保函业务操作手册（2011年最新）【稀缺资源，路过别错过】

1 保函业务操作手册 2 目 录 1 工商客户保函登记（ LG Register-C） 7 1.1 功能概要 7 1.2 流程说明 7 1.3 操作说明 7 1.4 面函 /电文说明 17 1.5 帐务说明 17 2 金融客户保函登记（ LG Register-B By Hand or By Swift） 17 2.1 功能概要 17 2.2 流程说明 18 2.3 操作说明 18 2.4 面函 /电文说明 25 2.5 帐务说明 25 3 抵押登记（ Pledge Register） 25 3.1 功能概要 26 3.2 流程说明 26 3.3 操作说明 26 3.4 面函 /电文说明 33 3.5 帐务说明 33 4 保函开立（ LG Issuing） 33 4.1 功能概要 33 4.2 流程说明 34 4.3 操作说明 34 4.4 面函 /电文说明 53 4.5 帐务说明 53 5 保函修改（ LG Amendment） 54 5.1 功能概要 54 5.2 流程说明 54 5.3 操作说明 55 5.4 面函 /电文说明 67 5.5 帐务说明 67 6 抵押调剂（ Pledge Adjust） 68 6.1 功能概要 68 6.2 流程说明 68 6.3 操作说明 69 6.4 面函 /电文说明 79 6.5 帐务说明 79 7 海外索费登记（ Overseas Charges Register） 80 3 7.1 功能概要 80 7.2 流程说明 80 7.3 操作说明 80 7.4 面函 /电文说明 85 7.5 帐务说明 85 8 付海外费用（ Pay Overseas Charges） 85 8.1 功能概要 86 8.2 流程说明 86 8.3 操作说明 86 8.4 面函 /电文说明 106 8.5 帐务说明 106 9 索赔登记（ Claim Register） 107 9.1 功能概要 107 9.2 流程说明 107 9.3 操作说明 108 9.4 面函 /电文说明 115 9.5 帐务说明 115 10 发出索赔报文（ Claim on Swift） 115 10.1 功能概要 115 10.2 流程说明 116 10.3 操作说明 116 10.4 面函 /电文说明 122 10.5 帐务说明 122 11 拒付（ LG Unpay） 122 11.1 功能概要 123 11.2 流程说明 123 11.3 操作说明进入途 径 123 11.4 面函 /报文说明 131 11.5 帐务说明 131 12 恢复付款（ Resume Payment） 131 12.1 功能概要 132 12.2 流程说明 132 12.3 操作说明 132 12.4 面函说明 138 12.5 账务说明 138 13 赔付（ Payment） 138 13.1 功能概要 138 13.2 流程说明 139 13.3 操作说明 139 13.4 面函 /电文说明 160 4 13.5 帐务说明 160 14 保函撤销（ LG Cancel） 161 14.1 功能概要 161 14.2 流程说明 161 14.3 操作说明 161 14.4 面函 /电文说明 171 14.5 帐务说明 171 15 抵押退还（ Pledge Refund） 172 15.1 功能概要 172 15.2 流程说明 172 15.3 操作说明 172 15.4 面函 /电文说明 177 15.5 帐务说明 177 16 拆分头寸（ Split Position） 178 16.1 功能概要 178 16.2 流程说明 178 16.3 操作说明 178 16.4 面函 /电文说明 181 16.5 帐务说明 181 17 收费（ Charge Collection） 181 17.1 功能概要 181 17.2 流程说 明 181 17.3 操作说明： 182 17.4 面函说明 192 17.5 帐务说明 192 18 发报（ Cable Out） 193 18.1 功能概要 193 18.2 流程说明 193 18.3 操作说明： 193 18.4 面函说明 200 18.5 账务说明 200 19 收报（ LG、 LB、 LV Cable In） 201 19.1 功能概要 201 19.2 流程说明 201 19.3 操作说明 201 19.4 面函说明 203 19.5 账务说明 203 20 文档登记（ LG Doc Register） 203 20.1 功能概要 203 5 20.2 流程说明 203 20.3 操作说明： 203 