（政治经济学专业论文）我国消费需求不足的体制性原因及对策研究.pdf

摘要 2 0 世纪9 0 年代中期以来，我国宏观经济运行中出现了内需 不足的问题，其主要成因在于居民的消费需求不足。对于我国消 费需求低靡的原因，国内经济学界有多种解释。但本文认为这些 解释大都停留在一些浅层次的原因上或者说停留在某种直接原因 的研究上，而很少有人从经济体制这一更深的层面上进行研究， 但是这种更深层次的研究对于我们清晰地认识当前制约我国消费 需求增长的根源，从而采取相关的政策、措施解决经济运行中存 在的这一主要问题，无疑具有重要意义。有鉴于此，本文着重于 从体制方面剖析导致我国消费需求不足的原因，并试图在此基础 上提出一些相关的政策措施与体制改革建议。 本文认为导致我国消费需求不足的体制性原因主要在于：第 一，城乡有别的种种制度安排强化了二元经济结构，导致城乡收 入差距悬殊，从而制约了农村消费需求增长。第二，“双轨制”下， 政府与市场同时对资源进行配置的体制，导致居民非正常收入差 距扩大和城乡之间、地区之间的收入差距拉大，从而抑制了消费 需求的增长。第三，“双轨制”下，政府与市场的责任边界不清， 存在严重的政府职能越位与缺位现象，从而导致投资消费结构失 衡。第四，渐进式的体制转轨方式存在较大的不确定性，导致居 民消费心理预期恶化、预防动机加强，从而降低了社会边际消费 倾向。 基于以上原因，本文认为，扩大内需、提高消费需求水平必 须从深化体制改革入手，纠正长期形成的城市偏向政策，着眼于 弱化和最终消除城乡二元经济结构；科学界定政府职责，尽量发 挥市场在资源配置中的基础性作用；转变政府职能，切实把政府 工作的重点转移到公共服务上面来。 本文包括引言、正文和结论三部分。引言部分主要介绍了本 文选题的背景、目的与意义；正文部分首先对我国消费需求的现 状进行实证考察，以得出目前我国经济运行过程中确实存在消费 需求不足的结论，并论述其对我国国民经济和社会发展的负面影 响，进而在评析与借鉴马克思与西方经济学以及我国国内有关消 费理论的基础上，采取实证分析法、对比研究法、逻辑推理法等， 分析导致我国消费需求不足的体制性原因，并试图从规范研究的 角度，提出一些相关的政策措施与体制改革建议；结论部分概述 了本文的研究成果。 关键词：消费需求体制性原因政府职能收入差距 消费心理预期 a b s t r a c t s i n c et h em i d d l eo f1 9 9 0 s ，d e f i e i e n e yo fc o n s u m p t i o nd e m a n d h a se m e r g e di nt h em a e r o e e o n o m i eo p e r a t i o n , a n dt h em a i np r o b l e m t oi t i st h a th o u s e h o l dc o n s u m p t i o ni sr a t h e rl o w t h e r e v a r i o u s v i e w st oe x p l a i nt h ep r o b l e mi nt h er e c e n ta r t i e l 鼯h o w c v c l r , it h i n k m o s to ft h e ma r ef o c u s e do nt h es u p e r f i c i a lf a c t o l so rd i r e c tl - e a s o n s ， w h i l ef e ws c h o l a r sf r o mt h ee c o n o m ys y s t e mt od ol t e s e s , l r c h ，w h i c h i t h i n k , i sv e r yi m p o r t a n tt oh e l pu sf i n dt h em a i np r o b l e mt h a tr e s t r i c t s t h eg r o w t ho fc o n s u m p t i o n , t ot a k ee f f e c t i v en l c a s u r e so rm a k e c o n n e c t i v ep o l i c i e st os o l v et h ed e f i c i e n c yo fc o n s u m p t i o n s o ，t h i s p a p e rw i l la n a l y z ew h y t h ec o n s u m p t i o ng oi n t oad e c l i n ei nt h e i n s t i t u t i o n a lp e r s p e c t i v e , a n dt r yt og i v es o m ea d v i c et ot h a t f i r s t ，d i f f e r e n ts y s t e ma r r a n g e m e n t sb e t w e e