鹏华基金合作规划.pptx

2014年11月,鹏华基金管理有限公司合作方案介绍,鹏华基金管理有限公司概况,1,鹏华基金与信托公司合作规划,2,鹏华基金财富宝业务流程介绍,3,1,目录,鹏华基金财富宝业务优势,4,鹏华基金概览,鹏华基金成立于1998年12月22日，注册资本1.5亿元截至2014上半年，总资产管理规模为1417.8亿元，其中公募基金管理规模为538亿元，位列行业第一梯队社保基金管理规模为839亿元，排名行业第1位在2014年度全国社会保障基金理事会委托投资考评中，鹏华基金的基本面考评结果为A档，在18家考评的基金管理人中，我司是仅有3家考核结果为A档的管理人之一；根据晨星最新发布的晨星中国公募基金公司综合量化评估报告(2014年2季度)，鹏华基金的综合评分排名行业第四，其中公司运营管理与业务发展能力总评分排名业界第三，体现出均衡的基础实力,2,一、鹏华基金管理有限公司概况,鹏华基金是投资管理资格较为齐全的基金管理公司之一,齐全的业务牌照，全业务稳健发展,3,一、鹏华基金管理有限公司概况,优秀的投资管理能力，中长期投资业绩突出,4,公司秉承价值投资的理念，整体中长期投资业绩优良7个社保组合的近三年累计收益率同类排名，有3个排名第一，1个排名第二，2个排名第三从最近三年业绩看，在参与同业排名的17个公募组合中，11个位于同业前二分之一从最近五年业绩看，在参与同业排名的14个公募组合中，9个位于同业前二分之一2011年，公司公募基金整体业绩排名位列同业前1/3，分资产类别看，股票基金和债券基金分别位列全市场第2和第1名2012年，公司公募基金整体业绩排名位列同业前1/4，分资产类别看，各类资产排名均位于同业前1/2，债券基金和混合基金位于同业前1/4近四年内三度获得“金牛基金管理公司”称号，多只股票型、混合型和债券型基金获“金牛基金奖”2013年实现三大权威评选大满贯：获“金牛基金管理公司”、“十大明星基金公司”、“2012年金基金TOP公司”,一、鹏华基金管理有限公司概况,风险控制体系完备而有效，得到监管机构的推广,深圳证监局在辖区内大力推广鹏华风控体系近年来从未出现任何违规事件，未涉及任何“老鼠仓”事件，未受监管部门任何处罚2012年获“年度卓越风险管理基金公司奖”，2011、2012年连续被评为“风险智能榜”优秀企业，是证券基金业唯一一家,5,一、鹏华基金管理有限公司概况,6,管理规模最大社保基金管理规模超839亿，排名行业第一社保理事会对社保管理人采取市场化考核方式，委托规模增减直接与业绩挂钩三个权益类组合中，主动股票组合和发行申购组合为同类规模最大的组合，中小盘组合为同类规模第二大组合；四个固定收益类组合中，纯债组合和债券回购组合也为同类规模最大的组合业绩最优异多个债券组合最近三年在社保资产同类组合中收益率连续排名第一权益类组合业绩表现持续领先同业，发行申购组合最近三年在同类组合中收益率排名第一，组合多次获得社保增资，并获得新增账户的机会,公司综合实力得到了机构投资者的高度认可,管理规模最大、业绩最优异的社保管理人,一、鹏华基金管理有限公司概况,7,值得信赖的专业资产管理机构,截至目前，在所有大中型机构的委托投资项目中，我司均以优异的成绩成功中标，其中3个项目以第一名成绩中标，2个项目为唯一中标的基金公司，5个项目高分中标,一、鹏华基金管理有限公司概况,鹏华基金管理有限公司概况,1,鹏华基金与信托公司合作规划,2,鹏华基金财富宝业务流程介绍,3,8,目录,鹏华基金财富宝业务优势,4,9,同业动态平安财富宝,二、鹏华基金与信托公司合作规划,10,合作方案概述,二、鹏华基金与信托公司合作规划,预约申请,到期赎回,财富宝,信托产品,准财富客户（潜在客户）,信托客户,信托账户,11,财富宝介绍,二、鹏华基金与信托公司合作规划,什么是财富宝信托客户底层业务账户体系对接鹏华货币基金，提供货币基金理财服务与信托产品实现无缝对接财富宝特点收益理想：七日年化收益率5.717%（11月24日）流动性高：支持T+0赎回专业风控：资金原卡进出，确保资金安全全年无休：7x24小时提供服务，节假日也可享受收益,12,财富宝对信托的益处1去中介化，拓宽获客渠道,二、鹏华基金与信托公司合作规划,银行,信托公司,以前无账户体系客户资金、客户信息在银行，信托公司营销困难受限网点、人员限制，极难为其他地区的客户提供服务,现在财富宝账户体系客户资金、客户行为数据、客户联系方式等在信托公司，便于精准营销突破地域限制，通过E化服务，拓宽获客渠道,13,财富宝