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中国民营经济发展模式的制度经济学分析 摘要 改革开放以来，我国民营经济获得了巨大的发展。总体看来，我国民营经济的发展 是各个相关主体根据自身地区文化、历史、经济以及制度因素不断选择的过程，多样化 的民营经济发展模式也正是在中国由计划经济体制向市场体制转变过程中形成与演进 的。该演进过程的内在逻辑是一个很好的研究课题，特别是运用新制度经济学核心理论 之一的制度理论来对多样化民营经济发展模式及其演进过程与趋势进行分析解读，具有 重要的理论意义和很深的政策含义。从理论的角度看，通过对多样化民营经济发展模式 的比较分析，有可能找出影响我国民营经济发展的主要因素及其动态转变；从现实应用 的角度看，如果理论分析能够顺利通过逻辑与事实的双重检验，就有可能对今后民营经 济的发展形成更为清楚地把握，进而进行相应的制度供给和创新促进民营经济的持续健 康发展。 本论文把民营经济发展模式视为一种制度表现，而制度是约束人们行为的规则，从 演化的角度看，人们的行为又反过来使制度发生变迁，其中的关键是人们的偏好以及一 些基本性制度因素之间的互动关系。本文的主要研究目的是分析多样化民营经济发展模 式的形成及其差异；解释为什么在当前民营经济发展模式会出现趋同。 本文以我国民营经济发展的典型发展模式为研究起点，引出如何达到制度均衡的问 题，运用产权理论、学习理论、政府竞争理论等，对我国民营经济制度均衡的达成条件 进行了分析。文章首先界定民营经济的内涵及类型，从经济学的基本原理出发，提出了 民营经济发展的基本动力和制度动力，随后，文章基于制度变迁理论，对民营经济发展 和制度变迁之间的关系进行分析，提出影响民营经济发展的基本制度因素；通过对各地 民营经济发展历程的考察，提出民营经济发展模式的概念，并对几种典型的民营经济发 展模式的成因进行基于比较的分析；探讨模式和制度之间的关系，结合相关理论，提出 模式是一系列制度的共同表征的判断，接着，考察典型民营经济发展模式的发展趋势， 并基于制度均衡理论对出现特定趋势的原因进行解释，同时提出文章的结论：无论是个 人还是在财政分税制约束下的地方政府，乃至中央政府，都会通过模仿、学习和创新来 改善自身的收益，该过程一方面增加了经济活动中的制度供给，另一方面也增加了对新 制度的需求。初始发展条件的差异以及各主体学习能力的不同，使得不同地区的民营经 济在改革开放以后的一段时期内，循着不同的模式发展起来；制度的演进、各主体学习 能力和要素流动能力的增强又使得各地民营经济在发展到一定阶段后出现制度性趋同， 以获得最大化制度收益。民营经济发展模式的趋同意味着民营经济中的制度均衡的暂时 实现。从均衡在经济学中的含义以及我国政府在制度方面的约束力看，要想在今后进一 步推进民营经济更好更快发展，必须大幅度地改进与完善与民营经济发展密切相关的制 度的供给，即通过不断拓展制度边界激发微观主体的发展潜能，增加进一步发展的动力。 关键词：民营经济，发展模式，创新，政府竞争，制度供给 a b s t r a c t s i n c ee c o n o m yr e f o r m ，c h i n e s ep r i v a t ee n t e r p r i s e sh a da c h i e v e dg r e a td e v e l o p m e n t i ng e n e r a l ，t h e d e v e l o p m e n to fo u rc o u n t r y sp r i v a t ee c o n o m yi s ap r o c e s sw h i c he a c hr e l e v a n tp r i n c i p l ep a r t ys e l e c t s c o n t i n u o u s l ys u i t a b l er e g i o n a lc u l t u r e ，h i s t o r y , e c o n o m y , a n ds y s t e m m e a n w h i l e ，v a r i o u sd e v e l o p m e n t m o d e so fp r i v a t ee c o n o m yh a v ec o m ei n t ob e i n ga n dp r o g r e s s e du n d e rt h ep r o c e s st h a tc h i n ah a sc h a n g e d f r o mp l a n e de c o n o m ys y s t e mi n t om a r k e t i n ge c o n o m ys y s t e m t h ei n t e r n a ll o g i ct h a tt h ep r o c e s si m p l i e s i sag o o dr e s e a r c ht a s k , e s p e c i a l l yu s i n gt h es y s t e mt h e o r yw h i c hi so n eo fc o r et h e o r yo fn e ws y