基金押题3(含答案).doc

(1/160)一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金产生于（）年。A1868B1869C1873D1879题 型：常识题页 码：11难 易 度：易专家答案：A解析内容 世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金产生于1868年。(2/160)根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（ ）基金。A主要以债券为主要投资对象B主要以股票为主要投资对象C同时以股票、债券、货币市场工具为主要投资对象D同时以股票债券为投资对象题 型：常识题页 码：26难 易 度：易专家答案：D解析内容 根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指同时以股票债券为投资对象的基金。(3/160)我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）。A对冲保险策略B动态比例投资组合保险策略C衍生金融工具组合保险策略DCPPI题 型：常识题页 码：47难 易 度：易专家答案：D解析内容 固定比例投资保险策略英文简称CPPI。(4/160)在我国，对（ ）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。A基金管理人B证券投资基金C基金托管人D企业投资者题 型：常识题页 码：188难 易 度：易专家答案：B解析内容 在我国，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。(5/160)下列不属于基金份额持有人权利的是（）。A对基金进行有效的资产运作B分享基金财产收益C按照要求召开基金份额持有人大会D参与分配清算后的剩余基金财产题 型：常识题页 码：5难 易 度：易专家答案：A解析内容 对基金进行有效的资产运作是基金管理人的义务。(6/160)证券投资基金起源于（）。A英国B美国C荷兰D德国题 型：常识题页 码：11难 易 度：易专家答案：A解析内容 证券投资基金起源于英国的投资信托公司。(7/160)债券的利率风险是指由于利率水平变化而引起的（）。A债券报酬的变化B债券价格的变化C债券收益率的变化D债券平均收益率的变化题 型：常识题页 码：352难 易 度：易专家答案：A解析内容 债券的利率风险的定义。(8/160)某投资人认购1,000,000份ETF基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备（）元资金。A1100000B1010000C1001000D1000100题 型：计算题页 码：58难 易 度：易专家答案：B解析内容 认购金额认购价格认购份额（1认购费率）=1000000*1.00*（1+1%）=1010000(9/160)目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金份额，（）印花税。A免征B征收单边（卖方）C征收单边（买方）D征收题 型：常识题页 码：189难 易 度：易专家答案：A解析内容 目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金份额，免征印花税。(10/160)目前，我国封闭式基金发售时，基金面值一般为人民币（）元。A1B10C100D1000题 型：常识题页 码：59难 易 度：易专家答案：A解析内容 基金面值一般为人民币1元。(11/160)（）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A利率风险B信用风险C提前赎回风险D通货膨胀风险题 型：常识题页 码：41难 易 度：易专家答案：C解析内容 提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。(12/160)下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）。A股票基金的净值是由其持有的证券价格复合而成B非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格C与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高D开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中题 型：常识题页 码：31难 易 度：易专家答案：D解析内容 每一个交易日股票基金只有一个价格。(13/160)证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（ ）。A确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例B对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合具体特征进行考察分析C确定投资目标和可投资资金的数量D投资组合的修正和业绩评估题 型：常识题页 码：263难 易 度：易专家答案：A解析内容 构建证券投资组合的内容。证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。(14/160)目前，我国证券投资基金管理费计提后，按()向管理人支付。A日B周C月D季度题 型：常识题页 码：175难 易 度：易专家答案：C解析内容 目前，我国证券投资基金管理费计提后，按月向管理人支付。(15/160)下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是（）。A集中托管，保障安全B组合投资，分散风险C严格监管、信息透明D利益共享，风险共担题 型：常识题页 码：3难 易 度：易专家答案：A解析内容 证券投资基金特点有：集合理财，专业管理；组合投资，分散风险；利益共享，风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。(16/160)违背投资决策业务控制的是（）。