融资融券业务流程培训稿PPT课件.ppt

融资融券业务部 融资融券业务流程详解 1 征信 授信 开户流程图 2 个人投资者 1 年满十八周岁有完全民事行为能力的中国公民 2 申请人非本公司股东及关联人 并且具有合法的证券投资资格 不存在法律 法规 规章和沪 深证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形 3 普通账户资产价值在50万元人民币以上 在公司开户满18个月 且从事证券交易的时间连续计算6个月以上 普通账户是规范账户 且已纳入三方存管 4 普通账户已按照客户身份识别制度 客户身份资料和交易记录保存制度 反洗钱客户风险等级划分制度的要求进行规范和完善 5 客户反洗钱等级为 低 6 核实了限售股 董事 监事 高级管理人员等事项 机构投资者 1 合法登记且年审正常的机构 2 非本公司股东 关联人 具有合法的证券投资资格 不存在法律 法规 规章和沪 深证券交易所规则禁止或限制其投资证券市场的情形 3 普通账户资产价值在200万元人民币以上 在公司开户满18个月 且从事证券交易的时间连续计算6个月以上 普通账户是规范账户 且已纳入三方存管 4 普通账户已按照客户身份识别制度 客户身份资料和交易记录保存制度 反洗钱客户风险等级划分制度的要求进行规范和完善 5 客户反洗钱等级为 低 6 办理了限售股等事项的申明和承诺 客户准入资格 3 3 2 1 资质初审 风险教育及合同 风险揭示书的解说 客户在 融资融券业务投资者教育签字页 上签字确认 投资者基础知识的测试及风险承受力的测评 对于得分低于80分或风险承受力在中风险以下的客户不予受理其业务申请 客户填写征信材料及预签合同 风险揭示书 融资融券业务申请表 融资融券业务征信调查表 融资融券业务合同 融资融券交易风险揭示书 征信 授信 开户流程 4 积极型的客户可申请参与融资融券业务 稳健型客户须谨慎申请参与融资融券业务 公司不接受风险测评结果为保守型 封闭型的客户申请融资融券业务 风险测评结果 封闭型 风险承受能力极低的客户 保守型 风险承受能力低的客户 稳健型 风险承受能力中的客户 积极型 风险承受能力高的客户 5 6 5 4 经办岗录入征信资料 进行 客户征信 复核岗进行审核并在系统中做 征信审核 复核岗将资料交营业部负责人审核签字 扫描电子档案提交总部审核 并在OA系统中提交业务申请 融资融券业务部收到申请 业务审核岗二次审核 审核无误后进行 信用评级 过程由业务管理岗实时复核 业务审核岗通过公司OA填写审核意见 审查通过转至业务管理岗 业务管理岗根据信用评级结果及其他决定因素 确定客户授信额度范围 根据分级审批原则在OA系统中发起授信额度审批流程 最终确定授信额度并通知营业部 征信 授信 开户流程 6 授信额度审批流程 7 客户提供的材料应当包括 营业执照副本 组织机构代码证 税务登记证原件及复印件 法定代表人证明书 法定代表人授权代理委托书 法定代表人及授权代理人有效身份证明文件原件及复印件 普通证券账户证明文件 最近一年经审计的财务报告 全部资产中所有权存在瑕疵情况的说明 普通证券账户证明文件 金融资产和全部资产证明文件 个人投资者 个人投资者 个人投资者 有效身份证明文件原件及复印件 个人投资者 机构投资者 8 资产价值确认方式表 金融资产 货币资金 交易性金融资产 持有至到期投资 可供出售金融资产总资产 负债 所有者权益 9 客户信用等级评定标准表 10 客户信用等级计算的额度 11 客户授信额度分级审批表 12 7 9 8 接到总部邮寄合同及客户授信额度通知后 通知客户二次临柜办理开户 开立信用账户完毕后 根据总部审批的授信额度 为客户在系统中录入合同及合约 并提交总部审核 开户完毕 客户至银行办理三方存管签约手续 提交足额担保物 深圳当日即可操作 上海需下一交易日 营业部在为客户办理征信手续后 复核岗邮寄合同 风险揭示书的原件 一式三份 至融资融券业务部 业务审核岗审核后 交由业务管理岗复核盖章并将其中的客户联合营业部联回寄至营业部 剩余资料交由综合业务岗归档保存 征信 授信 开户流程 13 信用账户开户流程图 14 融资融券盯市平仓流程图 15 盯市监控岗负责盯市监控 对满足强平条件的账户 按平仓规则制定平仓预案 风险管理岗审核后 提交融资融券业务部负责人审批 融资融券业务部负责人审批通过后反馈至盯市平仓岗 盯市平仓岗发起强制平仓指令至平仓执行岗 并通知相关营业部及客户关于平仓事宜 营业部融资融券业务投教岗协助通知客户平仓事宜 平仓执行岗执行平仓操作 完成后填写平仓执行结果 并报融资融券业务部负责人 并通知盯市监控岗平仓结果 1 2 3 4 盯市监控岗收到平仓结果后 通知相关营业部及客户关于平仓结果 营业部融资融券业务投教岗协助通知客户平仓结果 5 16 信用账户信息变更流程图 17 信用账户销户流程图 18 通知方式 融资融券业务部以及营业部可以使用录音电话 事前约定的传真 电子邮件 短信 邮寄信件或通过营业部现场沟通等方式通知客户 所有通知的内容必须留痕 并保留三年以上 其中保存在录音磁带 硬盘等的内容不得转录 19 通知送达确认方式 20 通知留痕方式 21 融资融券业务全流程图 22 资质初审 投资者教育 填写征信材料 预签合同及风险揭示书 基础知识测评和风险承受力评估 S1 S2 S4 S3 初次临柜 23 二次临柜 1 5 3 4 终止合同 合约 办理销户手续 客户再次临柜需携带本人有效证明文件 证券账户卡等资料 填写信用账户开户申请资料 客户在开始融资融券交易后需要实时关注账上的维持担保比例 营业部柜台为客户开立