（西方经济学专业论文）神经经济学理论综述.pdf

山东大学硕士学位论文 内容摘要 主流的新古典经济学将理性和稳定偏好假设作为经济人选择的基础，而经 济学并没有回答如下问题：什么是理性的基础? 偏好是如何形成的? 偏好为什 么是稳定的? 当经济学不断通过数学方法完善其科学的表现形式时，众多学者 也开始质疑这些数学抽象的基础。神经经济学试图将主流经济学的民间心理学 基础提高到一个新的层次，即揭开大脑这个“黑箱 ，揭示大脑是如何完成对 外界信息的解读并最终决定采取何种行动的。大脑内部的神经反射是人类决策 形成的物理过程( 与抽象的心理过程相对) ，从生物进化的角度讲这一过程同 其他具有大脑的低等动物是基本一致的，因此人类的决策过程不可否认的与其 他动物具有某些共性，从生物学和神经科学中了解这些规律是符合逻辑的，并 且也符合自然科学的特性但是与其他动物相比，人类大脑又具有某些独特的 功能，例如：丰富的情感能力，发现这些独特之处，并且认识他们如何影响人 类行为也具有非常重大的意义总的来说，生命科学尤其是脑神经科学的发展 为经济学认识人类的决策行为开辟了新的思路，对主流经济学使用的一系列概 念如：效用、偏好、福利等等均可通过对大脑功能的揭示重新认识和理解。经 济学和神经科学的结合在于其研究的内容具有某些相同之处。脑神经科学的发 展为经济学提供了新的科学方法，如果说经济学一直在向科学化的目标迈进， 那么神经经济学这一新兴学科必然具有广阔的发展前景 神经经济学研究在世界范围内还是一个崭新的经济学研究领域，并没有形 成系统的学科框架，国内关于神经经济学的研究也仅处于主要介绍国外研究成 果的阶段。本文采取的主要思路是：首先以神经科学的一个二维理论框架为主 线综述神经科学研究中与经济学理论的结合点。笔者认为，这个二维理论框架 对于行为研究很有意义，神经经济学可以通过该框架来建立更加完善的经济学 模型其次是介绍神经经济学应用和发展比较突出的一些子领域，如对博奔 论、法经济学的发展。本文共分五个部分：第一章、概述。主要介绍神经经济 学的定义、概况、学科发展史。第二章、脑神经科学研究方法的应用。神经经 济学的研究方法可以看作是与经济学理论相结合的脑神经科学的研究方法，亦 是整个神经经济学发展的基础。第三章、神经科学的主要研究成果及其经济学 v 山东大学硕士学位论文 理论意义。重点介绍神经科学的一个二维理论框架，及其对神经经济学的理论 意义。第四章、神经经济学对传统经济理论的启示分为“基于经济学理论的 探索与扩展一、“当前神经经济学的主要研究领域和未来发展方向一两个部 分。第五章、结语。总结全文，提出神经经济学存在的一些问题和有待发展的 方向。 关键词：神经经济学综述经济理论 山东大学硕士学位论文 a b s t r a c t f o ro r t h o d o xn e o c l a s s i c a le c o n o m i c s , r a t i o n a l i t ya n ds t a b i l i t yo fp r e f e r e n c e s c o m p o s e dt h ef o u n d a t i o no fe c o n o m i cm a n sc h o i c e b u te c o n o m i c sd i d n ta n s w e r t h o s eq u e s t i o n sl i k e ：w h a t st h ef o u n d a t i o no f r a t i o n a l i t y ? h o wd o e sp r e f e r e n c ec o m e i n t o b c i n g ? w h yp r e f e r e n c e s a r cs t e a d y ? w h i l et h ee c o n o m i ct h e o r i e sw e r e c o n t i n u o u s l yt r a n s f o r m e di n t o “s c i e n t i f i cf o r m ”b yu s i n gm a t h e m a t i c s ，s o m es c h o l a r s q u e s t i o n e d t h o s ea b s t r a c t i o n st o o b yo p e nu pt h e b l a c kb o x ”一b r a i n , n e u r o e c o n o m i c st r i e dt or a i s et h ec i v i l - p s y c h o l o g yb a s i so fe c o n o m i c st oan e wl e v e l 1 1 1 en e u r a lp r o c e s s e si nt h eb r a i na r ct h ep h y s i c a lb a s i s ( i nc o n t r a s tw i t ha b s t r a c t p s y c h o l o g i c a lp r o c e s s ) f o rh u m a nc h o i