中国建设银行企业网上银行.doc

企业网上银行用户操作手册 中国建中国建设银设银行企行企业业网上网上银银行行 新增新增优优化功能用化功能用户户操作手册操作手册 电电子子银银行部行部 二二 00 九年十一月九年十一月 企业网上银行用户操作手册 目目 录录 1 1 债券业务债券业务 3 3 1 1 1 1 业务简介业务简介 3 3 1 2 1 2 开通关闭开通关闭 3 3 1 2 1 功能介绍 3 1 2 2 适用范围 3 1 2 3 业务规则 4 1 2 4 客户操作流程 5 1 3 1 3 流程设置流程设置 7 7 1 3 1 功能介绍 7 1 3 2 适用范围 7 1 3 3 业务规则 7 1 3 4 客户操作流程 8 1 4 1 4 证券管理证券管理 8 8 1 4 1 功能介绍 8 1 4 2 适用范围 9 1 4 3 业务规则 9 1 4 4 客户操作流程 10 1 5 1 5 债券查询债券查询 1414 1 5 1 功能介绍 14 1 5 2 适用范围 14 1 5 3 业务规则 14 1 5 4 客户操作流程 15 1 6 1 6 债券交易债券交易 1919 1 6 1 功能介绍 19 1 6 2 适用范围 19 1 6 3 业务规则 19 1 6 4 客户操作流程 20 2 2 一点接入明细查询一点接入明细查询 2424 2 1 2 1 业务简介业务简介 2424 2 2 2 2 适用范围适用范围 2424 2 3 2 3 适用对象适用对象 2424 2 4 2 4 客户操作流程客户操作流程 2525 2 4 1 明细查询 25 2 4 2 特色查询 27 3 3 余额查询优化余额查询优化 2929 企业网上银行用户操作手册 3 1 3 1 功能介绍功能介绍 2929 3 2 3 2 适用范围适用范围 2929 3 3 3 3 适用对象适用对象 2929 4 4 转账转账 2929 4 1 4 1 批量付款优化批量付款优化 2929 4 1 1 功能介绍 29 4 1 2 适用范围 29 4 1 3 业务规则 30 4 1 4 客户操作流程 30 4 2 4 2 批量复核 审批显示凭证号信息批量复核 审批显示凭证号信息 3131 4 2 1 功能介绍 31 4 2 2 适用范围 31 4 2 3 业务规则 31 4 2 4 客户操作流程 31 4 3 4 3 收款账号输入格式优化收款账号输入格式优化 3232 4 3 1 功能介绍 32 4 4 4 4 转账流程设置增加签约时间排序转账流程设置增加签约时间排序 3232 4 4 1 功能介绍 32 4 4 2 适用范围 33 4 4 3 业务规则 33 4 5 4 5 转账流程设置中增加账户模糊查询转账流程设置中增加账户模糊查询 3333 4 5 1 功能介绍 33 4 5 2 适用范围 33 4 5 3 业务规则 33 4 5 4 客户操作流程 34 4 6 4 6 转账流程设置新增转账流程设置新增 修改修改 功能功能 3434 4 6 1 功能介绍 34 4 6 2 适用范围 34 4 6 3 业务规则 34 4 6 4 客户操作流程 34 5 5 电子对账电子对账 3636 5 1 5 1 页面提示信息链接优化页面提示信息链接优化 3636 5 1 1 功能介绍 36 5 1 2 适用范围 36 5 1 3 业务规则 36 5 1 4 客户操作流程 36 企业网上银行用户操作手册 3 1 债债券券业务业务 1 1 业务简业务简介介 债券业务在柜面等渠道办理模式已经趋于成熟阶段 为了进一步 提高客户体验 让客户享受随时随地办理债券业务的便捷性 本次新增 企业网上银行电子渠道债券业务功能 新增功能包含 开通关闭管理 债券市场开户 已开户债券市场查 询 证券交易账户综合查询 证券卡管理 债券查询 债券交易等功能 1 2 开通关开通关闭闭 1 2 1 功能介功能介绍绍 客户通过企业网上银行自行开通或关闭债券功能 1 2 2 适用范适用范围围 企业网银高级版 简体中文 繁体中文 VIP 版 1 2 3 业务规则业务规则 1 客户企业网上银行的债券业务对所有客户均显示 证券管理菜 单在未开通前 对普通制单员不显示 主管显示证券管理菜单 仅显示 开通操作功能 2 开通操作仅主管操作 未开通前 其他操作员点击债券业务功 