反洗钱练习题库全部.doc

反洗钱专业试题库一、单项选择题1、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（A ）。A. 反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况 C. 报告可疑交易的情况 D.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 出自反洗钱非现场监管办法（试行）（银发2007254号）2、反洗钱非现场监管办法的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可疑交易报告”指（ B ）。A. 向侦查机关报告的可疑交易报告B. 报告期内所有可疑交易报告C. 向当地公安机关报告的可疑交易报告D. 向人民银行当地分支机构报告的可疑交易报告出自反洗钱非现场监管办法（试行）（银发2007254号）3、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（ A ）。A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构 C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2号）4、根据中华人民共和国反洗钱法和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（ B ）。A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行 C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 D.中华人民共和国公安部出自中华人民共和国反洗钱法5、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，下列（ B ）交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。A.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。D.定期存款到期后，直接提取或者划转。出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）6、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（ A ）实施。A.中国人民银行及其分支机构B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构D.各级政府的公安机关出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）7、山东省金融机构反洗钱工作自律评估办法适用的评估对象为（ D ）。A.本级机构 B.本级及山东省内管的辖所有分支机构C.下级分支机构 D.本级及山东省内直接管辖的下一级分支机构出自 关于印发山东省金融机构反洗钱工作自律评估办法（试行）的通知（济银发2007131号）08、金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（ C ）的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A. 人民币5万元以上或者外币等值10000 美元以上B. 人民币2万元以上或者外币等值2000 美元以上 C. 人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上D. 人民币10万元以上或者外币等值5000 美元以上出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2号）9、被评估金融机构应于（ C ）前将金融机构反洗钱工作自律评估表、金融机构反洗钱工作自律评估报告的纸制版及电子版按管辖级次报送当地人民银行分支机构。A.次年一季度 B.次年二季度 C.次年一月底 D.次年二月底 出自 关于印发山东省金融机构反洗钱工作自律评估办法（试行）的通知（济银发2007131号）10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（ C ）承担未履行客户身份识别义务的责任。A.第三方 B.该金融机构和第三方共同 C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2号）11、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）年。A.五 B.八 C.十 D.十五出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2号）12、有管辖权的金融机构应按照金融机构反洗钱工作自律（C ）和标准对被评估机构报告期内执行反洗钱法律规定的情况分项目进行评估。A. 评估准备 B.评估报告 C. 评估项目 D.评估办法出自关于印发山东省金融机构反洗钱工作自律评估办法（试行）的通知（济银发2007131号）13、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法自（ D ）起施行。A. 2006年 8 月1日 B.2007年11月1日C. 2006年10月1日 D.2007年8 月1日出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2号）14、保险公司在办理（ C ）时，履行客户身份识别义务时不适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。A.保险业务 B.理赔业务 C. 再保险业务 D.财险业务出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2号）15、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（ A ）提交可疑交易报告。A. 中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关C. 检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）16、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（ C ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下出自中华人民共和国反洗钱法17、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（ D ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A.1万元以上5万元以下 B.5万元以上10万元以下C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上50万元以下出自中华人民共和国反洗钱法18、金融机构应于年度或者季度结束后（ B ）工作日内按照反洗钱非现场监管办法规定的报表格式向当地人民银行分支机构报送非现场监管信息。A.3个 B.5个 C.15个 D.10个出自反洗钱非现场监管办法（试行）（银发2007254号）19、反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的（ D ）工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。A.20个 B.30个 C.15个 D.10个出自反洗钱非现场监管办法（试行）（银发2007254号）20、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（ D ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A.1万元以上5万元以下 B.5万元以上10万元以下C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上50万元以下出自中华人民共和国反洗钱法21、金融机构对反洗钱非现场监管意见书有异议的，应当在收到相关处理文书之日起（A）内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。