ChFP理财规划师基础知识测试题(8).doc

金考网理财规划师（/chfp/）【理财规划师基础知识】第八章 理财规划师的工作流程和工作要求一、单项选择题1理财规划服务合同宜采用（）。A书面形式B默示形式C见证形式D口头形式【答案】A2（）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。A保持与老客户的沟通和交流，巩固现有的客户群B与潜在客户进行会谈和沟通C对潜在客户进行调查D扩大客户的范围【答案】B3如果客户双臂紧抱，说明他们（）。A是放松的B紧张C不信任规划师D愿意继续交谈【答案】C4关于鉴于条款，下列说法正确的是（）。A鉴于条款是合同的必备条款B合同中设“鉴于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的C“鉴于条款”是合同主文中的内容D“鉴于条款”不是合同主文中的内容，若“鉴于条款”与主文的内容相抵触，则以“鉴于条款”的内容为准【答案】B5具有实事求是、仔细、客观、节制等性格特征的客户属于（）。A现实主义者B理想主义者C行动主义者D实用主义者【答案】A6直觉型客户的办公室环境是（）A喜欢选择一些新型的家具B喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作C办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统D办公桌通常大而乱【答案】A7按理财目标的重要性划分，理财目标可划分为必须实现的理财目标和（）的理财目标。A不必实现B期望实现C正常实现D意外实现【答案】B8定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估（）。A一次B两次C三次D四次【答案】B9对方案进行修改应按照一定的程序，以下排序正确的是（）。A客户声明、会谈记录、修订执行计划、情况说明、方案确认B客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划、方案确认C情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划D会谈记录、情况说明、客户声明、方案确认、修订执行计划【答案】C10在建立客户关系阶段，最好的建议是（）。A理财规划师的官方建议B理财规划师的个人建议C理财规划机构的机构检疫D客户的“自我建议”【答案】D11荣氏模型将人的心理分为四种基本类型：其中不包括（）。A外在感应型B内在感应型C感官型D直觉型【答案】C12政府举办的社会保障计划不包括（）。A失业保险B养老保险C社会救济D企业年金【答案】D13企业举办的补充养老保险计划，主要就是（）。A工伤保险B基本医疗保险C失业保险D企业年金【答案】D14为最大限度防止格式合同的嫌疑，从而避免导致不利后果，理财规划合同中通常约定（），双方确认该合同不是格式合同。A争议条款B特别声明条款C违约责任D委托条款【答案】B15通常情况下，理财方案的执行人是（）。A客户本人B理财规划师C客户指定的除理财规划师外的其他专业人士D理财规划师所在机构【答案】B二、多项选择题16签订理财规划服务合的同时应注意（）。A签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义B理财规划师在向客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改C不得向客户做出收益保证或承诺D合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件E不得向客户提供任何虚假或误导性信息【答案】ABCE17理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度有（）。A尊敬B真诚C理解和包容D热情E自知【答案】ABCE理财规划师语言交流中需要注意的问题有（）。A注意语速和长度B理财规划师要注意词语的特定意思C使用亲切的话语D应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心E尽量使用命令语气18理财规划师关注客户的技巧可以用SOLER表示，其中（）。AS：Squarely，保持适当的距离BO：Open，采取一种开放的姿势CL：Lean，向客户倾斜DE：Eye，保持眼神的交流ER：Relaxed，放松地去交流【答案】ABCDE19以下属于财务信息的有（）。A客户的收支情况B资产与负债情况C投资偏好D价值观E社会保障信息【答案】ABE20客户的经常性支出包括（）。A住房贷款按揭偿还B为起诉某一侵权人而支付的律师代理费C客户重视法律问题，一直聘请常年法律顾问的支出D客户去某地旅游而支付的旅游费用E水电气等费用【答案】ACE21在理财规划业务中，主要涉及的保险种类有（）。A财产保险B人身保险C工伤保险D责任保险E失业保险【答案】ABD22理财目标确定的原则有（）。A理财目标不需要考虑客户的现金准备B以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨C理财目标要具体明确D理财目标必须具有现实性E理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序【答案】BCDE23客户和理财规划师争端处理与解决方式有（）。A协商B调解C诉讼D仲裁E僵持【答案】ABCD24当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括（）。A已经完整阅读该方案B信息真实准确，没有重大遗漏C理财规划师已就重要问题进行了必要解释D接受该方案E客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施【答案】ABCD25理财服务费用条款包括（）。A理财服务费用的金额B支付方式C支付步骤D接收账户E上一年度费用状况【答案】ABCD三、判断题26客户在提供收入信息时，要提供已经实现的收入，已经承诺但尚未实际取得的收入不用提供。（）【答案】27理财方案的具体执行人必须是客户本人。（）【答案】28保密合同