4个人理财业务考试大纲.xls

附件4 个个人人理理财财业业务务人人员员资资格格认认定定考考试试大大纲纲 备备注注 表表示示一一般般了了解解 表表示示一一般般理理解解 表表示示重重点点掌掌握握 章章节节 1 1 1 1 1 1 1 1 2 1 1 3 1 1 4 1 1 5 1 1 6 1 1 7 1 2 1 2 1 1 2 2 1 2 3 1 2 4 1 2 5 1 3 1 4 1 4 1 1 4 2 1 4 3 1 4 4 1 4 5 1 4 6 1 4 7 1 4 8 1 4 9 1 4 10 1 4 11 1 4 12 1 5 1 5 1 1 5 2 1 5 3 1 5 4 1 5 5 1 5 6 1 5 7 1 6 1 6 1 1 6 2 1 6 3 1 6 4 1 6 5 1 6 6 1 6 7 1 6 8 1 6 9 1 6 10 1 6 11 1 7 1 7 1 1 7 2 1 7 3 1 7 4 1 7 5 1 7 6 1 8 1 9 1 9 1 1 9 2 1 9 3 1 9 4 1 9 5 1 9 6 1 9 7 2 2 1 2 1 1 2 1 2 2 1 3 2 1 4 2 1 5 2 1 6 2 1 7 2 1 8 2 1 9 2 1 10 2 1 11 2 1 12 2 1 13 2 2 2 2 1 2 2 2 2 2 3 2 2 4 2 3 2 3 1 2 3 2 2 3 3 2 3 4 2 3 5 2 4 2 4 1 2 4 2 2 4 3 2 4 4 2 5 2 5 1 2 5 2 2 5 3 2 5 4 2 5 5 2 5 6 2 5 7 2 6 2 6 1 2 6 2 2 6 3 2 6 4 2 6 5 2 6 6 2 6 7 2 6 8 2 7 2 7 1 2 7 2 2 7 3 2 7 4 2 7 5 2 7 6 2 7 7 2 7 8 2 7 9 2 8 2 8 2 9 2 9 1 2 9 2 2 9 3 2 9 4 2 9 5 2 9 6 2 9 7 2 9 8 2 9 9 2 9 10 2 9 11 2 10 2 10 1 2 10 2 2 10 3 2 10 4 2 10 5 2 10 6 2 10 7 2 10 8 2 11 2 11 1 2 11 2 2 11 3 2 11 4 2 11 5 2 11 6 2 11 7 2 12 2 13 2 13 1 2 13 2 2 13 3 2 13 4 2 13 5 2 13 6 2 13 7 2 14 2 14 1 2 14 2 2 14 3 2 14 4 2 14 5 2 14 6 2 15 2 15 1 2 15 2 2 15 3 2 15 4 2 15 5 2 15 6 2 15 7 2 15 8 2 15 9 2 16 2 16 1 2 16 2 2 16 3 3 3 1 3 1 1 3 1 2 3 1 3 3 1 4 3 1 5 3 2 3 2 1 3 2 2 3 2 3 3 2 4 3 3 3 3 1 3 4 3 4 1 3 4 2 3 4 3 3 4 4 3 4 5 3 4 6 4 4 1 4 2 4 2 1 4 2 2 4 2 3 4 2 4 4 2 5 4 2 6 4 2 7 4 2 8 5 5 1 5 1 1 5 1 2 5 1 3 5 1 4 5 1 5 5 1 6 5 1 7 5 2 5 2 1 5 2 2 5 2 3 5 2 4 5 2 5 5 2 6 5 2 7 5 2 8 5 2 9 5 2 10 6 6 1 6 2 6 3 6 4 6 5 6 4 1 6 4 2 6 4 3 6 4 4 6 4 5 6 4 6 6 4 7 6 4 8 6 4 9 6 4 10 6 4 11 6 4 12 6 4 13 6 5 6 5 1 6 5 2 6 5 3 6 5 4 6 5 5 6 5 6 6 5 7 内内容容重重要要程程度度 个个人人理理财财业业务务相相关关法法律律 法法规规 规规章章 商商业业银银行行个个人人理理财财业业务务管管理理暂暂行行办办法法 总则 分类及定义 个人理财业务的管理 个人理财业务的风险管理 个人理财业务的监督管理 法律责任 附则 商商业业银银行行个个人人理理财财业业务务风风险险管管理理指指引引 总则 个人理财顾问服务的风险管理 综合理财服务的风险管理 个人理财业务产品风险管理 附则 关关于于进进一一步步规规范范商商业业银银行行个个人人理理财财业业务务有有关关问问题题的的通通知知 中中华华人人民民共共和和国国证证券券投投资资基基金金法法 总则 基金管理人 基金托管人 基金的募集 基金份额的交易 基金份额的申购和赎回 基金的运作与信息披露 基金合同的变更 终止与基金财产清算 基金份额持有人权利及其行使 监督管理 法律责任 附则 证证券券投投资资基基金金销销售售管管理理办办法法 总则 基金代销机构 基金宣传推介材料 基金销售费用 基金业务规范 监督管理和法律责任 附则 中中华华人人民民共共和和国国保保险险法法 总则 个个人人理理财财业业务务人人员员资资格格认认定定考考试试大大纲纲 保险合同 一般规定 财产保险合同 人身保险合同 保险公司 保险经营规则 保险业的监督管理 