证券实习报告

1 / 24 证券实习报告 毕业实习报告 系别 计算机工程系 专业 计算机网络技术 学号 20162221222 姓名 王飞 目录 一 、 概述 . 3 实习目的 . 3 实习时间 . 3 实 习 单 位 基 本 情况 . 3 实 习 岗 位 基 本 情况 . 4 二、实习内容 .2 / 24 . 5 实 习过程 . 5 了解过程 . 5 摸索过程 . 5 独立操作 . 6 实习成果 . 6 素质提高 . 6 知 识 的 学 习 与 扩展 . 7 能 力 的 提 高 与 技 能 训 练 效果 . 8 三、总结 . 9 3 / 24 四、致谢 . 10 一、概述 实习目的 大学毕业之际，毕业实习是极为重要的实践性学习环节，通过阶段性时间的实习，为我们之后走向社会，接触相关工作，拓宽知识面，增强感性认识，培养、锻炼我们综合运用所学的基础理论、基本技能和专业知识，去独立分析和解决实际问题的能力，能够将所 学的专业理论知识运用与实践，在实践中结合理论加深对其认识和总结，再次学习，将专业知识与实际接轨，逐步认识体会，从而更好地将所学的运用到工作中去，接触社会，认识社会，体验生活，学会生活，学会感悟，学会做事，学会与人相处，学会团结协作，为以后毕业走上工作岗位打下一定的基础。 实习时间 2016 年 11 月 -2016 年 4 月 实习单位基本情况 怀着一种美好的憧憬，我来到了实习单位 -日信证券有限责任公司北京营业部，是经中国证监会核准并在国家工商行政部门注册登记的综合性证 券公司。公司拥有一支专业、高素质的人才队伍，包括在经纪业务、发行承销、资本4 / 24 投资、证券投资、研究发展、客户服务、风险控制等方面具有丰富经验的专家，共同致力于以卓越的金融服务为客户实现价值的增长。“规范守法、诚信尽职”是公司发展经营中恪守的最高准则，在步入规范发展的繁荣轨道后，公司将继续秉承 “稳健、长远”的经营思路，稳步前进。面对激烈的市场竞争，公司将进一步增强“改革、创新”意识，完善经营管理体制和运行机制，提升服务品质 ,夯实公司核心竞争能力。在证券行业有一定的知名度。 实习岗位基本情况 在公司我所在的岗位是客户经理，主要的工作情况是负责新客户的开发，并向客户介绍证券类金融产品；收集、整理各类市场信息和客户建议，及时向公司汇报； 向客户提供与证券经纪业务相关的其他服务，介绍公司产品及公司提供的各种服务； 负责渠道和存量客户的日常维护工作。 二、实习内容 实习过程 了解过程 起初，刚进入公司的时候，公司里的一切对我来说都是陌生的。公司里的工作环境让一直在学校上学的我感觉很陌生，呈现在眼前的一幕幕让人的心中不免有些茫然，即将在这较陌生 的环境中工作。第一天进入公司开始工作时，5 / 24 所在团度的老职工带着我给我讲了很多的工作方面的知识，让我感觉到很茫然，不过在之后的渐渐了解和熟悉业务中我逐渐掌握了这个方面的知识，慢慢的对工作开始上路，在日复一日工作的同时慢慢熟悉公司的工作环境。 作为初次到社会正规公司去工作的学生来说，对社会的了解以及对工作单位各方面情况的了解都是甚少陌生的。一开始我对公司里的各项规章制度，服务章程及工作中的相关注意事项等都不是很了解，于是我便阅读实习单位下发给我们的员工手册，向部门里的同事请教了解工作的相关事项、相关技 巧，通过他们的帮助，我对公司的情况有了一定的了解。公司的工作时间段为：早上 9:00 至晚上 17： 00，公司的所有员工都必须遵守该上、下班制度。早上要去公司登记报道，短暂的开个早会，之后会出去跑业务，晚上的时候要准时回公司登记，做一些一天的总结。 摸索过程 对公司里的环境有所了解熟悉后，开始有些紧张的心开始慢慢平静下来，工作期间每天按时到公司上班，上班工作之前先到指定地点等待领导集合员工开会强调工作中的有关事项，同时给我们分配工作任务，下达一天的目标任务。明确工作任务后，我们互相鼓励之后 开始了一天的工作。虽然一天当中总在接触形形色色的陌生人，但只要自己能够摆正心态，与他人的交流便不再成为问题。当工作中出现任6 / 24 一情况时，要及时告知上层领导或者组长，让他们帮助解决出现的问题，以便于整个工作的进程能够顺利的进行。 实习报告 一、实习公司介绍 天风证券有限责任公司，简称天风证券，是一家国有控股的全国性证券公司，总部设于武汉，注册资本亿元。