农信银操作手册(20110609初).doc

农信银操作手册（初稿）一、 概述：为了解决农村合作金融系统（含农村信用社、农村合作银行、农村商业银行、）异地资金结算问题，2006年5月29日，经中国人民银行批准，由全国30家省级农村信用联社、农村商业银行、农村合作银行及深圳农村商业银行共同发起成立了农信银资金清算中心有限责任公司，这对于丰富农村信用社结算渠道，改善农村结算环境，满足农村支付需求，具有非常重要的现实意义。2006年10月16日，农信银实时支付清算业务系统（以下简称农信银系统）上线试运行，首次实现了农信银系统异地资金的实时汇兑。2007年1月8日，全国农信银银行汇票资金清算业务正式开通，全国30家省级农信银机构及深圳农村商业银行所辖机构网点均可办理银行汇票解付业务，结束了农信银机构只能委托他行兑付或代理签发其他银行的银行汇票为客户办理结算业务的历史。2007年2月5日，农信银个人存款账户通存通兑资金清算业务率先在在广东、湖北、湖南、深圳四省（市）农信银机构试点开通运行。目前农信银系统开通如下业务：（一）农信银实时汇兑业务（二）农信银银行汇票业务（三）农信银个人账户通存通兑业务二、注意事项：（一）农信银系统业务发送后，应及时查询相应业务的处理状态，并根据实际状态进行相关的操作。当状态为“已清算”，并且确保该笔业务在流水中账务处理无误的情况下，才能确认业务处理成功。第一章 汇兑业务农信银系统电子汇兑业务主要用于办理农村信用社(含农村合作银行、农村商业银行，下同)异地汇兑（含实时汇兑和原特约汇兑系统业务）、委托收款（划回）、托收承付（划回）、退汇、汇兑撤销申请等业务，并能实现汇兑来账的自动入账。电子汇兑业务适用于不同成员机构所属网点之间处理业务，不支持同一成员机构所属网点之间的业务。8396 汇兑录入交易画面及说明 【0】选输项（0、普通电子汇兑 1、委托收款划回 2、托收承付划回 3、汇兑来账退汇）8340 农信银普通电子汇兑录入一、交易功能：本交易用于柜员向农信银系统录入电子汇兑业务信息，本交易进行账务处理。二、交易画面及说明： 【业务 属性】 必输项（0、普通汇兑 1、现金汇款 2、其他）【接收行行号】 必输项（输入通过“行名行号查询”交易查询的接收行行号，可以录入10位或7位行号。7位行号为特约电子汇兑系统行号）【接收行行名】 回显项 【币 别】 回显项（默认“人民币”）【卡折 标志】 必输项（0、卡业务 1、折业务 2、其他待汇款项 3、其他 9、对公，在业务属性中选择“现金汇款”时，卡折标志自动回显为“待汇划款项”）【付款人账号】 必输项（输入实际扣划款项的账号，可以是客户账户账号或内部账账号。“卡折标志”选择“0、 卡业务”或“1、 折业务”时，系统提示操作员通过磁条读写器读磁道信息）【付款人名称】 回显项（付款人账号输入内部帐账号时，付款人名称可修改）【付款人地址】 可输项【记账 日期】 必输项（付款人账号输入内部帐账号时，必须输入）【记账 柜员】 必输项（付款人账号输入内部帐账号时，必须输入）【记账流水号】 必输项（付款人账号输入内部帐账号时，必须输入）【交易 金额】 必输项【凭证 种类】 可输项（卡折标志选择“4、对公”时为必输项）【凭证 号码】 可输项（卡折标志选择“1、折业务 4、对公”时为必输项）【支取 方式】 回显项【密 码】 必输项【手续费标志】 必输项（0、不收取 1、现金 2、转账）【客户手续费】 回显项 【证件 类型】 可输项（0、身份证 1、户口薄 2、护照 3、军人证 4、武警证 5、其他，交易金额大于（含）5万元时，个人业务必须输入原账户证件类型，其他业务输入经办人证件）【证件 号码】 可输项（交易金额大于（含）5万元时，个人业务必须输入原账户证件号码，其他业务输入经办人证件号码）【收款人账号】 可输项（如果“接收行行号”是特约电子汇兑的7位行号，账号长度不能超过25位）【收款人名称】 必输项【收款人地址】 可输项【用 途】 可输项【备 注】 可输项（需转汇时请填写相关信息）【系统 提示】请监督柜员监督00505091,监督完成后请按1,取消请按2换由另一名柜员进行监督，交易界面显示：选中需监督信息后回车，交易界面显示：【付款人账号】 必输项【付款人名称】 回显项（回显录入柜员所录入名称）【收款人账号】 必输项【收款人名称】 回显项（回显录入柜员所录入名称）【接收行行号】 必输项【接收行行名】 回显项【汇款 金额】 必输项【记账 日期】 可输项（付款人账号是内部帐账号时必须输入）【记账 柜员】 可输项（付款人账号是内部帐账号时必须输入）【记账 流水】 可输项（付款人账号是内部帐账号时必须输入）三、交易输出显示:四、打印凭证使用业务凭证打印农信银普通电子汇兑录入流水凭证。