货运代理业务内容与风险防范要点

运代理业务内容与风险防范要点苏清磊 2220072297 船舶与海洋工程07-2 国际货运代理是一门十分实用的学科，也是交叉性特别强的一门学科。国际货运代理业务经营日趋多元化和复杂化，国际货运代理企业已不再从事纯粹的代理人业务，而是以当事人的身份开展更为广泛的业务。许多国际货运代理在完善传统的海陆空货运代理及多式联运服务的基础上，纷纷拓展服务，一些大型的货运代理企业已成功的转型为现代物流企业，成为现代物流服务的组织者和供应链的管理者。然而，国际货运代理企业在位客户提供越来越便利的物流服务的同时，也面临着越来越大的风险，特别是随着我国国际货运代理企业数量的急剧增加，市场竞争日趋激烈，过渡和不规范竞争导致企业经营风险加剧和难以控制。因此，建立和完善风险管理机制，有效的规避经营风险和规范业务操作，已成为决定国际货运代理企业健康有序发展和赢得市场竞争的核心要素。国际货运代理风险不同于一般的金融风险，它具有自己独特的风险管理思路、策略、方法。一、国际贸易与运输衔接不当风险及防范对策1国际运输方式选择不当风险及防范对策所谓运输方式选择不当，是指没有根据货物的实际情况以及运输要求在水路、公路、铁路、航空、管道5种运输方式以及多式联运之间选择合适的方式，以充分发挥各种运输方式的优势。托运方式是指根据营运方式的不同，运输企业对每种运输方式又细分不同的组织形式，以提高工作效率和满足不同货主的要求托运方式不当是指没有选择最合适的托运方式，从而造成运力浪费及费用支出加大等。一般情况下，考察运输方式服务性的内容主要有以下10个方面，即运费的高低、运输时间的长短、可以运输的次数、运输能力的大小、运输货物的安全性、运输货物时间的准确性、运输货物的适用性、能适合多种运输需要的伸缩性、与其他运输方式衔接的灵活性以及提供货物所在位置信息的可能性。在选择运输方式时，应特别注重运输包装、货物批量、装卸地点、分批装运与转船、运输线路选择等内容的协调与配合。2国际贸易术语与运输的衔接风险及防范对策国际贸易术语是长期的国际贸易实践中产生的，用以明确国际贸易商品的价格构成，说明交货地点或到货地点，划分买卖双方的风险、责任和费用等问题，并用英文缩写形式表示的一种专门用语。视运输方式的选择使用不同的国际贸易术语。不同的贸易术语适应于不同的运输方式，有6种贸易术语仅适用于水运。视运输条件选择使用国际贸易术语。在本身运输能力或安排运输没有困难时，争取自己办理货物的运输事宜，以利于出口方对货物的控制。还要视运费水平和运价变动情况使用国际贸易术语。掌握租船权可能面临运价上涨等一系列风险，但是也有利可图，能够赚取运费差价、控制货物等。此外，还要视装运港条件使用贸易术语。选择运输方式的突出决定因素是运输成本、运输时间、可靠性、运输能力、可用性和安全性。买卖双方在洽谈国际贸易合同时，必须做到结算方式与贸易术语、运输单据相衔接，以确保收汇安全和顺利履行合同。国际贸易合同与运输合同应相互衔接。二、国际货运代理企业客户信用风险及防范对策1. 国际货运代理企业信用风险及防范对策国际货运代理企业信用风险是指在以信用关系为纽带的交易过程中，客户不能履行给付承诺而给国际货运代理企业造成损失的可能性。其最主要的表现就是客户到期不付账或者到期没有能力付款所造成的经济风险。由于我国的信用意识与信用体系的不完善，使国际货运代理企业产生大量的过期应收账款。不合理的应收账款的存在，是营业周期延长，影响了国际货运代理企业资金循环，致使企业现金短缺，严重影响了企业的正常生产经营。