天风证券的前身为成立于 1995 年的成都联合期货交易所。2000 年成都联合期货交易所改组为四川省天风证券经纪有限责任公司。 XX 年更 名为天风证券经纪有限责任公司。 XX年天风证券成功控股北方期货经纪有限责任公司。 XX 年 2 月将注册地迁至湖北省武汉市。 2016 年更名为天风证券有限责任公司，是总部设于武汉的两家全国性证券公司之一。 天风证券经营范围包括：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问。 在证券经纪业务方面，天风证券规范、安全、严格遵守法律法规和监管部门制定的各项规章制度。自成立以来，天风证券一直坚持公司“赚取阳光下的利润”的原则，分类评级不断上升。 天风证券具有完整的证券投资咨询体系，拥有证券投资咨询 资格。除自身网点外，天风证券还积极利用网站、电话、短信、电子邮件、专家面对面、场内实时股评等多种渠道为客户提供咨询服务。 天风证券在财务顾问业务方面主要从事企业改制、7 / 24 公司治理、并购重组、企业融资、公司上市、政府顾问等财务顾问业务。自成立财务顾问部以来，在较短的时间内，完成了多个改制及增资扩股、私募融资等项目，并与多个律师事务所、会计师事务所、资产评估机构、上市保荐机构建立了良好的长期、稳定的战略合作关系。 二、实习时间和地点 2016 年 2 月 12 日 2016 年 4 月 12 日 天风证券有限责任公司成都走马街证券营业部 三、实习目标 根据学校统一集中实习的安排 ,完成大四的专业实习 了解证券公司的组织结构和日常业务流程 ,进一步深化对证券市场的认识 能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来 ,并能够分析和处理一些基本问题 四、实习内容 了解天风证券概况 1天风证券的发展历程及其在中国证券业中的地位 2了解并领悟天风证券的企业文化 3走马街营业部的内部设置，下设客服部、清算部、财务部、电脑部、营销部五个部门。客户部的工作包括接待客户，提供咨询服务；清算部工作包括柜台业务及其产生的8 / 24 相关客户资料管理，营业部每天发生的资金、股票进出清算；财务部负责会计核算；电脑部则负责管理和维护数据；营销部负责开发市场中的客户，与客户建立经纪关系。 具体实习内容 1我被安排在营销部工作。主要就是负责客户的开发与维护。天风证券的主要营销策略就是网络营销，主要是通过上网聊 qq，上论坛，到处加好友，来开发已炒股的和即将要炒股的客户。这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的 大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。比如我们平时在学校未受社会渲染，有时说话显得稚嫩，客户一眼就能看出我们是新手，对我们的信任度就不高。特别是客户向我咨询具体的哪只股票时，我就显得手足无措。有时客户也让我推荐票，我只好求助于带我的组长。 2由于我们住在 XXXXX，而天风证券在春熙路南口，每天坐公交车就是 2 个小时，所以公司很人性化地让我每天早晨 9:30 上班，这个时间刚好是股市开盘时间， 9 点 10 分左右分析师会用飞信给每个团队成员发送早间新闻播报，我在公交车上刚好可以研究一下。 3到达公司后，我会打开电脑浏览一下早间的财经资讯，然后进入公司内部的 NOTES，浏览一下里面的通知以及证券分析报告，为自己专业知识的做积累。同时把早间新9 / 24 闻播报和操作策略发送给客户，供客户参考。 4 9 点 40 左右，我就开始上 qq 加人，加人也是有技巧的， 一般选择 30-40 岁左右的客户，因为 20 多岁的年轻人一般没有多少资金拿来投资，而到了退休年龄的人有积蓄但是风险厌恶特别强，他们更倾向于买保险和存银行，或者买理财产品。 30-40 岁的人大多有一定的储蓄，能够承受一定的风险压力。 qq 好友 分组也有讲究，每个月加的人分别建组，已经在炒股的分一组，对炒股有兴趣的分一组，已经有接触的分一组，重点开发的客户分一组，完全没有希望的分一组，有些组别也根据个人习惯来分。 