c e s a tt h ep o i n to fe v o l u t i o n ，t h e r e f o r ew e s h a r et h es i m i l a rb r a i ns t r u c t u r ew i t ho t h e ra n i m a l s ，f o re c o n o m i c si ti sr e a s o n a b l et o l e a r ns o m e t h i n gf r o mb i o l o g ya n dn e u r o s c i e n c e s ，w h i c ha l s om e e t si t sr e q u i r e m e n tf o r s c i e n t i f i cm e t h o d s a n di nh u m a nb r a i nt h e r ea r cs o m es p e c i a lf u n c t i o n so i k er i c h a f f e c t i o n ) w h i c ha r ev e r yi m p o r t a n tf o ru st ol e a r nh u m a nb e h a v i o rt o o i ns u m m a r y , t h ed e v e l o p m e n to fl i f es c i e n c e , e s p e c i a l l yn e u r o s c i e n c e s ，s t a r t e dan e wt h r e a df o r e c o n o m i c st ol e a r nh o wp e o p l em a k ec h o i c e a n db yr e v e a l i n gt h ef u n c t i o n so ft h e b r a i n ，t h en o t i o n su s e db ym a i n s t r e a ml i k eu t i l i t y , p r e f e r e n c ea n dw e l f a r ec o u l db e u p d a t e d t h es i m i l a rs t u d yd o m a i nl e a d st ot h ec o m b i n a t i o no fe c o n o m i c sa n d n e u r o s c i e n c e s a n dt h ed e v e l o p m e n to fn e u r o s c i e n c e so f f e r e de c o n o m i c sn e w s c i e n t i f i cs t u d ym e t h o d s i ft h es t a n d a r do fs c i e n t i f i cm e t h o d o l o g yi sw h a te c o n o m i c s p u r s u i n g ，t h e r em u s tb eg r e a tv i s t a sf o rn e u r o e c o n o m i c s n e u r o e c o n o m i c si sab r a n dn e wr e s e a r c ha r e af o re c o n o m i c sw o r l d - w i d e ，a n dy e t t h e r e sn ou n i f i e df r a m ew o r kn o w a n dd o m e s t i cr e s e a r c hw o r k si nt h i sa r e ai ss t i l la t t h es t a g eo fi n t r o d u c t i o na n ds u m m a r y n ct h r e a do ft h i sp a p e r ：f i r s t l yb yf o l l o w i n g at w o - d i m e n s i o n a lt h e o r e t i c a lf r a m e w o r ko fn e u r o s e i e n c ed e s c r i b et h eb o n d i n gp o i n t o fe c o n o m i c sa n dn e u r o s c i e n c e a n di nm yo w n o p i n i o n ，t h i st h e o r e t i c a lf r a m e w o r ki s v e r ys i g n i f i c a n tf o rb e h a v i o rr e s e a r c h ，b yu s i n g t h i sf r a m e w o r kn e u r o e c o n o m i c sc o u l d b u i l db e t t e rm o d e