金融电子结算综合业务系统接口标准.docx

金融电子结算综合业务系统 接口标准v1 36 金融电子结算服务中心 2015 5 27 目 录 1 系统概述 1 1 1 业务描述 1 1 2 相关术语及概念说明 2 1 2 1 参与者关系 2 1 2 2 时序相关概念说明 3 1 3 系统运行时序 4 1 3 1 场次切换 4 1 3 2 工作日期切换 5 1 3 3 补收补发窗口 5 1 3 4 对账处理 5 2 报文格式概述 6 2 1 XML报文结构 6 2 1 1 序言 6 2 1 2 报文主体构成 6 2 1 3 元素 element 6 2 1 4 集合 Aggregates 7 2 1 5 属性 7 2 1 6 注释 8 2 2 报文设计约定 8 2 2 1 规范性 8 2 2 2 命名 8 2 2 3 报文要素填写约定 9 2 3 通用数据集 9 2 3 1 报文头 9 2 3 2 账户详细信息 10 2 3 3 磁条信息 11 2 3 4 票据信息集 11 2 3 5 交易清算信息集 24 2 3 6 批量业务信息 24 2 3 7 系统状态信息集 25 2 3 8 邮件信息集 26 2 3 9 查询查复书信息集 27 2 3 10 协议信息集 28 2 3 11 缴费信息集 28 2 3 12 发票打印信息集 29 2 4 报文处理建议模型 29 2 4 1 报文的生成 29 2 4 2 报文要素的检索和赋值 29 2 4 3 报文的转换与传输 29 3 业务标准 30 3 1 交易代码定义 30 3 1 1 银行间支付交易 30 3 1 2 第三方相关业务 31 3 1 3 账户管理类交易 32 3 1 4 管理维护类交易 33 3 1 5 查询查复书 邮件交易 33 3 1 6 电子合同 协议 管理类业务 33 3 2 票据种类 34 3 3 业务种类代码 36 3 4 账户类型 36 3 5 账户性质 36 3 6 货币代码 37 3 7 货币类型 37 3 8 验证类型 37 3 9 退票理由 38 3 10 处理结果码定义 38 3 10 1 结算中心处理结果码 38 3 10 2 提入行处理结果码 41 3 11 集中代收付业务相关标准 42 3 11 1 数据文件命名规则 42 3 11 2 协议号组成规则 43 3 11 3 业务种类编码表 43 3 11 4 委托单位信息表 46 4 业务处理流程 47 4 1 普通贷记业务 47 4 2 实时贷记业务 47 4 3 普通借记业务 48 4 4 实时借记业务 49 4 5 定期贷记业务 49 4 6 定期借记业务 50 4 7 委托单位发起实时收 付款业务 51 4 8 第三方发起实时缴费业务 53 4 9 银行发起缴费业务 54 4 9 1 缴费查询阶段 55 4 9 2 缴费发起阶段 55 4 10 批量代付 贷记 业务 56 4 11 批量代收 借记 业务 58 4 12 撤销业务 60 4 12 1 批量代付 贷记 业务撤销 61 4 12 2 批量代收 借记 业务撤销 62 4 13 代收付业务对账处理 63 4 14 退票处理 63 4 14 1 提出行处理流程 64 4 14 2 提入行处理流程 65 4 15 票据合法性检查处理流程 65 4 15 1 提出行处理流程 65 4 15 2 提入行处理流程 66 4 16 电子协议管理业务处理流程 66 4 16 1 商业银行端发起协议管理 66 4 16 2 委托单位端发起协议管理 66 4 17 IC卡脚本处理结果通知业务流程 66 5 资金交易报文 68 5 1 借记交易 68 5 1 1 请求报文 68 5 1 2 响应报文 70 5 2 贷记交易 73 5 2 1 请求报文 73 5 2 2 响应报文 75 5 3 票据合法性查询 76 5 3 1 请求报文 76 5 3 2 响应报文 78 5 4 退票 79 5 4 1 请求报文 79 5 4 2 响应报文 81 5 5 第三方发起实时收 付款报文 商业银行接收 82 5 5 1 请求报文 82 5 5 2 响应报文 85 5 6 第三方批量代收付业务 银行定期借贷记业务 87 5 6 1 请求报文结构 87 5 6 2 响应报文结构 90 5 7 批量业务结果返回 90 5 7 1 请求报文结构 90 5 7 2 响应报文结构 93 5 8 批量处理结果查询 商业银行接收 94 5 8 1 请求报文结构 94 5 8 2 响应报文结构 95 5 9 批量代收付业务交易撤销 商业银行接收 97 5 9 1 请求报文结构 97 5 9 2 响应报文结构 98 5 10 批量包内明细查询 98 5 10 1 请求报文结构 98 5 10 2 响应报文结构 99 5 11 本行批量交易下载 99 5 11 1 请求报文结构 99 5 11 2 响应报文结构 101 5 12 交易状态同步 102 5 12 1 请求报文 102 5 12 2 响应报文 104 5 13 交易查询 105 5 13 1 请求报文 105 5 13 2 响应报文 106 5 14 冲正 107 5 14 1 请求报文 107 5 14 2 响应报文 109 5 15 缴费信息查询 109 5 15 1 请求报文结构 110 5 15 2 响应报文结构 111 5 16 缴费信息确认 112 5 16 1 请求报文结构 113 5 16 2 响应报文结构 114 6 账户管理报文 116 6 1 账户登记 116 6 1 1 请求报文 116 6 1 2 响应报文 117 6 2 账号信息查询 117 6 2 