A投资指令未经审核即执行B基金经理直接向交易员下达投资指令C发生不正当关联交易损害基金持有人利益D投资决策的范围超过设定的风险权限额度题 型：常识题页 码：103难 易 度：易专家答案：D解析内容 其他都是违背基金交易业务控制的行为。(17/160)基金上市交易公告书的主要编制品种中，其中不包括（）。A封闭式基金B开放式基金CLOFDETF题 型：常识题页 码：213难 易 度：易专家答案：B解析内容 披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金和交易型开放式指数基金。(18/160)根据开放式基金的运作特性，结合我国的情况，在采用未知价交易的情况下，当日公布的是（）的基金份额净值。A当日B前一交易日C当月D当周题 型：常识题页 码：63难 易 度：易专家答案：B解析内容 开放式基金当日公布的是前一交易日的基金份额净值。(19/160)如果某债券基金的久期为3年，市场利率由5%下降到4%，则该债券基金的资产净值约（）。A增加3%B降低3%C增加5%D降低5%题 型：计算题页 码：355难 易 度：易专家答案：A解析内容 市场利率下降，导致债券价格上升，因此会使债券基金的资产净值上升。(dp/dy)/p=-1/(1+y)*D ，D为久期，所以dp/p=-1/(1+1%)*3 *dy，约等于-3% 负号表示与市场利率变动相反，即增加3%。(20/160)市场利率走低时，以下判断正确的是（ ）。A债券价格上升，再投资收益下降B债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消C债券价格下降，再投资收益下降D债券价格上升，再投资收益上升题 型：常识题页 码：352难 易 度：易专家答案：A解析内容 由于市场利率是用计算债券现值折现率的一个组成部分，所有证券价格趋于与利率水平变化反向运动。所有市场利率走低时，债券价格上升，再投资收益下降。(21/160)按照投资对象不同，可将基金分为（）。A契约性基金、公司型基金B股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金C股票基金、债券基金D成长型基金、收入型基金题 型：常识题页 码：26难 易 度：易专家答案：B解析内容 按照投资对象不同，可将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金。(22/160)关于开放式基金，以下哪项描述是正确的：（）。A基金份额在基金合同期限内固定不变B基金份额持有人不得赎回C可以在依法设立的证券交易所交易D开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制题 型：常识题页 码：10难 易 度：中专家答案：D解析内容 其他三项为封闭式基金的描述。(23/160)假定证券A可能的收益率分别为-0.02，-0.01，0.01，0.04；发生的概率分别为0.40，0.10，0.30，0.20；则该证券的期望收益率为（）。A0.60%B0.50%C0.30%D0.20%题 型：计算题页 码：267难 易 度：易专家答案：D解析内容 -0.02*0.40+（-0.01*0.10）+0.01*0.30+0.04*0.20*100%=0.20%(24/160)下列关于基金托管人的内部控制的表述，错误的是（）。A保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一B内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性C内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控D基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值3个方面题 型：常识题页 码：123-125难 易 度：中专家答案：D解析内容 基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、资金清算、投资监督、会计核算和估值、技术系统5个方面。(25/160)对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A基金管理公司可自主决策的事项B需要事先向监管部门申请的事项C基金信息披露的禁止行为D法规许可的行为题 型：常识题页 码：194难 易 度：易专家答案：C解析内容 对基金产品的未来收益进行预测属于基金信息披露的禁止行为。(26/160)基金绩效贡献分析的目的在于（）。A衡量基准组合收益率B衡量基金收益率C分析基金收益率和基准组合收益率之间差别的原因D衡量基金绩效表现优劣题 型：常识题页 码：391难 易 度：易专家答案：C解析内容 基金绩效贡献分析的目的在于分析基金收益率和基准组合收益率之间差别的原因。(27/160)在半强势有效市场的假设下，下列说法不正确的是（）。A当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息B公开信息除包括历史价格信息外，还包括公司的公开信息、竞争对手的公开信息、经济以及行业的公开信息等。C试图通过分析公开信息是不可能取得超额收益的D这个假设对任何内幕信息的价值持否定态度题 型：常识题页 码：299难 易 度：易专家答案：D解析内容 强势有效市场假设是对任何内幕信息的价值持否定态度。(28/160)保本基金的（ ）是风险投资可承受的最高损失限额。A最低目标价值B安全垫C现时净值D价值底线题 型：常识题页 码：49难 易 度：易专家答案：B解析内容 保本基金的分析的内容：保本基金的安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。(29/160)QDII基金不但为投资者提供了新的投资机会，而且由于国际证券市场常常与国内证券市场（），也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。A具有较低的相关性B联系紧密C品种相差悬殊D发展程度不同题 型：常识题页 码：53难 易 度：易专家答案：A解析内容 由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。(30/160)股票投资的基本分析是建立在（）的前提下。