五、注意事项1、所有发出的往账业务要实时进行业务状态查询，以确定每笔往账是否已清算；2、对接收到的来账，须及时通过“来账凭证打印”交易打印当日来账凭证，并及时通知客户或进行查询、查复、退汇处理。个人来账可根据客户要求，进行补登折。3、对公户不支持通兑，请先做4302挂账到内部帐户。4、录入完毕且已监督的往账，需要修改的由录入柜员使用行内冲正抹帐交易，抹帐后重新录入。5、汇兑业务录入“手续费标志”时，选择“2不收取”。实际要收取手续费须通过“4104收费业务”收取（现金汇兑只能以现金方式收取手续费）。6、办理汇兑业务，如收款人为个人，且在汇入行需支取现金的，备注栏必须输入收款人身份证件号码。7、同一笔汇兑往账的录入和监督不得由同一柜员操作。8、汇兑来账退汇无手续费。8342 农信银委托收款划回录入一、交易功能：委托收款是收款人委托开户行（社）向付款人收取款项的结算方式，办理委托收款必须凭已承兑的商业汇票、债券、存单等付款单位的债务证明。付款行（社）收到委托收款凭证及票据时，在核实票据无误的情况下，通过本交易，将款项划拨付收款人开户行 (社)。本交易进行账务处理。二、交易画面及说明 ：【接收行行号】 必输项（输入通过“行名行号查询”交易查询的接收行行号，可以录入10位或7位行号。7位行号为特约电子汇兑系统行号）【币 别】 回显项（默认“人民币”）【接收行行名】 回显项 【业务 属性】 必输项（0银行承兑汇票 1定期存单 2凭证式国债 3异地活期存折 4其他）【卡折 标志】 可输项（业务属性选择“4其他”时，选择0卡业务 1折业务 2对公业务 3其他 ）【票据 日期】 必输项【票据 号码】 必输项（业务属性选择“0银行承兑汇票或 1定期存单”时，输入银行承兑汇票或定期存单的凭证号码，其他选项输委托收款凭证号码）【付款人账号】 必输项（输入实际扣划款项的账号，可以是客户账户账号或内部账账号。“卡折标志”选择“0、 卡业务”或“1、 折业务”时，系统提示操作员通过磁条读写器读磁道信息）【付款人名称】 回显项（付款人账号输入内部帐账号时，付款人名称可修改）【付款人地址】 可输项【支取 方式】 回显项【密 码】 必输项【记账 日期】 必输项（付款人账号输入内部帐账号时，必须输入）【记账 柜员】 必输项（付款人账号输入内部帐账号时，必须输入）【记账流水号】 必输项（付款人账号输入内部帐账号时，必须输入）【凭证 种类】 回显项【凭证 号码】 可输项（卡折标志选择“1、折业务 4、对公”时为必输项）【交易 金额】 必输项【手续费标志】 必输项（0、不收取 1、现金 2、转账）【客户手续费】 回显项 【收款人账号】 必输项【收款人名称】 必输项【收款人地址】 可输项【用 途】 可输项【备 注】 可输项【系统 提示】请监督柜员监督00505091,监督完成后请按1,取消请按2换由另一名柜员进行监督，交易界面显示：选中需监督信息后回车，交易界面显示：【付款人账号】 必输项【付款人名称】 回显项（回显录入柜员所录入名称）【收款人账号】 必输项【收款人名称】 回显项（回显录入柜员所录入名称）【汇款 金额】 必输项【接收行行号】 必输项【接收行行名】 回显项【业务 属性】 必输项【记账 日期】 必输项（付款人账号是内部帐账号时必须输入）【记账 柜员】 必输项（付款人账号是内部帐账号时必须输入）【记账 流水】 必输项（付款人账号是内部帐账号时必须输入）三、交易输出显示:四、打印凭证使用业务凭证打印农信银委托收款划回业务录入流水凭证。五、注意事项1、具有10位行号的机构只能向具有10位行号的机构发起该业务，10位行号的机构与7位行号的机构只能办理汇兑业务。2、办理该业务时，录入柜员必须依据相关管理办法对持票人提交的票据真伪、完整性等进行认真鉴定，严防资金损失或造成法律纠纷。3、同一笔委托收款划回往账业务的录入和监督不得由同一柜员操作。4、录入完毕且已监督的往账，需要修改的由录入柜员使用行内冲正抹帐交易，抹帐后重新录入。8345 农信银托收承付划回录入一、交易功能：该交易用于收款单位根据购销合同发货后，委托开户行 (社)向异地付款单位收取款项，并由付款单位向开户行 (社)承认付款的一种结算方式。付款行 (社)收到托收凭证及附件并核实无误后，通过本交易办理托收承付的资金划回, 将票款划拨付收款人开户（社），本交易进行账务处理。二、交易画面及说明：【接收行行号】 必输项（输入通过“行名行号查询”交易查询的接收行行号，可以录入10位或7位行号。7位行号为特约电子汇兑系统行号）【接收行行名】 回显项 【票据 日期】 必输项【票据 号码】 必输项（输入托收承付凭证的号码）【卡折 标志】 可输项（0、对公 1、其他 ）【币 种】 回显项（默认“人民币”）【付款人账号】 必输项（输入实际扣划款项的账号，可以是客户账户账号或内部账账号。）