国际货运代理企业应根据实际情况制定风险管理程序，并严格执行，在设立风险评估机构并进行评估后，科学的划分风险，建立风险预报机制。国际货运代理企业在争取客户时，要签订完善的货运代理协议，此外，投保责任险进入市场理赔，当发生风险承担国际货运代理责任时，能及时从保险人处得到赔偿。风险发生后，要尽早上报，采取补救措施，避免损失扩大，及时掌握客户信用的不良征兆。2. 国际货运代理企业应收款风险及防范对策国际货运代理企业对于应收款风险的防范，要做好客户的全程信用管理。事前，注重考查客户资信状况，制定合理的信用政策，提高企业本身的服务质量；事中，做好监督，国际货运代理企业一般是先提供服务后收款，虽然赊销难以避免，但是企业内部对此应该把握一个度。企业可以根据各业务部门的货运服务计划，核定应收账的阅读占用定额及年度定额，各业务部门再将定额拆分至每个销售人员。使得每个部门和销售人员将应收账款保持在一定限度之内。为了使赊销额度能够有效控制，国际货运代理企业必须建立应收账款分级审批制度，减少业务人员签署赊销合同的随意性。健全对销售人员的考核指标，防止其片面追求销售额而滥用赊销手段。事后，做好催收工作，发生应收账款时，对此负责的业务人员或销售人员根据销售合同的要求，负责该笔应收账款的催收。3.国际货运代理企业垫付费用风险及防范对策目前，由于国际货运代理企业与委托人在缔约地位上的不平等，货运代理市场的惯例是由代理人先行为委托人垫付费用，极少有委托人预付费用的现象。垫付费用对一些资金相对紧张的委托人而言颇有吸引力，因此它已成为国际货运代理企业承揽业务的主要手段之一，但是在吸引客户的背后却隐藏着代垫费用无法回收风险。凡是因此被吸引的客户，大部分是资金紧张的问题，一旦客户的经济状况恶化，伙计货运代理企业垫付的费用可能无从回收。如果垫付费用数额不大，委托人拖欠、拒付，代理人往往因为诉讼成本、维系客户等因素而放弃权益。国际货运代理企业应对垫付费用风险，应尽可能不与垫付，或建立相应的客户档案和信用管理。此外，还可以申请支付令。一个称职的国际货运代理应始终清醒的意识到，代理人的权限是有限的，他应该也只能在委托人授权的范围内行事，尤其涉及责任和费用时，更应事先与委托人订立书面合同。当自己的合法权益遇到侵犯时，应采取法律的手段维护其合法权利。4.集装箱超期使用费风险及防范对策对于从事集装箱相关业务的业内人士来说，超期使用集装箱应支付集装箱超期使用费已构成一种行业惯例。在实践中，由于运输合同中一般只将及时还箱义务作为收货方在运输合同项下基于诚实信用原则所产生的附随义务，通常对其约定不清楚。这导致港口堆场经营人、船舶代理公司与集装箱卡车公司两个主体之间的纠纷日益频繁。超期使用集装箱支付超期使用费是一种行业惯例，对于集装箱的免费使用期限要有明确的规定，此外还要明确规定集装箱超期使用费的费率，在发生超期使用费时，要合理确定超期使用天数，发生诉讼时要行使自己的权利，诉讼要明确责任主体。三、国际货运代理身份错置风险及防范对策在实际业务中，货运代理企业既收取代理佣金，又赚取运费差价，一旦涉讼就极力掩饰承运人身份而逃避责任。因此，正确识别货运代理的身份显得越来越重要。这既有利于防范、规避货运代理企业的商业风险，又可充分保障国际海运市场上各方当事人的合法权益。国际货运代理企业应充分重视与客户签订的委托合同，在实务中，法院往往通过审查合同条款来判断当事人的意图，从而确定合同当事人的法律地位。此外，国际货运代理企业签发提单应谨慎，非拼箱业务的需要，不要轻易签发货运代理提单。货运代理人签发自己的提单时，其作为承运人的身份毋庸置疑。