nt h eu r b a na n dt h e r u r a ls t r e n g t h e nt h ed u a le c o n o m i cs t r u c t u r e , w h i c hc a u s et h eb i gg a p b e t w e e nc i t i z e n s i n c o m ea n dp e a s a n t s i n c o m e a n dt h el o wi n c o m e p e a s a n t sh a v en oe n o u g hm o n e yt oc o n s u m e s e c o n d ，u n d e rt h e d o u b l e - t r a c ks y s t e m m a r k e ta l l o c a t i o na n dg o v e r n m e n ta l l o c a t i o na f e a l li ne x i s t e n c e , w h i c hl e a dt h eg r e yi n c o m et og r o wq u i c k l y , w h i c h a l s oc a l l s et h ei n c o m eg a pb e t w e e nu r b a na n dr u r a l ，d i f f e r e n tr e g i o n a l i n c o m ed i s p a r i t y a l lt h a tr e s t r a i n tt h ec o n s u m p t i o ng r o w s t h i r a , j u s t a st h ed o u b l e - t r a c ks y s t e m t h eg o v e r n m e n ti n t e r f e r ei nm a r k e t a l l o c a t i o n , a n dg o v e r n m e n t f u n c t i o ni s d i s l o c a t e d s o ，t h e m a c r o - i n v e s t m e n ts l r u c t u r ea n dm a c r o - c o n s u m p t i o ns t r u c t u r e 龇o u t o f b a l a n c e f o r t h , i e c a u s co f t h ep r o g r e s s i v er e f o r m , t h ee x p e c t a t i o n i su n c e r t a i n t y , w h i c hc a u s ec o r l s u i i l 岛- p r u d e n t l yt oc o n s u m e ：a n d l o w e rt h em a r g i n a le o m u r n p t i o nt e n d e n c y a c c o r d i n gt ot h ea b o v er e l l s o l l s ，t h i sp a p e ri st r y i n gt op o i n to u t t h a ti n c r e a s i n gd o m e s d cd e m a n dd e p e n d s0 1 1 1t h es y s t e mr e f o r m a b o l i s hu r b a nb i a s e dp o l i c i e s ；w e a k e nt h ed u a le c o n o m i cs t r u c t u r e , d e f i n i t i o nt h eg o v e r n m e n tf u n c t i o n sc o r r e c t l y , e n h a n c i n gt h em a r k e t f u n c t i o ni nt h ea l l o c a t i o n , c h a n g i n gg o v e r n m e n tr e s p o n s i b i l i t yt ot h e p u b f i cs e f v i c e s t h i sp a p e rc o n t a i n st h r e ep a r t s 。