20.4 面函说明 205 20.5 账务说明 205 21 资信类登记、代理撤销登记（ Letter Register） 205 21.1 功能概要 205 21.2 流程说明 206 21.3 操作说明 206 21.4 面函 /电文说明 212 21.5 帐务说明 212 22 资信类开立（ Letter Issuing） 212 22.1 功能概要 212 22.2 流程说明 212 22.3 操作说明 213 22.4 面函说明 221 22.5 帐务说明 221 23 资信类撤销、代理撤销（ Others Cancel） 221 23.1 功能概要 221 23.2 流程说明 221 23.3 操作说明 222 23.4 面函说明 227 23.5 帐务说明 228 24 补录保函开立、修改、抵押、费用（ Input Issue & Amend & Pledge & Charge） 228 24.1 功能概要 228 24.2 流程说明 228 24.3 操作说明 228 24.4 面函 /电文说明 241 24.5 帐务说明 241 25 修改补录保函开立、修改、抵押、费用（ Edit Input Issue&Amend&Pledge&Charge） 241 25.1 功能概要 241 25.2 流程说明 241 25.3 操作说明 242 25.4 面函 /电文说明 246 25.5 帐务说明 246 26 补录海外索费登记（ Input Overs Chgs Register） 246 26.1 功能概要 246 26.2 流程说明 247 26.3 操作说明 247 26.4 面函 /电文说明 250 6 26.5 帐务说明 250 27 修改补录海外索费登记（ Edit Input Overs Chgs Register） 250 27.1 功能概要 250 27.2 流程说明 250 27.3 操作说明 250 27.4 面函 /电文说明 254 27.5 帐务说明 254 28 补录索赔登记（ Input Claim Register） 254 28.1 功能概要 254 28.2 流程说明 254 28.3 操作说明 254 28.4 面函 /电文说明 258 28.5 帐务说明 258 29 修改补录索赔登记（ Edit Input Claim Register） 258 29.1 功能概要 258 29.2 流程说明 258 29.3 操作说明 258 29.4 面函 /电文说明 261 29.5 帐务说明 261 30 收电（ LG、 LB、 LV Cable In By hand） 261 30.1 功能概要 261 30.2 流程说明 261 30.3 操作说明 262 30.4 面函说明 264 30.5 账务说明 264 7 1 工商客户保函登记 （ LG Register-C） 1.1 功能概要 该功能在网点操作，主要完成对 工商客户提出的保函开立申请，录入 保函基本信息的 操作 ，以及对三率优惠的审批和授权。 1.2 流程说明 1、 网点启动： 网点 通过扫描、 预登记，进入 LG Register-C 复核后，调用 Pledge Register 收取 抵押 ，复核 、授权 后调用 中心 LG Issuing 进行保函开立 操作，中心复核、授权后 该流程结束 。 流程图： 1.3 操作说明 1.3.1 进入途径 网点扫描发起： 1）初始化流程 8 在流程定义 页面， 选 择流程 ， 点击 “初始化 ”， 弹出窗口： 2）在 工作组列表 界面点击刚才建立的工作项、进入预登记界面 9 预登记界面： 3）选中上步自动生成的工作项，进入下一步： 10 提示：在 EE 交易点击了 confirm 按钮提交后，还需要点击交易所在的工作流页面左上角的橡皮章按钮，完成该工作项的提交。 1.3.2 PAGE 1 基本信息 页面 PAGE1-1 币别选择： 11 币别下拉框有可供选择的所有币别，如上例，点开下拉框 ，选择美元 USD。 注 ：以后再遇到此种栏位将不再缀述，请参照此处说明。 PAGE1-2 开立类型选择： 工商客户保函流水号以 GC 开头 ； 在 LG Register-C 登记功能中，开立类型不能选择：受委托行转开国外、 受委托行转开国内、受海外联行转开国内。 PAGE1-3 开立方式选择： 12 开立类型为转开和转递时，开立方式不能选择信开，同理，开立类型为邮寄受益人和委托人自带时，开立方式不能选择电开。 PAGE1-4 小币别选项和币别、金额栏位 小币别选项选择 “NO”时，币别和金额栏位为保护项，不可输 入。 小币别选项选择 “YES”时，币别和金额栏位呈蓝色，为必输项。 