如何进行保单年检18页课件

如何进行保单年检 督导前线早会专题系列课程 总公司保费部2012年10月版 案例 未及时续费 杰克逊理赔金缩水1 4亿 因为助手未及时向保险公司续费 美国流行乐之王 迈克尔 杰克逊的家人 获得的理赔金整整少了1 4亿元 据有关媒体报道 杰克逊为防自己发生不测 于2002年购买了一份人寿保险 然而因种种原因 在杰克逊生命最后的几个月里 续费未能及时交付保险公司 以致杰克逊家人只能得到250万美元的赔偿 而非之前预计的2250万美元 损失折合人民币约1 4亿元 某一业务主任 利用保单年检回访客户时 发现客户刚刚在银行购买金裕 保费近3万元 深受触动后 即时为名下其他客户全部做了一次保单年检 签回大量新契约 利用保单年检成功签单 重要提示 保单年检时 可将家庭各个成员的保额及保费全部做一个明细的整理 随着客户经济能力的提升 对保险保额的需求也会逐渐提升 所以定期为客户进行保险检视尤为重要 案例 目录 保单年检的重要性如何进行保单年检 保单年检的重要性 对业务员 及时发现保障缺口增加加保机会赢得客户好感 获得转介绍打造个人品牌 拓展市场提高销售品质和继续率 保单年检的重要性 对客户 让客户享受完善的售后服务让客户了解公司的最近发展状况让客户充分了解目前享有的保障权益以及是否充足完善 任何业绩的质变都来自于量的积累 成大事不在于力量的大小 而在于你能坚持多久 将保单年检服务纳入我们的日常工作中 原来保单年检如此重要 那我该如何做好保单年检呢 保单年检的时机 1 婚姻状况变动2 添加新成员3 个人和家人健康亮红灯4 买房子5 自行创业6 资产变动 7 对保险有疑问8 退休计划拟定9 财产规划10 赠与未成年人11 债务增减 保单年检的频率 保单年检至少一年做一次 如无以上时机 可选在客户生日或生存金领取前进行 保单年检内容 告诉客户你在为他服务了解本身权益重新审视保单条款并完善相关资料调整合适的保障额度 以满足实际家庭经济补偿的需求 切忌裸单 整合家庭保单 拜访并为客户检查保单 把自己的名片与相应的保单存放在一起 让客户有需要时可以随时找到你 为客户检查保单 一旦发现保单上填写的联系方式与现有的联系方式有出入时及时给予修改 电话 地址 邮箱 一账通 电子函件 总之 我们要让客户在想到保险时第一时间就想到你 一 告诉客户你在为他服务 检查客户保单是否有生存金与红利未领取 告之客户生存金与红利的多种使用方式 让客户根据自己的实际情况作出最适合自己的选择 生存金直接领取 累积生息 抵交保费红利直接领取 累积生息 购买保额保单的贷款功能 二 了解本身权益 重新讲解已购买险种的保险责任 完善保单当事人的资料 如 住址 电话等 三 重新审视保单条款并完善相关资料 根据客户不同时期需求及时调整保额 最好是五年的工资总额或家庭买房时的贷款金额 附加险需随着家庭情况的变化要及时调整以免不必要的支出 四 调整合适的保障额度 以满足实际家庭经济补偿的需求 切忌裸单 风险是均衡的 家庭购买保单的原则是以家庭收入高的一方为主 兼顾其他成员 保证保单持续交费 避免保单失效 传统保单 一般有60天的宽限期 超出宽限期万一出现意外就得不到理赔 或万一身体有问题复效就需要加费或者拒保 非传统保单