1 请求报文 117 6 2 2 响应报文 119 6 3 账户信息修改 120 6 3 1 请求报文 120 6 3 2 响应报文 121 6 4 账户注销 122 6 4 1 请求报文 122 6 4 2 响应报文 123 6 5 批量账户信息查询请求 123 6 5 1 请求报文 123 6 5 2 响应报文 124 6 6 批量账户信息查询响应 125 6 6 1 请求报文 125 6 6 2 响应报文 126 6 7 个人账户密码验证 126 6 7 1 请求报文 127 6 7 2 响应报文 128 6 8 账户信息验证 128 6 8 1 请求报文 128 6 8 2 响应报文 130 6 9 签约单位账户余额查询 130 6 9 1 请求报文 130 6 9 2 响应报文 131 6 10 个人账户余额查询 132 6 10 1 请求报文 132 6 10 2 响应报文 133 7 系统管理报文 135 7 1 机构签到 135 7 1 1 请求报文 135 7 1 2 响应报文 136 7 2 系统状态查询 137 7 2 1 请求报文 137 7 2 2 响应报文 138 7 3 场切通知 141 7 3 1 请求报文 141 7 3 2 响应报文 142 7 4 日切通知 143 7 4 1 请求报文 143 7 4 2 响应报文 145 7 5 对账通知 146 7 5 1 请求报文 146 7 5 2 响应报文 147 7 6 商业银行取对账数据 149 7 6 1 请求报文 149 7 6 2 响应报文 150 7 7 对账回执 156 7 7 1 请求报文 156 7 7 2 响应报文 157 7 8 下载手续费汇总信息 159 7 8 1 请求报文 159 7 8 2 响应报文 159 7 9 下载隔夜资金计息文件 161 7 9 1 请求报文 161 7 9 2 响应报文 161 7 10 前置机取行内系统对账数据 163 7 10 1 请求报文 163 7 10 2 响应报文 164 7 10 3 数据文件格式 164 7 11 系统参数更新 166 7 11 1 参数升级通知 166 7 11 2 参数下载 167 7 11 3 参数版本查询 168 7 11 4 参数文件格式 170 7 12 下载当日交易数据 177 7 12 1 请求报文 177 7 12 2 响应报文 177 7 13 获取个人密码加密密钥 178 7 13 1 请求报文 178 7 13 2 应答报文 179 8 信息类报文 181 8 1 参与查询书 查复书 通知书密押运算的要素 181 8 2 查询书查复书 181 8 2 1 请求报文 181 8 2 2 响应报文 183 8 3 发送邮件 184 8 3 1 请求报文 184 8 4 接收邮件 187 8 4 1 请求报文 187 8 4 2 响应报文 188 9 电子协议管理类报文 190 9 1 协议实时登记 单笔 190 9 1 1 请求报文 190 9 1 2 响应报文 191 9 2 协议登记请求 192 9 2 1 请求报文 192 9 2 2 响应报文 194 9 3 协议登记应答 接收 194 9 3 1 请求报文 194 9 3 2 响应报文 195 9 4 协议实时注销 单笔 195 9 4 1 请求报文 195 9 4 2 响应报文 197 9 5 协议注销请求 198 9 5 1 请求报文 198 9 5 2 响应报文 199 9 6 协议注销应答 接收 200 9 6 1 请求报文 200 9 6 2 响应报文 201 9 7 协议信息实时查询 单笔 201 9 7 1 请求报文 201 9 7 2 响应报文 202 9 8 协议信息查询请求 203 9 8 1 请求报文 203 9 8 2 响应报文 204 9 9 协议信息查询应答 接收 205 9 9 1 请求报文 205 9 9 2 响应报文 207 10 其他功能 208 10 1 支付密码机具管理 208 10 1 1 请求报文 208 10 1 2 响应报文 209 10 2 发票打印交易 209 10 2 1 请求报文结构 209 10 2 2 响应报文结构 211 10 3 IC卡脚本处理结果通知 211 10 3 1 请求报文结构 212 10 3 2 应答报文结构 212 11 附件一 原始票据交换相关表单格式 214 12 附件二 密押接口函数说明 215 12 1 API函数包中的文件列表 215 12 2 接口函数声明 215 12 3 结果代码 218 13 附件三 PIN加密算法及MAC的产生 采用银联标准 220 13 1 ANSI X9 8 PIN BLOCK格式 220 13 1 1 主帐号处理 220 13 1 2 PIN BLOCK计算 220 13 2 ANSI X9 9 MAC算法描述 220 14 附件四 中国银联银行卡联网联合技术规范V2 1 中对各域的格式说明 221 1 系统概述 1 1 业务描述 金融电子结算综合业务系统 简称综合业务系统 英文简称GFOS 建设的总体目标是 适应经济 金融改革和发展的需要 根据区域支付结算业务的特点和需求 在立足于作为中国人民银行现代化支付体系有机组成部分和有效补充的前提下 建设具有高效 安全 通用 前瞻 可实施性的金融电子结算综合业务系统平台 为社会提供功能齐全 安全高效 低成本的支付清算服务 系统的业务范围包括 l 商业银行跨行及行内支付清算业务 人民币单位结算业务 人民币个人结算业务 外币结算业务 人民币批量借贷记业务 l 非金融支付服务组织业务 