w h i c hi sp r e f a c e , 嘁a n d c o n c l u s i o mi nt h ef i r s tp mt h ep a p e ri su yt oi n t r o d u c et h e b a c k g r o u n do ft h ep a p e r i nt h es e c o n dp a r t , t h i sp a p e re m p i r i c a l l y a n a l y z e t h ec o h s i l r f l p t i o nd e m a n d a n dg e tt h er e a s o no ft h e d e f i c i e n c yo fc o n s u m p t i o nd e m a n d , a n d i t p r o d u c e sn e g a t i v e i n f l u e n c et oo u rc o u n t y se c o n o m ya n dt h e c i a ld e v e l o p m e n t t h e n d r a w i n gl e s s o n sf r o mm a r k se c o n o n d c s ，w e s t e r ne c o n o m i c s ，a n d d o m e s t i cr e l e v a n tt h e o r i e s ，t h i sp a p e l a n a l y z et h el 饯l s o n st h a tr e s t r i c t t h ec o n s u m p t i o nw i t hs u b s t a n t i a le v i d e n c ea n a l y s i sm e t h o d , c o n t r a s t r e s e a r c hm e t h o d ，1 p 西ct or 舶s o nl o g i c a l l yam e t h o d e t c , a n dt h e p a p e ra l 舀v cs o m es u g g e s t i o n s l a s ti st h es u m m a r y k e yw o r d s ：c o n s u m p t i o nd e m a n d s y s t e mr e a s o n g o v e r n m e n tf u n c t i o n i n c o m eg a p 学位论文独创性声观 本人郑重声明：所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行 的研究工作及取得的研究成果。除了文中特别加以标注和致谢的 地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也 不包含为获得任何教育机构的学位或证书而使用过的材料。对本 文的研究做出贡献的个人和集体均已在论文中作了明确说明并 表示谢意。申请学位的论文与资料若有不实之处，本人承担一切 责任。 签名：互智叙 如日j f 年s 窍吗b 关于论文使用授权的说明 本人完全了解中共中央党校有关保留、使用学位论文的规 定，即：学校有权保留送交论文的复印件，允许论文被查阅和借 阅：学校可以公布论文的全部或部分内容，可以采用影印、缩印 或其他复制手段保存论文。 学生签名：王镏叙 导师签名：存继友 年f 月，孑日 引言 1 9 9 7 年以来，中国出现内需不足。为了扩大国内需求，我国 政府连续几年采取了扩大内需的宏观调控政策：一是降低利息率 的货币政策。在1 9 9 6 、1 9 9 7 年3 次降息的基础上，1 9 9 8 、1 9 9 9 、 2 0 0 2 年又5 次降息，个人一年期银行存款利率从1 9 9 6 年5 月之 前的1 0 9 8 下调到2 0 0 2 年2 月份的1 9 8 。但是，城乡居民存款 不仅未从银行流出，反而继续增加，其速度远远高于g d p 的增长 速度；二是积极的财政政策。在连续多次降息后，1 9 9 8 年上半年 的形势仍无好转迹象，居民的消费心理预期恶化，消费谨慎，储 蓄加紧，货币投放量未如预期所料，因此，从8 月开始，积极的 财政政策被摆上台面，并占据了主导地位。政府连续几年采取扩 张的财政政策，扩大政府投资。然而，内需不足的病症并未能根 本消除。 我国的宏观调控政策在设计原理上类似于凯恩斯的需求管理 政策，即降低利息率的货币政策符合凯恩斯的货币流动性偏好原 理；积极的财政政策符合凯恩斯的资本边际效率递减原理。但是 我国宏观调控政策运用的结果并没能像西方发达市场经济体制国 家那样可以启动消费、恢复经济自主增长，最终使市场机制恢复 自主运行能力。原因何在? 政策作用的不同效果根源于其调控对象的差异性。我国经济 运行中存在的有效需求不足，与西方成熟市场经济体制中出现的 有效需求不足在性质上具有很大的差别。这表现为： 第一，有效需求不足的类型不同。 有效需求不足，指总供给超过了总需求。导致总供给超过总 需求的原因有两类：其一，总量性需求不足。即由于需求总量的 下降导致的有效需求不足。其二，结构性需求不足。即由于需求 结构的失衡所导致的有效需求不足。主要是指消费需求与投资需 求之间的比例失衡问题。消费需求与投资需求虽同属于需求，但 消费需求是最终需求，而投资需求是中问需求，投资需求具有供 给效应。所以，如果投资比重过高，供给增长过快，较低的消费 比重难以吸收过高的供给，从而形成供过于求，导致有效需求不 足。 