A否定弱势有效市场B否定半强势有效市场C否定强势有效市场D肯定强势有效市场题 型：常识题页 码：338难 易 度：易专家答案：B解析内容 股票投资的基本分析是建立在否定半强势有效市场的前提下。(31/160)以下属于基金信息披露自律性规则的是（）。A证券投资基金法B证券投资基金信息披露管理办法C基金投资组合报告的编制及披露D上海证券交易所证券投资基金上市规则题 型：常识题页 码：198难 易 度：易专家答案：D解析内容 上海证券交易所证券投资基金上市规则属于基金信息披露自律性规则。(32/160)某投资人认购1,000,000份基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备（）资金。A1000000元B1010000元C1020000元D1030000元题 型：常识题页 码：58难 易 度：中专家答案：B解析内容 1*1000000*（1+1%）=1010000（元）(33/160)基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。A10%B20%C30%D40%题 型：常识题页 码：201难 易 度：易专家答案：C解析内容 基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。(34/160)一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（ ）。A基金募集信息披露B临时信息披露C基金份额上市交易公告书D基金季度报告题 型：常识题页 码：213难 易 度：易专家答案：B解析内容 基金临时信息的披露时间一般无法实现预见。(35/160)全球第一个公司型开放式投资基金是()。A英国“海外及殖民地政府信托”B富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D麦哲伦基金题 型：常识题页 码：12难 易 度：易专家答案：C解析内容 全球第一个公司型开放式投资基金是波士顿“马萨诸塞投资信托基金”。(36/160)QDII基金的净值在估值日后（）内披露。A2天B2个工作日C3天D3个工作日题 型：常识题页 码：172难 易 度：易专家答案：B解析内容 QDII基金的净值在估值日后2个工作日内披露。(37/160)概括地讲，在市场发生波动时，恒定混合资产配置策略的行动原则是（）。A下降时买入，上升时卖出B下降时卖出，上升时买入C不行动D以上均不正确题 型：常识题页 码：324难 易 度：易专家答案：A解析内容 恒定混合资产配置策略的行动方向为下降时买入，上升时卖出，有利的市场环境为易变、波动性大。(38/160)依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有（）。A对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见B复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格C办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项D监督基金管理人的投资运作题 型：常识题页 码：81难 易 度：中专家答案：C解析内容 其他三项属于基金托管人的职责。(39/160)根据中国证监会2007年3月的统一规定，基金认（申）购费率将按（ ）为基础收取。A认购份额B净认购份额C净认购金额D认购金额题 型：常识题页 码：58难 易 度：易专家答案：C解析内容 根据中国证监会2007年3月的统一规定，基金认（申）购费率将按净认购金额为基础收取。(40/160)指数化债券投资组合中所包含的债券数量越多，则（）。A由交易费用产生的跟踪误差越大B由交易费用产生的跟踪误差越小C对交易费用产生的跟踪误差不产生任何影响D无法判断题 型：常识题页 码：366难 易 度：易专家答案：A解析内容 指数化债券投资组合中所包含的债券数量越多，则由交易费用产生的跟踪误差越大。(41/160)为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（）的名义开立银行存款账户即资金帐户。A银行B托管人C基金D管理人题 型：常识题页 码：115难 易 度：易专家答案：C解析内容 为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义开立银行存款账户即资金帐户。(42/160)以下关于基金估值方法的表述错误的是（）。A对停止交易但未行权的权证一般采用估值技术确定公允价值B交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值C交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值D首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值题 型：常识题页 码：170难 易 度：易专家答案：C解析内容 交易所上市交易的债券以市价估值。(43/160)关于债券指数化投资策略的叙述，正确的是（）。A债券指数化投资策略是一种积极的债券组合管理策略B指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益C指数策略假定市场价格是非均衡的交易价格D指数化投资策略以市场非充分有效的假设为基础题 型：常识题页 码：364难 易 度：易专家答案：B解析内容 债券指数化投资策略是一种消极的债券组合管理策略；指数策略假定市场价格是公平的均衡交易价格；指数化投资策略以市场充分有效的假设为基础。(44/160)股票风格管理分为（）的股票风格管理。A积极与消极B基本分析与技术分析C系统与非系统D主动与被动题 型：常识题页 码：333-334难 易 度：易专家答案：A解析内容 考察股票风格管理类型。(45/160)证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A5%B10%C15%D20%题 型：常识题页 码：66难 易 度：易专家答案：B解析内容 证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。