l s s e c o n d l yg i v eai n s t r u c t i o no fs o m es u b f i e l dw h i c ha r ep r o m i n e n t b yu s i n gt h es t u d ym e t h o d so fn e u r o e c o n o m i c s ，l i k eg a m et h e o r y , l a wa n de c o n o m i c s t h i st h e s i si n c l u d e sf i v ep a r t s c h a p t e r1 ，i n s t r u c t i o n ，g i v et h ed e f i n i t i o n ，ab r i e f s u m m a r ya n dt h ed e v e l o p i n gh i s t o r yo fn e u r o e c o n o m i c s c h a p t e r2 ，a p p l i c a t i o no f n e u r o s c i e n c em e t h o d s ：n e u r o e c o n o m i c s s t u d ym e t h o d si st h ec o m b i n a t i o no f v i i 山东大学硕士学位论文 e c o n o m i ct h e o r i e sa n dr e s e a r c hm e t h o d so fn e u r o s c i e n c e ，a n dt h a t sa l s ot h e d e v e l o p i n gf o u n d a t i o no ft h ew h o l es u b j e c t c h a p t e r3 ，m a i nr e s u l t so fn e u r o s c i e n c e a n dt h e i re c o n o m i cs i g n i f i c a n c e ：g i v eae m p h a s i so nt h et w o - d i m e n s i o n a lt h e o r e t i c a l f r a m e w o r ko fn e u r o s c i e n c e ，a n dd e s c r i b e sw h a ti tm e a n st oe c o n o m i ct h e o r i e s c h a p t e r4 ，i m p l i c a t i o n so fn e u r o s c i e n c ef o re c o n o m i c s ，w h i c hc o m p o s e db yt w o p a r t s ：e l a b o r a t i o no fe c o n o m i ct h e o r ya n dc o n t e m p o r a r yt r e n di nn e r u o e c o n o m i c s c h a p t e r5 ，c o n c l u s i o n ，g i v e sac o n c l u s i o nt o t h i st h e s i s ，p r e s e n t ss o m ef l a w s ，a n d s o m ep r o b a b i l i t i e sw h e r ei tc o u l db ei nt h ef u t u r e k e yw o r d s ：n e r o e c o n o m i c s ，s u m m a r y , e c o n o m i ct h e o r y v i i i 原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下， 独立进行研究所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论 文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的科研成果。对本 文的研究作出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标 明。本声明的法律责任由本人承担。 论文作者签名：塞邀丝e t 期： 二鼬矿、父上2 一 关于学位论文使用授权的声明 本人同意学校保留或向国家有关部门或机构送交论文的印刷件 和电子版，允许论文被查阅和借阅；本人授权山东大学可以将本学 位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影 印、缩印或其他复制手段保存论文和汇编本学位论文。 ( 保密论文在解密后应遵守此规定) 论文作者签名：麴丝搓导师签名： 山东大学硕士学位论文 1 1 神经经济学概况 第一章概述 神经经济学( n e u r o e c o n o m i c s ) 是一门跨学科的新兴学科，综合国内外学者的学 术成果，笔者首先给出一个基本定义：神经经济学是一门涉及神经科学、经济学及心 理学的交叉性学科，主要通过脑神经科学的研究方法研究人类在经济活动中认知和决 策的脑神经基础，结合一些心理学的研究结论对经济学的现有假定提出修正，试图建 立更加有效的经济学模型来解释现实的经济和社会活动。 由于神经经济学研究在世界范围内还是一个崭新的研究领域，并没有形成系统的 学科框架，国内关于神经经济学的研究仅处于起步阶段，文献主要以介绍国外研究成 果为主具有代表性的主要有：叶航、汪丁丁等( 2 0 0 7 ) ，徐晨( 2 0 0 7 ) ，刘金平 ( 2 0 0 6 ) ，万迪、乔志林( 2 0 0 5 ) ，杨胜刚、吴立源( 2 0 0 4 ) 其中叶航、汪丁丁等 将n e u r o e c o n o m i c s 翻译成神经元经济学本文在参考国内学者研究的基础上，重点对 国外学者的研究成果进行综述，尽量详细的介绍神经经济学的主要观点，发展方向 尝试提出神经经济学的定义，并根据国外学者的研究成果，将分散的研究纳入一个基 本的框架之中，为该学科的进一步扩展提供思路。 神经经济学( n e u r o e c o n o m i c s ) 一词，由神经生物学( n e u r o l o g y ) 和经济学( e c o n o m i c s ) 合成而来。最早是由乔治梅森大学( g e o r g em a nu n i v e r s i t y ) 的k e v i nm c c a b e 于 1 9 9 6 年提出1 。 一般认为神经经济学的研究主要有两种类型( 徐晨( 2 0 0 7 ) ，万迪等( 2 0 0 5 ) ) 第一种视角是“从神经科学看经济学修神经经济学的主要任务在于：通过研究 大脑如何进行选择建立更有效的经济选择模型，从而更好的解释诸如：储蓄，市场波 动，公共产品等传统的经济学问题 第二种视角是搿从经济学看神经科学 p a u lw g l i m c h e r 在2 0 0 3 年出版了第一 本关于神经经济学的专著 决策、不确定性和大脑：神经经济科学( d e c i s i o n s , u n c e r t a i n t y , a n dt h eb r a i n ：t h es c i e n c eo fn e u r o e c o n o m i c s ) 这本著作指出的是完全不同的 1 贝, t c r r e n c ec h o r v a t , l ( c v i nm c c a b e , v e m o n “p wa n dn e u r o e c o n o m i c s s u p r e m ec o u r te c o n o m i cr e v i e w ， 2 0 0 5 ，1 3 ( 1 ) ：3 5 - 6 7 1 l 山东大学硕士学位论文 研究方向。g l i m c h c r 认为行为神经科学的终极目标在于建立一种决定性理论，用来解 释决定行为背后的计算是如何通过大脑的规划过程产生出来的。该书指出，为了实现 这一目标，必须采用两步法。首先，对于所研究大脑结构要解决的问题的类型建立具 有合理预测的行为模型。然后，必须建立适当的试验方法去衡量在多大程度上，大脑 是解决，还是没有能够解决这些问题。基于他的想法，脑神经科学可以从经济学理论 中获取一些很好的计算模型来衡量大脑如何解决这些选择的问题。即是说，他的研究 不是为了丰富经济学知识，而是让神经经济学家通过基本的经济学方法去建立模型分 析大脑的问题，这是也是他对神经经济学的定义。 笔者认为这两种视角就本质上来讲是殊途同归的，都是为了研究人的认知、选择 和行为方式。通过对大脑决策过程深刻认识更好的理解人类的经济行为，解释现实经 济现象，并且指导经济实践。有诸多学者对神经经济学的定义也是符合笔者的观点 的。如：z a k ( 2 0 0 4 ) 将神经经济学定义为：一个跨学科的结合性研究领域，采用神经科 学的测量技术来确定与经济决策相关的神经基础。1 日, m s tf e l i r 等( 2 0 0 5 ) 的定义是：神经 经济学结合了神经科学和经济学的研究方法来理解在处理经济和社会事务时大脑的决 策是如何产生的。 神经经济学兴起的主要原因有以下几点：首先是脑神经科学的发展，尤其是科学 技术进步带来的研究方法革新使研究人类决策的生理学基础成为可能，这为神经经济 学产生提供了物质基础( 参见第二章：脑神经科学及其基本研究方法) 其次是经济 学研究的微观基础关于人类经济行为的一系列假定，与神经科学的研究对象 大脑如何决定人类行为具有交叉的特点，从而决定了两学科可以相互借鉴。第 三、脑神经科学研究的自然科学性质顺应了经济学理论科学化的发展趋势，脑神经科 学为经济学采用自然科学的研究方法和模型扩展提供了一个崭新的方向。第四、脑神 经科学的一些结论对经济学的基本假定带来了比较大的冲击，关于这些基本假定的修 正成为神经经济学的主要研究方向之一 主流微观经济学理论基于一系列假定，其中最重要的是2 0 世纪4 0 年代开始提出 的序数效用理论以及显示性偏好理论。该理论将人的主观感受和情感因素从决策过程 中完全的剥离出来，认为不可观察的偏好可以从可观察到的选择中得出。