一般说来，在成熟市场经济体制中，投资是一种具有风险性 的行为，投资决策取决于投资的预期收益与风险的大小，而投资 的预期收益与风险的大小取决于市场的需求，特别是消费需求的 状况，消费总量与结构的变动对投资总量与结构的变动起着导向 性与制约性作用。因此，市场化程度越高，因需求结构失衡而导 致有效需求不足的可能性就越小。故西方发达市场经济体制下出 现的有效需求不足，是“市场”的有效需求不足，属于总量性需 求不足。 中国的有效需求不足不属于总量性需求不足。首先，中国的 有效需求不足是在市场取向的改革启动不久，市场经济刚刚起步、 市场化程度相当低的情况下出现的，因“市场”因素导致总量性 需求不足，在目前尚不太具备条件。其次，当前政府仍然握有相 当高的资源配置权，政府还是投资需求的决定性主体，还控制着 6 0 以上的投资量，为了加速工业化，政府要将g d p 的增长速度维 持在一定的水平，就必然要将投资率提到一定的高度。所以，当 前的有效需求不足，主要成因不可能是投资需求不足。最后，经 济持续高速的增长实际上也表明，无论是消费需求还是投资需求 都保持了持续的增长，只不过是增长速度有所不同而已。以上三 个方面的原因，表明中国目前的有效需求不足不属总量性需求不 足，而是结构性需求不足。 第二，有效需求不足产生的根源不同。 西方发达市场经济体制中出现的有效需求不足，是因市场机 2 制内生矛盾所导致的经济周期性波动所造成的短期失衡，在这种 情况下，政府可以通过需求管理政策( 财政政策与货币政策) 对 经济进行短期性调控，弥补市场机制缺陷，消除经济运行中的障 碍，从而使国民经济恢复均衡和自主增长。 我国经济运行中出现的有效需求不足，是在市场取向的改革 启动不久，市场化程度相当低的转轨时期出现的，因此，其产生 的根源不同于成熟市场经济体制下的一般性市场失灵，而是转轨 过程中，对消费需求的体制性压抑与对投资需求的体制性冲动造 成的。 正是由于上述两方面的原因，决定了需求管理政策的不同效 果。凯恩斯政策因其主要用于解决市场机制内生矛盾所导致的有 效需求不足，其作用主要体现为消除市场机制运行的周期性障碍， 促使其恢复自主运行功能，进而恢复经济增长的内在秩序，所以， 凯恩斯政策作为一种反周期调节的政策，是被当作工具而使用的。 我国自1 9 9 8 年以来所采取的积极财政政策，其目标虽然也是为了 通过大量的政府投资来维持较高的投资水平，以此增加居民收入， 提高居民消费能力、改变居民消费预期，改善收入中的消费与储 蓄结构，进而通过乘数效应吸引民间投资，从而实现经济自主性 增长。但是，因我国有效需求不足产生的根源，主要是体制性因 素所导致的投资与消费结构性失衡与消费需求不足对总需求的整 体性制约，所以实践中政策的结果并没能使经济运行摆脱消费难 以启动、内需难以扩大的困境。政府投资带来的收入效应没有明 显改变消费预期和消费倾向，而是更多地转化为储蓄的增加，成 为下一次扩大投资的压力，使经济运行中的储蓄投资机制进一步 失衡。虽然积极的财政政策通过直接的产出效果，对促进经济增 长功不可没，但是无力消除那些因体制性原因而导致的对经济自 主增长机制的制约，难以使经济恢复自主增长的内在秩序。故此， 我国政府所采取的类似凯恩斯主义的政策主张，在中国变得无效 3 率也就成为一种必然。 既然当前我国经济运行中存在的有效需求不足，不是根源于 市场机制内生矛盾所造成的短期非均衡，而是转轨时期体制性原 因所导致的消费需求常态不足与投资需求常态过热，那么消费需 求不足才是导致我国内需不足的一个真命题，而投资需求虽受到 中国金融市场资本形成效率低下的压力，但在中国现有的体制下 并不存在不足的问题。因此，研究当前我国消费需求如何受到体 制性因素的制约而长期低靡，无疑对于解决我国内需不足具有重 要的理论意义与实践意义。 事实上，关于我国消费需求不足的原因，国内学者提出了很 多种解释，如：“有效供给不足论”、“消费环境论”、“实际工资低 下论”、“收入差距扩大与边际消费倾向下降论”以及“市场经济 体制论”等。这些解释虽然从不同的角度指出了我国消费需求不 足产生的原因，但本文认为这些解释恰恰都忽略了我国消费需求 不足产生的特殊体制背景，忽略了转轨时期体制性因素对消费需 求的影响与制约。据此所提出的对策，也难免因不能做到“对症 下药”而使其效果大打折扣。 本文正是有鉴于此，为了弥补该方面研究的缺憾，拟将我国 消费需求不足的体制性原因分析作为研究的主题，并试图在此基 础上去探寻出路。 一、我国消费需求不足的表现及其负面影响 2 0 世纪9 0 年代中期，中国宏观经济形势发生了令人始料不 及的重大变化。长期以来困扰中国的“短缺经济”已经悄然而去， 取而代之的是“过剩经济”的骤然到来。而这种发生在中国由计 。关于消费需求不足的国内外研究现状，本文在正文第二大部分有专门的介绍与评析 详见9 - - 1 6 页 4 划经济体制向市场经济体制转轨过程当中、发生在政府对投资需 求的控制依然具有强势主导权时期的“过剩”，其突出矛盾就表现 为消费需求的严重不足。 ( 一) 我国消费需求不足的表现 1 最终消费率持续下降 最终消费指常住单位为满足物质、文化和精神生活的需要， 从本国经济领土和国外购买的货物和服务的支出。