(46/160)复核后的会计信息由（）对外披露。A基金管理公司B基金托管人C基金份额持有人大会D基金份额持有人题 型：常识题页 码：119难 易 度：易专家答案：A解析内容 复核后的会计信息由基金管理公司对外披露。(47/160)下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是（）。A目前我国开放式基金的销售逐渐形成了基金管理公司代销、证券公司代销、银行直销的销售体系B在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占有非常重要的地位C保险公司的销售渠道已经成为一个开放式的平台D从历史上看，我国的的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额题 型：常识题页 码：138，139难 易 度：易专家答案：B解析内容 目前我国开放式基金的销售逐渐形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系；保险公司的销售渠道还没有成为一个开放式的平台；从历史上看，欧洲大陆的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额。(48/160)关于债券收益率，以下叙述正确的是（）。A债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越低B债券收益率与基础利率之间的利差称为品质利差C债券的流动性越大，投资者要求的收益率越低D不同种类发行人发行的债券与基础利率之间的利差称为基础利差题 型：常识题页 码：349难 易 度：易专家答案：C解析内容 债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越高；债券收益率与基础利率之间的利差称为风险溢价；不同种类发行人发行的债券与基础利率之间的利差称为市场板块内利差。(49/160)经验表明，虽然规模较小公司的股票回报率从长期看较高，但波动较频繁。为规避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的（）。A小型资本股票战略B中型资本股票战略C大型资本股票战略D混合资本股票战略题 型：常识题页 码：330难 易 度：易专家答案：D解析内容 基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的混合战略。(50/160)基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产净值更好地反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这种做法符合（）原则。A采取合理的估值方法B建立复核制度C建立凭证管理制度D建立账务组织和账务处理体系题 型：常识题页 码：126难 易 度：中专家答案：A解析内容 此题考察相关法规对风险控制点建立的会计系统控制措施的规定。(51/160)通过所持有股票的（）可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。A投资风格B股票性质C投资市场D股票市值题 型：常识题页 码：32难 易 度：易专家答案：D解析内容 考察股票基金的分类中按股票规模分类。(52/160)关于M2测度，下列说法正确的是（）。A与夏普指数对基金绩效表现的排序可能出现差异B比夏普指数更难以为人们理解与接收C实际上表现为两个收益率之比D它是一个赋予夏普比率以数值化解释的指标题 型：常识题页 码：387难 易 度：中专家答案：D解析内容 M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的；比夏普指数更容易为人们理解与接收；实际上表现为两个收益率之差。(53/160)下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。A封闭式基金B开放式基金CETFDLOF题 型：常识题页 码：50难 易 度：易专家答案：C解析内容 ETF具有独特的实物申购、赎回机制。(54/160)资产配置按照范围可以分为（ ）。A各项均不对B买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和动态资产配置策略C全球资产配置、股票及债券资产配置和行业风格资产配置D战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置题 型：常识题页 码：315难 易 度：易专家答案：C解析内容 资产配置按照范围可以分为全球资产配置、股票及债券资产配置和行业风格资产配置。(55/160)关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的论述中，以下说法正确的是（）。A基金丰富了大投资者的投资方式B有利于证券市场的稳定和发展C有利于证券市场的国际化D基金为资金量大的投资者拓宽了投资渠道题 型：常识题页 码：22难 易 度：易专家答案：B解析内容 基金的第三个作用：有利于证券市场的稳定和健康发展。(56/160)目前，我国开放式基金的最低认购金额多设定为（）人民币。A1000B10000C100D2000题 型：常识题页 码：无页码难 易 度：易专家答案：A解析内容 目前，我国开放式基金的最低认购金额多设定为1000元人民币。(57/160)基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（）。A有利于投资者获得盈利B有利于防止利益冲突与利益输送C有利于管理人管理基金D有利于托管人进行账户管理题 型：常识题页 码：192难 易 度：易专家答案：B解析内容 基金信息披露的作用主要表现在以下方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；有效防止信息滥用。(58/160)下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（）。