再者，国际货运代理企业尽量不要成为船公司提单中的托运人，承运人签发的提单中对托运人的记载也是货运代理企业身份确定的关键因素之一。四、运输供应商选择风险及防范对策运输供应商选择风险是指国际货运代理企业以无船承运人、多式联运经营人、物流经营人等当事人身份开展业务时，因选择运输供应商而可能给自己带来的风险。运输供应商信用风险是指运输供应商信用较差而给国际货运代理企业所带来的风险。有的供应商为了降低运输成本不按规定时间运输，降低服务质量，甚至导致货物灭失，欺诈等。有的供应商能力不足，过高估计自己能力，结果导致运输质量达不到标准等。此外，还有当国际货运代理企业以当事人身份开展业务时，对于运输供应商，其即为托运人、收货人。买卖双方在一定意义上存在着一定利益冲突。再者，国际货运代理企业支付给运输供应商的报酬的高低，直接影响国际货运代理企业的成本费用。而且，国际货运代理企业作为当事人，一旦发生货运事故，无论谁的过失，其都要首先对货主承担全程的运输责任。在赔付后，有的运输供应商能力有限，导致国际货运代理企业无法追偿，产生传递性风险。海运运输风险防范，作为货主或货运代理，在选择运输供应商时要重视运输供应商的资信调查，选择资信好的交易伙伴，较少中间环节，尽量争取不要中间商，选择可靠的船公司运载货物，严格审查贸易单证及运输单证，重视装船监督，把握船舶动向，加强账款拖欠的追收，欺诈后，立即采取补救措施，申请扣押船舶。公路配货运输欺诈风险防范，在选择配货站或运输企业方面，应首选规模大、信誉好的企业，最好通过工商、税务等部门核查货运公司的营业执照、奶水凭证等证件，在配货或运输协议方面，应与配货站或运输企业签订书面配货协议，详细约定货物出现被骗的相关责任，车辆方面最好选择安装了GPS定位跟踪系统的车辆，及时将送货驾驶员及随车人员、货车照相等，作为资料保存，在验收货物方面一定要有耐心仔细验收，代收货款一定要通过银行划转现金最为保险。五、报关报检业务风险及防范对策报关单中各项所列申报的内容与实际进出口货物情况必须相符，特别是货物的品名、规格型号、数量、原产国、价格等内容必须真实。申报不实的违法主体是进出口贸易的收发货人，客观上出现申报内容与事实不符和的情节，主观上存在过错，一般是过失。应当申报的没有申报，或者申报不实的都称为违规报关。违规行为如果构成走私的，不但以走私罪论处，还要按违反海关监管规定予以处罚。防范报关报检业务风险，必须建立完善的报关报检业务制度，建立完善的报关报检业务流程，建立健全企业业务登记制度，实时监控管理，建立报关报检业务复核制度，以有效提高通关效率和避免差错。此外，定期对报关报检人员进行业务培训，强化法制教育，树立遵纪守法的观念，强化德育教育，树立走私可耻的观念，强化业务培训，树立效率优先的观念。报关报检企业必须创造出完善合理的激励机制和用人机制，建立现代化的人才机制。企业设立内部审计队伍，定期回顾业务流程和进行风险防治。六、无船承运人提单业务风险及防范对策无船承运人既承担自身的风险，也承担货主、代理商、船公司的风险。无船承运人提单或货运代理提单只是运输行出具的运输单据中的一种，由运输行出具的单据也并非全部都是运输单据。提单缮制的义务人应为托运人，但在实务中通常委托货运代理或船舶代理缮制提单。无船承运人提单业务风险是指国际货运代理企业或无船承运企业提单管理风险，即在提单的设计、印刷、入库、保管、领用、发放、使用、核销、销毁等环节中，对器官及控制不当，从而给企业造成损失的可能性。狭义上讲，无船承运人提单业务风险主要是指在提单的制作、审核、签发、交付、倍数、收缴等过程中所产生的风险。无船承运人作为独立和同仁，无论其本身过错还是船公司、货主过错，都要承担先对外赔付的责任。