企业网上银行用户操作手册 4 能菜单时 均显示尚未开通该业务功能 需主管开通 3 如主管登录尚未开通债券业务功能时 点击相应的债券业务菜 单提示 尚未开通该业务功能 请点击证券管理 开通关闭菜单进行 开通操作 4 开通时客户根据实际情况选择持卡客户或非持卡客户 如选择持证券卡类型 则需录入证件类型 证件号码 证券卡号 证券卡密码 下拉选择银行签约账号 输入主管交易密码提交 校验数 字签名 如选择非持证券卡类型 则需录入证件类型 证件号码 下拉选择 银行签约账号 输入主管交易密码提交 校验数字签名 5 根据客户持卡类型不同 显示不同的证券管理菜单 非持卡客 户不显示证券卡管理菜单 6 如客户需进行注销操作 关闭前显示目前未完成交易情况 如 存在未完成交易 不允许关闭该功能 必须完成相应交易后方可进行关 闭操作 提示客户 仍有未完成的基金交易 笔 未完成的证券交易 笔 为完成的证券转账交易 笔 请处理完成后再进行注销操作 1 2 4 客客户户操作流程操作流程 1 2 4 1 债债券功能开通券功能开通 1 客户开通债券功能前 需具备以下前提 企业客户已在证券系统 开立账户 证券系统所开立的账户及前台网点开立的账户使用的证件 类型及证件号码一致 客户已开通企业网上银行 且证券账户对应的银 企业网上银行用户操作手册 5 行账户必须为企业网上银行签约账户 2 符合上述条件的企业客户主管操作员登录企业网上银行 点击 证券管理 开通关闭管理 债券功能开通菜单 进行债券业务开通操 作 持证券卡客户界面 非持证券卡客户界面 3 客户根据自身类型选择持卡类型 下拉选择证券交易账户开户 时使用的证件类型 证件号码 如为持卡客户 录入证券卡号及证券卡 密码 如为非持卡客户 下拉选择绑定的银行账号 输入主管交易密码 企业网上银行用户操作手册 6 点击确定按钮提交 4 系统将客户录入的信息发送后端系统进行校验 如信息正确 返回成功结果 1 2 4 2 债债券功能关券功能关闭闭 1 客户关闭债券功能前 需进行以下操作 该功能下不存在未完成 交易 2 符合条件的企业客户主管操作员登录企业网上银行 点击证券 管理 开通关闭管理 债券功能关闭菜单 进行债券业务关闭操作 3 点击确认按钮 系统将客户信息发送后端系统进行校验 信息 正确 返回成功结果 企业网上银行用户操作手册 7 1 3 流程流程设设置置 1 3 1 功能介功能介绍绍 债券业务 证券管理等投资理财菜单下的功能均统一使用投资理 财流程 1 3 2 适用范适用范围围 企业网上银行高级版 简体中文 繁体中文 VIP 版 1 3 3 业务规则业务规则 1 债券业务 证券管理统一使用投资理财流程 2 仅主管设置流程 流程至少设置两级操作员 仅流程中的操作 员具备债券业务 证券管理功能操作权限 3 存在未完成交易单据 不允许删除投资理财流程 4 投资理财流程中多角色操作员只能在流程中选择一次 不能出 现多次 1 3 4 客客户户操作流程操作流程 1 主管操作员登录企业网上银行 如尚未设置投资理财流程的 点击管理设置 投资理财权限设置菜单 进行流程设置 企业网上银行用户操作手册 8 2 点击增加流程 选择各级操作员进行定制 点击结束定制按钮 完成流程设置 1 4 证证券管理券管理 1 4 1 功能介功能介绍绍 对证券交易账户进行管理 可进行开通关闭 市场开户管理 证券 交易账户综合查询 证券卡管理等操作 1 4 2 适用范适用范围围 企业网银高级版 简体中文 繁体中文 VIP 版 企业网上银行用户操作手册 9 1 4 3 业务规则业务规则 1 开户管理下包含 债券市场开户 已开户债券市场查询 仅主管 显示及有权限进行债券账户开户操作 2 交易账户管理包含 证券交易账户综合查询 3 证券卡管理包含 证券卡转账 证券转账交易流水查询 4 对持有证券卡的客户提供证券转账功能 分转入 转出证券卡 两种 5 证券转账流程依照投资理财流程模式 6 交易账户关闭功能 只是注销渠道保存的客户关联账户信息 不关闭债券业务功能 关闭后 其他操作员不能进行债券业务操作 主 管页面则显示开通签约的页面 主管可以重新发送签约信息进行开通 7 客户进行交易注销时 提示未完成单据 如存在未完成单据不 能进行关闭 8 客户已经在债券市场开户方能进行购买 1 4 4 