【付款人名称】 回显项（付款人账号输入内部帐账号时，付款人名称可修改）【付款人地址】 可输项【记账 日期】 必输项（付款人账号输入内部帐账号时，必须输入）【记账 柜员】 必输项（付款人账号输入内部帐账号时，必须输入）【记账流水号】 必输项（付款人账号输入内部帐账号时，必须输入）【付款 金额】 必输项【凭证 种类】 回显项【凭证 号码】 可输项（可不输入）【手续费标志】 必输项（0、不收取 1、现金 2、转账）【客户手续费】 回显项 【收款人账号】 必输项【收款人名称】 必输项【收款人地址】 可输项【赔偿金金额】 可输项【拒付 金额】 可输项【用 途】 可输项【备 注】 可输项【系统 提示】 请监督柜员监督00505091,监督完成后请按1,取消请按2换由另一名柜员进行监督，交易界面显示：选中需监督信息后回车，交易界面显示：【付款人账号】 必输项【付款人名称】 回显项（回显录入柜员所录入名称）【收款人账号】 必输项【收款人名称】 回显项（回显录入柜员所录入名称）【汇款 金额】 必输项【接收行行号】 必输项【接收行行名】 回显项【赔偿金金额】 必输项【拒付 金额】 必输项【记账 日期】 必输项（付款人账号是内部帐账号时必须输入）【记账 柜员】 必输项（付款人账号是内部帐账号时必须输入）【记账 流水】 必输项（付款人账号是内部帐账号时必须输入）三、交易输出显示:四、打印凭证 使用业务凭证打印农信银托收承付划回业务录入流水序号。五、注意事项1、录入完毕且已监督的往账，需要修改的由录入柜员使用行内冲正抹帐交易，抹帐后重新录入。2、付款金额=原托收金额-拒付金额+赔偿金金额。3、如果发起该业务的机构未开通农信银系统，操作同汇兑业务处理程序。4、托收承付划回业务的来账处理同普通汇兑。5、仅限于具有10位行号的机构办理此业务，（不含山西、浙江宁波鄞州行号为10位的机构）6、同一笔托收承付划回往账的录入和监督不得由同一柜员操作。8347 农信银汇兑来账退汇录入一、交易功能：用于收款行（社）由于某种原因无法按照接收到的支付指令把资金转入指定账户时，收款行（社）根据原来账信息向农信银中心发起退汇报文，把资金退还给付款行（社），本交易进行账务处理。二、交易画面及说明：【原 委托日 期】 必输项（输入原贷记业务的委托日期）【原发起行行号】 必输项【原交易流水号】 必输项（0.录入时输被退回来账流水号 1.删除时输入本退汇时产生的流水号）【挂 账 账 号】 回显项 【原发起行行名】 回显项 【原付款人账号】 回显项 【原付款人名称】 回显项 【币 种】 回显项【原 付款金 额】 回显项 【原收款人账号】 回显项 【原收款人名称】 回显项 【原 附 言】 回显项 【退 汇 原 因】 可输项（输入来账时间及退汇原因）【系统 提示】 信息:请监督柜员监督00505621,监督完成后请按1,取消请按2换由另一名柜员进行监督，交易界面显示：选中需监督信息后回车，交易界面显示：【原付款人账号】 必输项【原付款人名称】 回显项【原收款人账号】 必输项【原收款人名称】 回显项【原付款 金额】 必输项【原接收行行号】 必输项三、交易输出显示:四、打印凭证使用业务凭证打印退汇流水号凭证五、注意事项1、农信银系统只能对“已挂账”状态的来账进行退汇处理。退汇时，必须先通过“来账凭证打印”交易打印出来账凭证后方可进行退汇处理。2、对从特约汇兑系统网点接收到的来账办理退汇，不能使用此交易，只能通过汇兑交易重新发起一笔汇兑往账。3、录入完毕且已监督的往账，需要修改的由录入柜员使用行内冲正抹帐交易，抹帐后重新录入。4、退汇时，要求输入退汇原因及来账时间，以便对方行 (社)查找原始依据。8397 汇兑发送交易画面及说明：【0】选输项（0、普通电子汇兑发送 1、委托收款划回发送 2、托收承付划回发送 3、汇兑来账退汇发送）8341 农信银普通电子汇兑发送一、交易功能：实现普通电子汇兑业务的发送。二、交易画面及说明：【平台流水号】 必输项（输入汇兑往账录入成功后系统生成的平台流水号）【接收行行号】 必输项【接收行行名】 回显项 【业务 属性】 回显项 【币 种】 回显项【付款人账号】 回显项 【付款人名称】 回显项 【付款人地址】 回显项 【付款 金额】 回显项【记账 日期】 回显项【记账 柜员】 回显项【记账流水号】 回显项【收款人账号】 回显项【收款人名称】 回显项 【收款人地址】 回显项 【用 途】 回显项 【备 注】 回显项 三、交易输出显示:四、打印凭证使用业务凭证打印普通电子汇兑发送流水凭证。