集中代收付 预付费卡业务 收单业务 l 人民币跨境支付业务 金融电子结算综合业务系统第一期开通的业务 人民币对公票据业务 金融电子结算综合业务系统第二期开通的业务 柜面通业务 个人通存通兑业务 金融电子结算综合业务系统第三期开通的业务 集中代收付业务 以后逐步规划开通的业务包括 外币结算业务 非金融机构支付服务组织发起业务 包括 n 第三方支付业务 n 市民卡业务 n 电话POS业务 跨境结算业务 银证转账业务 1 2 相关术语及概念说明 1 2 1 参与者关系 1 2 1 1 清算行 清算行是在清算系统内开立清算账户 与清算所进行轧差清算的银行机构 根据资金的流向 一笔支付业务的双方可分为付款清算行和收款清算行 作为管理性机构 清算行不直接办理支付业务 而是参与其管辖机构与他行机构间支付业务的资金轧差 除负责对本行下辖机构业务的清算外 商业银行还可接受委托代理其他金融机构的资金清算业务 接受他行委托进行资金清算的银行称为代理清算行 1 2 1 2 开户行 开户行是指为银行客户开立结算账户的网点机构 根据资金的流向 支付业务的双方分为付款行和收款行 1 2 1 3 业务发起 接收行 受客户委托在清算系统中发起支付清算业务的银行机构称为业务发起行 通过清算网络接收业务发起行发送的电子交易数据的对方银行机构称为业务接收行 在清算系统中 除有特殊限制外 原则上所有的开户行机构都可以直接为客户发起或接收支付业务 在行内资金通存通兑的前提下 业务发起行或业务接收行与客户实际开户行可以是不同的机构 此时 业务发起行或业务接收行与开户行间实际存在代理关系 业务发起行也可称为业务提出行 业务接收行也可称为业务提入行 1 2 1 4 交换行 通过票据交换所与他行进行实物票据交换的银行机构称为交换行 交换行应在交换所拥有交换席位号 基于管理和运作成本方面的考虑 商业银行通常指定某个网点机构负责若干个临近网点机构实物票据的集中交换 当交换行与业务发起机构或业务接收机构非同一机构时 两者间存在代理关系 此时该交换行被称为代理交换行 根据票据交换过程中是提交实物票据或接收实物票据 交换行可分为提出交换行和提入交换行 1 2 1 5 参与者间关系 下图为商业银行间资金清算模型示意图 本图以贷记业务为例对银行间支付结算业务中的交易指令数据 资金流向和实物票据交换以及业务参与者间的关系进行描述 对于借记业务 除资金流向与图中相反外 其他处理相同 图中对清算所和交换所的表述进行了简化 统一用清算网络表示 1 2 2 时序相关概念说明 1 2 2 1 业务提交日期 即业务提交时的自然日 简称提交日 以结算中心主机设定日期为准 1 2 2 2 综合业务系统工作日期 指结算中心进行资金清分的日期 与机器日期和自然日无关 综合业务系统工作日期简称工作日期 结算中心的工作日设置与商业银行的会计日基本一致 在工作日结束后 各业务参与方应与结算中心进行当日的账务核对 工作日期在日切后自动进入下一工作日 如遇特殊情况 由结算中心工作人员设置 1 2 2 3 工作场次 工作场次用于将一个工作日划分为几个不同的时间段 结算中心可根据具体情况将工作日划分为一个或多个场次 并设定每个场次的结束时间 两个连续场次进行切换时不中断业务 如无特殊说明 本文中的 场次 均指工作场次 1 2 2 4 综合业务系统清算日期 指人民银行资金轧差清算日期 与机器日期和自然日无关 综合业务系统清算日期简称清算日期 综合业务系统的清算日期由结算中心工作人员根据人总行现代化支付系统的清算日期进行设置 结算中心的清算日期与工作日期之间一般不同步 1 2 2 5 清算场次 清算场次指结算中心用于进行资金轧差清算的场次 结算中心的清算场次按需要设置 但最后一场的结束时间与人总行现代化支付系统的清算时间保持一致 与结算中心的工作日及场次不保持同步 1 2 2 6 综合业务系统交换日期 指原始票据交换的日期 与机器日期和自然日无关 综合业务系统的交换日期由结算中心工作人员根据实际的票据交换情况进行设置 如上午场的业务在下午进行票据交换 下午场的业务在下一工作日进行票据交换 或当天两场业务均在下一个工作日交换 1 2 2 7 交换场次 交换场次指结算中心用于进行票据交换的场次 结算中心的交换场次按需要设置 与结算中心的工作日及场次不保持同步 1 3 系统运行时序 系统按7 24的模式设计 目前先以工作日8 30 17 10的时序运行 每一工作日可划分为多个场次 场次的划分由结算中心统一设置 综合业务系统具有正常运行和停止这两种运行状态 在正常情况下 系统均处于运行状态 各商业银行进行交易的提出和提入 在特殊情况下 结算中心可以将系统状态设置为停止 暂时停止各项业务 或暂停某一项业务 系统在结算中心端进行日切处理后自动进入新工作日的第一个场次 1 3 1 场次切换 综合业务系统的一个工作日可划分为多个工作场次 结算中心在每个场次结束时自动进行场次切换 并实时将场切通知发送给所有业务参与方 结算中心在场切后进入补收补发窗口 1 3 2 工作日期切换 综合业务系统在每日最后一个场次结束后自动进行工作日期切换 结算中心在日切后向业务参与方发送日切通知 结算中心在完成日切后进入补收补发窗口 切换后的系统状态为下一工作日的第一场 1 3 3 补收补发窗口 系统在每个场次切换后设置补收补发窗口 用于切换前场次未决交易的确认 对于场切前各场次所发生的状态不明的交易 结算中心自动向业务接收方进行查询 同时继续接收业务接收方返回的交易结果 对于交易结果确定的业务 结算中心更新数据库中交易状态 并通知业务提出行 结算中心可设置补收补发窗口的时间长度 补收补发窗口在设定的时间关闭 在清算窗口关闭时 如该场次的 