对信托的益处2吸引并获取潜在客户,二、鹏华基金与信托公司合作规划,该数据来源于中国金融调查与研究中心2014年1月17日发布的中国家庭金融资产年度报告,2013年相对2011年发生的明显变化：家庭总资产0-30万的家庭占比急剧缩小家庭总资产30-200万的家庭急剧扩充家庭总资产200万以上的家庭占比逐步下降,赢取潜在客户=赢取明天,14,财富宝对信托的益处3实现资金闭环，提高用户黏性,二、鹏华基金与信托公司合作规划,钱放在谁那里，客户与谁就天然亲近,15,财富宝对信托的益处4完善产品梯队,二、鹏华基金与信托公司合作规划,财富宝,填补了准财富客户、对资金流动性要求高的产品需求,16,财富宝对信托的益处5购买流程优化,二、鹏华基金与信托公司合作规划,之前,现在,客户,预约,财富宝,转账汇款,备注姓名、金额、认购产品名称,手工对账,款项不足、信息不匹配催促打款,直接存入即可,无需对账，直接从财富宝账户冻结扣款,签署合同,客户需额外提供：1、银行转账凭证原件及复印件2、信托利益划付账户3、身份证明文件,系统直接提供,合约成立,鹏华基金管理有限公司概况,1,鹏华基金与信托公司合作规划,2,鹏华基金财富宝业务流程介绍,3,17,目录,鹏华基金财富宝业务优势,4,18,总体架构图,三、鹏华基金财富宝业务流程介绍,信托公司,财富宝账户,清算中心,鹏华基金,F5负载均衡集群,Apache中间件集群,Weblogic中间件集群,KCXP消息服务中间件集群,KCBP业务服务中间件集群,实时处理中心,TA清算中心,估值核算,投资交易,资金清算,资金划转,基金净值份额对账,转换,准财富客户,网站、手机客户端,注册,老客户,登录,取现,存入,19,信托公司,开户,根据反洗钱法规定，信托公司需对客户身份进行校验并承担相应风险，才可支持远程开户；企业客户亦可通过远程开户，信托公司需定期将相关材料复印件通过FTP发送给鹏华并用印后寄送给鹏华；客户在信托公司完成账户实名认证和鉴权的客户，签署相关协议，开通余额理财账户（即基金直销账户）；信托公司将用户开户请求及用户信息发送给鹏华基金；鹏华基金实时接收处理信托公司发来的开户请求并返回处理结果，产生基金账户信息，完成开户；鹏华基金可以重复接受客户开户请求，并返回确认成功信息；,三、鹏华基金财富宝业务流程介绍,客户向信托公司发出转账汇款，即存入信托公司类余额宝；信托公司冻结投资者银行账户资金并实时鹏华基金发送申购申请；鹏华基金实时接受申购请求，实时确认并实时返回信托公司；对于确认成功的申购申请，鹏华基金实时确认份额，信托公司实时扣取用户账户上资金。,20,三、鹏华基金余额理财业务介绍,信托公司,存入,客户向信托公司提出取现类业务申请，信托公司将客户快速赎回信息发给鹏华基金；鹏华基金接受请求后，进行检查，并实时进行确认，将确认结果实时返回给信托公司；信托公司根据交易结果进行资金划拨；快速赎回交易过程中产生的T日收益归垫资方所有。,21,信托公司,赎回,三、鹏华基金余额理财业务介绍,客户向信托公司提出预约产品申请，信托公司判断客户财富宝内余额是否足够预约；信托公司发送预约赎回指令/快速赎回指定给到鹏华基金；鹏华基金接受请求后，进行检查，并实时进行确认，将确认结果实时返回给信托公司；信托公司根据交易结果进行资金划拨；预约赎回，在冻结期内的收益归客户所有；快速赎回交易过程中产生的T日收益归垫资方所有。,22,购买信托产品,三、鹏华基金余额理财业务介绍,信托公司,23,三、鹏华基金余额理财业务介绍,业务处理,采用轧差方式进行清收，可有效降低垫资成本，提升垫资户收益。,鹏华基金管理有限公司概况,1,鹏华基金与信托公司合作规划,2,鹏华基金财富宝业务流程介绍,3,24,目录,鹏华基金财富宝业务优势,4,25,业内最早成立的固定收益管理团队，制度及流程完备，有深厚的积累团队成员经验丰富，团队合作深入，保持整体业绩优异固定收益投研团队梯队完善、成员高度稳定,整个团队形成了良好的梯队架构，并在各自专业背景上形成了互补格局，核心团队人员从业及共事时间长，团队保持高度稳定,固定收益投资管理优势持续稳定的投研团队,四、鹏华基金余额理财业务合作优势,26,2009年，丰收基金业绩排名行业第一，其余组合排名居前2011年，整体业绩行业第一，固定收益类产品整体业绩表现突出，全线实现正收益，且全部排名同类前10%2012年，业绩持续领先，旗下四只债券基金全年净值增长率均超过8%，多只固定收益基金获金牛奖2013年，鹏华丰收债券基金荣获“五年期债券型金牛基金”，凭