栏位说明： 序号 名称 说明 1 L/G No. 保函流水编号 ， 系统自动带出 ， 保护项 。 2 Trans Date 交易日期，系统自动默认 。保护项。 3 Issue Type 开立类别，手工选择 ， 必输项。包括： 1承包工程项下 2进出口贸易项下 3非贸易项下 4资本项下 5其它 4 Issue Form 开立类型，手工选择 ， 必输项。包括： 1.邮寄受益人 2.委托人自带 3.转递 4.转开 5.受委托行转开国外 13 6.受委托行转开国内 7.受海外联行转开国内 5 LG Class 保函类别，手工选择 ， 必输项。 包括： 1.普通保函 2.备用信用证 6 Open Via 开立方式，手工选择 ， 必输项。 包括： 1 信开 , 2 电开 7 LG Type 保函类型，手工选择 ， 必输项。包括： 1.融资性租赁保函 2.融资类保函（借款、透支） 3.其它类保函（融资类）； 4.经营性租赁保函 5.补偿贸易保函 6.付款保函 7.投标保函 8.预付款保函 9.履约保函 10.预留金保函 11.一般关税保函 12.加 工贸易税款保付保函 13.质量保函 14.维修保函 15.海事担保保函 16.其它类保函（非融资类） 8 LG Ccy1 & Amt1 保函币别 1， 保函金额 1， 必输项。 9 LG Ccy2 & Amt2 保函币别 2， 保函金额 2， 选输项 。 10 LG Ccy3 & Amt3 保函币别 3， 保函金额 3， 选输 项。 11 Rare Flag 小币种标识， 手工选择 ， 必输项。 包括： 1.YES 2.NO。 12 Rare Ccy & Amt 小币种币别，金额，小币种选项选 “YES”时为 必输项，选“NO”时 为保护项。 13 EQ USD Amt 保函金额折美元 栏位 ，自动计算，保护项。 14 Contact Name 联系人名称 ，选输项。 15 Contact Tel 联系人电话 ，选输项。 16 Auth Point1 授权点，系统自动带出，保护项。 17 Clerk ID 柜员号 ， 系统自动抓取，保护项。 1.3.3 PAGE 2 客户和银行信息 页面 14 点击 “Cust and Bank”进入此页，该页主要是保函申请人信息的输入。 PAGE2-1 客户信息页面 15 申请人信息可以通过 选 客户档页面自 动带出，也可以输入申请人编号，系统带出申请人的英文名称、中文名称和地址。 注： 以后再遇到此种栏位将不再缀述，请参照此处说明。 栏位说明： 序号 名称 说明 1 Appl ID 申请人编号，手工选择和手工输入，必输项。 2 Name 申请人英文名称，可带出，保护项。 3 Chinese Name 申请人中文名称 , 可带出，保护项。 4 Address 申请人地址 , 可带出，保护项。 5 GTS BR ID 网点编号，系统自动带出，保护项。 6 GTS BR NM 网点名称，系统自动带出，保护项。 7 GTS PRVN ID 中心编号，系统自动带出，保护项。 8 GTS DISTRICT CODE 行政区域编号，系统自动带出，保护项。 1.3.4 PAGE3 备注及三率优惠信息 16 PAGE 3-1： 三率优惠标识选择“是”时，优惠附言栏位呈蓝色，为必输项。 注：以后再遇到此种栏位将不再缀述，请参照此处说明。 PAGE 3-2： 17 附言栏位的内容会随时更新至左侧总附言的栏位中，并记录当前日期、机构、功能及优惠标识。 注：以后再遇到此种栏位将不再缀述，请参照此处说明。 栏位说明： 序号 名称 说明 1 Fav Flg 是否有三率优惠 1.是 2.否 （默认为 2，可修改） 2 New Info 附言 (关于优惠的说明 ) 3 Total Info 历史附言记录 1.4 面函 /电文说明 1、输出面函 审批表。 1.5 帐务说明 无。 2 金融客户保函登记 （ LG Register-B By Hand or By Swift） 2.1 功能概要 该功能在网点操作，主要完成对金融客户提出的保函开立申请录入保函基本信息的操作，以及对三率优惠的审批和授权。网点接收方式分为信函和报文，根据接收方式进入相关 18 的 LG Register-B By Hand 和 LG Register-B By Swift 两个功能。 2.2 流程说明 1、 网点扫描启动： 网点通过扫描、预登记，进入 LG Register-B By Hand 复核后，调用 Pledge Register收取抵押，复核、授权后调用中心 LG Issuing 进行保函开立操作，中心复核、授权后该流程结束。 