s t e m e c o n o m i c st oi n t e r p r e ts u c hm e c h a n i s ma n dl o g i c ，i tw i l lb em o r ep r o p e ra n ds u i t a b l e i nt h ea c a d e m i cp o i n t , t h r o u g hc o m p a r a t i v ea n a l y s i s ，i tc o u l db ef o u n dt h em a i nf a c t o r sa n dd y n a m i cc h a n g e sw h i c hi m p a c to u i c o u n t r y sp r i v a t ee c o n o m i cd e v e l o p m e n t ；i np r a c t i c a la p p l i c a t i o np o i n t , i ft h et h e o r ya n a l y s i sc o u l de a s i l y p a s st h ei n s p e c t i o no fb o t hl o g i ca n dr e a l i t y , i tc o u l db ep o s s i b l et oc l e a r l yh a n d l et h ef o r m a t i o no fp r i v a t e e c o n o m yi nt h ef u t u r e ，f u r t h e r , t h e o r yc o u l db ea p p l i e dt op o l i t i c a lp r a c t i c e ，w h i c hc o u l dp r o m o t et h e d e v e l o p m e n to f t h ep r i v a t ee c o n o m yi nas u s t a i n e da n dh e a l t h yw a y t h em o d eo fp r i v a t ee c o n o m yc o u l db er e g a r d e da so n ek i n do fs y s t e mr e p r e s e n t a t i o n ；m o r e o v e r , s y s t e mi st h er e g u l a t i o nw h i c hr e s t r i c t sh u m a nb e i n g sb e h a v i o r , i nt h ee v o l u t i v ep o no fv i e w , h u m a n b e i n g sb e h a v i o rm a k e ss y s t e mc h a n g e di nr e v e r s e ；t h ek e y sa r eh u m a nb e i n g sp r e f e r e n c e sa n dt h e i n t e r a c t i v er e l a t i o n s h i pa m o n gs e v e r a lb a s i cs y s t e mf a c t o r s t h em a i np u r p o s eo f t h es t u d yi sa n a l y z i n gt h e f o r m a t i o na n dd i v e r s i t yo f c h i n e s ep r i v a t ee c o n o m ym o d e ，a n de x p l a i n i n gw h ys i m i l a rc h a r a c t e r sa p p e a ri n t h ec u r r e n tp r i v a t ee c o n o m ym o d e t h es t a r t i n gp o i n tt y p i c a ld e v e l o p m e n tm o d eo fc h i n a sp r i v a t ee c o n o m yl e dt ot h ep r o b l e mo fh o wt o a c h i e v ei n s t i t u t i o n a le q u i l i b r i u m ，t h e nt h i sp a p e ra n a l y z e dt h ea c h i e v ec o n d i t i o n so fc h i n a sp r i v a t e e c o n o m i ce q u i l i b r i u m f i r s t l y , t h ep a p e rd e f i n e dt h em e a n i n ga n dt y p eo ft h ep r i v a t ee c o n o m y , a n d p r o p o s e dt h ef u n d a m