5 12 点下班，吃饭完在下午 1 点之前赶回公司，由于我早上上班时间比较晚，所以中午就没有休息，抽空就上qq 加人，有些客户看股票很准，大部分有几年经验的老股民都不太相信证券公司的分析师，他们更倾向于自己分析股票，我大部分时间通过和他们交流来学习新的知识。比如说什么是金叉、死叉，怎样实现 T+0 交易，什么叫全仓、半仓、空仓。 6下午 3 点股市收盘后，我们的组长后带领我们开半个小时的会，讨论每日心得，说说每个人的完成量，以及开发客户时的说话技巧。我们一般平均每个要加 30 多个人，每个人自带电脑，申请 4、 5 个 qq，在上述年龄段内有 20%的在炒股，有 10%左右曾经炒股亏损后不再炒股，还有 20%10 / 24 可能对投资感兴趣，但是有可能下次聊天的时候他已经改变主意了，剩下的 50%其中一部分人可能一直不和你说话，或者说的都是不着边的话，或者对股票不感兴趣。 7.公司的其他成员一般在 5 点半到 6 点之间下班，由于我住的地方比较远，一般是 5 点到 5 点 半之间下班。我还在车上的时候，他们都已经到家了。回到学校后，每晚都会写工作日志，包括自己的工作体会，还有对客户分类标注，有助于第二天回访客户，以及下次聊天时该如何拉进与客户的距离。 2 月份，股市开始回暖，加人聊天时还是挺顺利，但是 3 月份温家宝发表房价还不够合理，养老金开始入市等，股市又开始下跌，与客户聊天时就困难重重，客户和我们都有点信心不足。 8柜台服务。客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤消指定交易，变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等。开户是证券公司最一般也是最基础的业 务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后，我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。 9提高专业素养。在实习之前我就有过半年年的炒股经验，并且有证券从业资格证。在实习期间，我更加关注股市的运行和对股民心理的揣摩，并对一些个股运用各种指11 / 24 标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些新的知识。 10整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证通 申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容： 把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。 理清相关的客户资料，按顺序装入客户档案，这一工作在档案室完成。 对于上交所和深交所打回来的有问题的开户申请书的电子档案，进行核查和整理，然后再重新扫描反馈回去。 11.我的工作大部分是开发客户，但是也会跟着组长学习其他方面的知识，例如如何开户，怎样办理转户，如何填写资料，教客户如何进行 网上软件下载和交易。 五、实习认识及有关思考 实习之前，感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题： 股市交易时间 12 / 24 股市开市是周一至周五上午 9： 30-11： 30，下午1： 00-3： 00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开。证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。 现在开户都需要本人临柜 和第二代身份证，让我很感到很奇怪的是曾经遇到一位客户她从未涉足股市，从来没有去证券公司开过户，第一次来我们公司 开户时机器扫描发现她的身份证已经开过户了，她很迷惑，我也很迷惑。证券账户管理规则规定，对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立一个。由于深交所的托管制度是“自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限”，所以最后只好帮她开了一个深圳账户。