它是按支出法 核算的国内生产总值的三个组成部分之一。最终消费占国内生产 总值的比重，就是最终消费率。它表明在国内生产总值中有多少 用于居民和政府消费。 由表1 - - 1 可以明显看出我国改革以来最终消费率的变化趋 势。除1 9 7 8 - - 1 9 8 1 年经历了4 年的上升阶段，于1 9 8 1 年达到最 高峰6 7 1 之后，其余年份总体来看，呈逐渐下降趋势，2 0 0 0 年 - - 2 0 0 5 年，我国最终消费率分别为6 2 3 、6 l 。4 、5 9 6 、5 6 8 、 5 4 3 、5 1 9 ，连续几年持续下降。 从世界各国经济发展的经验来看，在工业化过程中，随着收 入水平的提高，消费率都呈现出一种下降的趋势。改革开放以来， 我国消费率的走势与国际一般规律基本符合。但是，应该注意到， 从国际比较来看，我国的消费率长期低于世界平均水平。综观世 界其他国家，不论是低收入国家、中等收入国家还是高收入国家， 其最终消费率最低时也达到7 2 左右，而我国近1 0 年来最终消费 率平均为5 8 5 ，2 0 0 5 年更是降到改革以来的最低水平，只有 5 1 9 9 6 ，这比世界平均消费率低了2 0 个百分点。 发展经济学家h 钱纳里的“多国模型”也表明；当一个国 家的人均g d p 达到1 0 0 0 美元时，最终消费率在8 0 左右。我国2 0 0 3 年人均g d p 超过了1 0 0 0 美元，处于工业化中期，但是，我国2 0 0 3 年的最终消费率仅为5 6 8 ，这比“多国模型标准值”低了近2 4 5 个百分点。 表1 1改革以来我国投资率、消费率基本情况 爹鬻耱 最终辩费攀授餮率。年份最终携费率? 狻黉”蠲缓 i 缀癫”。s 。觚m 獭瓿溯酝熬黪鬻辫。 # 童i 。? ：藏瘫；糕甄燃i 。鳓。翁 1 9 7 86 2 13 8 21 9 9 26 2 43 6 6 1 9 7 96 4 43 6 11 9 9 35 9 34 2 6 1 9 8 06 5 53 4 81 9 9 45 8 24 0 5 1 9 8 16 7 13 2 51 9 9 55 8 14 0 3 1 9 8 26 6 5 3 1 91 9 9 65 9 23 8 8 1 9 8 36 6 43 2 81 9 9 75 9 03 6 7 1 9 8 46 5 83 4 21 9 9 85 9 63 6 2 1 9 8 56 6 03 8 11 9 9 96 1 23 6 2 1 9 8 66 4 93 7 52 0 0 06 2 33 5 3 1 9 8 76 3 63 6 32 0 0 16 1 43 6 5 1 9 8 86 3 93 7 o2 0 0 25 9 63 7 9 1 9 8 96 4 53 6 62 0 0 35 6 84 1 0 1 9 9 06 2 53 4 92 0 0 45 4 34 3 2 1 9 9 16 2 43 4 82 0 0 55 1 9 4 2 6 贾科来源；根据中国统计年鉴( 2 0 0 6 ) 有关敢据整理 2 消费需求对经济增长的贡献不断降低 消费贡献率指最终消费增量占支出法g d p 增量的比重，它表 明消费对经济增长的贡献。消费贡献度指g d p 增长速度与消费率 的乘积，表明消费需求拉动了经济增长几个百分点。从表卜2 可 以看到，改革以来，除个别年份之外，消费贡献率与消费贡献度 基本星下降趋势。1 9 7 9 年一2 0 0 0 年，消费贡献率平均为6 1 9 ， 2 0 0 1 年2 0 0 4 年平均为4 1 ，下降了2 0 9 个百分点。1 9 7 9 年一 1 9 9 2 年，消费贡献度一直是拉动经济增长的主要部分，但是，其 总体趋势是逐渐下降的。1 9 9 3 年，我国历史上首次出现消费贡献 度低于投资贡献度。1 9 9 4 年2 0 0 0 年，消费贡献度与投资贡献度 的比例有所调整，但是投资贡献度仍然居高不下，消费贡献度缓 慢下降。2 0 0 1 年投资贡献度再次超过消费贡献度，并一直持续到 6 表1 2三大需求对经济增长贡献的比较 g d p投资消费净出霸“ 蠹年份 增长速度 贡献率贡献度贡献率贡融度贡献率贡献度i 聪，i 。翰，。，一；( )。令) ( )( 令) ( 藉)( 个壤 1 9 7 97 62 0 61 68 1 26 2一1 80 1 1 9 8 07 82 4 31 97 4 75 81 0 0 1 1 9 8 】5 2- 2 6- o 19 5 14 9 7 5o 4 1 9 8 29 13 0 52 85 5 95 1 1 3 61 2 1 9 8 31 0 94 1 74 56 5 27 1- 6 9_ o 7 1 9 8 41 5 24 2 66 56 1 99 44 5- o 7 1 9 8 51 3 55 6 47 66 6 38 9- 2 2 63 1 1 9 8 68 8 3 4 33 o5 7 45 0 8 30 7 1 9 8 71 1 6 2 8 83 35 5 06 4 1 6 1l9 1 9 8 81 1 34 0 24 56 5 47 45 6- o 6 1 9 8 94 13 4 11 46 7 92 8 2 oo 1 