2、 中心分报启动： 中心柜员 通过 Incoming Swift 功能 手工分 报 后 ， 自动在网点产生 相应的工作项， 网点击 进入 LG Register-B By Swift 登记复核后，调用 Pledge Register 收取 抵押 ，复核 、 授权后调用 中心 LG Issuing 进行 保函开立 操作，中心复核、授权后该流程结束。 流程图： 2.3 操作说明 2.3.1 进入途径 1、 网点扫描启动 （ 1）选择保函开立流程 19 （ 2） 定义 流程名称 （ 3）选择上步初始化的流程 20 （ 4）选择 LG Issuing B 流程 （ 5）选择相应流程，进入登记功能 21 2、 中心分报启动 中心柜员 通过 Incoming Swift 手工分报后，网点 选择相应 的工作项 ，进入 LG Register-B By Swift； 2.3.2 PAGE 1 基本信息 页面 22 PAGE1-1 开立类型的判断 注： 金融客户保函流水号以 GB 开头， 如果 为金额机构委托开立保函，则 Issue Form 不能选择邮寄受益人、委托人自带、转开和转递；选错内容 提交时会出现上述提示； PAGE1-2 折美金额计算 栏位说明： 序号 名称 说明 1 L/G No. 保函流水编号， 系统自动带出 。 保护项。 2 Trans Date 交易日期，系统自动默认 。 保护项 。 3 Issue Type 开立类别，手工选择。必输项。包括： 1承包工程项下 23 2进出口贸易项下 3非贸易项下 4资本项下 5 其它 4 Issue Form 开立类型，手工选择。必输项。包括： 1 邮寄受益人 2 委托人自带 3 转递 4 转开 5 受委托行转开国外 6 受委托行转开国内 7 受海外联行转开国内 5 LG Class 保函类别，手工选择。必输项。 包括： 1 普通保函 2 备用信用证 6 Open Via 开立方式，手工选择。必输项。 包括： 1 信开 2 电开 7 LG Type 保函类型，手工选择。必输项。 包括： 1 融资性租赁保函 2 融资类 保函（借款、透支） 3 其它类保函（融资类）； 4 经营性租赁保函 5 补偿贸易保函 6 付款保函 7 投标保函 8 预付款保函 9 履约保函 10 预留金保函 11 一般关税保函 12 加工贸易税款保付保函 13 质量保函 14 维修保函 15 海事担保保函 16 其它类保函（非融资类） 8 LG Ccy1 & Amt1 保函币别 1， 保函金额 1。必输项。 9 LG Ccy2 & Amt2 保函币别 2， 保函金额 2。选输项。 10 LG Ccy3 & Amt3 保函币别 3， 保函金额 3。选输项。 11 EQ USD Amt 保函金额折美 栏位 ，系统自动带出，保护项。 12 Auth Point1 授权点，系统自动带出，保护项。 13 Clerk ID 柜员号 ， 系统自动抓取，保护项。 注： 有关 LG Register-B By Swift 的 PAGE1（ 基本信息页）页请详见上述相关描述。 Contact Name 24 Contact Tel 2.3.3 PAGE 2 客户和银行信息 页面 PAGE2-1 PAGE2-2 委托行编号检查 栏位说明： 序号 名称 说明 1 委托行编号 委托行保函编号，必输项。 注：此编号不 能与其它保函的委托行保函编号重复！ 2 委托行 Swift ID 委托行的 Swift Code，必输项。 3 委托行 ID 必输项。 4 Name 委托行名称， 可自动 带出，保护项。 5 Address 委托行地址， 可自动 带出，保护项。 6 GTS BR ID 网点编号，系统自动带出，保护项。 7 GTS BR NM 网点名称，系统自动带出，保护项。 25 8 GTS PRVN ID 中心编号，系统自动带出，保护项。 9 GTS DISTRICT CODE 行政区域编号，系统自动带出，保护项。 注： 有关 LG Register-B By Swift 的 PAGE2（ 客户银行信息页）页请详见上述相关描述。 2.3.4 PAGE 3 三率优惠 及备注 信息 栏位说明： 序号 名称 说明 1 Fav Flg 是否有三率优惠 1.是 2.否 （默认为 2，可修改） 2 New Info 附言 (关于优惠的说明 ) 3 Total Info 历史附言记录 注： 有关 LG Register-B By Swift 的 PAGE4（ 备注信息页）页请详见上述相关描述。 2.4 面函 /电文说明 1、输出面函 审批表。 2.5 帐务说明 无 3 抵押 登记 （ Pledge Register） 26 3.1 功能概要 该功能在网点操作，主要落实工商客户或 金融客户 的抵押和 录入 抵押 基本信息的操作，以及对三率优惠的审批和授权。 