不过我至今没有想通，为何她没有临柜，她的身份证也能被别人拿去开户？ 区分客户 证券公司都会根据客户的资产将客户 分成大、中、小三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率。个人觉得股市有风险，投资需谨慎，散户亏也亏得少，赚也赚得少，而且根据实习的这段时间观察，发现其实亏损的大部分是散户。 交易所交易机制 13 / 24 沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。 如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定。 转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。 银证转账 所谓银证转账是指将股民在银行开立的个人结算存款账户与证券公司的资金账户建立对应关系，通过银行的电话银行、网上银行、网点自助设备和证券公司的电话、网上交易系统及证券公司营业部的自助设备将资金在银行和证券公司之间划转，为股民存取款提供便利。银证转账业务是券商电子商务发展的前提和基础，银证转账业务的开展大大促进了券商电子商务的发展。 银证转账的优点： 1. 快捷：14 / 24 一笔资金转帐业务只需几秒钟时间就可完成，使证券买卖操作更快、更轻松； 2. 安全：不必随身携带大量现金进出证券交易场所，免除假钞烦恼；大大减少保证金被证券 公司挪用的风险。 3. 方便：客户可在银行的各营业网点存取资金。 天风证券的发展前景 在天风证券实习的这段时间里，感受到天风证券在细节上、在管理上做的非常严格，典型的是每天业务下来的单据、资料都要扫描录入电脑，然后发往总部；并且深刻感受公司的企业文化，在这样一种氛围内确实受益匪浅。 企业核心价值观： “与客户共存共荣”，对利润的追求，不应妨害为客户提供更优质的服务，不应以牺牲与客户的长期利益关系为代价来追求短期利益，坚持不懈的创新，坚持不懈的研究如何为客户服务，尽一切可能与 客户沟通交流，对客户要有发自内心的感恩之情。天风证券的企业文化我非常认可，也深深地感动于它为客户服务的精神。 七实习感悟 在天风证券营业部实习的 2 个月里 ,了解了天风证券的发展历程 ,公司文化 ,部门职能及日常业务的流程 ,进一步熟练运用各种操作软件 ,深入学习了中国证券市场的相关知识 ,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力 . 在天风认识了很多新同事，在与他们共同工作的时15 / 24 间里，我们成为了很好的朋友。有些同事也像老师一样教我们很多知识，我们不懂的问题可以拿出来共同讨 论；遇到刁蛮尖钻的客户，也可以让其他同事帮忙处理；大家不分你我，相互帮助，团结互助，共同努力，一起想办法让完成的业务量增加。在这个团队里，让我体会到了温暖和感动，大家拧成一股绳，成为一个整体，而不孤立任何一位成员。由于我们是通过网络营销，所以也认识了很多其他的朋友，虽说社会很复杂，不过只要我们用最真挚的感情去帮助需要我们提供帮助的人，那么最后我们一定会收获意想不到的果实。这也正是天风的核心价值观：坚持不懈的创新，坚持不懈的研究如何为客户服务，尽一切可能与客户沟通交流，对客户要有发自内心的感恩之情。 虽然实习时间不是很长，但是它同样让我学到了很多东西，让自己觉得有付出总会有收获。我们零距离接触在以前看来依然是很陌生的证券公司 ,学到了很多书本上没有的知识 ,培养了自己吃苦耐劳的精神，承受压力能力变强，沟通交流能力、沟通技巧得到提升，同时因为接触到了社会的各阶层各行业的人，使自己学到了很多社会经验，让自己变得更加成熟稳重自信。 感谢学校安排了实习课程，感谢天风给了我实习的平台。 金融与证券专业 16 / 24 毕 业 实 习 报 姓 名：杜宗飞学 号： 2016090118 专 业：金融与证券 班 级： 金融与证券 01 班指导教师： 赵建明 实习时间： XXXX-X-X XXXX-X-X 20XX 年 1 月 9 日 目录 目录 . 2 前言 . 3 一、实习目的及任务 . 3 17 / 24 实习目的 . 