝厂( 1 8 9 3 年) 和幌内铁路和煤矿( 1 8 9 9 年) 。2 这次的竞购 所得企业，无疑是三井创办近代工矿企业的最为快捷的办法。这亦是政商身份之下 的优势。再辅以三井银行的大量资本、三井物产的贸易运营能力，这些企业只要管 理成功，那么三井则可以完成转变由商业资本为主的经营模式转变成真正的工 业资本的近代化经营，从而适应日本产业革命的工业化要求，家族企业由此也能继 续屹立不倒。纵观之后的历史，为顺应日本工业化的历史时局，政商经营模式势必 要改革，家族财团才可能转变成综合型的近代企业。这是未来这些家族财团最终形 成日本财阀的必经之路，是一个非常关键的转变时期。 那么，我们来分析一下此时三井的积弊，可知此时三井内部问题层出不穷，改 革破在眉睫的主要积弊有二：一是缺乏一个能统筹全局，引领三井顺应时局的专业 经理人，导致三井经营陷入保守退后的困境：二是三井家族企业自江户以来实行的 封建传统的奉公人制度( 雇佣制度) 尚未糅合近代化用人因素，无法适应三井家近 代化发展的要去，阻碍了三井近代化人才的引进。以下，谨以前入学者的研究，论 述这两个三井积弊的主要表现。 1 三井积弊表现一，缺乏专业的经理人。 这里必须提及的一个人物，也是三井政商发展的实际指挥人：三野村利左卫门。 三野村利左卫门是三井在幕末危机之时起用的外用人才。幕末时期三并因为经营不 善无法按时交纳给幕府的御用金，通过三野村利左卫门与幕府的努力沟通，三井的 1 杨栋梁：日本后发型资本主义经济政策研究中华书局2 0 0 7 年出版，第7 9 页 2 冯玮：日本经济体制的历史变迁理论和政策的互动上海人民出版社2 0 0 9 年出版，第1 s 页 1 2 第一章改革前的三井 御用金额度减至1 8 万两( 原额度5 0 万两) ，且可以分期交纳。之后也是三野村利左 卫门这一灵活的外交型经理人，促成了三井家主的勤王决定，三井家族得以在新的 时局中站稳脚跟。三野村利左卫门本人能力优秀，眼光灵活，能良好沟通高官显贵， 如当时的高官井上馨，在1 8 7 5 年大藏省就官金运营发作三组时及时报信帮助三井渡 过难关，后来还成为三井的顾问，三野村利左卫门称其他是三井在关键时刻可以倚 赖的人。 三野村利左卫门的魅力还体现在他的远见，当时他清醒的分析了明治政府在财 政问题上的绝对掌控权以及日本金融业的逐步发展，意识到三井拥有私有银行的重 要性。三井银行和三井物产均是在他策划下成立的。有评论如是评价三野村利左卫 f - j ：哆要和政府高官顽固地勾结，平安度过维新的乱世，成为新时代的领导的力量的 他们，则必须具有令人躯壳颤抖直至灵魂深处的人格魅力。那么，有实力的是当然 的前提条件。一1 简言之，这个外来的经理人是进入明治维新以来三井的政商特权 延续的重要因素。 瓤。 很遗憾的是，1 8 7 7 年，在三井银行成立的第二年，三野村利左卫门因病去世了。 可担经理人重任的益田孝则由于主持甫成立的三井物产，精力有限，同时，益田孝 被认为是“旁系诸侯 2 ，无法代表三井经营。于是，由于三野村利左卫门之后的 继任者毫无魄力，固守官款业务。三井的经营倾向于守势。这种守势可以从当时一 个誓约书的制定中窥见一二。1 8 8 3 年2 月，根据当时松方通货紧缩政策的不景气；： 三井同族会和三井银行知事们( 西邑虎四郎为副长。即总长代理) 经过反复商议共 同做出的这样的“誓约书一3 ：“进取主义乃是最危险的恐怖主义，且不和时势，应 以谨慎为执行主义，极尽死力，运乃由天，万一至瓦解之耻辱，狡猾奸谋之耻辱无 出其外，天命自决。 