保险代理人和保险经纪人 法律责任 附则 保保险险兼兼业业代代理理管管理理暂暂行行办办法法 总则 代理资格管理 代理关系管理 执业管理 罚则 附则 关关于于规规范范银银行行代代理理保保险险业业务务的的通通知知 中中华华人人民民共共和和国国信信托托法法 总则 信托的设立 信托财产 信托当事人 信托的变更与终止 公益信托 附则 本本行行个个人人理理财财业业务务相相关关规规章章制制度度 管管理理办办法法 兴兴业业银银行行代代理理开开放放式式基基金金销销售售业业务务管管理理暂暂行行办办法法 总则 部门和岗位设置 账户管理 基金认购 基金申购 基金赎回 特殊交易 手续费管理 资金清算 数据管理 教育与培训 监督管理 附则 开开放放式式基基金金代代销销业业务务操操作作规规程程 概述 柜面操作 总行业务操作 资金划转 兴兴业业银银行行现现金金宝宝业业务务管管理理办办法法 总则 现金宝产品发行 现金宝业务的持续运作 现金宝业务的信息披露 附则 兴兴业业银银行行现现金金宝宝业业务务操操作作规规程程 基本定义及规定 参数设置 柜面业务 其他 兴兴业业银银行行代代理理证证券券公公司司集集合合资资产产管管理理计计划划销销售售业业务务管管理理暂暂行行办办法法 总则 组织管理 集合计划销售 资金清算 数据和资料管理 人员培训和监督管理 附则 兴兴业业银银行行本本外外币币个个人人理理财财业业务务操操作作规规程程 基本定义及规定 系统设置 业务申请与受理 本金划转和收益支付 赎回处理 转让处理 质押贷款处理 其他 兴兴业业银银行行零零售售理理财财产产品品销销售售管管理理办办法法 总则 销售基本准则 销售的组织管理 销售培训 销售服务管理 客户投诉管理 销售监督与管理 档案管理 附则 兴兴业业银银行行人人民民币币理理财财业业务务管管理理暂暂行行办办法法 兴兴业业银银行行外外汇汇资资产产管管理理顾顾问问业业务务管管理理暂暂行行办办法法 兴兴业业银银行行代代理理个个人人实实物物黄黄金金业业务务管管理理办办法法 总则 定义 交易品种 交易时间与交易渠道 业务管理 职责分工 交易委托 资金清算与实物交割 风险管理与控制 人员管理 费用管理 其他事项 附则 兴兴业业银银行行代代理理个个人人实实物物黄黄金金买买卖卖业业务务操操作作规规程程 总则 客户开户 销户及账户变更 客户签约信息及黄金交易密码修改 委托与撤销 黄金实物交割 费用补缴 资金清算及账务处理 附则 兴兴业业银银行行代代理理保保险险业业务务管管理理暂暂行行办办法法 总则 代理业务资格申请 代理业务关系管理 业务管理 销售活动管理 各级机构职责 附则 兴兴业业银银行行 管管理理实实施施细细则则 兴兴业业银银行行代代理理信信托托产产品品资资金金收收付付业业务务管管理理暂暂行行办办法法 总则 组织管理 分行开办信托代收付业务的条件与审批程序 业务规定 数据管理 监督管理 附则 兴兴业业银银行行代代理理信信托托产产品品资资金金收收付付业业务务操操作作规规程程及及有有关关会会计计核核算算办办法法 账户管理 预约和认购缴款 信托收益分配及信托受益权转让 信托终止到期兑付 手续费的划拨 附则 兴兴业业银银行行客客户户交交易易结结算算资资金金第第三三方方存存管管业业务务管管理理办办法法 总则 组织管理 账户管理 存管合作相关事项 投资者存管业务办理 资金清算 业务专用章管理 其他规定 附则 兴兴业业银银行行客客户户交交易易结结算算资资金金第第三三方方存存管管业业务务操操作作规规程程 定义和基本规定 柜面业务 资金清算交收业务操作 个个人人理理财财业业务务相相关关业业务务基基础础知知识识 货货币币时时间间价价值值相相关关概概念念及及计计算算 现值 终值 复利现值系数 复利终值系数 普通年金 永续年金 增长型年金 年金现值系数 年金终值系数 期末年金 期初年金 期末年金与期初年金的关系 净现值 内部报酬率 复利期间 名义年利率与有效年利率 连续复利的现值与终值 基基金金业业务务知知识识 开放式基金知识手册 开放式基金80问 关于现金宝业务的问题解答 银联通 基金超市基础知识和问答 本本外外币币理理财财业业务务 兴业银行零售业务员工岗位培训系列教材 2006年修订版 第五章第 一节 个人理财业务 人人身身保保险险基基本本知知识识 风险与保险 人身保险概述 人身保险合同的条款五要素 人身保险合同常见条款 人身保险合同订立的原则 人身保险合同的履行 本本行行贵贵宾宾客客户户分分层层及及贵贵宾宾增增值值服服务务的的相相关关规规定定 兴业银行个人客户分层标准 试行 自然人生 家庭理财卡贵宾增值服务使用手册 机场贵宾服务 健康医疗服务 赠书活动 商旅保险服务 SOS全球紧急救援服务 精灵信使 服务 应急支付 服务 兴业银行业务优惠项目表 金金融融理理财财师师执执业业操操守守 金融理财师职业操作准则 总则 建立和界定与客户的关系 收集客户信息 分析和评估客户当前的财务状况 制定并提交个人理财规划方案 执行和监控实施个人理财规划方案 附则 金融理财师执业道德准则 总则 定义 守法遵规 正直诚信 客观公正 专业胜任 保守秘密 专业精神 克尽职守 附则 相相关关系系统统操操作作 基基金金定定时时定定额额业业务务说说明明 基基金金转转托托管管业业务务