客客户户操作流程操作流程 1 4 4 1 开开户户管理管理 1 4 4 1 1 债债券市券市场场开开户户 1 主管点击投资理财 证券管理 开户管理 债券市场开户 在 证券市场处下拉选择债券市场名称 输入主管交易密码 企业网上银行用户操作手册 10 2 点击确定按钮 显示开通市场成功 1 4 4 1 2 已开已开户债户债券市券市场查询场查询 1 投资理财流程中的操作员选择投资理财 证券管理 开户管理 已 开户债券市场查询 1 4 4 2 交易交易账户账户管理管理 1 具备投资理财操作权限的操作员登录企业网上银行 选择投资 理财 证券管理 证券交易账户 证券交易账户综合查询 可通过该功 能进行证券交易账户余额 交割信息 资金流水信息 证券余额信息 投资人对账信息等信息查询 企业网上银行用户操作手册 11 2 在下拉选框中选择需要查询的类型 点确认提交 显示查询的 结果页面 1 4 4 3 证证券卡管理券卡管理 1 4 4 3 1 证证券卡券卡转账转账 制单员 1 具备投资理财操作权限的制单员登录企业网上银行 选择投资 理财 证券管理 证券卡管理 证券卡转账 该功能为持证券卡客户方 可操作 可进行证券卡及绑定的银行账户之间相互转账交易 企业网上银行用户操作手册 12 2 选择转账方式 转入证券卡或转出证券卡 输入需要转账的金 额 点确认提交 3 选择下级复核员 输入交易密码 点确定提交下级复核员 复核员 主管 1 下级复核员登录企业网上银行 选择投资理财 证券管理 证 券卡管理 证券卡转账复核 2 选择对应需要复核的单据 点确定提交 企业网上银行用户操作手册 13 3 选择复核通过或不通过 输入交易密码提交下级复核员 如为 最后一级复核员或主管 则直接提示交易成功 显示交易结果 1 4 4 3 2 证证券卡券卡转账转账交易流水交易流水查询查询 1 具备投资理财操作权限的操作员登录企业网上银行 选择投资 理财 证券管理 证券卡管理 证券卡转账交易流水查询 可查询通过 企业网上银行操作发起的证券卡转账交易 证券转银行 银行转证券 信息 2 输入相应的查询条件 点确认提交 显示查询结果 企业网上银行用户操作手册 14 1 5 债债券券查询查询 1 5 1 功能介功能介绍绍 客户可通过债券查询功能 进行债券超市 持有债券 债券成交明 细 债券委托明细及网银发起的债券交易流水查询 1 5 2 适用范适用范围围 企业网银高级版 简体中文 繁体中文 VIP 版 1 5 3 业务规则业务规则 1 在投资理财 债券业务 债券查询菜单下 包含债券超市 持有 债券 债券交易明细 网银交易流水等子菜单 2 只有投资理财流程中的操作员才能进行查询 3 默认登录债券业务的首页为 债券超市 4 债券业务指电子记账式国债交易 5 债券超市 可查询目前建行代理发行或做市的所有债券信息 登录页面显示所有债券信息 增加按债券市场 债券名称搜索的功能 企业网上银行用户操作手册 15 制单员操作栏显示 购买 链接 客户可点击进行债券交易 6 持有债券 可查询客户购买的债券情况 制单员操作栏显示 卖 出 链接 客户点击可进行债券交易 7 通过网银发起的债券交易均为实时交易 不支持挂单操作 不 提供撤单功能 8 债券成交明细 债券委托明细 默认显示客户所有在我行购 买的债券交易信息 包括网上交易和柜台交易 9 网银交易流水 可以查询某时间段内客户在企业网银上办理的 债券交易流水信息 1 5 4 客客户户操作流程操作流程 1 5 4 1 债债券超市券超市 1 客户点击投资理财 债券业务 债券查询 债券超市 进行债 券信息的查询 2 制单员登录 在左边的操作栏可进行 买入 操作 点击可登录 债券交易页面 通过该链接进入的交易页面 根据客户点选的债券信息 企业网上银行用户操作手册 16 自动显示 无需客户重新选择 并且交易类型自动显示 无需客户选择 3 支持下载及打印功能 下载提供 TXT EXCEL 格式当前页和全 部下载 非 CSV 格式 下载数据需要在一个文件中显示全部信息 4 每个债券提供 详细信息 链接 点击可查询该债券详细信息 1 5 4 2 持有持有债债券券 1 客户点击投资理财 债券业务 债券查询 持有债券 对客户 目前持有的债券信息进行查询 支持 卖出 链接操作 企业网上银行用户操作手册 17 2 制单员登录 