8344 农信银委托收款划回发送一、交易功能：实现委托收款划回业务的发送。二、交易画面及说明：【平台流水号】 必输项（输入委托收款往账录入成功后系统生成的平台流水号）【接收行行号】 必输项【接收行行名】 回显项 【业务 属性】 回显项 【币 种】 回显项【票据 日期】 回显项【票据 号码】 回显项【付款人账号】 回显项 【付款人名称】 回显项 【付款人地址】 回显项 【记账 日期】 回显项【记账 柜员】 回显项【记账流水号】 回显项【付款 金额】 回显项【收款人账号】 回显项【收款人名称】 回显项 【收款人地址】 回显项 【用 途】 回显项 【备 注】 回显项 三、交易输出显示:四、打印凭证使用业务凭证打印委托收款划回发送流水凭证。8346 农信银托收承付划回发送一、交易功能：实现托收承付划回业务的发送。二、交易画面及说明：【平台流水号】 必输项（输入委托收款往账录入成功后系统生成的平台流水号）【接收行行号】 必输项【接收行行名】 回显项 【票据 日期】 回显项【票据 号码】 回显项【币 种】 回显项【付款人账号】 回显项 【付款人名称】 回显项 【付款人地址】 回显项 【付款 金额】 回显项【记账 日期】 回显项【记账 柜员】 回显项【记账流水号】 回显项【收款人账号】 回显项【收款人名称】 回显项 【收款人地址】 回显项 【赔偿金金额】 回显项【拒付 金额】 回显项【用 途】 回显项 【备 注】 回显项 三、交易输出显示:四、打印凭证使用业务凭证打印托收承付划回发送流水凭证。8348 农信银汇兑来账退汇发送一、交易功能：实现汇兑来账退汇业务的发送。二、交易画面及说明：【平台流 水号】 必输项【原委托 日期】 回显项【原交易流水号】 回显项【原发起行行号】 回显项【元发起行行名】 回显项【币 种】 回显项【原付款 金额】 回显项【原付款人账号】 回显项【原付款人名称】 回显项【原收款人账号】 回显项【原收款人名称】 回显项【退汇 原因】 回显项三、交易输出显示:四、打印凭证：使用业务凭证打印汇兑来账退汇发送流水凭证。 第二章 农信银银行汇票业务 农信银业务系统的银行汇票主要用于办理农信银银行汇票的签发、解付、撤销、退票、挂失和解挂业务。银行汇票业务可以在异地或本地办理解付。一、银行汇票业务包括以下交易：银行汇票签发、银行汇票签发复核、银行汇票解付、银行汇票解付复核、银行汇票退票、银行汇票退票复核、银行汇票撤销和银行汇票挂失/解挂。 二、注意事项：需通过“汇兑汇票来账凭证打印”交易及时打印解付来账。8350 银行汇票签发一、交易功能:本交易用于出票行（社）受理客户申请，向客户签发银行汇票,本交易无账务处理。二、交易画面及说明： 【操 作 方 式 】 必输项（0.录入 1.修改 2.删除）【平台流 水号 】 可输项（当操作方式选择“0 录入”时，自动跳过；操作方式选择“1 修改”或“2 删除”时，必须输入）【汇 票 类 别 】 必输项（0.现金汇票 1.转账汇票 ）【票据版 本号 】 必输项（0. 01版 1. 02版）【卡 折 标 志 】 必输项（0.卡 1.折 2.农信银系统现金专户 3、对公 ， 选择“0 卡”、“1 折”或“3对公”时，可以直接输入客户账户；选择“2农信银系统现金专户”时，可以输入对应内部帐账户） 【申请人 账号 】 必输项（输入实际扣划款项的账号，可以是客户账号或内部账账号。“卡折标志”选择“0 卡”或“1 折”时，系统提示操作员通过磁条读写器读磁道信息。）【申请人 名称 】 回显项【可 用 余 额 】 回显项【申请人 地址 】 可输项【待销帐 序号 】 必输项（当签发现金银行汇票时，输入挂入内部帐“201102农信银系统现金业务专户 ”产生的“记账日期、记账柜员、流水号”。） 【凭 证 种 类 】 回显项【凭 证 号 码 】 回显项 【出 票 金 额 】 必输项（汇票类别为现金汇票时，输入销账序号后可反显出票金额）【手续费 标志 】 可输项（0.现金 1.转账 2.不收取 选择“不收取”实际收取时直接由柜员通过“4104收费”交易收取）【客户手 续费 】 回显项 【支 取 方 式 】 回显项 【 密 码 】 必输项 【汇 票 号 码 】 必输项（输入复核员重要空白凭证尾箱中当前可用的汇票号码。汇票录入不检查汇票号码。）【收款人 账号 】 可输项（“汇票类别”为“0 现金汇票”时，收款人账号可不输。当收款人账号为空时，系统会自动默认为0。）【收款人 名称 】 必输项【收款人 地址 】 可输项【代理付款行号】 可输项（“汇票类别”为“0 现金汇票”时，此项为必输项；“汇票类别”为“1 转账汇票”时，一律不得填写代理付款行号，但人民银行代理兑付银行汇票的商业银行向设有分支机构地区签发转账汇票的除外。）