A. 10日 B.3日 C.5日 D. 20日出自反洗钱非现场监管办法（试行）（银发2007254号）22、金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（ A ）保存。A.最长期限 B. 最短期限C.规定期限 D.适当期限出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2号）23、金融机构应当保存的交易记录包括关于（ D ）交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。A.大额 B.资金 C.可疑 D.每笔出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2号）24、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ D ）报备。A.中国银行业监督管理委员会 B.中国证券监督管理委员会C.中国保险监督管理委员会 D.中国人民银行出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）25、单笔或者当日累计人民币交易（ D ）万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。A.5 B.10 C.15 D.20出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）26、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ B ）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。A.100 B.200 C.300 D.500 出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）27、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（A）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。A.50 B.100 C.150 D.200出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）28、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ C ）为客户办理业务。A.继续 B.暂停 C.中止 D.连续出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2号）29、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ A ）进行一次审核。A.半年 B.年 C.二年 D.季度 出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2号）30、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（ A ）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。A.单边累计 B.双边累计 C.单边或双边累计 D.累计出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）31、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出（ D ）要求。A.明确 B.合理 C.一般 D.统一 出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2号）32、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由（ A ）报告。A.开立账户的金融机构或者发卡银行 B.发生业务的金融机构C.开立账户的金融机构 D.发卡银行出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）33、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（ B ）报告。A.发卡行 B.收单行 C.发卡行或收单行 D.基本开户银行 出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）34、金融机构反洗钱规定规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（ B ）报告。A.中国人民银行反洗钱局 B.中国人民银行当地分支机构 C.中国反洗钱监测分析中心 D.当地公安部门出自金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006第1号）35、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的（A）,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。A.内部操作规程 B.业务管理流程 C.业务管理规定 D.外部操作规程出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2号）36、依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（ D ）。A.只提交大额交易报告 B.只提交可疑交易报告C.汇总提交大额交易报告和可疑交易报告 D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告 出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）37、如果我国金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向（ D ）报告。A. 中国银行业监督管理委员会 B.中国保险监督管理委员会 C. 中国证券监督管理委员会 D.中国人民银行出自 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2号）38、在反洗钱工作自律评估工作中，金融机构能够较好地贯彻执行反洗钱法律法规，切实履行反洗钱工作职责和相关义务，无重大问题，反洗钱工作水平较高。人民银行应采取的措施是（ D ）。A. 适当增加非现场监测工作力度，并适时进行现场检查。B. 在今后的反洗钱检查中将其列为重点检查对象。C. 适当增加现场检查频率。D. 采取适当方式总结该金融机构的反洗钱工作，适当减少现场检查工作频率。出自 关于印发山东省金融机构反洗钱工作自律评估办法（试行）的通知（济银发2007131号）39、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“频繁”是指交易行为（ C ）。A.营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。B.营业日每天发生4次以上，或者营业日每天发生持续4天以上。C.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。D.营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。出自 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）40、中国积极参加国际反洗钱合作，2007年6月成为（ A ）正式成员国。A.金融行动特别工作组 B.亚太反洗钱小组 C.欧亚反洗钱与反恐融资小组 D.欧洲理事会反洗钱专家特别委会出自2007年6月30日金融时报41、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有（C），依法给予行政处分。A.知悉国家秘密、商业秘密或者个人隐私的B.