工商客户抵押方式的种类：保证金、授信额度（工商客户）、风险资金 及 其它；金融客户抵押方式为授信额度（代理行额度） 及其它 ， 如为多币种保函则以折美元的总额来 提取 判断抵押 的比例 。 3.2 流程说明 网点通过扫描、预登记，进入 LG Register-C 或 -B 复核后，调用 Pledge Register 收取抵押，复核、授权后调用中心 LG Issuing 进 行保函开立操作，中心复核、授权后该流程结束。 3.3 操作说明 3.3.1 进入途径 网点启动，网点选择 已产生 相应 的 工作项，进入 抵押 登记功能： 27 3.3.2 PAGE 1 基本信息 页面 PAGE1-1 说明 28 栏位说明： 序号 名称 说明 1 L/G No. 保函流水编号。系统自动带出，保护项。 2 Trans Date 交易日期，系统自动默认。保护项 3 LG Ccy1&Amt1 保函币别 1， 保函金额 1， 系统自动带出，保护项。 4 LG Ccy2&Amt2 保函币别 2， 保函金额 2， 系统自动带出，保护项。 5 LG Ccy3&Amt3 保函币别 3， 保函金额 3， 系统自动带出，保护项。 6 LG Type 保函类型， 系统自动带出，保护项。 7 CL Type 业务类别，系统自动带出，保护项。对于工商客户保函，该栏位值为空。对于金融客户保函，该栏位值为“保函 担保 ”。 8 CL Form 业务方式： 1、非融资保函或非融资备用信用证 2、接受保函或备用信用证融资。对于 工商客户 保函，该栏位为保护项。对于 金融客户 保函，该栏位为必输项。 9 ApplID 申请人编号。系统自动带出，保护项。 10 Name 申请人英 文名称。系统自动带出，保护项。 11 Chinese Name 申请人中文名称。系统自动带出，保护项。 12 Address 申请人地址。系统自动带出，保护项。 13 委托行编号 系统自动带出，保护项。 14 委托行 Swift ID 系统自动带出，保护项。 15 委托行 ID 系统自动带出，保护项。 16 Name 委托行名称，系统自动带出，保护项。 17 Address 委托行地址，系统自动带出，保护项。 29 18 Counter Cnty Code 国家代码，如果交易中的帐务与国外无关，则为CHN，如果与国外银行相关，则为对方银行的国家代码，必输项。 19 外汇帐户接口交易编码 选输项，如使用外汇账户进行交易时必须输入内容。 20 GTS BR ID 网点编号， 保护项 21 GTS BR NM 网点名称， 保护项 22 GTS PRVN ID 中心编号， 保护项 23 GTS DISTRICT CODE 行政区域编号，系统自动带出，保护项。 24 Auth Point 授权点， 系统自动带出，保护项。 25 Clerk ID 柜员编号，系统自动带出，保护项。 3.3.3 PAGE 2 抵押信息 页面 栏位说明： 序号 名称 说明 1 抵押起始日 必输项。 2 抵押截止日 必输项。 3 抵押币别 系统自动带出，保护项。 4 抵押总额 系统自动 带出 ，保护项。 5 额度币别 系统自动带出，保护项。 6 额度金额 授信额度 或 代理行额度，选输项。 7 额度编号 额度金额非空时为必输项 ，否则为保护项 。 8 额度占比 系统自动带出，保护项。 9 保证金币别 系统自动带出，保护项。 10 保证金金额 系统自动带出，保护项。 11 保证金占比 系统自动带出，保护项。 12 风险资金币别 系统 自动带出，保护项。 13 风险资金金额 选输项。 14 风险资金折美金额 系统自动带出，保护项。 15 风险资金占比 系统自动带出，保护项。 16 其它币别 系统自动带出，保护项。 17 其它金额 选输项。 18 其它占比 系统自动带出，保护项。 19 其它种类 其它 金额非空时是，必输项。 20 总比例 系统自动带出，保护项。 30 3.3.4 PAGE 3 汇率 信息 页面 栏位说明： 序号 名称 说明 1 Clerk Remark 备注，选输项。 2 Buying Rate 买入价，系统自动带出 ，保护项。 3 Selling Rate 卖出价，系统自动带出，保护项。 4 Buying Close Rate 买入平仓价，系统自动带出，保护项。 5 Selling Close Rate 卖出平仓价，系统自动带出，保护项。 6 Buying Customer Rate 对客买入价，系统自动带出，保护项。 7 Selling Customer Rate 对客卖出价，系统自动带出，保护项。 