假定人的行 为与偏好存在一致性，即如果在商品a 、b 中，一些人偏好a 超过b ，那么他们就一定 会选择a 而非b 。同时这种偏好本身还存在完备性，自反性，传递性，连续性等一系 2 山东大学硕士学位论文 列性质例如对传递性，严格限定，如果一个人偏好a 超过b ，偏好b 超过c ，那么他 一定偏好a 超过c ，偏好c 超过a 的情况不可能存在。这些假定避免了循环论证和保 证了理论的可证伪性但微观经济学理论并没有对这些抽象的假定本身的合理性给予 有力的证明后来进一步发展的非连续期望，主观期望效用，贝叶斯改进( b a y e s i a n u p d a t i n g ) 等理论，也基于了同样的“假如工具一所有的理论都撇开了人类决策的心 理细节，把大脑作为一个黑箱。这些假定为经济学大量引用数学工具奠定了坚实的基 础，却把其他学科的发展成果坚决的排除于经济学研究的范畴之外我们可以注意到 随着计量等数学方法的大量引用，经济学在研究方法和基本思想上努力拉近与自然科 学的距离，经济学是否科学的争论开始兴起而与此同时心理学和脑神经科学的发展 已经慢慢的揭开了大脑这一黑箱的神秘面纱，其某些事实性的结论对经济学的理论框 架是具有挑战性的。因此神经经济学通过立足于神经科学的研究成果来反思传统经济 学的基本假定，对经济学的发展是具有积极作用的神经经济学作为一门交叉学科的 发展前景也十分广大。 1 2 神经经济学的学科发展 神经经济学是脑神经科学和经济学相结合而产生的边缘科学，而从学科发展的历 程和关系上来看，生物经济学，行为经济学，实验经济学等一些新兴的交叉性学科都 与神经经济学的兴起和发展具有密切联系 首先，神经经济学是生物经济学( b i o e c o n o m i c , h i r s h l e i f e r1 9 8 5 ；g h e s l i n & l a n d a 1 9 9 9 ；h i r s h l e i f e r & z a k2 0 0 4 ) 的自然延伸生物经济学的主要研究方法是使用进化生物 学的理论建立模型来预测人的行为( z a k2 0 0 2 ；z a k & p a r k2 0 0 2 ) 试图说明人类行为产生 的终极原因( u l t i m a t ec a u s e s ) 。 神经经济学的另外一个重要来源是行为经济学，该领域的学者试图利用认知心理 学去完善人类的决策模型。( c a m e r e r2 0 0 3 ) 。其主要代表是2 0 0 2 年诺贝尔经济学奖获 得者之一的d a n i e lk a h n e m a n 以及a m o st v e r s k y 。行为经济学的兴起试图解决新古典 经济学的解释力问题。新古典经济学的主要结论均由关于人类行为的一系列特定假设 条件而获得，例如：稳定偏好、理性行为人这些假设和结论通过数学形式表现出来 从而确保了严密性和减少了潜在的不确定性。通过这种特定的研究方法，新古典主义 的微观经济学将数学和传统经济理论结合起来，考察了效用最大化的个体和利润最大 3 山东大学硕士学位论文 化的厂商的决策问题。通过特定假设和数学抽象，价格理论推导出一系列结论，诸如 当商品价格、服务、或参与主体增加时经济行为人会有何种表现。由于严格的数学形 式，由任何模型所推导出的结论都依赖于其事先做出的假定。而这些具有完美数学形 式的模型应用于现实的解释力却受到了极大的限制，因此对经济学方法论方面的争论 从来没有停止过。行为经济学主要对新古典经济学的一些基本假定提出了质疑，行为 经济学家试图使用他们认为更加现实的关于人类行为的假定来取代之前的这些假定。 行为经济学通过设定具体的实验环境，测试行为人在不同的条件下会做出何种反应从 而得出相应的结论。结论的重点在于找出实验中行为人的哪些表现通常是与理性的效 用最大化理论相违背的，从而对主流新古典经济学的结论提出质疑，例如：新古典经 济学中认为的市场有效性是否确实存在( 参见：d o n a l d 【丑n g e v 0 0 n ，r o b e r ts h i l l e r 等) 不过行为经济学的结论也具有很大的争议性，有些学者认为通过实验获得的发 现并不一定适用于现实世界，他们批评指出这些发现对于特定的实验技术相当敏感 ( 例如：e l i z a b e t hh o f f m a n k e v i nm c c a b e 等 ， $ 9 ，$ 1 ) 。只有d i v l 2 是被扫描的对象。采 用计算机扮演d m l 的角色来简化实验方案，但告知被试者并使其相信是在与另外一 个人博弈( 所有的被试者也称在实验过程中确实相信了这一点) 在另一些试验中， 研究者告诉d m 2 他们是在与受控的计算机程序博弈。不公平的支付分别不同的激活 了以下区域：前脑岛( a n t e r i o ri n s u l a ) ，d l p f c 和a c c 。与计算机的非公平支付相 比，人的非公平支付使这三个区域的活跃更加显著。该实验的主要发现是：在与人的 博弈中，脑岛活动随着不公平的加剧而不断增强。脑岛皮层之前被发现是与厌恶、疼 痛、饿渴生理感受等相联系的。s a n f e y 和他的同事总结认为最后通牒实验中较低的支 付被拒绝，是因为在d l p f c 活跃可能传递了所需货币的重要程度的同时， ( 脑岛) 产生了一种厌恶感。 