e n t a ld r i v i n gf o r c ea n di n s t i t u t i o n a lf o r c eo f t h ep r i v a t ee c o n o m yb a s e do nt h eb a s i c p r i n c i p l e so fe c o n o m i c s s e c o n d l y , t h ep a p e ra n a l y z e dt h er e l a t i o n s h i pb e t w e e nt h ep r i v a t ee c o n o m ya n d i n s t i t u t i o n a lc h a n g e ，t h e np r o p o s e db a s i ci n s t i t u t i o n a lf a c t o r st h a ta f f e c t i n gt h ed e v e l o p m e n to fp r i v a t e e c o n o m y ；t h r o u g ht h eo b s e r v ea n ds t u d yo ft h ed e v e l o p m e n tc o u r s eo fp r i v a t ee c o n o m yi na l lp a r t so f c h i n a , p r o p o s e dt h ec o n c e p to fp r i v a t ee c o n o m i cd e v e l o p m e n tm o d e ，a n da n a l y z e ds e v e r a lt y p i c a l f o r m a t i o nc a u s eo fp r i v a t ee c o n o m i cd e v e l o p m e n tm o d eb a s e do nc o m p a r a t i v ea n a l y s i s ；d i s c u s s e dt h e r e l a t i o n s h i pb e t w e e nm o d ea n di n s t i t u t i o n , t h e nc o m b i n e dw i t hc o r r e l a t i v et h e o r i e sp r o p o s e dt h a t , m o d e w a st h ej u d g m e n to fas e r i e so fi n s t i t u t i o n sc o m m o ns y m b 0 1 f i n a l l y , o b s e r v e da n ds t u d i e dt h e d e v e l o p m e n tt r e n d so ft y p i c a lp f i v m ee c o n o m i cd e v e l o p m e n tm o d e s ，a n de x p l a i n e dt h er e a s o nt h a tw h y s o m eg i v e nt r e n d se m e r g e db a s e do ni n s t i t u t i o n a le q u i l i b r i u mt h e o r i e s ，a n dp r o p o s e dt h ec o n c l u s i o no ft h i s p a p e r ：e i t h e ri n d i v i d u a l s o rl o c a lg o v e r n m e n t su n d e rt h ec o n s t r a i n to ft a xf e d e r a l i s m ( e v e nc e n t r a l g o v e r n m e n t ) m a ye n h a n c et h e i ro w nb e n e f i tb yi m i t a t i n g , l e a r n i n ga n di n n o v a t i o n t h i sp r o c e s si n c r e a s e s t h ei n s t i t u t i o n a ls u p p l yo nt h eo t h e rh a n d ，t h ep r o c e s si n c r e a s e st h ed e m a n df o rn e wi n s t i t u t i o n s t w o f a c t o r sl e a dt h ep r i v a t ee c o n o m i e sa c r o s sb r o a dr e g i o n st od e v e l o pi nd i f f e r e n tp a a e r n so v e rap e r i o do f t i m ea f t e rr e f o r ma n do p e n