在左边的操作栏可进行 卖出 操作 通过该链接 进入的债券卖出交易页面 根据客户点选的债券信息自动显示 无需客 户重新选择 价格自动显示 无需客户手工输入 1 5 4 3 债债券成交券成交查询查询 1 客户点击投资理财 债券业务 债券查询 债券成交查询 进 入债券交易成交明细查询页面 含柜面 网银等交易渠道明细 2 可选择交易类型 历史成交或当日成交 输入查询起止日期 点 击查询按钮进行查询 3 选择当日成交查询时 起至日期默认当天日期显示 选择历史 成交查询 日期显示当月 1 日至当天时间段 可修改 默认显示选择 当日成交查询 1 5 4 4 债债券委托券委托查询查询 1 客户点击投资理财 债券业务 债券查询 债券委托查询 进 入债券交易委托明细查询页面 含柜面 网银等交易渠道明细 企业网上银行用户操作手册 18 2 可选择交易类型 历史成交或当日成交 输入查询起止日期 点 击查询按钮进行查询 3 选择当日委托查询时 起至日期默认当天日期显示 选择历史 委托查询 日期显示当月 1 日至当天时间段 可修改 默认显示选择 当日成交查询 1 5 4 5 网上交易流水网上交易流水 1 客户点击投资理财 债券业务 债券查询 网银交易流水 可 输入查询条件进行客户通过网银进行的债券交易操作查询 企业网上银行用户操作手册 19 2 输入查询条件 以上条件为组合查找 可输入单个或多个 查询 结果需符合所输入条件的范围内流水信息 点确定显示查询结果 1 6 债债券交易券交易 1 6 1 功能介功能介绍绍 客户可通过债券交易 实时进行债券买入 卖出操作 1 6 2 适用范适用范围围 企业网银高级版 简体中文 繁体中文 英文版 VIP 版 1 6 3 业务规则业务规则 1 在投资理财 债券业务 债券交易菜单下 包含发行债券认购 制单 做市债券买卖制单 单据删除三个子菜单 2 只有投资理财流程中的制单员才可发起债券买卖操作 复核员 进行复核 操作员可在流程范围内选择复核员 3 发行债券认购制单 主要针对目前建行代理 仍处于发行期的 债券提供购买操作 由于处于发行期 只提供认购 不提供卖出操作 企业网上银行用户操作手册 20 4 做市债券买卖制单 主要针对建行代销的做市 单边做市债券 提供买卖操作 客户选择具体债券市场 债券名称后 提供买入 卖出 选择 5 通过网银发起的债券交易均为实时交易 不提供挂单 不允许 进行撤单 6 单据删除 对已提交下级操作员 但下级操作员尚未完成操作 的单据进行删除 主管不显示此菜单 1 6 4 客客户户操作流程操作流程 1 6 4 1 制制单员单员 1 6 4 1 1 发发行行债债券券认购认购制制单单 1 制单员户点击投资理财 债券业务 债券交易 发行债券认购 制单 选择债券市场 债券名称后 买卖方向默认选择买入 买入价格 默认反显当前债券买入价 客户输入买卖数量 进行债券买入操作 2 点击确定按钮 企业网上银行用户操作手册 21 3 选择下级复核员 输入交易密码提交下级复核员复核 显示提 交结果 1 6 4 1 2 做市做市债债券券买卖买卖制制单单 1 制单员点击投资理财 债券业务 债券交易 做市债券买卖制 单 选择债券市场 债券名称后 自动反显买卖价格 手工输入买卖数 量进行买卖操作 2 点击确定按钮提交 企业网上银行用户操作手册 22 3 选择下级复核员 输入交易密码提交下级复核员复核 显示提 交结果 1 6 4 1 3 单单据据删删除除 1 制单员点击投资理财 债券业务 债券交易 单据删除 选择 需要删除的单据 输入交易密码 点击确定后 完成删除操作 1 6 4 2 复核复核员员 主管主管 1 6 4 2 1 债债券券买卖买卖复核复核 1 复核员登录 选择投资理财 债券业务 债券交易 债券买卖 企业网上银行用户操作手册 23 复核 显示待复核列表 2 选择某条记录后 点击确定按钮进入复核页面 1 债券买入复核显示页面 2 债券卖出复核显示页面 企业网上银行用户操作手册 24 3 选择下级复核员 输入交易密码提交下级复核员复核 显示提 交结果 如果为最后一级复核员或主管 显示交易成功结果 2 一点接入明一点接入明细查询细查询 2 1 适用范适用范围围 企业网银高级版 简体中文 繁体中文 英文 VIP 版 2 2 适用适用对对象象 