z a k & k n a c k ( 2 0 0 1 ) 认为，在国家层面上人与人之间的信任程度是国家将经历生活 水平提高还是继续被贫困所困扰的有力预测指标。z a k 等( 2 0 0 4 ) 检验了接收到被信 任的反馈是否存在一种生理上相关联系，这种生理联系可以促使行为人更加的值得信 赖( 即作为被信任的报答) 根据动物社会性及相关问题的研究，一种叫做o t ( n e u r o p e p t i d eo x y t o c i n ) 的荷尔蒙被认为与动物的类社会行为相关。z a k 和他的同事 提出假设：神经激活荷尔蒙o t 可能会产生信任的信号并引发值得信任的人类行为。 他们使用了改进的信任博弈来验证他们的假定，在这个博弈中两个被试者拥有初始的 $ 1 0 ，这一初始金额被随机的分配给其中一人的账户，则该人成为d m l 首先行动， d m l 决定将$ 1 0 中的一部分( 要求整数，包括$ o ) 送给d m 2 而实际转移到d m 2 账 户中的金钱数量将是d m l 送给他的三倍( 例如，假设d m l 决定给d m 2 $ 5 ，则d m 2 最终获得了$ 1 5 ，而d m l 剩下5 $ ) 。此时d m 2 行动，他也被要求从他获得的收入中 返回一部分给d m l ( 也要求是整数，包括0 ) 。整个交互过程由计算机作为中介完 成，被试者充分了解了整个实验的过程，及他们选择的后果。所有的被试者还被告知 他们只有一次选择机会。 3 2 山东大学硕士学位论文 在实验过程中，被试者连续做出决定，并且在每次决定之后立即进入一个休息室 从肘静脉中抽取2 8 m l 的血液。所有的试验都开始于1 3 ：0 0 ，这是一天中荷尔蒙变化的 低潮期。z a k 和他的同事表明收到信任信号的d m 2 的o t 水平几乎是在被控过程中随 机获得( 非故意的) 相同平均数目支付时的两倍另外o t 与d m 2 的可信任度有很强 的联系，o t 水平越高，d m 2 越倾向于对d m l 的信任做出回报。另外，其它被测量的 九种荷尔蒙中，除了激孕甾酮之外，没有一种是与信任信号或者d m 2 的行为相联系 的。研究发现，排卵中的女性( 血液中激孕甾酮水平超过了3 n g m 1 ) 与其他被试相 比，比较不值得信赖。激孕甾酮被认为可以抑制o t 的摄取。发现指出o t 是对信任 信号做出生理反应的主要荷尔蒙不过总的说来，实验的性别差异不大。研究指出 o t 是与信任信号相关的主要激素在实验过程中，过量o t 是在信任信号发出之后 释放的，并非被试者本身的主要属性( 例如，在被试者收到信任信号前，本身具有 较高o t 水平的d m l 与其他d m l 的行为并没有区别) z a k 的研究小组得出结论： 激活副交感神经及促进多巴胺释放的o t ，对社会合作是一种正向的生理促进激素 4 2 2 神经经济学与法律 神经经济学对法律问题的研究是其重要研究方向之一更好的理解人类思考的过 程可以至少从两个方面帮助我们研究法律问题。第一，可以更好的预测法律制度对行 为的影响，使我们能够更有效的构建法律制度。第二，有助于更好的理解社会成员福 利的含义，为制度决策提供依据。( t e r r e n c ec h o r v a t & k e v i nm c c a b e2 0 0 5 ) 经济学本身跟法学研究的结合由来已久，法经济学是经济学的重要拓展领域之 一法经济学研究主要是将经济学的成本收益及比较静态等方法引入到对法律制度的 研究领域。可以说是经济学方法的一种具体应用。而神经经济学从神经科学的角度重 新将这两个学科结合起来，采用了神经科学的研究方法，开拓出一系列全新的发展前 景。 神经经济学研究的一个重要结论对经济和法学具有积极的指导意义，即我们处理 的信息方式对于我们如何认识和评价这些信息具有非常重大的影响作用。所以如果我 们可以决定一个特定的主体在某种情况下处理信息的过程，我们也就可以更好的预测 他将做出何种行动。其中一个例子是对猕猴的研究表明其在决策过程中相对价值所起 的作用比绝对价值显得更加的重要( l t r e m b l a y , w s c h u l t z ( 1 9 9 9 ) ) 。这一结论在方法 3 3 山东大学硕士学位论文 论方面为相关研究开辟了新的思路。 法律( 或者更一般的按照d o u g l a s sn o n h ( 1 9 9 0 ) 所定义的制度) 阐明了的是一种 “游戏规则”但是并不是每个人都会服从这些规则。神经经济学实验通过改变“法 律”，让行为主体在几种不同的法律制度框架下做出选择，从而为更好的制定公共政策 提供依据。这种实验有助于为法律政策实施的有效性提供更加深刻的理解( 无论这种 政策是“胡萝卜 还是“大棒”) 。例如，当一种行为将带来很严酷的惩罚( 比如，实验 中金钱的减少) ，为什么有些被试者会选择这样做? 是什么驱使这样的行为发生? 其 中多大程度可以被归结为自然本性和后天教育? 已知的罪犯是否与“非罪犯”有着不同 的神经活动? 这些有趣的问题在不断的被提出来。