国际结算简答题复习资料.doc

票据行为：出票：付款人根据合同的条款填写完汇票的必要项目后，再将汇票交给收款人的行为叫做出票。背书：持票人在票据的背面签上自己的名字，在将票据交给受让人的行为叫做背书。承兑：付款人在第一次见到远期汇票时，承诺自己会到期付款的行为叫做承兑。贴现：持票人拿着一张已经承兑但尚未到期的远期汇票，去银行或者贴现公司，贴现公司或者银行按照一定的贴现率计算贴现息后，将剩下的钱交给持票人的行为。正当付款：付款人在检查票据背书的连续性和真实性后，履行付款义务的行为。建立代理行的步骤和必要性：1. 确定双方的资信2. 签订并交换控制文件3. 确认控制文件必要性：增加企业的就业机会，促进国家外贸交流机会，增加国际间经济合作与贸易。汇票和本票的区别：汇票：汇票字样，出票人签字，收款人名称，出票日期，无条件的支付委托，确定的金额，出票人名称本票：本票字样，无条件的支付承诺，确定的金额，收款人名称，出票日期，出票人签名对背信用证和转让信用证的区别：对背信用证转让信用证受益人的意旨申请人的意旨得不到原开证行的付款保证得到原开证行的付款保证两张证（新旧）一张（新旧合一）银行的机构及设立：无法人资格1. 代表处：非营业性机构，不能经营银行义务，仅能提供信息。2. 办事处：从事非存款银行义务。3. 分行：可以经营银行业务，但不能经营非银行业务。有法人资格4. 附属银行：股份大部分或全部属于海外母银行。5. 联营银行：股权由东道国所有（50%）若由几个外国投资者宫廷拥有且都不超过50%6. 银团银行：由两个以上（最少三个）跨国银行共同投资注册建立的具有公司性质的合营银行。（不超过50%）循环信用证的使用方法及恢复方式：非自动化循环：每期用完一定金额后，必须等待开证行通知到达，信用证才能恢复到原金额使用。半自动化时间循环：即每次用完一定金额后若干天内，开证行未提出停止循环使用的通知，即可自动恢复至原金额。信用证自动化时间循环：每期用完一定金额，不需等待开证行的通知，即可自动恢复到原金额。非累计性：到期未使用的信用证，不能延续到下一次的信用证。累积性：到期未使用的信用证，将会累计到下一次的信用证。按时间方式循环按金钱方式循环循环信用证D/A和D/P的区别D/PD/A名称付款赎单承兑赎单是否承兑不需要承兑需要承兑汇票类型即期汇票必须是远期汇票物权看商业信用，可以掌握物权比较看商业信用，不可以掌握商业信用保兑和沉默保兑的区别保兑：开证行授权开证行以外的银行保证对信用证承担付款责任。（保兑行对受益人起第一性付款责任）沉默保兑：开证行未授权指定银行对信用证进行保兑，而受益人指定银行加具保兑的情况。（是受益人和保兑行的协议，与开证行无关，即只对受益人和保兑行生效）拨头寸：汇出行在办理汇款业务时应及时将汇款金额拨交给汇入行的行为叫做拨头寸。各自账户行转账共同账户行（碰头行）转账授权借记主动贷记托收当事人的责任及义务：托收人：1. 提供与合同相符的单据2. 托收申请书的指示必须明确3. 及时指示4. 负担费用5. 按时按量交付货物托收行：1. 严格按照托收指示2. 负担过失的责任3. 审查信用证并核对单据代收行的责任1. 审查托收指示与核对单据2. 保管好单据3. 严格按照指示4. 及时通知托收情况5. 无义务对托收下的货物采取任何行动付款人“履行付款义务退汇的过程：电汇和信汇：由汇款人提出书面申请，汇出行凭此向付款行要求退汇，待接到付款行同意退汇的答复并收到款项后完成退汇。票汇：1.在汇票尚未发出时，持票据原件到出票行办理退汇 2.票据已经发出，票据在途中遗失或者尚未在市场上流通，在