i n g ：d i f f e r e n ti n i t i a ld e v e l o p m e n tc o n d i t i o n sa n dd i f f e r e n ta b i l i t i e so fs u b j e c t so f i n t e r e s tt ol e a r n e v o l u t i o no fi n s t i t u t i o n sa n ds t r e n g t h e n i n go fm o b i l i t yo ff a c t o r s ，i nt u r n ，r e s u l ti n i n s t i t u t i o n a lc o n v e r g e n c ea f t e rp r i v a t ee c o n o m i e so fd i f f e r e n tr e g i o n sd e v e l o p e do v e rap e r i o do ft i m e ， o b t a i n i n gm a x i m u mi n s t i t u t i o n a lb e n e f i t t h ec o n v e r g e n c e o ft h ed e v e l o p m e n tp a t t e r n so fp r i v a t e e c o n o m i e sm e a n st h et e m p o r a r yr e a l i z a t i o no fi n s t i t u t i o n a le q u i l i b r i u mi np r i v a t ee c o n o m i e s f r o mt h e p e r s p e c t i v eo ft h ed e f i n i t i o no fe q u i l i b f i u mi ne c o n o m i c sa n dt h ep o w e ro fc o n s t r a i n tp o s s e s s e db yc h i n a s g o v e r n m e n t , i ti sn e c e s s a r yt oi n t e n s i v e l yi m p r o v ea n dp e r f e c t t h ei n s t i t u t i o n a ls u p p l yc l o s e l yr e l a t e dt ot h e d e v e l o p m e n to fp r i v a t ee c o n o m i e si fp r i v a t ee c o n o m i e sd e v e l o pb e t t e ra n df a s t e ri nt h ef u t u r e ，t h a ti s ，t o i n c r e a s et h ep o w e ro faf i l r t h e rd e v e l o p m e n tb yc o n t i n u o u s l ye x p a n d i n gi n s t i t u t i o n a lb o u n d a r ya n di g n i t i n g t h ed e v e l o p m e n tp o t e n t i a lo f m i c r os u b j e c t s k e yw o r d s ：p r i v a t ee c o n o m y , d e v e l o p m e n t a lp a t t e r n s ，i n n o v a t i o n , g o v e r n m e n tc o m p e t i t i o n , i n s t i t u t i o n a ls u p p l y 西北大学学位论文知识产权声明书 本人完全了解学校有关保护知识产权的规定，即：研究生在校攻 读学位期间论文工作的知识产权单位属于西北大学。学校有权保留并 向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版。本人允许论文被 查阅和借阅。学校可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据 库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学 位论文。同时，本人保证，毕业后结合学位论文研究课题再撰写的文 章一律注明作者单位为西北大学。 保密论文待解密后适用本声明。 学位论文作者签名：刎伽少l 指导教师签名：也岔 矽。产，7 月，弓日 砌夕年土月，多日 西北大学学位论文独创性声明 本人声明：所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研 究工作及取得的研究成果。据我所知，除了文中特别加以标注和 致谢的地方外，本论文不包含其他人已经发表或撰写过的研究成 果，也不包含为获得西北大学或其它教育机构的学位或证书而使 用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已 在论文中作了明确的说明并表示谢意。 