8 Buying Favor Rate 买入价优惠率，选输项。 9 Selling Favor Rate 卖出价优惠率，选输项。 10 Booking Rate 中间价，系统自动带出，保护项。 3.3.5 PAGE 4 保证金 信息 页面 31 栏位说明： 序号 名称 说明 1 Margin Ac No1 保证金帐户 1，包括收取的保证金帐号，币别，金额，保证金折交易币别金额，汇率风险折交易币别金额。系统自动计算，保护项。 2 Margin Ac No2 保证金帐户 2，包括收取的保证金帐号，币别，金额，保证金折交易币别金额，汇率风险折交易币别金额。系统自动计算，保护项。 3 Margin Ac No3 保证金帐户 3，包括收取的保证金帐号，币别，金额，保证金折交易币别金额，汇率风险折交易币别金额。系统自动计算，保护项。 4 Total Eq Amount 三个保证金帐户总共收取的保证金折交易币别之和。系统 自动计算，保护项。 5 Total Risk Amount 三个保证金帐户总共收取的汇率风险资金折交易币别之和。系统自动计算，保护项。 6 Exch fav Amount 汇率优惠金额。系统自动计算，保护项。 7 Exch Income 汇差收益。系统自动计算，保护项。 8 Sec Cust ID 第二客户编 号。手工输入。 Margin（保函项下 提取 保证金） 9 Cust Ac No 客户结算帐号，手工选择。必输项 10 Ccy&Amount 扣减客户账号的币别、金额。系统自动计算，保护项。 32 11 Extra Amount 额外调汇保证金余额。 12 AC Amount 扣减保证金金额，手工输入。系统根据此金额计算折交易 币别金额。 13 Eq Amount 保证金折交易币别金额，手工输入。系统根据此金额计算 保证金金额。 14 Exch Rate 牌价，系统自动带出，保护项。 15 AC Amount 扣减汇率风险资金，手工输入。系统根据此金额计算出汇 率风险资金折交易币别金额。 16 Risk Amount 扣减汇率风险资金折交易币别金额，手工输入。系统根据 此金额计算汇率风险资金。 17 Margin Ac No 客户保证金帐户，手工选择。必输项。 18 Margin Ccy 保证金帐户扣减币别、金额。系统自动计算，保护项。 19 Total Amount 扣减保证金总额，系统自动计算，保护项。 20 Risk Amount 扣减汇率风险资金总额，系统自动计算，保护项。 Risk Margin（保函项下风险资金提 取 保 证金 ） 21 Cust Ac No 客户结算帐号，手工选择。 22 Ccy&Amount 扣减客户账号的币别、金额。系统自动计算，保护项。 23 Extra Amount 额外调汇保证金余额。 24 AC Amount 扣减保证金金额，手工输入。系统根据此金额计算折交易 币别金额。 25 Eq Amount 保证金折交易币别金额，手工输入。系统根据此金额计算 保证金金额。 26 Exch Rate 牌价，系统自动带出，保护项。 27 AC Amount 扣减汇率风险资 金，手工输入。系统根据此金额计算出汇率风险资金折交易币别金额。 28 Risk Amount 扣减汇率风险资金折交易币别金额，手工输入。系统根据 此金额计算汇率风险资金。 29 Margin Ac No 客户保证金帐户，手工选择。必输项。 30 Margin Ccy 保证金帐户扣减币别、金额。系统自动计算，保护项。 31 Total Amount 扣减保证金总额，系统自动计算，保护项。 32 Risk Amount 扣减汇率风险资金总额，系统自动计算，保护项。 3.3.6 PAGE 5 三率优惠及备注子页 面 33 栏位说明： 序号 名称 说明 1 Fav Flg 优惠标识，保护项。 2 New Info 优惠备注，保护项。 3 Total Info 历史附言记录 3.4 面函 /电文说明 1.、 输出面函： (1) 收取保证金，则输出客户借、贷记通知书。 (2) 收取风险资金项下保证金，则输出客户借、贷记通知书。 3.5 帐务说明 根据保证金帐户 提取 情况，出相应的保证金帐务； 借：客户帐 或 借： 9988 贷：保证金（融资 /非融资 ） 4 保函开立 （ LG Issuing） 4.1 功能概要 该功能在中心操作，中心对网点上传的申请及资料作详细的审核 ，填入保函开立的详细信息， 最终 完成 保函格式、条款 的确认，以及 保函文本 的出具 或报文 的对外发送，同时收取保函开立项下的相关费用。 