泄露知悉的秘密、商业秘密或者个人隐私的C.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的D.保守因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的出自金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006第1号）42、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（C）措施进行反洗钱现场检查。A.检查运用电子计算机管理业务数据的系统的B.检查金融机构运用管理业务数据系统的C.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统的D.检查金融机构运用电子计算机系统的出自金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006第1号）43、中国人民银行及其分支机构和（D）应建立完善的反洗钱非现场监管信息档案保密制度。A.非金融机构 B.保险机构 C.银行机构 D. 金融机构出自反洗钱非现场监管办法（试行）（银发2007254号）44、中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行应按季度和年度撰写反洗钱非现场监管报告，于每年或者每季度结束后的（A）工作日内报送中国人民银行。A.10个 B.15个 C.20个 D.5个 出自反洗钱非现场监管办法（试行）（银发2007254号）45、中国人民银行及其分支机构应根据非现场监管信息以及设定的非现场监管分析指标，对金融机构反洗钱工作情况进行审查、（A）。A. 分析和评估 B.评估 C.评价 D. 分析出自反洗钱非现场监管办法（试行）（银发2007254号）46、中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制反洗钱非现场监管质询通知书，经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。金融机构应自送达之日起个工作日内，（D）回复被询问的问题。A.及时 B.口头 C.电话 D. 书面出自反洗钱非现场监管办法（试行）（银发2007254号）47、中国人民银行及其分支机构反洗钱（D）负责反洗钱现场检查。A.工作部门 B. 业务部门 C.联系部门 D. 执法部门出自反洗钱现场检查管理办法(试行)（银发2007175号）48、现场检查结束后，中国人民银行（B）发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构，由上一级分支机构按照有关规定进行后续处理。A.中心支行 B. 县(市)支行 C.反洗钱执法部门 D.分支机构 出自反洗钱现场检查管理办法(试行)（银发2007175号）49、现场检查意见告知书应以（C）为依据，符合反洗钱法律法规和规章规定，内容应包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见。A.检查现场 B.检查过程C.检查事实 D.检查底稿 出自反洗钱现场检查管理办法(试行)（银发2007175号）50、中国人民银行及其（A）以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见告知书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据制作现场检查意见书，经本行(部)行长(主任)或副行长(副主任)批准并加盖本行(部)行政公章后，送交被查单位。A. 地市级 B.县级 C.区级 D.县（市）支行出自反洗钱现场检查管理办法(试行)（银发2007175号）51、对于反洗钱现场检查中发现的涉嫌洗钱犯罪的线索，检查单位应依法移送（D）。A.检查机关 B.司法机关 C.行政机关 D.公安机关出自反洗钱现场检查管理办法(试行)（银发2007175号）52、实施反洗钱现场调查时，调查组可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与（B）的问题有拒绝回答的权利。A.调查相关 B.调查无关C.可疑交易有关 D.保存资料有关出自反洗钱调查实施细则（试行）（银发2007158号）53、当接到（B）的解除临时冻结通知书时，金融机构应当立即解除临时冻结。A.上级主管部门 B.中国人民银行C.公安机关 D.海关出自反洗钱调查实施细则（试行）（银发2007158号）54、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到（D）继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。A.中国人民银行 B.金融监管部门 C.公安机关 D.侦查机关出自反洗钱调查实施细则（试行）（银发2007158号）55、实施现场调查时，调查组可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。询问应当在被询问人的（B）进行。 A.其它时间 B. 工作时间 C.非工作时间 D. 业余时间出自反洗钱调查实施细则（试行）（银发2007158号）56、实施现场调查时，调查组到场人员不得少于2人，并应当出示（A）。A.中国人民银行执法证和反洗钱调查通知书B.中国人民银行执法证C.反洗钱调查通知书D.中国人民银行执法证和反洗钱调查任务书 出自反洗钱调查实施细则（试行）（银发2007158号）57、调查组实施反洗钱调查，可以采取（D）的方式。A.问卷调查 B.刑事调查 C.电话调查 D.书面调查或者现场调查出自反洗钱调查实施细则（试行）（银发2007158号）58、对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制定（B）。A.调查准备方案 B.调查实施方案C.行动实施方案 D.具体实施方案出自反洗钱调查实施细则（试行）（银发2007158号）59、中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时，需要中国人民银行其他省一级分支机构协助调查的，可以填写（A），报请中国人民银行批准。A.反洗钱协助调查申请表 B.反洗钱调查审批表C.反洗钱协助调查清单 D.反洗钱调查通知书出自反洗钱调查实施细则（试行）（银发2007158号）60、中国人民银行及其省一级分支机构发现（D），需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查。A. 金融机构按照规定报告的大额交易活动B. 金融机构报告的大额现金交易活动C. 金融机构报告的异常资金交易活动D. 金融机构按照规定报告的可疑交易活动出自反洗钱调查实施细则（试行）（银发2007158号）61、按照反洗钱非现场监管办法（试行）,中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，反洗钱非现场监管走访通知书需提前（B）个工作日送达金融机构，走访的反洗钱工作人员不得少于（B）人。A.32 B.22 C.23 D.33出自反洗钱非现场监管办法（试行）（银发2007254号）62、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ D ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A.2 B.5 C.7 D.10出自 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）63、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”是（ B）。A.5个工作日内，含5个工作日 B.10个工作日内，含10个工作日C.15个工作日内，含15个工作日 D.20个工作日内，含20个工作日出自 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）64、中华人民共和国反洗钱法自（ B ）起实施。