开通一点接入明细查询的分行的网银签约客户 2 3 客客户户操作流程操作流程 客户签约所在分行开通一点接入明细查询后 客户通过账户信息 查询 明细查询交易即为一点接入方式 相关交易不再经过分行 同时 客户还可通过分行特色 特色查询功能进行账务明细的查询 企业网上银行用户操作手册 25 2 3 1 明明细查询细查询 1 企业各级操作员选择查询 账户信息查询 选择单个账户或点 击账号 2 如果客户选择查询的账户不属于活期存款账户 系统提示通过 特色查询进行 3 如果客户选择活期存款账户 进入查询条件选择页面 查询支 持按交易时间 交易金额 交易方向 对方户名 对方账号 交易摘要等 条件查询 其中交易时间是必输项 允许查询距当前日 2 年内的交易明 细 且查询范围不大于 3 个月 对方户名 账号及交易摘要支持模糊查 询 企业网上银行用户操作手册 26 4 输入条件查询后 返回查询结果 5 查询结果支持下载全部明细 当查询范围内的交易明细量过大 时 点击下载全部按钮 系统提示 由于交易明细过大 文件未能实时 返回 请稍后进入账户信息查询 活期账户明细进行文件下载 企业网上银行用户操作手册 27 6 查询结果中支持打印账户在建行所有渠道交易的电子回单 选 择一条或多条交易明细记录 点击电子回单打印 预览按钮 7 点击 打印全部回单 可连续打印查询回的全部电子回单 系 统自动设置格式为 1 张 A4 纸打印 3 张回单 2 3 2 特色特色查询查询 1 开通一点接入查询的分行 其网银签约客户点击分行特色 特 色查询菜单 显示账户信息页面 企业网上银行用户操作手册 28 2 选择账户点击明细查询按钮或直接点击账号进行明细查询 进 入非一点接入明细查询流程 企业网上银行用户操作手册 29 3 余余额查询优额查询优化化 3 1 功能介功能介绍绍 活期账户余额查询一次可查的账户数由 10 个增加至 20 个 3 2 适用范适用范围围 企业网上银行高级版 简体中文 繁体中文 英文 简版 3 3 适用适用对对象象 企业网上银行高级版用户 简版用户 4 转账转账 4 1 批量付款批量付款优优化化 4 1 1 功能介功能介绍绍 批量付款制单时 网银系统对客户上传的批量付款文件进行了预 处理检查 对不符合条件的记录支持退回制单员修改的功能 4 1 2 适用范适用范围围 企业网银高级版 简体中文 繁体中文 及 VIP 版 企业网上银行用户操作手册 30 4 1 3 业务规则业务规则 1 原 单据修改 菜单下增加 批量上传失败单据修改 三级菜单 2 系统对制单员在做批量付款制单时提交的单据文件进行了有效 性检查后 对无效记录在 批量上传失败单据修改 菜单中进行展现 原 制单员可对处理失败的单据进行修改重提或下载 3 制单员可对反显的单据要素进行修改后 选择下级复核员并输 入交易密码重新提交 4 制单员可通过 EXCEL 或 TXT 格式下载全部批量上传失败单据 5 每笔上传失败交易反显系统校验失败原因 4 1 4 客客户户操作流程操作流程 1 制单员通过批量付款功能上传批量付款文件 2 系统对制单员在做批量付款制单时提交的单据文件进行了有效 性检查后 对无效记录在 批量上传失败单据修改 菜单中进行展现 原 制单员可对处理失败的单据进行修改重提或下载 企业网上银行用户操作手册 31 4 2 批量复核 批量复核 审审批批显显示凭示凭证证号信息号信息 4 2 1 功能介功能介绍绍 客户复核 审批时 概要信息首页增加网银凭证号栏位 便于客户 区分收付款账户 金额均相同时的业务 4 2 2 适用范适用范围围 企业网银 VIP 版 4 2 3 业务规则业务规则 在批量复核界面增加凭证号显示栏位 4 2 4 客客户户操作流程操作流程 1 复核员进入复核页面 企业网上银行用户操作手册 32 4 3 收款收款账账号号输输入格式入格式优优化化 4 3 1 功能介功能介绍绍 收款账号每四位空格显示 图示如下 4 4 转账转账流程流程设设置增加置增加签约时间签约时间排序排序 4 4 1 功能介功能介绍绍 转账流程设置中账户能够按签约时间排序 4 4 2 适用范适用范围围 企业网上银行高级版 简体中文 繁体中文 英文 和 VIP 版 4 4 3 业务规则业务规则 1 转账流程设置中默认新增流程设置按账号签约时间倒序排列显 示记录 2 转账流程设