34 4.2 流程说明 1、 网点 扫描 启动： 通过扫描、 预登记进入 LG Register-C 或 LG Register By Hand 登记复核后，调用 Pledge Register 收取 抵押 ，复核 、授权 后调用 中心 LG Issuing 开立功能 进行保函开立 的操作 。 流程图： 2、 中心分报启动： 中心分报启动流程，报 文 手工 Demerge 进交易系统， 通过 Incoming Swift 手工分报调用网点 LG Register-B By Swift 功能和 Pledge Register 功能 ，复核 、授权 后调用 中心 LG Issuing 开立功能 进行保函开立 的操作 流程图 4.3 操作说明 35 4.3.1 进入途径 中心柜员选择相应工作项，进入开立功能 。 4.3.2 PAGE 1 基本 信息 页面 页面中，灰色的栏位为保护项，保函的基本信息由保函登记时确定，系统自动带出。 PAGE1-1 日期的输入： 36 输入日期有两种方法： 1）手动在日期栏位中输入日 期 （ YYYY-MM-DD） 。 2）系统为所有可以手输的日期栏位提供了一种方便快捷的输入方法，就是如上图所示，点击可输日期栏位后边的下箭头即可出现日期选择框，即可进行日期的选择。 注： 以后再遇到此种栏位将不再缀述，请参照此处说明。 PAGE1-2 与本次业务无关栏位设置为保护项： 如图，该笔保函为 工商客户 保函，因此，委托行相关信息栏位设置为保护项。 PAGE1-3 如为转开保函 业务提交时系统 做以下 检查 并提示 ： 37 38 开立类型为 “转开 ”时， 他 行的生效日或生效事件、失效日或失效事件不能都为空。 我行 的生效日或生效事件、失效日或失效事件不能都为空。 栏位说明： 序号 名称 说明 1 L/G NO 保函流水编号。系统自动带出，保护项。 2 Trans Date 交易日期，系统自动默认。保护项。 3 Issue Type 开立类别。 系统自动带出，保护项。 4 Issue Form 开立类型。 系统自动带出，保护项。 5 LG Class 保函类别， 系统自动带出，保护项。 6 Open Via 开立方式， 系统自动带出，保护项。 7 LG Type 保函类型， 系统自动带出，保护项。 8 LG Ccy1&Amt1 保函币别 1， 系统自动带出，保护项。 保函金额 1， 系统自动带出，保护项。 9 LG Ccy2&Amt2 保函币别 2， 系统自动带出，保护项。 保函金额 2， 系统自动带出，保护项。 10 LG Ccy3&Amt3 保函币别 3， 系统自动带出，保护项。 保函金额 3， 系统自动带出，保护项。 11 Rare Flag 小币种标识， 系统自动带出，保护项。 12 Rare Ccy&Amt 小币种币别，金额， 系统自动带出，保护项。 13 EQ USD Amt 保函金额折美元值 , 系统自动带出，保护 项。 14 Contact Name 联系人名称 , 选输项。 15 Contact Tel 联系人电话 , 选输项。 16 Project Name 项目名称，选输项。 39 17 Contract NO 合同编号， 选输项。 18 Contract Amt 项目金额，选输项。 19 Issue Date 开立日期，必输项。系统默认为交易日。 20 他行保函生效日 转开行保函生效日，选输项。 21 生效事件 转开行保函生效事件，如转开行无明确生效日，则生效事件 为必输项。 22 他行保函失效日 转开行 失效日。选输项。 23 失效事件 转开行保函失效事件，如转开行无明确失效日，则失效事件 为必输项。 24 我行保函 /反担保生效日 必输项，系统自动带出，可修改。 25 生效事件 我行生效事件，如我行无明确生效日，则生效事件为必输项。 26 我行保函 /反担保失效日 选输项。 27 失效事件 我行失效事件，如我行无明确失效日，则失效事件为必输项。 28 委托行反担保生效日 对于金融客户保函，系统自动带出，可修改。对于工商客户 保函，为保护项。 29 生效事件 对于金融客户保函，如委托行无明确生效日，则 生效事件为必输项。对于工商客户保函，为保护项。 30 委托行反担保失效日 对于金融客户保函，选输项。对于工商客户保函，为保护项。 31 失效事件 对于金融客户保函，为选输项，如委托行无明确失效日，则 失效事件为必输项。对于工商客户保函，为保护项。 32 Clerk ID 柜员编号，系统自动带出，保护项。 33 Auth Point 1 授权点 1，系统自动带出，保护项。 该栏位中的数字表示该业务需几级授权 34 Auth Point 2 授权点 2，系统自动带出，保护项。 35 Auth Black 黑名单授权，系统自动带出，保护项。 36 Black Data Type 黑名单数据类型，手工选择，必输项。 