未决交易结束标志 为 1 则该场次及以前场次的所有未确认交易均作为失败处理 未决交易结束标志 一般统一设置在自然日各商业银行日终处理前的工作场次 通常为每一工作日的最后一场 1 3 4 对账处理 结算中心在清算窗口关闭后按业务种类 币种 钞汇类别生成本场次的对账数据 包括清算行对账汇总数据和对账明细文件 结算中心在完成对账数据的生成后主动通知业务参与方 业务参与方在接收到结算中心的对账通知后主动向结算中心取对账数据 结算中心在业务参与方取回对账数据后将该机构的状态修改为 已取对账 业务参与方与从结算中心取回的对账数据进行对账 并产生对账回执 也可采用前置机对账模式 由前置机向行内系统取当日 或当场 成功交易数据 与从结算中心取回的对账数据进行对账 并产生对账回执 业务参与方在完成对账处理后以异步方式向结算中心返回对账回执 结算中心在接收到由业务参与方返回的对账回执后更改该机构的对账结果 业务参与单位是否返回对账回执 对账是否成功不影响机构业务的正常发生 2 报文格式概述 为便于系统参与者接入支付系统 降低报文转换复杂性 金融电子结算综合业务系统中的全部报文均采用XML格式描述 2 1 XML报文结构 完整的报文由序言和主体组成 通讯报文主体的标记统一为 结构如下所示 2 1 1 序言 序言用于表示XML数据的开始 在XML报文中序言由版本和字符编码信息构成 序言的格式如 version 版本信息 不能省略 值必须为 1 0 该属性用来保证对XML未来版本的支持 encoding 合法的字符编码 为支持中文字符 应使用gb18030 gbk gb18030等字符集 本系统采用gb18030作为字符编码 2 1 2 报文主体构成 通讯接口报文是由元素和 或 集合构成的信息集 用于在客户端于服务端间传输完整的交易信息 元素 Element 元素是报文中最基础的数据单元 用于定义在客户 服务模块间传输的单项信息 集合 Aggregate 由一组具有相关关系的元素组成 通过逻辑关系方便代码对于信息的访问 2 1 3 元素 element 元素是报文主体中的最小数据单元 它们可以包含其他的元素 字符数据 字符引用 实体引用 PI 注释和 或CDATA部分 这些合在一起被称作元素内容 element content 所有的XML数据 除了注释 PI和空白 都必须包容在其他元素中 元素使用标记 tag 进行分隔 由一对尖括号 围住元素类型名 一个字符串 每一个元素都必须由一个起始标记和一个结束标记分隔开 这项规则唯一的例外是没有任何内容的元素 即空元素 empty element 它既可以使用起始标记 结束标记对 也可以使用短小精悍的混合形式 空元素标记 空元素标记由一个元素类型名称紧跟一个反斜杠组成 并围在一对尖括号中 形式如 一个元素开始的分隔符被称作起始标记 起始标记是一个包含在尖括号里的元素类型名 例如 结束标记由一个反斜杠和元素类型名组成 被围在一对尖括号中 每一个结束标记都必须与一个起始标记相匹配 例如 带有完整的起始 结束标记的元素应该是如下形式 1234567890 XML是大小写敏感的 因此必须注意元素的开始标记和结束标记书写的一致性 XML中允许元素嵌套 为便于理解和区分 由多个元素嵌套而成的元素称为集合 在本文中如无特别说明 元素专指非嵌套的数据单元 在综合业务系统通讯报文规范中 元素是最基本的数据单元 元素基于一定的数据类型定义 用于表示不同的运行模块间传递的信息 例如 元素是一个最大长度为20位的字符串 2 1 4 集合 Aggregates 集合由多个具有关联关系的元素 或集合 嵌套组成 例如银行账户信息包含了下列信息 123456789012345678 1 13 张三 999 XX银行 3301 其中银行信息 为嵌套的集合 2 1 5 属性 XML文档中的节点 node 可以带有属性 属性由属性名 后面的等号以及属性值组成 根据需要可以定义任何属性名 定义属性名时应遵守下列规则 1 名称必须以字母或下划线 开始 后面有0或多个字母 数字 句点 连字符 或下划线 2 XML规范约定 元素名称以前缀 xml 任意大小写组合均可 开始是为 标准化 而保留的 尽管没有强制要求使用这种限制 但是最好不要使用该前缀以避免将来的问题 3 一个特定的属性名在同一个起始标签或空元素标签中只能出现一次 属性的值是用引号分隔的字符串 在提供属性值时应遵守下列规则 1 可以使用单引号 或双引号 分隔字符串 2 字符串不能包含与分隔字符串所用引号字符相同的引号字符 3 字符串可以包含字符引用或对通用内部实体的引用 4 任何一个受保护的标记字符 和 或 实体引用来替代 2 1 6 注释 XML文档中可包括注释 注释可能出现在文档中除其他标记部分以外的任何地方 XML注释的基本语法是 其中 comment text 部分可以是任何不包含 的字符串 此外 部分不能以连字号 结尾 因为这可能造成结束分隔符的混乱 注释并不是文档的字符数据的组成部分 在注释部分当中 实体不可能展开 任何标记也不会被解释 2 2 报文设计约定 2 2 1 规范性 通过对元素和集合的组合 组织规范的报文 简化程序对于XML报文的处理 2 2 2 命名 通讯报文中的元素和集合的命名遵循以下约定 命名必须清晰 明确 不存在歧义 通讯报文中的元素及集合名称大小写敏感 使用英文单词对数据命名 在可能的情况下 名称必须遵循标准简称 由多个单词组成的名称 单个单词的首字母大写 其余字母小写 同一集合中的元素的顺序无关 由应用程序负责对数据元素在宿主语言中的重新组合 报文分为请求 request 和响应 response 两种属性 