A. 2006年 12月1日 B.2007年1月1日C. 2007年3月1日 D.2007年6 月1日出自中华人民共和国反洗钱法65、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（ D ）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A. 十二小时 B.二十四小时C. 三十六小时 D. 四十八小时出自反洗钱调查实施细则（试行）（银发2007158号）66、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（ B ）罚款。A.5万元以上10万元以下 B.1万元以上5万元以下C.2万元以上10万元以下 D.1万元以上10万元以下出自中华人民共和国反洗钱法67、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自（C ）起施行A. 2006年12月1日 B.2007年1月1日C. 2007年3月1日 D.2006年9月1日出自 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）68、金融机构反洗钱工作自律评估分为评估准备、评估实施、（B ）三个阶段A. 评估考核 B.评估报告C. 评估总结 D.评估通报出自关于印发山东省金融机构反洗钱工作自律评估办法（试行）的通知（济银发2007131号）69、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（A ）以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告A. 1万美元 B. 5万美元C. 10万美元 D. 20万美元出自 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）70、金融机构反洗钱自律评估工作坚持客观、公正、（D ）的原则。A. 效率 B.统一 C. 保密 D.公平出自关于印发山东省金融机构反洗钱工作自律评估办法（试行）的通知（济银发2007131号）71、人民银行济南分行对直接管辖的金融机构反洗钱工作情况进行评价，评价等级于（ C ）向直接管辖的金融机构进行通报。A. 当年第四季度内 B. 次年第二季度内C. 次年第一季度内 D. 次年第三季度内出自关于印发山东省金融机构反洗钱工作自律评估办法（试行）的通知（济银发2007131号）72、对金融机构建议采取“指出问题，限期整改，跟踪督查” 措施所对应的反洗钱工作自律评估结果为（D ）。 A. 优 B. 较差 C. 差 D. 中出自关于印发山东省金融机构反洗钱工作自律评估办法（试行）的通知（济银发2007131号）73、反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、（A ）、信息归档。A. 非现场监管措施 B. 现场检查C. 书面调查 D. 约见谈话 出自反洗钱非现场监管办法（试行）（银发2007254号）74、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循合法、（ A ）、效率和保密的原则。A. 合理 B. 公正 C. 客观 D. 公平出自反洗钱调查实施细则（试行）（银发2007158号）75、反洗钱现场检查组组长负责现场检查的全面工作。其主要职责包括主持进场会谈和离场会谈、确认现场检查结果（ C ）。A. 决定现场检查进度 B. 组织起草检查文书C. 决定现场检查中的其他重要事项 D. 管理被查单位提供的业务档案和有关资料出自反洗钱现场检查管理办法(试行)（银发2007175号）76、下列哪一项不属于金融机构向人民银行报送的非现场监管信息表。（ C ）A. 金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表B. 金融机构可疑交易报告情况统计表C. 金融机构客户身份资料和交易记录保存情况统计表D. 金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表出自 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2号）77、下列关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不正确的是（A ）A.单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。出自 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）78、现场检查意见书应当主要包括检查时间、检查事项、检查内容、检查事实认定和（ C ）A.检查进度 B. 检查组织C. 检查结论 D.处理情况出自反洗钱现场检查管理办法(试行)（银发2007175号）79、下面哪一项不是反洗钱现场检查报告的主要内容之一。（ D ）A. 现场检查基本情况B.被查单位执行反洗钱规定的基本情况C.被查单位涉嫌违反反洗钱规定的具体情况D.实际处罚情况出自反洗钱现场检查管理办法(试行)（银发2007175号）80、中国人民银行或其分支机构应审核金融机构报送的非现场监管信息的准确性和（ B ）A.合法性 B. 完整性C.时效性 D.合理性出自反洗钱非现场监管办法（试行）（银发2007254号）81、下列哪一项不是反洗钱现场检查主查人的职责。（D）A.决定现场检查进度B.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书C.管理被查单位提供的业务档案和有关资料D.确认现场检查结果出自反洗钱现场检查管理办法(试行)（银发2007175号82、中国人民银行及其分支机构对所搜集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取电话询问、书面询问、（ A ）、约见金融机构高级管理人员谈话方式进行确认和核实。A.走访金融机构 B. 行政调查C.现场检查 D.查阅以往非现场监管档案出自反洗钱现场检查管理办法(试行)（银发2007175号）83、根据反洗钱现场检查管理办法(试行)的规定，人民银行对金融机构进行反洗钱现场检查过程中应制作或填写现场检查工作底稿、现场检查取证记录、现场检查事实认定书、现场检查报告、（B ）和现场检查意见告知书等现场检查材料。A. 现场检查工作日志 B. 现场检查意见书C. 现场检查事实确认书 D. 现场检查询问笔录出自反洗钱现场检查管理办法(试行)（银发2007175号）84、下面哪一项不属于反洗钱调查工作中应填写或制作的相关材料。（ B ）A. 反洗钱调查通知书 B. 反洗钱调查工作底稿C. 反洗钱调查询问笔录 D. 反洗钱调查报告表85、下列哪一项不是反洗钱现场检查组组长的主要职责。（A）。A. 决定现场检查进度； B. 主持进场会谈和离场会谈C. 决定现场检查中的其他重要事项 D. 确认现场检查结果出自反洗钱现场检查管理办法(试行)（银发2007175号）86、下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（B ）A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。出自 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）87、对金融机构违反反洗钱法律、规章的行为没有行政处罚权的机构是（ D）A.人民银行总行 B.市中心支行C.省一级分行 D.县（市）支行出自金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006第1号）88、下列关于中国人民银行依法应当履行的反洗钱监督管理职责表述不正确的是（D ）A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测；B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；C.在职责范围内调查可疑交易活动；D.向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；出自金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006第1号）89、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、（A ）、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A.