3 实习任务要求 . 4 二、实习单位及岗位简介 . 4 实习单位简介 . 4 实习岗位简介 . 5 三、实习内容 . 5 举 行 计 算 科 学 与 技 术 专 业 岗 位 上 岗 培训。 . 5 18 / 24 适 应 金 融 与 证 券 专 业 岗 位 工作。 . 5 学习岗位所需的知识。 . 6 四 、 实 习 心 得 体会 . 6 人生角色的转变 . 6 虚心请教，不断学习。 . 7 摆着心态，快乐 工作 . 7 五、实习总结 .19 / 24 . 8 打好基础是关键 . 8 实习中积累经验 . 8 专业知识掌握的不够全面。 . 8 专业实践阅历远不够丰富。 . 8 本文共计 5000 字，是一篇各专业通用的毕业实习报告范文，属于作者原创，绝非简单复制粘贴。欢迎同学们下载，助你毕业一臂之力。 前言 随着社会的快速发展，用人单位对大学生的要求越来越高，对于即将毕业的金融与证券专业在校生而言，为了能更好的 适应严峻的就业形势，毕业后能够尽快的融入到社会，同时能够为自己步入社会打下坚实的基础，毕业实习是必不可少的阶段。毕业实习能够使我们在实践中了解社会，20 / 24 让我们学到了很多在金融与证券专业课堂上根本就学不到的知识，受益匪浅，也打开了视野，增长了见识，使我认识到将所学的知识具体应用到工作中去，为以后进一步走向社会打下坚实的基础，只有在实习期间尽快调整好自己的学习方式，适应社会，才能被这个社会所接纳，进而生存发展。 刚进入实习单位的时候我有些担心，在大学学习金融与证券专业知识与实习岗位所需的知识有些脱节，但 在经历了几天的适应过程之后，我慢慢调整观念，正确认识了实习单位和个人的岗位以及发展方向。我相信只要我们立足于现实，改变和调整看问题的角度，锐意进取，在成才的道路上不断攀登，有朝一日，那些成才的机遇就会纷至沓来，促使我们成为金融与证券专业公认的人才。我坚信“实践是检验真理的唯一标准”，只有把从书本上学到的金融与证券专业理论知识应用于实践中，才能真正掌握这门知识。因此，我作为一名金融与证券专业的学生，有幸参加了为期近三个月的毕业实习。 一、实习目的及任务 经过了大学四年金融与证券专业的理 论进修，使我们金融与证券专业的基础知识有了根本掌握。我们即将离开大学校园，作为大学毕业生，心中想得更多的是如何去做好自己专业发展、如何更好的去完成以后工作中每一个任务。本次实习的目的及任务要求： 21 / 24 实习目的 为了将自己所学金融与证券专业知识运用在社会实践中，在实践中巩固自己的理论知识，将学习的理论知识运用于实践当中，反过来检验书本上理论的正确性，锻炼自己的动手能力，培养实际工作能力和分析能力，以达到学以致用的目的。通过金融与证券的专业实习，深化已经学过的理论知识，提高综合运用所学过的 知识，并且培养自己发现问题、解决问题的能力 通过金融与证券专业岗位实习，更广泛的直接接触社会，了解社会需要，加深对社会 的认识，增强自身对社会的适应性，将自己融合到社会中去，培养自己的实践能力，缩短我们从一名大学生到一名工作人员之间的观念与业务距离。为以后进一步走向社会打下坚实的基础； 通过实习，了解金融与证券专业岗位工作流程，从而确立自己在最擅长的工作岗位。为自己未来的职业生涯规划起到关键的指导作用。通过实习过程，获得更多与自己专业相关的知识，扩宽知识面，增加社会阅历 。接触更多的人，在实践中锻炼胆量，提升自己的沟通能力和其他社交能力。培养更好的职业道德，树立好正确的职业道德观。 实习任务要求 在金融与证券岗位实习期间，严格遵守实习单位22 / 24 的规章制度，服从毕业实习专业指导老师的安排，做好实习笔记，注重理论与实践相结合，善于发现问题 在实习过程，有严格的时间观念，不迟到不早退，虚心向有经验的同事请教，积极主动完成实习单位分配的任务，与单位同事和谐相处； 每天都认真总结当天的实习工作所遇到的问题和收获体会，做好工作反思，并按照 学校毕业实习要求及时撰写毕业实习日记。 二、实习单位及岗位简介 实习单位简介 浙江 XXXX 系统工程有限公司成立于*年，是一家专注于 XX 产品和 XXX 产品研究、开发、生产及销售的高科技企业，总部及研发基地设立于 *科技创业园，并在全国各地设有分支机构。公司技术和研发实力雄厚，是国家 8