分别简写为Rq Rs 报文的类型 Rq Rs 必须出现在命名的最后 2 2 3 报文要素填写约定 报文要素的填写分为 Y 必须填写 N 不填写 O 选填 2 3 通用数据集 2 3 1 报文头 2 3 1 1 请求报文头 tag 说明 数据类型 备注 RefId 系统参考号 char 16 与工作日期 交易发起机构唯一表示一笔交易 TrnCode 交易代码 char 4 SvcClass 业务类型 Char 1 1 人民币对公 2 人民币个人 3 外币业务 4 集中代收付业务 ResendFlag 重发标志 char 1 0或不填 正常报文 1 重发报文 商业银行接口端处理提入资金交易时 根据该标志判断是否需要检查原交易并补记 Originator 交易发起机构 char 16 业务受理行交换号 Acceptor 交易接收机构 char 16 业务提入行交换号 WorkDate 工作日期 date YYYYMMDD Sender 发送方 char 8 通讯发起方通讯节点 Recver 接收方 char 8 通讯接收方通讯节点 AcctOper 记账员 char 16 Auditor 复核员 char 16 TermType 终端类型 char 2 00 银行柜台 01 ATM 02 POS TermId 终端编号 char 16 填写提出开户行号 MAC 报文鉴别码 char 32 目前暂不使用 Reserve 保留字段 char 64 2 3 1 2 响应报文头 tag 说明 数据类型 备注 RefId 系统参考号 char 16 TrnCode 交易代码 char 4 SvcClass 业务类型 integer 1 人民币对公 2 人民币个人 3 外币业务 4 集中代收付业务 Originator 交易发起机构 char 16 业务受理行交换号 WorkDate 工作日期 date YYYYMMDD Result 交易结果 char 4 Desc 交易结果信息说明 char 40 MAC 报文鉴别码 char 32 目前暂不使用 Reserve 保留字段 char 64 2 3 2 账户详细信息 账户详细信息主要用于账户管理类交易 包括账户信息查询 账户开户 修改 注销等操作 Tag 含义 数据类型 说明 OpenBank 开户行号 char 16 AcctId 账号 char 32 仅允许使用半角阿拉伯数字 字母和 Name 账户名称 char 128 AcctType 账户类型 char 1 AcctAttr 账户性质 char 1 CurCode 货币种类 char 3 CurType 钞汇标志 char 1 DueDate 账户开 销户日期 char 8 YYYYMMDD BasicAcctLic 开户许可证号 char 18 仅在账户为基本账户时填写 IndustId 单位标准代码 char 24 个人时 为证件号码 AcctStat 账户状态 char 1 0 未启用 1 启用 Phone 预留电话号码 char 32 ChkVal 校验信息 char 64 信用卡时 填写CCV信息 IDType 证件类型 char 1 1 居民身份证 2 士兵证 3 军官证 4 警官证 5 护照 9 其它 Reserve1 保留字段1 char 64 Reserve2 保留字段2 char 128 2 3 3 磁条信息 tag 含义 说明 Track1 一磁道信息 char 79 Track2 二磁道信息 char 37 Track3 三磁道信息 char 104 将三个磁道拼接成一个字符串 经加密后转换成base64码 填写在TrackInfo节点中传输 如磁道内容为空或不足 以右补空格的方式补全字符串长度 磁条信息的加密 调用Data Encrypt 函数或Data Encrypt Soft 见附一密押机接口函数说明 进行加密处理 磁条信息的解密 调用Data Decrypt 函数或Data Decrypt Soft 见附一密押机接口函数说明 进行解密处理 2 3 4 票据信息集 通讯报文中的票据信息由两部分组成 票据的主体信息和附加信息 主体信息主要包括凭证号 付款账号 收款账号等参与资金清算的业务要素 附加信息包括对方行号 税款明细等不参与资金清算 在不同凭证间差异较大的要素 附加信息作为相对独立的信息集合嵌套在主体信息中 tag 含义 数据类型 说明 DCFlag 借贷标志 char 1 0指示 1借 2贷 3第三方 NoteType 票据种类 char 2 NoteNo 凭证号 char 20 IssueDate 签发日期 char 8 YYYYMMDD PayingAcct 付款账号 char 32 付款账号 户名不得同时为空 仅允许使用半角阿拉伯数字 字母及 Payer 付款人户名 char 128 PayingBank 付款行号 char 16 BeneAcct 收款账号 char 32 收款账号 户名不得同时为空 仅允许使用半角阿拉伯数字 字母及 BeneName 收款人户名 char 128 BeneBank 收款行号 char 16 CurCode 货币代码 char 3 CurType 钞汇类型 char 1 SettlAmt 结算金额 decimal 16 2 必须 0 IssueAmt 签发金额 decimal 16 2 限额支票填写支票限额 RemnAmt 多余金额 decimal 16 2 PayKey 银行密押 char 32 填写提出行银行密押 TestKey 中心密押 char 32 中心银行密押 AuthDevId 安全设备编号 char 18 网点身份ID 