1 9 9 03 81 8 8o 74 3 61 73 7 51 4 1 9 9 19 23 6 23 36 0 15 53 6o 3 1 9 9 21 4 24 6 26 66 1 28 77 5一1 1 1 9 9 31 3 56 2 18 44 9 06 6一1 1 1一1 5 1 9 9 41 2 63 5 o4 45 4 36 8 1 0 81 4 1 9 9 5l o 53 9 14 15 7 96 13 1 0 3 1 9 9 69 63 0 52 96 4 96 24 70 5 1 9 9 78 82 4 22 15 4 54 82 1 31 9 1 9 9 87 82 6 52 16 8 85 44 7o 4 1 9 9 97 13 1 52 29 0 46 4- 2 1 9一1 6 2 0 0 0 8 o 2 7 02 2 7 3 25 9一o 10 o 2 0 0 17 5 5 3 6 4 o4 6 83 5一o 40 0 2 0 0 2 8 3 5 2 14 34 1 63 56 3 o 5 2 0 0 39 56 6 76 23 4 13 2一o 8一o 1 2 0 0 49 。55 4 85 23 8 4 33 66 7o 6 4 资料来源；房爱卿、范剑平等：我国消费需求发展趋势和消费政策研究，1 2 5 页， 中国经济出版社t2 0 0 6 年4 月第1 版 7 2 0 0 4 年。由此，我们可以看出，改革以来，虽然消费需求在大部 分年份是拉动经济增长份额最大的需求，但是，从投资贡献度与 消费贡献度的比例来看，中国经济增长的更直接原因主要来自于 投资而非消费。 从经济增长的角度来看，拉动经济增长的最终因素应该是不 断增长的消费需求，消费需求也是一国经济增长的最大、最稳定 的贡献因素，并且随着经济的增长，消费需求对经济增长的引导 作用和支撑作用应该不断加强。但是以上的分析却表明，我国的 消费需求对经济增长与发展的作用呈现出较大的波动性，在经济 高速增长的过程中，消费需求对经济增长的贡献率和贡献度持续 下降，这不仅说明我国新增财富中有相当大的部分被用于投资和 积累，居民在国民收入分配中所占比重不断减少，没能最大限度 地分享到经济快速发展的成果，而且更为重要的是，它表明我国 当前有效需求不足的根源在于消费需求不足。 ( 二) 我国消费需求不足对国民经济和社会发展的 负面影响 1 消费需求不足，降低了投资增长对经济增长的拉动作用， 导致宏观投资效益低下 消费在社会再生产中处于出发点和归宿点的地位。正如马克 思所言：“没有需要，就没有生产。而消费则把需要再生产出来。” 。因此，消费需求是投资需求的最终原因，离开消费谈生产，生产 便失去前提，最终也将不能存在和发展。在消费需求不足的情况 下，投资失去最终市场，投资者无法实现预期收益，自主性投资 必然减少。为了保持经济高速增长，以政策性手段去刺激投资， 此时的投资因缺乏消费的引导，只能盲目扩张，最终使总供给与 。马克思恩格斯选集 第2 卷，人民出版社1 9 7 2 年版，第9 4 页 3 总需求的差距进一步拉大，造成大量的商品积压。所以说，政策 性投资需求扩张，虽然能拉动经济一时的增长，但对国民经济的 长期发展而言，无疑是“饮鸩止渴”。 1 9 9 8 以来，我国政府为了阻止经济增长减速，采取了扩大财 政投资的政策。与自主性企业投资不同，政府使用大量财政资金 和银行配套贷款进行的大规模投资可以不受市场限制，即可以在 消费需求不足的情况下进行，这种投资自然也会使产值增加，实现 经济高速增长。但问题是这种投资与经济的高速增长，是脱离市 场需求而实现的，因而缺乏市场需求与效益的支持，其可持续性 差，存在投资与消费相脱节的风险，很容易形成一种缺乏效益的 增长，导致资源浪费和资源配置效率的降低。另外，根据乘数原 理，在消费需求不足，边际消费倾向低下的情况下，投资的增长 对经济增长的拉动作用必然减弱。投资弹性系数，即g d p 增长率 与固定资产投资增长率的比率，是衡量投资对g d p 拉动作用的一 个重要指标，投资弹性系数越高，说明单位投资对g d p 的拉动作 用越大；反之，则越小。从表l 一3 中可以看出，我国近几年固定 资产投资率快速上升，但是投资弹性系数却逐渐呈下降趋势。这 说明，近些年来高增长与低效率并存是我国经济增长过程中存在 表l 3中国固定资产投资弹性系数 蒸i 孝黟静“固定资g d p鞠定资 ；。 固定资g d p i 。! | 固定粼 辇年份 产投资 增长率产弹性产投赞增长率产弹性 增长率( )系数 年份 增长率( ) 系数囊 耢 ，瀚 霪螽 ，( 强)( ) 1 9 9 78 98 80 9 8 8 72 0 0 21 6 98 o0 4 7 3 2 1 9 9 8 1 3 9 7 80 5 6 1 12 0 0 3 2 7 79 10 3 2 8 5 1 9 9 95 17 1i 3 9 2 22 0 0 42 6 69 50 3 5 7 1 2 0 0 01 0 38 o0 7 7 6 72 0 0 52 6 09 90 3 8 0 8 2 0 0 1 1 3 07 30 5 6 1 52 0 0 62 4 01 0 70 4 4 5 8 资料来源；根据1 9 9 7 年2 0 0 6 年全国年度统计公报有关数据整理。 