g r a t e r 法律和行为研究学院的 m a r g a r e tg r u t e r 把这个新的研究领域称为“神经法学”( n e u r o j u r i s p r u d e n c c ) 试验中 的经济问题非常重要，因为我们可以通过试验设定来确定征税过程中行为人最能够接 受和最有效的奖励和惩罚措施。 一个更具体的法律实例是关于财产犯罪。多数惩罚措施、被抓住的概率增加，或 者提供假设的替代性休闲活动( 例如夜间篮球) ，对于财产犯罪( 偷窃) 的影响力都 比较小( z a k2 0 0 0 ) 更为有效的法律应该被设计成具有这样的特征：即跟非法获取 财产的神经活动，而非受惩罚风险，直接相关，这一点在一些神经经济学实验中非常 显然，例如：“有权获取”博弈( p o w e r - t o - t a k e ”g a m e ) ( b o s m a n & v a nw i n d e n ) 。当奖励 或者惩罚改变时测量神经活动有助于判断为什么大部分惩罚都不能有效阻止偷窃，以 及寻找那些似乎更加有效的措施。在实验中小偷的神经活动可以用于与非罪犯作对比 来理解惯常的犯罪行为。此外，人类表现出对物质财产具有特别强烈的占有欲。行为 上看，对同一件财产人们拥有会比没有拥有时会做出更高的评价( c a m e r e r2 0 0 3 ) 。这 说明人们可能会为了保护一项财产支付超过财产被剥夺的预期损失。这种行为可能的 神经原因可以用于解释这样的现象：个人不会愿意允许存在一定数量的小偷换取相应 的减税同时削弱一定的警察保护。这是神经经济学与神经法学的相互补充的一个例 子，更多的相关现象确实存在。值得注意的是这个例子给我们展开了一些重要的技术 和伦理问题，包括：使用大脑的平均数据来决定政策，使用大脑扫描数据来确定犯 罪，当一些东西被确定以后如何选择适当的统计临界点，等等 g o o d e n o u g h & p r e h n ( 2 0 0 4 ) 和g r e e n & c o h e n ( 2 0 0 4 ) 讨论了这些相关的问题。 另外一个影响法律问题的综合领域被称为神经伦理学( g r e e n e & h a i d t 3 4 山东大学硕士学位论文 2 0 0 2 ；m o r e n o2 0 0 3 ) 一些被行为者几乎一致认为错误的观念成为神经伦理学研究的 主要课题之一采用f l d r i 方法，g r e e n e 等( 2 0 0 1 ) 表明针对个人的道德两难问题 ( 例如：就个人而言杀死一个人去换取五个必死人的性命是否是道德上可接受的) 激 活了与社会认识相关的大脑皮层区域，包括中眶额部皮层( m e d i a lo r b i t o f r o n t a lc o r t e x , o f c ) ( b a 9 1 0 ) ，后扣带( p o s t e r i o rc i n g u l a t e d ，位于b a 3 9 ) 以及角回( a n g u l a rg y r u s ，位于 b a 3 9 ) 。有趣的是与工作记忆( 或短期的记忆) 相关的区域在个人面临道德两难问题时明 显受到抑制这一发现产生的一个对立法的意义是，用于防止个人违背道德的相关法 律必须激活大脑与理解他人相关的区域才会有效。 m o l l 等( 2 0 0 2 ) 进行了与g r e e n e 等( 2 0 0 1 ) 相似的f m r i 研究，他们发现道德判 断不仅跟中眶额部皮层( m e d i a lo 嘲内显著b o l d 信号相关，与颞极( t e m p o r a lp o l e ， 位于b a 3 8 ) 和颞项沟( s u p e r i o rt e m p o r a ls u l c u s ，位于b a 2 1 2 2 ) 也有联系这一发现 对情绪在道德判断中发挥作用提供了依据。g r e e n e 和m o l l 的研究都可以采用神经经济 学方法进行扩展，例如使用货币的奖励和惩罚，这样一来被试者的选择就有了衡量的 标准，他们的注意力也会始终集中于这项衡量的工作进一步的，通过改变非道德行 为的“成本”，这种道德厌恶的稳固性就可以被探知了 g e o r g em a s o n 大学的t e r r e n c ec h o r v a t ，k e v i nm c c a b e , v e m o ns m i t h 等( 2 0 0 5 ) 总 结了神经经济学与法学相结合的几个重要发展方向包括：合约理论、产权法、商业合 作审判决定 第五章结语 本文介绍性的总结了神经经济学的起源、发展、理论方法和重要结论，提出了理 论框架的重要性，并在一些既有结论的基础上指出了一些有价值的研究方向。本文存 在的不足之处有以下两点：首先由于笔者本人的专业所限，对于某些领域的理解并不 是非常深刻，因此对于国外文献的一些专业词汇的翻译难免有不准确之处。对部分在 国内尚没有公认翻译的专业词汇笔者在其后注明了英文原文，希望笔者的翻译对进一 步研究能够起到一定的借鉴的作用。其次由于神经经济学还没有统一的框架和定义， 以及受本人的学术水平和精力所限，难免对某些研究方向或成果有所疏漏，这也有待 迸一步的完善。神经经济学作为一门跨学科性很强的新学科，其发展也需要相关领域 山东大学硕士学位论文 的学者通过深入合作才能得到实质性的进步。 随着生物和神经科学的发展，人类对自身认识的加深，神经经济学还具有比较广 阔的前景。