而对船公司或货主的追偿，多数情况却不能得到完全的赔付。对于无船承运人提单业务风险的防范，除了投保责任险外，最重要的是实行全方位的风险管理。具体而言，企业应在审证、制单、审单、交单和归档等各个方面加强风险控制。在审证阶段，接受委托之后，无船承运人对于货主等有关方面提交的信用证条款、贸易合同条款、委托书等，应该认真审核，以确保无差错。在制单阶段，要必须做到单证、单单、单货三相符，制作单证时应确保正确、完整、及时、简明、整洁。审单阶段，应严审单据，以达到单证一致，确保单单一致，当单据完全改妥相符才可签发并交付。交单阶段，确保收妥无误，做到交接无差错、无延滞、有记录等。归档阶段，应进行单证工作的考核。七、国际海运代理业务风险与防范对策海运代理业务风险从业务环节上，主要分为海上出口运输代理业务风险、海上进口运输代理业务风险、海上中转运输代理业务风险和海上箱管代理业务风险。海运代理业务风险具有风险较大和风险独特的特点。提单必须是指示提单，上面必须有发货人的背书并加盖收货人的公章，记名指示提单上必须有指示收货人和背书人名称的背书。八、无单放货风险及防范对策无单放货的法律性质大体有违约、侵权、违约与侵权竞合等三种。无船承运人作为合同缔约方，不仅应对自己的无单放货行为承担责任，还应对自己的代理人以及实际承运人的无单放货行为承担责任。在无代理权、超越代理权或者代理事项违法等情况下，尽管货运代理声称仅是作为签发提单的代理，但仍需承担无单放货的责任。作为代理人，未经船公司或无船承运人授权而擅自签发提货单，则应承担无单放货的责任。现实的国际贸易和海上运输中几乎没有不能伪造的单证，无单放货风险防范要以预防为主，实用新型的电子提单，或者采用海运单，对提货人进行信用管理，尽量避免无单放货，让托运人采取电放，重视提货人的资信调查，谨慎选择目的港代理人和实际承运人。此外，事后补救要进行免责抗辩，实施相关的补救。九、海运保函业务风险及防范对策海运保函应该具备对价条款、可靠的担保主体、有效的责任范围和有效的责任期限，有能充分保护承运人权利的保护性条款。当国际货运代理作为船公司或无船承运人的代理人时，如果货主提出凭保函签发提单或无单放货时，国际货运代理应立即书面通知委托人，并取得委托人的书面确认。而且，国际货运代理此时应避免作为代理人签发提单。当国际货运代理作为货主代理时，货运代理应当谨慎从事，充分了解货方和船方的资信，加强风险防范意识，对于必须出具保函的情形，应事先取得货主承担责任的书面承诺，以备追偿。当无船承运人向货方收取运费时，如果此时货方要求凭保函签发提单，无船承运人应力争避免自行签发提单而应要求实际承运人直接向货方签发提单。1.预防性措施：采取一些预防性措施，可以有效降低风险。比如，加强对人员的培训，使他们熟悉有关国际货运代理的标准交易条件、接单条款及相关行业术语等，并能处理索赔和进行迅速有效的追偿；在使用单证时，确保使用正确、规范、字迹清楚的单证；保证在国际货运代理协会标准交易条件下，其经营能够被客户及其分包人所理解和接受；雇佣的分包人、船舶所有人、仓库保管人、公路运输经营人等应为胜任职务和可靠的。2.挽救性措施：拒绝索赔并通知客户向货物保险人索赔；在协定期限内通知分包人或对他们采取行动；在征得保险人同意后，只要有可能的情况下，与货主谈判，友好地进行和解。及时向保险人通知对国际货运代理的索赔或可能产生索赔的任何事故。如果有可能造成经济损失，应及时将每一事故、事件以书面形式通知保险公司，即使当时尚未发生索赔。3.风险转移：货运代理人也可以通过加强内部管理，规范操作流程，对客户