有效性 B.时效性C.合法性 D.客观性出自金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006第1号）90、下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（C）A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。C.保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。D.以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。出自 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）二、判断题91、中华人民共和国反洗钱法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融凭证诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。（）出自中华人民共和国反洗钱法92、我国是国际反洗钱组织“亚太反洗钱小组”的创始成员国，但现尚未成为“金融行动特别工作组”的正式成员。（）出自2007年6月30日金融时报93、金融机构“未按照规定对职工进行反洗钱培训”或“未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作” 情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令其限期改正；并建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。（）出自中华人民共和国反洗钱法94、金融机构“违反保密规定，泄露有关信息”，由国务院反洗钱行政主管部门派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款。（）出自中华人民共和国反洗钱法95、并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。（）出自中华人民共和国反洗钱法96、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，国务院反洗钱行政主管部门可以单方面制定，金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。（）出自中华人民共和国反洗钱法97、中华人民共和国反洗钱法规定：任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（）出自中华人民共和国反洗钱法98、“FATF”是“金融行动特别工作组”的简称，“EGA”是“金融情报中心”的简称，“FIU”是“欧亚反洗钱与反恐融资小组”的简称。（）出自各组织规范简称99、反洗钱行政调查的对象仅限于金融机构工作人员，不适用于非金融机构工作人员。（）出自金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006第1号）100、金融机构大额和可疑交易报告管理办法是2006年3月1日起施行的。（）出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）101、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，事后开列反洗钱调查封存清单一式二份，由调查人员和金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。（）出自中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）（银发2007158号）102、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的名义使用人。（）出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2 号）103、当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。（）出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2 号）104、当金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾时，金融机构应当重新识别客户。（）。出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2 号）105、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（）出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2 号）106、金融监管机构及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查，并负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）出自金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法（中国人民银行令2007第1号）107、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的15个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（）出自金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法（中国人民银行令2007第1号）108、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，所涉及资金金额或者财产价值较小，可不提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）出自金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法（中国人民银行令2007第1号）109、中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。（）出自金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006第1号）110、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供。（）出自金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006第1号）111、金融机构应当按照上级主管部门的规定，向人民银行报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。（）出自金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006第1号）112、反洗钱调查中需要进一步核查的，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。（）出自中华人民共和国反洗钱法113、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。（）出自中华人民共和国反洗钱法114、司法机关依照中华人民共和国反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于刑事诉讼。（）出自中华人民共和国反洗钱法115、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（）出自中华人民共和国反洗钱法116、山东省金融机构反洗钱工作自律评估办法适用的评估对象为本级及山东省内管辖的所有分支机构（）。出自关于印发山东省金融机构反洗钱工作自律评估办法（试行）的通知（济银发2007131号）117、金融机构对反洗钱非