不过就目前来说，它的研究还是过多的侧重于大脑功能的研究，并对经济 学的一些基本结论提出一些启发性的质疑和修正，而实际上与经济学融合的深度还显 不足。其自身的理论框架还有待进一步建立完善，对于学科融合带来的方法论问题也 有待讨论。一些学者就对该学科提出了批评性的质疑但笔者认为神经经济学通过人 的神经生理活动来研究人类的认识、选择与抉择过程，这与人的自然本性是毫不冲突 的。随着对这些生理过程认识的深入，将神经经济学与统计学、计量经济学等学科相 结合，从微观行为向宏观经济活动研究扩展都是有可能发生的。它的出现为经济学未 来的发展方向开辟了一条新的思路。 。例如：主要代表a r i e lr u b i n s t e i n ，参考其在2 0 0 5 年计量经济学会世界大会的发言 ( h t t p ：l a r i e l r u b i n s t e i n t a u a c i l l p a p e r s p o e h a v i o r a l - e c o n o m i c s p d f ) 山东大学硕士学位论文 参考文献 【1 】叶航、汪丁丁、贾拥民，科学与实证一个基于什神经元经济学”的综述，经济 研究，2 0 0 7 0 1 【2 】徐晨， 神经经济学的兴起及其对经济学发展的贡献，经济评论，2 0 0 7 0 2 【3 】刘金平， 神经经济学及其相关研究，心理学探新，2 0 0 6 0 3 【4 】万迪防、乔志林， 神经经济学探析，外国经济与管理，2 0 0 5 0 9 【5 】杨胜刚、吴立源， 神经经济学及其应用： ，经济学动态，2 0 0 4 1 0 【6 】6 t e r r e n c ec h o w a t ，k c v i nm c c a b c ，v e r n o n “l a wa n d n e u r o e c o n o m i c s ”【j 】1s u p r e m ec o u r t e c o n o m i cr e v i e w ，2 0 0 5 f 7 】p a u lw g l i m c h e rd e c i s i o n s ，u n c e r t a i n t y ，a n dth eb r a i n ：t h es c i e n c eo fn e u r o e c o n o m i c s 【m im h p r e s s ，2 0 0 3 1 8 】p j z a k n e u r n o m i c p h i l o s o p h i c a lt r a n s a c t i o n s - r o y a ls o c i e t yo fl o n d o n b i o l o g i c a ls c i e n c e si s s n0 9 6 2 8 4 3 6 【9 】c o l i nc a m e r e rc ta l ，n e u r o e c o n o m i e s ：h o wn e u r o s e i e n c ec a ni n f o r me c o n o m i c s ， c a l t e c hs o c i a ls c i e n c ew o r k i n gp a p e r ( f e b 2 0 0 3 ) 【1 0 】d o n a l dl a n g e v o o r t , o r g a n i z e di l l u s i o n s ：ab e h a v i o r a lt h e o r yo fw h yc o r p o r a t i o n s m i s l e a ds t o c km a r k e ti n v e s t o r s ( a n dc a u s eo t h e rs o c i a lh a r m s ) , u n i v e r s i t yo f p e n n s y l v a n i al a wr e v i e w , 1 9 9 7 【1 1 】c a s sr s u n s t e i n ，b e h a v i o r a ll a w a n de c o n o m i c s , c a m b r i d g eu n i v e r s i t yp r e s s ，2 0 0 0 【1 2 】r o b e r ts h i l l e r , i r r a t i o n a le x u b e r a n c e ，p r i n c e t o no u n i v e r s i t yp r e s s ，2 0 0 5 【1 3 】e l i z a b e thh o f f m a n ，k e v i nm c c a b e ，k e i t hs h a c a ta n dv e r n o ns m i t hp r e f e r e n c e s , p r o p e r t yr i g h t sa n da n o n y m i t yi nb a r g a i n i n gg a m e s ，7g a m e sa n