三省一市汇票填行章号 Agreement 协议号 char 60 支票填写支付密码 三省一市汇票填汇票密押 个人业务填写个人账户密码 托收业务放托收号 跨境业务填写关联业务参考号 关联业务参考号指实际贸易的标识信息 Purpose 事由用途 char 60 ExtraData 其它附加信息 Char 4096 非通用性数据统一在附加信息中管理 附加信息结算中心一般情况下不作处理 仅作保存和转发 注 1 金额以元为单位 带小数点及两位小数 2 个人密码需经加密函数进行加密后进行传输 提出行调用PINBlock Encrypt 函数 此函数的详细信息见 密押接口函数说明 对个人密码明文进行加密处理后填入接口报文 提入行调用PINBlock Decrypt 函数 此函数的详细信息见 附一密押接口函数说明 对收到的密文进行解密 附加信息 ExtraData tag 含义 数据类型 说明 IDType 证件类型 char 1 1 居民身份证 2 士兵证 3 军官证 4 警官证 5 护照 9 其它 PersonID 证件号码 char 32 Telephone 联系电话 char 32 OppBank 对方行行号 char 16 OppBankName 对方行行名 char 128 OppBankAddr 对方银行地址 char 60 OppCustAddr 对方收款人地址 char 60 OriginAcct 原账号 char 32 OriginCustName 原户名 char 128 TradeType 贸易类型 char 60 如 通用跨境贸易汇款 货物贸易结算 服务贸易结算 资本项下跨境支付 其他经常项目支付 个人跨境汇款 货物贸易结算退汇 等 详细内容参考 通用代码参数 中的 0020 跨境贸易类型 参数 PBankNo 付款银行号 char 32 PAcctNo 付款账号 char 32 PAcctNo2 付款账号2 char 32 PAcctName 付款户名 char 128 PAcctName2 付款户名2 char 128 PAcctName3 付款户名3 char 128 PAddr 付款地址 char 128 PAddr2 付款地址2 char 128 PAddr3 付款地址3 char 128 PLinkType 付款人联系方式 char 128 BBankNo 收款银行号 char 32 BAcctNo 收款账号 char 32 BAcctNo2 收款账号2 char 32 BAcctName 收款户名 char 128 BAcctName2 收款户名2 char 128 BAcctName3 收款户名3 char 128 BAddr 收款地址 char 128 BAddr2 收款地址2 char 128 BAddr3 收款地址3 char 128 BLinkType 收款人联系方式 char 128 BillSerial 票据业务编号 char 60 InterBank 中间行 char 16 SenderProxy 发送方代理行 char 16 RecverProxy 接收代理行 char 16 ChargesBearer 费用承担规则 char 12 OUR 付款人承担 BEN 收款人承担 SHA 各自承担 PrintFlag 提入行回单打印标记 char 1 仅用于支票提出贷记业务 1 为提入行打印回单 TrnDetail 业务明细 char 240 用于税款缴费书和税款退还书时由国库系统发起 综合业务系统不作处理 用于特转凭证时相关要素为柜面人员录入文字说明 综合业务系统原文照转 不作解释 PS 附言 char 120 附言 SendersPS 发送方附言 char 210 用于外币电汇 AmtType 资金性质提示 Char 60 用于外币业务 ValueDate 生效日 char 8 用于跨境人民币业务时 填写关联业务委托日期 ExchRate 汇率 Decial 12 4 CardType 付款银行卡类型 char 1 1或者不填 磁条卡 2 IC卡 若无此节点 缺省时磁条卡 CardSeq 卡序号 char 3 IC卡时 填写IC卡23域 ICCData IC卡数据信息 char 1024 IC卡时 填写经BASE64转换后的55域内容 TrackInfo 磁道信息 TrackInfo 仅用于卡 折业务 AcctCheck 提入行账户检查标志 char 1 提入贷记报文中使用 1 表示由提入行检查核对本行的账户信息 PrintInfo1 打印内容 Char 1020 102列X10行 提入行按照此内容打印凭证 PrintInfo2 打印内容 Char 1020 102列X10行 提入行按照此内容打印凭证 Payment 缴费信息 见Payment信息集说明 注 字段长度为最大许可长度 附加信息集合中的各要素根据不同的凭证种类进行自由组合 非必须填写 结算中心对附加信息不作判断及校验 仅负责对附加信息的保存和转发 2 3 4 1 借记票据填写说明 Tag 含义 转账支票 银行本票 全国银行汇票 特约委托收款 其他转账凭证 国库业务 国债 支付密码支票 密押本票 现金通兑 个人转账借 通用缴费 通用缴费 DCFlag 借贷标志 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 NoteType 票据种类 02 05 06 13 18 19 23 24 52 54 70 71 NoteNo 凭证号 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y