【代理付款行名】 回显项【用 途】 可输项三、交易输出显示：四、打印凭证：使用业务凭证打印银行汇票签发【录入】的业务凭证。五、注意事项：1、录入柜员录入的银行汇票号码是银行汇票签发复核柜员的银行汇票凭证号码。2、本交易只允许通过对公结算账户、个人结算账户和内部账办理，其中收、付款人均为个人并交存现金的可签发现金银行汇票。个人储蓄账户以及对公定期等非结算账户不能申请签发银行汇票。3、签发现金银行汇票时，必须指定代理付款行。4、对公账户签发转账银行汇票时，须填写“银行汇票申请书”一式三联，申请书第二联为存款科目的借方凭证，无需填写转账支票。5、录入柜员可以对未录入完毕或已录入完但未复核的往账进行修改和删除。已复核的往账无论成功与否，均不许删除或修改。 6、银行汇票申请书的备注栏内注明“不得转让”的，柜员应在用途栏输入“不得转让”字样。8351银行汇票签发复核一、交易功能：本交易用于对已成功录入的银行汇票签发信息进行复核。二、交易画面及说明：.【平台流 水号 】 必输项，输入录入后生成的平台流水号。（录入与复核交易为同一平台流水号）【票据版 本号 】 必输项（0. 01版 1. 02版）【汇 票 类 别 】 回显项 【待销账 序号 】 必输项（汇票类别为“现金汇票”时为必输项，分别输入记账日期、记账柜员、流水号；选择转帐汇票时系统自动跳过。）【币 种 】 回显项 【出 票 金 额 】 必输项 【汇 票 号 码 】 必输项 【申请人 账号 】 必输项 【申请人 名称 】 回显项 【收款 人账号 】 可输项（根据录入信息录入账号，当收款人账号为空时，此项需输入0）【收款人 名称 】 回显项 【代理付款行号】 可输项 （汇票类别为现金汇票时为必输项）【代理付款行名】 回显项 【用 途 】 回显项 三、交易输出显示： 四、打印凭证：使用业务凭证打印银行汇票签发复核业务凭证，按系统提示打印银行汇票凭证，打印客户手续费凭证。五、注意事项：1、同一笔银行汇票的签发、录入和复核不得由同一柜员操作。2、银行汇票的复核交易发送时需经主管授权。3、签发银行汇票时，票面要素需打印。签发现金汇票时，系统会自动在“出票金额人民币（大写）”之后打印出“现金”字样；签发成功但打印失败的汇票，要进行汇票撤销处理，重新办理银行汇票签发。8352银行汇票解付一、交易功能：本交易用于代理行（社）对在本行（社）开立结算账户的持票人申请银行汇票解付时录入银行汇票解付信息，本交易无账务处理。二、交易画面及说明：【操作 方式 】 必输项（0.录入 1.修改 2.删除）【平台流水号 】 当操作方式选择“0 录入”时，自动跳过；操作方式选择“1 修改”或“2 删除”时，必须输入。【票据 日期 】 必输项【出票行行号 】 必输项【汇票 类别 】 必输项（根据票面选择，默认为“转账汇票”）【票据版本号 】 必输项（默认为“01”）【票据 号码 】 必输项【币 种 】 必输项（默认“人民币”）【出票 金额 】 必输项【结算 金额 】 必输项【结余 金额 】 回显项 【申请人账号 】 必输项（输入票面申请人账号）【申请人名称 】 必输项（输入出票人名称） 【收款 账号 】 必输项（输入票面收款人账号，无收款人账号的应输入0）【收款人名称 】 必输项（输入票面收款人名称）【持票人 账号】 必输项（输入实际入账账号，应该是本网点客户账或内部账）【持票人 名称】 回显项 【 用 途 】 可输项【 备 注 】 可输项【 密 押 】 必输项（输入票面密押）三、交易输出显示： 四、打印凭证：按系统提示使用业务凭证打印银行汇票解付【录入】业务凭证。五、注意事项：1、录入柜员可以对未录入完毕或已录入完，但未复核的往账进行修改和删除。已复核的往账无论成功与否，均不许删除或修改。2、出票金额=实际结算金额+结余金额。3、指定代理付款行的银行汇票只能由代理付款行办理解付。4、可以解付省内签发的银行汇票。5、代理付款人不得受理未在本行开立存款账户的持票人为单位直接提交的银行汇票。6、对银行汇票票面要素必须按照制度仔细核对，如有疑问，及时进行银行汇票查询。7、同城提入需要解付的银行汇票首先在农信银系统中进行解付，解付款项挂至“201102应解付来帐资金”账户，然后通过大、小额支付系统贷记往账将款项发往委托收款行。 8、解付银行汇票时，柜员必须严格审查汇票的真实性与完整性。提示付款期限凡遇节假日，应予以顺延。如果提示付款期限为最后一日，受理社应予以解付。9、未开通农信银银行汇票业务的机构，在进行银行汇票查询时，可通过自由格式报文进行查询。8353银行汇票解付复核一、交易功能：本交易用于对已成功录入的银行汇票解付信息进行复核。