学位论文作者签名：绷归莎1 y o 。c | 年l 7 疑| 刁b 。 西北大学硕士学位论文 1 1 选题背景和意义 1 1 1 选题背景 第一章引言 改革开放使中国民营经济获得了重新发展的机会，此后的三十多年中，民营经济经 历了一条可形容为从体制外到体制内，从社会主义经济的“有益补充”到“重要组成部 分的艰难曲折的道路，这体现了民营经济旺盛的生命力和强大的发展潜力。 纵观中国民营经济在改革开放后的发展历程，能够得出制度因素是决定民营经济发 展的关键因素之一的结论。可以说，没有相应制度的支撑，就很难有现代中国民营经济 的起步，更不会有民营经济的飞速发展。时至今日，民营经济进入了对自身反省的理性 发展阶段，因此也就产生了新的研究课题：怎样使得制度因素再次发挥强大作用，以便 民营经济能够顺利渡过自省阶段，从而获得更健康的发展。所以，研究制度因素在民营 经济发展过程中的发挥作用的机制，以及制度如何受民营经济发展的推动，是十分必要 的。根据控制论的观点，如果在理论上清楚了各种影响因素对民营经济发展发挥作用的 机理，这种经济形式又是如何在各种因素作用下发生运行模式的转变的，就有可能更好 地调动各种资源和运用相应的政策来促进民营经济的发展，进而更好地为经济发展服 务。 1 1 2 课题研究意义 本文综合运用经济学、新制度经济学、知识理论和地方政府竞争等相关理论，对我 国民营经济发展的制度均衡问题进行分析，是对我国民营经济制度理论的进一步补充， 对于实践中的相关制度安排也有一定程度上的指导意义。 首先，权衡研究民营经济发展的工具和研究思路或框架。长期以来，多数研究者陷 入就事论事的泥淖，在民营经济发展的制度研究中固执于发现问题，然后寻找对策来解 决问题的套路。本文认为，现阶段这一研究领域的重点工作是如何将本领域的研究纳入 统一的理论体系，并使之与“主流经济学接轨。本文就是这样的一种探究性研究。 第一章引言 其次，界定民营经济发展中的制度供求主体。当前的研究显示，谁是民营经济发展 所需制度的供给者，谁是需求者，多数研究者往往界定模糊，这就容易导致在进行相关 分析时出现主体错位颠倒的问题。本文从微观和宏观两个层次上对民营经济制度的供需 主体进行了明确界定。从微观层面看，制度需求者是民营企业，而制度供给者是企业主， 正是企业主的创造催生了很多新制度；从宏观层面看，制度的需求者是民营企业，而制 度的供给者则是不同层级的政府以及相关组织。明确界分两类制度供给及其各自的“权 限”是非常重要的，可减少因“越权 或者“推卸”而造成的制度供给过剩或不足。 最后，从为实践提供指导的角度看，本文为民营经济发展的制度安排提供理论参考， 为民营经济获得进一步的快速发展提供政策建议。 1 2 中国民营经济发展的文献综述 1 2 1 民营经济的基本理论 ( 1 ) 民营经济的内涵 民营经济的含义 要厘清民营经济的概念，就先得清楚“营”的行为主体，即是谁来经营的问题。“民 营”的“民”泛指公民，可以是企业法人，也可以是自然人，“营 可以采取多种方式， 包括国有民营、集体经营、个人经营、合作经营、股份经营、股份合作经营等。由此看 来，民营经济更多是侧重于经营形式的概念，而非强调所有制的概念，换而言之，这一 概念是指由民间人士、民间力量或民间机构经营的经济形态，它是与国营经济相对应的 经济范畴，并不涉及所有权的归属问题，它既突出了以民为本的含义，又淡化了所有制 成份。 民营经济与私营经济的关系 民营经济和私营经济两个概念既相互联系又有区别。多数研究者认为，前者是从经 营机制而非所有制的角度来界定的；而后者是按所有制标准来界定的。前者的外延比后 者更宽广。民营包括国有民营和民有民营，比私营的范围要宽。中共十五大明确提出， 公有制为主体、多种所有制经济共同发展，是我国社会主义初级阶段的一项基本经济制 度。这里“多种所有制经济”当然不只是私营经济，它还包括个体经济、外资经济、混 合经济和其它经济形式。n 3 ( 2 ) 民营经济的类型划分 2 西北大学硕士学位论文 理论界存在多种对民营经济分类的标准。大体上，民营经济可做如下分类： 按民营经济的外延范围大小分。狭义地看，民营经济只是个体经济和私营经济的 统称。广义地看，民营经济则包括七大部分： a 个体经济。主要是指以自有资本和自我雇佣相结合，并在工商行政管理部门登记 的个体工商户。不包括无证经营的工商户和经营农业的家户。 b 私营经济。其特点是存在雇佣劳动关系，是在个体工商户发展的基础上，增加雇 工，扩大经营规模而发展起来的经济成分。 c 外资经济。是指包括港、澳、台等地区在内的非中国居民在我国大陆投资创办的 经济组织。 d 乡镇企业。主要包括以下几种形式：乡、镇等地方政府投资创办的企业、村委会 创办的企业以及由原来的供销社办的专业合作社。乡镇企业大多是在改革开放后由人民 公社时期社队企业的基础上发展起来的。 e 股份合作制企业。其特点包括：一是职工拥有企业内部的股份，相对老集体企业 来讲，股份合作制企业产权相对清晰；二是政企分开，这类企业的主要事务归私人老板 或职工代表大会管理。 f 国有民营企业。虽然企业的所有制没有变化，但这类企业通过租赁、承包、代理 等形式交给私人或民间组织经营。