借鹏华固收的良好口碑，公司全年发行固定收益类基金12只，募集规模过百亿,固定收益投资管理优势公募基金,四、鹏华基金余额理财业务合作优势,27,2014年以来，鹏华旗下公募债券基金业绩表现优秀，4只债基净值增长率超过10%，鹏华丰实、鹏华实业债同类排名均位列前十；,固定收益投资管理优势公募基金,四、鹏华基金余额理财业务合作优势,鹏华基金债券基金2014年以来净值增长率,28,固定收益投资管理优势社保基金,首批获得社保管理资格，是管理社保组合类型最全的战略合作者业绩最优异的社保固定收益管理人自设立以来，固定收益组合每年实现正回报所有社保债券型组合在社保资产同类组合中近三年累计收益率考核均排名第一社保债券组合是2010年、2012年社保所有委托债券组合中唯一获得A档的组合，2011年同类组合排名中居于并列首位固定收益投资总监初冬女士管理的304组合在2014年全国社会保障基金理事会考评结果为A档管理规模最大的社保管理人社保理事会对社保管理人采取市场化考核方式，委托规模增减直接与业绩挂钩社保基金管理规模超839亿元，排名行业第一其中固定收益管理规模614.87亿元，排名行业第一,四、鹏华基金余额理财业务合作优势,29,突出的社保基金服务能力战略资产配置方面积极向社保理事会推荐新产品战术资产配置方面积极选择合适的时间点，推动理事会通过对产品的增减资，控制风险，提高收益社保领导公开表扬鹏华社保管理团队人员稳定、长期服务良好，多次为组合增资，最终实现了鹏华基金社保管理规模第一运作最稳健、安全的社保管理人从未发生过重大运作风险事件恪守投资准则、坚持稳健积极的投资风格多名基金经理获得社保理事会表彰初冬、阳先伟获得社保理事会2012年、2014年考评“社保基金长期服务奖”初冬获得“2014年度社保基金年度优秀投资经理”称号阳先伟获得“2011年度、2012年度社会保障基金优秀投资经理”称号,固定收益投资管理优势社保基金,四、鹏华基金余额理财业务合作优势,30,鹏华增值宝货币基金成立于2014年2月26日，截至目前累计收益率2.64%，折合年化达4.79%，在同类产品中排名前20%与市场上最具代表性的货币基金相比，鹏华增值宝虽然运作时间不长，但业绩表现上却有较强竞争力,固定收益投资管理优势电商货币,四、鹏华基金余额理财业务合作优势,数据来源：银河证券数据截至：2014年10月17日,公司对各项业务设置标准化流程投资部门、交易部门及登记结算部等相关部门各司其责深入人心的风控意识、严格的系统控制投研前瞻、交易能力强和流程控制完善共同保障我公司未出现任何重大违规及风险事件：2005年行业性货币基金危机2011年固定收益基金普遍亏损2013年行业内多家基金公司身陷股票及债券的老鼠仓等危机2013年6月的资金市场全面紧张导致的货币基金危机等,31,固定收益投资管理优势良好的风控体系,四、鹏华基金余额理财业务合作优势,专业化分工的运营团队，业务的时效性、准确性得到有效保障实施标准化流程运作，后台管理制度完备核心系统独立研发基金会计管理制度注册登记管理制度资金清算管理制度风险控制机制应急管理制度维持与众多保险公司、保障基金后台的良好合作关系，其中由于系统对接完善，数据传送及时得到信托公司保险的高度认可,32,固定收益投资管理优势高效的运营支持,四、鹏华基金余额理财业务合作优势,33,公开获奖情况鹏华固定收益投资能力获得海通证券五星级评价鹏华丰收债券2012、2011连续两年获三年期债券型金牛基金、2013年获五年期债券型金牛基金、2011年度积极债券型明星基金奖、2009年度债券型金牛基金鹏华普天债券获2012五年期债券型金牛基金、2012金基金债券基金奖5年期奖鹏华丰盛债券、鹏华信用增利债券获2012年度债券型金牛基金奖鹏华固定收益团队获得“2011年度固定收益投资明星团队奖”社保投资业务获奖情况社保领导公开表扬我司社保管理团队人员稳定、长期服务良好初冬、阳先伟获得社保理事会2012年和2014年考评“社保基金长期服务奖”阳先伟获得社保理事会2013年考评“社保基金长期服务奖”阳先伟获得“2011年度、2012年度社会保障基金优秀投资经理”称号初冬获得“2014年度社保基金年度优秀投资经理”称号,鹏华基金固定收益团队荣誉,四、鹏华基金余额理财业务合作优势,鹏华电商业务优势,技术实力：鹏华基金电商业务覆盖网站直销、手机APP、支付账户余额理财三大业务领域，在技术系统、运维保障等方面均有成熟经验；,四、鹏华基金余额理财业务合作优势,34,鹏华电商业务优势,项目团队：鹏华基