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文档简介

理财与高端客户 薛桢梁 1 什么是理财 客户的工作是赚钱 我们的工作是让客户赚来的钱最有效地为客户工作 所以简单地讲 将钱安排好就是理财 2 要将钱安排好 简单吗 要回答这个问题 首先要问钱有多少出路 3 钱的出路 美国VS中国 储蓄 股票 债券 保险 期货 房产 收藏 生意 4 所有这些出路可以分为 一 保障二 投资 5 如何保障 自保 互保 政府 保险公司 6 保险种类 人寿保险公司 医疗残疾人寿长期护理年金 美国VS中国 7 投资种类 债权工具股权工具其它 8 9 债权工具 短期债券savingsaccountsCDmoneymarketsecurities TreasurybillsBanker sacceptancesEurodollarsCommercialpapershort termmunicipals 10 长期债券 CorporatebondsGovernmentnotesandbondsStateandlocalbonds 11 股权工具 普通股票优先股票合伙公司公司所有者风险投资期权基金 间接投资 12 其他投资 房地产期货合同收藏非收藏性投资 如俱乐部卡 13 美国的理财 14 理财规划流程 观念交流 Conceptinterview 介绍我们的全面理财服务讨论您的个人需求制定适宜的费用 了解情况 Factfinding 收集资料 财务数据 财务目标和愿意承担的风险度讨论和建立理财目标了解您的态度 看法和顾虑理清多而复杂的数据资料 介绍理财规划 Planpresentation 与您讨论我们制定的理财规划提供教育资源提出明确的投资理财建议竭诚回答您的问题建立具体的投资行动策略视您需要与您会面回顾检视上述策略根据未来的服务决定收费标准 设计理财规划 Plandesign 分析并评估您的财务状况再次评估您的个人情况 态度和目标拟定初步的理财计划分析投资成果并根据您的需求提供投资建议预备一份完整的理财规划 包括现有数据 建议和对未来表现的预测 实施理财规划 Implementation 重新回顾每种投资产品推荐符合您需要的投资项目协助您实现理财规划 检视和服务 Reviewandservice 分析后续的项目随着情况变化来修正现有的计划与您定期讨论计划的新变动 15 中国的理财 16 什么是高端客户 判断标准应以净资产为主 收入为辅 17 高端客户需要理财的几个原因 有钱 有需要 没时间 没能力 18 理财之所以会成为或将
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