这种企业形式最早出现于2 0 世纪9 0 年代初，其目的 是要搞好国有小企业，后来一些大中型国有企业也采用这种形式。圆 按所有制的构成分，民营经济可分为三类：一是民有民营经济，它是民营经济主 要构成部分，包括个体经济、私营经济、集体合作经济、外资经济。二是国有民营经济， 主要指通过租赁、委托代理等方式转交给民间机构经营的国有经济。三是公私混合经营， 它界于国有民营和民有民营之间，是由原国营经济，或由原集体合作经济通过股份合作 制或股份制改造而来，其经营权则是按照股份制企业的运行规则。可以用图卜l 表示。 3 第一章引言 图1 1民营经济的层次构成 ( 3 ) 民营经济的优势 相对于其他经济成份，民营经济在竞争性领域具有在经营机制的灵活性和资源配置 的有效性上的优势，这具体表现在以下五个方面： 界定清楚的企业产权关系 科斯定理显示，清楚界定给个人的产权关系是进行市场交易的必要前奏，是建立现 代企业制度的前提与基础。相对于国有经济而言，民营经济中各种形式的企业产权都较 为清楚，企业资产的所有权、使用权、收益权和转让权都有明确的归属和范围，具有明 确的排他性。在现代企业制度的指导下，通过产权各种的组合行使，企业得以成为谋求 行为主体利益最大化的工具，进而使得资源被有效使用。当然，目前民营经济中也存在 产权关系模糊的问题，如国有民营企业的产权关系就不很清晰，但随着国有资产管理体 制改革的深化，这一问题将得以解决。 相对灵活的经营机制 正是因为具有更为清晰地产权特征，民营企业能够在经营中更为充分地利用各种机 会和技术来组合运用资源，真正做到自主经营、自负盈亏、自我约束、自我发展，以便 最大限度地规避市场风险，获取各种机会所隐含的收益。这种经营机制具有高度的经营 决策自主权、资产支配权、用人选择权和内部分配权，是一种更为灵活的，具有自我学 习和自我成长等特征的企业经营机制。 明确的动力机制 4 西北大学硕士学位论文 民营企业要想在激烈的市场竞争中得以生存，就必须适应市场的变化，努力改进生 产技术和经营管理理念，为顾客创造更大的价值；企业要实现自身的发展壮大，就必须 组织企业的各种力量来积累知识，适应不断变化的环境，通过管理和制度创新来激励和 约束企业的利益相关者，培养企业的核心竞争能力，使企业成为一个不断成长的，具有 高度经济活力的组织。 仓i j 新能力强 从整体看来，由于独特的成长环境和灵活经营的机制，民营经济具有较强的制度与 技术创新能力。民营企业创造了许多正式、非正式的制度，这些制度反过来推动了民营 经济的发展。民营科技型企业往往把技术创新作为参与市场竞争的核心战略，这类企业 的技术创新能力来自于员工构成中高比例的科技人员、长期不懈的科技投入、以及以市 场为导向、以产品创新为目的的技术创新路线。口1 在市场竞争获得良好发展的民营企业 大都非常重视技术创新对企业持续发展的作用，有些民营企业已经开始学习世界一流企 业的技术创新管理模式。 高昂的企业家精神 企业家精神是企业的灵魂，是企业长盛不竭的动力源泉。企业家精神包括：一是冒 险精神；二是创新精神，不断创造出新观念、新制度、新手段、新方法、新市场、新产 品、新技术、新工艺；三是创业精神，即开创一种事业，创办一个企业；四是吃苦耐劳 精神，如温州人办企业往往是白天当老板，晚上睡地板。激烈的市场竞争要求企业家必 须具备有敏锐的市场洞察力、风险意识、创新意识和果断决策的能力；拥有自信、自立、 自强的品格，充满人格魅力；有开拓进取的胆识和魄力。相比较而言，民营企业家是更 纯粹意义上的企业家，而国有经济中的企业家则往往因各种缘故，要么沦为组织官僚， 要么陷于体制的困境而使得企业家才能难于发挥。 1 2 2 民营经济发展的动力 ( 1 ) 民营经济发展的原始动力 在民营经济发展初期，特定国情决定民营企业的发展首先是从谋求个人的生存开始 的。以温州为例，人均半亩耕地，资源贫乏、交通不便，又处于一线战备地区，国家基 本不投资，经济水平低下。为了生存，温州人穷则思变，充分抓住改革开放的机遇，发 挥传统家庭手工业的优势，开始在小五金、纽扣、皮鞋、低压电器、塑模等小商品上大 做文章。进而利用社会化的分工协作，突破家庭工业的局限性，发挥专业合作的优势。 5 第一章引言 同时，通过专业市场和遍布全国的供销大军，使专业化从生产领域发展到了流通领域， 形成了“小商品、大市场的温州模式。 ( 2 ) 民营经济发展的制度动力 民营经济发展的制度动力结构 从1 9 4 9 年至1 9 5 2 年，国家对个体私营经济的政策是“扶植、改造、利用、限制”， 1 9 5 6 年以后，政策里只剩下“改造 二字，h 1 “改造 也就意味着消失。从1 9 7 8 年到 1 9 8 1 年，为解决城镇失业人员和回城知青的就业问题，国家开始允许非公有制经济的出 现，但这仍促进了个体经济的出现和迅速发展。显然，在民营经济发展过程中，制度是 最主要的发展动力，具体说土地制度、金融制度、人力资源制度、技术创新制度和产权 制度等是促进民营经济发展的主要动力。这些动力构成民营经济发展的制度动力结构 ( 见图卜2 ) 。 图卜2 民营经济发展的制度动力结构 民营经济发展的制度动力因素分析 a 土地制度 中国人均耕地只有1 2 亩，仅为世界人均水平的四分之一。而作为重要生产资料的 水资源、石油、铁矿、铜矿、钾盐、铬矿等资源人均拥有量严重不足。