A基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则B基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则C公司内部控制机制一般包括五个层次D公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成题 型：常识题页 码：99-101难 易 度：难专家答案：D解析内容 基金管理公司内部控制应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则；基金管理公司制定内部控制制度应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则；公司内部控制机制一般包括四个层次。(59/160)根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）基金。A以债券为主要投资对象B以股票为主要投资对象C以货币市场工具为主要投资对象D以股票、债券、货币市场工具为投资对象题 型：常识题页 码：26难 易 度：易专家答案：D解析内容 根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。(60/160)信息披露义务人应当在事件发生之日起二日内编制并披露临时报告的重大事件不包括（）。A发生影响基金份额持有人权益事件B对基金价格产生重大影响的事件C管理人召集份额持有人大会D基金份额净值发生重大变化影响题 型：常识题页 码：200难 易 度：中专家答案：C解析内容 当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应当在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及其证监局备案。(61/160)保本基金的分析指标包括（）。A保本期B保本比例C赎回费D安全垫题 型：常识题页 码：49难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 保本基金的分析指标主要有保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。(62/160)根据有关规定，基金运作费用包括（ ）。A律师费B审计费C持有人大会费用D分红手续费题 型：常识题页 码：175难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。(63/160)依据国家法律、法规和基金合同的规定，属于基金管理人职责的有（）。A资产保管B基金的设立、募集、资产运用C客户服务和收益分配D办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项题 型：常识题页 码：80，81难 易 度：易专家答案：BCD解析内容 资产保管是基金托管人的职责。(64/160)资产配置的恒定混合策略的特征包括（）。A支付模式为凸型B在易变、波动性大的市场环境中有利C要求的市场流动性适中D下降时买入，上升时卖出题 型：常识题页 码：324难 易 度：中专家答案：BCD解析内容 支付模式为凹型。(65/160)下列关于基金年度报告的表述正确的有（ ）。A基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人B目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式C基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件D年度报告包括基金投资组合报告题 型：常识题页 码：208难 易 度：中专家答案：CD解析内容 基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人；年度报告正文登载于网站上，摘要登载在指定报刊上。(66/160)ETF的申购对价包括（）。A组合证券B现金替代C现金差额D股票替代题 型：常识题页 码：70难 易 度：易专家答案：ABC解析内容 ETF的申购对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。(67/160)目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。A上市开放式基金（LOF）B封闭式基金C交易型开放式指数基金（ETF）D所有的开放式基金题 型：常识题页 码：213难 易 度：易专家答案：ABC解析内容 披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）、交易型开放式指数基金（ETF）。(68/160)关于有效市场理论的叙述，正确的是（）。A巴其列对有效市场理论的阐述最为系统B尤金.法默对有效市场理论的阐述最为系统C有效市场指的是信息有效D它与马克维茨关于组合均值-方差有效组合的概念是相同的题 型：常识题页 码：298难 易 度：易专家答案：BC解析内容 有效市场的基本概念的内容。(69/160)ETF的特点有（）。A被动操作的指数型基金B独特的实物申购赎回机制C一级市场与二级市场并存的交易制度DETF的复制效果不好题 型：常识题页 码：49难 易 度：易专家答案：ABC解析内容 ETF的3个特点：被动操作的指数型基金；独特的实物申购赎回机制；一级市场与二级市场并存的交易制度。(70/160)基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对其基金份额（）的过程。A审查B确认C注册D记账题 型：常识题页 码：76难 易 度：易专家答案：BD解析内容 基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对其基金份额及其变动的确认、记账的过程。(71/160)以下哪些法规是由中国证监会出台的（）。A深圳证券交易所证券投资基金上市规则B上海证券交易所证券投资基金上市规则C证券投资基金法D证券投资基金信息披露指引题 型：常识题页 码：197难 易 度：易专家答案：CD解析内容 证券投资基金法和证券投资基金信息披露指引是由中国证监会出台的。(72/160)基金托管人内部控制的基本要素包括()。