37 Black Trx Type 黑名单交易类型，手工选择，必输项。 4.3.3 PAGE 2 客户和银行信息 页面 40 PAGE 2-1：栏位保护项设置： 因为该笔保函的开立 方式 为 信开 ，所以转开行相关信息栏位置为保护项。同理，因为该笔保函为 工商客户 保函，所以委托行信息栏位也置为保护项。 注： 对于与业务相关而设置为保护项的栏位，此后不再赘述，可参照此处。 PAGE 2-2：信开 出具方 ： 41 “信开正本 出具方式 ”栏位，对于信开的保函，此栏位为必输项，默认值是中心 出具 ，对于电开的保函，此栏位为保护项 ，值为空 。 栏位说明： 序号 名称 说明 1 Appl ID 申请人编号。系统自动带出，保护项。 2 Name 申请人英文名称。系统自动带出，保护项。 3 Chinese Name 申请人中文名称。系统自动带出，保护项。 4 Address 申请人地址。系统自动带出，保护项。 5 Bene ID 受益人编号。手工选择，或手工输入，可修改。 6 Name 受益人英文名称。 与受益人中文名称为二选 一 。 7 Chinese Name 受益人中文名称。 与受益人 英文 名称为二选一。 8 Address 受益人地址。必输项。 9 Warrantee Name 被担保人名称，必输项，系统默认为申请人名称，可修改。 10 Warrantee Address 被担保人地址，必输项，系统默认为申请人地址，可修改。 11 Bene Country 受益人国家代码，必输项；地区代码，保护项。根据国家 代码，系统自动带出地区代码。 12 信开出具方 信开正本： 1 中心出具 2 网点出具（如选信开，此栏位为 必输项 否则为 选输项 默认为中心出具） 13 转开 /转递行编号 保护项。 14 转开 /转递行 Swift ID 手工选择，或手工输入。开立方式选电开时，该栏位为必 输项，否则，该栏位为保护项。 15 转开 /转递行 ID 手工选择，或手工输入。开立方式选电开时，该栏位为必 输项，否则，该栏位为保护项。 16 Name 银行名称，系统自动带出，保护项。 17 Address 银行地址，系统自动带出，保护项。 18 委托行编号 系统自动带出，保护项。 19 委托行 Swift ID 系统自动带出，保护项。 20 委托行 ID 系统自动带出，保护项。 42 21 Name 银行名称，系统自动带出，保护项。 22 Address 银行地址，系统自动带出，保护项。 23 Counter Cnty Code 国家代码，如果交易中的帐务与国外无关，则为 CHN，如果与国外银行相关，则为对方银行的国家代码，必输项。 24 外汇帐户接口交易编码 选输项，如使用外汇账户进行交易时必须输入内容。 25 GTS BR ID 网点编号，系统自动带出，保护项。 26 GTS PRVN ID 中心编号，系统自动带出，保护项。 27 GTS BR NM 网点名称，系统自动带出，保护项。 28 GTS DISTRIST CODE 行政区域编号，系统自动带出，保护项。 4.3.4 PAGE 3 费用信息页面 1 PAGE 3-1：收费区间和发报标识： 1、 收费起始日默认为保函开立日，可修改。输入收费截止日，收费天数自动带出可修改 ，或输入天数自动带出收费截止日 。 2、 是否发报栏位，选择报文类型，在菜单栏将显示相应的报文名称， 例 如选择 “MT760”，菜单栏自动增加了 “MT760”。 注 ：对于报文类型选项，此后不再赘述，可参照此处说明。 栏位说明： 序 号 名称 说明 43 1 Period Start Date 本期收费起始日，系统默认为保函开立日，可修改，必输项。 2 Period End Date 本期收费结束日，手工输入或手工选择，必输项。 3 Period Days 本期收费天数，系统自动带出，选输项。 4 TRS Chg Ccy 计费币别，手工选择，必输项。 5 EQ Chg Amt 折计费币别的计费金额 ，保护项。 6 Post Flag 邮递费种类，手工选择，默认无，必输项。 7 Other Comm Amt 其他费用金额。选输项。 8 Swift Flag 选开立方式为电开时为必输项，否则位保护项。 ?GB 信开时为必输项 9 Swift Type Flag 发送报文种类，系统根据报文类型栏位自动带出： 1.全电，2.简电， 3.全电 +简电，保护项。 10 Adv Comm Flag 通知费用收取标识，手工选择，默认无，必输项。 11 760 Num MT760 报文份数，自动根据 760 报文 77 场长度计算。当 77场的行数不大于 150 行时， 760