因此，在现有的 资源条件下，如何让有限的土地资源充分发挥其作用，最大限度地转化为生产力的制度 安排就显得特别重要。与此相关的主要有家庭联产承包责任制和土地审批制度。 b 金融制度 理论研究表明，资本积累与经济增长之间有着正相关关系，资本积累率较高的国家， 其人均国内生产总值增长率也比较高；资本积累率较低的国家，其增长率也比较低。碡3 6 西北大学硕士学位论文 在经济发展早期，物质资本积累被看作是经济发展的关键要素。随着经济的发展，金融 资本的作用越来越大。我国是发展中大国，经济发展水平较低，资本还比较缺乏，因此， 在如何使有限的资本发挥更大作用方面，金融制度就显得十分重要了。推动民营经济发 展的金融制度包括以下几个方面： 第一，民间借贷。广义的民间借贷泛指不通过官方金融机构的一切民间金融活动， 通常包括合会、社会集资、一般居民之间的借贷、民间典当业、农村合作基金会等。民 间借贷灵活方便、手续简便、快捷，资金使用自由，交易成本低等特点。改革开放以前， 我国着力实行重工业优先发展的战略，并以国有大银行垄断社会资本的模式进行配套， 而改革开放的国有企业改革同样需要庞大的资金支持，导致我国银行业出现国有大银行 独大的格局。而由于服务成本与业务规模不协调的原因，民营企业很难从国有银行得到 资金支持，这就使得民营企业选择了资金投入少、可以通过自筹方式解决资金来源的劳 动密集型产业。当企业发展到一定程度，原有资金来源无法支撑，就需要外部的金融支 持。而民营企业可及的融资来源主要是民间借贷。据统计，在温州全市民营中小企业外 源性资金来源总额中，来自国有商业金融机构的贷款仅占2 4 ，其余的7 6 来自民间借 第二，资本市场。随着场经济体制的逐步建立，以股票和债券为代表的资本市场也 逐步建立，并逐渐发展壮大。我国发展股票市场本来是为了解决国有企业融资问题，但 随着股票市场的逐步发展与完善，我国政府也允许民营企业上市，这对于解决少数大型 民营企业资金不足的问题发挥了重要的作用。随后，2 0 0 3 年开始运行的中小板块为资质 优良的民营企业带来了新的筹资机会；而2 0 0 9 年1 0 月将要开通的创业板进一步拓宽了 民营经济利用资本市场的通道。 第三，中小企业技术创新基金。1 9 9 9 年国务院批准设立以政府支持为主的“科技型 中小企业技术创新基金 ，以贷款贴息、无偿资助和资本金投入等方式，通过支持成果 转化和技术创新，培育和扶持科技型中小企业。它重点支持产业化初期( 种子期和初创 期) 、技术含量高、市场前景好、风险较大、商业性资金进入尚不具备条件的科技型中 小企业，并为其进入产业化扩张和商业性资本的介入服务。中小企业创新基金能在一定 程度上吸引地方政府、企业、风险投资机构和金融机构对科技型中小企业进行投资，对 我国产业和产品结构整体优化起到了积极的政策引导作用。 第四，风险投资。技术创新面临着巨大的风险，开发高新技术，对技术成果进行商 业化和产业化的风险更大。对于民营高科技企业，要想利用技术创新对经济社会的推动 7 第一章引言 作用i 又要规避其中的风险，需要一整套良好的制度规则。从国外的经验来看，风险投 资制度是高新技术产业化的“孵化器”，是新经济发展巨大的动力。作为一种制度安排， 风险投资具有产业培育、风险分散、降低交易成本、资金放大等制度功能n 们。因此，大 力发展风险投资，有助于民营高科技企业的健康发展。 c 人力资源制度 人力资源是指劳动者受到教育培训、实践、保健等方面的投资而获得的知识和技能， 亦称“非物力资源”。通过投资而获得的人力资本是经济递增的主要源泉n 。人力资源 制度对我国民营经济发展的作用具体表现在两个方面：一方面，改革开放后，国家出台 了一系列人事制度改革、劳动用工制度和工资制度改革的政策。这些政策的出台，客观 上为民营企业提供了发展初期所需的各类人力资源。另一方面，通过学习和经验积累， 多数民营企业逐渐建立了现代化的人力资源管理制度，大大改善了企业的人力资源状 况，对推动民营经济的可持续发展奠定了良好的基础。 d 技术创新制度 技术创新可以改善产业的投入产出状况以及生产要素的配置和转换效率，通过影响 需求结构来改变产业结构，通过促进劳动分工改变劳动力就业结构，通过催生新兴产业 削减旧产业、改造传统产业、提升传统产业竞争力。此外，技术创新驱动了经济增长方 式的转变n 钉。如果说技术创新对民营经济的发展起着决定性作用，那么促进技术创新的 制度就更为重要。改革开放后，我国政府鼓励技术创新、技术进步的制度供给主要有： 首先，党和国家出台了一系列促进科技创新的方针、政策与法规。 1 9 9 9 年中共中央国务院颁发关于加强技术创新发展高科技实现产业化的决定文 件，以营造有利于技术创新的社会环境。中共中央关于制定国民经济和社会发展第十 个五年计划的建议提出“必须依靠科技创新推动经济发展”。党的十六大报告提出要 以信息化带动工业化，以技术创新为突破口，加速高科技产业的产业化和国际化，培养 有中国自主产权的有竞争力的新兴的产业，全面系统的推进技术创新。2 0 0 2 年1 2 月政 府颁布了中华人民共和国科学技术进步法、中华人民共和国科学技术合同法和国 家技术创新项目计划管理办法。2 0 0 3 年1 月，中华人民共和国中小企业促进法开始 实施。这些法规从不同方面体现国家对技术进步和民营经济发展的支持。 其次，国家通过政策规定允许知识要素参与分配。