电子验印系统管理办法.ppt

电子验印系统管理办法 电子验印系统介绍结构 一 电子验印系统的定义二 电子验印系统的柜员职责三 电子验印系统的基本规定四 电子验印系统的风险问题 一 电子验印系统的定义 电子验印系统通过科技手段 提供票据 印鉴和印鉴卡综合防伪功能 电子验印系统的核验结果作为核心账务系统的记账的依据之一 电子验印系统系统的实现手段 电子验印系统通过扫描仪获取印鉴卡和票据凭证上的印章图像 以扫描印鉴卡获取印章的电子图像为依据 用票据凭证上的印章图像与之进行核验对比以判别印鉴的真伪 印鉴卡 票据 客户 建档 核验 银行 电子验印系统工作原理图 二 电子验印系统柜员设置与职责 经办柜员复核柜员 业务主管 系统管理员 参数管理员 风险管理员 超级系统管理员 普通柜员 各级人员设置结构图 总行 超级系统管理员 一级分行 系统管理员参数管理员 二级分行 系统管理员参数管理员 系统管理员参数管理员 业务操作员风险管理员 支行 网点 系统管理员的职责 由各级分行技术人员担任 每级管理机构的系统管理员只设1人 网点不设系统管理员 负责下一级机构的系统设置 扫描仪设置 网络设置和服务器数据备份等系统管理 不得进行参数维护 印鉴卡管理 票据发行管理和日常核验等业务操作 参数管理员的职责 参数管理员由各级分行公司业务部或相关指定人员担任 每级管理机构的参数管理员只设1人 网点不设参数管理员 负责下一级机构的部门管理 柜员管理 密码重置和票据设置等参数管理 柜员管理包括业务操作柜员 风险管理员 系统管理员和参数管理员的建立和权限管理 不得进行系统设置 印鉴卡管理 票据发行管理和日常核验等操作 业务操作柜员职责 业务操作柜员负责印鉴卡管理 票据发行管理和日常核验等 不得进行系统管理和参数维护操作 网点普通柜员不得拥有建档自身复核 销户自身复核 印鉴查询 印鉴卡图像查询和票据图像查询的操作权限 复核只能是普通柜员之间相互复核 网点业务主管具有查询本网点所有交易的权限 负责对电子验印系统中每日业务处理情况进行监控 但不得拥有建档开户 印鉴更新 销户挂失 印鉴图像查询 印鉴卡图像查询和票据图像查询的操作权限 业务主管 风险管理员的职责 每个网点设立1名风险管理员 对应网点的e级柜员或风险监控人员 风险管理员具有查询本网点所有交易的权限 主要负责对客户预留印鉴的保管以及电子验印系统的风险控制 不得进行票据凭证的核验处理 风险管理员的具体权限由上一级参数管理员根据其岗位的需要设置 风险管理员只能在赋予的权限范围内进行操作 三 电子验印系统使用的相关规定 电子验印系统中的部门号 柜员号 客户账号和票据凭证代码的编排规则应与核心账务系统保持一致 电子验印系统的客户账户资料须与核心账务系统保持一致 客户账户资料变动时 电子验印系统中的客户账户资料须同时进行修改 2 验印票据 支票 结算业务申请书 信汇 电汇 3 电子验印交易 储蓄往来处理 汇兑汇出 交换提入 交换手工入账 d柜 4 账户建档 电子验印系统中单位公章只作为更换印鉴的核验依据 加盖在印鉴卡背面指定区域 并在系统中默认为第一组 不参加票据凭证的印章核验 预留印鉴时 签章和所有记载事项必须清晰准确 账户建档 包括账户基本信息和电子印鉴的建档 及其更新必须在电子验印系统中经过经办柜员录入 复核柜员复核和业务主管确认 5 挂失与解挂失 印鉴的挂失当时生效 不需要复核 须注明挂失申请人和原因 解除挂失时 经办柜员须调用电子验印系统中的 印章解挂 交易进行解挂 再经复核柜员复核和业务主管复核确认 同时注明解挂申请人和解挂原因 6 自动核验通过 经办柜员在核验规定金额的票据凭证时自动通过的 不需要进行复核 电子验印系统会自动向核心系统发送票据凭证核验通过指令 票据核验结束后 经办柜员须在票据背面的空白边缘处 加盖经办柜员名章以及 已核验 专用章 7 强制核验通过 经办柜员在核验时强制通过的 或使用挂失印章核验的 或超过规定金额的票据凭证 须经业务主管调用电子验印系统中的 大额复核 交易进行复核确认 复核确认后 须在票据背面的空白边缘处 加盖经办柜员和业务主管名章以及 已核验 专用章 8 印鉴卡注销 印鉴卡的注销必须提供注销申请 注明注销申请人和注销原因 客户误操作引起印鉴卡的注销 应由客户提供注销申请 加盖客户公章 柜员误操作引起印鉴卡注销 应由柜员提供注销申请 由业务主管审批加盖业务专用章 经办柜员调用 销户挂失 交易后 须经业务主管调用 销户复核 交易进行复核确认后才能注销成功 注销后该账户不能在电子验印系统中继续使用 四 电子验印的风险问题 1 各级分行应严格按照相关制度的规定 认真做好电子验印系统的参数设置 柜员管理 业务操作等工作 防范电子验印系统的风险 电子验印的风险问题 2 各网点在办理电子验印业务时 严禁他人代替被授权的操作人员办理建库 验印 复核等相关交易 电子验印的风险问题 3 网点对已建档的印鉴卡应单独妥善保管 防止发生火灾 霉烂 鼠咬 盗窃等事故 电子验印的风险问题 4 网点印鉴卡管理员应当定期核对电子验印系统中印鉴卡数目与实物是否一致 印章数量与实际数量是否一致 账户数量与核心账务系统中需验印账户数量是否一致 电子验印的风险问题 5 风险监控部门应当定期检查印鉴卡的交接 使用 保管等情况 抽查客户预留印鉴卡的内容与电子验印系统中的记录是否一致 电子验印的风险问题 6 结算账户预留印鉴对外保密 除法律明确规定的情况外 各机构不得向任何单位 个人 提供客户的预留印鉴 电子验印的风险问题 7 客户预留银行的印鉴作为银行核验客户签章真伪的依据 属于重要会计档案 营业网点在使用 保管和管理等各个环节 必须指定专人负责 做到分工明确 责任到人 电子验印的风险问题 8 除网点印鉴卡保管员外 其他无关人员不得调阅银行结算账户