解付分为全额解付和部分解付。二、交易画面及说明：【平台流 水号 】 必输项（输入录入后生成的平台流水号）【票据 日期 】 必输项 【出票行 行号 】 必输项 【汇票 类别 】 回显项 【票据 号码 】 必输项 【票据版 本号 】 必输项（默认为“01”）【币 种 】 必输项（默认“人民币”）【出票 金额 】 必输项 【实际结算金额】 必输项 【结余 金额】 回显项 【申请人 账号】 必输项 【申请人 名称】 回显项 【收款人 账号】 必输项 【收款人 名称】 回显项 【持票人 账号】 必输项 【持票人 名称】 回显项 【用 途 】 回显项 【密 押 】 必输项（如不一致，提示“密押复核录入错误”）三、交易输出显示：四、打印凭证按系统提示使用业务凭证打印农信银银行汇票解付复核业务凭证及客户手续费回单。 五、注意事项1、同一笔银行汇票解付的录入和复核不得由同一柜员操作。2、银行汇票解付交易发送时需经主管授权。3、解付银行汇票时无需人工核押。4、对于现金汇票多余款退回后，程序自动将款项挂至出票行“201102农信银系统现金业务专户”账户，然后可通过“对公和内部记账”进行处理；转账汇票原申请人账户不能正常入账时，程序自动将款项挂至出票行“201102应解付农信银来帐挂账款”账户，然后通过“挂账手工入账”进行处理。 8354银行汇票退票一、交易功能：本交易用于银行汇票未使用或持票人超过提示付款期限，由申请人向出票行提出退款申请时，录入银行汇票退票信息，本交易无账务处理。二、交易画面及说明.【操作 方式】 必输项（0.录入 1.修改 2.删除）【平台流水号】 必输项（修改和删除时需要输入原录入时生成的平台流水号）【退票 类别】 必输项（0.正常退票 1.挂失退票 2.超期付款退票 ， 如果选择挂失退票,汇票必须是挂失状态）【出票 日期】 必输项【汇票 类别】 必输项（0.现金汇票 1.转账汇票）【汇票 号码】 必输项【票据版本号】 必输项（默认为“01”）【出票 金额】 必输项【解付 金额】 必输项【结余 金额】 必输项 【代理付款行号】 必输项 【申请人账号】 必输项 【申请人名称】 回显项 【收款人账号】 必输项 【收款人名称】 回显项 【持票人账号】 必输项（必须为申请人账户） 【持票人名称】 回显项【用 途】 可输项 【备 注】 可输项 三、 交易输出显示 四、打印凭证按系统提示使用业务凭证打印农信银银行汇票退票业务凭证。五、注意事项1、输入的要素与签发时的信息进行比对，核对一致方可提交。2、“已解付”状态的银行汇票不能办理退票。3、选择“挂失退票”时，汇票必须已办理挂失手续。4、只有银行汇票的出票行可以办理退票业务。5、对于持票人申请超期付款的银行汇票，实际结算金额记入现持票人账户，结余金额记入申请人账户。【超期的汇票应进行退票处理】6、超期付款【退款】的银行汇票，需要柜员抽出原汇票底卡及查询汇票业务登记簿，人工核对密押。7、银行汇票退票，需出示法院票据权利证明方可处理。挂失状态的无需解挂，直接可做挂失退票。8、丧失的银行汇票在付款提示期限届满后一个月，失票人凭人民法院出具的其享有该票据权利以及实际结算金额的证明，向出票行（社）请求办理退款。8355银行汇票退票复核一、交易功能：该交易用于对已成功录入的银行汇票信息进行复核。二、交易画面及说明：【平台流 水号】 必输项（录入后生成的平台流水号）【退 票 类 型】 必输项（0.正常退票 1.挂失退票 2.超期付款退票）【出 票 日 期】 反显项【汇 票 类 别】 必输项（0.现金汇票 1.转账汇票）【汇 票 号 码】 必输项（汇票的凭证号码）【票据 版本号】 必输项（默认为“01”）【出 票 金 额】 必输项【解 付 金 额】 必输项【结 余 金 额】 必输项 【代理付款 行号】 回显项 【申请人 账号】 必输项 【申请人 名称】 回显项 【票面收款人账号】 必输项 【票面收款人名称】 回显项 【现持票人 账号】 必输项（必须为申请人账户）【现持票人 名称】 回显项 【用 途】 回显项 【备 注】 回显项 三、交易输出显示：四、打印凭证：按系统提示使用业务凭证打印农信银银行汇票退票复核业务凭证。五、注意事项：1、输入的要素与签发时的信息进行比对，核对一致方可提交，银行汇票退票交易需经主管授权后方可发送。2、“已解付”、“已撤销”状态的银行汇票不能办理退票。3、只有银行汇票的出票行可以办理退票业务。4、现金银行汇票退票款项自动记入“201102农信银系统现金业务专户 ”账户，需要支取现金同现金汇兑办理一致。 5、退票业务提交后，如查询农信银“汇票流水查询”中业务状态为“已清算”，但综合业务系统中无对应流水的，需要通过“农信银系统手工交易【8387】汇票往账手工入账”对该笔业务进行处理。