国家关于知识作为要素参与分配 政策的落实，大大激发了科技人员创业的积极性，大批科技人员带着自己的科技成果， 通过自己出资、合伙或技术参股等形式创办民营高新技术企业，同时也吸引了海外留学 8 西北大学硕士学位论文 人员纷纷带着自己的科研成果回国创业。n 3 1 最后，设立高新技术产业开发区。世界各国大多通过设立高新技术开发区来促进本 国高新技术的发展和实现高新技术的商业化、产业化。为鼓励和扶持高新技术产业化， 促进高新技术产业的发展，我国也先后在全国范围内建立5 3 个国家级高新技术产业开 发区，高新技术产业开发区已成为各地经济增长快、创新能力强、具有极大发展前景的 经济增长点。 e 产权制度 产权制度决定着社会如何组织生产和进行产品分配，因此，产权具有激励功能，但 不同的产权安排所产生的激励大小各不相同n 耵。由于产权制度主要规定了人们的剩余索 取权和相关主体的剩余控制权，因此，产权的清晰程度，也就规定了人们剩余索取的难 易程度和相关行为主体的权利范围。产权安排对民营经济发展的作用主要体现在以下几 个方面： 第一，明晰的产权制度带来了经营的高效率。刘小玄在中国工业企业的所有制结 构对效率差异的影响一文中通过对国有企业与非国有企业的效率进行比较后发现，私 营企业的效率最高，“三资 企业其次，股份制和集体企业再次，国有企业效率最低。 第二，清楚的产权关系推动了民营经济的快速发展。由于清楚的产权关系具有明确 的分配激励，相关的行为主体有更大的积极性进行各种资源的投入，能够更为有效地应 对各种风险，把握各种机会，从而能够获得更好的发展。 第三，股票期权制度的实施，较好地解决了民营企业治理结构中的委托与代理、授 权与监督、激励与约束问题。 上述分析显示，推动民营经济发展的各种制度因素组成了一个制度动力体系。但各 种制度因素在不同时期对民营经济发展的推动作用是不同的。其中，土地制度的推动作 用主要是在民营经济发展的早期。当前，融资仍是制约民营经济发展的重要因素，因此， 创造新的鼓励性金融制度，对推动民营经济进一步发展的潜力还很大。进行产权创新将 有助于民营企业做大做强。 1 2 3 我国民营经济的研究状况 由于产权制度的差异，关于民营经济这一特定范畴的研究更多地集中在我国理论研 究之中。目前，我国民营经济的研究主要集中在民营经济的概念界定、民营经济发展的 制约因素和民营经济发展中的制度问题及对策建议等方面。 9 第一章引言 ( 1 ) 我国民营经济的概念界定 目前国内理论界对民营经济的内涵和外延的界定按界定范围由广到窄主要分三个 层次。 第一个层次的界定范围最广，将民营经济界定为非国营经济。持此类观点的学者认 为民营经济不是一个所有制概念，而应该从经营方式角度去界定，所有经营主体为“民， 无论所有制如何，都应该属于民营经济。 第二个层次将所有制概念纳入民营经济的界定。持此观点的学者认为民营经济应该 从所有制和经营方式两方面界定，民营经济是非国有、非国营经济。 第三个层次，是将民营经济界定为私营经济，是“民有民营”的经济。 本研究将民营经济界定为除外商独资外的非公有制经济，具体包括个体经济、私营 经济和民间资本控股的混合制经济。 ( 2 ) 我国民营经济发展的制约因素 我国民营经济发展的制约因素主要来自于体制上的因素和民营企业自身的因素。 首先是体制上的制约因素。高尚全认为，当前制约民营经济发展的最主要障碍在于 三个方面：一是产权保护制度不健全。二是存在市场准入歧视。三是融资渠道不畅。王 国刚则针对民营经济发展的体制环境及制约因素进行了阐述。他认为，“入世”后民营 经济发展受到以下四个因素的制约：一是体制制约，即计划经济体制惯性对民营经济发 展的制约。二是法治制约。三是金融制约。主要有：民营企业获得借贷资金、证券发行 的制约条件依然较紧。四是产业制约。由于受计划经济及政策因素的制约，诸如石化、 电信、航空、航远、电力、银行、证券、保险等产业部门基本由国有经济垄断，民营企 业要进入这些产业部门困难重重。 其次是民营企业自身的制约因素。刘伟认为，我国民营经济先天不足，现阶段至少 存在三方面亟待解决的矛盾：其一，从总体上看，民营经济实现规模经济的水平较低。 其二，民营经济在资源配置过程中面临较强的“进入壁垒 。其三，民营经济的“亚产 业特征显著。从总体水平上看，我国民营经济选择进入的多为技术门槛和资金门槛以 及相应的管理门槛均较低的领域，在资本融通上多数为规模偏小且无稳定的资金市场配 合，因此，承受市场风险的能力和经济发展的周期性波动的能力均较低，易于“解体”， 很不稳定。 陈清泰也认为，中国民营企业还是企业中的弱势群体，处于成长期，多数民营企业 有先天的弱点，主要表现在：初始积累不足，起步水平不高，低水平重复投资且很难有 1 0 西北大学硕士学位论文 发展后劲；投资者缺乏创业经验，盲目性较大，成功率较低；追求目标短期化，有的采 取不正当竞争手段，不惜以造假、损害环境获取近期利益；产权制有缺陷，企业制度不 规范，留下不少后遗症；缺乏管理基础，在短时快速膨胀和发展后就走向衰退；民营企 业家素质有待提高等等。 ( 3 ) 民营经济发展中的制度问题及对策建议 目前国内学者对民营经济制度研究的一个主要内容是民营经济发展所遇到的制度 问题及其对策建议。总体来说有以下几方面： 首先，我国民营企业发展内部治理问题。我国民营企业治理方面的问题有：决策思 维制约，即企业主只考虑到他们曾经成功的必然