的显著特点。但是这种靠大量开发和掠夺资源、污染环境的粗放 9 型增长方式是不可持续的。 2 国内消费需求不足，造成企业产品出口外向性压力，最 终使国民经济的产业结构发生扭曲 国内消费需求不足和政策支持下的低成本投资扩张，直接导 致了对出口导向贸易政策的诉求。一般而言，国内消费需求越是 不足，出口增长就越是需要扩大。我国自2 0 世纪9 0 年代下半期 以来，出口的高速增长确实在我国内需不足的情况下，支持了经 济的高速增长。但是也使得我国的外贸依存度( 对外贸易总额与 g d p 或6 n i 的比率) 居高不下。从表i - - 4 中可以看到，近1 0 余 年以来，不仅中国对外贸易总额迅速增长，而且外贸依存度也迅 速提高，2 0 0 4 年对外贸易总额与国民总收入的比率高达2 3 以上。 这一方面说明中国融入世界经济的程度逐年加深，另一方面也表 明中国经济的增长更多地依靠出口，国内需求对经济增长的贡献 在下降。 但是，中国这种出口导向的经济增长方式，很容易造成国内 产业结构的扭曲，加大国民经济发展的潜在风险。中国的产品之 所以在国际上有竞争力，主要原因在于其劳动密集优势与低成本 优势。整体上看，中国在国际分工中还是处于低端产业，与发达 国家相比较，中国的产品居于价值链的竞争性环节，而非垄断环 节。在出口导向政策的引导下，对外贸易很有可能将中国锁定在 低端产业的国际分工格局当中。另外，我国政府为了鼓励出口， 给予出口行业众多优惠政策，如大量的政府补贴、出口退税等。 政府这种鼓励出口的措旅，对内需型产业形成事实上的歧视，对 国内资源的流向产生误导，使大量的资源配置于生产出口产品的 行业。这必将产生两方面的隐患；一是随着经济的发展，需求结 构的升级，已经形成的供给结构将不能满足国内需求结构，这将 表现为：一方面，国内有效供给不足；另一方面，劳动密集型制 造行业产品过剩。这势必会更进一步加大国内供需矛盾。二是对 i o 于中国这样一个经济大国，将总需求如此大的比重放在国外市场， 实际上等于把经济发展的主动权交给了国际市场。这样一种产业 结构，当世界经济发生波动或发生经济危机时，国内需求无法跟 上，必将引起国内大的经济震荡，严重时甚至危害到国家经济安 全。 表1 41 9 9 0 - - 2 0 0 4 年中国外贸依存度变化情况 黪繁孵4 孵j 二避氆日慧额雷瑟总收入( 6 n i ) 外贸旋存度j 淄 簇譬j + ( 亿元) ( 亿元) 。，一 ”；一自簪 i + o 儡：；# g # 二q 。li 气瓢+# 施z 毒j 岛 1 9 9 05 5 6 0 11 8 5 9 8 42 9 9 0 1 9 9 1 7 2 2 5 82 1 6 6 2 53 3 3 6 1 9 9 29 1 1 9 62 6 6 5 1 93 4 2 2 1 9 9 31 1 2 7 1 03 4 5 6 0 53 2 6 1 1 9 9 42 0 3 8 1 94 6 6 7 0 74 3 6 7 1 9 9 52 3 4 9 9 05 7 4 9 4 94 0 8 7 1 9 9 62 4 1 3 3 8 6 6 8 5 0 5 3 6 1 0 1 9 9 72 6 9 6 7 27 3 1 4 2 73 6 8 7 1 9 9 8 2 6 8 4 9 77 6 9 6 7 2 3 4 8 8 1 9 9 92 9 8 9 6 28 0 5 7 9 43 7 1 0 2 0 0 0 3 9 2 7 3 2 8 8 2 5 4 04 4 5 0 2 0 0 14 2 1 8 3 69 5 7 2 7 94 4 0 7 2 0 0 25 1 3 7 8 2 1 0 3 9 3 5 34 9 4 3 2 0 0 37 0 4 8 3 51 1 6 7 4 1 26 0 3 8 2 0 0 49 5 5 3 9 11 3 6 5 8 4 36 9 9 5 资料来源：刘伟、许宪春等：中国经济增长报告( 2 0 0 6 ) ，2 0 2 页，中国经济出版社， 2 0 0 6 年3 月第1 版。 3 消费需求不足表明大多数人民群众没能分享到经济高速 发展的成果，这将影响其参与经济发展与改革的积极性，甚至对 改革产生质疑、否定，影响社会稳定 发展经济的目的是为了不断满足人民群众日益增长的物质、 文化需要，即生产的根本目的是为了实现居民日益增长和完善的 消费需要，而不是为了生产而生产。只有生产的发展使广大人民 群众的生活水平得到相应的提高，才能有效地激发其参与经济发 展的热情，激发他们的创造性，从而不断提高劳动生产率和技术 创新，实现资源的优化配置和经济效益的提高，进而实现经济又 好又快地发展。 近些年来的消费需求不足，从一个侧面表明，我国经济的发 展更多的是追求经济增长速度，而对居民的切身利益关注不够， 甚至于忽略。1 9 9 0 年一2 0 0 4 年，我国g d p 的增长速度年均9 3 ， 而同期城镇居民消费水平年均增长6 6 ，低于g d p 增长2 7 个百 分点；同期农村居民消费水平年均增长5 8 个百分点，低于g d p 增长3 5 个百分点。 