A控制活动B信息沟通C风险评估D环境控制题 型：常识题页 码：124难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 另外还有内部监控等5大基本要素。(73/160)投资组合内部收益率需要满足的假定有（）A明确投资组合内部各种债券的比例B明确组合内各个证券的预期收益率C现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资D投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期题 型：常识题页 码：348难 易 度：易专家答案：CD解析内容 投资组合内部收益率需要满足的假定有现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资、投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期。(74/160)基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，要了解基金管理人的（）等。A诚信状况B经营管理能力C投资管理能力D内部控制情况题 型：常识题页 码：155难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，应当了解其诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、内部控制情况。(75/160)基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中不符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（）。A使用了“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销实践限制的表述B在广告中模拟基金未来投资业绩C基金合同生效不足6个月的，在广告中登载了该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩的D基金合同生效10年以上的，登载了最近10个完整会计年度的业绩题 型：常识题页 码：150难 易 度：中专家答案：ABC解析内容 基金合同生效10年以上的，登载了最近10个完整会计年度的业绩是对宣传推介材料中登载基金过往业绩的规定。(76/160)下列关于基金市场营销的说法，错误的有（）。A证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称B基金市场营销等同推售、销售或销售促进C基金市场营销主要是指封闭式基金的市场营销D基金市场营销可以由基金管理公司内设的市场部门承担，也可以委托取得基金代销资格的机构办理题 型：常识题页 码：129，130难 易 度：易专家答案：BC解析内容 基金市场营销不能简单地等同于推售、销售或销售促进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动；基金市场营销主要是指开放式基金的市场营销。(77/160)基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容包括（）。A基金份额持有人大会的召开B转换基金运作方式C基金份额净值计价错误达基金份额总值的0.5%D更换基金管理人题 型：常识题页 码：213,214难 易 度：易专家答案：ABD解析内容 基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%(78/160)货币市场基金的投资对象包括（）。A股票B现金C一年以内的定期存款D期限在一年以内的中央银行票据题 型：常识题页 码：43难 易 度：易专家答案：BCD解析内容 货币市场基金的不可以投资股票。(79/160)基金上市交易公告书应披露的事项包括( )。A持有人结构以及前10名持有人B持有人户数C财务状况报表D重大事件揭示题 型：常识题页 码：213难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 考核基金上市交易公告书的内容。(80/160)在预测股票市场将进入繁荣期时，为提高基金收益，基金经理通常会（ ）。A降低基金的现金持有比例B提高基金组合的贝塔值C提高组合的阿尔法值D筹集新资金题 型：常识题页 码：388难 易 度：易专家答案：AB解析内容 在预测股票市场将进入繁荣期时，为提高基金收益，基金经理通常会降低基金的现金持有比例，提高基金组合的贝塔值。(81/160)债券互换的投资期分析法将债券互换的回报率分解为（）。A时间成分所引起的收益率变化B票息因素所引起的收益率变化C到期收益率变化所带来的资本增值或损失D票息的再投资收益题 型：常识题页 码：359难 易 度：中专家答案：ABCD解析内容 债券互换的内容。(82/160)资产配置的投资组合保险策略的特征包括（）。A投资组合保险策略将一部分资金投资于无风险资产，另一部分资金投资于风险资产B投资组合保险策略随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，既保证了资产组合的最低价值，同时又不放弃资产升值潜力C投资组合保险策略是一种静态策略D投资组合保险策略是一种动态策略题 型：常识题页 码：319难 易 度：易专家答案：ABD解析内容 资产配置的投资组合保险策略的特征：投资组合保险策略将一部分资金投资于无风险资产，另一部分资金投资于风险资产；投资组合保险策略随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，既保证了资产组合的最低价值，同时又不放弃资产升值潜力；投资组合保险策略是一种动态策略。(83/160)如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A股票市场上存在内幕信息B股票的价格反映了影响它的所有信息C不存在价值低估或高估的股票D可以通过技术分析获得超额收益题 型：常识题页 码：328难 易 度：易专家答案：BC解析内容 如果股票市场是一个有效的市场，那么股票的价格反映了影响它的所有信息，不存在价值低估或高估的股票，投资者也不可能通过寻找错误定价的股票获取超过市场平均的收益水平。