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文档简介

众筹项目融资及风控流程 众筹项目，从之前的单个商品到现在的消费众筹和股权众筹，投哪儿众筹，也有了专门的众筹平台。那么它的风控流程有几步呢? 准入证明 保证信息完整、资料真实，保障融资项目优质性 项目平台注册录入资料个人基本信息登记个人背景资料认证借款人提交申请 项目交接 项目经理实地考察，严格标准，评估客户，多方实力，内部立项评审 项目经理联系融资方确认融资意愿初步了解项目基本情况收集所有必须的材料接入中国人民银行征信系统筛查项目的财务状况、经营状况进行评估项目部可行性分析项目部下户资料与风控部门交接报备评审委员会 风控初审 两重征信，两重核查，资质全面分析，挑选可靠优质项目 资料审查接入中国人民银行网络金融征信系统(NFCS)接入征信系统网络核查电话核查确定申请人资产负债情况、资金流情况分析申请人的经营能力多方面、多源头核验、信息进行比对校验，确保信息准确性和真实性初审出具初步审批结论 实地尽调 二次实地考察，信息100%真实无遗漏， 重新评估、初审复核初审意见交由风控部重点核查侧重核实项目的数据真实性上门实地考核调查评估项目经营团队素质、管理情况提供完整的调查报告 风控复审 再次复核，重估申请，提升融资门槛， 风控复核团队独立复核结合实地调查报告等资料复核根据复核结果对初审进行核查认真评估项目可行性根据公司风控制度撰写审批意见风控部出具终审结论 评审委员会评审 财务、法务、风控部、项目部、第三方独立评估机构综合分析评估项目风险、评审项目可操作性 落实担保措施 资产抵押或质押、或提供认可的第三方信用担保作担保，落实法律手续 放款审批 第三方支付公司托管资金，项目方提交划款申请书，第三方支付公司根据项目部、财务部审批后的支付指令书进行划款 项目跟进 安装收银软件、财务监控。 项目经理按月度和季度编写项目月度报告和项目季度报告，风控部对
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