8356 银行汇票撤销一、交易功能：该交易用于农信银中心已经确认出票行（社）已成功签发银行汇票，但出票行（社）无法向客户出具该汇票，需由签发行（社）发起汇票签发撤销业务时，录入银行汇票撤销信息。二、交易画面及说明：【出 票 日 期】 必输项（必须为当日）【汇 票 号 码】 必输项【汇 票 类 别】 必输项（0.现金汇票 1.转账汇票）【出 票 金 额】 必输项【票据版 本号】 反显项（默认为“01”）【代理付款行号】 可输项 【申请人 账号】 必输项 【申请人 名称】 回显项 【收款人 账号】 必输项 【收款人 名称】 回显项 【用 途】 回显项 【备 注】 回显项 三、交易输出显示：四、打印凭证：使用业务凭证打印农信银银行汇票撤销业务凭证。五、注意事项：1、银行汇票撤销交易只能用于银行汇票签发成功，但由于打印失败等原因，无法将票据交付客户的情况，银行汇票的出票行只能在银行汇票签发当日办理撤销。2、输入的要素与签发时的信息进行比对，核对一致方可提交，银行汇票撤销交易需经主管授权后方可发送。3、“已解付”、“已退票”、“已挂失”状态的银行汇票不能办理撤销。4、银行汇票撤销交易必须由原汇票签发交易的复核柜员发起。8357 银行汇票挂失/解挂一、交易功能：只对已签发成功的银行汇票进行挂失/解挂，此交易无账务处理。二、交易画面及说明：【操作 方式】 必输项（0.书面挂失 1.解挂 默认为“0 书面挂失”）【出票 日期】 必输项（默认为当前日期）【汇票 号码】 必输项【汇票 类别】 必输项（0.现金汇票 1.转账汇票）【汇票版本号】 必输项（默认为“01”,不可修改）【出票 金额】 必输项【挂失人名称】 必输项【证件 类型】 必输项【证件 号码】 必输项【原 因】 由柜员输入客户挂失原因 三、交易输出显示：四、打印凭证：按系统提示打印农信银银行汇票挂失（或解挂）确认书。五、注意事项：1、输入的要素与签发时的信息进行比对，核对一致方可提交，银行汇票挂失/解挂交易需经主管授权后方可发送。2、“已解付”、“已退票”、“已撤销”状态的银行汇票不能办理挂失。3、银行汇票挂失需法院出示正式挂失止付通知书，签发行（社）方可办理书面挂失。4、银行汇票的出票行可办理挂失和解挂业务，挂失后的银行汇票只能办理挂失退票，不能进行解付。办理银行汇票解挂后，银行汇票状态变为“已签发”，可以正常办理解付。第三章 农信银通存通兑业务农信银业务系统通存通兑业务主要用于办理农村信用社异地个人活期存款账户柜台及自主设备的存款、取款、转账、查询等业务。通存通兑业务适用于不同成员机构所属网点之间办理业务，不支持同一成员机构内所属网点之间的业务。我区只允许支取方式为密码的个人一本通结算账户（非支票户）与个人储蓄存折账户跨省办理农信银通存通兑业务。通存通兑业务包括以下交易：农信银余额查询、农信银现金通兑、农信银现金通存、农信银实时贷记(本转异)、农信银实时借记(异转本)和农信银柜台冲销。对于存折交易，需要输入开户行行号，该行号可通过行名行号查询交易查询，如果未查询出，可输入其省级或开户行上级地区的行号。广州市现仅允许查找其开通的28个分中心行号。8358农信银余额查询一、交易功能：本交易用于客户在柜台凭密码查询在异地农信社开户的存折（卡）账户的余额。二、交易画面及说明：【账户 类型】 必输项（0.卡 1.折）【币 种】 必输项（0.人民币 1.港币 2.美元 系统默认“人民币”）【账 号】 必输项（账户类型为“0 卡”时，必须通过磁条读写器读取磁道信息，账户类型为“1 折”时，手工录入账号）【账户 名称】 必输项【开户行行号】 必输项（账户类型为“0 卡”时，根据卡BIN与行号对照关系自动回显，不可修改；账户类型为“1 折”时，需通过行名行号查询交易，输入查询出的开户行行号或其成员行即可）【开户行行名】 回显项【凭证 号码】 可输项（账户类型为“1 折”时，必须输入）【密 码】 必输项（由客户通过密码键盘输入）三、交易输出显示：四、打印凭证：使用业务凭证打印余额查询凭证及余额查询客户回单。 五、注意事项：不支持无卡、无折余额查询。8359农信银现金通兑一、交易功能：本交易用于客户持异地卡（折）到本区内营业网点办理现金取款。二、交易画面及说明：【 付款账户类型 】 必输项（0.卡 1.折）【 币 种 】 必输项（0.人民币 1.港币 2.美元 系统默认“人民币”）【 付款人账号 】 必输项（账户类型为“0 卡”时，必须通过磁条读写器读取磁道信息，账户类型为“1 折”时，手工录入账号）【 付款人名称 】 必输项【 付款行行号 】 必输项（账户类型为“0 卡”时，根据卡BIN与行号对照关系自动回显，不可修改；账户类型为“1 折”时，需输入）【 付款行行名 】 回显项 【 交易 金额 】 必输项【 密 码 】 必输项 【 手续费标志 】 必输项（0.