如果说投资与生产规模的扩大能够为居民消费水平的提高奠 定坚实的物质基础，从而经济增长符合城乡居民的根本利益：那 么，当把手段当成目的，当一切服从于经济增长，特别是在g d p 增长速度成为考核各级官员政绩的标准下，经济增长速度的重要 性凌驾于居民的利益之上，投资需求优先，居民消费让步，居民 的收入增长、社会福利与就业状况，甚至于公民权利都要服从于 投资增长的需要，这时的经济增长能在多大程度上说是符合居民 根本利益的呢? 居民个人也许“微不足道”，但是居民的整体是构成支配与操 纵经济活动的主体，是经济活动的主要参与者，忽略这部分人的 利益，将对经济的持续发展与改革的进一步推进带来诸多不利影 响。况且，因收入差距扩大而造成的消费差距扩大，将会极大地 影响社会的稳定与人民的安定团结。2 0 0 4 年2 0 0 6 年的“第三次 改革争论”就充分表明了，如果我国政府不能在改革中坚持以民 为本，不能把不断提高人民生活水平与生活质量作为出发点与落 脚点的话，那么改革与发展都必将受到质疑甚至遭到否定。 1 2 二、有关消费需求不足的理论综述与评析 ( 一) 马克思有关消费需求不足的理论 马克思有关消费需求不足的理论，是在他论述资本主义生产 力与生产关系的矛盾中，从制度的角度来阐述的。马克思认为， 资本主义制度下的消费需求不足根源于资本主义制度本身，是资 本主义基本矛盾的一种表现形式，靠资本主义生产方式本身不可 能解决这一问题。在资本主义制度下，作为社会消费需求主要部 分的工人阶级消费需求，从属于资本主义生产的发展。“只有在他 们能够为资本家阶级带来利润的时候才能被雇佣”，因此，工人 的消费被资本限制在一定的范围内，他们能够消费，是因为他们 能够生产剩余价值，因为他们生产剩余价值，他们生产的东西必 须超过自己的“有支付能力的”需要，才能在自己的需要范围内 成为消费者，这必然导致在资本主义再生产过程中，消费需求的 增长始终赶不上生产的增长，消费需求不足与生产过剩之间的矛 盾是不可调和的。所以，马克思说：“一切真正的危机的最根本的 原因，总不外乎群众的贫困和他们的有限的消费，资本主义生产 却不顾这种情况而力图发展生产力，好象只有社会的绝对的消费 能力才是发展的界限。”圆 马克思关于消费需求不足的理论是在对资本主义生产方式的 批判中阐述的，他在将资本主义生产方式视作商品经济发展的必 然产物和最高形式的同时，对商品经济的态度与他对资本主义生 产方式的批判态度是相一致的，因此，对市场经济一般规律的分 析也着重于揭示其内在矛盾的不可调和性。但是，尽管如此，马 克思有关消费需求不足的理论，对于我国社会主义市场经济中消 。马克思；资本论第三卷人民出版社1 9 7 5 版，第5 4 8 页 o 同上。 费需求的宏观调控，仍然具有强烈的指导意义：资本主义生产方 式中消费需求不足的根本原因，是资本增殖的需要对工人消费需 求的限制与制约，是工人的生存从属于资本这一特定的社会关系 的反映。因此，在市场经济条件下，从需求管理的角度考虑，解 决消费需求不足与经济增长的矛盾，必须将提高广大人民群众有 支付能力的需求置于首要位置。 ( 二) 凯恩斯以来西方有关消费需求的理论研究 消费需求不足，是市场经济体制的一个致命的缺陷。长期以 来有关消费需求的问题一直是西方经济学界研究的一个重大课 题。在经过多年研究与发展后，形成了许多有价值的理论。这些 理论以发达市场经济体制为背景，对市场经济运行过程中消费需 求的形成机理，及其与其他有关经济变量之间的关系作了大量而 成功的论述。诚然，这些理论对研究我国消费需求不足的成因具 有重要的借鉴意义。但是，必须指出，西方的各种消费需求理论 毕竟是在发达市场经济体制的基础上建立的，基本不考虑体制性 因素对消费需求的影响。而对于体制转型时期的中国来说，恰恰 是体制性因素对消费需求具有最强烈的影响。 1 凯思斯的消费理论 凯恩斯认为，一个社会的消费量，取决于以工资单位计算的 所得水准和消费倾向。消费倾向是指消费量与所得之比。影响消 费倾向的因素有两大类，即主观因素与客观因素。一般说来，可 以使人们不将其所得用于消费的主观因素有八种：谨慎、远虑、 计算、改善、独立、企业、自豪与贪婪；客观因素包括：收入的 多少、可支配收入的多少、意外风险、储蓄利率、税收变动、预 期未来收入变化等。凯恩斯认为影响消费倾向的主客观因素除非 具有重大的变动，否则对消费倾向影响不大。所以他指出：“主观 的与社会的动机之主要背景，既改变甚慢，而利率以及其他客观 1 4 因素之变动，在短期内又影响不大，则我们自可得一结论：短期 内消费量之变动，主要是由于所得( 以工资单位计算) 之改变， 而不是由于一特定所得量之下消费倾向之改变。”所以，凯恩斯 认为消费者当前的支出水平取决于其现期净收入，即“绝对收入” 水平，据此，建立模型； c = a + b y 式中，c 为现期消费；a 为自发性消费；b 为边际消费倾向； y 为现期收入。 根据凯恩斯的绝对收入消费函数，短期内消费者收入增加或 减少时，消费支出也随之增加或减少，而不考虑其他原因对消费 倾向的影响。所以，凯恩斯的绝对收入消费函数，假定消费者是 “短视”的。这种理论用来解释计划经济体制下居民的消费储蓄 行为，效果比较好，但是用来解释转轨时期的居民