IssueDate 签发日期 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y PayingAcct 付款人账号 Y N Y Y Y Y Y N Y Y Y Y Payer 付款人户名 Y N Y Y Y Y Y N Y Y Y O PayingBank 付款行号 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y BeneAcct 收款人账号 Y Y Y Y Y Y Y Y N Y Y Y BeneName 收款人户名 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y BeneBank 收款行号 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y CurCode 货币代码 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y CurType 钞汇类型 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y SettlAmt 结算金额 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y IssueAmt 签发金额 限额 N N Y Y Y Y N N N N N N RemnAmt 多余金额 N N Y Y Y Y N N N N N N PayKey 提出押 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y TestKey 中心密押 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Agreement 协议号 支付 密码 个人密 码 异地密押 N N N Y Y Y Y Y Y Y 协议号 密码 Purpose 事由用途 O O O O O O O O O O O O 注 中心密押由结算中心统一填写 提入行核验 提出行不填写中心密押 注 71 通用缴费 付款人户名为可输项 该字段为空时 付款行应忽略对该字段的检查 2 3 4 2 贷记票据填写说明 Tag 含义 进账单 转账支票 信汇凭证 电汇凭证 来账代转补充凭证 其他转账凭证 代转异地汇入 托收承付 往账 委托收款 往异地 委托收款 同城 特约委托收款 财政预算内拨款凭证 财政预算外 划款凭证 DCFlag 借贷标志 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 NoteType 票据种类 01 02 03 04 07 08 09 10 11 12 13 14 15 NoteNo 凭证号 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y IssueDate 签发日期 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y PayingAcct 付款人账号 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Payer 付款人户名 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y PayingBank 付款行号 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y BeneAcct 收款人账号 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y BeneName 收款人户名 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y BeneBank 收款行号 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y CurCode 货币代码 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y CurType 钞汇类型 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y SettlAmt 结算金额 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y IssueAmt 签发金额 限额 N N N N N N N N N N N N Y RemnAmt 多余金额 N N N N N N N N N N N N Y PayKey 提出押 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y TestKey 中心密押 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Agreement 协议号 N N N N N N N 托收号 托收号 N N N Y Purpose 事由用途 O O O O O O O O O Tag 含义 税款退还书 缴税缴费书 其他转账凭证 国库专用 托收承付 来账 委托收款 异地 缴税缴费书2 个人账户通存 个人账户间 转账贷 外币进账单 汇款 往账 汇款 来账 非税收入 缴费书 通用缴费 通用缴费 DCFlag 借贷标志 