不收取 1.现金 2.转账）【 手 续 费 】 回显项【 证件 类型 】 必输项（0.身份证 1.户口薄 2.护照 3.军人证 4.武警证 5.其他） 【 证件 号码 】 必输项 【 凭证 号码 】 可输项（账户类型为“1 折”时，必须输入）【 账户 余额 】 回显项【 附 言 】 可输项三、交易输出显示：四、打印凭证：使用取款凭条打印农信银现金通兑取款业务凭证。 五、注意事项：1、不支持无卡、无折取款，卡取现交易必须刷卡。2、此交易需要换另一名操作柜员进行事中监督。3、超过5万元的通兑业务需经主管授权。4、卡、折的支付条件同时凭密码和证件的系统不支持，我区只允许支取方式为密码的个人一本通结算账户。5、通兑指令发出后，如系统提示异常，柜员必须按照业务状态查询结果和系统提示进行下一步操作。6、柜员输入金额或选择交易错误的，需及时向清算中心报告，同时经主管柜员核实后可发起柜台冲销交易。做柜台冲销之前要核实客户账户是否有钱，且必须在农信银日切之前做此交易。8360 农信银现金通存一、交易功能：用于客户持异地折（卡）或提供折（卡）号到本区内营业网点办理现金存款。二、交易画面及说明：【账户 类型】 必输项（0.卡 1.折）【币 种】 必输项（0.人民币 1.港币 2.美元 系统默认“人民币”）【收款人账号】 必输项，账户类型为“0 卡”时，可以通过磁条读写器读取磁道信息（有卡存），或者手工录入卡号（无卡存）；账户类型为“1 折”时，手工录入账号。【收款人户名】 必输项。【收款行行号】 必输项，账户类型为“0 卡”时，根据卡BIN与行号对照关系自动回显，不可修改；账户类型为“1 折”时，需输入。【收款行行名】 回显项 【交易 金额】 必输项【手续费标志】 可输项（0.不收取 1.现金）【客户手续费】 回显项【证件 类型】 必输项（ 0.身份证 1.户口薄 2.护照 3.军人证 4.武警证 5.其他） 【证件 号码】 必输项【附 言】 可输项三、交易输出显示：四、打印凭证：使用存款凭条打印农信银现金通存业务凭证。 五、注意事项：1、系统支持无卡、无折存款。2、此交易需要换另一名操作柜员进行事中监督。3、通存指令发出后，如系统提示异常，柜员必须按照业务状态查询结果和系统提示进行下一步操作。4、柜员输入金额或选择交易错误的，需及时向清算中心报告，同时经主管柜员核实后可发起柜台冲销交易。做柜台冲销之前要核实客户账户是否有钱，且必须在农信银日切之前做此交易。8361 农信银实时贷记(本转异) 一、交易功能：本交易用于客户持本地折(卡)在本区内营业网点将款项转入异地账户。二、交易画面及说明：【折 卡 标 志】 必输项（0.卡 1.折）。【币 种】 必输项（0.人民币 1.港币 2.美元 系统默认“人民币”）【付款人 账号】 必输项（必须通过磁条读写器读取磁道信息）【付款人 名称】 回显项 【密 码】 必输项 【凭 证 号 码】 回显项【付款人账号余额】 回显项【折 卡 标 志】 必输项（0.卡 1.折）【收款人 账号】 必输项【收款人 名称】 必输项【收款行 行号】 必输项（收款账户卡折标志为“0 卡”时，根据卡BIN与行号对照关系自动回显，不可修改；收款账户卡折标志为“1 折”时，需输入）【收款行 行名】 回显项 【交 易 金 额】 必输项【手续费 标志】 必输项 （0.不收取 1.现金 2.转账）【客户手 续费】 回显项【证 件 类 型】 必输项（0.身份证 1.户口薄 2.护照 3.军人证 4.武警证 5.其他 ）【证 件 号 码】 必输项 【附 言】 可输项 三、交易输出显示： 四、打印凭证：使用取款凭条打印农信银取款业务凭证。 五、注意事项：1、系统不支持无卡、无折转账通存。2、此交易录入提交后须由另一名柜员进行事中监督；3、柜员输入账号、金额或选择交易错误，需及时向清算中心报告，同时经主管柜员核实后可发起柜台冲销交易。做柜台冲销之前要核实客户账户是否有钱，且必须在农信银日切之前做此交易； 8362农信银实时借记（异转本）一、交易功能：本交易用于客户持异地卡（折）到本区内营业网点将款项转入本地账户。二、交易画面及说明：【付款账户 类型】 必输项（0.卡 1.折）【币 种】 必输项（0.人民币 1.港币 2.美元 系统默认“人民币”）【付款人 账号】 必输项（账户类型为“0 卡”时，必须通过磁条读写器读取磁道信息，账户类型为“1 折”时，手工录入账号）【付款 名称】 必输项（账户类型为“0 卡”时，根据卡BIN与行号对照关系自动回显，不可修改；账户类型为“