这种视进取为恐怖，且做出不和时局的错误判断，三井经营趋 向守势陷入自闭、消极应对时局的态度可见一斑。1 8 8 5 年，松方的通货紧缩政策告 一段，各项积极的产业化政策逐一出台，日本工业化开始迎来繁荣期。三井银行因 为西邑的优柔寡断仍依存于公款运营的特权，将银行业务局限在经营政府公款业务 上，并继续放任各项打着政府名义的不良借贷。这位年资颇高的总长和其他守旧的 知事们，依旧遵循“誓约，做出谨慎小心的退后姿态。再结合当时日本产业革命进 入工业化的情势，试想，此时如果三井各事业的资金支柱三井银行出现资金问题陷 【日】松尾博志：近代三井的企业革命家中上川彦次邮 p 哪研究所1 9 8 4 年出版，第4 5 页 2 【日】松尾博志：近代三井的企业革命家中上川彦次郎 ，p h p 研究所1 9 8 4 年出版，第1 3 页 3 同1 福建师范大学硕士学位论文 于破产，即便三井凭借政商优势竞拍数家重要工矿企业，没有本部资金的支持，后 果难以设想。诚然，三井内部经理人的无法胜任是三井银盱的业绩恶化、陷入危机 的一个原因。 由此可知一个专业经理人的重要性。 ： 没有像三野村利左卫门那样可以灵活结交外部势力的、具有远见、有魄力的掌 舵人，三井虽然还有同政府往来，然而关系却不大如前，玫商优势只局限于官金业 务的范围之内。这间接导致了三井内部整体风气日趋守旧：人才落后难以更新，最 终无法适应之后的改革要求。 2 三井积弊表现二，奉公1 人制度的落后。 老店无人，经营者只顾保身退后的状况，侧面反映出当对的三井人才落后。三 井家族人才的使用，溯源于三井的雇佣制度，即按照从丁链一手代一番头( 学徒一 店员领班总管) 到建立别家的等级晋升的雇佣制度。 这是日本近世商家经营传统所得的系统的用人制度，刍子学徒、店员、总管在 身份上属于奉公人，这个制度又被称为奉公人制度。奉公人从小接受教育和培养， 都是从商家内部进行。一方面因为日本当时的商业发展多以家族经营为模式，优秀 的经营管理人员难以从外部调配；另一方面，商家内部自_ 亍培养到雇佣，有助于商 家内部经营能力凝聚。日本商家对于奉公人的培养，从备类法度，到思想意识、人 格品德以及基本文化知识和专业知识的教育，均以“家”为教导核心，对外忠诚于 幕府这个大“家，对内严守祖先家业第一的原则。 这种传统的商家雇佣制度具有不可否认的积极性。被誉为日本“家 文化企业 管理的三大法宝终身雇佣制度、年功序列制度和企业内部教育培训制度，即是 发端于此。 其一，在以家业为商业经营的核心下，保证了商家的稳定。商家自身管理和经 营顺利进行的同时，也培养了奉公人的商业知识和商家法度，依照身份等级，奉公 人只要尽心尽责，服务一定年限之后还有可能称为别家，郎依附于本家建立的分支 机构。这成为奉公人安身立世的一个途径。可以说，只要有利于家业的经营，即使 1 奉公：忠诚于特定的主人日本近世商家用人多从十岁开始经保人推荐担保之后才能进入商家。奉公。历 丁稚奉公十年、手代奉公十年后才晋升番头商家重在强调奉公的意识，并对奉公人进行商业知识的培养，以 获得经营所必须的人才事实证明，日本近世经营成功的商家。都与其有得力的奉公人有直接关系( 参阅李卓： 日本家训研究 ，天津人民出版社2 0 0 6 年出版，第2 2 6 页) 1 4 第一章改革前的三井 是没有血缘关系的学徒、店员或总管，也可以参与到家业的经营决策之中，甚至成 为家族的继承人。这反映了这一制度的合理性和实用性。 其二，这种奉公人制度，非常重视有才能者，注重人才的晋升标准弥补了身份 等级之下出现的保守和僵化思想。值得强调的是，奉公人并非一定要出自商家