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 NoteType 票据种类 16 17 18 20 21 22 51 53 25 26 27 43 70 71 NoteNo 凭证号 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y IssueDate 签发日期 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y PayingAcct 付款人账号 Y Y Y Y Y Y N Y Y Y Y Y Y Y Payer 付款人户名 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y O PayingBank 付款行号 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y BeneAcct 收款人账号 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y BeneName 收款人户名 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y BeneBank 收款行号 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y CurCode 货币代码 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y CurType 钞汇类型 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y SettlAmt 结算金额 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y IssueAmt 签发金额 限额 N N N N N N N N N N N N N N RemnAmt 多余金额 N N N N N N N N N N N N N N PayKey 提出押 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y TestKey 中心密押 Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Agreement 协议号 N N N 托收号 托收号 N N N N N N N N N Purpose 事由用途 O O O O O O O O O O O O O O Tag 含义 跨境汇出 人民币 跨境汇入 人民币 DCFlag 借贷标志 2 2 NoteType 票据种类 81 82 NoteNo 凭证号 O O IssueDate 签发日期 O O PayingAcct 付款人账号 Y Y Payer 付款人户名 Y Y PayingBank 付款行号 Y Y BeneAcct 收款人账号 Y Y BeneName 收款人户名 Y Y BeneBank 收款行号 Y Y CurCode 货币代码 Y Y CurType 钞汇类型 Y Y SettlAmt 结算金额 Y Y IssueAmt 签发金额 限额 N N RemnAmt 多余金额 N N PayKey 提出押 Y Y TestKey 中心密押 Y Y Agreement 协议号 O O Purpose 事由用途 N N 注1 中心密押由结算中心统一填写 提入行核验 提出行不填写中心密押 注2 17 缴税缴费书需要将所有票据要素填写完整 根据票据要素入账 22 缴税缴费书2的票据编码与收款账户绑定 票据要素较少 具体应按各地国库要求使用 注3 71 通用缴费 的 付款人姓名 字段可以为空 注4 81 跨境汇出 人民币 票据中的 收款人账号 收款人户名 收款开户行号 填写信息为中间代理行处理境外银行业务的相关账户信息 如境外银行在中间代理行开设的 人民币结算账户账号 户名 和 开户行号 协议号填写关联业务参考号 关联业务参考号指实际贸易的标识信息 注5 82 跨境汇入 人民币 票据中的 付款人账号 付款人户名 付款开户行号 填写信息为中间代理行处理境外银行业务的相关账户信息 如境外银行在中间代理行开设的 人民币结算账户账号 户名 和 开户行号 协议号填写关联业务参考号 关联业务参考号指实际贸易的标识信息 注6 跨境人民币业务费用承担规则为OUR时 参与者间通过查询 查复报文确定具体费用 并使用 08 其他转账凭证 进行费用支付 2 3 4 3 附加信息 ExtraData 填写说明 票据代码 票据名称 填写内容 09 代转异地汇入 OppBank OppBankName PS 16 退税凭证 TrnDetail 财税机关代码 收缴国库 开票日期 种类代码 单位密码 收款单位代码 付款日期 原因代码 明细数 第一科目代码 级次 金额 第二科目代码 级次 金额 第三科目代码 级次 金额 第四科目代码 级次 金额 第五科目代码 级次 金额 实际填写如下 表示明细为一条 征收机关 收缴国库 1 科目代码 级次 金额 17 缴税凭证 TrnDetail 征收机关 收缴国库 开票日期 种类代码 单位密码 纳税人代码 限缴日期 入库年度 明细数 科目代码 预算级次 金额 说明 明细数为1 开票日期 种类代码 单位密码 纳税人代码 限缴日期 入库年度均留空 实际填写如下 征收机关 收缴国库 1 科目代码 级次 金额 51 现金通存 TrackInfo A