(84/160)目前，对基金信息披露进行管理的部门主要有（）。A中国证监会及其各地方监管局B证券监督委员会C证券交易所D基金管理者题 型：常识题页 码：240难 易 度：易专家答案：AC解析内容 证券监督委员会不是基金信息披露进行管理的部门。(85/160)下列关于基金费用列支的说法，正确的有（）。A在基金销售过程中发生的费用直接从基金财产中列支B基金管理费可从基金财产中列支C基金转换费可从基金财产中列支D销售服务费可从基金财产中列支题 型：常识题页 码：173，174难 易 度：易专家答案：BD解析内容 在基金管理过程中发生的费用直接从基金财产中列支；基金转换费由投资者自己承担。(86/160)以下关于基金财务会计报告的编制与披露的说法中，正确的有（ ）。A基金的年度报告必须经过审计B基金的半年度报告无须经审计C基金年度报告中需披露上市基金前20名持有人的名称及持有的份额D基金年度报告必须经托管人审核题 型：常识题页 码：212难 易 度：中专家答案：ABD解析内容 基金年度报告中需披露上市基金前10名持有人的名称及持有的份额。(87/160)关于证券投资基金利润的说法，正确的是（ ）。A基金利润是基金在一定会计期间的经营成果B基金收入来源主要包括利息收入、投资收益以及其他收入C基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益D基金收入是基金在运作过程中所产生的各种收入题 型：常识题页 码：183难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 考核基金利润的内容。(88/160)计算基金资产配置贡献需已知的变量包括（）。A基金包括的资产类别数量B基金在第i类资产上事先确定的正常投资比例C第i 类资产的实际投资比例D基金在第i类资产上的实际投资收益率题 型：常识题页 码：391难 易 度：易专家答案：ABC解析内容 应为第i类资产所对应的基准指数的收益率。(89/160)下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，正确的有（）。A单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%，为巨额赎回B单个开放日基金总赎回申请超过基金总份额的10%，为巨额赎回C基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，可暂停接受赎回申请D巨额赎回必须全额赎回题 型：常识题页 码：66，67难 易 度：中专家答案：AC解析内容 巨额赎回可以接受全额赎回也可部分延期赎回。(90/160)以下哪些情形下，基金托管人应当在两日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会及其各地方监管局备案（）。A基金份额持有人大会的召开B披露年度报告C转换基金运作方式D更换基金管理人题 型：常识题页 码：213难 易 度：易专家答案：ACD解析内容 基金临时报告的内容。(91/160)关于基金税收，下列说法正确的有（）。A对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，依法征收营业税B从2008年9月19日起，基金卖出股票时按照1%。的税率征收证券交易印花税C以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税D基金管理人从事基金管理活动取得的收入，暂不征收营业税题 型：常识题页 码：188难 易 度：中专家答案：BC解析内容 对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征收营业税；基金管理人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税。(92/160)证券投资基金与银行储蓄存款的区别主要表现在（）。A反映的经济关系不同B性质不同C信息披露程度不同D收益与风险特性不同题 型：常识题页 码：4难 易 度：易专家答案：BCD解析内容 基金与银行储蓄存款有着本质的不同，主要表现在以下几个方面：性质不同；收益与风险特性不同；信息披露程度不同(93/160)证券投资基金常见的营业推广手段有（ ）。A广告促销B投资者交流C费率优惠D销售点宣传题 型：常识题页 码：151难 易 度：易专家答案：BCD解析内容 证券投资基金常见的营业推广手段有销售网点宣传、投资者交流、费率优惠等(94/160)下列关于封闭式基金交易账户的陈述，正确的是（）。A投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户B个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续C每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户D已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户题 型：常识题页 码：61难 易 度：易专家答案：AB解析内容 每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。(95/160)股利贴现模型中的预期现金流量包括（）。A预期的股利支付B当前的股利支付C未来某时股票的预期售价D未来某时股票的预期收益题 型：常识题页 码：339难 易 度：易专家答案：AC解析内容 股利贴现模型中的预期未来现金流量包括预期的股利支付和未来某时股票的预期售价。(96/160)在我国，基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督的依据包括（）。A证券投资基金法B证券监督管理条例C证券投资基金运作管理办法D托管协议的内容与格式题 型：常识题页 码：120难 易 度：易专家答案：ACD解析内容 基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督的依据。(97/160)在基金招募说明书中符合有关基金销售费用规范的有（）。A收取销售费用的项目B收取销售费用的条件C收取销售费用的方式D费率标准题 型：常识题页 码：154难 易 度：易专家答案：ABCD解析内